A Simple Vista - Sun Life Financial

A Simple Vista
SUN LIFE FINANCIAL INC.
Al 31 de diciembre de 2009
SUNLIFE.COM

UN ENFOQUE
EN NUESTRAS
FORTALEZAS
RESUMEN
FINANCIERO
Solidez financiera de
primera línea
Las clasificaciones de solidez
financiera, proporción de capital
sólido y administración de riesgos
disciplinada son la base de
nuestra capacidad para cumplir
nuestras promesas con los clientes
bajo todas las circunstancias y
capitalizar las oportunidades
de crecimiento.
diversificación geográfica (1)
MFS – 5%
diversificación comercial
Basada en el Valor de los Nuevos Negocios
(2) *
(Value of New Business, VNB)
generado en 2009.
activos administrados *
C$433,000 millones/US$411,000 millones
Canadá – 41% Asia – 7%
MFS y otros activos administrados – 53%
EE. UU. – 42%
Corporativas – 5%
Modelos equilibrados
de negocios
Nuestro modelo de negocios
diversificados equilibra los
productos de protección y
administración de la salud y la
exposición geográfica, generando
capital sólido de mercados
establecidos como Canadá y
mayores oportunidades de
crecimiento en los EE. UU. y Asia.
Enfoque inquebrantable
en el cliente
Nuestro compromiso de intensificar
continuamente nuestro enfoque
en el cliente significa que podemos
mantenernos un paso adelante de
nuestra competencia, brindando
experiencias individuales excepcionales
que agregan más valor a la travesía
inigualable del cliente en todos
nuestros mercados y líneas de negocios.
Fondos segregados – 19%
Fondos generales – 28%
(1) Rentas por segmento comercial.
(2) El valor actual, en el punto de venta y descontando impuestos, de las ganancias futuras que serán generadas por el nuevo negocio vendido.
* El VNB y los activos en administración no se basan en principios contables generalmente aceptables (GAAP, por sus siglas en inglés). Para más información,
consulte la sección Medidas financieras que no son GAAP en el Análisis y discusión de la Administración financiera de Sun Life en la página 27 del Informe anual.
clasificaciones de fortalezas financieras (a partir del 31 de diciembre de 2009)
A continuación, se indican las clasificaciones de dos de las afiliadas clasificadas más grandes del grupo de
compañías Sun Life Financial.
Standard & Poor’s Moody’s A.M. Best
Sun Life Assurance AA (2)
Aa3 (1)
A+ (1)
Company of Canada Muy sólida Excelente Superior
Sun Life Assurance AA (2) Aa3 (2) A+ (1)
Company of Canada (EE. UU.) Muy sólida Excelente Superior
(1) Perspectiva estable (2) Perspectiva negativa
actividad
de gestión de
patrimonio
40% 60%
actividad de
protección
Sólida base de capital
Como entidades reguladas, las compañías de seguro en el grupo de compañías Sun Life Financial separa activos
(reservas y capital) para cumplir con las garantías del producto. Nuestra base de capital cuenta con una estructura
que supera los niveles requeridos por los reguladores. A continuación, incluimos los niveles de capital de las dos
afiliadas de seguro más grandes del grupo de compañías Sun Life Financial para el 31 de diciembre de 2009:
• Requerimientos de capital excedente mínimo continuo
Sun Life Assurance Company of Canada 221% (niveles reglamentarios mínimos excedidos)
• Índice de capital basado en los riesgos
Sun Life Assurance Company of Canada (EE. UU.) 362% (niveles excedidos bajo los cuales pueden
requerir acciones reglamentarias o correctivas)
• Toda la información al 31 de diciembre de 2009 o el año finalizado a esa fecha, a menos que se especifique lo contrario.
• Las sumas en US$ se basan en la conversión de C$ a una tasa al contado de $1.052.

NUESTRA MARCA
PROMESA
VIVIR LA MARCA -
EN TOdO
EL MUNdO
Acción impulsada por el conocimiento.
