國 際 公 認 反 洗 錢 師 會 ® (ACAMS®) 簡 介
ACAMS in Summary_TC 2013_Full.pdf - èå¸æ¨æ貨å¸å ´ç¼å±åºéæ
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<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> <strong>會</strong> <strong>®</strong><br />
(ACAMS<strong>®</strong>)<br />
<strong>簡</strong> <strong>介</strong><br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓
內 容<br />
I. 概 要 頁 3<br />
II. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 的 資 格 <strong>認</strong> 證 和 量 身 訂 做 培 訓 的 價 值 頁 5<br />
III. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 在 亞 太 區 之 發 展 與 成 就 頁 5<br />
IV. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 之 要 求 頁 9<br />
V. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 課 程 頁 11<br />
VI. 全 員 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 基 礎 培 訓 頁 14<br />
VII. 專 業 深 化 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 頁 16<br />
VIII. 參 考 附 件 一 : 頁 17<br />
A) <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 課 程 示 例 頁 17<br />
B) 線 上 培 訓 課 程 表 頁 35<br />
C) 量 身 訂 做 課 程 截 圖 頁 62<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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I) 概 要<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS <strong>®</strong> ) 是 一 個 專 於 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 的 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>會</strong> 員 制 組 織 , 在 迅 速 變 化 和<br />
複 雜 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 領 域 中 , 通 過 培 訓 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>認</strong> 證 , 以 協 助 業 界 的 專 業 人 士 提 升 技 能 和 發 展 事 業 , 並 藉 著<br />
建 立 由 各 <strong>國</strong> 政 府 法 規 官 員 、 執 法 單 位 和 金 融 機 構 所 組 成 的 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 平 臺 , 不 斷 優 化 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 實 務 面 和 執<br />
行 程 式 , 以 保 護 企 業 不 受 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 犯 罪 的 傷 害 。<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS <strong>®</strong> ) 作 為 一 個 獨 立 的 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 組 織 , 其 使 命 目 標 乃 透 過 各 關 鍵 角 色 在 <strong>反</strong> <strong>洗</strong><br />
<strong>錢</strong> 的 培 訓 和 教 育 中 , 促 進 跨 部 門 和 跨 行 業 的 知 識 分 享 , 以 協 助 培 養 與 建 立 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 的 社 群<br />
平 臺 。 這 些 關 鍵 角 色 可 分 為 以 下 四 大 支 柱 :<br />
• 第 一 主 要 支 柱 : 各 <strong>國</strong> 政 府 監 管 單 位 和 執 法 單 位<br />
• 第 二 主 要 支 柱 : 金 融 與 非 金 融 服 務 行 業<br />
• 第 三 主 要 支 柱 : 銀 行 <strong>公</strong> <strong>會</strong> 、 合 規 行 業 工 作 小 組 / <strong>公</strong> <strong>會</strong> 、 培 訓 單 位<br />
• 第 四 主 要 支 柱 : 高 等 學 府<br />
例 如 大 學 。 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 的 課 程 結 合 高 等 學 府 的 科 系 , 進 行 人 才 培 訓 建 立 , 例 如 <strong>會</strong><br />
計 科 系 、 鑒 識 科 系 、 犯 罪 科 系 、 專 業 管 理 人 才 發 展 計 劃 等<br />
這 些 使 命 目 標 所 致 使 的 目 的 :<br />
1) 保 護 企 業 〔 免 於 法 律 、 法 規 和 聲 譽 風 險 〕<br />
2) 增 進 員 工 專 業 知 識 〔 保 持 從 業 人 員 在 預 防 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 活 動 的 前 列 〕<br />
3) 提 升 業 界 實 務 操 作 能 力<br />
在 打 擊 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 恐 怖 融 資 的 活 動 中 , 協 助 政 府 和 金 融 機 構 成 為 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 業 界 <strong>認</strong> 同 的 一 份 子 !<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS <strong>®</strong> ) 為 金 融 機 構 和 提 供 業 務 提 供 資 源 , 讓 他 們 在 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 管 制 政 策 、 程 式<br />
及 規 章 上 去 培 訓 、 鑑 定 和 找 到 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 專 家 。 目 前 ,ACAMS 擁 有 16,000 多 個 <strong>會</strong> 員 分 佈 在 175 個 <strong>國</strong> 家 ,<br />
並 為 他 們 提 供 充 分 的 資 源 來 發 展 和 提 高 其 相 關 知 識 與 技 能 , 促 使 他 們 擁 有 更 好 工 作 表 現 和 職 業 發<br />
展 。 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS <strong>®</strong> ) 的 「 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> - CAMS <strong>®</strong> 」 已 成 為 全 球 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 專 家 中 的 翹<br />
楚 !<br />
到 目 前 為 止 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS <strong>®</strong> )16,000 多 個 <strong>會</strong> 員 分 佈 在 175 個 <strong>國</strong> 家 。 分 佈 如 下 :<br />
政 府 法 規 官 員 〔 占 20%〕<br />
金 融 情 報 中 心 官 員<br />
法 規 執 行 和 管 控 人 員<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 專 員 、 合 規 專 員<br />
銀 行<br />
信 貸 專 員<br />
風 險 管 控 專 員<br />
證 券<br />
保 險<br />
律 <strong>師</strong><br />
<strong>會</strong> 計 <strong>師</strong><br />
顧 問 和 貿 易 商<br />
金 融 服 務 業 務<br />
珠 寶 商 和 貴 金 屬 交 易 商<br />
房 地 產<br />
賭 博 業 管 理 人 員<br />
信 用 卡 、 現 金 卡 、 預 付 卡 <strong>公</strong> 司 人 員<br />
………… 等<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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亞 太 區 , 11% 歐 洲 , 6%<br />
中 東 / 非 洲 , 6%<br />
拉 丁 美 洲 /<br />
加 勒 比 , 10%<br />
北 美 洲 , 67%<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS <strong>®</strong> ) 為 金 融 業 、 非 金 融 業 和 政 府 部 門 發 展 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 方 案 和 評 定 他 們 的 專<br />
家 , 目 的 在 於 協 助 他 們 在 FATF〔 金 融 行 動 工 作 組 〕、Basel Committee on Banking Supervision〔 巴 塞 爾<br />
銀 行 監 管 委 員 <strong>會</strong> 〕、EU Directives〔 歐 盟 指 引 〕、The Wolfberg Group〔 沃 爾 夫 斯 堡 集 團 〕、The<br />
MENAFATF〔 中 東 和 北 非 金 融 工 作 小 組 〕、Egmont Group〔 艾 格 蒙 特 集 團 〕、The World Bank〔 世 界<br />
銀 行 〕、International Monetary Fund〔 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貨 幣 基 全 〕 和 The United States Patriots Act〔 美 <strong>國</strong> 愛 <strong>國</strong> 者 法 〕<br />
對 The Bank Secrecy Act〔 銀 行 保 密 法 〕 的 修 訂 等 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 法 規 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 多 邊 合 作 下 的 合 規 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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II) <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 的 資 格 <strong>認</strong> 證 和 量 身 訂 做 培 訓 的 價 值<br />
決 定 挑 選 相 關 員 工 參 與 和 獲 取 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 , 以 體 現 貴 企 業 在 打 擊 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 恐 怖 融 資 的<br />
犯 罪 活 動 上 , 對 業 界 的 承 諾 , 以 及 維 持 員 工 在 行 業 新 發 展 的 先 鋒 地 位 。 此 外 , 由 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong><br />
協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 發 展 和 進 行 的 量 身 訂 做 培 訓 課 程 , 加 強 內 部 員 工 現 有 的 知 識 領 域 , 讓 企 業 能 通 過 利<br />
用 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 的 全 球 通 用 和 全 球 <strong>公</strong> <strong>認</strong> 的 資 源 中 心 , 以 更 好 的 保 護 企 業 。 量 身 訂 做 培 訓 課<br />
程 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 讓 您 的 員 工 優 於 同 儕 , 以 及 向 業 界 宣 示 企 業 打 擊 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 恐 怖 融 資 犯<br />
罪 活 動 的 決 心 。 量 身 訂 做 培 訓 課 程 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 均 以 實 務 為 基 礎 , 因 此 , 當 學 員 成<br />
功 完 成 了 課 程 , 就 掌 握 了 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 行 業 最 前 沿 的 工 具 與 技 能 。 再 者 , 當 學 員 完 成 了 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong><br />
<strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 , 就 掌 握 了 一 個 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 標 準 的 知 識 體 系 , 進 入 實 務 面 去 應 用 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 工 具 與 技<br />
能 , 備 受 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 業 界 的 尊 重 與 <strong>認</strong> 同 !<br />
III) <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 在 亞 太 區 之 發 展 與 成 就<br />
如 上 文 所 述 , <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 促 進 建 立 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 社 群 的 方 式 , 乃 通 過 在 每 個 <strong>國</strong> 家 鑒<br />
定 四 個 關 鍵 支 柱 在 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 的 培 訓 與 教 育 。<br />
亞 洲 / 亞 太 區<br />
以 下 乃 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 在 亞 太 區 履 行 其 使 命 時 , 達 成 共 同 合 作 推 廣 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐<br />
融 資 知 識 與 培 訓 的 一 些 合 作 夥 伴 :<br />
• 亞 洲 合 作 夥 伴 : <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 與 不 同 的 合 作 夥 伴 建 立 區 域 網 路 , 以 推<br />
廣 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 知 識 與 培 訓<br />
- 中 <strong>國</strong> : 復 旦 大 學 – 中 <strong>國</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 研 究 中 心<br />
武 漢 PBOC 的 <strong>認</strong> 可<br />
<strong>國</strong> 內 前 五 大 銀 行 已 陸 續 開 展 此 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> <strong>認</strong> 證<br />
- 韓 <strong>國</strong> :New Finance Society Institute〔 由 前 金 融 情 報 中 心 -FIU 負 責 人 成 立 並 得 到 金 融 情 報 中<br />
心 支 援 〕<br />
- 澳 門 : 澳 門 金 融 學 <strong>會</strong> 〔 由 澳 門 金 管 局 支 持 - AMCM〕<br />
- 新 加 坡 :Compliance Professionals Association of Singapore〔 得 到 金 管 局 - MAS 支 持 〕, 新 加<br />
坡 信 托 协 会<br />
- 臺 灣 : 臺 灣 金 融 研 訓 院 (TABF)、 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 <strong>會</strong> (SFI) 、 銀 行 <strong>公</strong> <strong>會</strong> 和 前 五 大 大 學<br />
- 馬 來 西 亞 : 馬 來 西 亞 <strong>反</strong> 貪 腐 委 員 <strong>會</strong> - MACC (CIO Program) 、 皇 家 馬 來 西 亞 員 警 - RMP、 馬<br />
來 西 亞 <strong>國</strong> 稅 局 - IRB<br />
• 高 等 學 府 : <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 與 各 <strong>國</strong> 大 學 合 作 , 以 協 助 當 地 進 行 「 能 力 培<br />
養 」, 當 中 有 中 <strong>國</strong> 、 馬 來 西 亞 、 印 尼 、 新 加 坡 、 臺 灣 、 香 港<br />
• <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 各 <strong>國</strong> 分 <strong>會</strong> 的 成 立 乃 協 <strong>會</strong> 整 體 促 進 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 社 群 平 臺 的 使 命<br />
部 份 內 容 , 以 協 助 當 地 的 專 業 人 士 對 提 高 本 土 業 界 的 知 識 和 相 關 需 要 學 習 的 事 項 , 例 如 業<br />
界 法 規 更 新<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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- 香 港 - 已 於 2012 年 3 月 1 日 成 立<br />
- 新 加 坡 、 上 海 、 首 爾 、 雅 加 達 、 曼 谷 分 <strong>會</strong> , 預 計 在 2013 個 第 一 季 成 立<br />
• <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS <strong>®</strong> ) 投 放 大 量 的 資 源 在 持 續 教 育 上 , 就 如 協 <strong>會</strong> 的 使 命 所 說 ,<br />
以 各 種 的 教 育 培 訓 協 助 業 界 從 業 人 員 在 打 擊 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 恐 怖 融 資 的 水 準 上 , 維 持 在 前 沿 的 水<br />
準 , 例 如 提 供 量 身 訂 做 的 培 訓 和 最 新 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 的 工 具 與 技 能 等<br />
- 第 四 屆 亞 洲 主 要 城 市 年 度 研 討 <strong>會</strong> : 香 港 〔2012 年 10 月 〕、 新 加 坡 〔2012 年 11 月 〕, 臺 灣<br />
(2013 年 1 月 ) ; 第 三 屆 年 度 研 討 <strong>會</strong> : 日 本 〔2012 年 9 月 〕、 北 京 〔2012 年 11 月 〕; 第 五<br />
屆 亞 太 區 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 年 度 研 討 <strong>會</strong> : 泰 <strong>國</strong> 〔 2013 年 4 月 〕<br />
- 量 身 訂 做 培 訓 : <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS <strong>®</strong> ) 因 應 業 界 與 政 府 的 需 求 , 發 展 針 對 性 的 培<br />
訓 :<br />
• 為 柬 埔 寨 賭 場 營 運 人 員 進 行 2 天 培 訓<br />
• 臺 灣 : 為 臺 灣 第 一 銀 行 50 位 高 級 主 管 進 行 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 〔2010 年 1 月 〕; 為 臺 灣 中 <strong>國</strong><br />
信 託 銀 行 合 規 部 進 行 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 〔2010 年 7 月 〕<br />
