Fiche de renseignements Série SunWise Essentiel - CI Investments
Fiche de renseignements Série SunWise Essentiel - CI Investments Fiche de renseignements Série SunWise Essentiel - CI Investments
Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie Fiches de renseignements – Décembre 2011 géré par CI Investments Inc. émis par la Sun Life du Canada, Compagnie d’assurance-vie
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Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie<br />
<strong>Fiche</strong>s <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> – Décembre 2011<br />
géré par <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
émis par la Sun Life du Canada, Compagnie d’assurance-vie
Et si je change d’idée?<br />
Vous pouvez changer d’idée et revenir sur votre décision d’investir dans le<br />
fonds. Cela est vrai pour le premier achat que vous faites et pour tout autre<br />
achat que vous faites par la suite. Vous n’avez toutefois que quelques jours<br />
pour changer d’idée. Vous <strong>de</strong>vez aviser par écrit Placements <strong>CI</strong> (courriel,<br />
télécopie ou lettre) <strong>de</strong> votre souhait d’annuler votre achat. <strong>CI</strong> doit être<br />
avisé dans un délai <strong>de</strong> <strong>de</strong>ux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous<br />
recevez l’avis d’exécution. La date la plus éloignée qui sera considérée<br />
comme la date à laquelle vous avez reçu l’avis est cinq jours ouvrables<br />
après que l’avis vous a été posté. Le montant remboursé sera celui que<br />
vous avez investi ou un montant moins élevé si la valeur du fonds a baissé.<br />
Le montant remboursé inclura tous les frais d’acquisition ou tous autres<br />
frais que vous avez payés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, consultez<br />
la notice explicative, le contrat et le supplément.<br />
Renseignements<br />
Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l’information dont vous avez<br />
besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à <strong>de</strong>s changements<br />
dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer <strong>de</strong> lire la notice explicative,<br />
le contrat et le supplément. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
communiquer avec :<br />
<strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc., au nom <strong>de</strong> la Sun Life du Canada, compagnie<br />
d’assurance-vie<br />
15, rue York, <strong>de</strong>uxième étage<br />
Toronto (Ontario)<br />
M5J 0A3<br />
Téléphone : 1-800-792-9355<br />
Courriel : servicefrancais@ci.com<br />
i-1
Et si je change d’idée? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . i-1<br />
Renseignements . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . i-1<br />
Actions mondiales<br />
Fonds distinct chefs <strong>de</strong> file mondiaux Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-1<br />
Fonds distinct d’actions internationales Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-3<br />
Fonds distinct d’actions mondiales Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-5<br />
Fonds distinct mondial <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-7<br />
Fonds distinct valeur mondiale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-9<br />
Fonds distinct d’actions étrangères Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-11<br />
Fonds distinct valeur internationale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-13<br />
Fonds distinct mondial Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-15<br />
Fonds distinct Valeur mondiale Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-17<br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Étoile du Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-19<br />
Fonds distinct d’actions internationales O’Shaughnessy RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-21<br />
Fonds distinct croissance mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-23<br />
Fonds distinct valeur mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-25<br />
Fonds distinct croissance internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-27<br />
Fonds distinct valeur internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-29<br />
Équilibré mondial<br />
Fonds distinct équilibré mondial Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-31<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu étrangers Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-33<br />
Fonds distinct supérieur mondial <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(anciennement le Fonds distinct équilibré international <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong>) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-35<br />
Fonds distinct mondial <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-37<br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Répartition mondiale <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-39<br />
Fonds distinct mondial <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment global MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-41<br />
Actions américaines<br />
Fonds distinct valeur américaine <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-43<br />
Fonds distinct d’actions américaines Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-45<br />
Fonds distinct américain Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-47<br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions MD Amérique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-49<br />
Fonds distinct croissance américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-51<br />
Fonds distinct valeur américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-53<br />
Actions canadiennes<br />
Table <strong>de</strong>s matières (Cliquez sur les liens ci-<strong>de</strong>ssous)<br />
Fonds distinct d’actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-55<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-57<br />
Fonds distinct Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-59<br />
Fonds distinct divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-61<br />
Fonds distinct canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-63<br />
Fonds distinct canadien Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-65<br />
Fonds distinct Valeur canadienne Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-67<br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Frontière Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-69<br />
Fonds distinct canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-71
Équilibré canadien<br />
Fonds distinct canadien <strong>de</strong> répartition <strong>de</strong> l’actif Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-73<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu et <strong>de</strong> croissance Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-75<br />
Fonds distinct équilibré canadien Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-77<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-79<br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Répartition d’actifs canadiens <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-81<br />
<strong>Série</strong> Portefeuilles<br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance équilibrée <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-83<br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles équilibrée <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-85<br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles équilibrée pru<strong>de</strong>nte <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-87<br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles pru<strong>de</strong>nte <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-89<br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-91<br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles <strong>de</strong> revenu <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-93<br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance maximale <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-95<br />
Fonds jumelés<br />
Fonds distinct jumelé valeur américaine <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-97<br />
Fonds distinct jumelé chefs <strong>de</strong> file mondiaux Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-99<br />
Fonds distinct jumelé d’actions internationales Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-101<br />
Fonds distinct jumelé d’actions américaines Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-103<br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité d’actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-105<br />
Fonds distinct jumelé d’actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-107<br />
Fonds distinct jumelé d’actions mondiales Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-109<br />
Fonds distinct jumelé diversifié Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-111<br />
Fonds distinct jumelé <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-113<br />
Fonds distinct jumelé mondial <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-115<br />
Fonds distinct jumelé valeur mondiale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-117<br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-119<br />
Fonds distinct jumelé Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-121<br />
Fonds distinct jumelé diversifié Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-123<br />
Fonds distinct jumelé valeur internationale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-125<br />
Fonds distinct jumelé divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-127<br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-129<br />
Fonds distinct jumelé canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-131<br />
Fonds distinct jumelé américain Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-133<br />
Fonds distinct jumelé canadien Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-135<br />
Fonds distinct jumelé mondial Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-137<br />
Fonds distinct jumelé Valeur canadienne Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-139<br />
Fonds distinct jumelé Valeur mondiale Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-141<br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions MD Amérique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-143<br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Discipline <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-145<br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Étoile du Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-147<br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Frontière Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-149<br />
Fonds distinct jumelé canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-151<br />
Fonds distinct jumelé d’actions internationales O’Shaughnessy RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-153
Fonds jumelés (suite)<br />
Fonds distinct jumelé croissance mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-155<br />
Fonds distinct jumelé valeur mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-157<br />
Fonds distinct jumelé croissance internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-159<br />
Fonds distinct jumelé valeur internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-161<br />
Fonds distinct jumelé croissance américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-163<br />
Fonds distinct jumelé valeur américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-165<br />
Portefeuilles Quotentiel<br />
Fonds distinct équilibré <strong>de</strong> croissance Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-167<br />
Fonds distinct équilibré <strong>de</strong> revenu Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-169<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance canadienne Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-171<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu diversifié Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-173<br />
Fonds distinct équilibré mondial Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-175<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance mondiale Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-177<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-179<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance maximale Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-181<br />
Revenu<br />
Fonds distinct gestion du revenu avantage sélect <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-183<br />
Fonds distinct d’obligations canadiennes Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-185<br />
Fonds distinct d’obligations <strong>de</strong> sociétés Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-187<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment diversifié Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-189<br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu élevé Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-191<br />
Fonds distinct d’obligations canadiennes McLean Bud<strong>de</strong>n Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-193<br />
Fonds distinct d’obligations canadiennes TD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-195<br />
Marché monétaire<br />
Fonds distinct marché monétaire <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-197<br />
Portefeuille Select<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100r <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-199<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 80r20a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-201<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 70r30a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-203<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 60r40a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-205<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 50r50a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-207<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 40r60a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-209<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 30r70a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-211<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 20r80a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-213<br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong> (Conseillers Assante seulement) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F-215
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct chefs <strong>de</strong> file mondiaux Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : Black Creek Investment<br />
Management Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,27 10,00 0<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société chefs <strong>de</strong> file<br />
mondiaux Black Creek. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le<br />
mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds mondial <strong>de</strong> croissance du capital<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-1<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct chefs <strong>de</strong> file mondiaux Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,27 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-2
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions internationales Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : Black Creek Investment<br />
Management Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,27 10,00 0<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
internationales Black Creek. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le<br />
mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds <strong>de</strong> croissance du capital à long terme qui investit à l'extérieur <strong>de</strong> l'Amérique du Nord<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-3
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions internationales Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,27 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-4
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions mondiales Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> Global Holdings Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 257 402 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 86,30 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,28 9,49 132 429<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
mondiales Cambridge. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Apple 3,02<br />
Espèces 2,93<br />
Merck & Company 2,81<br />
Aetna 2,36<br />
Abbott Labs 2,10<br />
Qualcomm 2,04<br />
Mead Johnson Nutrition 1,92<br />
Bertrandt AG 1,86<br />
Perrigo Company 1,81<br />
Volkswagen A G 1,81<br />
Total 22,66<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 81<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 57,77<br />
Actions internationales 31,68<br />
Actions canadiennes 5,69<br />
Espèces et quasi-espèces 4,85<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-5<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 948,98 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -3,98 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-12,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions mondiales Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,28 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-6
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct mondial <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 69 540 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 2,34 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,25 9,50 7 220<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société mondiale<br />
<strong>CI</strong>. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s actions<br />
<strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 15,92<br />
Eli Lilly & Co. 2,76<br />
Wells Fargo & Co. 2,17<br />
Novartis AG 2,04<br />
Bayer Ag Sponsored Adr 2,01<br />
Exxon Mobil 1,72<br />
Amgen 1,65<br />
JP Morgan Chase & Co. 1,60<br />
Pfizer 1,50<br />
Telstra Corporation Ltd 1,36<br />
Total 32,73<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 132<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 44,47<br />
Actions américaines 37,31<br />
Espèces et quasi-espèces 15,92<br />
Actions canadiennes 2,30<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-7<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 950,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -3,90 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-9,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct mondial <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,25 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-8
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur mondiale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Altrinsic Global Advisors, LLC<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 266 028 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 11,16 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,29 9,86 26 890<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société valeur<br />
mondiale <strong>CI</strong>. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Roche Holdings 2,84<br />
Diageo PLC 2,22<br />
GlaxoSmithKline PLC 2,21<br />
General Electric 2,16<br />
Wal-Mart 2,15<br />
Public Service Enterprise Grp. 2,03<br />
Merck & Company 2,01<br />
Nestlé S.A. 2,00<br />
Bank of Yokohama 1,95<br />
Mitsubishi Corporation 1,76<br />
Total 21,33<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 90<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 57,62<br />
Actions américaines 38,57<br />
Actions canadiennes 2,90<br />
Espèces et quasi-espèces 0,91<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-9<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 985,97 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -1,09 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,9<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur mondiale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,29 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-10
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions étrangères Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 060 931 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 36,18 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,26 9,76 108 567<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
étrangères Harbour. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Mastercard 5,62<br />
Diageo PLC 5,03<br />
GlaxoSmithKline PLC 4,50<br />
CVS Caremark 4,48<br />
Ultra Petroleum 4,34<br />
Aryzta AG 4,30<br />
Air Liqui<strong>de</strong>(L) 4,01<br />
Taiwan Semiconductor 3,85<br />
Bank of New York Mellon 3,65<br />
Cisco Systems 3,60<br />
Total 43,38<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 48<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 49,44<br />
Actions américaines 40,94<br />
Actions canadiennes 4,86<br />
Espèces et quasi-espèces 4,78<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-11<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 975,95 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -1,87 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-6,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions étrangères Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,26 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-12
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur internationale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Altrinsic Global Advisors, LLC<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 135 433 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 37,38 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,24 9,43 14 257<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société valeur<br />
internationale <strong>CI</strong>. Le fonds sous-jacent investit surtout dans<br />
<strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
GlaxoSmithKline PLC 3,43<br />
Roche Holdings 3,30<br />
Diageo PLC 3,00<br />
Heineken NV 2,53<br />
Nestlé S.A. 2,48<br />
Willis Group Holdings Plc 2,47<br />
Suzuki Motor Corp 2,46<br />
Covidien 2,36<br />
Bank of Yokohama 2,22<br />
Vodafone Group PLC 2,21<br />
Total 26,46<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 72<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 91,35<br />
Actions canadiennes 5,01<br />
Espèces et quasi-espèces 2,03<br />
Actions américaines 1,61<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-13<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 942,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -4,45 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-10,4<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur internationale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,24 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-14
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct mondial Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Picton Mahoney Asset<br />
Management<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 67 890 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 1,59 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,25 9,53 7 019<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société mondiale<br />
Synergy. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 2,63<br />
Apple 1,72<br />
Aeon Co Ltd. 1,38<br />
Novartis AG 1,33<br />
Sanofi 1,20<br />
Wells Fargo & Co. 1,14<br />
Union Pacific 1,13<br />
BT Group PLC 1,11<br />
Humana Inc. 1,11<br />
Sumitomo Mitsui Financial Grp 1,05<br />
Total 13,80<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 214<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 49,51<br />
Actions américaines 47,01<br />
Espèces et quasi-espèces 2,63<br />
Actions canadiennes 0,83<br />
Autres 0,02<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent ajouter du dynamisme mondial à un portefeuille diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-15<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 953,06 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -3,66 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-9,3<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct mondial Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,25 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-16
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Valeur mondiale Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : G<strong>CI</strong>C ltée<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 603 666 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 23,67 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,63 7,36 82 060<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Valeur mondiale<br />
Dynamique. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 6,78<br />
PT Bank Rakyat Indonesia 3,99<br />
Nu Skin Enterprises 3,30<br />
AAC Acoustic Technology Hldg 2,88<br />
Symantec Corp. 2,79<br />
Agricultural Bank of China 2,77<br />
PT Bank Central Asia Tbk 2,70<br />
Hyundai Mobis 2,69<br />
Chongqing Rural Commercial 2,64<br />
Koninklijke Vopak NV 2,46<br />
Total 33,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 68<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 73,76<br />
Actions américaines 14,15<br />
Espèces et quasi-espèces 6,90<br />