Hemos revitalizado nuestra marca de 145 años de
edad articulando un nuevo posicionamiento global
de la marca: acción impulsada por el conocimiento.
Sabemos que nuestra marca sólo se siente verdadera
cuando nuestros clientes la experimentan de maneras
que son relevantes en sus vidas. Es por ello que
hemos generado ese posicionamiento con una
promesa simple y significativa: ayudar a hacer que
la vida de cada uno de nuestros clientes tenga más
brillo bajo el sol.
Como compañía de servicios financieros
internacional que opera en momentos económicos
inestables, somos plenamente conscientes de la
importante función que tenemos en la vida de
nuestros clientes. Sabemos que la confianza en
las instituciones financieras no abunda, que la
incertidumbre es generalizada, que la inercia está
cada vez más arraigada, y que cada oportunidad
de atender al cliente es un privilegio. Entendemos
que cada paso de la travesía del cliente hacia
el logro de sus objetivos financieros es tan
importante como el destino en sí, y que la
confianza se construye paso por paso.
Estas fotografías han sido
tomadas por los empleados
de Sun Life para expresar
qué significa la marca para
ellos. Estas fotografías
fueron publicadas en nuestro
innovador y social sitio interno
de medios llamado Brand Share.
Es por ello que en cada punto de contacto,
desde nuestra publicidad televisiva, pasando por
la experiencia en nuestra web y hasta llegar al
modo en que brindamos ayuda telefónica a
nuestros clientes, intentamos brindar a nuestros
clientes una experiencia que demuestre nuestra
marca en acción.
En una economía global cada vez más compleja y
competitiva, nuestra marca, y su promesa, es una
estrategia vital que sustenta nuestro éxito. Alinear
la experiencia del cliente con nuestra marca no
sólo beneficia al cliente, sino que además rige el
crecimiento de creación de valor que nos acerca
a alcanzar nuestros objetivos empresariales.
Nuestra promesa es simple pero poderosa.
Se inspira en nuestras fortalezas y, a la vez,
nos reta a superar nuestras debilidades. Y su
cumplimiento significa vidas más brillantes bajo
el sol para todos nuestros participantes.
MAríA MOnzón / CAnADÁ JItenDer SIngH / InDIA

EL MUNdO dE
SUN LIFE FINANCIAL
PROdUCTOS,
SERVICIOS Y CANALES
dE dISTRIBUCIÓN
canadá
ee. uu.
mfS
asia
PHOENIX
canadÁ
TORONTO
eStadOS unidOS
CIUDAD DE MÉXICO
Bermuda
Sun Life Financial en todo el mundo
MFS con oficinas centrales en los EE. UU.
Oficinas de investigación e inversión / ventas y servicios de MFS
Productos y servicios
(No todos los canales de distribución ofrecen
todos los productos y servicios)
· Seguro de vida individual
· Ahorros y renta individual
· Vida y salud grupal
· Pensión y jubilación grupal
· Fondos comunes de inversión
· Administración de activos
· Seguro de salud individual
· Seguro de vida individual
· Ahorros y renta individual
· Vida y salud grupal
· Administración de activos
· Fondos comunes de inversión
· Administración de activos
· Seguro de vida individual
· Ahorros y renta individual
· Vida y salud grupal
· Pensión y jubilación grupal
· Fondos comunes de inversión
· Administración de activos
· Seguro de salud individual
SAN PABLO
BUENOS AIRES
irLanda
Agentes de
ventas directos
reinO unidO
LONDRES ROTTERDAM
PARÍS FRANKFURT
ZURICH MILÁN
MADRID
LISBOA
Agentes generales
independientes y
directivos
BAHRAIN
india
distribución multicanal
Intermediarios
financieros
(Incluye corredores)
cHina
HOng KOng
SINGAPUR
Bancos
TAIPEI
fiLiPinaS
indOneSia
Asesores
sobre pensión
y beneficios
TOKIO
SIDNEY
Ventas directas
(incluida Internet
y tele-mercadeo)

NUESTRO
OBJETIVO
Y PERFIL
CORPORATIVO
NUESTRA MISIÓN,
VISIÓN Y VALORES
NUESTROS
EMPLEAdOS
Y ASESORES
Nuestro objetivo
Proporcionar la mejor experiencia
al cliente en cada punto de
contacto, en cada mercado
en el que hacemos negocios.