• 為 臺 灣 金 融 研 訓 院 (TABF) <strong>國</strong> <strong>際</strong> 人 才 發 長 計 劃 進 行 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 〔2010 年 10 月 〕<br />
• 為 臺 灣 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 <strong>會</strong> (SFI) 證 券 業 及 法 律 界 〔 檢 查 署 、 監 察 院 等 〕 提 供 兩<br />
天 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 執 行 實 務 培 訓 〔2011 年 6 月 〕<br />
• 為 中 <strong>國</strong> 平 安 集 團 提 供 半 天 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 〔2011 年 9 月 〕<br />
• 為 保 誠 集 團 〔Prudential〕 提 供 1 天 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 〔2011 年 9 月 〕<br />
• 為 中 <strong>國</strong> 銀 行 提 供 1 天 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 〔2012 年 8 月 〕<br />
• 為 交 通 銀 行 提 供 2 天 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 〔2011 年 9 月 〕<br />
• 我 們 特 別 標 示 最 近 在 印 尼 的 成 就 , 作 為 一 個 全 面 性 的 例 子 , 以 呈 現 本 協 <strong>會</strong> 如 何 執 行 與 當 地<br />
的 四 大 支 柱 領 域 合 作 , 以 促 進 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 社 群 平 臺 和 推 廣 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 的 教 育 培 訓 : <strong>公</strong> 營<br />
單 位 〔 印 尼 中 央 銀 行 – 印 尼 銀 行 ; 印 尼 金 融 情 報 中 心 FIU - PPATK; 審 核 委 員 <strong>會</strong> 〕; 私 營<br />
單 位 〔 當 地 最 具 規 模 的 銀 行 – Bank Mandiri ; 業 界 工 作 小 組 / <strong>公</strong> <strong>會</strong> - FKDKP 和<br />
PERBANAS; 大 學 - University of Indonesia (UI)〕<br />
- 印 尼 銀 行 (Bank Indonesia) : 每 年 為 30 到 50 位 監 督 官 進 行 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> <strong>認</strong> 證<br />
- Mandiri 銀 行 : 為 高 級 管 理 層 進 行 半 天 的 訂 做 培 訓<br />
- PPATK:FIU, 為 PPATK 分 析 <strong>師</strong> <strong>認</strong> 證<br />
- FKDKP: 銀 行 領 袖 法 規 遵 循 通 訊 論 壇 (Communication Forum of Compliance Directors of Banks)<br />
- PERBANAS: 印 尼 銀 行 協 <strong>會</strong> (Indonesian Banks Association)<br />
- 印 尼 審 核 委 員 <strong>會</strong> : 正 在 研 究 為 各 專 員 <strong>認</strong> 證<br />
- 印 尼 大 學 : 法 律 系<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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亞 太 區 以 外 的 發 展 亮 點 :<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>)<br />
美 洲 分 <strong>會</strong><br />
1. 亞 特 蘭 大 (Atlanta)<br />
2. 卡 羅 來 納 (Carolinas)<br />
3. 佛 羅 里 達 中 部 (Central Florida)<br />
4. 德 克 薩 斯 中 部 (Central Texas)<br />
5. 芝 加 哥 (Chicago)<br />
6. 康 涅 狄 格 州 (Connecticut)<br />
7. 波 士 頓 (Greater Boston)<br />
8. 休 士 頓 (Houston)<br />
9. 紐 約 (New York)<br />
10. 德 克 薩 斯 北 部 (North Texas)<br />
11. 北 加 州 (Northern California)<br />
12. 里 士 滿 (Richmond)<br />
13. 南 佛 羅 里 達 (South Florida)<br />
14. 南 加 州 Southern California<br />
15. 雙 子 城 (Greater Twin Cities)<br />
16. 美 <strong>國</strong> 首 都 (U.S. Capital)<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>)<br />
美 洲 以 外 分 <strong>會</strong><br />
1. 安 地 卡 及 巴 布 達 (Antigua & Barbuda)<br />
2. 澳 大 拉 西 亞 (Australasian)<br />
3. 比 荷 盧 三 <strong>國</strong> 經 濟 聯 盟 (Benelux)<br />
4. 加 拿 大 (Canada )<br />
5. 多 明 尼 克 共 和 <strong>國</strong> (Dominican Republic)<br />
6. 香 港 (Hong Kong)<br />
7. 奈 及 利 亞 (Nigeria)<br />
8. 南 非 (South Africa)<br />
9. 英 <strong>國</strong> (United Kingdom)<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>)<br />
工 作 小 組<br />
年 度 <strong>會</strong> 議 工 作 小 組<br />
教 育 工 作 小 組<br />
編 輯 工 作 小 組<br />
MSB ( 貨 幣 服 務 企 業 ) 專 責 小 組<br />
制 裁 工 作 小 組<br />
保 險 工 作 小 組<br />
販 賣 人 口 工 作 小 組 - 與 美 <strong>國</strong> <strong>國</strong> 土 安 全 局<br />
合 作<br />
證 券 工 作 小 組<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 工 作 小 組<br />
的 目 標 是 鑒 定 一 群 由 政 府 和 私 營 單 位 所 組 成 的<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 精 英 , 在 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 事 宜 上 ,<br />
貢 獻 他 們 的 領 導 思 想 , 並 為 全 球 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 專 家<br />
討 論 教 育 策 略 。<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 是 金 融 機<br />
構 、 政 府 機 構 和 相 關 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 業 務 富 有 成 效 的 資<br />
源 。<br />
區 域 工 作 隊<br />
亞 太 區<br />
加 拿 大<br />
加 勒 比<br />
歐 洲<br />
拉 丁 美 洲<br />
MENA ( 中 東 及 北 非 )<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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• <strong>國</strong> <strong>際</strong> 夥 伴<br />
- 美 <strong>國</strong> 銀 行 家 協 <strong>會</strong> (American Bankers Association, USA)<br />
- FIRMA: 美 <strong>國</strong> 信 託 與 投 資 風 險 管 理 協 <strong>會</strong> (Fiduciary and Investment Risk Management Association,<br />
USA)<br />
- 美 <strong>國</strong> 倫 理 全 球 網 〔 對 話 、 <strong>反</strong> 射 及 負 責 任 的 領 導 行 動 〕<br />
- 荷 蘭 馬 斯 垂 克 大 學 (Maastricht University, NETHERLANDS)<br />
- 塞 尼 加 學 院 金 融 服 務 中 心 (Seneca College Centre for Financial Services, CANADA)<br />
- 澳 大 利 亞 新 南 威 爾 士 州 大 學 (University of New South Wales, AUSTRALIA)<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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IV) <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 之 要 求<br />
要 進 入 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 考 試 必 須 要 具 備 40 個 積 分 , 以 及 提 供 3 位 推 薦 人 。 積 分 可 通 過 教 育 程<br />
度 、 相 關 工 作 經 驗 和 持 續 學 習 獲 取 :<br />
1. 教 育 背 景<br />
* 選 擇 最 高 教 育 水 準<br />
副 學 士 學 位<br />
學 士 學 位<br />
碩 士 / 博 士 或 同 等 級 學 位<br />
必 須 同 時 提 交 證 明 檔 。<br />
10 個 積 分 __________<br />
20 個 積 分 __________<br />
30 個 積 分 __________<br />
2. 職 業 經 歷<br />
每 年 從 事 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 或 相 關 職 責 的 全 職 工 作 , 限 於 過 去 三 年<br />
(** 請 填 寫 考 試 申 請 表 中 職 業 經 歷 部 分 的 內 容 )<br />
10 個 積 分 / 年 ___________<br />
3. 培 訓<br />
專 業 證 書 ( 金 融 財 務 相 關 )──(CPA、CPP、CRCM、CFE、CPE、NASD 等 )****<br />
該 證 書 必 須 包 括 8 小 時 以 上 的 培 訓 和 <strong>認</strong> 證 考 試 。<br />
(*** 請 提 供 證 書 影 印 本 和 有 效 的 <strong>會</strong> 員 證 明 ) 10 個 積 分 ____________<br />
參 加 以 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 監 管 或 / 和 相 關 話 題 為 主 題 的 課 程 / 研 討 <strong>會</strong> / 線 上 研 討 <strong>會</strong> / <strong>會</strong> 議 / 教 育 或 培 訓 ──( 包 括 內 部<br />
和 外 部 培 訓 、 由 政 府 部 門 實 施 的 培 訓 、 完 成 美 <strong>國</strong> 銀 行 協 <strong>會</strong> 合 規 或 研 究 生 院 或 貴 <strong>國</strong> 同 等 單 位 所 提 供 的<br />
學 習 )<br />
(**** 需 提 供 培 訓 證 書 影 本 或 培 訓 單 位 發 出 的 付 款 收 據 。) 每 小 時 1 個 積 分 ___________<br />
您 的 總 積 分 ___________<br />
您 至 少 需 要 有 40 個 積 分<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
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專 業 推 薦 人 ( 所 有 考 生 均 需 提 供 ) 請 以 英 文 印 刷 體 填 寫<br />
專 業 推 薦 人 必 須 是 對 您 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 專 業 知 識 和 / 或 您 當 前 的 工 作 職 位 和 對 您 的 工 作 職 責 有 一 定 程 度 瞭<br />
解 的 個 人 。 您 不 得 讓 您 的 下 屬 作 為 自 己 的 推 薦 人 , 也 不 要 請 您 的 親 戚 或 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 的 員 工 作<br />
為 您 的 推 薦 人 !( 請 注 意 : 您 必 需 要 有 三 位 推 薦 人 )<br />
** 請 使 用 所 提 供 之 空 格 並 以 英 文 填 寫<br />
姓 名 與 頭 銜 :<br />
職 業 關 係 :<br />
<strong>公</strong> 司 名 稱 :<br />
<strong>國</strong> 家 / 州 / 市 / 省 :<br />
電 話 : □ 住 宅 □ <strong>公</strong> 司 ( 選 一 )<br />
<strong>認</strong> 識 您 多 久 : <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>會</strong> 員 : □ 是 □ 否<br />
<strong>認</strong> 證 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> : □ 是 □ 否<br />
電 子 郵 箱 :<br />
姓 名 與 頭 銜 :<br />
職 業 關 係 :<br />
<strong>公</strong> 司 名 稱 :<br />
<strong>國</strong> 家 / 州 / 市 / 省 :<br />
電 話 : □ 住 宅 □ <strong>公</strong> 司 ( 選 一 )<br />
<strong>認</strong> 識 您 多 久 : <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>會</strong> 員 : □ 是 □ 否<br />
<strong>認</strong> 證 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> : □ 是 □ 否<br />
電 子 郵 箱 :<br />
姓 名 與 頭 銜 :<br />
職 業 關 係 :<br />
<strong>公</strong> 司 名 稱 :<br />
<strong>國</strong> 家 / 州 / 市 / 省 :<br />
電 話 : □ 住 宅 □ <strong>公</strong> 司 ( 選 一 )<br />
<strong>認</strong> 識 您 多 久 : <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>會</strong> 員 : □ 是 □ 否<br />
<strong>認</strong> 證 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> : □ 是 □ 否<br />
電 子 郵 箱 :<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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V) 「 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 」 課 程<br />
i. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 課 程 4 大 核 心 內 容 :<br />
• <strong>認</strong> 識 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 和 方 法<br />
• <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 標 準<br />
• 制 定 和 實 施 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃<br />
• 執 行 和 支 持 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 調 查<br />
ii. <strong>認</strong> 證 以 團 隊 套 裝 登 記 方 式 進 行 , 當 中 包 括 :<br />
1. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 協 <strong>會</strong> 專 業 <strong>會</strong> 籍<br />
2. 線 上 考 試 預 備 課 程<br />
3. 線 上 考 試 教 材<br />
4. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 考 試<br />
5. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 證 書<br />
* <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 專 業 <strong>會</strong> 籍 內 容 :<br />
a. 參 與 「 <strong>會</strong> 員 互 助 線 上 討 論 小 組 」: 一 個 以 電 子 郵 件 為 基 礎 的 資 訊 交 流 系 統 , <strong>會</strong> 員 可 以 就 <strong>反</strong><br />
<strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 題 目 和 問 題 , 自 由 發 問 與 回 答<br />
b. 參 加 每 月 的 「 即 時 聊 天 」: 這 由 專 家 帶 領 的 線 上 討 論 , 乃 是 您 獲 取 業 界 擁 有 某 種 特 別 專 長<br />
的 頂 尖 專 家 的 免 費 建 議 和 指 導 的 機 <strong>會</strong> 。 請 記 得 , 您 也 可 以 登 入 ACAMS.org 進 入 過 去 所 有 的<br />
「 即 時 聊 天 」 記 錄<br />
c. 閱 讀 「 今 日 ACAMS」 季 刊 的 過 去 發 生 事 項 〔 以 PDF 模 式 〕: 這 是 <strong>會</strong> 員 獨 享 的 刋 物 , 它 提 供<br />
<strong>會</strong> 員 實 務 的 指 引 、 重 大 事 件 的 報 導 、 書 本 回 顧 、 市 場 分 析 等<br />
d. 獲 取 最 新 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 資 訊 : <strong>會</strong> 員 <strong>會</strong> 定 期 以 電 子 郵 件 收 到 全 球 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 最 新 的 市 場 訊 息 , 同 時 , 也<br />
可 以 從 本 協 <strong>會</strong> 之 網 站 上 下 載 全 球 有 關 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 報 導 和 文 章 。 這 些 資 訊 都 有 助 於 日 常 工 作 的<br />
進 行<br />
e. 參 與 眾 多 免 費 的 線 上 培 訓 課 程 : 在 網 站 上 定 期 提 供 很 多 不 同 領 域 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 線 上 培 訓 , 協 助<br />
企 業 降 低 培 訓 成 本<br />
f. 進 入 年 度 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 行 業 的 薪 酬 調 查 報 告 和 薪 酬 計 算 器 : 這 無 價 的 工 具 有 助 於 您 在<br />
薪 酬 方 面 的 談 判 , 或 者 去 決 擇 在 相 對 不 同 領 域 或 各 <strong>國</strong> 地 區 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 專 家 的 經 驗 如 何 去 衡 量<br />
g. 「 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> - ACAMS」 的 培 訓 與 專 業 發 展 : 參 加 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 或 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
<strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 贊 助 的 專 業 培 訓 活 動 , 無 論 是 參 加 「 <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 」 <strong>認</strong> 證 課 程 、 網 路 研 討 <strong>會</strong> 、 年 度<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>會</strong> 議 、 現 場 培 訓 研 討 <strong>會</strong> 、 訂 做 培 訓 等 , <strong>會</strong> 員 均 享 有 顯 著 的 優 惠<br />
