digesto de derecho administrativo tomo i agente ... - Poder Judicial

LEY Nº 1.015/95Art. 17 Obligaciones de registrar las operaciones.Los sujetos obligados deberán identificar y registrar conclaridad y precisión las operaciones que realicen sus clientes.Art. 18 Obligación de conservar los registros.Los sujetos obligados deberán conservar durante un períodomínimo de cinco años los documentos, archivos y correspondenciaque acrediten o identifiquen adecuadamente las operaciones. El plazode cinco años se computará desde que se hubiera concluido latransacción o desde que la cuenta hubiera sido cerrada.Art. 19 Obligación de informar operaciones sospechosas.Los sujetos obligados deberán comunicar cualquier hecho uoperación, con independencia de su cuantía, respecto de los cualesexista algún indicio o sospecha de que estén relacionados con eldelito de lavado de dinero o bienes.Se considerarán operaciones sospechosas en especial,aquellas que :..1) sean complejas, insólitas, importantes o que no respondana los patrones de transacciones habituales ;2) aunque no sean importantes, se registren periódicamente ysin fundamento económico o legal razonable ;3) por su naturaleza o volumen no correspondan a lasoperaciones activas o pasivas de los clientes según su actividad oantecedente operativo ; y,4) sin causa que lo justifique sean abonadas medianteingresos en efectivo, por un numero elevado de personas.Art. 20 Obligación de confidencialidad.Los sujetos obligados no revelarán al cliente ni a terceros lasactuaciones o comunicaciones que realicen en aplicación de lasobligaciones establecidas por esta ley y sus reglamentos.Art. 21 Obligación de contar con procedimientos decontrol interno.Los sujetos obligados que sean entidades con o sin personeríajurídica, establecerán los procedimientos adecuados para el controlinterno de la información a fin de conocer, prevenir e impedir larealización de operaciones de lavado de dinero o bienes. Los sujetosobligados notificarán e impondrán a sus directores, gerentes yempleados el deber de cumplir las disposiciones de la presente ley,así como de los reglamentos y procedimientos internos a los finesindicados en este artículo.313