Actions canadiennes 5,22<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir <strong>de</strong> la croissance du capital à long terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-17<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 736,20 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -21,14 %<br />
chaque année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction<br />
du RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-10,0<br />
-20,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-24,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Valeur mondiale Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,63 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-18
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Étoile du Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Fi<strong>de</strong>lity <strong>Investments</strong> Canada<br />
s.r.i.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 371 539 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 16,14 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,52 9,51 39 086<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Étoile du Nord MD .<br />
Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong><br />
sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
WellPoint Inc. 6,03<br />
ENI SPA 4,26<br />
Espèces 2,45<br />
L-3 Communications Holdings 2,39<br />
Plantronics Inc. 2,30<br />
La Banque Toronto-Dominion 2,19<br />
Seria Company Limited 1,93<br />
Hon Hai Precision Industry Co. 1,87<br />
Ottogi Corporation 1,85<br />
BP PLC 1,74<br />
Total 27,01<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 418<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 48,96<br />
Actions américaines 34,79<br />
Actions canadiennes 13,69<br />
Espèces et quasi-espèces 2,47<br />
Obligations 0,09<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-19<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 951,02 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -3,82 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-10,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Étoile du Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,52 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-20
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions internationales O'Shaughnessy RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : RBC Gestion mondiale d'actifs<br />
Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 95 279 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 12,05 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,57 8,42 11 320<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds d'actions internationales<br />
O'Shaughnessy RBC. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Telecom Corp of New Zealand 3,20<br />
Telstra Corporation Ltd 3,14<br />
ENI SPA 2,79<br />
Energias <strong>de</strong> Portugal 2,34<br />
Vivendi SA 2,22<br />
Scottish and Southern Energy P 2,05<br />
France Télécom 1,91<br />
Koninklijke KPN NV 1,86<br />
Enel Societa Per Azioni 1,82<br />
Telefonica SA 1,72<br />
Total 23,05<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 163<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 98,28<br />
Espèces et quasi-espèces 1,73<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 842,07 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -12,48 %<br />
chaque année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction<br />
du RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
-15,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions qui investit à l'extérieur <strong>de</strong> l'Amérique du Nord<br />
investissent à long terme<br />
F-21<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-15,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions internationales O'Shaughnessy RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,57 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-22
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct croissance mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : Placements mondiaux Sun Life<br />
(Canada) inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,42 10,00 0<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds croissance mondial MFS<br />
Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions mondiales axé sur la croissance<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-23<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct croissance mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,42 0,65 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-24
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : Placements mondiaux Sun Life<br />
(Canada) inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 18 006 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 0,56 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,41 9,93 1 814<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds valeur mondial MFS<br />
Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 3,10<br />
Philip Morris International 2,59<br />
Nestlé S.A. 2,23<br />
Johnson & Johnson 2,20<br />
Vodafone Group PLC 2,16<br />
GlaxoSmithKline PLC 2,15<br />
Heineken NV 1,91<br />
Lockheed Martin 1,83<br />
KDDI Corp. 1,68<br />
BP PLC 1,67<br />
Total 21,52<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 124<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 51,46<br />
Actions américaines 44,56<br />
Espèces et quasi-espèces 3,11<br />
Actions canadiennes 0,88<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions mondiales axé sur la valeur<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-25<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,41 0,65 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-26
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct croissance internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : Placements mondiaux Sun Life<br />
(Canada) inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,42 10,00 0<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds croissance international<br />
MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans<br />
<strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés à l'extérieur du Canada et <strong>de</strong>s<br />
États-Unis.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions <strong>de</strong> croissance qui investit à l'extérieur <strong>de</strong> l'Amérique du Nord<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-27
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct croissance internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,42 0,65 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-28
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : Placements mondiaux Sun Life<br />
(Canada) inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 100 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 0,00 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement s. o. 10,00 10<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds valeur international MFS<br />
Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions <strong>de</strong> sociétés à l'extérieur du Canada et <strong>de</strong>s<br />
États-Unis.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 5,24<br />
Royal Dutch Shell PLC 3,10<br />
GlaxoSmithKline PLC 3,07<br />
KDDI Corp. 2,94<br />
Nestlé S.A. 2,92<br />
Vodafone Group PLC 2,86<br />
British American Tobacco 2,72<br />
Heineken NV 2,71<br />
Kao Corp. 2,68<br />
BP PLC 2,65<br />
Total 30,89<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 97<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 94,76<br />
Espèces et quasi-espèces 5,24<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions qui investit à l'extérieur <strong>de</strong> l'Amérique du Nord<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-29<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement s. o. 0,65 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-30
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré mondial Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : Black Creek Investment<br />
Management Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,88 10,00 0<br />
Revenu 2,52 10,00 0<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société équilibrée<br />
mondiale Black Creek. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout<br />
dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds mondial <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment global à long terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-31<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré mondial Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,88 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession 2,88 0,33 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,52 s. o. 0,78 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-32
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu étrangers Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 8 399 493 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 11,56 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,84 10,20 303 917<br />
Revenu 2,49 10,30 505 014<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong><br />
croissance et <strong>de</strong> revenu étrangers Harbour. Le fonds<br />
sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Gouvernement <strong>de</strong> l'Australie, 6,25 %, 15 avril 2015 5,91<br />
Diageo PLC 5,00<br />
Mastercard 4,68<br />
<strong>CI</strong>BC 4,55<br />
GlaxoSmithKline PLC 4,52<br />
Espèces 4,05<br />
BAE Systems PLC 4,03<br />
Penn West Petroleum 3,73<br />
Aryzta AG 3,34<br />
CVS Caremark 3,07<br />
Total 42,88<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 51<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 38,12<br />
Actions américaines 29,61<br />
Actions canadiennes 12,19<br />
Espèces et quasi-espèces 10,64<br />
Obligations 9,44<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 020,03 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 1,55 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation et <strong>de</strong> revenu fixe dans un fonds unique et préfèrent que le conseiller <strong>de</strong> portefeuille<br />
prenne les décisions au sujet <strong>de</strong> la répartition d'actifs<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-33
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu étrangers Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,84 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession 2,84 0,33 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,49 s. o. 0,78 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-34
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct supérieur mondial <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong><br />
<strong>Essentiel</strong> (anciennement le Fonds distinct équilibré international <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong>)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 562 228 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 8,20 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,78 9,60 32 764<br />
Revenu 2,59 9,53 25 895<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds mondial <strong>de</strong> croissance et<br />
<strong>de</strong> revenu Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout<br />
dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 9,58<br />
Gouvernement <strong>de</strong> la Suè<strong>de</strong>, 3,00 %, 12 juillet 2016 2,06<br />
Eli Lilly & Co. 1,93<br />
Wells Fargo & Co. 1,51<br />
Novartis AG 1,33<br />
Bayer Ag Sponsored Adr 1,32<br />
Queensland Treasury Corp., 6,00 %, 14 septembre 2017 1,14<br />
MBS, 2,65 %, 01 septembre 2014 1,11<br />
Amgen 1,06<br />
JP Morgan Chase & Co. 1,05<br />
Total 22,09<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 200<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 34,32<br />
Actions internationales 28,82<br />
Actions américaines 25,46<br />
Espèces et quasi-espèces 10,19<br />
Actions canadiennes 1,23<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 960,08 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -3,11 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-4,9<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation étrangères et à revenu fixe dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller <strong>de</strong><br />
portefeuille prenne les décisions au sujet <strong>de</strong> la répartition d'actifs<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-35
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct supérieur mondial <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong><br />
<strong>Essentiel</strong> (anciennement le Fonds distinct équilibré international <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong>)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,78 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession 2,78 0,33 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,59 s. o. 0,78 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-36
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct mondial <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 4 792 888 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 13,51 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,92 9,91 166 432<br />
Revenu 2,56 10,04 312 855<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds mondial <strong>de</strong> croissance et<br />
<strong>de</strong> revenu Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout<br />
dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 16,93<br />
Eli Lilly & Co. 1,82<br />
Wells Fargo & Co. 1,43<br />
Bayer Ag Sponsored ADR 1,26<br />
Novartis AG 1,26<br />
Fid. du Can. pour l'habitation, 2,75 %, 15 juin 2016 1,22<br />
Exxon Mobil 1,06<br />
Amgen 1,01<br />
JP Morgan Chase & Co. 1,00<br />
Pfizer 0,93<br />
Total 27,92<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 370<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 29,55<br />
Actions internationales 27,62<br />
Actions américaines 23,95<br />
Espèces et quasi-espèces 17,74<br />
Actions canadiennes 1,16<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 990,98 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,70 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-4,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation et <strong>de</strong> revenu fixe étrangers dans un fonds unique et préfèrent que le conseiller <strong>de</strong><br />
portefeuille prenne les décisions au sujet <strong>de</strong> la répartition d'actifs<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-37
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct mondial <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,92 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession 2,92 0,33 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,56 s. o. 0,78 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-38
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Répartition mondiale <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Fi<strong>de</strong>lity <strong>Investments</strong> Canada<br />
s.r.i.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 719 298 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 9,09 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,18 9,62 55 040<br />
Revenu 2,82 9,74 122 153<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Répartition<br />
mondiale. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions et <strong>de</strong>s obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le<br />
mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 9,17<br />
UK Gilt, 0,00 %, 30 janvier 2012 3,10<br />
Exxon Mobil 2,21<br />
Gouvernement d'Allemagne, 0,00 %, 25 janvier 2012 2,15<br />
AT&T Inc. 2,00<br />
Google 1,59<br />
Gouvernement d'Allemagne, 0,00 %, 15 février 2012 1,58<br />
Trésor américain, 1,50 %, 31 juillet 2016 1,43<br />
Tyco International 1,42<br />
GlaxoSmithKline PLC 1,39<br />
Total 26,04<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 743<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 30,93<br />
Actions internationales 27,26<br />
Obligations 23,89<br />
Espèces et quasi-espèces 16,44<br />
Actions canadiennes 1,48<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 961,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,96 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié <strong>de</strong> titres <strong>de</strong> participation et <strong>de</strong> revenu<br />
investissent à long terme<br />
F-39<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-2,8<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Répartition mondiale <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,18 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,18 0,35 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,82 s. o. 0,80 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-40
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct mondial <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment global MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : Placements mondiaux Sun Life<br />
(Canada) inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 323 992 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 3,34 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,12 10,25 18 340<br />
Revenu 2,73 10,27 13 232<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds mondial <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment<br />
global MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout<br />
dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 9,34<br />
Gouvernement du Japon, 1,10 %, 20 juin 2020 2,51<br />
Deutschland Republic, 3,75 %, 04 juillet 2013 2,29<br />
Gouvernement du Japon, 2,10 %, 20 septembre 2024 2,18<br />
Trésor américain, 3,50 %, 15 mai 2020 1,85<br />
Trésor américain, 4,75 %, 15 août 2017 1,70<br />
Philip Morris International 1,62<br />
Gouvernement <strong>de</strong> l'Italie, 5,25 %, 01 août 2017 1,58<br />
Vodafone Group PLC 1,52<br />
Gouvernement du Japon, 2,20 %, 20 septembre 2027 1,47<br />
Total 26,06<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 164<br />
Actions internationales<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
31,70<br />
Obligations 31,22<br />
Actions américaines 27,19<br />
Espèces et quasi-espèces 9,34<br />
Actions canadiennes 0,55<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié <strong>de</strong> titres <strong>de</strong> paricipation et <strong>de</strong> revenu<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-41<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct mondial <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment global MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,12 0,30 s. o. s. o.<br />
Succession 3,12 0,30 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,73 s. o. 0,75 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-42
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur américaine <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Epoch Investment Partners, Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 478 478 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 209,54 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,22 10,36 46 095<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société valeur<br />
américaine <strong>CI</strong>. Le fonds sous-jacent investit surtout dans<br />
<strong>de</strong>s actions américaines.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 5,01<br />
Exxon Mobil 3,60<br />
Microsoft 3,43<br />
Praxair 3,11<br />
Visa Inc. 2,98<br />
Boeing Co. 2,66<br />
Comcast Corp. 2,50<br />
TJX Companies 2,50<br />
Wisconsin Energy 2,40<br />
DaVita HealthCare Partners 2,39<br />
Total 30,58<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 58<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 93,45<br />
Espèces et quasi-espèces 5,15<br />
Actions internationales 1,40<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 035,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 2,78 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,4<br />
0,3<br />
0,2<br />
0,1<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions américaines qui se concentre sur la valeur<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-43<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
0,4<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur américaine <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,22 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-44
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions américaines Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> Global Holdings Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,26 10,00 0<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
américaines Cambridge. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s actions américaines.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s sociétés américaines ayant un potentiel <strong>de</strong> croissance<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-45<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions américaines Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,26 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-46
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct américain Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Picton Mahoney Asset<br />
Management<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 74 829 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 386,40 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,23 10,19 7 244<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société américaine<br />
Synergy. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions américaines.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 4,08<br />
Apple 3,15<br />
Wells Fargo & Co. 2,08<br />
Union Pacific 2,07<br />
Humana Inc. 2,04<br />
CVS Caremark 1,90<br />
Noble Energy Inc. 1,85<br />
Cisco Systems 1,70<br />
CenturyLink, Inc. 1,68<br />
EMC Corp. 1,66<br />
Total 22,21<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 96<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 86,05<br />
Actions internationales 8,35<br />
Espèces et quasi-espèces 4,08<br />
Actions canadiennes 1,53<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 019,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 1,47 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-2,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation nord-américaines ayant un fort potentiel <strong>de</strong> croissance<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-47
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct américain Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,23 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-48
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions MD Amérique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Fi<strong>de</strong>lity <strong>Investments</strong> Canada<br />
s.r.i.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 158 557 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 335,80 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,65 9,89 16 035<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Discipline<br />
Actions MD Amérique. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions américaines.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Chevron Corp. 4,52<br />
Apple 4,27<br />
Google 3,27<br />
Procter & Gamble 2,92<br />
Pfizer 2,58<br />
CVS Caremark 2,48<br />
JP Morgan Chase & Co. 2,46<br />
Occi<strong>de</strong>ntal Petroleum 2,30<br />
Berkshire Hathaway 1,98<br />
Altria Group Inc. 1,84<br />
Total 28,62<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 102<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 94,59<br />
Actions internationales 3,68<br />
Espèces et quasi-espèces 0,96<br />
Actions canadiennes 0,77<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions américaines<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-49<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 989,05 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,85 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-6,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions MD Amérique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,65 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-50
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct croissance américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : Placements mondiaux Sun Life<br />
(Canada) inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,41 10,00 0<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds croissance américain MFS<br />
Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions américaines.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions américaines axées sur la croissance<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-51<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct croissance américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,41 0,65 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-52
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : Placements mondiaux Sun Life<br />
(Canada) inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 16 974 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 1,68 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,27 11,32 1 500<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds valeur américain MFS<br />
Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions américaines.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Philip Morris International 4,17<br />
Lockheed Martin 3,60<br />
Espèces 2,85<br />
Johnson & Johnson 2,82<br />