* 線 上 考 試 預 備 課 程 、 線 上 考 試 教 材 & <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 考 試<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 資 格 <strong>認</strong> 證 課 程 由 3 個 主 要 部 份 組 成 :<br />
a. 線 上 考 試 教 材 〔 語 言 選 項 : 英 語 、 漢 語 、 日 語 、 西 班 牙 語 、 土 耳 其 語 和 阿 拉 伯 語 〕<br />
b. 線 上 考 試 預 備 課 程 〔 語 言 選 項 : 英 語 、 漢 語 、 日 語 和 西 班 牙 語 〕<br />
- 線 上 學 習<br />
- 六 個 月 內 無 限 使 用<br />
- 4 大 核 心 內 容 線 上 學 習 , 平 均 6 - 8 小 時 可 完 成<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
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- 每 部 份 線 上 學 習 後 有 測 試 題<br />
c. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 考 試<br />
- 電 腦 機 考 〔 語 言 選 項 : 英 語 、 漢 語 、 日 語 、 西 班 牙 語 、 土 耳 其 語 和 阿 拉 伯 語 〕<br />
- 全 球 有 630 多 個 獨 立 考 試 中 心 , 分 佈 在 全 球 主 要 城 市<br />
- 可 按 自 己 方 便 的 時 間 自 行 與 考 試 中 心 安 排 考 試<br />
- 資 格 <strong>認</strong> 證 考 試 時 間 3.5 小 時<br />
- 120 題 選 擇 題<br />
• 科 學 的 心 理 學 設 計<br />
• 20% 為 知 識 性 題 目 。 以 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 權 威 組 織 作 指 引 , 例 如 FATF〔 金 融 行 動 工 作<br />
組 〕、Basel Committee on Banking Supervision〔 巴 塞 爾 銀 行 監 管 委 員<br />
<strong>會</strong> 〕、EU Directives〔 歐 盟 指 引 〕 等<br />
• 80% 為 案 例 分 析 。 根 據 不 同 的 情 境 , 學 員 必 需 要 有 能 力 應 用 所 學 到 的 知 識 去 作<br />
答<br />
- 合 格 標 準 :75 分 或 以 上<br />
• 備 註 :<br />
- 因 應 企 業 需 求 , 若 企 業 <strong>認</strong> 為 在 線 上 考 試 預 備 課 程 以 外 , 需 要 提 供 考 試 補 習 面 授 課<br />
堂 , 本 協 <strong>會</strong> 也 可 提 供 :<br />
• 由 「 <strong>認</strong> 證 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 導 <strong>師</strong> 」 指 導<br />
• 以 <strong>國</strong> 語 授 課<br />
• 次 數 按 企 業 需 求 , 每 次 為 一 天<br />
• 由 於 此 乃 額 外 專 案 , 涉 及 導 <strong>師</strong> 住 宿 、 交 通 和 補 習 費 用 , 因 此 , 每 次 之 費 用 為<br />
US$2,000 〔 含 所 有 導 <strong>師</strong> 相 關 費 用 〕<br />
• 場 地 由 企 業 提 供<br />
- 學 員 除 了 可 按 自 己 方 便 的 時 間 自 行 與 考 試 中 心 安 排 考 試 , 也 可 以 因 應 企 業 要 求 進<br />
行 團 體 統 一 考 試 。 團 體 統 一 考 試 進 行 方 式 :<br />
• 到 指 定 電 腦 中 心 〔 一 般 借 用 大 學 或 培 訓 機 構 之 電 腦 中 心 〕, 在 考 官 監 考 下 進 行<br />
電 腦 機 考<br />
• 電 腦 機 考 之 考 試 系 統 仍 然 應 用 由 原 先 之 考 試 中 心 設 計 之 安 全 維 護 系 統 , 以 多 方<br />
密 碼 登 入 , 以 保 證 其 <strong>公</strong> 正 性<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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iii. 價 格<br />
a. 目 前 單 項 價 格 : 目 前 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> <strong>認</strong> 證 課 程 內 容 中 之 單 項 價 格 :<br />
1. 線 上 考 試 預 備 課 程 US$450<br />
2. 線 上 考 試 教 材 US$450<br />
3. <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 考 試 US$1670<br />
4. 1 年 專 業 <strong>會</strong> 籍 US$285<br />
總 價 值 :<br />
US$2855<br />
目 前 套 裝 優 惠 價 :<br />
- 〔 含 1 年 專 業 <strong>會</strong> 籍 〕:US$1,655<br />
- 〔 含 3 年 專 業 <strong>會</strong> 籍 〕:US$2,045<br />
此 套 裝 價 乃 全 球 標 準 , 亞 洲 區 或 團 隊 報 名 另 議 。 套 裝 優 惠 內 容 包 含 套 裝 優 惠 內 容 包 含 :<br />
- <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 協 <strong>會</strong> 專 業 <strong>會</strong> 籍 1 年<br />
- 線 上 考 試 教 材<br />
- 線 上 考 試 預 備 課 程 〔 含 4 大 核 心 內 容 〕<br />
- <strong>認</strong> 證 考 試<br />
- <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 證 書<br />
備 註 : 學 員 將 <strong>會</strong> 有 六 個 月 的 準 備 時 間 去 完 成 此 課 程 和 複 習 線 上 考 前 備 考 試 預 備 課 程 〔 無 限 登 入 〕。<br />
考 試 乃 以 電 腦 方 式 線 上 應 考 , 有 120 題 選 擇 題 , 三 小 時 半 的 考 試 時 間 , 在 獨 立 的 考 試 中 心 進 行 〔 全<br />
球 有 630 多 個 考 試 中 心 , 可 按 自 己 方 便 的 時 間 自 行 與 考 試 中 心 安 排 考 試 〕。<br />
b. 重 新 <strong>認</strong> 證 / 換 證<br />
為 確 保 「 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 」 在 業 界 的 領 先 水 準 , 考 獲 「 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 證 書 」 後 , 每 三 年 需 要<br />
進 行 重 新 <strong>認</strong> 證 〔 不 必 重 考 〕。 重 新 <strong>認</strong> 證 要 在 過 去 三 年 內 累 積 60 個 持 續 進 修 學 分 , 大 部 份 學 分 可 從 以<br />
下 方 式 獲 得 :<br />
• 其 中 12 個 學 分 可 通 過 持 續 「 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 」 <strong>會</strong> 員 的 身 分 獲 得 〔4 分 / 年 〕<br />
• 其 中 24 個 學 分 可 通 過 過 去 三 年 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 相 關 工 作 經 驗 獲 取 〔8 分 / 年 〕<br />
剩 餘 的 學 分 可 通 過 參 加 由 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> 或 其 他 機 構 舉 辦 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 相 關 的 研 討 <strong>會</strong> 、 研 習 工 作<br />
坊 、 <strong>會</strong> 議 、 培 訓 等 獲 取 〔 參 加 本 協 <strong>會</strong> 之 兩 天 <strong>會</strong> 議 可 獲 得 18 個 學 分 〕。 重 新 <strong>認</strong> 證 需 要 維 持 有 效 的 <strong>會</strong> 員<br />
身 份 和 一 般 行 政 費 用 。 重 新 <strong>認</strong> 證 / 換 證 之 一 般 行 政 費 用 目 前 為 US$250, 若 團 體 重 新 <strong>認</strong> 證 / 換 證 , 行<br />
政 費 用 另 議 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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VI) 全 員 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 基 礎 培 訓<br />
目 的 : 為 企 業 全 體 員 工 提 供 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 基 礎 知 識 , 以 提 高 他 們 對 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 犯 罪 的 觸 覺 , 起 全 員 為<br />
企 業 把 關 之 作 用 。<br />
i. 培 訓 形 式<br />
主 要 以 線 上 學 習 為 主 。 線 上 課 程 不 受 限 於 地 點 、 時 間 、 登 入 次 數 , 大 大 提 升 效 率 與 節 省 成 本<br />
ii. <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 基 礎 培 訓 內 容 選 項<br />
a. 挑 選 現 存 題 目<br />
本 協 <strong>會</strong> 每 年 均 提 供 70 到 80 個 針 對 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 不 同 領 域 的 線 上 培 訓 課 程 〔 請 參 考<br />
附 件 一 〕<br />
b. 量 身 訂 做 培 訓<br />
線 上 : 可 深 、 可 淺<br />
針 對 性 需 求<br />
事 項<br />
內 容<br />
對 象<br />
全 員 或 針 對 性 部 門 員 工<br />
- 待 定<br />
- 內 容 確 立 步 驟<br />
a. 客 戶 提 出 需 求<br />
b. 針 對 需 求 , 本 協 <strong>會</strong> 提 出 具 體 方 案 報 價<br />
c. 客 戶 確 <strong>認</strong><br />
培 訓 內 容<br />
d. 簽 約<br />
e. 付 款<br />
f. 細 化 各 需 求 內 容 , 並 由 客 戶 確 <strong>認</strong> 。 此<br />
步 驟 務 必 達 到 雙 方 有 共 識 為 止<br />
g. 開 始 製 作<br />
每 個 課 程 時 長<br />
以 兩 小 時 為 基 準<br />
語 言<br />
<strong>國</strong> 語<br />
培 訓 方 式<br />
通 過 網 路 線 上 學 習<br />
學 習 追 蹤 報 告<br />
通 過 電 子 學 習 管 理 系 統 提 供<br />
測 驗<br />
可 設 計 有 效 測 驗 題 目 以 瞭 解 學 員 學 習 情 況<br />
內 容 更 新<br />
每 年<br />
完 成 時 間<br />
待 定<br />
iii. 學 習 管 理 系 統 的 追 蹤 和 報 告 需 求<br />
課 程 將 放 置 入 企 業 內 部 或 外 部 的 學 習 管 理 系 統 〔Learning Management System〕。 以 下 乃 對 於<br />
學 習 管 理 系 統 的 注 意 事 項 :<br />
a. 學 習 管 理 系 統 之 功 能<br />
提 醒 功 能 : 可 自 動 向 學 員 發 出 提 醒 , 邀 請 或 提 醒 學 員 進 行 線 上 學 習<br />
報 告 功 能 :<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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• 可 量 身 訂 做<br />
• 基 本 可 報 告 學 員 完 成 / 未 完 成 情 況 、 學 習 日 期 與 時 間 , 以 方 便 作 員 工 學 習 管 理<br />
追 蹤 功 能 :<br />
• 針 對 未 能 按 進 度 完 成 之 學 員 , 可 自 動 向 學 員 發 出 提 醒<br />
• 可 按 要 求 , 把 提 醒 分 級 , 對 多 次 被 提 醒 之 學 員 進 行 管 理<br />
b. 測 驗<br />
可 在 學 習 後 進 行 測 驗<br />
難 度 按 客 戶 要 求<br />
一 般 測 驗 題 不 超 於 10 題<br />
c. 課 程 製 作 進 程<br />
工 作<br />
1. 客 戶 確 <strong>認</strong> 培 訓 內 容 待 定<br />
時 間<br />
2. 簽 約 待 定<br />
3. 內 容 細 化 並 由 客 戶 最 終 確 <strong>認</strong> 1 個 月<br />
4. 英 文 內 容 製 作 。 由 本 協 <strong>會</strong> 開 發 製 作 , 期<br />
間 不 斷 與 客 戶 溝 通 , 以 確 保 符 合 需 求<br />
5. 翻 譯 英 文 課 程 。 由 雙 方 共 同 檢 視 , 以 確<br />
保 符 合 需 求<br />
6. 課 件 技 術 製 作 , 例 如 配 音 、 建 置 課 程 投<br />
影 片 、 <strong>介</strong> 面 設 計 等<br />
5 個 星 期<br />
4 個 星 期<br />
5 個 星 期<br />
7. 由 客 戶 與 本 協 <strong>會</strong> 作 上 線 測 試 4 個 星 期<br />
8. 正 式 上 線 上 線 測 試 完 成 後 一 個 星 期<br />
iv. 線 上 學 習 課 程 預 算<br />
每 個 線 上 課 程 以 兩 小 時 為 基 準 , 費 用 視 乎 課 件 要 求 難 度 和 線 上 帳 戶 數 目 而 定 , 內 含 :<br />
• 課 程 內 容 開 發<br />
• 課 件 建 置<br />
• 學 習 管 理 系 統 技 術 支 援<br />
• 學 員 學 習 客 服 支 援<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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VII) 專 業 深 化 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓<br />
專 業 深 化 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 目 的 乃 為 中 、 高 階 主 管 或 專 職 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 人 員 針 對 特 定 領 域 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 議 題 提 供 深 度<br />
培 訓 。 可 以 是 針 對 性 題 目 的 量 身 訂 做 課 程 , 也 可 以 是 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> 線 <strong>師</strong> <strong>認</strong> 證 課 程 或 資 深 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong><br />
<strong>洗</strong> 線 <strong>師</strong> <strong>認</strong> 證 課 程 。<br />
以 下 是 針 對 性 題 目 的 量 身 訂 做 課 程 進 行 步 驟 :<br />
事 項<br />
內 容<br />
對 象<br />
人 數<br />
培 訓 內 容<br />
每 個 課 程 時 長<br />
語 言<br />
培 訓 方 式<br />
導 <strong>師</strong><br />
費 用<br />
課 程 開 發 時 間<br />
中 、 高 階 主 管 或 專 職 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 人 員<br />
不 超 於 70 人<br />
- 題 目 待 定<br />
- 內 容 確 立 步 驟<br />
a. 客 戶 提 出 需 求<br />
b. 針 對 需 求 , 本 協 <strong>會</strong> 提 出 具 體 方 案 報 階<br />
c. 客 戶 確 <strong>認</strong><br />
d. 簽 約<br />
e. 付 款<br />
f. 細 化 各 需 求 內 容 , 並 由 客 戶 確 <strong>認</strong> 。 此 步<br />
驟 務 必 達 到 雙 方 有 共 識 為 止<br />
g. 面 授 培 訓<br />
以 一 天 為 基 準 〔 可 含 2 到 3 個 不 同 主 題 〕<br />
英 語 〔 配 合 現 場 即 時 英 中 口 譯 〕<br />
現 場 面 授<br />
全 球 業 界 專 家 , 以 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 業 界 專 家 為 主<br />
US$26,000/ 天 , 內 含 :<br />
- 課 程 開 發 、 製 作<br />
- 導 <strong>師</strong> 費 、 住 宿 費 、 交 通 費<br />
注 : 場 地 、 學 員 餐 費 與 口 譯 服 務 均 由 客 戶 負 責<br />
3 個 月<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
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VIII) 參 考 資 訊<br />
A) <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong><br />
<strong>®</strong><br />
(ACAMS <strong>®</strong> ) 課 程 示 例<br />
<strong>認</strong> 證 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> <strong>認</strong> 證 考 試 線 上 預 備 課 程<br />
以 下 乃 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 的 核 心 線 上 學 習 方 案 的 截 圖 : <strong>認</strong> 證 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> <strong>認</strong> 證 考 試 線 上<br />
預 備 課 程 , 課 程 時 長 6 小 時 , 含 蓋 4 個 模 組 。 此 課 程 剛 於 2011 年 6 月 更 新 。 由 於 此 課 程 乃 根 據 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 標 準<br />
發 展 , 因 此 , 以 下 截 圖 集 中 於 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 組 織 的 內 容 , 例 如 :FATF、 沃 爾 夫 斯 堡 集 團 、 巴 塞 爾 銀 行 監 督 委<br />
員 <strong>會</strong> 等 。<br />
集 中 於 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 組 織 發 展 的 內 容 摘 要<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
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Financial Action Task Force (FATF)<br />
Asia Pacific Group on Money-Laundering (APG)<br />
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Basel Committee on Customer Due Diligence<br />
主 頁 截 圖 , 顯 示 課 程 內 容 、 登 記 模 組 、 完 成 模 組<br />
完 成 課 程 可 列 印 完 成 證 明<br />
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為 讓 亞 洲 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 專 家 們 在 他 們 的 領 域 中 保 持 領 先 , <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 在 持 續 教 育 中<br />
不 斷 努 力 , 除 了 舉 辦 年 度 亞 太 區 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 年 <strong>會</strong> 和 區 域 研 討 <strong>會</strong> 〔 新 加 坡 、 香 港 、 日 本 、 馬 來<br />
西 亞 、 中 <strong>國</strong> 和 臺 灣 〕, 並 且 發 展 各 種 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 領 域 的 2 小 時 線 上 研 討 <strong>會</strong> 。<br />