Misión
Ayudar a nuestros clientes
a alcanzar una seguridad
financiera de por vida.
Visión
Ser un líder internacional en
administración de protección
y salud.
La fortaleza y el éxito de Sun Life
son testimonio de la dedicación y
el talento de nuestro empleados
y asesores.
Perfil corporativo
Sun Life Financial es una
organización internacional
líder en servicios financieros
que ofrece una amplia gama
de productos y servicios de
protección y acumulación
de patrimonio a individuos
y clientes corporativos.
Valores
integridad
Estamos comprometidos con
los estándares más altos de
ética comercial y buena gestión.
compromiso
Valoramos nuestro equipo de
trabajo diverso y talentoso, y
lo incentivamos, respaldamos
y recompensamos por contribuir
al máximo de su potencial.
enfoque en el cliente
Proporcionamos soluciones
financieras sólidas a nuestros
clientes y siempre trabajamos
con sus intereses en mente.
Empleados de todo el mundo (1)
El grupo de compañías Sun Life
Financial tiene 14,260 empleados
en todo el mundo.
Canadá 7,240
EE. UU. 2,845
MFS 1,660
Filipinas 655
Hong Kong 595
Irlanda 365
India 320
Indonesia 295
Reino Unido 210
Bermuda 60
China 15
Sun Life Financial se constituyó
en 1865 y, en la actualidad,
junto con sus socios, operan en
mercados clave en todo el mundo,
incluyendo Canadá, Estados
Unidos, Reino Unido, Irlanda,
Hong Kong, Filipinas, Japón,
Indonesia, India, China y Bermuda.
excelencia
Deseamos obtener la excelencia
operativa a través de nuestra
gente dedicada, nuestros
productos y servicios de
calidad, y nuestro manejos
de riesgos en base al valor.
valor
Proporcionamos valor a los
clientes y participantes que
atendemos y a las comunidades
en las que operamos.
Asesores en todo el mundo (1)
El grupo de compañías Sun Life
Financial, incluidas nuestras
empresas conjuntas, tiene 187,440
asesores en todo el mundo.
India 174,450
Canadá 3,565
Indonesia 3,165
China 2,535
Filipinas 2,535
Hong Kong 1,190
(1) Al 31 de diciembre de 2009.

RESPONSABILIdAd
PÚBLICA
En 2009,
apoyamos el
bienestar sanitario,
cultural, social y
educativo de las
comunidades en
las que vivimos y
hacemos negocios.
Invertir en el futuro y mejorar vidas donde
sea que vivamos y trabajemos.
En 2009, apoyamos el bienestar sanitario, cultural,
social y educativo de las comunidades en las que
vivimos y hacemos negocios. Además de nuestro
apoyo filantrópico a causas nobles de todo el
mundo, construimos nuestro papel de liderazgo
como inversores en proyectos sostenibles.
SALUd
El programa filantrópico de Sun Life Financial
se enfoca en iniciativas relativas a la salud.
Apoyamos a organizaciones que adoptaron una
actitud proactiva e innovadora en el ámbito de
la prevención de las enfermedades: fomentando la
responsabilidad individual para lograr una vida más
sana a través del ejercicio físico y el conocimiento
nutricional. También brindamos recursos
considerables a hospitales y centros de salud que
se ocupan de nuestros ciudadanos más vulnerables,
desde recién nacidos en situación de riesgo hasta
ancianos enfermos.
