Ilmoitus maksupalvelun tarjoamisesta ilman ... - Finanssivalvonta

Primary EnvironmentalConstraints on RoadDesign and Use• Topography• Water• Soft geology (soils)2

Ohje 4 (6)2.10.2013Julkinen• ote liiketoimintakieltorekisteristä• ote holhousasioiden rekisteristä• ote ulosottorekisteristä.Luotettavuusselvitys ja sen loppuun liitetty valvottavan johdon ilmoitus tuleetoimittaa Finanssivalvonnalle alkuperäisinä. Lomakkeiden jokaiseenkohtaan on vastattava ja lomakkeen tulee olla asianmukaisesti allekirjoitettu.On huomattava, että henkilö itse ei voi antaa lomakkeeseen liitettyävalvottavan johdon ilmoitusta itsestään.4.3 Jäljennös yhtiöjärjestyksestä ja kaupparekisteriote4.4 Selvitys asiakasvarojen suojaamisestaEnnen maksulaitoslain 8 §:n 2 momentin mukaista päätöstä siitä, täyttääköhenkilö toiminnan harjoittamiselle säädetyt edellytykset, ei kaupparekisteriinvoi rekisteröidä maksulaitoksen vaatimusten mukaista yhtiöjärjestystä.Yhteisö voi kuitenkin aloittaa valmistelut kaupparekisteritietojenmuuttamiseksi jo maksulaitoslain mukaisen ilmoituksen käsittelyn aikanaja saattaa rekisteröinnin loppuun, kun päätös edellytysten täyttymisestäon saatu.Saatuaan päätöksen edellytysten täyttymisestä yhtiö ei saa aloittaa maksulaitoslainmukaista ilmoitukseen perustuvaa maksupalvelutoimintaa ennenkuin se on toimittanut Finanssivalvonnalle maksupalvelun tarjoamistakoskevan muutetun otteen kaupparekisteristä.Asiakasvarojen suojaamisvelvollisuus koskee kaikkia maksupalvelua ilmantoimilupaa tarjoavia. Palveluntarjoajan on tällöin suojattava maksupalvelunkäyttäjältä tai toiselta maksupalveluntarjoajalta maksutapahtumientoteuttamiseksi vastaanotetut varat. 6 Palveluntarjoajan on siten huolehdittava,etteivät maksupalvelun käyttäjän varat sekoitu muiden varoihin.4.5 Asiakkaan tunnistamis- ja tuntemismenetelmät sekä jatkuvan seurannan ja riskienhallinnanjärjestäminen6 Maksulaitoslaki 7.5 §.Finanssivalvonnan täytyy varmistua siitä, että maksupalvelun tarjoajanoudattaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi annettujamääräyksiä. Asiakkaan tunnistamisella ja tuntemisella tarkoitetaan menettelytapoja,joilla palveluntarjoaja varmistuu asiakkaan oikeasta henkilöllisyydestäsekä siitä, että se tuntee asiakkaansa toimintaa ja taustoja niinlaajasti kuin asiakassuhde edellyttää.Asiakkaan tuntemisesta sekä rahanpesua ja terrorismin väärinkäyttöäyleisesti koskevista periaatteista saa lisätietoa rahanpesulain ohella Finanssivalvonnanstandardista 2.4 Asiakkaan tunteminen - rahanpesun jaterrorismin rahoittamisen estäminen. Standardissa annetaan määräyksiäja ohjeita asiakkaan tuntemisesta sekä riskienhallinnasta.

Ohje 6 (6)2.10.2013Julkinen5 Ilmoituksen käsittelyaika ja toimenpidemaksut6 Ilmoituksen toimitusosoite7 LisätietojaFinanssivalvonnan on kuukauden kuluessa ilmoituksen vastaanottamisestatehtävä päätös siitä, täyttääkö palveluntarjoaja toiminnan harjoittamisellesäädetyt edellytykset. 7 Jos Finanssivalvonta on pyytänyt täydentämäänilmoitusta, kuukauden määräaika alkaa kulua siitä, kun palveluntarjoaja onantanut asian ratkaisemiseksi tarvittavat asiakirjat ja selvitykset.Finanssivalvonnan antama päätös maksupalveluiden tarjoamisesta ilmantoimilupaa on maksullinen. Lisäksi toiminnanharjoittajalta peritään vuosittainvalvontamaksua. Finanssivalvonnan perimiin maksuihin voi tutustuatoimenpidehinnastosta Finanssivalvonnan verkkopalvelussa,Finanssivalvonta.fi > Tietoa Finanssivalvonnasta > Toimivalta ja toiminnanrahoitus > Toiminnan rahoitus ja kustannukset > Toimenpidemaksut.Maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavien on vuosittain ilmoitettavaFinanssivalvonnalle toteuttamiensa maksutapahtumien yhteismäärä. Samointulee ilmoittaa tilinpäätökseen ja kirjanpitoon perustuvat valvontatiedot(tuloslaskelma ja tase). 8Ilmoitus liitteineen lähetetään Finanssivalvontaan osoitteeseenFinanssivalvontaPL 10300101 HelsinkiLisätietoja maksulaitosten ilmoitusmenettelystä antaa vastuuvalvojaJuha Eerikäinen, juha.eerikainen(at)finanssivalvonta.fi tai puh. 010 8315322.7 Maksulaitoslaki 8.2 §.8 Maksulaitoslaki 8.3 §, Finanssivalvonnan standardi RA6.1.