以 下 乃 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> <strong>®</strong> (ACAMS<strong>®</strong>) 各 地 區 部 份 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 年 <strong>會</strong> 和 研 討 <strong>會</strong> 〔 有 效 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資<br />
的 實 務 工 具 與 技 能 〕 的 議 程 , 以 及 一 些 內 容 涵 蓋 亞 洲 和 其 他 區 域 的 法 規 發 展 截 圖 , 以 瞭 解 本 協 <strong>會</strong> 培<br />
訓 活 動 的 務 實 程 度 。<br />
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ACAMS 第 十 七 屆 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 年 <strong>會</strong> - 佛 羅 里 達 州<br />
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ACAMS 第 十 屆 <strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 年 <strong>會</strong> - 拉 斯 維 加 斯<br />
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ACAMS 第 三 屆 亞 太 區 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 年 <strong>會</strong> - 中 <strong>國</strong> 北 京<br />
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ACAMS 香 港 第 三 屆 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / <strong>反</strong> 恐 融 資 有 效 工 具 與 技 能 一 天 研 討 <strong>會</strong> 〔 目 前 還 有 新 加 坡 、 日 本 、 中 <strong>國</strong> 、<br />
台 灣 〕<br />
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主 要 法 規 更 新 課 程 的 部 份 截 圖<br />
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Hong Kong<br />
Hong Kong legislation<br />
• Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing<br />
(Financial Institutions) Ordinance (Ord. No. 15 of 2011)<br />
• Enacted by the Legislative Council on 8 July 2011<br />
• Effective from 1 April 2012<br />
• Impose Customer Due Diligence (CDD) and recordkeeping<br />
requirements on specified financial institutions<br />
8<br />
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore<br />
FCPA and UKBA<br />
challenges to<br />
KYC due diligence on<br />
customer<br />
1<br />
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore<br />
Considerations<br />
• Similar to correspondent banking<br />
– Code of Conduct<br />
– Policy and guidelines on provision of gifts and entertainment<br />
– Anti bribery/corruption policies<br />
– Procurement values and principles<br />
– Policy on making political donations<br />
– Guidelines on disclosure of related party transaction<br />
– Senior management / independent attestation<br />
– Other corporate governance initiatives<br />
• Similar to KYCC<br />
– By industry, geography (OECD Anti-Bribery Convention, Transparency<br />
International), ownership type of customer’s customers<br />
• KYCC supported by AML monitoring<br />
26<br />
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3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore<br />
FCPA and UKBA<br />
challenges to<br />
AML monitoring on<br />
customer’s transactions<br />
1<br />
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore<br />
Purely considering Incoming Client’s account at our<br />
bank<br />
Outgoing<br />
FCPA perspective<br />
√ (receiving bribe from<br />
anyone)<br />
Foreign public official (FPO)<br />
x (assume not giving bribe<br />
to another FPO)<br />
FCPA<br />
perspective<br />
X (even if receiving bribe<br />
from anyone)<br />
Low risk Corporate<br />
√ (if giving bribe to another<br />
FPO)<br />
X (if giving bribe to non-<br />
F(i.e. domestic) PO , or<br />
corporate)<br />
UKBA<br />
perspective<br />
√ (receiving bribe from<br />
anyone)<br />
Foreign public official (FPO)<br />
√ (giving bribe to anyone)<br />
UKBA<br />
perspective<br />
√ (receiving bribe from<br />
anyone)<br />
Low risk Corporate<br />
√ (giving bribe to anyone)<br />
34<br />
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Hong Kong<br />
Understanding sanctions requirements<br />
• UN, US OFAC, EU and Local sanctions<br />
• Names (terrorist-oriented) vs. Country<br />
financial & economic oriented<br />
• Understanding defined and non-defined scope<br />
– Your bank / branch position<br />
– Currency and route<br />
3<br />
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B) 線 上 培 訓 課 程<br />
ACAMS 互 動 式 線 上 課 程<br />
線 上 課 程 這 種 形 式 能 夠 就 制 裁 、 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / 恐 怖 融 資 和 金 融 犯 罪 方 面 的 最 新 進 展 提 供 實 用 指 導 , 而 且 極<br />
具 成 本 效 益 , 學 員 無 須 離 開 辦 <strong>公</strong> 室 即 可 接 收 培 訓 。 ACAMS 互 動 式 資 源 庫 包 含 90 個 線 上 課 程 課 程 ,<br />
專 注 于 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / 資 助 恐 怖 活 動 合 規 領 域 最 新 的 實 用 工 具 和 技 巧 。<br />
報 名 參 加 線 上 課 程 的 學 員 <strong>會</strong> 收 到 電 子 版 培 訓 證 書 , 他 們 即 可 以 選 擇 將 其 作 為 滿 足 CAMS 參 考 資 格 的<br />
要 求 , 也 可 以 選 擇 在 其 通 過 考 試 並 取 得 CAMS 資 格 之 後 滿 足 繼 續 教 育 的 要 求 。 經 理 人 員 將 可 以 建 議<br />
或 要 求 他 們 的 直 接 下 屬 參 加 特 定 培 訓 單 元 , 作 為 其 個 人 發 展 計 劃 的 一 部 分 。 員 工 在 本 地 區 接 受 培<br />
訓 , 這 種 方 式 可 以 說 明 企 業 保 持 高 度 統 一 , 同 時 快 速 、 <strong>簡</strong> 便 地 創 建 監 管 機 構 、 審 計 機 構 和 人 力 資 源<br />
部 門 所 需 的 使 用 報 告 等 等 。<br />
2012 年 即 將 舉 辦 的 線 上 課 程 :<br />
7 月 17 日 ACAMS 即 時 聊 天 : 新 穎 的 招 聘 、 培 訓 和 職 業 發 展 技 巧 , 打 造 世 界 級 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 團 隊<br />
7 月 25 日 掌 握 犯 罪 分 子 的 思 維 方 式 : 發 現 最 新 的 犯 罪 騙 局 和 陰 謀<br />
8 月 1 日 協 力 廠 商 支 付 處 理 方 風 險 管 理 的 最 佳 實 踐<br />
8 月 8 日 BSA/ <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 現 場 檢 查 – 你 是 否 已 準 備 好 接 受 監 管 人 員 的 視 察 ?<br />
8 月 15 日 FinCEN 的 預 付 信 用 卡 規 則 : 一 份 幫 助 你 最 終 確 定 計 劃 的 審 查 表<br />
8 月 22 日 實 施 BSA/ <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 自 動 監 控 系 統 — 銀 行 視 角<br />
9 月 19 日 [ 針 對 經 紀 自 營 商 ] 審 視 FinCEN 提 議 的 客 戶 盡 職 調 查 (CDD)/ 實 益 所 有 權 規 定 面 臨 的 特 殊 合 規 挑<br />
戰<br />
9 月 27 日 獨 立 的 BSA/ <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 審 計 — 應 避 免 的 10 個 常 見 錯 誤<br />
屆<br />
10 月 17 日 ACAMS 即 時 聊 天 : 聚 焦 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 思 想 領 導 地 位 : 第 11 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 金 融 犯 罪 年 度 大 <strong>會</strong> 的 重 點 內 容 和 主<br />
要 成 果<br />
10 月 24 日 基 於 貿 易 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 行 為 (TBML)— 金 融 機 構 和 全 球 經 濟 未 能 防 範 的 最 大 威 脅<br />
10 月 31 日 MSB 焦 點 : 制 定 有 效 的 可 疑 交 易 報 告 (SAR/STR) 流 程 過 程 的 關 鍵 要 素<br />
11 月 7 日 重 新 調 整 風 險 評 估 措 施 , 以 符 合 監 管 要 求<br />
11 月 14 日 滿 足 FATCA 的 挑 戰 : 在 2013 年 1 月 最 後 期 限 之 前 按 時 完 成 實 施 工 作 的 主 要 戰 略<br />
11 月 28 日 [ 針 對 保 險 業 ] 建 立 有 效 的 SAR/STR 報 告 流 程<br />
12 月 5 日 隱 藏 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 威 脅 : 預 付 和 手 機 支 付 的 融 合<br />
12 月 12 日 ACAMS 即 時 聊 天 :2012 年 總 結 :ACAMS 年 度 回 顧<br />
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迄 今 為 止 舉 辦 過 的 線 上 課 程 一 覽 :<br />
互 動 式 資 源 庫 近 期 新 增 的 課 程 :<br />
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<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 審 計 ( 第 I 部 分 ): 揭 開 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 審 計 發 現 階 段 的 神 秘 面 紗 — 做 好 視 察 前 的 準 備<br />
關 注 SAR/STR( 第 2 部 分 ): 小 訣 竅 幫 助 您 把 敘 述 寫 得 更 好<br />
關 注 SAR/STR( 第 1 部 分 ): 可 疑 交 易 的 品 質 保 證<br />
提 升 高 風 險 客 戶 盡 職 調 查 的 最 佳 實 踐<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 與 <strong>反</strong> 海 外 腐 敗 法<br />
預 付 費 存 取 入 門 : 瞭 解 金 融 犯 罪 執 法 局 (FinCEN)<br />
詐 騙 和 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> : 發 現 犯 罪 迴 圈 中 的 關 聯<br />
經 紀 自 營 商 的 證 券 焦 點 : 客 戶 身 份 識 別 制 度<br />
開 展 互 聯 網 調 查 , 支 援 客 戶 盡 職 調 查 的 各 項 工 作<br />
案 例 調 查 : 選 擇 BSA/ <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 自 動 監 控 系 統 : 銀 行 視 角<br />
MSB 焦 點 —— 境 外 匯 款 : 新 機 構 的 加 入 以 及 強 化 工 具<br />
有 效 管 理 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 品 質 保 證 計 劃<br />
信 託 和 <strong>公</strong> 司 服 務 提 供 者 在 加 勒 比 海 地 區 協 助 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 並 吸 引 新 業 務<br />
管 理 線 上 管 道 , 防 止 支 付 詐 騙<br />
保 險 聚 焦 : 教 育 生 產 商 更 好 地 發 現 和 報 告 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 危 險 信 號<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 避 稅 計 劃 : 新 的 法 律 對 於 機 構 的 要 求<br />
跨 境 交 易 - 回 顧 FinCEN 對 銀 行 和 MSB 的 報 告 要 求<br />
小 型 機 構 、 社 區 銀 行 和 信 用 合 作 社 : <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 法 規 最 新 進 展<br />
私 人 銀 行 和 財 富 管 理 : 平 衡 KYC 強 化 盡 職 調 查 流 程<br />
合 規 性 事 件 管 理 : 運 作 職 能 和 責 任<br />
實 益 所 有 權 : 增 強 型 盡 職 調 查 流 程 的 實 <strong>際</strong> 應 用<br />
銀 行 和 MSB 客 戶 : 瞭 解 風 險 排 名 和 監 管 機 構 期 望<br />
內 部 審 計 : 檢 查 機 構 內 部 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 , 評 價 其 不 足 之 處<br />
9/11 後 的 十 年 : 金 融 服 務 行 業 回 顧<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 工 具 和 技 巧 :<br />
符 合 OFAC 和 經 濟 制 裁 要 求 - 貴 機 構 是 否 遵 循 這 些 規 定 ?<br />
管 理 和 提 高 交 易 監 控 措 施 的 運 用<br />
<strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 資 助 恐 怖 活 動 - 現 在 都 有 哪 些 人 進 行 此 類 罪 犯 ?<br />
利 用 現 有 資 源 , 打 造 世 界 級 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / 資 助 恐 怖 活 動 計 劃<br />
運 用 增 強 型 盡 職 調 查 , 發 現 實 益 所 有 權<br />
跟 蹤 網 路 賭 博 : 發 現 並 阻 止 非 法 支 付<br />
充 分 利 用 互 聯 網 的 隱 形 寶 藏 , 優 化 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 調 查<br />
如 何 通 過 執 法 機 構 使 用 的 關 鍵 技 巧 來 加 強 內 部 調 查<br />
利 用 品 質 保 證 和 績 效 衡 量 標 準 , 優 化 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃<br />
有 效 制 裁 清 單 合 規 <strong>簡</strong> 述 : 符 合 OFAC、 歐 盟 規 定 的 最 佳 實 踐<br />
集 中 合 規 職 能 : 考 慮 哪 些 因 素<br />
對 離 岸 帳 戶 進 行 有 效 的 盡 職 調 查 , 以 評 估 並 減 輕 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
將 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規 外 包 : 金 融 機 構 可 以 走 多 遠 ?<br />
面 對 嚴 峻 的 經 濟 形 勢 , 採 取 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規 的 最 佳 實 踐<br />
最 佳 實 踐 的 檢 查 結 果 得 優 , 令 監 管 機 構 無 可 挑 剔<br />
為 瞭 解 合 規 義 務 而 定 義 不 同 的 外 匯 交 易 模 型<br />
為 保 護 機 構 免 受 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 , 對 外 匯 交 易 進 行 有 效 的 監 控 和 分 析<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 神 秘 顧 客 : 內 部 合 規 監 控 團 隊 如 何 能 在 確 保 合 規 工 作 方 面 助 您 一 臂 之 力<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 員 工 培 訓 : 有 效 確 定 員 工 的 風 險 等 級<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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辨 識 實 益 所 有 者 : 有 助 做 好 這 個 必 需 又 艱 難 的 工 作 的 小 訣 竅<br />
實 益 所 有 者 : 最 佳 實 踐 - 如 何 透 過 層 層 偽 裝 看 到 本 質<br />
最 佳 危 險 信 號 , 第 2 部 分 : 特 定 產 品 風 險 及 最 佳 實 踐<br />
<strong>公</strong> 司 客 戶 : 管 理 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 並 發 現 可 疑 交 易<br />
<strong>公</strong> 司 風 險 評 估 : 在 您 開 始 之 前<br />
如 何 實 施 能 發 現 重 大 風 險 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 評 估 計 劃<br />
改 進 風 險 模 型 , 適 應 不 斷 變 化 的 環 境<br />
調 整 風 險 矩 陣 : 出 現 新 市 場 時<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> ACH 交 易 : <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 OFAC 合 規 實 用 指 南<br />
獲 取 正 確 資 訊 , 改 進 交 易 監 控<br />
交 易 監 控 : 改 進 篩 選 並 減 少 誤 報<br />
制 定 有 效 的 BSA 培 訓 計 劃 的 全 面 指 南<br />
行 業 焦 點<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
市 場 操 縱 : 從 經 紀 <strong>公</strong> 司 的 視 角 審 視 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