Pfizer 2,77<br />
AT&T Inc. 2,71<br />
JP Morgan Chase & Co. 2,44<br />
Chevron Corp. 2,38<br />
United Technologies 2,12<br />
IBM Corp. 2,11<br />
Total 27,97<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 90<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 87,38<br />
Actions internationales 9,19<br />
Espèces et quasi-espèces 2,85<br />
Actions canadiennes 0,57<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions américaines<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-53<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct valeur américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,27 0,65 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-54
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> Global Holdings Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 581 287 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 55,53 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,23 10,42 55 671<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
canadiennes Cambridge. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s actions canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 18,35<br />
Brookfield Infrastructure LP 4,24<br />
Alimentation Couche-Tard 4,03<br />
Granite REIT 3,56<br />
Onex Corporation 3,40<br />
Metro Inc. 3,32<br />
Tourmaline Oil 2,91<br />
Progressive Waste Solutions 2,70<br />
Shoppers Drug Mart 2,67<br />
Canadian National Railway 2,47<br />
Total 47,65<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 55<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 55,00<br />
Actions américaines 21,09<br />
Espèces et quasi-espèces 18,35<br />
Actions internationales 5,55<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-55<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 041,98 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 3,24 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-2,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,23 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-56
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Tetrem Capital Management<br />
Ltd. et Altrinsic Global Advisors, LLC<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 6 323 074 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 14,57 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,23 9,33 653 367<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong><br />
placements canadiens <strong>CI</strong>. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s actions canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
La Banque Toronto-Dominion 6,18<br />
Banque Royale du Canada 4,19<br />
Suncor Énergie 3,93<br />
Potash Corp. of Saskatchewan 3,88<br />
Société aurifère Barrick 3,81<br />
Power Corporation du Canada 2,54<br />
Canadian Natural Resources 2,53<br />
Compagnie Pétrolière Impériale 2,20<br />
Teck Resources 2,19<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse 2,17<br />
Total 33,62<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 159<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 70,85<br />
Actions américaines 13,29<br />
Actions internationales 12,92<br />
Espèces et quasi-espèces 2,40<br />
Obligations 0,52<br />
Autres 0,02<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-57<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 933,07 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -5,23 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-13,0<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,23 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-58
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 8 987 497 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 7,10 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,23 10,03 896 325<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Harbour. Le<br />
fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s actions<br />
canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Canadian National Railway 5,98<br />
Suncor Énergie 5,22<br />
Microsoft 4,99<br />
<strong>CI</strong>BC 3,72<br />
Occi<strong>de</strong>ntal Petroleum 3,56<br />
Tim Hortons 3,46<br />
Petsmart 3,44<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse 3,34<br />
Abbott Labs 3,27<br />
Potash Corp. of Saskatchewan 3,23<br />
Total 40,21<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 50<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 46,49<br />
Actions américaines 27,09<br />
Espèces et quasi-espèces 13,64<br />
Actions internationales 12,78<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-59<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 002,97 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,23 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-8,6<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,23 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-60
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 3 382 596 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 15,56 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 2,86 10,12 334 021<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse, 0,95 %, 03 janvier 2012 6,65<br />
ABN AMRO Bank Canada, 1,00 %, 04 janvier 2012 3,28<br />
Eli Lilly & Co. 2,44<br />
<strong>CI</strong>BC 2,37<br />
Novartis AG 2,30<br />
Bayer Ag Sponsored Adr 2,11<br />
La Banque Toronto-Dominion 2,08<br />
BCE Inc., 4,4 % privilégiées 1,69<br />
BCE Inc., privilégiées 1,49<br />
Telstra Corporation Ltd 1,37<br />
Total 25,78<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 148<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 54,23<br />
Actions américaines 17,53<br />
Actions internationales 17,28<br />
Espèces et quasi-espèces 10,17<br />
Obligations 0,79<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenu <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-61<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 012,01 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,93 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,5<br />
-1,0<br />
-1,5<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-1,8<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,86 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-62
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 6 700 257 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 5,43 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,24 9,75 687 406<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société canadienne<br />
sélect Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans<br />
<strong>de</strong>s actions canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Banque Nationale du Canada, 0,92 %, 03 janvier 2012 9,62<br />
Banque Royale du Canada, 0,95 %, 04 janvier 2012 9,62<br />
La Banque Toronto-Dominion 4,15<br />
Espèces 3,72<br />
Canadian Natural Resources 2,88<br />
Eli Lilly & Co. 2,58<br />
Suncor Énergie 2,55<br />
<strong>CI</strong>BC 2,45<br />
Brookfield Asset Management 1,85<br />
Cenovus Energy 1,78<br />
Total 41,20<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 126<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 35,32<br />
Actions américaines 24,12<br />
Espèces et quasi-espèces 22,96<br />
Actions internationales 17,59<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir <strong>de</strong> la croissance et un revenu <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-63<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 975,05 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -1,94 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-9,0<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,24 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-64
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct canadien Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Picton Mahoney Asset<br />
Management<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 636 772 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 11,02 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,23 9,67 65 770<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société canadienne<br />
Synergy. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
La Banque Toronto-Dominion 4,10<br />
Espèces 3,60<br />
Banque Royale du Canada 2,80<br />
Canadian Natural Resources 2,79<br />
Suncor Énergie 2,54<br />
<strong>CI</strong>BC 2,29<br />
Intact Financial 2,21<br />
Société aurifère Barrick 2,19<br />
Canadian National Railway 1,80<br />
Banque <strong>de</strong> Montréal 1,52<br />
Total 25,84<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 305<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 66,44<br />
Actions américaines 15,14<br />
Actions internationales 14,82<br />
Espèces et quasi-espèces 3,60<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 966,98 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,57 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent diversifier leur portefeuille avec un fonds momentum <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-65<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-9,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct canadien Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,23 0,68 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-66
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Valeur canadienne Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : G<strong>CI</strong>C ltée<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 2 601 036 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 28,35 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,64 8,22 316 494<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie Valeur canadienne<br />
Dynamique. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse, 0,05 %, 03 janvier 2012 7,03<br />
Tahoe Resources 5,40<br />
Eldorado Gold 4,66<br />
Agilent Technologies Inc. 4,04<br />
MEG Energy Corp. 4,02<br />
Progress Energy Resources 3,78<br />
Minière Osisko 3,68<br />
La Banque Toronto-Dominion 3,40<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse 3,26<br />
Quadra FNX Mining Ltd. 3,06<br />
Total 42,33<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 48<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 62,35<br />
Actions américaines 27,34<br />
Espèces et quasi-espèces 7,24<br />
Actions internationales 3,07<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes <strong>de</strong> base<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-67<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 822,14 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -14,09 %<br />
chaque année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction<br />
du RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-10,0<br />
-20,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-23,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Valeur canadienne Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,64 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-68
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Frontière Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Fi<strong>de</strong>lity <strong>Investments</strong> Canada<br />
s.r.i.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 734 712 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 36,79 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,51 9,65 179 748<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Frontière Nord MD .<br />
Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s actions<br />
canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 12,86<br />
La Banque Toronto-Dominion 7,84<br />
Shoppers Drug Mart 3,52<br />
Suncor Énergie 2,93<br />
Canadian National Railway 2,69<br />
Société aurifère Barrick 2,62<br />
Power Corporation du Canada 2,45<br />
Banque <strong>de</strong> Montréal 2,42<br />
CGI 2,37<br />
Rogers Communications 2,25<br />
Total 41,95<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 90<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 75,29<br />
Espèces et quasi-espèces 12,86<br />
Actions américaines 8,09<br />
Actions internationales 3,73<br />
Obligations 0,03<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-69<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 965,06 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,72 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-9,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Frontière Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,51 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-70
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : RBC Gestion mondiale d'actifs<br />
Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 2 756 470 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 13,82 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,51 9,96 276 796<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
RBC. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Banque Royale du Canada 7,42<br />
La Banque Toronto-Dominion 7,17<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse 5,09<br />
<strong>CI</strong>BC 3,85<br />
Banque <strong>de</strong> Montréal 3,57<br />
Enbridge Inc. 3,45<br />
TransCanada Corp. 3,05<br />
Canadian Natural Resources 2,98<br />
Brookfield Asset Management 2,82<br />
Canadian National Railway 2,81<br />
Total 42,21<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 104<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 92,97<br />
Espèces et quasi-espèces 4,18<br />
Actions américaines 1,42<br />
Actions internationales 1,15<br />
Obligations 0,25<br />
Autres 0,03<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenu <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-71<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 996,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,31 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-4,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,51 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-72
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct canadien <strong>de</strong> répartition <strong>de</strong> l'actif Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> Global Holdings Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 30 527 059 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 4,93 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,83 10,84 1 107 685<br />
Revenu 2,47 10,71 1 711 415<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société canadienne<br />
<strong>de</strong> répartition <strong>de</strong> l'actif Cambridge. Le fonds sous-jacent<br />
investit surtout dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s obligations<br />
canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 17,11<br />
Keyera Corp. 3,17<br />
Inter Pipeline Fund 2,96<br />
Brookfield Infrastructure LP 2,46<br />
Provi<strong>de</strong>nt Energy Ltd. 2,19<br />
Pembina Pipeline Corp. 1,88<br />
Cominar FPI 1,57<br />
Alimentation Couche-Tard 1,56<br />
BCE Inc. 1,55<br />
Wells Fargo & Co. 1,47<br />
Total 35,92<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 137<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 37,42<br />
Actions américaines 24,52<br />
Espèces et quasi-espèces 17,11<br />
Obligations 11,17<br />
Actions internationales 9,78<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir une combinaison <strong>de</strong> revenu et <strong>de</strong> croissance<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-73<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 083,94 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 6,45 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,2<br />
-0,4<br />
-0,6<br />
-0,8<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-1,0<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct canadien <strong>de</strong> répartition <strong>de</strong> l'actif Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,83 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession 2,83 0,33 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,47 s. o. 0,78 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-74
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu et <strong>de</strong> croissance Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 53 884 230 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 4,72 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,90 10,04 2 439 407<br />
Revenu 2,51 9,97 2 927 075<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds <strong>de</strong> revenu et <strong>de</strong><br />
croissance Harbour. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Suncor Énergie 4,57<br />
Microsoft 4,32<br />
Canadian National Railway 4,19<br />
Intact Financial 3,82<br />
Tim Hortons 3,48<br />
<strong>CI</strong>BC 3,37<br />
Intel 3,23<br />
Espèces 3,09<br />
Société aurifère Barrick 3,01<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse 2,99<br />
Total 36,07<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 54<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 45,05<br />
Espèces et quasi-espèces 20,04<br />
Actions américaines 19,19<br />
Actions internationales 9,92<br />
Obligations 5,79<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 004,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,31 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-8,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation et à revenu fixe dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller <strong>de</strong> portefeuille<br />
prenne les décisions au sujet <strong>de</strong> la répartition d'actifs<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-75
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu et <strong>de</strong> croissance Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,90 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession 2,90 0,33 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,51 s. o. 0,78 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-76
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré canadien Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 24 178 435 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 3,18 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,87 10,21 1 026 196<br />
Revenu 2,47 10,25 1 336 168<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds équilibré canadien<br />
Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions et <strong>de</strong>s obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Banque Royale du Canada, 0,95 %, 04 janvier 2012 8,63<br />
Banque Nationale du Canada, 0,92 %, 03 janvier 2012 6,27<br />
Gouv. du Canada, 2,75 %, 01 septembre 2016 3,53<br />
La Banque Toronto-Dominion 2,81<br />
Gouv. du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 2,19<br />
Eli Lilly & Co. 1,63<br />
Canadian Natural Resources 1,61<br />
<strong>CI</strong>BC 1,54<br />
Suncor Énergie 1,54<br />
Espèces 1,29<br />
Total 31,04<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 286<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 34,98<br />
Actions canadiennes 20,76<br />
Espèces et quasi-espèces 18,30<br />
Actions américaines 14,91<br />
Actions internationales 11,05<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 020,94 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 1,62 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-3,9<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation et à revenu fixe dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller <strong>de</strong> portefeuille<br />
prenne les décisions au sujet <strong>de</strong> la répartition d'actifs<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-77
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré canadien Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,87 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession 2,87 0,33 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,47 s. o. 0,78 % <strong>de</strong> la base du 0,55 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-78
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 63 008 015 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 5,27 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,88 10,36 2 419 142<br />
Revenu 2,51 10,27 3 613 468<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong><br />
revenu Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Banque Nationale du Canada, 0,92 %, 03 janvier 2012 8,97<br />
Banque Royale du Canada, 0,95 %, 04 janvier 2012 7,81<br />
La Banque Toronto-Dominion 2,64<br />
<strong>CI</strong>BC 1,59<br />
Gouv. du Canada, 5,75 %, 01 juin 2029 1,35<br />
Eli Lilly & Co. 1,32<br />
Espèces 1,31<br />
Canadian Natural Resources 1,30<br />
Suncor Énergie 1,15<br />
Gouv. du Canada, 2,75 %, 01 septembre 2016 1,11<br />
Total 28,55<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 566<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 31,13<br />
Actions canadiennes 21,89<br />
Espèces et quasi-espèces 18,82<br />
Actions américaines 14,58<br />
Actions internationales 13,60<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenutout en assurant la préservation du capital<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-79<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 035,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 2,78 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-3,4<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,88 0,33 s. o. s. o.<br />
Succession 2,88 0,33 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,51 s. o. 0,78 % <strong>de</strong> la base du 0,63 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-80
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Répartition d'actifs canadiens <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Fi<strong>de</strong>lity <strong>Investments</strong> Canada<br />
s.r.i.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 35 080 837 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 5,01 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,17 10,03 1 348 109<br />
Revenu 2,77 10,05 2 144 925<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Répartition d'actifs<br />
canadiens. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions et <strong>de</strong>s obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 4,34<br />
La Banque Toronto-Dominion 3,99<br />
Cenovus Energy 2,76<br />
Canadian Natural Resources 2,64<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse 2,44<br />
Baytex Energy Corp. 2,06<br />
Enbridge Inc. 1,89<br />
BCE Inc. 1,69<br />
Banque <strong>de</strong> Montréal 1,67<br />
Société aurifère Barrick 1,61<br />
Total 25,09<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 1 190<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 46,55<br />
Obligations 34,60<br />
Actions américaines 9,95<br />
Espèces et quasi-espèces 5,54<br />
Actions internationales 3,36<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié d'actions et <strong>de</strong> revenu<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-81<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 002,97 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,23 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-6,3<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Fi<strong>de</strong>lity Répartition d'actifs canadiens <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,17 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,17 0,35 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,77 s. o. 0,80 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-82
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance équilibrée <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 59 232 246 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 4,79 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,89 9,95 858 627<br />
Revenu 2,53 10,26 4 789 601<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance<br />
équilibrée. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions et <strong>de</strong>s obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le<br />
mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations canadiennes Signature 15,18<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne sélect Signature 9,47<br />
Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> 8,70<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu élevé Signature 7,69<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur internationale <strong>CI</strong> 6,81<br />
Catégorie <strong>de</strong> société internationale Signature 5,29<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur américaine <strong>CI</strong> 5,16<br />
Catégorie <strong>de</strong> société Harbour 4,61<br />
Catégorie <strong>de</strong> société gestionnaires MD américains <strong>CI</strong> 4,53<br />
Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 4,35<br />
Total 71,79<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 20<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 25,89<br />
Obligations 24,09<br />
Actions canadiennes 19,83<br />
Actions internationales 19,02<br />
Espèces et quasi-espèces 11,18<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir une croissance du capital à long terme modérée<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-83<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 994,97 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,39 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-4,4<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance équilibrée <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,89 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,89 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,53 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-84
