América del Sur. Estados financieros de los principales países Cu<strong>en</strong>tas de resultados (Millones de euros) Arg<strong>en</strong>tina Chile <strong>2012</strong> ∆% ∆% (1) 2011 <strong>2012</strong> ∆% ∆% (1) 2011 Marg<strong>en</strong> de intereses 575 42,0 44,4 405 462 10,4 2,7 419 Comisiones netas 229 31,4 33,6 174 85 0,9 (6,2) 84 Resultados de operaciones financieras 60 (32,3) (31,2) 89 26 (16,4) (22,3) 32 Otros ingresos netos 69 (2,4) (0,8) 71 71 44,2 34,1 49 Marg<strong>en</strong> bruto 934 26,3 28,4 739 645 10,4 2,7 584 Gastos de explotación (492) 15,8 17,8 (425) (324) 16,5 8,4 (278) Gastos de personal (270) 12,5 14,4 (240) (179) 19,5 11,2 (150) Otros gastos g<strong>en</strong>erales de administración (202) 19,1 21,1 (169) (135) 19,9 11,5 (112) Amortizaciones (20) 32,0 34,2 (15) (10) (36,8) (41,2) (16) Marg<strong>en</strong> neto 442 40,5 42,8 315 321 4,9 (2,4) 306 Pérdidas por deterioro de activos financieros (55) 48,9 51,4 (37) (89) 40,5 30,7 (64) Dotaciones a provisiones y otros resultados (15) n.s. n.s. 1 7 n.s. n.s. (4) B<strong>en</strong>eficio antes de impuestos 371 33,1 35,4 279 239 0,3 (6,7) 238 Impuesto sobre b<strong>en</strong>eficios (121) 56,2 58,8 (78) (37) (5,7) (12,3) (39) B<strong>en</strong>eficio después de impuestos de operaciones continuadas 250 24,3 26,3 201 202 1,5 (5,6) 199 B<strong>en</strong>eficio después de impuestos de operaciones interrumpidas - - - - 168 39,0 29,3 121 B<strong>en</strong>eficio después de impuestos 250 24,3 26,3 201 370 15,7 7,6 320 Resultado atribuido a la minoría (59) 32,8 35,0 (44) (102) 6,6 (0,9) (96) B<strong>en</strong>eficio atribuido al Grupo 191 21,8 23,9 157 268 19,6 11,2 224 (1) A tipos de cambio constantes. Balances (Millones de euros) Arg<strong>en</strong>tina Chile 31-12-12 ∆% ∆% (1) 31-12-11 31-12-12 ∆% ∆% (1) 31-12-11 Caja y depósitos <strong>en</strong> bancos c<strong>en</strong>trales 1.341 0,9 17,3 1.329 381 8,3 1,7 352 Cartera de títulos 569 (35,0) (24,4) 875 2.499 (14,7) (19,9) 2.930 Inversiones crediticias 4.753 3,1 20,0 4.609 12.907 21,5 14,0 10.627 Crédito a la cli<strong>en</strong>tela neto 4.208 5,9 23,2 3.974 11.974 24,6 17,0 9.607 Otros activos financieros 544 (14,2) (0,2) 635 933 (8,5) (14,2) 1.020 Activo material 109 (4,9) 10,6 115 94 (26,5) (31,0) 128 Otros activos 183 14,6 33,3 160 1.199 59,3 49,5 753 Total Activo/Pasivo 6.954 (1,9) 14,1 7.088 17.080 15,5 8,4 14.790 Depósitos de bancos c<strong>en</strong>trales y <strong>en</strong>tidades de crédito 80 (54,3) (46,8) 174 2.654 11,0 4,2 2.391 Depósitos de la cli<strong>en</strong>tela 5.280 1,3 17,8 5.213 7.829 11,9 5,0 6.997 Débitos repres<strong>en</strong>tados por valores negociables 78 77,0 105,9 44 1.557 35,1 26,8 1.153 Pasivos subordinados - - - - 650 8,2 1,6 601 Cartera de negociación - - - 4 766 (6,1) (11,9) 815 Otros pasivos 1.155 (10,6) 4,0 1.292 3.074 30,7 22,7 2.352 Dotación de capital 362 0,5 16,9 361 550 14,3 7,3 481 (1) A tipos de cambio constantes. 178 Áreas de negocio