保 險 : 為 下 次 監 管 檢 查 做 好 準 備<br />
保 險 : 攻 克 交 易 監 控 系 統 實 施 面 對 的 挑 戰<br />
貨 幣 服 務 企 業 (MSB): 貨 幣 服 務 企 業 須 實 施 並 且 銀 行 須 瞭 解 的 六 個 最 佳 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 實 踐<br />
證 券 和 經 紀 自 營 商 : 仔 細 審 視 合 規<br />
證 券 和 經 紀 自 營 商 : 有 效 實 施 並 管 理 客 戶 識 別 計 劃<br />
<strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 趨 勢 及 手 段<br />
網 路 恐 怖 主 義 及 其 對 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規 計 劃 的 影 響<br />
關 鍵 更 新 : 瞭 解 抵 押 欺 詐 對 金 融 機 構 產 生 的 持 續 影 響<br />
瞭 解 預 付 卡 及 其 他 形 式 的 電 子 支 付 的 犯 罪 風 險<br />
可 疑 交 易 報 告 : 超 越 形 式<br />
日 益 嚴 重 的 威 脅 : 通 過 手 機 銀 行 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
保 護 機 構 免 受 數 字 貨 幣 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
制 定 有 效 計 劃 , 防 止 基 於 貿 易 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 行 為<br />
管 理 銀 行 業 慈 善 組 織 的 資 助 恐 怖 活 動 風 險<br />
識 別 違 禁 藥 物 趨 勢 , 最 大 程 度 地 減 少 對 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 的 敞 口<br />
電 子 商 務 : 衡 量 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
交 換 : 委 內 瑞 拉 債 券 掉 期 的 相 關 風 險<br />
防 範 預 付 卡 用 於 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
分 析 最 近 的 抵 押 欺 詐 趨 勢 , 保 護 機 構 免 受 可 能 的 濫 用<br />
衡 量 遠 端 存 款 採 集 的 風 險 與 回 報<br />
如 何 減 輕 基 於 貿 易 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
跨 境 交 易 : 減 輕 風 險<br />
保 護 機 構 免 受 無 現 金 交 易 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
防 範 資 助 恐 怖 活 動 : 不 可 能 完 成 的 任 務 ?<br />
新 近 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 監 管 執 法 行 動 的 六 大 關 鍵 教 訓<br />
地 區 重 點<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
歐 盟 及 第 三 項 關 於 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 指 令<br />
根 據 《 <strong>反</strong> 海 外 賄 賂 法 》 調 整 您 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 制 度<br />
SAR: 如 何 提 交 SAR 並 對 執 法 部 門 有 所 幫 助<br />
第 312 條 私 人 和 代 理 銀 行 規 定 的 合 規 性 專 家 指 導<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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有 效 回 應 條 約 、 傳 票 、 <strong>國</strong> 家 安 全 信 函 和 第 314(a) 款 下 的 政 府 資 訊 請 求<br />
美 <strong>國</strong> 法 律 制 度 改 革 : 法 律 變 化 對 於 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 的 影 響<br />
亞 太 地 區 : 採 用 可 疑 交 易 報 告 備 案 的 最 佳 實 踐<br />
亞 太 地 區 : 制 定 多 方 面 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 計 劃<br />
亞 太 地 區 : 管 理 現 金 社 <strong>會</strong> 面 臨 的 與 KYC 盡 職 調 查 有 關 的 挑 戰<br />
亞 太 地 區 : 為 了 發 現 基 於 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 的 非 法 活 動 , 並 進 行 監 控<br />
亞 太 地 區 : 瞭 解 OFAC 制 裁 計 劃 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 制 裁 計 劃<br />
歐 洲 : 制 定 有 效 的 制 裁 管 理 計 劃<br />
歐 洲 : 通 過 有 效 監 控 , 減 輕 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 的 交 易 風 險<br />
區 域 聚 焦 —— 俄 羅 斯 : 分 析 最 新 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 威 脅<br />
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線 上 課 程 主 題 : 精 選 課 程 詳 細 說 明<br />
主 題<br />
1 符 合 OFAC 和 經 濟 制 裁 要 求 - 貴 機 構 是 否 遵 循 這 些 規 定 ?<br />
說 明 :<br />
隨 著 全 新 制 裁 名 單 和 更 新 的 <strong>公</strong> 佈 , 強 有 力 的 合 規 制 度 必 須 進 行 及 時 調 整 , 以 確 保 這 些 名 單 成 功 添 加 到 交 易 篩 選 系 統<br />
中 。 僅 僅 一 個 錯 誤 或 遺 漏 的 交 易 就 可 能 導 致 巨 額 罰 款 以 及 難 以 修 復 的 名 譽 損 失 。 本 次 線 上 課 程 內 容 豐 富 , 期 間 資<br />
深 專 家 將 就 制 裁 目 錄 對 機 構 合 規 制 度 的 影 響 進 行 討 論 , 分 享 更 新 風 險 評 估 流 程 的 最 佳 實 踐 , 指 明 為 確 保 監 控 規 範 與<br />
時 俱 進 且 符 合 規 定 而 應 採 取 的 措 施 。<br />
2 管 理 和 提 高 交 易 監 控 措 施 的 運 用<br />
說 明 :<br />
優 化 自 動 監 控 與 篩 選 系 統 是 成 功 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / 資 助 恐 怖 活 動 計 劃 不 可 或 缺 的 組 成 部 分 。 瞭 解 其 能 力 並 對 它 們 進 行 用 戶<br />
化 , 使 之 適 合 您 的 行 業 和 業 務 模 式 , 是 建 立 有 效 的 盡 職 調 查 規 範 並 確 保 遵 守 監 管 規 定 的 關 鍵 。 但 是 , 每 個 機 構 都 有<br />
自 己 的 特 點 。 作 為 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / 資 助 恐 怖 活 動 的 高 級 管 理 人 員 , 您 必 須 瞭 解 如 何 充 分 利 用 自 動 監 控 系 統 , 使 滿 足 特 定 的<br />
組 織 需 求 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 學 員 學 習 了 如 何 基 於 風 險 評 估 對 通 用 系 統 進 行 量 身 定 制 ; 如 何 限 制 誤 報 資 訊 , 只 收<br />
到 重 要 警 告 ; 以 及 如 何 削 減 成 本 並 最 大 程 度 利 用 現 有 資 源 。<br />
3 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 資 助 恐 怖 活 動 - 現 在 都 有 哪 些 人 進 行 此 類 罪 犯 ?<br />
說 明 :<br />
互 聯 網 的 普 及 、 手 機 交 易 的 盛 行 、 複 雜 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 分 層 過 程 及 犯 罪 人 員 詭 計 多 端 的 頭 腦 , 令 騙 局 和 陰 謀 也 在 不 斷 發 展 演<br />
變 ; 因 此 , 所 有 合 規 事 務 高 級 管 理 人 員 必 須 與 時 俱 進 , 瞭 解 這 些 新 的 活 動 如 何 進 行 。 但 更 為 重 要 的 是 , 你 必 須 瞭 解<br />
如 何 在 日 常 的 交 易 監 控 與 篩 選 程 式 中 識 別 它 們 。. 瞭 解 如 何 發 現 危 險 信 號 和 新 興 犯 罪 趨 勢 ; 瞭 解 盡 職 調 查 流 程 , 以<br />
正 確 識 別 並 報 告 可 疑 交 易 ; 瞭 解 有 關 控 制 措 施 實 施 方 法 的 最 佳 實 踐 , 以 確 保 貴 機 構 不 <strong>會</strong> 淪 為 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 或 資 助 恐 怖 活 動 的<br />
工 具 。<br />
4 利 用 現 有 資 源 , 打 造 世 界 級 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / 資 助 恐 怖 活 動 計 劃<br />
說 明 :<br />
大 多 數 專 家 <strong>認</strong> 為 , 金 融 危 機 最 危 險 的 時 刻 已 經 過 去 , 但 大 部 分 金 融 機 構 用 於 維 持 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> / 資 助 恐 怖 活 動 監 控 措 施 的 預<br />
算 和 資 源 依 然 十 分 有 限 。 本 次 線 上 課 程 提 供 了 一 些 技 巧 , 經 證 明 能 夠 對 該 計 劃 的 弱 點 進 行 有 效 評 估 並 且 能 夠 有 效 分<br />
配 , 或 重 新 分 配 , 必 要 的 資 源 , 確 保 該 計 劃 滿 足 嚴 格 的 法 律 與 監 管 要 求 。 專 家 級 講 演 者 分 享 了 各 種 <strong>簡</strong> 化 目 前 流 程 和<br />
程 式 的 策 略 , 如 : 增 強 自 動 監 控 措 施 以 及 利 用 跨 部 門 職 能 改 進 資 訊 共 用 。 學 習 極 具 成 本 效 率 的 新 型 培 訓 技 巧 , 引 導<br />
機 構 內 部 的 各 級 人 員 / 部 門 共 同 參 與 , 並 提 高 <strong>認</strong> 知 、 意 識 和 效 率 。<br />
演 講 者 :<br />
Edwin Beemer<br />
Principal<br />
CorpComm Solutions<br />
Deborah L. Hitzeroth, CAMS<br />
USPS BSA Compliance Officer<br />
U.S. Postal Service<br />
5 運 用 增 強 型 盡 職 調 查 , 發 現 實 益 所 有 權<br />
說 明 :<br />
辨 識 實 益 所 有 者 可 能 <strong>會</strong> 令 人 感 到 困 惑 : 處 理 的 交 易 帶 有 多 個 名 稱 拼 寫 和 共 用 名 稱 稱 有 時 難 以 跟 蹤 , 而 且 許 多 <strong>國</strong> 家 沒<br />
有 與 <strong>公</strong> 司 最 終 實 益 所 有 者 相 關 的 <strong>公</strong> 共 記 錄 。 要 瞭 解 交 易 的 目 的 和 當 事 人 同 時 又 必 須 遵 守 多 部 隱 私 權 法 , 這 成 為 有 效<br />
進 行 增 強 型 盡 職 調 查 的 真 正 挑 戰 。 儘 管 存 在 這 些 障 礙 , 但 為 了 避 免 錯 誤 , 必 須 對 客 戶 資 訊 進 行 快 速 準 確 地 評 估 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
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主 題<br />
本 次 線 上 課 程 非 常 及 時 , 通 過 專 家 的 講 話 , 您 可 以 瞭 解 如 何 快 速 、 有 效 地 識 別 實 益 所 有 者 並 最 大 程 度 地 減 少 金 融 機<br />
構 的 風 險 敞 口 。<br />
演 講 者 :<br />
Roger Cyr<br />
CMFI Global Risk Manager<br />
Deutsche Bank Trust Company Americas<br />
"The information and viewpoints in these slides are solely those of the author and not those of Deutsche Bank AG or of its<br />
affiliates, directors or officers."<br />
Robert Pasley<br />
Independent Consultant<br />
6 跟 蹤 網 路 賭 博 : 發 現 並 阻 止 非 法 支 付<br />
說 明 :<br />
互 聯 網 上 有 2,500 多 家 賭 博 網 站 , 其 年 收 入 約 達 200 億 美 元 。 如 此 大 的 交 易 量 令 這 些 網 站 成 為 大 規 模 犯 罪 活 動<br />
( 如 : 毒 品 交 易 、 現 金 賄 賂 和 搶 劫 ) 所 得 贓 款 極 具 吸 引 力 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 工 具 。 FBI 和 司 法 部 專 家 警 告 : 互 聯 網 賭 博 網 站 常<br />
常 是 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 、 毒 品 交 易 , 甚 至 是 資 助 恐 怖 活 動 的 重 災 區 。 若 無 足 夠 的 控 制 手 段 , 上 述 犯 罪 所 得 即 可 進 入 金 融 機 構 並<br />
且 在 不 知 不 覺 中 變 成 合 法 資 金 。 參 加 本 次 資 訊 線 上 課 程 , 可 以 清 楚 瞭 解 貴 機 構 目 前 的 風 險 敞 口 , 以 及 必 要 步 驟 , 以<br />
確 保 貴 機 構 不 成 為 這 種 非 法 活 動 中 的 不 知 情 共 犯 。<br />
演 講 者 :<br />
William A. Riedthaler,<br />
Anti Money Laundering Investigator<br />
KeyBank<br />
7 充 分 利 用 互 聯 網 的 隱 形 寶 藏 , 優 化 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 調 查<br />
說 明 :<br />
互 聯 網 是 一 種 廉 價 資 源 , 可 以 最 大 程 度 地 提 高 銀 行 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 盡 職 調 查 能 力 。 發 現 實 用 工 具 , 如 :― 無 形 網 路 ‖ 和 ― 歷<br />
史 網 路 ,‖ 及 許 多 資 訊 發 掘 方 式 , 可 以 獲 得 網 路 隱 藏 的 大 量 珍 貴 資 訊 。 參 加 本 次 線 上 課 程 , 通 過 我 們 的 專 家 講 話 瞭<br />
解 如 何 幫 助 貴 機 構 在 優 化 搜 索 時 節 省 大 量 時 間 和 金 <strong>錢</strong> ; 在 哪 裡 尋 找 <strong>公</strong> 共 記 錄 ; 以 及 如 何 進 行 客 戶 調 查 等 許 多 內 容 。<br />
演 講 者 :<br />
Aaron K. Fox<br />
Managing Director<br />
IPSA International, Inc<br />
8 如 何 通 過 關 鍵 技 巧 加 強 內 部 調 查<br />
說 明 :<br />
隨 著 越 來 越 的 金 融 機 構 現 諸 有 關 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 媒 體 報 導 、 法 庭 判 決 和 政 府 通 告 , 因 此 您 必 須 先 於 政 府 找 到 並 解 決 機 構 內 部<br />
的 非 法 行 為 。 為 此 , 需 要 具 備 極 佳 的 調 查 能 力 。 真 實 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 案 例 則 是 最 佳 教 材 , 從 中 可 以 學 到 調 查 技 能 。 瞭 解 犯<br />
罪 心 理 的 運 作 方 式 、 資 金 轉 移 方 式 以 及 如 何 追 蹤 資 金 行 蹤 , 將 是 機 構 內 部 調 查 工 作 中 的 一 項 無 價 資 產 。 本 次 線 上 課<br />
程 上 , 您 <strong>會</strong> 學 到 所 需 的 案 例 管 理 技 巧 , 幫 助 您 識 別 非 法 資 金 並 阻 止 其 流 入 機 構 。<br />
演 講 者 :<br />
Kevin Favreau<br />
Vice president, Gobal Compliance & FIU, Western Union Financial Services, Colorado, USA<br />
Mark E. Matthews<br />
Partner, Morgan Lewis' Corporate Investigations and White Collar Tax Litigation Practices, Washington , USA<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
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9 利 用 品 質 保 證 和 績 效 衡 量 標 準 , 優 化 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃<br />
主 題<br />
10 有 效 制 裁 清 單 合 規 <strong>簡</strong> 述 : 符 合 OFAC、 歐 盟 規 定 的 最 佳 實 踐<br />
11 集 中 合 規 職 能 : 考 慮 哪 些 因 素<br />
12 對 離 岸 帳 戶 進 行 有 效 的 盡 職 調 查 , 以 評 估 並 減 輕 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
13 將 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規 外 包 : 金 融 機 構 可 以 走 多 遠 ?<br />
14 面 對 嚴 峻 的 經 濟 形 勢 , 採 取 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規 的 最 佳 實 踐<br />
15 最 佳 實 踐 的 檢 查 結 果 得 優 , 令 監 管 機 構 無 可 挑 剔<br />
說 明 :<br />
各 <strong>國</strong> 監 管 檢 查 工 作 的 特 點 均 為 工 作 強 度 高 、 壓 力 大 。 詳 盡 的 準 備 非 常 有 助 於 確 保 您 在 檢 查 期 間 和 事 後 保 持 正 常 。<br />
為 避 免 考 核 失 敗 或 監 管 制 裁 , 可 以 使 用 風 險 消 除 工 具 。 機 構 間 的 銀 行 保 密 法 / <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 檢 查 手 冊 及 以 往 的 執 法 行 動 向<br />
金 融 機 構 提 供 了 重 要 的 幫 助 , 同 時 向 銀 行 和 全 球 各 類 金 融 機 構 展 現 了 路 線 圖 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 您 將 學 習 如 何 為<br />
檢 查 做 好 準 備 , 以 及 合 規 計 劃 的 最 佳 實 踐 , 確 保 貴 機 構 免 受 傷 害 。 專 家 將 向 您 傳 授 制 定 星 形 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 時 所 需 的 知<br />
識 , 上 述 計 劃 將 通 過 各 項 檢 查 規 定 並 達 到 監 管 預 期 。<br />
演 講 者 :<br />
Ross Delston, CAMS<br />
Delston is the founder of GlobalAML.com, a Washington, DC-based compliance consulting firm. An attorney and former<br />
Federal banking regulator.<br />
Edward Monahan, CAMS<br />
Director of BSA and AML Risk Management Advisory Services for the worldwide accounting and consulting firm<br />
PricewaterhouseCoopers, Miami, Florida.<br />
16 為 瞭 解 合 規 義 務 而 定 義 不 同 的 外 匯 交 易 模 型<br />
說 明 :<br />
目 前 , 金 融 業 和 政 府 機 構 正 在 解 讀 傳 統 的 貨 幣 傳 遞 機 構 與 專 為 企 業 服 務 的 外 匯 交 易 或 <strong>公</strong> 司 之 間 的 區 別 。 金 融 犯 罪 執<br />
法 局 提 供 了 一 些 指 導 和 解 釋 說 明 , 但 外 匯 交 易 行 業 仍 在 設 法 找 到 其 在 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 世 界 中 的 位 置 , 以 確 保 正 確 遵 守 合 規 義<br />
務 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 我 們 將 審 視 近 期 的 政 府 指 導 及 不 同 類 型 的 外 匯 交 易 商 。<br />