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles équilibrée <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 46 231 730 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 2,86 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,88 10,16 1 593 829<br />
Revenu 2,54 10,12 2 688 722<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la <strong>Série</strong> Portefeuilles équilibrée. Le<br />
fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations canadiennes Signature 16,25<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu élevé Signature 9,60<br />
Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> 8,18<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne sélect Signature 7,71<br />
Fonds d'obligations mondiales Signature 7,70<br />
Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 5,66<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur internationale <strong>CI</strong> 5,62<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne Synergy 5,00<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur américaine <strong>CI</strong> 4,85<br />
Catégorie <strong>de</strong> société internationale Signature 4,75<br />
Total 75,32<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 19<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 31,41<br />
Actions américaines 23,52<br />
Actions canadiennes 17,45<br />
Actions internationales 16,66<br />
Espèces et quasi-espèces 10,90<br />
Autres 0,06<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 016,02 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 1,24 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir <strong>de</strong> la croissance et un revenu tout en diversifiant le risque<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-85<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-3,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles équilibrée <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,88 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,88 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,54 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-86
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles équilibrée pru<strong>de</strong>nte <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 25 045 157 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 8,35 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,92 10,00 1 152 825<br />
Revenu 2,58 10,25 1 318 720<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la <strong>Série</strong> Portefeuilles équilibrée<br />
pru<strong>de</strong>nte. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
obligations et <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le<br />
mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations canadiennes Signature 20,15<br />
Fonds d'obligations mondiales Signature 10,41<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu élevé Signature 10,39<br />
Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 8,19<br />
Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> 6,32<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne sélect Signature 5,53<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur américaine <strong>CI</strong> 5,37<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur internationale <strong>CI</strong> 4,73<br />
Cat. <strong>de</strong> soc. <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment diversifié Signature 4,34<br />
Catégorie <strong>de</strong> société internationale Signature 4,15<br />
Total 79,58<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 18<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 40,74<br />
Actions américaines 19,74<br />
Actions canadiennes 14,57<br />
Actions internationales 13,48<br />
Espèces et quasi-espèces 11,45<br />
Autres 0,02<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 000,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,00 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,5<br />
-1,0<br />
-1,5<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir un ren<strong>de</strong>ment avec une volatilité inférieure à la moyenne<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-87<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-1,8<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles équilibrée pru<strong>de</strong>nte <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,92 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,92 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,58 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,40 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-88
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles pru<strong>de</strong>nte <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 23 822 402 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 7,05 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,83 10,37 1 053 896<br />
Revenu 2,54 10,38 1 241 600<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la <strong>Série</strong> Portefeuilles pru<strong>de</strong>nte. Le<br />
fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s obligations et<br />
<strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations canadiennes Signature 24,22<br />
Fonds d'obligations mondiales Signature 11,53<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu élevé Signature 11,21<br />
Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 10,18<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne Synergy 5,69<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne sélect Signature 5,63<br />
Cat. <strong>de</strong> soc. <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment diversifié Signature 5,43<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur américaine <strong>CI</strong> 5,23<br />
Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> 5,13<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur internationale <strong>CI</strong> 4,11<br />
Total 88,36<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 15<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 48,02<br />
Actions américaines 14,99<br />
Actions canadiennes 13,38<br />
Espèces et quasi-espèces 11,99<br />
Actions internationales 11,61<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 037,03 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 2,86 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,2<br />
-0,4<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir un revenu et <strong>de</strong> la croissance avec une volatilité inférieure à la moyenne<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-89<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-0,6<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles pru<strong>de</strong>nte <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,83 0,26 s. o. s. o.<br />
Succession 2,83 0,26 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,54 s. o. 0,71 % <strong>de</strong> la base du 0,40 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-90
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 505 797 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 33,37 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 2,99 9,62 156 492<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance. Le<br />
fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations canadiennes Signature 12,53<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne sélect Signature 9,56<br />
Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> 9,29<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur internationale <strong>CI</strong> 6,90<br />
Catégorie <strong>de</strong> société Harbour 5,85<br />
Catégorie <strong>de</strong> société internationale Signature 5,81<br />
Catégorie <strong>de</strong> société d'actions mondiales Cambridge 5,76<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu élevé Signature 5,65<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur américaine <strong>CI</strong> 5,59<br />
Fonds canadien petite/moyenne capitalisation <strong>CI</strong> 5,43<br />
Total 72,37<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 19<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 29,00<br />
Actions canadiennes 22,71<br />
Actions internationales 21,58<br />
Obligations 15,88<br />
Espèces et quasi-espèces 10,90<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir une croissance du capital à long terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-91<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 961,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,96 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,9<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,99 0,41 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-92
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles <strong>de</strong> revenu <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 46 968 807 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 5,31 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,69 10,54 2 289 382<br />
Revenu 2,47 10,48 2 180 967<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la <strong>Série</strong> Portefeuilles <strong>de</strong> revenu. Le<br />
fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s obligations et<br />
<strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations canadiennes Signature 18,84<br />
Fonds d'obligations mondiales Signature 17,78<br />
Cat. <strong>de</strong> soc. mondiale avantage divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s élevés <strong>CI</strong> 13,82<br />
Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 12,73<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu élevé Signature 12,02<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance et <strong>de</strong> revenu Signature 9,20<br />
Cat. <strong>de</strong> soc. <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment diversifié Signature 7,87<br />
Espèces 4,88<br />
Catégorie <strong>de</strong> société divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Signature 2,86<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 9<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 55,26<br />
Espèces et quasi-espèces 16,79<br />
Actions internationales 11,11<br />
Actions américaines 9,07<br />
Actions canadiennes 7,74<br />
Autres 0,03<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 053,96 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 4,16 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
3,0<br />
2,0<br />
1,0<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir un revenu avec un certain potentiel <strong>de</strong> croissance du capital<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-93<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
3,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles <strong>de</strong> revenu <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,69 0,21 s. o. s. o.<br />
Succession 2,69 0,21 0,35 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,47 s. o. 0,56 % <strong>de</strong> la base du 0,35 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-94
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance maximale <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 518 641 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 25,63 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,14 9,51 54 414<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance<br />
maximale. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions et <strong>de</strong>s obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le<br />
mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne sélect Signature 13,99<br />
Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> 12,88<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur américaine <strong>CI</strong> 7,52<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne Synergy 7,12<br />
Catégorie <strong>de</strong> société Harbour 7,03<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur internationale <strong>CI</strong> 6,88<br />
Catégorie <strong>de</strong> société d'actions mondiales Cambridge 6,65<br />
Catégorie <strong>de</strong> société internationale Signature 6,32<br />
Fonds canadien petite/moyenne capitalisation <strong>CI</strong> 6,17<br />
Catégorie <strong>de</strong> société marchés nouveaux <strong>CI</strong> 6,17<br />
Total 80,73<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 16<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 36,05<br />
Actions canadiennes 28,01<br />
Actions internationales 25,06<br />
Espèces et quasi-espèces 10,82<br />
Obligations 0,06<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 951,02 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -3,82 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir une croissance du capital à long terme supérieure à la moyenne<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-95<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-8,8<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>Série</strong> Portefeuilles croissance maximale <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,14 0,56 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-96
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur américaine <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 3 456 419 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 29,77 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,90 10,36 63 057<br />
Revenu 2,50 10,43 268 681<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société valeur<br />
américaine <strong>CI</strong> et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong><br />
sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés<br />
pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en<br />
obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur américaine <strong>CI</strong><br />
72,94<br />
Espèces<br />
Exxon Mobil<br />
Microsoft<br />
Praxair<br />
Visa Inc.<br />
Boeing Co.<br />
Comcast Corp.<br />
TJX Companies<br />
Wisconsin Energy<br />
DaVita<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 27,04<br />
Espèces 0,02<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 68,03<br />
Obligations 23,82<br />
Espèces et quasi-espèces 7,06<br />
Actions internationales 1,10<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 035,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 2,78 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
1,5<br />
1,0<br />
0,5<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
1,3<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-97
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur américaine <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,90 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,90 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,50 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-98
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé chefs <strong>de</strong> file mondiaux Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,94 10,00 0<br />
Revenu 2,52 10,00 0<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société chefs <strong>de</strong> file<br />
mondiaux Black Creek et la Catégorie <strong>de</strong> société<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés Signature. Les fonds sous-jacents<br />
sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et<br />
30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-99
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé chefs <strong>de</strong> file mondiaux Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,94 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,94 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,52 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-100
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions internationales Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,94 10,00 0<br />
Revenu 2,52 10,00 0<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
internationales Black Creek et la Catégorie <strong>de</strong> société<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés Signature. Les fonds sous-jacents<br />
sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et<br />
30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-101
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions internationales Black Creek <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,94 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,94 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,52 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-102
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions américaines Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,93 10,00 0<br />
Revenu 2,51 10,00 0<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
américaines Cambridge et la Catégorie <strong>de</strong> société<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés Signature. Les fonds sous-jacents<br />
sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et<br />
30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-103
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions américaines Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,93 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,93 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,51 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-104
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité d'actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong><br />
<strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 839 135 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 24,44 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,89 9,86 69 492<br />
Revenu 2,54 9,87 116 846<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
canadiennes Cambridge et la Catégorie <strong>de</strong> société gestion<br />
du revenu avantage Select. Les fonds sous-jacents sont<br />
combinés pour détenir environ 55 % en actions et 45 % en<br />
obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société d'actions canadiennes Cambridge<br />
64,08<br />
Espèces<br />
Brookfield Infrastructure LP<br />
Alimentation Couche-Tard<br />
Granite Real Estate<br />
Onex Corporation<br />
Metro Inc.<br />
Tourmaline Oil<br />
Progressive Waste Solutions<br />
Shoppers Drug Mart<br />
Canadian National Railway<br />
Catégorie <strong>de</strong> société gestion du revenu avantage Select 35,58<br />
Espèces 0,34<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 36,55<br />
Obligations 25,39<br />
Actions américaines 15,00<br />
Espèces et quasi-espèces 14,60<br />
Actions internationales 8,45<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié <strong>de</strong> titres à revenu fixe et d'actions, conçu pour obtenir une croissance stable<br />
à long terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-105
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité d'actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong><br />
<strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,89 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,89 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,54 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,40 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-106
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 15 037 139 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 45,38 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,88 10,74 309 402<br />
Revenu 2,48 10,90 1 054 068<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
canadiennes Cambridge et la Catégorie <strong>de</strong> société<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés Signature. Les fonds sous-jacents<br />
sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et<br />
30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société d'actions canadiennes Cambridge<br />
93,09<br />
Espèces<br />
Brookfield Infrastructure LP<br />
Alimentation Couche-Tard<br />
Granite Real Estate<br />
Onex Corporation<br />
Metro Inc.<br />
Tourmaline Oil<br />
Progressive Waste Solutions<br />
Shoppers Drug Mart<br />
Canadian National Railway<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 6,88<br />
Espèces 0,03<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 51,30<br />
Actions américaines 19,69<br />
Espèces et quasi-espèces 17,69<br />
Obligations 6,12<br />
Actions internationales 5,17<br />
Autres 0,03<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 073,97 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 5,69 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,1<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
0,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-107
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions canadiennes Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,88 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,88 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,48 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-108
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions mondiales Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 7 511 814 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 49,62 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,92 9,62 184 101<br />
Revenu 2,51 9,53 541 351<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
mondiales Cambridge et la Catégorie <strong>de</strong> société<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés Signature. Les fonds sous-jacents<br />
sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et<br />
30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société d'actions mondiales Cambridge<br />
71,67<br />
Apple<br />
Espèces<br />
Merck & Company<br />
Aetna<br />
Abbott Labs<br />
Qualcomm<br />
Mead Johnson Nutrition<br />
Bertrandt AG<br />
Perrigo Company<br />
Volkswagen A G<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 28,06<br />
Espèces 0,27<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 42,30<br />
Obligations 24,84<br />
Actions internationales 23,14<br />
Espèces et quasi-espèces 5,56<br />
Actions canadiennes 4,16<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 961,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,96 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-8,8<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-109
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions mondiales Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,92 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,92 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,51 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-110
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé diversifié Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 18 548 412 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 59,30 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,89 10,52 376 471<br />
Revenu 2,46 10,59 1 324 618<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société d'actions<br />
canadiennes Cambridge et la Catégorie <strong>de</strong> société revenu<br />
élevé Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés<br />
pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en<br />
obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société d'actions canadiennes Cambridge<br />
84,70<br />
Espèces<br />
Brookfield Infrastructure LP<br />
Alimentation Couche-Tard<br />
Granite Real Estate<br />
Onex Corporation<br />
Metro Inc.<br />
Tourmaline Oil<br />
Progressive Waste Solutions<br />
Shoppers Drug Mart<br />
Canadian National Railway<br />
Catégorie <strong>de</strong> société revenu élevé Signature 15,26<br />
Espèces 0,04<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 51,34<br />
Espèces et quasi-espèces 18,55<br />
Actions américaines 18,18<br />
Obligations 6,00<br />
Actions internationales 5,94<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 052,01 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 4,01 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
1,0<br />
0,5<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
1,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-111
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé diversifié Cambridge <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,89 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,89 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,46 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-112
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 22 173 528 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 18,59 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,90 9,72 632 935<br />
Revenu 2,49 9,77 1 629 888<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong><br />
placements canadiens <strong>CI</strong> et la Catégorie <strong>de</strong> société<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés Signature. Les fonds sous-jacents<br />
sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et<br />
30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong><br />
70,96<br />
La Banque Toronto-Dominion<br />
Banque Royale du Canada<br />
Suncor Énergie<br />
Potash Corp. of Saskatchewan<br />
Société aurifère Barrick<br />
Power Corporation du Canada<br />
Canadian Natural Resources<br />
Compagnie Pétrolière Impériale<br />
Teck Resources<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 28,95<br />
Espèces 0,09<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 50,39<br />
Obligations 25,84<br />
Actions américaines 9,79<br />
Actions internationales 9,17<br />
Espèces et quasi-espèces 4,79<br />
