PKB Privatbank

PKB Privatbank

PKB Privatbank
Lugano
Genève
Zürich
Bellinzona
Antigua
Milano
Montevideo
www.pkb.ch

Etapas fundamentales en el desarrollo de PKB
1958 Se constituye la Privat Kredit Bank en Zurich
1969 Se abre una sucursal en Lugano
1984 Se abre una sucursal en Ginebra
1990 Se adquiere Banque Worms & Cie (Suisse) SA
de Ginebra
1995 Se constituye la Privat Kredit Bank Ltd. en St. John’s,
Antigua (Antillas)
1998 Se modifica la razón social a la actual
PKB Privatbank SA
2000 Se traslada del domicilio legal a Lugano
2001 Adquiere el 30% de Cassa Lombarda Spa, Milán
2004 Adquiere el Banco Monte Paschi (Suisse) SA
de Lugano
2005 Compra una participación en Rasini & C. SA
y EIH Endurance Investments Holding
2009 Abre una sucursal en Bellinzona
2010 Adquiere el Banco Gesfid de Lugano
2010 Compra una participación en Queluz Gestao
de Activos Ltda de San Pablo
2012 Compra la CMB Banque Privée (Suisse) SA
de Lugano

Bienvenidos a PKB Privatbank
PKB Privatbank SA (en lo sucesivo «PKB») es una entidad
bancaria suiza, de vocación doméstica e internacional, fundada
en 1958 y especializada en el sector de la banca privada.
Domiciliada en Lugano, con sucursales en Bellinzona,
Ginebra, Zurich y una filial en St. John’s (Antigua, Antillas),
PKB está constituida por un equipo multicultural de unos
220 especialistas en asesoría financiera, gestión patrimonial,
crédito y planificación financiera.
El Banco realiza principalmente actividades de inversión
financiera, campo en el cual ofrece una amplia gama de
servicios; completa su abanico de prestaciones con servicios
bancarios de Corporate Banking y mercados de capital, sector
en el cual es uno de los principales creadores de mercado
independientes en el mercado primario de obligaciones en
francos suizos.
PKB administra una masa patrimonial de alrededor de
7 mil millones de francos suizos.
El network
El 100% de PKB Privatbank pertenece a la Compagnie
de l’Occident pour la Finance et l’Industrie SA (COF),
sociedad domiciliada en el Gran Ducado de Luxemburgo y
cuotada en la Bolsa local de Valores MTF.
COFI posee también un 97,0650% del capital de la Cassa
Lombarda Spa de Milán (indirectamente a través de PKB
con un 33,9361%), banco fundado en 1923, especializado en
inversión financiera y gestión patrimonial. Cassa Lombarda
tiene su domicilio en Milán y filiales en Roma, Bérgamo y
Busto Arsizio.
PKB Privatbank Ltd. (participada al 100%) tiene su domicilio
en Antigua, en las Antillas. En el ámbito de la selección
de fondos alternativos señalamos su participación en Rasini
Fairway Capital, presente en Londres y Nueva York. Por
último, Sudamérica está «cubierta» con la afiliada al
100% Planetarium PKB Consultoría SA de Montevideo
(Uruguay) y, con una participación del 10%, en Queluz
Gestao de Activos Ltda., sociedad especializada en gestión
patrimonial, domiciliada en San Pablo y con oficinas en las
ciudades principales de Brasil.

Un banco, una personalidad
Los servicios
Los servicios de un gran banco con la personalización de la
banca privada: ésta es nuestra filosofía. Todas las soluciones
que proponemos son estudiadas a medida y nacen de un
diálogo con el cliente: éste es el motivo por el que «conocer
al cliente» no es para nosotros una vaga noción de marketing
sino la filosofía en la que se basa concretamente nuestra
actividad y una de las principales razones de nuestro éxito.
Conocer al cliente significa, ante todo, elaborar un perfil
preciso que resalte su propensión a la inversión, los riesgos
que está dispuesto a correr, las perspectivas relacionadas con
la previsión o la sucesión, así como los gastos financieros que
va a tener que asumir como persona física o como empresa.
Nuestra estructura, organizada y ágil, nos dota de una gran
flexibilidad y una elevada capacidad de reacción. Así pues,
la compra de nuevos productos, la información sobre los
mercados, la asesoría, la concesión de un crédito, son operaciones
que pueden realizarse ágil y rápidamente.
El estilo
«Swiss Private Banking» es el código de comportamiento
que nos distingue: discreción, seriedad y protección de la
privacidad son aptitudes integradas en nuestra cultura, más
allá de las simples obligaciones legales que impone la Ley
Federal de Bancos.
Toda nuestra atención se dirige a satisfacer las expectativas
del cliente. Cuando el cliente se pone en manos de PKB,
está seguro de poder contar con una respuesta rápida y
profesional.
Es importante subrayar que cada uno de los clientes va
asignado a un asesor senior, sin importar cuáles sean las
dimensiones de su cartera. Gracias al equipo de asesores
cualificado, apoyados por una estructura flexible y eficaz,
podemos ofrecerle un servicio totalmente seguro en todas
las circunstancias.
PKB ES PARTNER DEL MUSÉE DE L’ELYSÉE DE LAUSANA,