演 講 者 :<br />
Lisa Kim Estrada, MBA, JD, CAMS<br />
President, Five Point Consulting<br />
Carolyn J Kasky, CAMS,CSCP<br />
Managing Partner<br />
Compliance Support Services LLC<br />
17 為 保 護 機 構 , 對 外 匯 交 易 進 行 有 效 監 控 和 分 析 ...<br />
18 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 神 秘 顧 客 : 內 部 合 規 監 控 團 隊 如 何 能 在 確 保 合 規 工 作 方 面 助 您 一 臂 之 力<br />
說 明 :<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 必 定 <strong>會</strong> 觸 及 各 個 業 務 部 門 與 單 位 的 各 種 程 式 、 流 程 、 政 策 等 諸 多 方 面 。 所 有 這 些 流 程 構 成 了 該 機 構 的 <strong>反</strong><br />
<strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 保 障 措 施 , 它 們 必 須 24x7 不 間 斷 地 準 確 工 作 , 僅 僅 稽 核 完 全 不 夠 。 一 些 <strong>公</strong> 司 已 開 始 向 大 型 零 售 商 學 習 並 開 始<br />
派 出 ― 神 秘 顧 客 ‖, 檢 驗 其 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 是 否 在 整 個 機 構 內 部 正 常 運 作 。 學 習 如 何 實 施 這 個 新 工 具 , 它 可 以 幫 助 您 先 於<br />
監 管 機 構 找 到 合 規 計 劃 中 的 小 漏 洞 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
演 講 者 :<br />
Michaela Arndt<br />
Operational Risk Manager for the Americas, Bank of America’s Global Treasury Services<br />
Victor Illonardo<br />
Director, Deutsche Bank Americas Compliance Department<br />
19 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 員 工 培 訓 : 有 效 確 定 員 工 的 風 險 等 級<br />
說 明 :<br />
您 瞭 解 如 何 確 定 產 品 、 地 理 位 置 、 業 務 機 構 等 等 的 風 險 等 級 。 您 是 否 瞭 解 這 條 最 為 重 要 的 防 線 ? 您 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 員<br />
工 ! 從 董 事 <strong>會</strong> 的 高 管 到 處 理 郵 件 的 員 工 , 確 定 這 些 員 工 需 要 哪 個 級 別 的 培 訓 ( 如 有 ) 是 真 正 的 挑 戰 。 員 工 是 最 重<br />
要 的 防 線 , 一 個 ― 內 部 敵 人 ‖ 可 能 <strong>會</strong> 給 機 構 帶 來 嚴 重 的 損 害 。 不 同 類 型 的 員 工 應 當 接 受 何 種 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 ? <strong>認</strong> 知 培 訓 足<br />
夠 了 嗎 , 因 為 它 可 能 僅 針 對 董 事 <strong>會</strong> 成 員 , 抑 或 必 須 對 特 定 員 工 進 行 高 級 培 訓 ? 向 專 家 學 習 如 何 適 當 地 確 定 員 工 的 風<br />
險 等 級 並 確 保 您 已 經 有 一 個 能 夠 為 機 構 提 供 保 護 的 全 方 位 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 計 劃 。<br />
演 講 者 :<br />
Barry Emmert<br />
Vice President, U.S. AML compliance, ABN AMRO N.V., New York.<br />
Lauren Pickett<br />
Lauren recently joined Ernst & Young as Director of Anti-Money Laundering.<br />
20 辨 識 實 益 所 有 者 : 有 助 做 好 這 個 必 需 又 艱 難 的 工 作 的 小 訣 竅<br />
說 明 :<br />
為 了 確 保 進 行 合 適 的 盡 職 調 查 , 取 得 並 且 更 重 要 的 是 獨 立 地 核 查 實 體 的 實 益 所 有 者 , 這 一 點 極 其 重 要 。 但 說 來 容 易<br />
做 來 難 。 在 一 些 司 法 管 轄 區 域 , 模 糊 的 透 明 度 要 求 成 為 實 益 所 有 權 核 查 的 障 礙 , 此 時 您 如 何 應 對 ? 當 碰 到 複 雜 的<br />
<strong>公</strong> 司 結 構 時 , 你 是 否 擁 有 必 需 的 調 查 資 源 ? 另 外 , 如 何 得 到 本 機 構 財 富 管 理 高 管 的 支 援 , 該 高 管 必 須 調 查 客 戶 資<br />
料 , 而 客 戶 對 他 們 的 信 任 則 主 要 基 於 保 密 性 ? 識 別 實 益 所 有 權 是 件 苦 差 事 , 而 本 次 線 上 課 程 期 間 , 我 們 的 專 家 將 為<br />
從 事 這 些 工 作 的 行 業 提 供 真 知 灼 見 和 建 議 。<br />
演 講 者 :<br />
Alina Amanci, CAMS<br />
Associate Director, Money Laundering Prevention Group<br />
UBS International<br />
Carol van Cleef, CAMS<br />
Partner, Bryan Cave<br />
21 實 益 所 有 者 : 最 佳 實 踐 - 如 何 透 過 層 層 偽 裝 看 到 本 質<br />
說 明 :<br />
全 球 範 圍 內 的 政 府 機 構 、 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 組 織 和 專 家 都 <strong>認</strong> 為 : 最 有 效 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 資 助 恐 怖 活 動 辦 法 是 識 別 與 非 法 資 金 相 關 聯 的<br />
實 益 所 有 者 。 在 層 層 的 企 業 、 股 東 、 律 <strong>師</strong> 、 被 指 定 人 和 其 他 仲 <strong>介</strong> 機 構 背 後 識 別 這 些 實 益 所 有 者 是 件 難 事 。 這 些 層<br />
層 偽 裝 行 為 給 追 蹤 交 易 本 身 以 及 開 展 這 些 交 易 的 委 託 人 和 被 指 定 人 帶 了 極 大 的 困 難 。 在 此 , 您 將 學 習 如 何 嘗 試 識 別<br />
<strong>公</strong> 司 帳 戶 和 交 易 的 真 正 受 益 人 , 他 們 可 能 在 您 的 機 構 處 理 業 務 並 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> , 而 您 卻 並 未 察 覺 。<br />
演 講 者 :<br />
Ralph M. Fatigate<br />
Director of litigation and fraud investigations at BDO Seidman, New York<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
Susan Galli<br />
Director, AML Compliance Advisory & Forensics, BDO Seidman, LLP<br />
22 最 佳 危 險 信 號 , 第 2 部 分 : 特 定 產 品 風 險 及 最 佳 實 踐<br />
說 明 :<br />
現 今 的 全 球 市 場 有 著 移 動 客 戶 和 無 數 交 易 , 這 為 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 行 為 提 供 了 溫 床 。 隨 著 根 據 特 定 客 戶 需 要 定 制 的 服 務 越 來 越<br />
多 , 現 在 比 以 前 更 難 分 辨 哪 些 危 險 信 號 是 非 法 交 易 的 可 靠 警 告 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 學 習 在 高 風 險 的 代 理 行 、 貿 易<br />
融 資 和 抵 押 貸 款 領 域 應 當 注 意 什 麼 ? 我 們 的 專 家 提 供 應 予 注 意 的 特 定 指 標 並 告 訴 您 在 發 現 危 險 信 號 時 需 採 取 的 行<br />
動 。 您 將 瞭 解 危 險 信 號 的 發 現 如 何 保 護 機 構 免 受 聲 譽 損 害 並 確 保 您 免 於 監 管 的 水 深 火 熱 。<br />
演 講 者 :<br />
John Byrne, CAMS<br />
Regulatory Relations Executive Global Compliance and Operational Risk at Bank of America in Washington, he assists in the<br />
development of the bank’s anti-money laundering policies and dialogues with federal and state regulatory and enforcement<br />
agencies on money laundering issues, regulations and policies. For 17 years, he was the director of the Center for Regulatory<br />
Compliance of the American Bankers Association and the leading spokesman on money laundering issues, legislation and<br />
regulations of the U.S. banking industry. He is a longtime member of the U.S. Treasury Department’s Bank Secrecy Act Advisory<br />
Group<br />
Ross Delston, CAMS<br />
Delston is the founder of GlobalAML.com, a Washington, DC-based compliance consulting firm. An attorney and former<br />
Federal banking regulator.<br />
23 <strong>公</strong> 司 客 戶 : 管 理 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 並 發 現 可 疑 交 易<br />
說 明 :<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 金 融 行 動 特 別 工 作 組 表 示 ― 匿 名 是 把 犯 罪 分 子 吸 引 到 <strong>公</strong> 司 的 關 鍵 因 素 ‖’。 此 外 , 美 <strong>國</strong> 參 議 院 永 久 調 查 委 員<br />
<strong>會</strong> 、 美 <strong>國</strong> <strong>反</strong> 金 融 犯 罪 執 法 局 及 其 他 機 構 已 把 金 融 機 構 和 專 業 人 員 面 對 的 <strong>公</strong> 司 客 戶 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 製 作 成 文 。 有 限 責 任 <strong>公</strong><br />
司 、 股 東 、 子 <strong>公</strong> 司 、 被 指 定 人 、 律 <strong>師</strong> 、 <strong>會</strong> 計 <strong>師</strong> 、 信 託 經 理 及 線 上 <strong>公</strong> 司 設 立 代 理 商 等 都 是 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 專 業 人 員 需 要 解 讀 的<br />
物 件 , 以 瞭 解 這 一 複 雜 的 方 程 。 為 了 防 衛 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 , 您 應 當 運 用 哪 些 控 制 措 施 ? 是 否 有 任 何 您 應 當 採 用 的 <strong>公</strong> 司 客<br />
戶 盡 職 調 查 程 式 ? 本 次 線 上 課 程 期 間 , 您 將 獲 得 所 需 的 專 家 指 導 , 有 效 應 對 <strong>公</strong> 司 客 戶 風 險 。<br />
演 講 者 :<br />
Shannon Hodges<br />
Special Agent and Senior Analyst with the IRS Criminal Investigation Section.<br />
Rachel Raemore<br />
Currently the Anti-Money Laundering Compliance Director for the Capital Management and Wealth Management Groups at<br />
Wachovia Corporation.<br />
24 <strong>公</strong> 司 風 險 評 估 : 在 您 開 始 之 前<br />
說 明 :<br />
建 立 適 合 自 身 特 定 <strong>公</strong> 司 結 構 的 風 險 評 估 模 型 , 可 以 改 進 資 源 配 置 、 提 高 效 率 並 加 強 <strong>公</strong> 司 整 體 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 工 作 。 但 確 立<br />
上 述 計 劃 並 非 易 事 。 並 且 很 可 能 遭 到 主 要 利 益 當 事 人 的 抵 制 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 您 將 學 習 如 何 駕 馭 機 構 內 部 的<br />
政 治 動 向 ; 為 實 施 <strong>公</strong> 司 風 險 評 估 打 下 基 礎 ; 並 將 其 融 入 到 機 構 的 當 前 業 務 。 您 還 將 明 白 如 何 確 保 合 適 的 人 員 參 與 業<br />
務 部 門 審 查 及 產 品 風 險 評 估 。<br />
演 講 者 :<br />
Frank Ewing, CAMS<br />
Manager – Advisory<br />
KPMG LLP<br />
Maria de Lourdes Jimenez, Esq.<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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Senior Vice President and Division Head Manager<br />
Popular Inc<br />
25 如 何 實 施 能 發 現 重 大 風 險 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 評 估 計 劃<br />
主 題<br />
說 明 :<br />
對 客 戶 、 地 理 位 置 、 產 品 和 業 務 進 行 風 險 評 分 已 不 再 是 全 部 。 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 組 織 和 政 府 要 求 金 融 機 構 要 有 更 寬 廣 的 視 角 , 並<br />
對 它 們 面 對 的 全 部 風 險 進 行 評 估 。 通 常 , 檢 查 人 員 在 檢 查 金 融 機 構 時 最 先 考 慮 的 參 考 點 是 已 對 這 些 要 素 進 行 的 風 險<br />
評 估 。 機 構 間 美 <strong>國</strong> 檢 查 人 員 手 冊 著 眼 于 風 險 , 還 包 含 一 些 小 訣 竅 , 方 便 您 評 估 自 身 機 構 易 被 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 資 助 恐 怖 活 動<br />
利 用 的 程 度 。 哪 些 程 式 <strong>會</strong> 減 少 金 融 機 構 面 對 的 特 定 風 險 ? 應 當 怎 樣 評 估 金 融 機 構 的 總 體 風 險 ? 學 習 專 家 的 風 險 評<br />
估 方 法 以 及 如 何 把 基 於 風 險 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規 計 劃 推 進 到 下 一 個 級 別 。<br />
演 講 者 :<br />
Alan Abel<br />
Crowe Chizek’s AML Global Practice Leader<br />
David Bagley<br />
Head of Group Compliance at HSBC Bank.<br />
26 改 進 風 險 模 型 , 適 應 不 斷 變 化 的 環 境<br />
說 明 :<br />
大 多 數 機 構 使 用 風 險 評 估 模 型 來 確 定 需 要 對 哪 些 客 戶 進 行 增 強 型 盡 職 調 查 。 監 管 機 構 要 求 金 融 機 構 把 風 險 評 估 併 入<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 , 但 鑒 於 犯 罪 分 子 的 手 段 越 來 越 高 明 、 複 雜 , 因 此 需 要 改 進 風 險 模 型 。<br />
演 講 者 :<br />
Heli Leesmen<br />
Director of Anti-Money Laundering (AML) Compliance<br />
RBC Financial Group<br />
27 調 整 風 險 矩 陣 : 出 現 新 市 場 時<br />
說 明 :<br />
若 一 個 <strong>國</strong> 家 不 再 列 入 制 裁 監 控 名 單 時 , 或 者 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 組 織 承 <strong>認</strong> 一 個 <strong>國</strong> 家 在 其 抗 擊 欺 詐 、 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 資 助 恐 怖 活 動 的 過 程 中 遵<br />
行 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 標 準 , 為 提 高 其 聲 譽 做 出 重 大 切 實 努 力 時 , 新 市 場 隨 之 出 現 。 這 為 金 融 機 構 提 供 了 進 入 這 些 市 場 的 機 <strong>會</strong> 。<br />
進 入 新 市 場 對 於 機 構 的 增 強 型 盡 職 調 查 計 劃 有 何 影 響 及 當 前 的 地 理 位 置 風 險 等 級 ? 確 定 司 法 管 轄 區 域 的 銀 行 監 管 能<br />
力 以 及 調 整 合 規 職 能 之 前 應 當 衡 量 哪 些 因 素 ? 怎 樣 在 維 持 合 規 持 續 達 到 監 管 機 構 期 望 的 同 時 平 衡 風 險 與 盈 利 水 準 ?<br />
學 習 收 集 資 訊 以 評 估 社 <strong>會</strong> 政 治 氣 候 , 同 時 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 組 織 的 <strong>國</strong> 家 報 告 應 占 多 少 權 重 。<br />
演 講 者 :<br />
Mark Goddard<br />
Regional Director CIS, Diligence International LLC, Moscow<br />
Rachel Samrén<br />
Director EMEA, Diligence International LLC, London<br />
28 <strong>國</strong> <strong>際</strong> ACH 交 易 : <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 OFAC 合 規 實 用 指 南<br />
獲 取 正 確 資 訊 , 改 進 交 易 監 控<br />
說 明 :<br />
大 多 數 金 融 機 構 和 企 業 把 交 易 監 控 系 統 作 為 它 們 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 的 一 部 分 。 但 如 果 市 場 中 的 最 佳 監 控 系 統 未 被 配 置 並 設<br />
置 成 能 夠 獲 取 可 據 以 識 別 潛 在 的 可 疑 交 易 或 非 法 活 動 的 正 確 資 料 , 這 些 系 統 就 無 法 提 供 監 管 機 構 預 期 的 結 果 。 軟 體<br />
系 統 僅 僅 是 整 個 體 系 的 一 部 分 。 不 論 您 的 系 統 在 技 術 上 有 多 先 進 ; 它 發 揮 的 作 用 仍 僅 僅 相 當 於 程 式 <strong>師</strong> 或 資 訊 錄 入 人<br />
員 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 專 家 將 教 您 學 <strong>會</strong> 使 用 工 具 , 通 過 工 具 的 使 用 , 確 保 輸 入 並 獲 取 正 確 資 訊 , 從 而 充 分 利 用 監<br />
控 系 統 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
演 講 者 :<br />
Marie G. Kerr, CAMS<br />
President, ShamrockAML,<br />
Markus Schulz<br />
Chief operating officer, anti-money laundering compliance, ABN AMRO, the Netherlands<br />
