Libéralisation financière, efficacité du système financier et ...

A la fin 2000, la BCL a obligé chaque banque à créer un département d’audit interne
totalement indépendant des autres départements. Les banques sont appelées à adopter les
règles internationales de comptabilité et de transparence financière et à établir des bilans
financiers conformes aux normes internationales (Source : BCL, Annual Report 2000).
En Avril 2001, la loi contre le blanchiment a été adopté. La BCL a demandé aux banques
d’examiner l’efficacité des mesures qu’elles avaient mises en place pour lutter contre le
blanchiment de l’argent. Elles ont alors signé un accord pour lutter contre ce phénomène.
2.7. Autres développements: système de paiement, l’assurance de dépôt
Le but de la BCJ est de réduire les risques de liquidité et de trouver un mécanisme précis
pour les paiements et les compensations entre les établissements financiers. Pour atteindre ce
but un système de compensation a été inauguré (système SWIFT) 7 pour les paiements locaux
grâce à un réseau de communications locales. Précisons que la Jordanie possède un réseau
d’ATM très moderne et bien développé (Source : Arab Banks Union, September 2000, pp.
74-82).
En ce qui concerne le développement du système de paiement au Liban, la BCL a mis en
place un système électronique de compensation directe des chèques, puis elle a élargi la
compensation pour y inclure les obligations commerciales et les paiements par cartes de crédit
émises localement. De plus, un réseau électronique de communication bancaire a été élaboré
pour échanger les informations entre les banques. (Source: Arab Banks Union, October 2001,
pp. 65-69).
Enfin, en ce qui concerne l’assurance de dépôt, la Jordanie a promulgué la loi de
l’Etablissement d’Assurance des Dépôts (‘EAD’) en septembre 2000. La naissance de cet
établissement était nécessaire pour réduire les coûts sur la BCJ et le Trésor Public en cas de
7 SWIFT (abréviation de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) est une société
coopérative de droit belge, basée à la Hulpe près de Bruxelles, détenue et contrôlée par ses adhérents parmi
lesquels se trouvent les plus grosses banques mondiales. Fondée en 1973, elle a ouvert un réseau opérationnel de
même nom en 1977. SWIFT est une coopérative bancaire qui fournit des services de messagerie standardisée et
des interfaces à plus de 7.800 institutions dans plus de 200 pays. En 2006, son actionnariat compte plus de 2 200
personnes morales, dont de grandes banques commerciales du monde. SWIFT transmet plus de 11 millions de
transactions chaque jour.
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