UNO DE LOS PRIMEROS MUSEOS EUROPEOS DEDICADOS A LA FOTOGRAFÍA, DESDE SUS ALBORES HASTA LA FOTOGRAFÍA CONTEMPORÁNEA.

LA COOPERACIÓN CON EL MUSÉE DE L’ELYSÉE DA TESTIMONIO DE LA SENSIBILIDAD Y DEL COMPROMISO

Una gestión privada «a medida»
Asesoría a medida
Particulares o familias, empresarios o trabajadores autónomos
y, en general, cualquier tipo de cliente puede contar
con nuestros profundos conocimientos y ver satisfechas sus
expectativas, gracias a nuestra experiencia de más de cincuenta
años en este sector.
Este conocimiento es la base de nuestra actitud, global y al
mismo tiempo a medida de cada uno, siendo nuestro objetivo
encontrar una solución específica para cada caso concreto en
cualquier fase del crecimiento patrimonial, ya sea de creación,
desarrollo o consolidación.
Nuestra asesoría financiera y especializada permite a nuestros
clientes elegir una inversión con conocimiento de causa
u optimizar una planificación fiscal o de sucesión. Además,
el asesor de PKB asiste a la clientela en todas las decisiones
relacionadas con su actividad empresarial, con sus inversiones
inmobiliarias o en la organización de una empresa.
Con esta finalidad, nuestros asesores recopilan todos los
elementos necesarios para llevar a los clientes a optimizar
sus intereses: análisis de sus objetivos, comprensión de su
situación financiera y familiar, análisis de su propensión al
riesgo. Además, en cada una de las reuniones con el cliente,
el asesor evalúa la pertinencia de las decisiones adoptadas,
controla la evolución de la situación patrimonial y presenta
al cliente otras posibles oportunidades.
Para prestar asesoría especializada en materia jurídica, fiscal
y societaria, colaboramos con una red de bufetes de abogados
y fiduciarios de reconocido prestigio y presencia internacional,
con quienes compartimos decisiones y alternativas.
Lo mismo podemos decir respecto a la asistencia para la
localización de estructuras operativas o para las prácticas
fiscales o administrativas inherentes a la residencia de los
clientes.
DE PKB CON LA CULTURA. EL ARTE FORMA PARTE INTEGRANTE DE LA FILOSOFÍA DE PKB.

Gestión patrimonial
La gestión patrimonial es una actividad que requiere la
pericia de un equipo de profesionales cualificados. El mandato
de gestión patrimonial prevé, en efecto, que el banco
decida sobre las opciones de inversión con el objetivo de
optimizar rendimiento y riesgo de las carteras en el ámbito de
una estrategia compartida.
En los últimos veinte años, la globalización de la economía
mundial, las innovaciones tecnológicas y la multiplicación
de los instrumentos financieros son factores que han revolucionado
los mercados, ampliándose con ello el abanico de
las oportunidades de inversión pero incrementando también
los riesgos a los que se expone el inversor.
Así pues, un número cada vez más importante de inversores
particulares se dirige a los servicios de gestión patrimonial
discrecional e individualizada (GMP y GPF), cuyas ventajas
son numerosas. El equipo de especialistas del banco posee
una amplia gama de competencias económicas y financieras.
Además tiene que considerarse la eficacia del proceso
decisional: se inicia analizando la situación económica mundial
y se procede progresivamente hasta la selección de las
clases de activo, las divisas y cada uno de los vehículos de
inversión. Los especialistas aseguran la presencia constante
en los mercados y la posibilidad de reaccionar rápidamente
a imprevistos y sorpresas. Tienen la capacidad de entender y
analizar los distintos mercados y los instrumentos financieros
más complejos, ampliando así las oportunidades de inversión.
Por último, pueden estructurar las carteras optimizando el
perfil rendimiento / riesgo.
La gestión patrimonial en fondos (GPF)
Representa una alternativa a la gestión tradicional. Sigue
un proceso distinto que comienza con la selección de
los mejores asesores y prosigue hasta la estructuración de
las carteras. Presupone lo que llamamos una «arquitectura
abierta» del banco.
Adoptando los métodos del análisis cuantitativo y cualitativo,
los especialistas del banco examinan un amplio universo
de muchos miles de fondos de inversión considerando
diferentes clases de activo y zonas geográficas. El análisis
termina con la selección de los «mejores de los mejores»
fondos de inversión, que se utilizan sucesivamente para
estructurar las carteras gestionadas. Se trata tanto de fondos
tradicionales, invertidos en clases de activo individuales o
sectores de actividad, como fondos de fondos alternativos,
repartidos en varias estrategias de inversión.
La asistencia en materia fiscal y de sucesión
Este tipo de asesoría permite efectuar una planificación
precisa, orientada a garantizar la transmisión y protección del
patrimonio a lo largo del tiempo, según lo prevenido en las
leyes vigentes del país de origen o de residencia.