29 交 易 監 控 : 改 進 篩 選 並 減 少 誤 報<br />
說 明 :<br />
健 全 的 交 易 監 控 是 全 面 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 必 須 可 少 的 組 成 部 分 。 與 強 大 的 ― <strong>認</strong> 識 你 的 客 戶 ‖ 計 劃 相 結 合 , 交 易 監 控 使 您 能<br />
夠 從 各 種 大 量 的 資 料 中 獲 取 有 價 值 的 資 訊 。 但 如 何 才 能 確 保 系 統 運 作 良 好 , 並 且 不 <strong>會</strong> 產 生 大 量 無 事 實 根 據 的 警 告<br />
呢 ? 本 次 線 上 課 程 上 將 教 授 如 何 優 化 篩 選 , 以 便 您 充 分 利 用 獲 取 的 資 訊 。 您 還 將 學 習 如 何 改 進 監 控 , 以 提 高 其 有<br />
效 性 並 減 少 誤 報 , 這 樣 您 便 能 夠 避 免 對 客 戶 關 係 形 成 不 必 要 的 干 擾 , 從 而 保 護 機 構 。<br />
演 講 者 :<br />
Sunil J. Choudhary, CAMS, CISA, CISSP<br />
Principle, enCautus, Bridgewater, NJ.<br />
John F. Walsh<br />
Partner and Chief Executive Officer, SightSpan Inc., Mooresville, NC.<br />
30 制 定 有 效 的 BSA 培 訓 計 劃 的 全 面 指 南<br />
說 明 :<br />
最 近 對 金 融 機 構 開 展 的 執 法 行 動 中 , 監 管 機 構 強 調 了 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 的 重 要 性 。 極 其 重 要 的 一 點 是 , 金 融 機 構 須 讓 從 董<br />
事 <strong>會</strong> 到 櫃 員 的 各 級 員 工 參 與 持 續 不 斷 的 長 期 培 訓 計 劃 。 此 外 , 通 過 詳 細 說 明 員 工 職 責 , 機 構 可 以 減 少 培 訓 成 本 、 確<br />
保 員 工 瞭 解 自 己 的 角 色 與 責 任 , 並 在 識 別 與 防 範 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 工 作 中 最 大 程 度 地 提 高 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 工 作 的 效 果 。 從 哪 裡 開 始 ?<br />
需 要 考 慮 哪 些 事 項 ? 應 當 讓 哪 些 人 員 參 與 ? 如 何 書 面 記 錄 進 展 情 況 ? 如 何 確 定 員 工 培 訓 的 類 型 和 頻 率 ? 在 此 , 頂<br />
級 專 家 採 用 深 入 培 訓 方 法 , 指 導 您 確 立 一 個 令 監 管 機 構 無 可 挑 剔 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 培 訓 計 劃 。<br />
演 講 者 :<br />
Patrick Fogerty, CAMS<br />
Patrick Fogerty is Vice President at Union Bank of California in San Francisco<br />
31 市 場 操 縱 : 從 經 紀 <strong>公</strong> 司 的 視 角 審 視 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
說 明 :<br />
通 過 近 一 年 半 來 的 執 法 行 動 以 及 發 給 成 員 的 通 知 ,FINRA 的 立 場 是 : 經 紀 自 營 商 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 應 當 包 括 可 疑 資 金 轉<br />
移 截 獲 流 程 及 可 疑 證 券 交 易 監 控 報 告 流 程 。 如 果 您 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 僅 關 注 傳 統 的 資 金 轉 移 交 易 , 那 麼 您 的 <strong>公</strong> 司 可 能 遭<br />
遇 執 法 行 動 。 證 券 專 家 為 您 講 解 合 規 計 劃 中 可 能 缺 失 的 關 鍵 部 分 並 弄 清 您 達 到 監 管 預 期 需 要 採 取 哪 些 行 動 。<br />
演 講 者 :<br />
Logan Anderson<br />
Senior Manager, Anti-Money Laundering<br />
TD AMERITRADE<br />
Holly Lias - Moderator<br />
AML Officer<br />
TD AMERITRADE<br />
Ron Moore, CAMS,CFE<br />
Senior AML Specialist<br />
Scottrade, Inc<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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32 保 險 <strong>公</strong> 司 : 為 下 次 監 管 檢 查 做 準 備<br />
主 題<br />
說 明 :<br />
美 <strong>國</strong> 2006 年 5 月 以 來 , 已 開 始 對 人 壽 保 險 <strong>公</strong> 司 實 施 嚴 格 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 規 定 , 在 規 定 實 施 初 期 , 保 險 <strong>公</strong> 司 首 先 必 須 符 合<br />
《 銀 行 保 密 法 》 的 要 求 。 這 意 味 著 保 險 <strong>公</strong> 司 須 實 施 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 、 報 告 可 疑 交 易 , 同 時 必 須 向 美 <strong>國</strong> <strong>國</strong> 稅 局 (IRS) 報<br />
告 可 疑 專 案 。 但 IRS 提 供 的 指 導 和 培 訓 存 在 巨 大 缺 口 , 這 令 許 多 保 險 商 對 監 管 審 查 感 到 困 惑 和 擔 憂 。 本 次 線 上 課<br />
程 期 間 , 您 將 從 專 家 那 裡 獲 得 關 於 如 何 為 監 管 機 構 視 察 做 好 準 備 的 重 要 資 訊 和 領 先 的 業 內 推 薦 。 這 樣 , 檢 查 時 , 您<br />
將 <strong>會</strong> 有 所 需 的 答 案 。<br />
演 講 者 :<br />
Valoree Celona, CAMS<br />
Senior Manager, Financial Services<br />
Ernst & Young<br />
Stephanie Lawrence<br />
Compliance Director for AML/OFAC<br />
Nationwide<br />
F. Kim Buggs<br />
BSA Compliance Policy Program Analyst<br />
Internal Revenue Service (IRS)<br />
33 保 險 : 攻 克 交 易 監 控 系 統 實 施 面 對 的 挑 戰<br />
說 明 :<br />
為 達 到 監 管 預 期 , 保 險 <strong>公</strong> 司 緊 跟 趨 勢 , 在 合 規 計 劃 中 實 施 交 易 監 控 系 統 , 協 助 其 更 好 地 識 別 可 疑 交 易 。 但 在 把 交 易<br />
監 控 系 統 併 入 合 規 計 劃 之 後 , 需 要 進 行 特 定 的 培 訓 , 確 保 其 正 確 識 別 可 疑 交 易 並 且 有 效 評 估 投 資 回 報 。 本 次 線 上 課<br />
程 期 間 , 我 們 的 業 內 專 家 將 交 流 他 們 在 系 統 實 施 、 資 料 分 析 和 案 例 管 理 方 面 的 經 驗 。 確 定 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 是 否 已 為 交 易<br />
監 控 系 統 準 備 就 緒 以 及 如 何 確 保 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 能 夠 從 交 易 監 控 系 統 得 到 最 大 收 穫 。<br />
演 講 者 :<br />
William H. Sawyer, CAMS<br />
Director, Policy Implementation and Business Liaison<br />
AML/OFAC/FCPA Compliance Unit<br />
The Hartford Financial Services Group, Inc.<br />
Ann Teixeira<br />
Assistant Vice President and Anti-Money Laundering Compliance Officer<br />
Sun Life Financial<br />
Margaret Mancarella<br />
Team Leader<br />
AML/OFAC/FCPA Compliance Unit<br />
The Hartford Financial Services Group, Inc.<br />
Charles D. Subrt<br />
Director, Anti-Money Laundering Compliance Sun Life Financial<br />
34 貨 幣 服 務 企 業 (MSB) 須 實 施 並 且 銀 行 須 瞭 解 的 六 個 最 佳 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 實 踐<br />
說 明 :<br />
最 近 對 Sigue <strong>公</strong> 司 提 出 的 暫 緩 起 訴 協 議 產 生 了 應 當 由 MSB 開 始 評 估 的 許 多 問 題 。 監 管 機 構 看 似 正 在 把 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規<br />
的 門 檻 要 求 提 高 到 一 個 遠 遠 超 過 僅 僅 進 行 可 疑 交 易 識 別 的 水 準 。 MSB 可 能 <strong>會</strong> 因 懈 怠 而 忽 視 這 個 有 關 監 管 審 查 力 度<br />
升 級 的 轉 變 , 它 們 必 須 同 大 型 金 融 機 構 一 樣 制 定 並 實 施 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 來 應 對 這 一 變 化 。 在 MSB 經 受 住 此 次 愈 演 愈 烈<br />
的 雷 霆 執 法 過 程 中 , 培 訓 能 夠 成 為 確 保 您 免 受 制 裁 的 最 關 鍵 的 防 護 。 同 我 們 經 驗 豐 富 的 專 家 一 起 討 論 , 參 加 本 次 既<br />
增 長 見 識 又 有 魅 力 的 線 上 課 程 , 瞭 解 MSB 必 須 採 納 的 最 新 實 踐 , 以 免 遭 受 業 內 正 迅 速 習 以 為 常 的 創 紀 錄 罰 金 。 我<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
們 的 專 家 對 最 近 幾 個 MSB 案 例 和 最 新 趨 勢 的 講 解 將 給 予 您 成 功 的 啟 迪 , 並 在 推 進 貴 機 構 業 務 發 展 的 同 時 , 推 進 合<br />
規 計 劃 。<br />
演 講 者 :<br />
David Tilzer<br />
Senior Bank Secrecy Act and AML program manager, Examination Division, Internal Revenue Service, New York<br />
35 證 券 和 經 紀 自 營 商 : 更 近 距 離 地 審 視 合 規<br />
說 明 :<br />
最 近 的 勞 埃 德 TSB 銀 行 和 賽 普 勒 斯 銀 行 案 例 使 人 們 開 始 把 目 光 投 向 證 券 行 業 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規 。 代 理 行 帳 戶 以 及 需 要<br />
識 別 資 金 來 源 、 實 益 所 有 權 和 可 疑 交 易 這 兩 者 所 帶 來 的 難 題 引 起 了 特 別 的 關 注 。 為 了 確 信 符 合 政 府 監 管 機 構 和 納 斯<br />
達 克 和 紐 約 證 交 所 等 自 律 組 織 的 要 求 , 經 紀 自 營 商 應 收 集 哪 些 實 益 所 有 權 資 訊 ? 本 次 線 上 課 程 期 間 , 專 家 將 講 解 特<br />
定 的 合 規 要 求 , 並 從 檢 查 手 冊 中 選 取 有 用 的 工 具 和 實 踐 。<br />
演 講 者 :<br />
Christopher A. Myers, CAMS<br />
Partner, Holland and Knight<br />
Rose Romero<br />
Regional Director, Fort Worth District Office, Securities and Exchange Commission (SEC)<br />
36 證 券 : 有 效 實 施 和 管 理 客 戶 識 別 計 劃<br />
說 明 :<br />
2008 年 , 歐 洲 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 監 管 機 構 Moneyval <strong>公</strong> 佈 了 一 份 報 告 , 指 出 證 券 業 越 來 越 易 受 到 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 資 助 恐 怖 活 動 的 利 用 。<br />
證 券 業 保 護 證 券 機 構 的 最 重 要 方 法 就 是 實 施 一 個 健 全 有 效 的 客 戶 識 別 計 劃 (CIP), 準 確 識 別 帳 戶 持 有 人 並 妥 善 地<br />
將 流 程 做 成 書 面 記 錄 。 本 次 線 上 課 程 將 提 供 真 實 的 解 決 方 案 , 審 視 業 內 領 先 的 CIP 實 踐 , 也 將 審 視 從 最 近 對 電 子 交<br />
易 財 務 資 料 ( 未 能 核 查 第 二 帳 戶 持 有 人 的 身 份 ) 採 取 的 執 法 行 動 中 吸 取 的 教 訓 。<br />
演 講 者 :<br />
Nicole Bocra<br />
President, Infinity Investigative Solutions<br />
Carmina Hughes<br />
Executive Director, Daylight Forensic & Advisory LLC<br />
37 網 路 恐 怖 主 義 及 其 對 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 合 規 計 劃 的 影 響<br />
說 明 :<br />
人 們 對 電 子 交 易 、 互 聯 網 應 用 和 電 子 資 料 存 儲 的 日 漸 依 賴 為 犯 罪 分 子 創 造 了 實 施 網 路 犯 罪 和 網 路 恐 怖 主 義 的 極 佳 機<br />
<strong>會</strong> 。 金 融 機 構 需 要 <strong>認</strong> 識 其 面 臨 的 真 實 威 脅 。 入 侵 軟 體 、 惡 意 軟 體 和 釣 魚 程 式 等 未 被 發 現 的 風 險 提 供 了 實 施 未 經 授<br />
權 交 易 的 機 <strong>會</strong> 。 機 構 可 以 採 取 哪 些 行 動 來 防 止 財 務 損 失 並 維 護 客 戶 資 料 的 完 整 性 ? 本 次 線 上 課 程 探 討 最 新 的 網 路<br />
恐 怖 主 義 案 例 , 揭 示 犯 罪 人 員 如 何 利 用 資 料 保 護 的 弱 點 。 學 習 政 府 機 構 和 行 業 監 管 機 構 為 了 最 大 程 度 地 減 少 與 網 路<br />
金 融 世 界 相 關 的 風 險 而 提 供 了 哪 些 指 導 , 並 瞭 解 哪 些 技 巧 和 程 式 可 以 保 護 貴 機 構 。<br />
38 關 鍵 更 新 : 瞭 解 抵 押 欺 詐 對 金 融 機 構 產 生 的 持 續 影 響<br />
說 明 :<br />
近 年 來 , 隨 著 電 子 支 付 、 手 機 支 付 以 及 智 慧 卡 的 使 用 日 益 普 及 , 越 來 越 多 的 犯 罪 分 子 利 用 這 些 金 融 工 具 進 行 各 種 形<br />
式 的 金 融 犯 罪 。 但 您 知 道 如 何 發 現 危 險 信 號 嗎 ? 您 所 在 的 機 構 是 否 採 取 了 防 止 違 法 濫 用 的 措 施 ? 您 是 否 完 全 瞭 解<br />
這 些 陰 謀 對 機 構 可 能 產 生 的 影 響 ? 您 是 否 做 好 了 應 對 的 準 備 ? 本 次 針 對 性 課 程 期 間 , 您 將 學 習 利 用 現 有 流 程 對 機 構<br />
進 行 保 護 的 最 佳 實 踐 。 維 護 強 大 金 融 犯 罪 預 防 制 度 的 同 時 , 掌 握 用 於 轉 移 預 付 卡 和 電 子 支 付 系 統 風 險 的 工 具 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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39 瞭 解 預 付 卡 及 其 他 形 式 的 電 子 支 付 的 犯 罪 風 險<br />
主 題<br />
說 明 :<br />
近 年 來 , 隨 著 電 子 支 付 、 手 機 支 付 以 及 智 慧 卡 的 使 用 日 益 普 及 , 越 來 越 多 的 犯 罪 分 子 利 用 這 些 金 融 工 具 進 行 各 種 形<br />
式 的 金 融 犯 罪 。 但 您 知 道 如 何 發 現 危 險 信 號 嗎 ? 您 所 在 的 機 構 是 否 採 取 了 防 止 違 法 濫 用 的 措 施 ? 您 是 否 完 全 瞭 解<br />
這 些 陰 謀 對 機 構 可 能 產 生 的 影 響 ? 您 是 否 做 好 了 應 對 的 準 備 ? 本 次 針 對 性 課 程 期 間 , 您 將 學 習 利 用 現 有 流 程 對 機 構<br />
進 行 保 護 的 最 佳 實 踐 。 維 護 強 大 金 融 犯 罪 預 防 制 度 的 同 時 , 掌 握 用 於 轉 移 預 付 卡 和 電 子 支 付 系 統 風 險 的 工 具 。<br />
40 可 疑 交 易 報 告 : 超 越 形 式<br />
說 明 :<br />
識 別 危 險 信 號 ( 可 能 存 在 非 法 交 易 ) 是 複 雜 的 可 疑 交 易 報 告 備 案 流 程 的 第 一 步 , 但 接 下 來 做 什 麼 呢 ? 一 項 特 定 交 易<br />
向 您 給 出 多 少 次 警 告 , 即 可 創 建 報 告 之 前 或 再 次 提 交 同 一 份 報 告 ? 哪 些 活 動 值 得 報 告 ? 執 行 人 員 <strong>認</strong> 為 哪 些 檔 是 ― 有<br />
用 ‖ 檔 , 可 補 充 發 現 的 情 況 ? 應 當 執 行 何 種 調 查 或 盡 職 調 查 ? 本 次 線 上 課 程 將 解 答 這 些 問 題 和 許 多 其 他 的 問 題 。 向<br />
業 內 專 家 學 習 具 體 的 最 佳 實 踐 , 並 收 穫 能 夠 增 進 目 前 的 可 疑 交 易 報 告 備 案 流 程 的 實 <strong>際</strong> 技 巧 。<br />
41 日 益 嚴 重 的 威 脅 : 通 過 手 機 銀 行 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
說 明 :<br />
Juniper Research 估 計 全 球 整 個 手 機 支 付 市 場 到 2013 年 有 望 達 到 600 億 美 元 。 手 機 支 付 可 以 使 巨 額 資 金 通 過 SMS 支<br />
付 、 小 額 支 付 和 儲 值 產 品 交 易 等 途 徑 得 以 迅 速 、 隱 密 地 轉 移 , 因 此 手 機 支 付 對 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 分 子 很 有 吸 引 力 。 通 過 了 解 手 機<br />
交 易 在 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 分 層 階 段 中 扮 演 的 角 色 , 您 可 以 減 少 機 構 的 盡 職 調 查 模 型 的 風 險 。 學 習 發 現 與 手 機 交 易 相 關 的 危 險 信<br />
號 並 且 防 止 機 構 在 不 知 情 的 情 況 下 捲 入 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 交 易 。.<br />
演 講 者 :<br />
Nicole Bocra<br />
Managing Member<br />
Infinity Investigative Solutions<br />
Saskia Rietbroek, CAMS<br />
Partner<br />
AML Services International<br />
42 保 護 機 構 免 受 數 字 貨 幣 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
說 明 :<br />
數 位 貨 幣 是 一 種 不 使 用 貨 幣 兌 換 而 進 行 資 產 交 易 的 方 法 。 它 沒 有 貨 幣 價 值 限 制 , 可 以 在 任 何 <strong>國</strong> 家 進 行 交 易 , 而 不 執<br />
行 盡 職 調 查 , 亦 不 跟 蹤 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 間 轉 移 。 雖 然 沒 有 特 定 的 監 管 機 構 對 該 數 字 貨 幣 部 門 進 行 監 管 , 但 各 <strong>國</strong> 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
法 規 仍 適 用 於 數 字 貨 幣 的 發 行 人 和 贖 回 人 。 最 近 一 次 執 法 行 動 中 , 數 位 元 元 商 品 交 易 商 e-Gold 及 其 關 聯 <strong>公</strong> 司 Gold<br />
& Silver Reserve, Inc. 因 經 營 一 項 未 經 許 可 的 資 金 服 務 業 務 並 允 許 匿 名 帳 戶 持 有 人 把 非 法 獲 得 的 收 入 變 成 合 法 資 金 而<br />
