Estados Financieros Consolidados Junio 2008 - AsociaciÃ³n ...

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GRUPO BANCO SANTANDER Junio 2008 Miles de euros Miles de euros CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADA ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO CONSOLIDADO 1. INTERESES Y RENDIMIENTOS ASIMILADOS ................................................................ 24.593.793 1. INGRESOS NETOS RECONOCIDOS DIRECTAMENTE EN EL PATRIMONIO NETO ...... -2.981.022 2. INTERESES Y CARGAS ASIMILADAS ............................................................................ 16.418.945 1.1. Activos financieros disponibles para la venta .............................................. -2.368.492 2.1. Remuneración de capital con naturaleza de pasivo financiero ............. 18.871 1.1.1. Ganancias/perdidas por valoración ...................................................... -2.471.830 2.2. Otros ...................................................................................................... 16.400.074 1.1.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias ................. -664.433 3. RENDIMIENTO DE INSTRUMENTOS DE CAPITAL ........................................................ 314.684 1.1.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... 767.771 A) MARGEN DE INTERMEDIACIÓN .............................................................. 8.489.532 1.1.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 4. RESULTADOS DE ENTID. VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN 614.023 1.2. Otros pasivos financieros a valor razonable ............................................... - 4.1. Entidades asociadas .............................................................................. 614.023 1.2.1. Ganancias/perdidas por valoración....................................................... - 4.2. Entidades multigrupo ............................................................................. - 1.2.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias.................. - 5. COMISIONES PERCIBIDAS .............................................................................................. 4.854.398 1.2.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - 6. COMISIONES PAGADAS .................................................................................................. 726.408 1.2.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 7. ACTIVIDAD DE SEGUROS................................................................................................ 180.207 1.3. Coberturas de los flujos de efectivo ............................................................ -152.293 7.1. Primas de seguros y reaseguros cobradas ........................................... 4.134.852 1.3.1. Ganancias/perdidas por valoración ...................................................... -161.666 7.2. Primas de reaseguros pagadas ............................................................. 101.885 1.3.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias.................. -13.132 7.3. Prestaciones pagadas y otros gastos relacionados con seguros .......... 1.769.250 1.3.3. Impor. transferidos al valor contable inicial de partidas cubiertas ........ - 7.4. Ingresos por reaseguros ........................................................................ 94.084 1.3.4. Impuesto sobre beneficios ................................................................... 22.505 7.5. Dotaciones netas a pasivos por contratos de seguros .......................... 2.488.078 1.3.5. Reclasificaciones .................................................................................. - 7.6. Ingresos financieros ............................................................................... 317.673 1.4. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero................... 742.531 7.7. Gastos financieros ................................................................................. 7.189 1.4.1. Ganancias/perdidas por valoración ...................................................... 742.531 8. RESULTADOS DE OPERACIONES FINANCIERAS (NETO) ........................................... 1.660.463 1.4.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias ................. - 8.1. Cartera de negociación .......................................................................... 384.612 1.4.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - 8.2. Otros instru. finan. a valor razonable con cambios en per. y gan. ......... 404.863 1.4.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 8.3. Activos financieros disponibles para la venta ........................................ 664.461 1.5. Diferencias de cambio ................................................................................ -1.202.768 8.4. Inversiones crediticias ........................................................................... 44.998 1.5.1. Ganancias/perdidas por conversión ..................................................... -1.247.051 8.5. Otros ...................................................................................................... 161.529 1.5.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias.................. 44.283 9. DIFERENCIAS DE CAMBIO (NETO) ................................................................................ 7.804 1.5.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - B) MARGEN ORDINARIO ............................................................................... 15.080.019 1.5.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 10. VENTAS E INGRESOS POR PRESTACIÓN DE SERVICIOS NO FINANCIEROS ........ 267.233 1.6. Activos no corrientes en venta .................................................................... - 11. COSTE DE VENTAS ........................................................................................................ 208.162 1.6.1. Ganancias por valoración ..................................................................... - 12. OTROS PRODUCTOS DE EXPLOTACIÓN .................................................................... 146.084 1.6.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias.................. - 13. GASTOS DE PERSONAL ................................................................................................ 3.345.515 1.6.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - 14. OTROS GASTOS GENERALES DE ADMINISTRACIÓN ............................................... 2.249.309 1.6.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 15. AMORTIZACIÓN .............................................................................................................. 614.876 2. RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ................................................................ 4.992.112 15.1. Activo material ..................................................................................... 