EL PROgRAMA MAkINg THE ARTS
MORE ACCESSIBLE®
Sun Life ha sido un ávido defensor de las artes
durante décadas. Creemos que la cultura debe
ser atesorada, celebrada y compartida por todos,
incluso los menos favorecidos. Ya en su sexto año,
nuestro programa Making the Arts More Accessible
en Canadá entrega entradas gratuitas o a precios
reducidos, para que las personas, las familias y los
niños que lo merecen tengan la oportunidad de
experimentar una excepcional variedad de ofertas
artísticas y culturales.
EdUCACIÓN
Bregamos por una serie de programas educativos:
desde ayudar a los niños menos favorecidos del
centro de la ciudad a prepararse para las exigencias
sociales de entrar al jardín de infantes, patrocinar
programas de incentivos de graduación para
estudiantes en situación de alto riesgo, hasta
financiar becas de posgrado en ciencias actuariales.
A través de nuestro apoyo a las organizaciones
orientadas hacia el futuro, cuyos programas
innovadores van más allá de la sala de conferencias,
instamos a nuestros mejores y más brillantes
individuos a colaborar en la construcción de un
futuro más sólido y seguro.
TRABAJANdO HACIA UN FUTURO SOSTENIBLE
Un aspecto importante de nuestra responsabilidad
pública se fundamenta en nuestro compromiso
con la sustentabilidad en todas sus definiciones:
económica, ambiental y social. Este compromiso
puede verse de diversas maneras: desde la
creación de iniciativas para aliviar el impacto
medioambiental de nuestras operaciones, hasta
la meta de lograr certificaciones de Liderazgo en
Energía y Diseño Ambiental en los edificios que
poseemos y administramos. Seguimos siendo un
inversor significativo a largo plazo en proyectos de
valor ambiental y social, incluso en energía limpia
y renovable y proyectos de infraestructura social.
Nuestros esfuerzos han obtenido reconocimiento
mundial en sustentabilidad económica,
medioambiental y de administración pública, a
través de, por ejemplo, el prestigioso premio Global
100 Most Sustainable Corporations in the World
(las 100 empresas más sustentables del mundo) y
de los índices de sustentabilidad de América del
Norte: FTSE4Good y Dow Jones. No obstante, lo
más importante aún es que demuestran que nos
importa el futuro de nuestra nación, de nuestros
hijos y de nuestro mundo.
Lo invitamos a leer la declaración de responsabilidad pública
2009 de Sun Life Financial que brinda información adicional sobre
nuestra gestión, y actividades filantrópicas, de inversión y de
sustentabilidad, a la vez que establece nuestro compromiso con
nuestros clientes y empleados. Este informe estará disponible en
sunlife.com en mayo de 2010.
MegAn AnzAI / CAnADÁ LOrI rIeter / eStADOS UnIDOS
DAve O’COnnOr / IrLAnDA
SHerry BArOn / CAnADÁ

HACER
VIdAS MáS
BRILLANTES
Iniciativas y reconocimiento de los clientes
en 2009.
Tenemos el privilegio de ayudar a hacer una diferencia positiva en las vidas de las personas cada día, ya
sea brindando seguridad para el futuro, ayudando a nuestros clientes con sus desafíos económicos de hoy,
o cambiando una práctica operativa que, en cierta forma, ayuda a proteger el medioambiente para las
generaciones futuras. Aquí hay un ejemplo de algunas de las iniciativas que lanzamos y el reconocimiento
que recibimos durante 2009:
• El Centro para la promoción de una vida
sustentable (Centre for Promoting Sustainable
Livelihood, CPSL) de India eligió a nuestra
compañía de empresas conjuntas, Birla Sun Life,
como un socio de coalición para ofrecer
microseguro a los miembros del grupo de
autoayuda. Birla Sun Life proporcionará soluciones
de seguro a más de 100,000 personas en los
estados de Bihar, Uttar Pradesh y Madhya Pradesh.
