Anexo 4 - Bancolombia

1.2. Principios Rectores
Compromiso con las políticas de transparencia, control y prevención del lavado de
activos y financiación del terrorismo: Los funcionarios tendrán el deber de dar
apropiado cumplimiento a todas las disposiciones legales así como las políticas,
procedimientos, metodologías e instrucciones establecidas por el Grupo Bancolombia
sobre prevención y control al lavado de activos y la financiación del terrorismo, acatar los
principios y normas de conducta impartidas por cada entidad y anteponer la observancia
de los principios éticos al logro de las metas comerciales.
Conocimiento del cliente: Para todos los funcionarios el conocimiento del cliente será la
base de su gestión, con el fin de evitar que el Grupo sea utilizado para el lavado de
activos y la financiación del terrorismo. El Grupo establecerá las políticas y mecanismos a
seguir para realizar actividades encaminadas a conocer a los clientes
Reserva y confidencialidad sobre aquellos aspectos relacionados con el Sistema de
Administración de Lavado de Activos: Los funcionarios deberán tener la debida reserva
y confidencialidad sobre los documentos de trabajo y la información confidencial que esté
a su cuidado, así como la información que llegue a su conocimiento en el desempeño de
su labor, en especial los reportes de operaciones sospechosas, existencia y contenido de
las políticas, procesos y herramientas que hacen parte de éste, así como del análisis,
investigación o solicitud de información que, sobre operaciones de clientes, realicen
órganos de control y de supervisión internos y externos
Envío de alertas de operaciones inusuales: Los funcionarios del Grupo Bancolombia
deberán tener en cuenta los siguientes lineamientos para el envío de notificaciones de
alertas de operaciones inusuales:
Las alertas enviadas deben tener relación con posibles operaciones de lavado de
activos y/o financiación del terrorismo, así como de otros delitos, de acuerdo con la
normatividad de cada jurisdicción
Se considerarán las diferentes alertas, hechos, situaciones o eventos relacionados en
la compilación realizada por cada una de las entidades del Grupo, en esta materia.
Cuando se haya reportado a un cliente por una operación sospechosa y
posteriormente éste presente justificaciones, las mismas serán evaluadas por el área de
cumplimiento quienes determinarán su retiro de listas internas de riesgo.
Reporte de operaciones sospechosas: No toda operación inusual es sospechosa.
Algunas operaciones inusuales pueden tener una explicación lícita y razonable. El
Reporte de Operaciones Sospechosas se realizará a nombre de la entidad del Grupo, no
obstante el área de cumplimiento, será el único órgano autorizado por la entidad para
efectuar los Reportes de Operaciones Sospechosas ante las autoridades competentes en
materia de SARLAFT.
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