292.494 2.1. Resultado consolidado publicado .............................................................. 4.992.112 15.2. Activo intangible ................................................................................... 322.382 2.2. Ajustes por cambio de criterio contable ..................................................... - 16. OTRAS CARGAS DE EXPLOTACIÓN............................................................................. 222.154 2.3. Ajustes por errores ..................................................................................... - C) MARGEN DE EXPLOTACIÓN .................................................................... 8.853.320 3. INGRESOS Y GASTOS TOTALES DEL EJERCICIO .......................................................... 2.011.090 17. PÉRDIDAS POR DETERIORO DE ACTIVOS (NETO) .................................................... 2.543.839 3.1. Entidad dominante ..................................................................................... 1.882.126 17.1. Activos financieros disponibles para la venta ...................................... -14.354 3.2. Intereses minoritarios ................................................................................. 128.964 17.2. Inversiones crediticias ......................................................................... 2.499.631 17.3. Cartera de inversión a vencimiento ..................................................... - 17.4. Activos no corrientes en venta ............................................................. 40.675 17.5. Participaciones .................................................................................... - 17.6. Activo material ..................................................................................... 5.963 17.7. Fondo de comercio .............................................................................. - 17.8. Otro activo intangible ........................................................................... -103 17.9. Resto de activos .................................................................................. 12.027 18. DOTACIONES A PROVISIONES (NETO) ....................................................................... 309.736 19. INGRESOS FINANCIEROS DE ACTIVIDADES NO FINANCIERAS .............................. 1.296 Pro-memoria: ajustes en patrim. neto imputables a periodos anteriores - 20. GASTOS FINANCIEROS DE ACTIVIDADES NO FINANCIERAS .................................. 2.020 Por cambios en criterios contables .......................................................... - 21. OTRAS GANANCIAS ...................................................................................................... 151.894 - Fondos propios ............................................................................................ - 21.1. Ganancias por venta de activo material .............................................. 86.841 - Ajustes por valoración .................................................................................. - 21.2. Ganancias por venta de participaciones .............................................. 4 - Intereses minoritarios ................................................................................... - 21.3. Otros conceptos ................................................................................... 65.049 Por errores .......................................................................................................... - 22. OTRAS PÉRDIDAS .......................................................................................................... 52.094 - Fondos propios ............................................................................................ - 22.1. Pérdidas por venta de activo material ................................................. 15.902 - Ajustes por valoración .................................................................................. - 22.2. Pérdidas por venta de participaciones ................................................. 1.294 - Intereses minoritarios ................................................................................... - 22.3. Otros conceptos ................................................................................... 34.898 D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ..................................................... 6.098.821 23. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS .................................................................................. 1.109.272 24. DOTACIÓN OBLIGATORIA A OBRAS Y FONDOS SOCIALES .................................... - E) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD ORDINARIA ......................................... 4.989.549 25. RESULTADO DE OPERACIONES INTERRUMPIDAS (NETO) ...................................... 2.563 F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ...................................... 4.992.112 26. RESULTADO ATRIBUIDO A LA MINORÍA .................................................................... 261.845 G) RESULTADO ATRIBUIDO AL GRUPO ..................................................... 4.730.267 5
GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA BALANCE CONSOLIDADO / Junio 2008 Miles de euros Miles de euros PASIVO Y PATRIMONIO NETO ACTIVO PASIVO 1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ........................................................... 12.393.064 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN............................................................................................. 23.495.248 2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ......................................................................................... 58.861.687 1.1. Depósitos de entidades de crédito ........................................................... - 2.1. Depósitos en entidades de crédito ........................................................ - 1.2. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ............ - 2.2. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ......... - 1.3. Depósitos de la clientela .......................................................................... - 2.3. Crédito a la clientela .............................................................................. - 1.4. Débitos representados por valores negociables ...................................... - 2.4. Valores representativos de deuda ......................................................... 31.469.465 1.5. Derivados de negociación ........................................................................ 21.266.299 2.5. Otros instrumentos de capital ................................................................ 7.052.566 1.6. Posiciones cortas de valores ................................................................... 2.228.949 2.6. Derivados de negociación ..................................................................... 