Lion_505_web

Wealth Analysis and
Planning en Wealth
Management
Uw lokale Private Banker is uw logische
eerste aanspreekpunt. Soms is er echter
extra expertise vereist om zeer complexe
vraagstukken op te lossen. Dan wordt
een team van specialisten ingezet,
van de afdelingen Wealth Analysis and
Planning en Wealth Management. Ze
zorgen samen voor de realisatie van
uw persoonlijke doelstellingen inzake
vermogens- en successieplanning, met een
minimum aan belastingen en een maximum
aan gemoedsrust. Deze dienstverlening
houdt ook de begeleiding in bij het
uitvoeren van schenkingen, de opmaak
van een testament, de keuze van een
huwelijksstelsel, de oprichting van een
vennootschap, de verkoop van uw bedrijf,
en de aankoop van een tweede verblijf of
opbrengsteigendom.
“Belfius Private Banking helpt ondernemers
met het bereiken van de juiste balans tussen
ondernemingskapitaal en privévermogen. Dat
zorgt ervoor dat de ondernemer niet alleen
nu in zijn levensstandaard kan voorzien,
maar ook straks als hij op rust gaat.” stelt
Isabelle Verhulst van de afdeling Wealth
Analysis and Planning. “Ons team van
juristen, fiscalisten en economen analyseert
uw financiële planning, uw vermogens- en
successieplanning. Zij bestuderen indien
gewenst ook de juridische en de fiscale
kant van de overdracht of verkoop van
het bedrijf. De experten van Wealth
Management hebben dan weer een ruime
ervaring in de financieringsaspecten van
zowel een bedrijfsoverdracht, de aankoop
en het beheer van vastgoed, als filantropie,
en het beleggen in kunst.”
Planning en optimalisatie
voor ondernemers
Bedrijfsleiders en zelfstandigen weten
dat een grondige analyse en optimalisatie
van het persoonlijke en professionele
vermogen ongelooflijk belangrijk zijn. Een
persoonlijk financieel plan geeft u niet
alleen een helder inzicht in uw huidige
financiële situatie, het schetst bovendien
een duidelijke simulatie van de toekomst.
Naast een overzicht van bijvoorbeeld uw
pensioenvoorzieningen geniet u meteen
ook van de voordelen van een persoonlijk
actieplan.
Vastgoedadvies en
financiering
Bij het structureren van uw vastgoedpatrimonium
en bij het realiseren van uw
nieuwe vastgoedplannen zijn onze experten
een steun. Ze bekijken uw plan vanuit
alle mogelijke verschillende invalshoeken
en helpen u uw dossier optimaal voor te
bereiden. Ze gaan samen met u op zoek
naar de beste financiering, en helpen u de
keuze te maken tussen de voor- en nadelen
van een privé-aankoop ten opzichte van
de verwerving via een vennootschap. Het
fiscale aspect wordt daarbij nooit uit het
oog verloren.
Overdracht en overname
onderneming
“Voor bedrijfsleiders is de opvolging van hun
familiebedrijf meestal een grote zorg, zowel
op persoonlijk als op fiscaal en juridisch vlak,”
weet Isabelle Verhulst: “ Vragen waar ze mee
zitten gaan van hoe de levensstandaard te
behouden of fiscaal te optimaliseren, tot de
kinderen gelijk en fair te behandelen of een
familie charter op te stellen. Zo’n charter is een
document dat de basisfilosofie van de familie
en van de onderneming vastlegt, samen met
een aantal gedragsregels die de relatie tussen
de familie en het bedrijf regelen. Uw Private
Banker en de afdelingen Wealth Analysis and
Planning en Wealth Management kunnen
u met nuchter, professioneel en neutraal
advies helpen om die moeilijke klippen goed
te omzeilen.”
Het Wealth Management-team geeft u alle
nodige advies over de boekhoudkundige en
financiële aspecten van een overdracht of
overname. Ze brengen een second opinion
voor de waardering van uw bedrijf, werken
voor u een geschikte kredietformule voor de
overname uit, enz.
De experten werken hiervoor nauw samen
met uw andere betrokken consultants
(uw bedrijfsadviseurs, uw accountant, uw
notaris … ) en bieden zowel ondersteuning
aan overnemers als aan overlaters. Advies bij
Family Buy Outs is eveneens mogelijk.
www.belfius.be/private
Betrouwbaarheid
garandeert tevredenheid
Belfius Private Banking begeleidt
60 000 klanten, met een beheerd
vermogen van meer dan
32 miljard euro.
Vaak wordt het vermogen van
generatie op generatie aan Belfius
Private Banking toevertrouwd, zo
komt de bank aan een gemiddelde
klantenrelatie van 23 jaar in
haar Private Banking porfolio.
Meteen het mooiste bewijs dat
het geven van betrouwbaar en
gepersonaliseerd advies tevreden
en loyale klanten maakt.
Isabelle Verhulst, Head of Wealth
Analysis & Planning