Relatorio_final_BAI_10. - Cabo Verde

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BAI - Relatório & Contas | 10 - 3. BAI Cabo Verde no Sistema Financeiro
BAI - Annual Report | 10 - 3. BAI Cabo Verde in the Financial System
Em Cabo Verde, tem-se registado um aumento considerável
no nível de bancarização da população através da
expansão da rede comercial dos bancos e a introdução
de novos produtos e serviços disponíveis, evidenciada pelo
número crescente de agências bancárias, melhoria da qualidade
do atendimento e a disponibilidade de novos meios de pagamento
(ATM’s, POS, cartões de crédito, etc.).
Em 2010, o BAICV registou um crescimento significativo da sua
actividade, através da abertura de mais quatro agências e colocando
à disposição dos clientes um conjunto de soluções e
opções de pagamento eficientes.
Assim, comparada ao ano de 2009, em 2010 (com dados projectados
do Sistema) o BAICV apresentou uma quota de mercado
no activo liquído de 3,98% (contra 2,47% em 2009), uma
quota de mercado no crédito de 2,65% (contra 0,99% em
2009) e uma quota de mercado nos depósitos de 1,18% (contra
1,36% em 2009).
BAI - Relatório & Contas | 10 - 3. BAI Cabo Verde no Sistema Financeiro
BAI - Annual Report | 10 - 3. BAI Cabo Verde in the Financial System
3. Evolução Indicadores BAI Evolution of the BAI Indicators
(Valores e quotas) (Values and quota)
BAI Cabo Verde
no Sistema Financeiro
BAI Cabo Verde
in the Financial System
The use of banking services in Cape Verde has increased considerably
through the expansion of banks’ branch office networks and introduction
of new products and services. This is clearly visible in the growing number
of bank branches, improved quality of service and provision of new means of payment
such as ATMs, POS terminals, credit cards, etc.
BAICV recorded significant growth in its activity in 2010, opening an additional
four branches and providing customers with a series of efficient solutions and
payment options.
Based on banking system data, BAICV had a 3.98% market share of net assets
(against 2.47% in 2009), a 2.65% market share of the credit market (against
0.99% in 2009) and a 1.18% share of the market for deposits (against 1.36% in
2009).
Milhões Millions
6.000
5.000
4.000
3.000
2.000
1.000
0
2,47%
Em 2010, verificou-se uma evolução considerável na carteira de
crédito paralelamente a uma redução nos depósitos de clientes,
levando a que o BAICV apresentasse uma taxa de transformação
dos depósitos de clientes em crédito de 184%, enquanto a
do mercado (de acordo com projecção para dados de Dez. 2010)
foi de 81,9%.
.BAI
.Mercado
.Market
200%
160%
120%
80%
40%
0,0%
3,98%
1,36% 1,18%
0,99%
2009 2010
2,65%
2010 witnessed considerable evolution in the credit portfolio accompanied by a
reduction of customer deposits, giving BAICV a deposits-to-loans rate of 184%, as
opposed to the market figure of 81.9% (according to data projections for December
2010).
Taxa transformação Transformation Rate
86,2% 81,9%
62,9%
4,50%
4,00%
3,50%
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,50%
0,00%
186,1%
2009 2010 Proj.
.Activo Líquido
.Net Assets
.Depósitos
.Deposits
.Crédito Bruto
.Gross credit
.Quota Activo
.Assets Quota
.Quota Depósitos
.Deposit Quota
.Quota Crédito
.Credit Quota
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