Autres 0,02<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 971,98 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,18 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-8,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-113
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé <strong>de</strong> placements canadiens <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,90 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,90 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,49 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-114
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé mondial <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 728 427 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 106,28 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,95 9,62 24 592<br />
Revenu 2,51 9,65 50 854<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société mondiale <strong>CI</strong><br />
et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés<br />
Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société mondiale <strong>CI</strong><br />
89,83<br />
Espèces<br />
Eli Lilly & Co.<br />
Wells Fargo & Co.<br />
Novartis AG<br />
Bayer Ag Sponsored Adr<br />
Exxon Mobil<br />
Amgen<br />
JP Morgan Chase & Co.<br />
Pfizer<br />
Telstra Corporation Ltd<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 9,80<br />
Espèces 0,37<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 38,09<br />
Actions américaines 31,76<br />
Espèces et quasi-espèces 19,30<br />
Obligations 8,69<br />
Actions canadiennes 2,16<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 961,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,96 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-6,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-115
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé mondial <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,95 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,95 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,51 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-116
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur mondiale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 725 977 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 17,08 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,97 9,89 7 894<br />
Revenu 2,54 9,94 51 500<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société valeur<br />
mondiale <strong>CI</strong> et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong><br />
sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés<br />
pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en<br />
obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur mondiale <strong>CI</strong><br />
70,22<br />
Roche Holdings<br />
Diageo PLC<br />
GlaxoSmithKline PLC<br />
General Electric<br />
Wal-Mart<br />
Public Service Enterprise Grp.<br />
Merck & Company<br />
Nestlé S.A.<br />
Bank of Yokohama<br />
Mitsubishi Corporation<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 29,69<br />
Espèces 0,09<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 39,46<br />
Actions américaines 26,37<br />
Obligations 25,55<br />
Espèces et quasi-espèces 6,77<br />
Actions canadiennes 1,83<br />
Autres 0,02<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 989,05 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,85 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-3,3<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-117
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur mondiale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,97 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,97 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,54 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-118
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 952 911 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 28,34 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,86 9,53 72 743<br />
Revenu 2,53 9,67 130 182<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Harbour et<br />
la Catégorie <strong>de</strong> société gestion du revenu avantage Select.<br />
Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ<br />
55 % en actions et 45 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société Harbour<br />
54,07<br />
Canadian National Railway<br />
Suncor Énergie<br />
Microsoft<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Occi<strong>de</strong>ntal Petroleum<br />
Tim Hortons<br />
Petsmart<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse<br />
Abbott Labs<br />
Potash Corp. of Saskatchewan<br />
Catégorie <strong>de</strong> société gestion du revenu avantage Select 45,91<br />
Espèces 0,02<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 32,60<br />
Actions canadiennes 28,69<br />
Actions américaines 15,21<br />
Actions internationales 13,06<br />
Espèces et quasi-espèces 10,45<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié <strong>de</strong> titres <strong>de</strong> revenu et d'actions, conçu pour obtenir une croissance stable à<br />
long terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-119
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,86 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,86 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,53 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,40 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-120
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 55 746 443 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 21,28 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,91 10,16 1 434 845<br />
Revenu 2,49 10,23 4 016 196<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Harbour et<br />
la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature.<br />
Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ<br />
70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société Harbour<br />
81,61<br />
Canadian National Railway<br />
Suncor Énergie<br />
Microsoft<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Occi<strong>de</strong>ntal Petroleum<br />
Tim Hortons<br />
Petsmart<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse<br />
Abbott Labs<br />
Potash Corp. of Saskatchewan<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 18,32<br />
Espèces 0,07<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 41,30<br />
Actions américaines 20,26<br />
Obligations 16,19<br />
Espèces et quasi-espèces 12,11<br />
Actions internationales 10,13<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 016,02 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 1,24 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-6,0<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-121
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,91 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,91 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,49 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-122
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé diversifié Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 59 413 073 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 39,84 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,94 10,33 1 105 270<br />
Revenu 2,52 10,45 4 392 436<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Harbour et<br />
la Catégorie <strong>de</strong> société revenu élevé Signature. Les fonds<br />
sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en<br />
actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société Harbour<br />
64,56<br />
Canadian National Railway<br />
Suncor Énergie<br />
Microsoft<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Occi<strong>de</strong>ntal Petroleum<br />
Tim Hortons<br />
Petsmart<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse<br />
Abbott Labs<br />
Potash Corp. of Saskatchewan<br />
Catégorie <strong>de</strong> société revenu élevé Signature 35,30<br />
Espèces 0,14<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 43,65<br />
Actions américaines 16,71<br />
Espèces et quasi-espèces 14,99<br />
Obligations 13,80<br />
Actions internationales 10,83<br />
Autres 0,02<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 033,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 2,55 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-3,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-123
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé diversifié Harbour <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,94 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,94 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,52 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-124
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur internationale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 669 186 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 15,54 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,95 9,70 15 433<br />
Revenu 2,51 9,50 54 564<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société valeur<br />
internationale <strong>CI</strong> et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong><br />
sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés<br />
pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en<br />
obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société valeur internationale <strong>CI</strong><br />
72,01<br />
GlaxoSmithKline PLC<br />
Roche Holdings<br />
Diageo PLC<br />
Heineken NV<br />
Nestlé S.A.<br />
Willis Group Holdings Plc<br />
Suzuki Motor Corp<br />
Covidien<br />
Espèces<br />
Bank of Yokohama<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 27,68<br />
Espèces 0,31<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 64,92<br />
Obligations 24,35<br />
Espèces et quasi-espèces 6,31<br />
Actions canadiennes 3,24<br />
Actions américaines 1,21<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 970,06 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,33 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-6,8<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-125
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur internationale <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,95 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,95 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,51 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-126
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 24 576 446 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 27,33 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,90 10,26 574 531<br />
Revenu 2,48 10,31 1 760 411<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
Signature et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés<br />
Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Signature<br />
81,19<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse, 0,95 %, 03 janvier 2012<br />
ABN AMRO Bank Canada, 1,00 %, 04 janvier 2012<br />
Eli Lilly & Co.<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Novartis AG<br />
Bayer Ag Sponsored Adr<br />
La Banque Toronto-Dominion<br />
BCE Inc., 4,4 % privilégiées<br />
BCE Inc., privilégiées<br />
Telstra Corporation Ltd<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 18,31<br />
Espèces 0,50<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 44,04<br />
Obligations 16,86<br />
Actions internationales 13,45<br />
Actions américaines 13,23<br />
Espèces et quasi-espèces 12,46<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 025,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 2,01 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,2<br />
-0,4<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-0,6<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-127
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,90 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,90 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,48 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-128
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 4 807 264 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 38,36 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,86 9,61 189 594<br />
Revenu 2,52 9,63 310 186<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société canadienne<br />
sélect Signature et la Catégorie <strong>de</strong> société gestion du<br />
revenu avantage Select. Les fonds sous-jacents sont<br />
combinés pour détenir environ 55 % en actions et 45 % en<br />
obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne sélect Signature<br />
59,95<br />
Banque Nationale du Canada, 0,92 %, 03 janvier 2012<br />
Banque Royale du Canada, 0,95 %, 04 janvier 2012<br />
La Banque Toronto-Dominion<br />
Espèces<br />
Canadian Natural Resources<br />
Eli Lilly & Co.<br />
Suncor Énergie<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Brookfield Asset Management<br />
Cenovus Energy<br />
Catégorie <strong>de</strong> société gestion du revenu avantage Select 39,50<br />
Espèces 0,55<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 27,81<br />
Actions canadiennes 23,36<br />
Espèces et quasi-espèces 17,35<br />
Actions internationales 15,80<br />
Actions américaines 15,70<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié <strong>de</strong> titres <strong>de</strong> revenu et d'actions, conçu pour obtenir une croissance stable à<br />
long terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-129
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé à faible volatilité canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,86 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,86 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,52 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,40 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-130
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 50 574 026 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 51,45 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,90 10,01 1 161 352<br />
Revenu 2,48 10,08 3 831 301<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société canadienne<br />
sélect Signature et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong><br />
sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés<br />
pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en<br />
obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne sélect Signature<br />
88,66<br />
Banque Nationale du Canada, 0,92 %, 03 janvier 2012<br />
Banque Royale du Canada, 0,95 %, 04 janvier 2012<br />
La Banque Toronto-Dominion<br />
Espèces<br />
Canadian Natural Resources<br />
Eli Lilly & Co.<br />
Suncor Énergie<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Brookfield Asset Management<br />
Cenovus Energy<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 11,14<br />
Espèces 0,20<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 33,17<br />
Actions américaines 21,06<br />
Espèces et quasi-espèces 20,58<br />
Actions internationales 15,35<br />
Obligations 9,85<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 001,03 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,08 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-6,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-131
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé canadien sélect Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,90 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,90 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,48 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-132
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé américain Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 130 089 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 9,17 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,89 10,19 27 897<br />
Revenu 2,49 10,51 71 137<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société américaine<br />
Synergy et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés<br />
Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société américaine Synergy<br />
72,40<br />
Espèces<br />
Apple<br />
Wells Fargo & Co.<br />
Union Pacific<br />
Humana Inc.<br />
CVS Caremark<br />
Noble Energy Inc.<br />
Cisco Systems<br />
CenturyLink, Inc.<br />
EMC Corp.<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 27,27<br />
Espèces 0,33<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 63,47<br />
Obligations 24,17<br />
Espèces et quasi-espèces 5,73<br />
Actions internationales 5,56<br />
Actions canadiennes 1,06<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 019,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 1,47 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,2<br />
-0,4<br />
-0,6<br />
-0,8<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-0,9<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-133
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé américain Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,89 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,89 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,49 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-134
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé canadien Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 2 086 310 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 21,72 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,94 9,88 74 972<br />
Revenu 2,51 9,96 134 982<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société canadienne<br />
Synergy et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés<br />
Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société canadienne Synergy<br />
72,56<br />
La Banque Toronto-Dominion<br />
Espèces<br />
Canadian Natural Resources<br />
Banque Royale du Canada<br />
Suncor Énergie<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Intact Financial<br />
Société aurifère Barrick<br />
Canadian National Railway<br />
Banque <strong>de</strong> Montréal<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 27,15<br />
Espèces 0,29<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 47,38<br />
Obligations 23,65<br />
Actions américaines 10,90<br />
Actions internationales 10,59<br />
Espèces et quasi-espèces 7,53<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 988,02 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,93 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,7<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-135
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé canadien Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,94 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,94 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,51 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-136
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé mondial Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 833 062 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 11,66 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,96 9,79 16 689<br />
Revenu 2,52 9,77 87 786<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société mondiale<br />
Synergy et la Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés<br />
Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie <strong>de</strong> société mondiale Synergy<br />
70,90<br />
Espèces<br />
Apple<br />
Aeon Co Ltd.<br />
Novartis AG<br />
Sanofi<br />
Wells Fargo & Co.<br />
Union Pacific<br />
BT Group PLC<br />
Humana Inc.<br />
Sumitomo Mitsui Financial Grp<br />
Catégorie <strong>de</strong> société obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 28,55<br />
Espèces 0,55<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 34,71<br />
Actions américaines 33,09<br />
Obligations 25,30<br />
Espèces et quasi-espèces 6,28<br />
Actions canadiennes 0,58<br />
Autres 0,04<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 979,03 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -1,63 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,7<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-137
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé mondial Synergy <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,96 0,38 s. o. s. o.<br />
Succession 2,96 0,38 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,52 s. o. 0,93 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-138
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Valeur canadienne Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 17 628 894 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 78,62 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,22 9,26 350 357<br />
Revenu 2,86 9,32 1 542 761<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie Valeur canadienne<br />
Dynamique, la Catégorie Valeur mondiale <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
Dynamique et le Fonds d'obligations canadiennes<br />
Dynamique. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie Valeur mondiale <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Dynamique 38,15<br />
Catégorie Valeur canadienne Dynamique 37,73<br />
Fonds d'obligations canadiennes Dynamique 22,86<br />
Espèces 1,26<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 4<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 39,55<br />
Actions canadiennes 23,56<br />
Obligations 20,21<br />
Espèces et quasi-espèces 9,13<br />
Actions internationales 7,11<br />
Autres 0,44<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 926,10 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -5,78 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-11,0<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-139
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Valeur canadienne Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,22 0,40 s. o. s. o.<br />
Succession 3,22 0,40 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,86 s. o. 0,95 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-140
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Valeur mondiale Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 8 481 398 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 77,17 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,34 8,99 162 854<br />
Revenu 2,87 9,14 768 007<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Valeur mondiale<br />
Dynamique, la Catégorie Valeur mondiale <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
Dynamique et le Fonds d'obligations canadiennes<br />
Dynamique. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Catégorie Valeur mondiale <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Dynamique 37,91<br />
Fonds Valeur mondiale Dynamique 37,85<br />
Fonds d'obligations canadiennes Dynamique 23,32<br />
Espèces 0,92<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 4<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 34,30<br />
Actions internationales 33,76<br />
Obligations 20,56<br />
Espèces et quasi-espèces 8,98<br />
Actions canadiennes 1,97<br />
Autres 0,43<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 899,06 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -7,92 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-10,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-141
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Valeur mondiale Dynamique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,34 0,40 s. o. s. o.<br />
Succession 3,34 0,40 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,87 s. o. 0,95 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-142
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions MD Amérique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 2 288 097 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 17,61 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,28 10,04 26 635<br />
Revenu 2,80 10,23 197 604<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Discipline<br />
Actions MD Amérique et le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Obligations<br />
canadiennes. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Discipline ActionsMD Amérique<br />
71,02<br />
Apple<br />
Procter & Gamble<br />
Google<br />
JP Morgan Chase & Co.<br />
CVS Caremark<br />
Pfizer<br />
Citigroup<br />
Qualcomm<br />
Cummins<br />
Schlumberger Ltd.<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Obligations canadiennes 28,88<br />
Espèces 0,10<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 67,13<br />
Obligations 26,50<br />
Espèces et quasi-espèces 3,20<br />
Actions internationales 2,61<br />
Actions canadiennes 0,55<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 004,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,31 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,5<br />
-1,0<br />
-1,5<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-1,6<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-143
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions MD Amérique <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,28 0,40 s. o. s. o.<br />
Succession 3,28 0,40 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,80 s. o. 0,95 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-144
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Discipline <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 8 384 772 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 17,05 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,29 9,68 303 483<br />
Revenu 2,71 9,77 557 832<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions<br />
Canada, le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Obligations canadiennes et le<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions mondiales. Les fonds<br />
sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en<br />
actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions Canada<br />
52,36<br />
La Banque Toronto-Dominion<br />
Banque <strong>de</strong> Montréal<br />
Société aurifère Barrick<br />
Canadian National Railway<br />
Cenovus Energy<br />
Potash Corp. of Saskatchewan<br />
TransCanada Corp.<br />
Suncor Énergie<br />
Enbridge Inc.<br />
Intact Financial<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Obligations canadiennes 25,34<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Discipline Actions mondiales 20,77<br />
Espèces 1,53<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 4<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 46,14<br />
Obligations 23,11<br />
Actions américaines 11,84<br />
Actions internationales 11,77<br />
Espèces et quasi-espèces 7,13<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 968,01 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,49 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-7,3<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-145
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Discipline <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,29 0,40 s. o. s. o.<br />
Succession 3,29 0,40 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,71 s. o. 0,95 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-146
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Étoile du Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 3 931 603 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 19,19 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,09 9,78 41 274<br />
Revenu 2,79 9,79 360 220<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Étoile du Nord MD et<br />
le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Obligations canadiennes. Les fonds<br />
sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en<br />
actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Étoile du NordMD 72,97<br />
WellPoint Inc.<br />
Johnson & Johnson<br />
ENI SPA<br />
Plantronics Inc.<br />
L-3 Communications Holdings<br />
Amedisys Inc.<br />
Hon Hai Precision Industry Co.<br />
Suncor Énergie<br />
Potash Corp. of Saskatchewan<br />
Don Quijote Co. Ltd.<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Obligations canadiennes 26,64<br />
Espèces 0,39<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 35,53<br />
Actions américaines 25,27<br />
Obligations 24,42<br />
Actions canadiennes 9,95<br />
Espèces et quasi-espèces 4,78<br />
Autres 0,05<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 978,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -1,71 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,6<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-147
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Étoile du Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,09 0,40 s. o. s. o.<br />
Succession 3,09 0,40 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,79 s. o. 0,95 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-148
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Frontière Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 9 728 295 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 16,10 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,13 9,94 229 206<br />
Revenu 2,76 9,98 746 437<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Frontière Nord MD et<br />
le Fonds Fi<strong>de</strong>lity Obligations canadiennes. Les fonds<br />
sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en<br />
actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Frontière NordMD 78,66<br />
Banque Toronto-Dominion<br />
Suncor Énergie<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Canadian Natural Resources<br />
Société d'énergie Talisman<br />
Goldcorp Inc.<br />
Potash Corp. of Saskatchewan<br />
Power Corporation du Canada<br />
Société aurifère Barrick<br />
Teck Resources<br />
Fonds Fi<strong>de</strong>lity Obligations canadiennes 21,07<br />
Espèces 0,27<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 59,21<br />
Obligations 19,36<br />
Espèces et quasi-espèces 12,14<br />
Actions américaines 6,36<br />
Actions internationales 2,93<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 993,94 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,47 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,4<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-149
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé Fi<strong>de</strong>lity Frontière Nord MD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,13 0,40 s. o. s. o.<br />
Succession 3,13 0,40 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,76 s. o. 0,95 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-150
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 19 792 861 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 14,18 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,07 10,08 495 095<br />
Revenu 2,64 10,27 1 441 277<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s<br />
RBC et le Fonds d'obligations Phillips, Hager & North. Les<br />
fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ<br />
70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s RBC<br />
73,07<br />
Banque Royale du Canada<br />
La Banque Toronto-Dominion<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse<br />
<strong>CI</strong>BC<br />
Banque <strong>de</strong> Montréal<br />
Enbridge Inc.<br />
TransCanada Corp.<br />
Canadian Natural Resources<br />
Brookfield Asset Management<br />
Canadian National Railway<br />
Fonds d'obligations PH&N 26,29<br />
Espèces 0,64<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions canadiennes 67,70<br />
Obligations 19,19<br />
Espèces et quasi-espèces 11,21<br />
Actions américaines 1,03<br />
Actions internationales 0,83<br />
Autres 0,04<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 008,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,62 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,5<br />
-1,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-1,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-151
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,07 0,40 s. o. s. o.<br />
Succession 3,07 0,40 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,64 s. o. 0,95 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-152
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions internationales O'Shaughnessy RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 689 875 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 35,71 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,18 9,41 16 170<br />
Revenu 2,73 9,25 58 155<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds d'actions internationales<br />
O'Shaughnessy RBC et le Fonds d'obligations Phillips,<br />
Hager & North. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'actions internationales O'Shaughnessy RBC<br />
70,68<br />
Telecom Corp of New Zealand<br />
Telstra Corporation Ltd<br />
ENI SPA<br />
Energias <strong>de</strong> Portugal<br />
Vivendi SA<br />
Scottish and Southern Energy P<br />
France Télécom<br />
Koninklijke KPN NV<br />
Enel Societa Per Azioni<br />
Telefonica SA<br />
Fonds d'obligations PH&N 29,17<br />
Espèces 0,15<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 69,48<br />
Obligations 21,17<br />
Espèces et quasi-espèces 9,38<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 941,08 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -4,60 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-9,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-153
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé d'actions internationales O'Shaughnessy RBC <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,18 0,40 s. o. s. o.<br />
Succession 3,18 0,40 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,73 s. o. 0,95 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-154
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé croissance mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,05 10,00 0<br />
Revenu 2,66 10,00 0<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds croissance mondial MFS<br />
Sun Life et le Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature.<br />
Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ<br />
70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-155
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé croissance mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,05 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,05 0,35 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,66 s. o. 0,90 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-156
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 402 718 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 25,54 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,01 9,77 4 003<br />
Revenu 2,67 9,99 36 414<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds valeur mondial MFS<br />
Sun Life et le Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature.<br />
Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ<br />
70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds valeur mondial MFS Sun Life<br />
75,13<br />
Lin<strong>de</strong> AG<br />
Heineken NV<br />
Nestlé S.A.<br />
HSBC Holdings PLC<br />
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitt<br />
Royal Dutch Shell PLC<br />
Shin-etsu Chemical Co<br />
Air Liqui<strong>de</strong>(L)<br />
Diageo PLC<br />
Groupe Danone<br />
Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 24,73<br />
Espèces 0,14<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 72,75<br />
Obligations 22,29<br />
Espèces et quasi-espèces 4,85<br />
Actions américaines 0,09<br />
Autres 0,02<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-157
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur mondiale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,01 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,01 0,35 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,67 s. o. 0,90 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-158
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé croissance internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,05 10,00 0<br />
Revenu 2,66 10,00 0<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds croissance international<br />
MFS Sun Life et le Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés<br />
Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour<br />
détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-159
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé croissance internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,05 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,05 0,35 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,66 s. o. 0,90 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-160
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 65 541 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 12,16 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,05 10,15 10<br />
Revenu 2,69 9,73 6 723<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds valeur international MFS<br />
Sun Life et le Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature.<br />
Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ<br />
70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds valeur international MFS Sun Life<br />
75,21<br />
Lin<strong>de</strong> AG<br />
Heineken NV<br />
Nestlé S.A.<br />
HSBC Holdings PLC<br />
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitt<br />
Royal Dutch Shell PLC<br />
Shin-etsu Chemical Co<br />
Air Liqui<strong>de</strong>(L)<br />
Diageo PLC<br />
Groupe Danone<br />
Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 24,64<br />
Espèces 0,15<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions internationales 73,17<br />
Obligations 22,31<br />
Espèces et quasi-espèces 4,45<br />
Actions américaines 0,09<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-161
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur internationale MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,05 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,05 0,35 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,69 s. o. 0,90 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-162
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé croissance américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,04 10,00 0<br />
Revenu 2,65 10,00 0<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds croissance américain MFS<br />
Sun Life et le Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature.<br />
Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ<br />
70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-163
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé croissance américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,04 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,04 0,35 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,65 s. o. 0,90 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-164
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 78 767 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 22,26 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,95 9,74 1 205<br />
Revenu 2,61 9,90 6 772<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds valeur américain MFS<br />
Sun Life et le Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature.<br />
Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ<br />
70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions au 31<br />
décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds valeur américain MFS Sun Life<br />
72,52<br />
Philip Morris International<br />
Lockheed Martin<br />
Johnson & Johnson<br />
Pfizer<br />
AT&T Inc.<br />
JP Morgan Chase & Co.<br />
Chevron Corp.<br />
United Technologies<br />
IBM Corp.<br />
Goldman Sachs<br />
Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature 27,48<br />
Espèces -<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 3<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 63,34<br />
Obligations 24,83<br />
Actions internationales 6,64<br />
Espèces et quasi-espèces 4,76<br />
Actions canadiennes 0,41<br />
Autres 0,02<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour réduire la volatilité à<br />
court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-165
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct jumelé valeur américaine MFS Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,95 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 2,95 0,35 0,55 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,61 s. o. 0,90 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-166
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré <strong>de</strong> croissance Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Société <strong>de</strong> Placements Franklin<br />
Templeton<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 8 565 903 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 5,35 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,11 9,69 167 772<br />
Revenu 2,72 9,79 709 218<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Portefeuille équilibré <strong>de</strong><br />
croissance Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions et <strong>de</strong>s obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations Bissett 22,88<br />
Fonds d'actions canadiennes Bissett 11,16<br />
Fonds d'obligations mondiales Templeton 5,88<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu stratégique Franklin 5,72<br />
Fonds d'actions essentielles canadiennes Franklin Templeton 5,46<br />
Fonds <strong>de</strong> convergence canadienne Bissett 4,68<br />
iShares Gold Trust 4,56<br />
Fonds <strong>de</strong> sociétés à gran<strong>de</strong> capitalisation canadiennes Franklin<br />
Templeton<br />
3,16<br />
Fonds américain <strong>de</strong> croissance <strong>de</strong>s divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Franklin 2,84<br />
FTIF Franklin Mutual European Fund 2,76<br />
Total 69,10<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 28<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 29,01<br />
Actions canadiennes 19,62<br />
Actions américaines 14,14<br />
Espèces et quasi-espèces 9,61<br />
Actions internationales 7,08<br />
Autres 20,54<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement équilibré et bien diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-167<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 969,03 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,41 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,3<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré <strong>de</strong> croissance Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,11 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,11 0,35 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,72 s. o. 0,80 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-168
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré <strong>de</strong> revenu Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Société <strong>de</strong> Placements Franklin<br />
Templeton<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 5 345 061 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 8,23 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,08 10,01 238 049<br />
Revenu 2,72 9,94 298 112<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Portefeuille équilibré <strong>de</strong> revenu<br />
Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions et <strong>de</strong>s obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations Bissett 36,88<br />
Fonds d'obligations mondiales Templeton 9,02<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu stratégique Franklin 8,56<br />
Fonds d'actions canadiennes Bissett 7,85<br />
iShares Gold Trust 4,48<br />
Fonds d'actions essentielles canadiennes Franklin Templeton 3,84<br />
Fonds <strong>de</strong> convergence canadienne Bissett 3,29<br />
Espèces 2,48<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance asiatique Templeton 2,34<br />
Fonds <strong>de</strong> sociétés à gran<strong>de</strong> capitalisation canadiennes Franklin<br />
Templeton<br />
2,23<br />
Total 80,97<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 28<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 45,91<br />
Actions canadiennes 13,77<br />
Espèces et quasi-espèces 11,90<br />
Actions américaines 10,10<br />
Actions internationales 5,22<br />
Autres 13,10<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement équilibré et bien diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-169<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 001,03 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,08 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-2,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré <strong>de</strong> revenu Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,08 0,30 s. o. s. o.<br />
Succession 3,08 0,30 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,72 s. o. 0,75 % <strong>de</strong> la base du 0,45 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-170
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance canadienne Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong><br />
<strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Société <strong>de</strong> Placements Franklin<br />
Templeton<br />
Catégorie<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 50 632 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 42,30 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,54 9,26 5 471<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Portefeuille <strong>de</strong> croissance<br />
canadienne Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s actions canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'actions canadiennes Bissett 30,48<br />
Fonds d'actions essentielles canadiennes Franklin Templeton 14,77<br />
Fonds <strong>de</strong> convergence canadienne Bissett 12,86<br />
Fonds <strong>de</strong> sociétés à gran<strong>de</strong> capitalisation canadiennes Franklin<br />
Templeton<br />
8,73<br />
Fonds canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Bissett 7,48<br />
Fonds canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s élevés Bissett 6,04<br />
Fonds In<strong>de</strong>x iShares S&P/TSX Global Gold 5,51<br />
Fonds <strong>de</strong> sociétés à microcapitalisation Bissett 3,98<br />
Espèces 3,67<br />
iShares Gold Trust 3,38<br />
Total 96,90<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 11<br />
Actions canadiennes<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
66,19<br />
Espèces et quasi-espèces 5,90<br />
Actions américaines 3,38<br />
Actions internationales 1,01<br />
Autres 23,52<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement d'actions canadiennes bien diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-171<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 926,10 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -5,78 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-10,7<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance canadienne Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong><br />
<strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,54 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-172
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu diversifié Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Société <strong>de</strong> Placements Franklin<br />
Templeton<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 9 171 822 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 9,34 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,93 10,23 341 459<br />
Revenu 2,68 10,25 554 253<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Portefeuille <strong>de</strong> revenu diversifié<br />
Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations Bissett 38,09<br />
Fonds d'obligations mondiales Templeton 11,73<br />
Fonds canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Bissett 9,80<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu stratégique Franklin 9,50<br />
Fonds d'obligations canadiennes à court terme Bissett 6,99<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu élevé Franklin 6,67<br />
Fonds canadien <strong>de</strong> divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s élevés Bissett 4,92<br />
Fonds américain <strong>de</strong> croissance <strong>de</strong>s divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Franklin 4,54<br />
iShares Gold Trust 2,86<br />
Fonds <strong>de</strong> marchés développés EAEO Templeton 1,76<br />
Total 96,86<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 12<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 61,06<br />
Actions canadiennes 15,45<br />
Espèces et quasi-espèces 14,26<br />
Actions américaines 7,31<br />
Actions internationales 1,91<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement à revenu élevé bien diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-173<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 023,01 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 1,78 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
2,0<br />
1,0<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
2,3<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu diversifié Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,93 0,20 s. o. s. o.<br />
Succession 2,93 0,20 0,40 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,68 s. o. 0,60 % <strong>de</strong> la base du 0,40 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-174
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré mondial Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Société <strong>de</strong> Placements Franklin<br />
Templeton<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 2 279 051 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 7,39 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 3,15 9,49 22 737<br />
Revenu 2,73 9,53 216 435<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Portefeuille équilibré mondial<br />
Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions et <strong>de</strong>s obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le<br />
mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'obligations mondiales Templeton 15,39<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu stratégique Franklin 14,67<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance mondiale Franklin 6,33<br />
iShares Gold Trust 4,56<br />
Fonds d'obligations Bissett 4,50<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance asiatique Templeton 4,19<br />
Fonds américain <strong>de</strong> croissance <strong>de</strong>s divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Franklin 3,79<br />
Fonds Découverte Mutual 3,66<br />
Fonds international d'actions Templeton 3,61<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance à capitalisation variable Franklin 3,45<br />
Total 64,15<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 29<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 22,87<br />
Actions américaines 19,24<br />
Actions internationales 15,96<br />
Espèces et quasi-espèces 15,81<br />
Actions canadiennes 5,78<br />
Autres 20,34<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement équilibré et bien diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-175<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 948,98 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -3,98 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-6,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct équilibré mondial Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,15 0,35 s. o. s. o.<br />
