BBVA en 2012

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Actividades Corporativas Cuentas de resultados (Millones de euros) Actividades Corporativas 2012 ∆% 2011 2010 Margen de intereses (697) 13,4 (614) 117 Comisiones (304) 55,6 (196) (205) Resultados de operaciones financieras 828 89,7 436 695 Otros ingresos netos 105 (71,2) 366 332 Margen bruto (69) n.s. (8) 939 Gastos de explotación (1.107) 13,5 (976) (737) Gastos de personal (627) 14,8 (546) (453) Otros gastos generales de administración (107) (32,9) (160) (55) Amortizaciones (373) 38,1 (270) (230) Margen neto (1.176) 19,5 (984) 202 Pérdidas por deterioro de activos financieros 60 n.s. (392) (957) Dotaciones a provisiones y otros resultados (1.569) 49,7 (1.049) (870) Resultado antes de impuestos (2.686) 10,7 (2.425) (1.625) Impuesto sobre beneficios 1.020 0,8 1.012 608 Resultado después de impuestos de operaciones continuadas (1.665) 17,8 (1.413) (1.017) Beneficio después de impuestos de operaciones interrumpidas 15 177,3 5 6 Resultado después de impuestos (1.651) 17,2 (1.407) (1.011) Resultado atribuido a la minoría 2 (26,1) 2 0 Resultado atribuido al Grupo (1.649) 17,3 (1.405) (1.011) Ajustes (1) (252) (30,4) (362) (362) Resultado atribuido al Grupo (ajustado) (1) (1.397) 33,8 (1.043) (649) (1) En 2010, 2011 y 2012, cargo por el deterioro de los activos relacionados con el negocio inmobiliario en España. Y en 2012, abono por el badwill de Unnim. Balances (Millones de euros) Actividades Corporativas 31-12-12 ∆% 31-12-11 31-12-10 Caja y depósitos en bancos centrales (600) (39,5) (992) (101) Cartera de títulos 34.219 39,4 24.539 26.527 Inversiones crediticias (2.591) (57,8) (6.145) (4.199) Crédito a la clientela neto 2.656 n.s. (3.615) (1.696) Depósitos en entidades de crédito y otros (5.246) 107,4 (2.530) (2.504) Posiciones inter-áreas activo (357) (18,1) (437) (17.283) Activo material 3.857 20,6 3.199 3.042 Otros activos 23.122 21,4 19.044 15.421 Total Activo/Pasivo 57.652 47,0 39.208 23.407 Depósitos de bancos centrales y entidades de crédito 14.046 101,0 6.987 (4.607) Depósitos de la clientela 18.865 (35,3) 29.180 14.608 Débitos representados por valores negociables 70.798 (0,2) 70.910 78.848 Pasivos subordinados 1.654 (29,8) 2.355 5.993 Posiciones inter-áreas pasivo (49.962) (28,4) (69.803) (75.024) Cartera de negociación (4.780) 10,0 (4.347) (3.797) Otros pasivos (6.426) (1,8) (6.541) (3.419) Ajustes por valoración (2.184) (21,6) (2.787) (770) Capital y reservas 43.261 12,1 38.583 32.761 Dotación de capital económico (27.620) 9,0 (25.329) (21.186) 196 Áreas de negocio
Definición del agregado Actividades Corporativas aglutina, básicamente, los costes de las unidades centrales con una función corporativa, determinadas dotaciones a provisiones, como las correspondientes a prejubilaciones, y aquellas otras también de carácter corporativo. Asimismo incorpora la unidad de Gestión Financiera, que desarrolla funciones de gestión del Grupo en su conjunto, fundamentalmente la gestión de las posiciones estructurales de tipo de interés del balance en euros y de tipo de cambio, así como de la liquidez y de los recursos propios, situándose la gestión de los riesgos estructurales de tipo de interés de monedas diferentes al euro en las áreas correspondientes. Por último, incluye determinadas carteras y activos, con sus correspondientes resultados o costes, cuya gestión no está vinculada a relaciones con la clientela, tales como las de Participaciones Industriales y Financieras y los activos inmobiliarios del Grupo en España correspondientes a los servicios holding y aquellos procedentes de compras o recibidos en pago de deudas. Análisis de resultados Los aspectos más relevantes de los resultados de este agregado durante el ejercicio 2012 se resumen a continuación: • Margen de intereses ligeramente más negativo que en 2011, –697 millones de euros frente a –614 del año previo, debido al mayor coste de la financiación mayorista, dada la coyuntura de la zona euro. No obstante, todas las emisiones que se han llevado a cabo se han hecho por debajo del precio del soberano español. • Comportamiento favorable de los ROF como consecuencia, fundamentalmente, de las plusvalías registradas por la recompra de bonos de titulización durante el segundo trimestre de 2012 y de deuda subordinada a lo largo del cuarto trimestre. Lo anterior explica que esta rúbrica presente un crecimiento importante en el último año, del 89,7%, hasta los 828 millones. • En definitiva, generación de un margen bruto de –69 millones de euros (–8 millones un año atrás). • Los gastos de explotación, que siguen recogiendo el esfuerzo inversor del Grupo en formación de plantilla, tecnología, marca e infraestructura, suben un 13,5% interanual hasta los 1.107 millones. • Incremento significativo de las dotaciones a provisiones para absorber el deterioro de los activos inmobiliarios y de los adjudicados en España, compensado en parte por el badwill generado en la operación de Unnim. Todo ello supone un importe negativo de dotaciones a provisiones y otros resultados de 1.569 millones (–1.049 durante 2011). • En conclusión, este agregado registra un resultado atribuido en 2012 de –1.649 millones de euros, lo que compara con los –1.405 de un año atrás. Este comportamiento más negativo que en el mismo período del ejercicio previo se debe fundamentalmente al mencionado esfuerzo acometido en provisiones. Gestión Financiera La unidad de Gestión Financiera gestiona las posiciones estructurales de tipo de interés y de tipo de cambio, la liquidez global y los recursos propios del Grupo. La gestión de la liquidez tiene por objetivo financiar el crecimiento recurrente del negocio bancario en condiciones adecuadas de plazo y coste, a través de una amplia gama de instrumentos que permiten acceder a un gran número de fuentes de financiación alternativa. Un principio básico de BBVA en la gestión de la liquidez del Grupo sigue siendo el fomento de la autonomía financiera de sus filiales bancarias en América, con el fin de garantizar la adecuada Actividades Corporativas 197
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