Fiche de renseignements Série SunWise Essentiel - CI Investments

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Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie Fonds distincts Série SunWise Essentiel Fonds distinct canadien de dividendes RBC SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : septembre 2010 Gestionnaire : RBC Gestion mondiale d'actifs Inc. Catégorie Au 31 décembre 2011 Valeur totale au 31 décembre 2011 : 2 756 470 $ Taux de rotation du portefeuille : 13,82 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Parts en circulation Placement 3,51 9,96 276 796 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Montant mensuel minimal du programe de prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o. Le RFG comprend les taxes. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds canadien de dividendes RBC. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2011 % de l'actif Banque Royale du Canada 7,42 La Banque Toronto-Dominion 7,17 Banque de Nouvelle-Écosse 5,09 CIBC 3,85 Banque de Montréal 3,57 Enbridge Inc. 3,45 TransCanada Corp. 3,05 Canadian Natural Resources 2,98 Brookfield Asset Management 2,82 Canadian National Railway 2,81 Total 42,21 Nombre total des placements 104 % de l'actif Actions canadiennes 92,97 Espèces et quasi-espèces 4,18 Actions américaines 1,42 Actions internationales 1,15 Obligations 0,25 Autres 0,03 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais permanents du Fonds » donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu de dividendes investissent à moyen et(ou) à long terme F-71 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 996,00 $ en décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne de -0,31 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, le Fonds a perdu de la valeur. 0,0 -1,0 -2,0 -3,0 -4,0 2002 2003 2004 2005 2006 Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré 2007 Modéré 2008 2009 Modéré à élevé 2010 -4,2 2011 Élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie Fonds distincts Série SunWise Essentiel Fonds distinct canadien de dividendes RBC SunWise Essentiel Au 31 décembre 2011 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 de la notice explicative. Frais d'acquisition Option de frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne Frais Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. d'acquisition Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis initiaux (FAI) à votre conseiller en assurance à titre de commission. Frais d'acquistion différés (FAD) Si vous vendez : Taux Moins de 1 an après l'achat 5,5 % Moins de 2 ans après l'achat 5,0 % Moins de 3 ans après l'achat 5,0 % Moins de 4 ans après l'achat 4,0 % Moins de 5 ans après l'achat 4,0 % Moins de 6 ans après l'achat 3,0 % Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés. Moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et Après 7 ans Frais permanents du Fonds 0,0 % l'article N-5 de la notice explicative. Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant des parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a des conséquences pour vous toutefois, car il réduit le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative. Catégorie RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (%) Taux annuel des frais d'assurance décès et échéance inclus dans le RFG (%) Taux annuel des frais d'assurance décès et échéance qui vous sont imputés Taux annuel des frais applicables à la base du MRV qui vous sont imputés Placement 3,51 0,70 s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. Le RFG comprend les taxes. Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 de la notice explicative. Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Autres frais Frais Ce que vous payez Frais de rachat hâtif 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Frais de changement Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. Et si je change d'idée? Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. F-72
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