20.339.656 2. OTR. PASIVOS FINANC. A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉR.Y GAN. ...... 365.760 Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 2.1. Depósitos de entidades de crédito ........................................................... - 3. OTR. ACTIVOS FINANC. A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉR.Y GAN. ... 1.107.582 2.2. Depósitos de la clientela .......................................................................... 365.760 3.1. Depósitos en entidades de crédito ........................................................ - 2.3. Débitos representados por valores negociables ...................................... - 3.2. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ......... - 3. PASIVOS FINANC. A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PATRIM. NETO........... - 3.3. Crédito a la clientela .............................................................................. - 3.1. Depósitos de entidades de crédito ........................................................... - 3.4. Valores representativos de deuda ......................................................... 474.600 3.2. Depósitos de la clientela .......................................................................... - 3.5. Otros instrumentos de capital ................................................................ 632.982 3.3. Débitos representados por valores negociables ...................................... - Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 4. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO .......................................................... 428.428.788 4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA .......................................... 46.199.484 4.1. Depósitos de bancos centrales ................................................................ 16.900.839 4.1. Valores representativos de deuda ......................................................... 36.836.897 4.2. Depósitos de entidades de crédito ........................................................... 58.127.767 4.2. Otros instrumentos de capital ................................................................ 9.362.587 4.3. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ............ 23.652 Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 4.4. Depósitos de la clientela........................................................................... 246.664.324 5. INVERSIONES CREDITICIAS ........................................................................................... 357.011.036 4.5. Débitos representados por valores negociables....................................... 83.247.952 5.1. Depósitos en entidades de crédito ........................................................ 24.329.346 4.6. Pasivos subordinados .............................................................................. 15.414.776 5.2. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ......... - 4.7. Otros pasivos financieros.......................................................................... 8.049.478 5.3. Crédito a la clientela .............................................................................. 323.833.256 10. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS ............................ - 5.4. Valores representativos de deuda ......................................................... 272.062 11. DERIVADOS DE COBERTURA ......................................................................................... 3.290.706 5.5. Otros activos financieros ....................................................................... 8.576.372 12. PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA........................... - Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 12.1. Depósitos de bancos centrales .............................................................. - 6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO .................................................................. 5.402.400 12.2. Depósitos de entidades de crédito.......................................................... - Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 12.3. Depósitos de la clientela ........................................................................ - 9. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS ........................... - 12.4. Débitos representados por valores negociables .................................... - 10. DERIVADOS DE COBERTURA ...................................................................................... 1.434.270 12.5. Resto de pasivos ................................................................................... - 11. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA ........................................................................ 393.722 13. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS ................................................................... 10.186.967 11.1. Depósitos en entidades de crédito ...................................................... - 14. PROVISIONES .................................................................................................................... 8.610.863 11.2. Crédito a la clientela ............................................................................ - 14.1. Fondos para pensiones y obligaciones similares.................................... 6.162.432 11.3. Valores representativos de deuda ....................................................... - 14.2. Provisiones para impuestos.................................................................... 280.652 11.4. Instrumentos de capital ....................................................................... - 14.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes ......................... 486.857 11.5. Activo material ..................................................................................... 393.722 14.4. Otras provisiones ................................................................................... 1.680.922 11.6. Resto de activos .................................................................................. - 15. PASIVOS FISCALES .......................................................................................................... 2.365.330 12. PARTICIPACIONES ........................................................................................................ 1.261.439 15.1. Corrientes .............................................................................................. 745.743 12.1. Entidades asociadas ........................................................................... 734.706 15.2. Diferidos ................................................................................................. 1.619.587 12.2. Entidades multigrupo ........................................................................... 