Una-tierra-prometida (1)

Pero, sin negar su utilidad, estas innovaciones también contribuyeron a
elevar aún más los costes sanitarios. Y puesto que eran las aseguradoras las
que se hacían cargo de las facturas médicas del país, los pacientes tenían
escasos incentivos para cuestionar si las compañías farmacéuticas cobraban
de más o si los médicos y hospitales encargaban pruebas redundantes y
tratamientos innecesarios para mejorar sus cuentas de resultados.
Entretanto, casi una quinta parte del país vivía en riesgo de que una sola
enfermedad o accidente los abocase a la ruina económica. Con frecuencia,
quienes no tenían seguro se saltaban los chequeos periódicos o los cuidados
preventivos porque no podían costeárselos, y esperaban a estar muy
enfermos para buscar atención médica en las salas de urgencias de los
hospitales, donde una enfermedad más avanzada implicaba un tratamiento
más costoso. Los hospitales compensaban esta atención no retribuida
incrementando los precios para los clientes asegurados, lo cual a su vez
contribuía a elevar aún más las pólizas.
Todo esto explicaba por qué los estadounidenses gastaban mucho más
dinero por persona en sanidad que cualquier otra economía avanzada (un
112 por ciento más que Canadá, un 109 por ciento más que Francia, un 117
por ciento más que Japón), con resultados similares o peores. Esta
diferencia ascendía a cientos de miles de millones de dólares al año; dinero
que podría haberse destinado a proporcionar guarderías de calidad a las
familias, a reducir las tasas universitarias, o a eliminar una parte sustancial
del déficit federal. Los costes sanitarios descontrolados también lastraban a
las empresas estadounidenses: los fabricantes de automóviles japoneses y
alemanes no tenían que preocuparse por los en torno a mil quinientos
dólares adicionales en costes sanitarios de sus trabajadores actuales o ya
jubilados que Detroit debía repercutir en el precio de cada coche que salía
de sus cadenas de montaje.
De hecho, fue en respuesta a la competencia extranjera por lo que las
empresas estadounidenses empezaron, a finales de los años ochenta y
durante los noventa, a descargarse de los crecientes costes de los seguros
sanitarios para sus empleados sustituyendo los planes tradicionales, que
exigían a sus beneficiarios pocos desembolsos (o ninguno), con versiones
más baratas que incluían franquicias más elevadas, copagos, límites totales
de cobertura a lo largo de la vida del asegurado y otras desagradables
sorpresas ocultas en la letra pequeña. A menudo los sindicatos solo eran
capaces de conservar sus planes de prestaciones a cambio de