Succession 3,15 0,35 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,73 s. o. 0,80 % <strong>de</strong> la base du 0,65 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-176
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance mondiale Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Société <strong>de</strong> Placements Franklin<br />
Templeton<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 10 323 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 3,72 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,54 9,26 1 115<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Portefeuille <strong>de</strong> croissance<br />
mondiale Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance mondiale Franklin 17,92<br />
Fonds Découverte Mutual 10,28<br />
Fonds international d'actions Templeton 10,17<br />
Fonds américain <strong>de</strong> croissance <strong>de</strong>s divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Franklin 8,36<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance à capitalisation variable Franklin 7,50<br />
Fonds d'actions essentielles américaines Franklin 6,70<br />
Fonds mondial <strong>de</strong> petites sociétés Templeton 6,26<br />
FTIF Franklin Templeton Japan Fund 5,93<br />
Fonds Balise Mutual 5,72<br />
Fonds d'orientation américaine Bisset 4,94<br />
Total 83,78<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 17<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 34,70<br />
Actions internationales 28,64<br />
Espèces et quasi-espèces 5,44<br />
Actions canadiennes 0,86<br />
Obligations 0,59<br />
Autres 29,77<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement d'actions bien diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-177<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 926,10 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -5,78 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
-8,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-9,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance mondiale Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,54 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-178
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Société <strong>de</strong> Placements Franklin<br />
Templeton<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 119 339 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 46,21 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,33 9,43 12 661<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Portefeuille <strong>de</strong> croissance<br />
Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds d'actions canadiennes Bissett 10,34<br />
Fonds d'obligations Bissett 9,04<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance mondiale Franklin 6,53<br />
Fonds d'actions essentielles canadiennes Franklin Templeton 5,05<br />
iShares Gold Trust 4,57<br />
Fonds <strong>de</strong> convergence canadienne Bissett 4,33<br />
Fonds américain <strong>de</strong> croissance <strong>de</strong>s divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Franklin 4,25<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance asiatique Templeton 4,14<br />
Fonds Découverte Mutual 3,79<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance à capitalisation variable Franklin 3,75<br />
Total 55,79<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 29<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 20,29<br />
Actions canadiennes 17,90<br />
Actions internationales 16,34<br />
Obligations 12,10<br />
Espèces et quasi-espèces 7,55<br />
Autres 25,82<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement d'actions bien diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-179<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 942,99 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -4,45 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-8,0<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,33 0,50 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-180
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance maximale Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Société <strong>de</strong> Placements Franklin<br />
Templeton<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 148 023 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 8,15 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,56 9,21 16 076<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Portefeuille <strong>de</strong> croissance<br />
maximale Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance mondiale Franklin 11,32<br />
Fonds d'actions canadiennes Bissett 10,06<br />
Fonds Découverte Mutual 6,57<br />
Fonds international d'actions Templeton 6,40<br />
Fonds américain <strong>de</strong> croissance <strong>de</strong>s divi<strong>de</strong>n<strong>de</strong>s Franklin 6,11<br />
FTIF Franklin Templeton Japan Fund 6,04<br />
Fonds <strong>de</strong> croissance à capitalisation variable Franklin 5,39<br />
Fonds d'actions essentielles américaines Franklin 4,85<br />
Fonds d'actions essentielles canadiennes Franklin Templeton 4,80<br />
Fonds <strong>de</strong> convergence canadienne Bissett 4,20<br />
Total 65,74<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 24<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 25,56<br />
Actions internationales 18,95<br />
Actions canadiennes 17,64<br />
Espèces et quasi-espèces 5,57<br />
Obligations 0,40<br />
Autres 31,88<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement d'actions bien diversifié<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-181<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 921,03 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -6,18 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-5,0<br />
-10,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-10,4<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> croissance maximale Quotentiel Franklin Templeton <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,56 0,70 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-182
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct gestion du revenu avantage sélect <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : avril 2011<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 8 119 061 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 1,95 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,67 10,05 326 053<br />
Revenu 2,49 10,14 447 061<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société gestion du<br />
revenu avantage Select. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 8,64<br />
Gouv. du Canada, 2,75 %, 01 septembre 2016 2,33<br />
Gouv. du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 2,29<br />
Eli Lilly & Co. 1,74<br />
Westfield Group 1,65<br />
Koninklijke Vopak NV 1,25<br />
Brookfield Asset Management 1,13<br />
Gouv. du Canada, 4,00 %, 01 juin 2017 1,08<br />
Trésor américain, 3,77 %, 15 juillet 2012 1,05<br />
Gouvernement <strong>de</strong> la Suè<strong>de</strong>, 3,00 %, 12 juillet 2016 1,04<br />
Total 22,20<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 531<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 70,01<br />
Actions internationales 13,36<br />
Espèces et quasi-espèces 11,37<br />
Actions américaines 3,43<br />
Actions canadiennes 1,85<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres à revenu fixe<br />
investissent à court et(ou) à moyen terme<br />
F-183<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct gestion du revenu avantage sélect <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,67 0,16 s. o. s. o.<br />
Succession 2,67 0,16 0,35 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,49 s. o. 0,51 % <strong>de</strong> la base du 0,30 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-184
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'obligations canadiennes Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 12 667 200 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 16,18 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,28 10,62 1 193 151<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations canadiennes<br />
Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Gouv. du Canada, 2,75 %, 01 septembre 2016 7,64<br />
Gouv. du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 4,46<br />
Banque Royale du Canada, 0,95 %, 04 janvier 2012 3,47<br />
Gouv. du Canada, 1,75 %, 01 mars 2013 2,97<br />
Trésor américain, 3,77 %, 15 juillet 2012 2,76<br />
Gouv. du Canada, 4,00 %, 01 juin 2017 2,34<br />
Gouv. du Canada, 3,50 %, 01 juin 2020 2,27<br />
Prov. <strong>de</strong> Québec, 4,25 %, 01 décembre 2021 2,20<br />
Province <strong>de</strong> l'Ontario, 4,20 %, 02 juin 2020 1,99<br />
Gouv. du Canada, 2,50 %, 01 septembre 2013 1,85<br />
Total 31,95<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 174<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 89,69<br />
Espèces et quasi-espèces 10,31<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres à revenu fixe<br />
investissent à court et(ou) à moyen terme<br />
F-185<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 061,93 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 4,77 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
6,0<br />
4,0<br />
2,0<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
6,6<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'obligations canadiennes Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,28 0,15 s. o. s. o.<br />
Succession 2,28 0,15 0,30 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,25 % FAI : 0,50 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-186
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 6 544 568 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 15,99 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,55 10,48 624 472<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations <strong>de</strong> sociétés<br />
Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
obligations <strong>de</strong> sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse, 0,95 %, 03 janvier 2012 2,70<br />
ABN AMRO Bank Canada, 1,00 %, 04 janvier 2012 2,42<br />
Espèces 1,62<br />
Harvest Operations Corp., 6,88 %, 01 octobre 2017 1,00<br />
International Lease Finance, 8,75 %, 15 mars 2017 0,92<br />
Chiron Merger Sub, 10,50 %, 01 novembre 2018 0,90<br />
Calpine Corp., 7,50 %, 15 février 2021 0,88<br />
Lincoln National Corp., 7,00 %, 17 mai 2066 0,84<br />
National Money Mart Company, 10,38 %, 15 décembre 2016 0,82<br />
SunGard Data Systems, 10,25 %, 15 août 2015 0,77<br />
Total 12,87<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 365<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 91,97<br />
Espèces et quasi-espèces 7,67<br />
Actions américaines 0,37<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenu<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-187<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 047,97 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 3,70 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
3,0<br />
2,0<br />
1,0<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
3,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'obligations <strong>de</strong> sociétés Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,55 0,25 s. o. s. o.<br />
Succession 2,55 0,25 0,30 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,25 % FAI : 0,50 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-188
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment diversifié Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 47 300 404 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 6,49 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,84 10,05 1 847 355<br />
Revenu 2,50 10,08 2 654 887<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société <strong>de</strong><br />
ren<strong>de</strong>ment diversifié Signature. Le fonds sous-jacent<br />
investit surtout dans <strong>de</strong>s obligations et <strong>de</strong>s actions <strong>de</strong><br />
sociétés <strong>de</strong> partout dans le mon<strong>de</strong>.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 16,00<br />
Eli Lilly & Co. 2,89<br />
Westfield Group 2,73<br />
Koninklijke Vopak NV 2,08<br />
Brookfield Asset Management 1,87<br />
Telstra Corporation Ltd 1,55<br />
Transurban Group 1,51<br />
Ascendas REIT 1,27<br />
Capitacommercial Trust 1,19<br />
Sydney Airport 1,13<br />
Total 32,22<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 318<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 50,48<br />
Actions internationales 23,26<br />
Espèces et quasi-espèces 17,30<br />
Actions américaines 5,90<br />
Actions canadiennes 3,07<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenu<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-189<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 005,03 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,39 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,2<br />
-0,4<br />
-0,6<br />
-0,8<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-0,9<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> ren<strong>de</strong>ment diversifié Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,84 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,84 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,50 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,60 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-190
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu élevé Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 129 595 813 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 2,61 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,85 10,70 5 470 318<br />
Revenu 2,49 10,81 6 449 595<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds <strong>de</strong> revenu élevé<br />
Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
actions et <strong>de</strong>s obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
ABN AMRO Bank Canada, 1,00 %, 04 janvier 2012 9,74<br />
Banque <strong>de</strong> Nouvelle-Écosse, 0,95 %, 03 janvier 2012 7,98<br />
Inter Pipeline Fund 2,29<br />
Brookfield Asset Management 2,12<br />
Cdn. Real Estate Investment 1,74<br />
Cominar FPI 1,74<br />
Transurban Group 1,47<br />
Allied Properties REIT 1,44<br />
H&R REIT 1,35<br />
Westfield Group 1,32<br />
Total 31,19<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 378<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 39,81<br />
Actions canadiennes 28,43<br />
Espèces et quasi-espèces 19,90<br />
Actions internationales 9,71<br />
Actions américaines 2,14<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenu<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-191<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 069,91 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 5,38 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
4,0<br />
3,0<br />
2,0<br />
1,0<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
3,5<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct <strong>de</strong> revenu élevé Signature <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,85 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,85 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,49 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,60 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-192
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'obligations canadiennes McLean Bud<strong>de</strong>n Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : janvier 2012<br />
Gestionnaire : Placements mondiaux Sun Life<br />
(Canada) inc.<br />
Catégorie<br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Valeur totale à la création : 0,00 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : s. o.<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
estimatif (%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,44 10,00 0<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ s. o.<br />
Le RFG estimatif comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimative <strong>de</strong> 10 %. Le taux <strong>de</strong> la TVH réelle n'est pas connu à ce jour et pourrait<br />
être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations canadiennes<br />
McLean Bud<strong>de</strong>n Sun Life. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions<br />
Il s'agit d'un nouveau Fonds. Les titres et la répartition<br />
seront affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Les <strong>renseignements</strong> sur le ren<strong>de</strong>ment du Fonds seront<br />
affichés à la suite <strong>de</strong> sa première année.<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un <strong>de</strong>gré modéré <strong>de</strong> revenu et le potentiel <strong>de</strong> réaliser <strong>de</strong>s gains en capital<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-193<br />
Faible à<br />
modéré<br />
Modéré<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'obligations canadiennes McLean Bud<strong>de</strong>n Sun Life <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
À la date <strong>de</strong> création du Fonds<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG estimatif (taux<br />
annuel en pourcentage<br />
<strong>de</strong> la valeur du Fonds)<br />
(%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,44 0,15 s. o. s. o.<br />
Succession 2,44 0,15 0,30 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Il s'agit d'un RGF estimatif. Il comprend un taux <strong>de</strong> la TVH estimatif <strong>de</strong> 10 %. Le taux réel <strong>de</strong> la TVH n'est pas connu en ce<br />
moment et pourrait être supérieur ou inférieur à 10 %.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,25 % FAI : 0,50 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-194
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'obligations canadiennes TD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : Gestion <strong>de</strong> Placements TD<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 22 502 204 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 2,93 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,45 10,62 2 119 236<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations canadiennes<br />
TD. Le fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s<br />
obligations canadiennes.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 4,20<br />
Province <strong>de</strong> l'Ontario résiduaire, 3,38 %, 02 juin 2027 3,69<br />
Gouv. du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 3,50<br />
Gouv. du Canada, 5,00 %, 01 juin 2037 2,81<br />
Gouv. du Canada, 3,75 %, 01 juin 2019 2,25<br />
La Banque Toronto-Dominion, 4,78 %, 14 décembre 2016 2,06<br />
Gouv. du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 1,74<br />
Gouv. du Canada, 5,75 %, 01 juin 2029 1,42<br />
Alberta Capital Finance, 4,45 %, 15 décembre 2025 1,22<br />
La Banque Toronto-Dominion, 5,76 %, 18 décembre 2017 1,18<br />
Total 24,07<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 199<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 94,80<br />
Espèces et quasi-espèces 4,20<br />
Autres 1,00<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent avoir un placement <strong>de</strong> revenu <strong>de</strong> qualité supérieure<br />
investissent à court et(ou) à moyen terme<br />
F-195<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 061,93 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 4,77 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
8,0<br />
6,0<br />
4,0<br />
2,0<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
7,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct d'obligations canadiennes TD <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,45 0,15 s. o. s. o.<br />
Succession 2,45 0,15 0,30 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,25 % FAI : 0,50 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-196
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct marché monétaire <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 50 280 941 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 89,60 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 1,39 10,02 2 640 104<br />
Revenu 1,27 10,03 2 372 902<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans le Fonds marché monétaire <strong>CI</strong>. Le<br />
fonds sous-jacent investit surtout dans <strong>de</strong>s créances à<br />
court terme ayant une échéance <strong>de</strong> moins <strong>de</strong> 365 jours.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 16,98<br />
Province <strong>de</strong> l'Ontario, 2,30 %, 02 avril 2013 7,00<br />
Fid. du Can. pour l'habitation, 1,67 %, 15 septembre 2014 6,61<br />
Prov. <strong>de</strong> Québec, 1,37 %, 10 mai 2014 3,33<br />
<strong>CI</strong>BC, 1,62 %, 19 juillet 2013 3,23<br />
HSBC Bank Canada, 1,90 %, 09 août 2013 3,13<br />
La Banque Toronto-Dominion, 1,04 %, 17 janvier 2012 3,06<br />
Province <strong>de</strong> l'Ontario, 2,29 %, 02 avril 2013 2,96<br />
HSBC Bank Canada, 1,16 %, 14 février 2012 2,66<br />
Banque Nationale du Canada, 1,55 %, 13 février 2012 2,54<br />
Total 51,50<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 70<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces et quasi-espèces 58,78<br />
Obligations 41,22<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenu<br />
investissent à court terme<br />
F-197<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 002,06 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,16 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,2<br />
0,1<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
0,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct marché monétaire <strong>CI</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
d'acquisition<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
initiaux (FAI)<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
Après 7 ans<br />
Frais permanents du Fonds<br />
0,0 % l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 1,39 0,10 s. o. s. o.<br />
Succession 1,39 0,10 0,15 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 1,27 s. o. 0,25 % <strong>de</strong> la base du 0,22 % <strong>de</strong> la base du<br />
MRV<br />
MRV<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : s. o. FAI : 0,00 % to 0,25 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-198
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100r <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 486 911 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 6,22 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,66 10,22 40 612<br />
Revenu 2,47 10,25 6 923<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société gestion du<br />
revenu avantage Select. Le fonds sous-jacent investit<br />
surtout dans <strong>de</strong>s obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Espèces 8,64<br />
Gouv. du Canada, 2,75 %, 01 septembre 2016 2,33<br />
Gouv. du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 2,29<br />
Eli Lilly & Co. 1,74<br />
Westfield Group 1,65<br />
Koninklijke Vopak NV 1,25<br />
Brookfield Asset Management 1,13<br />
Gouv. du Canada, 4,00 %, 01 juin 2017 1,08<br />
Trésor américain, 3,77 %, 15 juillet 2012 1,05<br />
Gouvernement <strong>de</strong> la Suè<strong>de</strong>, 3,00 %, 12 juillet 2016 1,04<br />
Total 22,20<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 531<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 70,01<br />
Actions internationales 13,36<br />
Espèces et quasi-espèces 11,37<br />
Actions américaines 3,43<br />
Actions canadiennes 1,85<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres à revenu fixe<br />
investissent à court et(ou) à moyen terme<br />
F-199<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 021,98 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 1,70 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
2,0<br />
1,5<br />
1,0<br />
0,5<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
1,8<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100r <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance qui vous sont<br />
imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,66 0,16 s. o. s. o.<br />
Succession 2,66 0,16 0,35 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,47 s. o. 0,51 % <strong>de</strong> la base du 0,30 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-200
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 80r20a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 497 506 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 0,44 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,70 10,11 49 000<br />
Revenu 2,42 10,13 99<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Portefeuille<br />
géré Select 80r20a. Le fonds sous-jacent investit environ<br />
80 % en obligations et 20 % en actions.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu avantage <strong>CI</strong> 78,79<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions américaines Select 7,55<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions canadiennes Select 5,62<br />
Fonds <strong>de</strong> soc. gestion d'actions internationales Select 5,55<br />
Espèces 1,39<br />
Fonds Harbour 1,10<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 7<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 55,16<br />
Actions internationales 15,96<br />
Espèces et quasi-espèces 12,03<br />