Un servicio bancario de calidad para las empresas
PKB Privatbank: el mejor partner
Los empresarios clientes de PKB encontarán en su departamento
Corporate Banking un partner de calidad, experto en
soluciones financieras específicas y a medida de sus empresas.
Los servicios y las prestaciones en el sector
empresarial
El departamento Corporate Banking de PKB se ocupa de
resolver las típicas necesidades de la empresa, como:
- gestión de la liquidez e inversiones en títulos de las
empresas
- concesión de créditos comerciales (no garantizados y
garantizados) y de préstamos hipotecarios sobre bienes
inmuebles en Suiza
- gestión del tráfico de pagos internacionales
- actividad Forex
pero también de otras más específicas, como por ejemplo:
- comercio internacional a través de su departamento «trade
finance» (por ej. recepción o emisión de letras de crédito
y garantías, operaciones de «commodity finance»,
transacciones «back-to-back»)
- asesoría y gestión de los riesgos relacionados con las divisas
o los tipos de interés
- asistencia en materia de fusiones y adquisiciones

EL MUSEO SE ENCUENTRA EN UNA CASA PATRONAL

ERIGIDA ENTRE 1780 Y 1783 POR EL ARQUITECTO ABRAHAM FRAISSE. LAS COLECCIONES INCLUYEN APROXIMADAMENTE 100.000 FOTOGRAFÍAS ORIGINALES.

PKB Capital Markets y el Forex
Las entidades de previsión, los fondos de inversión, las
compañías de seguros, la administración cantonal y federal,
así como las mayores entidades bancarias suizas mantienen
con el servicio Capital Markets de PKB unas relaciones
privilegiadas desde hace más de 20 años.
Una valiosa asistencia
Asistencia de calidad en diferentes campos y asesoría a
medida: esto es lo que puede ofrecer a su clientela institucional
PKB, uno de los operadores principales en el mercado
primario de obligaciones en francos suizos. Gracias a nuestro
equipo de especialistas y a las importantes inversiones tecnológicas,
podemos definir las estrategias de inversión y negociar
las nuevas emisiones obligacionarias en francos suizos.
Para nuestros clientes particulares e institucionales, actuamos
en los mercados financieros y en el Forex siguiendo las
órdenes recibidas, participando en sindicatos de emisión,
firmando y adquiriendo fondos de inversión, comprando
y vendiendo acciones cuotadas en las distintas plazas financieras
mundiales, y negociando también opciones, futuros y
otros productos derivados.
La presencia de PKB Privatbank en estos mercados garantiza
a la clientela una gestión precisa del riesgo relacionado con los
cambios de divisa y los tipos de interés, gracias a la adopción
de posiciones de cobertura largas y cortas, a la intermediación
en los mercados de metales preciosos y a operaciones estructuradas.
EL MUSÉE DE L’ELYSÉE ES RECONOCIDO A NIVEL INTERNACIONAL.

FORMA SU PROGRAMACIÓN ANUAL EN TORNO A CUATRO EXPOSICIONES PRINCIPALES QUE ATRAEN MEDIAMENTE A UNOS 80.000 VISITANTES.