526.733 16. PERIODIFICACIONES......................................................................................................... 1.827.858 13. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES ........................................ - 17. OTROS PASIVOS............................................................................................................... 448.132 14. ACTIVOS POR REASEGUROS ...................................................................................... 47.988 17.1. Fondo obra social.................................................................................. - 15. ACTIVO MATERIAL ........................................................................................................ 5.148.857 17.2. Resto...................................................................................................... 448.132 15.1. De uso propio ...................................................................................... 4.393.151 18. CAPITAL CON NATURALEZA DE PASIVO FINANCIERO ............................................. - 15.2. Inversiones inmobiliarias ..................................................................... 67.646 TOTAL PASIVO 479.019.652 15.3. Otros activos cedidos en arrendamiento operativo ............................. 688.060 PATRIMONIO NETO 15.4. Afecto a la Obra social ........................................................................ - 1. INTERESES MINORITARIOS ............................................................................................... 876.285 Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero .................................. - 2. AJUSTES POR VALORACIÓN............................................................................................. -755.876 16. ACTIVO INTANGIBLE ..................................................................................................... 7.711.095 2.1. Activos financieros disponibles para la venta.......................................... 1.423.516 16.1. Fondo de comercio .............................................................................. 7.004.761 2.2. Pasivos financ. a valor razonable con camb. en el patrim. neto.............. - 16.2. Otro activo intangible ........................................................................... 706.334 2.3. Coberturas de los flujos de efectivo ........................................................ -198.309 17. ACTIVOS FISCALES ....................................................................................................... 5.610.949 2.4. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero .............. 544.481 17.1. Corrientes ............................................................................................ 756.911 2.5. Diferencias de cambio ............................................................................ -2.525.564 17.2. Diferidos .............................................................................................. 4.854.038 2.6. Activos no corrientes en venta ................................................................ - 18. PERIODIFICACIONES ..................................................................................................... 641.568 3. FONDOS PROPIOS .............................................................................................................. 25.849.511 19. OTROS ACTIVOS ............................................................................................................ 1.764.431 3.1. Capital o fondo de dotación...................................................................... 1.836.505 19.1. Existencias .......................................................................................... 528.336 3.1.1. Emitido .............................................................................................. 1.836.505 19.2. Resto ................................................................................................... 1.236.095 3.1.2. Pendiente de desembolso no exigido (-)............................................ - TOTAL ACTIVO 504.989.572 3.2. Prima de emisión...................................................................................... 12.770.323 3.3. Reservas .................................................................................................. 9.339.834 3.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas ...................................................... 8.880.903 3.3.2. Remanente ........................................................................................ - 3.3.3. Rvas. (pérdidas) de ent. valoradas por el método de la partic. ......... 458.931 3.3.3.1. Entidades asociadas ................................................................... 28.599 3.3.3.2. Entidades multigrupo................................................................... 430.332 3.4. Otros instrumentos de capital ................................................................. 85.544 PRO-MEMORIA 3.4.1. De instrumentos financieros compuestos.......................................... - 1. RIESGOS CONTINGENTES .............................................................................................. 77.663.336 3.4.2. Resto.................................................................................................. 85.544 1.1. Garantías financieras............................................................................. 73.669.842 3.5. Menos: valores propios............................................................................ -671.509 1.2. Activos afectos a otras obligaciones de terceros .................................. - 3.6. Cuotas participativas y fondos asociados (cajas de ahorros) ................. - 1.3. Otros riesgos contingentes..................................................................... 3.993.494 3.6.1. Cuotas participativas.......................................................................... - 2. COMPROMISOS CONTINGENTES ................................................................................. 105.266.219 3.6.2. Fondo de reservas de cuotapartícipes............................................... - 2.1. Disponibles por terceros......................................................................... 98.495.162 3.6.3. Fondo de estabilización ..................................................................... - 2.2. Otros compromisos................................................................................ 6.771.057 3.7. Resultado atribuido al grupo..................................................................... 3.108.337 3.8. Menos: dividendos y retribuciones............................................................ -619.523 TOTAL PATRIMONIO NETO 25.969.920 TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO 504.989.572 6
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