Colombia Perú V<strong>en</strong>ezuela <strong>2012</strong> ∆% ∆% (1) 2011 <strong>2012</strong> ∆% ∆% (1) 2011 <strong>2012</strong> ∆% ∆% (1) 2011 684 24,5 11,8 549 665 28,0 13,2 520 1.720 57,4 45,3 1.093 112 13,0 1,5 99 177 24,1 9,8 142 255 48,4 37,0 172 85 119,0 96,7 39 128 38,6 22,6 93 114 (46,6) (50,7) 214 8 n.s. n.s. (7) (13) 8,2 (4,3) (12) (404) 13,3 4,7 (357) 889 30,7 17,4 680 958 28,9 14,0 743 1.685 50,2 38,7 1.121 (373) 23,7 11,2 (302) (316) 25,9 11,3 (251) (623) 38,0 27,4 (452) (167) 22,4 10,0 (137) (169) 25,5 11,0 (135) (266) 40,3 29,5 (189) (175) 26,7 13,8 (138) (124) 25,7 11,2 (99) (276) 43,2 32,2 (193) (31) 15,3 3,6 (27) (22) 29,1 14,1 (17) (81) 17,3 8,4 (69) 516 36,2 22,3 379 642 30,5 15,4 492 1.061 58,5 46,3 670 (113) 41,5 27,1 (80) (139) 71,4 51,6 (81) (185) 10,3 1,8 (168) 10 (31,9) (38,8) 15 (4) (31,8) (39,7) (6) (194) 111,9 95,7 (92) 413 31,5 18,1 314 499 23,2 8,9 405 682 66,2 53,5 410 (105) 39,6 25,4 (75) (132) 29,0 14,1 (102) (87) 90,7 76,0 (46) 308 29,0 15,8 239 367 21,2 7,2 303 595 63,2 50,7 364 36 66,0 49,1 22 37 119,1 93,8 17 - - - - 344 32,0 18,6 261 404 26,4 11,8 320 595 63,2 50,7 364 (13) 30,7 17,5 (10) (209) 25,6 11,1 (166) (265) 62,2 49,7 (163) 331 32,1 18,7 251 195 27,1 12,5 154 329 64,0 51,4 201 Colombia Perú V<strong>en</strong>ezuela 31-12-12 ∆% ∆% (1) 31-12-11 31-12-12 ∆% ∆% (1) 31-12-11 31-12-12 ∆% ∆% (1) 31-12-11 1.537 67,8 55,7 916 3.565 56,2 50,7 2.283 5.531 86,1 89,6 2.971 2.325 17,3 8,8 1.982 998 9,6 5,8 911 3.232 82,1 85,5 1.775 9.185 23,0 14,1 7.467 9.655 13,1 9,2 8.535 11.385 42,6 45,3 7.983 8.948 22,9 14,0 7.280 9.377 14,1 10,2 8.216 9.693 43,3 46,0 6.766 238 26,8 17,7 187 278 (12,7) (15,8) 319 1.691 39,0 41,6 1.217 118 9,6 1,6 108 203 15,8 11,8 175 307 34,0 36,6 229 530 74,2 61,6 304 465 46,1 41,0 318 379 30,8 33,3 289 13.695 27,1 17,9 10.778 14.886 21,8 17,6 12.222 20.834 57,3 60,2 13.248 404 (54,0) (57,4) 880 2.206 73,5 67,5 1.272 223 13,2 15,4 197 10.256 40,8 30,6 7.286 9.335 9,5 5,7 8.527 17.449 63,4 66,5 10.677 536 13,7 5,5 471 992 127,4 119,5 436 - - - - 157 7,7 (0,0) 145 352 (0,1) (3,5) 352 - - - - 76 (29,2) (34,4) 108 100 28,8 24,3 77 - - - - 1.380 36,8 26,9 1.009 1.421 26,1 21,8 1.127 2.399 31,7 34,2 1.822 886 0,9 (6,4) 878 480 11,5 7,6 430 763 37,9 40,5 553 América del Sur 179
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