• Nombrada una de las 50 Compañías de mayor
responsabilidad social en Canadá por Jantzi-
Maclean’s en el Informe sobre Responsabilidad
Social de 2009. Las compañías son elegidas por
su desempeño sólido en áreas como manejo
ambiental, impacto en comunidades locales,
relaciones con los empleados y sus registros
sobre temas de derechos humanos.
• Recibimos nuestro cuarto galardón Financial
Intermediary Post-Sale Service en los
EE. UU. de parte de DALBAR Inc. por superar
consistentemente los estándares de la
industria en los servicios de postventa.
• La única compañía de seguros de vida mayor
que fue incluida en el ránking Corporate Knights
2009 de los Mejores 50 Ciudadanos Corporativos
en Canadá.
• Sun Life Financial Money Hubs, una innovación en
el servicio al cliente en las Filipinas, ahora ofrece
un punto único de compras donde los futuros
y actuales clientes pueden investigar acerca de
sus pólizas, pagar primas, invertir en fondos de
inversión o comprar productos Sun Life.
• Las operaciones canadienses de Sun Life lanzaron
Advisor Match, un servicio en línea interactivo
que incentiva a los clientes a hacer elecciones
confiables acerca de sus futuros financieros
al elegir el asesor que mejor se adapta a sus
necesidades individuales.
• Nuestra filial de Hong Kong, BestServe Financial,
ganó una medalla de Plata al Centro de contacto
entrante del año y una medalla de bronce al
Líder de equipo del centro de contacto entrante
del año de la Hong Kong Call Centre Association,
uno de tantos reconocimientos a nuestro
compromiso por brindar un excelente servicio
al cliente en todos nuestros mercados.
• En Canadá, la iniciativa de reclamos sin papeles
de Beneficios grupales de Sun Life contribuyó
a nuestro compromiso corporativo con la
responsabilidad ambiental al permitir que los
miembros de planes envíen de manera virtual
todos sus reclamos médicos y odontológicos
en línea.
• La división de Sun Life Financial de EE. UU.
recibió el galardón Better Business Bureau (BBB)
2009 Local Torch a la excelencia. El galardón
reconoce nuestros altos estándares de servicio
al cliente, relaciones con los empleados y
proveedores y nuestro gran compromiso con
la comunidad. Sun Life ha sido una empresa
acreditada por BBB por más de 30 años.
• Para ayudar a los canadienses a tomar
conciencia de lo que sucede en el mundo
que los rodea, Sun Life lanzó Today’s Economy
(www.sunlife.ca/todayseconomy) - un sitio web
integral que brinda la información y las pautas
necesarias para cuidarse a uno mismo y a
nuestras familias, incluyendo recursos para
personas que buscan ayuda con la volatilidad del
mercado, el estrés y la pérdida de empleos. Las
personas que visiten el sitio pueden participar
de la conversación y compartir sus opiniones
sobre las novedades financieras y económicas
a través del blog de Today’s Economy.
tArA JerIKA CABULLO / FILIPInAS BrUCe MOFFAt / CAnADÁ
CHAntAL LALOnDe / CAnADÁ
JOHn tOADer / IrLAnDA

OFICINAS
PRINCIPALES
A continuación incluimos la información para
comunicarse con las oficinas principales y compañías
de empresas conjuntas de Sun Life Financial en todo
el mundo. Para realizar consultas o comunicarse
con servicio al cliente, comuníquese con la oficina
correspondiente de su zona.
Sun Life financiaL inc.
Oficinas corporativas centrales
150 King Street West
Toronto, Ontario
Canada, M5H 1J9
Tel: 416-979-9966
Sitio Web: sunlife.com
Sun Life financiaL canada
Oficina central canadiense
227 King Street South
Waterloo, Ontario
Canada, N2J 4C5
Tel: 519-888-2290
Centro de llamadas: 1 877 SUN-LIFE /
1 877 786-5433
Sitio Web: sunlife.ca
Sun Life financiaL u.S.
