MEMORIA 2008 - Asociación Española de Banca

11. ASESORÍA DE RELACIONES
EUROPEAS E INTERNACIONALES
Al margen de los asuntos que son competencia
habitual de los comités y grupos
de trabajo de la Federación Bancaria
Europea (FBE) -de los que se da cuenta en las
secciones de esta memoria correspondientes a
los distintos comités y asesorías de la AEB- el
año 2008 en el ámbito internacional ha estado
marcado por la agenda extraordinaria derivada
de la crisis financiera que se inició en agosto de
2007.
Para realizar el seguimiento de la crisis y de las
reformas regulatorias a las que previsiblemente
iba a dar lugar la misma, la Federación Bancaria
Europea (FBE) constituyó en el otoño de
2007, con participación de la AEB, una denominada
Task Force on the Financial Turmoil
que sigue activa en el inicio de 2009.
La crisis financiera: el plan de acción concertado
de los países de la Eurozona
Iniciada en agosto de 2007, la crisis financiera
alcanzó su momento más álgido en las semanas
posteriores a la quiebra de Lehman Brothers,
en septiembre de 2008. En un contexto de crisis
del sistema financiero global, fue convocada
una Cumbre de Jefes de Estado y de Gobierno
de la Eurozona que, el 12 de octubre de
2008, acordó un “plan de acción concertado de
los países de la Eurozona”, que fue posteriormente
ratificado por el Consejo Europeo de 15
y 16 de octubre de 2008.
Aparte de expresar el firme compromiso del
Consejo Europeo de “adoptar todas las medidas
necesarias” para preservar la estabilidad
del sistema financiero, apoyar a las principales
instituciones financieras y evitar quiebras bancarias,
lógicamente todo ello en el ámbito europeo,
el mencionado plan diseñó un conjunto
de actuaciones que de forma coordinada podrían
realizar los Estados miembros con los siguientes
objetivos: i) rescatar a las entidades
con graves problemas de solvencia; ii) recapitalizar
a entidades solventes con dificultades;
iii) facilitar el acceso a la financiación bancaria;
iv) reforzar la confianza de los depositantes
incrementando la cobertura de los Fondos de
Garantía de Depósitos; y v) flexibilizar la aplicación
de las reglas contables.
Además, para asegurar la liquidez de las instituciones
financieras se contempló el otorgamiento
de avales públicos a las emisiones de
las entidades financieras y el BCE, el 8 de octubre
de 2008, tras reducir el tipo de interés
oficial en 50 puntos básicos hasta el 3,75 por
ciento decidió modificar sus mecanismos de
inyección de liquidez, estableciendo hasta nuevo
anuncio un sistema de subasta a tipo fijo
con adjudicación de la financiación total solicitada
por parte de las entidades de crédito. El
BCE, el 15 de octubre de 2008, completó estas
medidas de inyección de liquidez, ampliando la
lista de títulos utilizables como colateral por la
banca para acceder a las operaciones de crédito
del eurosistema. Hasta el principio de diciembre
de 2009, el BCE aceptará títulos con calificación
mínima de BBB -frente a la calificación
mínima de A requerida anteriormente-.
Con la decisión de 8 de octubre de 2008, el
BCE vino a dar respuesta a las peticiones de la
FBE y del sector bancario europeo para que
proporcionase mayor financiación a plazo en
una situación de congelación absoluta del mercado
interbancario europeo. Después de los
acuerdos adoptados por el BCE en octubre de
2008 parece registrarse, en los últimos meses
de 2008 y primeros de 2009, una lenta recuperación
del mercado interbancario que, sin embargo,
permanece en un estado muy alejado de
la normalidad, lo que representa una seria
preocupación para los bancos europeos. En la
actualidad el Global Banking Issues Committee
de la FBE prepara una serie de propuestas que
presentará al BCE para mejorar el funcionamiento
del segmento no garantizado de dicho
mercado.
Respecto a la capitalización de bancos, distintos
Estados miembros han aprobado ayudas de
Estado consistentes en inyecciones de capital
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