PKB PRIVATBANK PARTICIPA ACTIVAMENTE EN LA SELECCIÓN DE

Un partner para la independencia
Los gestores patrimoniales independientes pueden encontrar
en PKB Privatbank el partner privilegiado para administrar
los capitales de sus clientes.
Asesoría e instrumentos a disposición
PKB pone a disposición de los Gestores Externos Independientes
su propia experiencia y servicios con el objetivo de
aumentar su competitividad y así obtener la máxima satisfacción
de las expectativas de sus clientes.
En detalle, ofrece asistencia para el análisis de los mercados,
la investigación y las decisiones de inversión, la asesoría jurídica
y administrativa, la ejecución operativa de las órdenes de
Bolsa y activadades en el Forex y sus derivados, la creación de
productos estructurados.
UNA EXPOSICIÓN AL AÑO EN COLABORACIÓN CON EL MUSÉE DE L’ELYSÉE.
El acceso remoto, en un ambiente totalmente seguro, es
un servicio ofrecido por el banco a los Gestores Externos
Independientes y constituye un instrumento de trabajo indispensable
y útil. A los Gestores se les permite acceder a consultar
las cuentas gestionadas por ellos, a imprimir y verificar
on-line las operaciones efectuadas.

PKB PRIVATBANK ES EL PARTNER PRINCIPAL DE UNA DE LAS EXPOSICIONES MÁS AMBICIOSAS DEL MUSÉE DE L’ELYSÉE:

«DERRIÈRE LE RIDEAU – L’ESTHÉTIQUE PHOTOMATON»

LA CABINA DE FOTOMATÓN HA INSPIRADO A MUCHAS GENERACIONES DE ARTISTAS,

PKB y el arte
Desde siempre el arte ha venido suscitando el interés de
coleccionistas y aficionados y reviste un papel de gran importancia
como bien de inversión en los patrimonios particulares
e institucionales.
PKB, especialmente sensible al fenómeno artístico en su
conjunto y convencida del valor de este tipo de inversión,
ha destinado una parte de su patrimonio a la adquisición de
obras de arte antiguas, modernas y contemporáneas, llegando
a formar una colección privada digna del interés de los
expertos.
La colección PKB, que va creciendo de año en año, recoge
pinturas de la escuela lombarda del siglo XV y obras de
artistas modernos y contemporáneos de todo el mundo.
LLEGANDO A SER UN OBJETO CULT DEL SIGLO XX.
Para completar la gama de los servicios ofrecidos, PKB pone
a disposición de su clientela sus contactos en el mundo del
arte.
De modo especial, nuestro banco identifica y propone los
especialistas más idóneos para peritajes y estimas de obras de
arte antiguas y modernas, participa en la compra o en la venta
por subasta garantizando la máxima privacidad y selecciona a
los intermediarios más adecuados para gestionar la compra y
la venta en los mercados internacionales.

UNA EXPOSICIÓN QUE ACOGE MÁS DE 600 OBRAS DE 60 ARTISTAS, DE LOS SURREALISTAS A THOMAS RUFF, PASANDO POR ANDY WARHOL.

MUSÉE DE L’ELYSÉE, LAUSANA.

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Sede principal
PKB Privatbank sa
Via S. Balestra 1
CH 6901 Lugano
Tel. +41 (0)91 913 35 35
Fax +41 (0)91 923 35 22
Sucursales
PKB Privatbank sa
Rue Charles-Galland 12
CH 1206 Genève
Tel. +41 (0)22 346 91 55
Fax +41 (0)22 346 42 56
PKB Privatbank ag
Tödistrasse 47
CH 8002 Zürich
Tel. +41 (0)44 204 34 34
Fax +41 (0)44 204 34 35
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Viale Stazione 4
CH 6500 Bellinzona
Tel. +41 (0)91 874 33 33
Fax +41 (0)91 874 33 44
Afiliadas
PKB Privatbank ltd
10 Redcliffe Quay
St. John’s
Antigua (west Indies)
Tel. +1 268 481 12 50 62
Fax +1 268 481 12 63
Cassa Lombarda spa
Via Manzoni 14
IT-20121 Milano
Tel. +39 02 77 99 1
Fax +39 02 77 99 210
Planetarium PKB
Consultoria SA
Rivera 6329, of 102
11500 Montevideo
Uruguay
Tel. +5982 601 69 46
Fax +5982 601 69 46

IDEADO E DESENHADO POR: HUMUS BRAND CULTURE
FOTOGRAFIAS: ©ENRICO CANO
IMPRESIÓN: SALVIONI ARTI GRAFICHE SA
«DERRIÈRE LE RIDEAU - L’ESTHÉTIQUE PHOTOMATON»
17 DE FEVEREIRO – 20 DE MAIO DE 2012
MUSÉE DE L’ELYSÉE, LAUSANA