Informe del Estado de la Campaña de la Cumbre de Microcrédito ...

INFORME BAJO EMBARGO HASTA EL 7 MARZO DE 2011 15:00 GMTApéndice I: Instituciones verificadasEste es el décimo año en el que la Cumbre del Microcrédito ha realizado el proceso de verificación para confirmarlos datos reportados por nuestros socios más grandes. 32 Se les pidió a las IMF que remitieron un Plan de Acción Institucionalpara 2010 reportando más de 5.000 clientes más pobres, que proporcionaran a la Campaña los nombresde agencias donantes, instituciones de investigación, redes u otras instituciones que pudieran corroborar sus datos.Se les pidió a los verificadores que confirmaran los siguientes datos: 1) número total de clientes activos; 2) porcentajede clientes activos que son mujeres; 3) número total de clientes que estaban entre los más pobres cuandorecibieron su primer préstamo, y 4) porcentaje de clientes más pobres que son mujeres.Como en años pasados, el mayor reto de la Campaña consiste en cerrar la brecha entre su compromiso de servira los más pobres y la falta de herramientas efectivas de medición de la pobreza. Por lo tanto, cada mención deltérmino “más pobres” en estos apéndices, debe leerse dentro del contexto de este dilema. 33Por lo menos una institución externa verificó los datos de cada una de 327 IMF. Estas 327 instituciones reportaronservir a 119,5 millones de clientes más pobres para fines de 2009, o el 93 por ciento del número total de clientesmás pobres reportados.InstitucionesASIA y el PACIFICOPaísClientes máspobres al31.dic.2009% De clientesmás pobresque sonmujeresTotal declientesactivosal 31.dic.2009% Total demujeresVerificadaporNational Bank for Agriculture and Rural Development India 54.330.000 80 67.914.000 80 118Grameen Bank Bangladesh 7.970.000 97 7.970.000 97 78Association of Asian Confederation of Credit Unions Tailandia 5.601.064 55 6.949.000 58 25SKS Microfinance Limited India 5.466.960 100 6.100.000 100 33Bangladesh Rural Development Board Bangladesh 5.132.479 70 5.402.610 70 3BRAC Bangladesh 4.210.000 99 6.240.000 95 16Vietnam Bank for Social Policies (Vietnam Bank for the Poor) Vietnam 3.709.136 51 7.536.960 50 149Spandana Sphoorty Financial Limited India 3.290.000 94 3.360.223 94 33Association for Social Advancement (ASA Bangladesh) Bangladesh 3.000.301 95 4.000.401 88 16ACCESS Development Services India 2.336.502 90 2.748.826 90 32Share Microfin Limited India 1.987.883 100 1.987.883 100 33Bandhan Financial Services Pvt. Ltd. India 1.451.893 100 2.016.518 100 33Asmitha Microfin Limited India 1.300.079 100 1.340.288 100 33Sri Kshetra Dharmasthala Rural Development Project India 1.029.247 85 1.197.494 75 85Ananya Finance for Inclusive Growth Pvt. Ltd. India 1.014.998 100 1.268.747 100 86Centre for Agriculture and Rural Development MutuallyReinforcing Institutions (CARD)Filipinas 967.963 100 967.963 100 68BURO Bangladesh Bangladesh 746.938 100 746.938 100 16, 156Samurdhi Authority of Sri Lanka Sri Lanka 729.000 11 784.080 65 9Equitas Micro Finance India Private Limited India 700.000 100 700.000 100 117Grama Vidiyal Micro Finance Limited India 586.177 100 586.177 100 3332Para la Campaña, “verificación” significa que el verificador ha “visitado el programa, conocido a los oficiales principales, recibido cifras, y cree que la institución y losnúmeros listados en el formulario de verificación son confiables y fidedignos”33El término “más pobres” en los países en desarrollo se refiere a familias cuyos ingresos las coloca en el 50% inferior de todas aquellas que viven por debajo de la línea depobreza de sus países, o cualesquiera de los 1.200 millones de personas que viven con menos de US$1 al día, ajustado a la paridad del poder adquisitivo (PPA), al iniciar conun programa. (Basado en World Development Indicators (2010),http://data.worldbank.org/data-catalog/world-development-indicators/wdi-2010.)INFORME DEL ESTADO DE LA CAMPAÑA DE LA CUMBRE DE MICROCRÉDITO 201159