Actions américaines 9,79<br />
Actions canadiennes 7,08<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 010,97 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,85 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a pris <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,1<br />
0,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenu et recherchent une croissance pru<strong>de</strong>nte du capital<br />
investissent à court et(ou) à moyen terme<br />
F-201<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
0,0<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 80r20a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance <strong>de</strong> décès et<br />
échéance qui vous<br />
sont imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,70 0,21 s. o. s. o.<br />
Succession 2,70 0,21 0,35 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,42 s. o. 0,56 % <strong>de</strong> la base du 0,35 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-202
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 70r30a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 361 130 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 49,50 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,71 10,04 118 913<br />
Revenu 2,46 10,05 16 583<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Portefeuille<br />
géré Select 70r30a. Le fonds sous-jacent investit environ<br />
70 % en obligations et 30 % en actions.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu avantage <strong>CI</strong> 69,17<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions américaines Select 10,83<br />
Fonds <strong>de</strong> soc. gestion d'actions internationales Select 8,33<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions canadiennes Select 8,28<br />
Fonds Harbour 2,08<br />
Espèces 1,31<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 6<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 48,43<br />
Actions internationales 17,37<br />
Actions américaines 12,67<br />
Espèces et quasi-espèces 11,72<br />
Actions canadiennes 9,77<br />
Autres 0,04<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 004,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> 0,31 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,2<br />
-0,4<br />
-0,6<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent recevoir un revenu et recherchent une croissance modérée du capital<br />
investissent à court et(ou) à moyen terme<br />
F-203<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-0,7<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 70r30a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance <strong>de</strong> décès et<br />
échéance qui vous<br />
sont imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,71 0,26 s. o. s. o.<br />
Succession 2,71 0,26 0,40 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,46 s. o. 0,66 % <strong>de</strong> la base du 0,35 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-204
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 60r40a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 401 039 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 3,49 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,74 9,98 39 987<br />
Revenu 2,31 10,03 99<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Portefeuille<br />
géré Select 60r40a. Le fonds sous-jacent investit environ<br />
60 % en obligations et 40 % en actions.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu avantage <strong>CI</strong> 59,75<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions américaines Select 15,05<br />
Fonds <strong>de</strong> soc. gestion d'actions internationales Select 11,23<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions canadiennes Select 10,28<br />
Fonds Harbour 3,08<br />
Espèces 0,61<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 6<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 41,83<br />
Actions internationales 19,08<br />
Actions américaines 16,38<br />
Actions canadiennes 11,91<br />
Espèces et quasi-espèces 10,86<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 997,94 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,16 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-0,5<br />
-1,0<br />
-1,5<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-1,6<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié <strong>de</strong> titres à revenu fixe et d'actions, conçu pour obtenir une croissance à long<br />
terme stable<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-205
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 60r40a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance <strong>de</strong> décès et<br />
échéance qui vous<br />
sont imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,74 0,26 s. o. s. o.<br />
Succession 2,74 0,26 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,31 s. o. 0,71 % <strong>de</strong> la base du 0,40 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-206
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 50r50a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 2 772 551 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 7,06 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,80 9,96 182 776<br />
Revenu 2,45 9,81 96 947<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Portefeuille<br />
géré Select 50r50a. Le fonds sous-jacent investit environ<br />
50 % en obligations et 50 % en actions.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu avantage <strong>CI</strong> 49,81<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions américaines Select 18,31<br />
Fonds <strong>de</strong> soc. gestion d'actions internationales Select 14,09<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions canadiennes Select 13,06<br />
Fonds Harbour 4,10<br />
Espèces 0,63<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 6<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 34,87<br />
Actions internationales 20,50<br />
Actions américaines 19,27<br />
Actions canadiennes 14,72<br />
Espèces et quasi-espèces 10,63<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 996,00 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,31 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-2,4<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié qui prévoit <strong>de</strong>s pondérations plus ou moins égales entre <strong>de</strong>s titres à revenu<br />
fixe et d'actions, conçu pour obtenir une croissance à long terme stable<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-207
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 50r50a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance <strong>de</strong> décès et<br />
échéance qui vous<br />
sont imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,80 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,80 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,45 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,40 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-208
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 40r60a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 3 368 546 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 38,49 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,77 9,85 62 177<br />
Revenu 2,43 9,79 188 841<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Portefeuille<br />
géré Select 40r60a. Le fonds sous-jacent investit environ<br />
60 % en actions et 40 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu avantage <strong>CI</strong> 39,81<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions américaines Select 22,60<br />
Fonds <strong>de</strong> soc. gestion d'actions internationales Select 17,05<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions canadiennes Select 15,86<br />
Fonds Harbour 4,14<br />
Espèces 0,54<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 6<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Obligations 27,87<br />
Actions américaines 22,78<br />
Actions internationales 22,04<br />
Actions canadiennes 17,11<br />
Espèces et quasi-espèces 10,24<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 985,07 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -1,16 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-3,3<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié <strong>de</strong> titres <strong>de</strong> participation et, dans une moindre mesure, <strong>de</strong> titres <strong>de</strong> revenu<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-209
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 40r60a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance <strong>de</strong> décès et<br />
échéance qui vous<br />
sont imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,77 0,31 s. o. s. o.<br />
Succession 2,77 0,31 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,43 s. o. 0,76 % <strong>de</strong> la base du 0,50 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-210
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 30r70a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 20 027 622 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 2,11 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement / Succession 2,85 9,92 59 806<br />
Revenu 2,46 9,97 1 949 267<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Portefeuille<br />
géré Select 30r70a. Le fonds sous-jacent investit environ<br />
70 % en actions et 30 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu avantage <strong>CI</strong> 30,04<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions américaines Select 25,75<br />
Fonds <strong>de</strong> soc. gestion d'actions internationales Select 19,87<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions canadiennes Select 18,59<br />
Fonds Harbour 5,16<br />
Espèces 0,59<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 6<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 25,58<br />
Actions internationales 23,55<br />
Obligations 21,03<br />
Actions canadiennes 19,87<br />
Espèces et quasi-espèces 10,06<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 992,01 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -0,62 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-4,2<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans un portefeuille diversifié <strong>de</strong> titres <strong>de</strong> participation, avec une petite exposition aux titres <strong>de</strong> revenu pour<br />
réduire la volatilité à court terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-211
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 30r70a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance <strong>de</strong> décès et<br />
échéance qui vous<br />
sont imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,85 0,36 s. o. s. o.<br />
Succession 2,85 0,36 0,45 % <strong>de</strong> la base <strong>de</strong> la<br />
prestation <strong>de</strong> décès <strong>de</strong> la<br />
catégorie<br />
s. o.<br />
Revenu 2,46 s. o. 0,81 % <strong>de</strong> la base du 0,62 % <strong>de</strong> la base du<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
MRV<br />
MRV<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-212
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 20r80a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 957 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 0,00 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 2,81 9,72 100<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Portefeuille<br />
géré Select 20r80a. Le fonds sous-jacent investit environ<br />
80 % en actions et 20 % en obligations.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions américaines Select 29,10<br />
Fonds <strong>de</strong> soc. gestion d'actions internationales Select 22,84<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions canadiennes Select 20,74<br />
Fonds <strong>de</strong> revenu avantage <strong>CI</strong> 19,51<br />
Fonds Harbour 4,65<br />
Espèces 3,16<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 6<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 28,08<br />
Actions internationales 24,79<br />
Actions canadiennes 21,40<br />
Obligations 13,66<br />
Espèces et quasi-espèces 12,07<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent obtenir une croissance du capital à long terme<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-213<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 971,98 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -2,18 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-1,0<br />
-2,0<br />
-3,0<br />
-4,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-5,0<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 20r80a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance <strong>de</strong> décès et<br />
échéance qui vous<br />
sont imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 2,81 0,46 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-214
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Bref aperçu : Date <strong>de</strong> création du Fonds : septembre 2010<br />
Gestionnaire : <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
Catégorie<br />
Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 922 $<br />
Taux <strong>de</strong> rotation du portefeuille : 0,00 %<br />
Ratio <strong>de</strong>s<br />
frais <strong>de</strong><br />
gestion (RFG)<br />
(%)<br />
Valeur<br />
liquidative<br />
par part ($)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Parts en<br />
circulation<br />
Placement 3,13 9,54 100<br />
Succession s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o.<br />
Option <strong>de</strong> catégorie Placement Succession Revenu<br />
Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o.<br />
Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o.<br />
Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o.<br />
Montant mensuel minimal du programe <strong>de</strong> prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie <strong>de</strong>s frais que vous <strong>de</strong>vez payer peut être<br />
réduite. Deman<strong>de</strong>z à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative<br />
pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>.<br />
Dans quoi le Fonds investit-il?<br />
Le Fonds investit dans la Catégorie <strong>de</strong> société Portefeuille<br />
géré Select 100a. Le fonds sous-jacent investit surtout<br />
dans <strong>de</strong>s actions.<br />
Les principaux titres et répartitions du fonds<br />
sous-jacent au 31 décembre 2011 % <strong>de</strong> l'actif<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions américaines Select 34,69<br />
Fonds <strong>de</strong> soc. gestion d'actions internationales Select 28,02<br />
Fonds <strong>de</strong> société gestion d'actions canadiennes Select 24,48<br />
Espèces 7,87<br />
Fonds Harbour 4,94<br />
Total 100,00<br />
Nombre total <strong>de</strong>s placements 5<br />
% <strong>de</strong> l'actif<br />
Actions américaines 32,52<br />
Actions internationales 27,01<br />
Actions canadiennes 24,59<br />
Espèces et quasi-espèces 15,85<br />
Autres 0,03<br />
Y a-t-il <strong>de</strong>s garanties?<br />
Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat<br />
d'assurance. Il inclut <strong>de</strong>s garanties qui peuvent protéger<br />
votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais<br />
permanents du Fonds » donne un résumé <strong>de</strong>s frais. Pour<br />
obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les<br />
articles 10 et 13 du contrat.<br />
À qui le Fonds s'adresse-t-il?<br />
Ce Fonds s'adresse aux titulaires <strong>de</strong> contrat s'ils :<br />
souhaitent investir dans <strong>de</strong>s titres <strong>de</strong> participation<br />
investissent à moyen et(ou) à long terme<br />
F-215<br />
Quel a été le ren<strong>de</strong>ment du Fonds?<br />
Ren<strong>de</strong>ment moyen<br />
Cette rubrique présente le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds. Si<br />
vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du<br />
Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 954,08 $ en<br />
décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne <strong>de</strong> -3,58 % chaque<br />
année. Le ren<strong>de</strong>ment est présenté après déduction du<br />
RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le<br />
ren<strong>de</strong>ment du Fonds. Le ren<strong>de</strong>ment passé du Fonds<br />
n'indique pas nécessairement quel sera son ren<strong>de</strong>ment<br />
futur. Votre ren<strong>de</strong>ment réel dépendra <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong><br />
garantie choisie et <strong>de</strong> votre situation fiscale personnelle.<br />
Ren<strong>de</strong>ments annuels (%)<br />
Ce graphique montre le ren<strong>de</strong>ment annuel du Fonds au<br />
cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année. Au cours <strong>de</strong> la <strong>de</strong>rnière année,<br />
le Fonds a perdu <strong>de</strong> la valeur.<br />
0,0<br />
-2,0<br />
-4,0<br />
-6,0<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Quel est le <strong>de</strong>gré <strong>de</strong> risque?<br />
Très<br />
faible<br />
Faible<br />
Faible à<br />
modéré<br />
2007<br />
Modéré<br />
2008<br />
2009<br />
Modéré<br />
à élevé<br />
2010<br />
-7,1<br />
2011<br />
Élevé<br />
La valeur <strong>de</strong> votre placement peut baisser. Pour obtenir<br />
plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article N-7 <strong>de</strong><br />
la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie<br />
Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100a <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong><br />
(Conseillers Assante seulement)<br />
Au 31 décembre 2011<br />
Combien cela coûte-t-il?<br />
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 <strong>de</strong> la notice<br />
explicative.<br />
Frais d'acquisition<br />
Option <strong>de</strong> frais<br />
d'acquisition<br />
Ce que vous payez Comment ça fonctionne<br />
Frais<br />
d'acquisition<br />
initiaux (FAI)<br />
Frais d'acquistion<br />
différés (FAD)<br />
Jusqu'à 5 % du montant <strong>de</strong> l'achat. Vous et votre conseiller en assurance <strong>de</strong>vez vous entendre sur le taux exigé.<br />
Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant <strong>de</strong> l'achat et seront remis<br />
Si vous ven<strong>de</strong>z : Taux<br />
Moins <strong>de</strong> 1 an après l'achat 5,5 %<br />
Moins <strong>de</strong> 2 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 3 ans après l'achat 5,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 4 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 5 ans après l'achat 4,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 6 ans après l'achat 3,0 %<br />
Moins <strong>de</strong> 7 ans après l'achat 2,0 %<br />
Après 7 ans 0,0 %<br />
à votre conseiller en assurance à titre <strong>de</strong> commission.<br />
Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que<br />
vous retirez.<br />
Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission <strong>de</strong><br />
5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis.<br />
Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) <strong>de</strong> vos<br />
parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés.<br />
Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD<br />
aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 11 du contrat et<br />
l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Frais permanents du Fonds<br />
Le RFG comprend les frais <strong>de</strong> gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le<br />
RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant <strong>de</strong>s parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a <strong>de</strong>s conséquences pour<br />
vous toutefois, car il réduit le ren<strong>de</strong>ment que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction <strong>de</strong> la catégorie que vous<br />
choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article<br />
N-7.6 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Catégorie<br />
RFG (taux annuel en<br />
pourcentage <strong>de</strong> la<br />
valeur du Fonds) (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance décès et<br />
échéance inclus dans le<br />
RFG (%)<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
d'assurance <strong>de</strong> décès et<br />
échéance qui vous<br />
sont imputés<br />
Taux annuel <strong>de</strong>s frais<br />
applicables à la base du<br />
MRV qui vous sont<br />
imputés<br />
Placement 3,13 0,66 s. o. s. o.<br />
Succession s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Revenu s. o. s. o. s. o. s. o.<br />
Le RFG comprend les taxes.<br />
Commission <strong>de</strong> service<br />
Nous versons une commission <strong>de</strong> service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais <strong>de</strong><br />
gestion. Le taux est fonction <strong>de</strong> l'option <strong>de</strong> frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez<br />
consulter l'article N-5 <strong>de</strong> la notice explicative.<br />
Taux annuel <strong>de</strong> commission <strong>de</strong> service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 %<br />
Autres frais<br />
Frais Ce que vous payez<br />
Frais <strong>de</strong> rachat hâtif 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables <strong>de</strong> leur achat. Ces frais<br />
sont remis au Fonds.<br />
Frais <strong>de</strong> changement Votre conseiller en assurance peut <strong>de</strong>man<strong>de</strong>r jusqu'à 2 % <strong>de</strong> la valeur <strong>de</strong>s parts que vous échangez contre celles<br />
d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie.<br />
Pour obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat.<br />
Et si je change d'idée?<br />
Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que <strong>de</strong>ux jours pour<br />
le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus <strong>de</strong> détails. Cette page contient également <strong>de</strong>s détails sur la façon<br />
d'obtenir plus <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong>. Cette fiche <strong>de</strong> <strong>renseignements</strong> n'est pas complète sans la page i-1.<br />
F-216
Pour obtenir <strong>de</strong> plus amples <strong>renseignements</strong><br />
sur les caractéristiques innovatrices et les avantages<br />
<strong>de</strong> la <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong>, veuillez<br />
visiter le www.sunwiseessentialseries.com.<br />
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life, est l’émettrice unique du contrat <strong>de</strong> rente<br />
individuelle à capital variable en vertu duquel les placements sont effectués dans les Fonds distincts <strong>Série</strong> <strong>SunWise</strong> <strong>Essentiel</strong>. Une<br />
<strong>de</strong>scription <strong>de</strong>s principales caractéristiques du contrat <strong>de</strong> rente individuelle à capital variable applicable est contenue dans la notice<br />
explicative. Sous réserve <strong>de</strong> toute garantie applicable au décès et à l’échéance, tout montant affecté à un fonds distinct<br />
est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur. ® Placements <strong>CI</strong>, le logo <strong>de</strong><br />
placements <strong>CI</strong>, Fonds communs Synergy, Harbour Advisors, Fonds Harbour et Signature Global Advisors sont <strong>de</strong>s marques déposées<br />
<strong>de</strong> <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc. Cambridge, <strong>Série</strong> Portefeuilles et Fonds Signature sont <strong>de</strong>s marques <strong>de</strong> commerce <strong>de</strong> <strong>CI</strong> <strong>Investments</strong> Inc.<br />
® <strong>SunWise</strong> est une marque déposée <strong>de</strong> la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie. ® Fi<strong>de</strong>lity <strong>Investments</strong> et le logo Fi<strong>de</strong>lity<br />
sont <strong>de</strong>s marques déposées <strong>de</strong> FMR Corp. RBC Gestion d’Actifs ® est une marque déposée <strong>de</strong> la Banque Royale du Canada. Gestion <strong>de</strong><br />
placements TD MC est une marque <strong>de</strong> commerce <strong>de</strong> la Banque Toronto-Dominion, utilisée aux termes d’une licence. Fonds Placements<br />
Franklin Templeton, Programme Quotentiel <strong>de</strong> Placements et(ou) Placements Franklin Templeton et son logo sont <strong>de</strong>s marques<br />
déposées <strong>de</strong> Franklin Templeton <strong>Investments</strong> Corp. Dynamique MC est une division <strong>de</strong> Goodman & Company, Investment Counsel Ltd.<br />
(« G<strong>CI</strong>CL »). G<strong>CI</strong>CL n’accor<strong>de</strong> aucune garantie ni ne fait aucune déclaration concernant l’utilisation ou les résultats <strong>de</strong>s <strong>renseignements</strong><br />
contenus dans les présentes en fonction <strong>de</strong> son exactitu<strong>de</strong>, sa justesse, son actualité, sa fiabilité, ou autrement.<br />
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227 King Street South<br />
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Bureau <strong>de</strong> Montréal<br />
514-875-0090<br />
1-800-268-1602<br />
Toronto<br />
416-364-1145<br />
1-800-268-9374<br />
Calgary<br />
403-205-4396<br />
1-800-776-9027<br />
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