One Sun Life Executive Park
Wellesley Hills, Massachusetts
USA 02481
Centro de llamadas: 1 800 SUN-LIFE /
1 800 786-5433
Sitio Web: sunlife.com/us
Sun Life financiaL Bermuda
Sun Life Financial
Victoria Hall
11 Victoria Street
P.O. Box HM 3070
Hamilton HM NX, Bermuda
Tel: 1-800-368-9428 / 441-296-3084
Sitio Web: sunlife.com/international
Sun Life financiaL u.K.
Casa Matriz
Basing View, Basingstoke
Hampshire
United Kingdom RG21 4DZ
Centro de llamadas: 0870 16 11 111
Sitio Web: sloc.co.uk
Sun Life financiaL aSia
Oficina regional financiera
de Asia de Sun Life
27/F Oxford House
Taikoo Place
979 King’s Road
Hong Kong
Tel: (852) 2918-3888
Este folleto es reciclable y está impreso en papel libre de ácido.
China
Sun Life Everbright Life Insurance
Company Limited
37/F Tianjin International Building
75 Nanjing Road
Tianjin, China 300050
Tel: (8622) 2339-1188
Sitio Web: sunlife-everbright.com
Beijing Representative Office
Sun Life Financial
Suite 1207
China Resources Building
No. 8, Jianguomenbei Street
Dongcheng District
Beijing, China 100005
Tel: (8610) 8519-2510
Hong Kong
Sun Life Hong Kong Limited
20/F, One Exchange Square
Central, Hong Kong
Tel: (852) 2103-8888
Centro de llamadas: (852) 2103-8928
Sitio Web: sunlife.com.hk
India
Birla Sun Life Insurance
Company Limited
One India Bulls Centre, Tower 1, 16 th Floor
Jupiter Mill Compound
841, Senapati Bapat Marg, Elphinstone Road
Mumbai, India 400 013
Tel: 1-800-270-7000 / 91-22-4356-9000
Sitio Web: birlasunlife.com
Birla Sun Life Asset
Management Company Limited
One India Bulls Centre, Tower 1, 17 th Floor
Jupiter Mill Compound
841, Senapati Bapat Marg, Elphinstone Road
Mumbai, India 400 013
Tel: 91-22-4356-8000
Sitio Web: birlasunlife.com
Este folleto está impreso en papel certificado por el Consejo de Manejo Forestal (Forest Stewardship
Council, FSC) y contiene un 10% de fibra reciclada, certificado por el FSC. La fibra utilizada en la fabricación
del papel proviene de bosques bien manejados, fuentes controladas y fibra de madera reciclada.
Indonesia
World Trade Centre, 8 th & 9 th Floors
JL Jend. Sudirman Kav 29-31
Jakarta, Indonesia 12920
Centro de llamadas: 0800 140 1262 /
(021) 5289 0088
Sitio Web: sunlife.co.id
Filipinas
The Enterprise Center
Tower 2, 12/F
6766 Ayala Avenue cor.
Paseo de Roxas
Makati City, Philippines 0724
Centro de llamadas: (632) 849-9888
Sitio Web: sunlife.com.ph
Sun Life financiaL reinSurance
Oficina central
225 King Street West, 3 rd Floor
Toronto, Ontario
Canada M5V 3C5
Tel: 416-408-8338
Sitio Web: sunlife.com
mfS inveStment management
Oficina central
500 Boylston Street
Boston, Massachusetts
USA 02116
Tel: 617-954-5000
Llamada gratuita: 1-800-343-2829
Sitio Web: mfs.com
mcLean Budden
Oficina central
145 King Street West, Suite 2525
Toronto, Ontario
Canada M5H 1J8
Tel: 416-862-9800
Sitio Web: mcleanbudden.com