被 處 以 295 萬 美 元 的 罰 金 。.<br />
本 次 線 上 課 程 期 間 , 數 位 貨 幣 專 家 將 講 解 網 路 犯 罪 分 子 為 何 越 來 越 多 利 用 這 種 手 段 進 行 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 並 提 供 網 路 犯 罪 服 務 。<br />
學 習 如 何 有 效 確 定 實 益 所 有 人 以 及 機 構 如 何 避 免 成 為 這 些 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 中 的 共 犯 。<br />
演 講 者 :<br />
William J. Voorhees, MFA, CAMS, CFE<br />
AML/BSA & e-Fraud Manager<br />
OFAC Officer<br />
SVB Financial Group<br />
43 制 定 有 效 計 劃 , 防 止 基 於 貿 易 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 行 為<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
說 明 :<br />
美 <strong>國</strong> <strong>國</strong> 務 院 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 毒 品 和 執 法 事 務 局 估 計 犯 罪 組 織 每 年 通 過 基 於 貿 易 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 行 為 (TBML) 即 可 轉 移 數 千 億 美 元 的 非<br />
法 所 得 。 根 據 FATFA 類 型 學 , 超 額 開 票 和 缺 額 開 票 、 多 次 開 票 及 對 商 品 和 服 務 做 虛 假 描 述 等 做 法 , 是 最 常 見 的<br />
TBML 方 法 。 銀 行 是 這 些 非 法 資 金 進 入 金 融 系 統 的 切 入 點 ; 但 銀 行 和 其 他 金 融 機 構 卻 難 以 發 現 它 們 , 而 且 成 本 很<br />
高 。 參 加 本 次 線 上 課 程 , 學 習 為 何 銀 行 、 出 口 商 、 進 口 商 、 實 業 <strong>公</strong> 司 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 供 應 鏈 中 的 所 有 實 體 應 該 關 注<br />
TBML 問 題 。 收 穫 能 有 效 地 發 現 並 防 範 這 種 活 動 的 技 巧 , 它 們 將 令 監 管 機 構 和 執 法 機 關 感 到 滿 意 。<br />
演 講 者 :<br />
Mark J. Smalley, Esq./MBA/CAMS<br />
Vice President and International Compliance Officer<br />
Key Bank<br />
Ross Delston, CAMS<br />
Founder, GlobalAML.com, Washington, DC<br />
44 銀 行 慈 善 機 構 對 資 助 恐 怖 活 動 的 風 險 管 理<br />
說 明 :<br />
在 大 多 數 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 慈 善 組 織 通 過 合 法 手 段 提 供 急 需 的 人 道 主 義 援 助 的 同 時 , 恐 怖 分 子 卻 時 常 利 用 慈 善 機 構 這 一 薄 弱 領 域<br />
來 實 現 其 籌 資 需 求 。 慈 善 機 構 已 有 意 無 意 地 成 為 恐 怖 組 織 慣 用 的 融 資 機 制 。 具 有 里 程 碑 意 義 的 ― 聖 地 ‖ 案 件 就 是 典 型<br />
的 例 子 , 該 案 中 , 五 名 伊 斯 蘭 慈 善 機 構 的 領 導 人 因 向 恐 怖 組 織 哈 馬 斯 注 資 1200 萬 美 元 而 被 判 處 總 計 長 達 180 年 的 監<br />
禁 。 OFAC 還 將 其 他 慈 善 機 構 列 入 黑 名 單 並 凍 結 其 資 產 進 行 調 查 。 您 所 在 的 機 構 能 否 回 答 這 一 根 本 問 題 : 您 怎 麼 知<br />
道 原 本 用 於 慈 善 目 的 的 資 金 不 <strong>會</strong> 被 用 來 支 持 恐 怖 活 動 呢 ? 本 次 線 上 課 程 中 , 您 將 學 習 到 成 功 的 機 構 以 何 種 策 略 來 應<br />
對 這 一 挑 戰 。<br />
演 講 者 :<br />
Dennis M. Lormel<br />
President & CEO<br />
DML Associates<br />
David B. Chenkin, Esq.<br />
Partner<br />
Zeichner Ellman & Krause<br />
45 識 別 新 出 現 的 非 法 毒 品 趨 勢 , 減 少 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
說 明 :<br />
據 美 <strong>國</strong> <strong>國</strong> 家 毒 品 情 報 中 心 (NDIC) 稱 , 墨 西 哥 和 哥 倫 比 亞 的 毒 品 交 易 組 織 每 年 產 生 、 轉 移 並 <strong>洗</strong> 白 510 億 至 950 億 美<br />
元 的 毒 品 批 發 收 入 , 每 天 都 <strong>會</strong> 出 現 新 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 威 脅 。 機 構 可 以 採 取 哪 些 行 動 來 改 進 風 險 管 理 模 型 , 應 對 新 的 毒 品 趨<br />
勢 ? 本 次 線 上 課 程 期 間 , 學 習 毒 品 市 場 的 新 趨 勢 , 聽 取 可 對 更 多 危 險 信 號 進 行 識 別 的 策 略 , 這 些 危 險 信 號 將 保 護 機<br />
構 免 受 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 威 脅 。<br />
演 講 者 :<br />
Tyler Hatcher<br />
Senior Analyst Special Agent<br />
IRS CI, Washington DC<br />
Donald Charles Semesky, Jr.<br />
Chief, Office of Financial Operations (Retired)<br />
U.S. Department of Justice, United States Drug Enforcement Administration<br />
46 電 子 商 務 : 衡 量 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
說 明 :<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
網 上 銀 行 、 電 子 <strong>錢</strong> 和 數 位 貨 幣 等 光 彩 炫 麗 的 新 服 務 為 客 戶 和 供 應 商 等 提 供 了 速 度 和 便 捷 。 但 它 們 同 時 也 為 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 提 供<br />
了 絕 佳 的 機 <strong>會</strong> , 使 金 融 機 構 開 始 面 對 意 料 不 到 的 風 險 。 網 路 賭 博 等 種 種 創 新 也 在 產 生 令 合 規 高 級 管 理 人 員 始 料 未 及<br />
的 頭 痛 問 題 , 他 們 發 現 自 己 深 陷 於 一 團 複 雜 的 聯 邦 條 例 和 州 條 例 之 中 。 第 一 步 防 範 措 施 是 瞭 解 這 些 服 務 如 何 運 作 以<br />
及 怎 樣 可 以 操 縱 它 們 。 本 次 線 上 課 程 將 講 解 如 何 辨 識 與 這 些 新 服 務 相 關 的 危 險 以 及 金 融 機 構 最 近 為 管 理 它 們 的 風 險<br />
而 正 在 採 取 的 行 動 。<br />
演 講 者 :<br />
John Atkinson<br />
John is currently the Assistant Vice President in the Supervision and Regulation Division for the Federal Reserve Bank of<br />
Atlanta.<br />
Art Middlemiss<br />
Art is the Director of AML Surveillance and the Managing Director for Bear, Stearns & Co. Inc.<br />
I. Nelson Rose<br />
Nelson is a Senior Professor of Whittier Law School.<br />
47 FFWS: 與 委 內 瑞 拉 債 券 掉 期 相 關 的 風 險<br />
說 明 :<br />
在 委 內 瑞 拉 , 交 換 或 ― 債 券 掉 期 ‖ 是 個 人 和 企 業 用 來 把 委 內 瑞 拉 本 <strong>國</strong> 貨 幣 兌 換 成 美 元 的 最 常 見 且 最 有 效 的 合 法 方 式 。<br />
這 一 流 程 存 在 風 險 , 因 為 資 金 來 源 未 知 。 如 何 能 夠 分 辨 資 金 是 否 來 自 於 PEP 或 犯 罪 活 動 ? 為 了 真 正 地 瞭 解 客 戶 ,<br />
可 以 採 取 哪 些 步 驟 ?<br />
演 講 者 :<br />
Juan L. Santos, CAMS<br />
Compliance Manager, Standard Chartered Bank Int’l (formerly American Express Bank Int’l)<br />
Brian Stoeckert<br />
Vice President, Enterprise Compliance, Deputy Bank Secrecy Act Officer, OneWest Bank, FSB<br />
48 防 範 預 付 卡 用 於 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
說 明 :<br />
消 費 者 預 付 卡 使 用 的 增 加 引 起 了 犯 罪 分 子 的 注 意 , 他 們 正 在 費 勁 心 思 地 試 圖 找 出 可 以 使 用 或 利 用 這 些 卡 的 途 徑 和 方<br />
法 , 進 行 違 法 活 動 。 因 此 , 立 法 機 關 、 監 管 機 構 、 執 法 機 關 、 銀 行 和 其 他 企 業 必 須 面 對 一 系 列 獨 特 的 挑 戰 。 本 次<br />
線 上 課 程 期 間 , 您 可 以 學 習 犯 罪 分 子 如 何 使 用 支 付 卡 , 聽 取 旨 在 防 範 犯 罪 分 子 使 用 預 付 卡 的 法 規 並 瞭 解 如 何 保 護 銀<br />
行 卡 不 被 濫 用 。<br />
演 講 者 :<br />
John Hagy<br />
Chief Risk Officer<br />
MetaBank<br />
Robert Tillman<br />
Special Advisor<br />
Supervision, Regulation and Credit Department<br />
Philip Kitel<br />
Industry Specialist, Payment Cards Center<br />
Federal Reserve Bank of Philadelphia<br />
49 分 析 最 近 的 抵 押 欺 詐 趨 勢 , 保 護 機 構 免 受 可 能 的 濫 用<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
說 明 :<br />
經 濟 危 機 的 根 源 之 一 是 抵 押 欺 詐 , 這 已 不 是 什 麼 秘 密 。 因 此 , 監 管 機 構 最 近 已 從 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 轉 移 出 一 些 重 心 , 開 始 把 目<br />
光 更 多 地 投 向 借 貸 規 範 及 抵 押 欺 詐 的 複 雜 性 。 因 此 , 為 了 保 護 自 身 並 且 避 免 罰 金 、 法 律 費 用 和 沒 收 抵 押 品 等 形 式 的<br />
資 金 損 失 , 金 融 機 構 需 要 開 始 更 多 地 關 注 抵 押 欺 詐 趨 勢 。 加 入 我 們 的 專 家 講 演 者 , 瞭 解 最 新 趨 勢 、 如 何 識 別 抵 押 欺<br />
詐 以 及 監 管 機 構 在 新 的 一 年 有 何 期 望 , 以 此 武 裝 自 己 , 對 付 抵 押 欺 詐 分 子 。<br />
50 衡 量 遠 端 存 款 採 集 的 風 險 與 回 報<br />
說 明 :<br />
遠 端 存 款 採 集 (RDC) 這 種 系 統 允 許 商 戶 通 過 使 用 經 掃 描 的 支 票 數 位 元 元 影 像 , 向 其 銀 行 帳 戶 中 直 接 存 入 支 票 , 它<br />
給 予 了 銀 行 速 度 和 便 捷 。 但 它 同 時 也 創 造 了 新 的 欺 詐 和 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 途 徑 。 ― <strong>認</strong> 識 你 的 客 戶 ‖ 是 第 一 道 防 線 , 保 護 機 構 免 受 可<br />
能 通 過 該 項 新 服 務 而 實 施 的 濫 用 。 本 次 線 上 課 程 將 審 視 銀 行 為 了 熟 悉 客 戶 的 總 體 資 訊 安 全 管 理 而 應 採 取 的 步 驟 , 如<br />
何 對 待 較 高 和 較 低 風 險 的 客 戶 以 及 如 何 達 到 與 這 項 廣 受 歡 迎 的 新 技 術 相 關 的 監 管 預 期 。<br />
51 如 何 減 輕 基 於 貿 易 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險<br />
說 明 :<br />
有 證 據 表 明 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 正 在 成 為 非 法 資 金 的 溫 床 , 因 此 銀 行 須 更 加 密 切 地 關 注 它 們 的 貿 易 融 資 活 動 並 學 習 如 何 管 理 這<br />
些 風 險 。 美 <strong>國</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 金 融 行 動 特 別 工 作 組 2006 年 的 一 份 研 究 報 告 表 明 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 正 被 犯 罪 分 子 用 作 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 工 具 。 FATF<br />
報 告 稱 更 為 強 有 力 的 培 訓 計 劃 、 各 <strong>國</strong> 監 管 機 構 之 間 更 多 的 資 訊 共 用 、 通 過 相 互 協 助 協 定 以 及 對 ― 危 險 信 號 ‖ 的 更 多 <strong>認</strong><br />
識 來 深 化 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 間 合 作 , 這 將 幫 助 監 管 機 構 應 對 貿 易 活 動 中 的 種 種 風 險 。 美 <strong>國</strong> 政 府 也 在 一 直 關 注 。 美 <strong>國</strong> 財 政 部 在 其<br />
《2007 年 <strong>國</strong> 家 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 戰 略 》 中 把 打 擊 貿 易 活 動 中 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 列 為 頭 等 大 事 。 對 該 問 題 的 高 度 關 注 加 大 了 金 融 機 構 的 壓<br />
力 , 迫 使 其 必 須 對 貿 易 融 資 交 易 進 行 詳 細 審 查 。 不 要 落 伍 。 參 加 我 們 的 線 上 課 程 , 學 習 如 何 掌 握 貿 易 交 易 風 險 概<br />
況 , 犯 罪 分 子 怎 樣 利 用 貿 易 進 行 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> , 以 及 減 少 風 險 應 採 取 的 措 施 。<br />
演 講 者 :<br />
Dr. John S. Zdanowicz<br />
Professor of finance, Florida International University, Miami, USA<br />
52 跨 境 交 易 - 減 少 風 險<br />
說 明 :<br />
全 球 經 濟 日 益 緊 密 相 連 , 跨 境 交 易 數 量 激 增 , <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 分 子 和 恐 怖 分 子 可 利 用 金 融 體 系 的 機 <strong>會</strong> 同 樣 也 是 如 此 。 怎 樣 能 夠<br />
保 護 機 構 免 受 這 些 威 脅 並 滿 足 政 府 對 於 加 強 司 法 管 轄 區 域 之 間 的 資 訊 共 用 提 出 的 要 求 ? 為 確 保 電 匯 匯 款 人 的 資 料 有<br />
意 義 並 且 準 確 , 最 佳 方 法 是 什 麼 ? 本 次 線 上 課 程 期 間 , 專 家 將 講 述 跨 境 交 易 處 理 的 最 佳 實 踐 。 您 將 瞭 解 如 何 遵 守<br />
旅 行 規 則 , 明 白 掉 頭 式 交 易 的 隱 含 意 圖 , 同 時 獲 得 實 用 訣 竅 , 幫 助 您 維 護 機 構 安 全 。<br />
演 講 者 :<br />
Naji Osman, CAMS<br />
Head of Compliance and AML, Fransi Tadawul - Brokerage, Saudi Arabia<br />
Junaid Ward<br />
AML Operations Manager, AmTrust Bank, USA<br />
53 保 護 機 構 免 受 無 現 金 交 易 的 種 種 風 險<br />
說 明 :<br />
通 常 , 無 現 金 交 易 源 自 於 那 些 受 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 法 律 管 理 的 金 融 機 構 。 這 可 能 <strong>會</strong> 產 生 一 種 虛 假 的 安 全 感 , 因 為 人 們 常 常 <strong>認</strong> 為<br />
這 些 <strong>公</strong> 司 面 對 較 低 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 活 動 風 險 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 您 將 瞭 解 為 何 處 理 無 現 金 交 易 的 <strong>公</strong> 司 易 被 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 分 子 利 用 及<br />
其 如 何 實 施 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 保 護 自 身 免 受 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 。<br />
演 講 者 :<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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Jessica J. Vanden Berg<br />
U.S. Bancorp<br />
Corporate AML Compliance<br />
主 題<br />
Lisa M. Belle<br />
Associate General Counsel<br />
Anti-Money Laundering Legal<br />
Citi Global Wealth Management<br />
54 銀 行 慈 善 機 構 對 資 助 恐 怖 活 動 的 風 險 管 理<br />
說 明 :<br />
在 大 多 數 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 慈 善 組 織 通 過 合 法 手 段 提 供 急 需 的 人 道 主 義 援 助 的 同 時 , 恐 怖 分 子 卻 時 常 利 用 慈 善 機 構 這 一 薄 弱 領 域<br />
來 實 現 其 籌 資 需 求 。 慈 善 機 構 已 有 意 無 意 地 成 為 恐 怖 組 織 慣 用 的 融 資 機 制 。 具 有 里 程 碑 意 義 的 ― 聖 地 ‖ 案 件 就 是 典 型<br />
的 例 子 , 該 案 中 , 五 名 伊 斯 蘭 慈 善 機 構 的 領 導 人 因 向 恐 怖 組 織 哈 馬 斯 注 資 1200 萬 美 元 而 被 判 處 總 計 長 達 180 年 的 監<br />
禁 。 OFAC 還 將 其 他 慈 善 機 構 列 入 黑 名 單 並 凍 結 其 資 產 進 行 調 查 。 您 所 在 的 機 構 能 否 回 答 這 一 根 本 問 題 : 您 怎 麼 知<br />
道 原 本 用 於 慈 善 目 的 的 資 金 不 <strong>會</strong> 被 用 來 支 持 恐 怖 活 動 呢 ? 本 次 線 上 課 程 中 , 您 將 學 習 到 成 功 的 機 構 以 何 種 策 略 來 應<br />
對 這 一 挑 戰 。<br />
演 講 者 :<br />
Dennis M. Lormel<br />
President & CEO<br />
DML Associates<br />
David B. Chenkin, Esq.<br />
Partner<br />
Zeichner Ellman & Krause<br />
55 新 近 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 監 管 執 法 行 動 的 六 大 關 鍵 教 訓<br />
說 明 :<br />
如 同 暴 風 雨 前 總 <strong>會</strong> 烏 雲 密 佈 一 樣 , 在 不 利 的 監 管 行 為 出 現 之 前 總 <strong>會</strong> 存 在 危 險 信 號 。 對 這 些 信 號 的 忽 視 可 能 導 致 您 所<br />
在 的 機 構 或 企 業 陷 入 監 管 不 利 、 名 譽 受 損 、 遭 受 罰 金 的 泥 潭 。 監 管 制 裁 和 懲 罰 的 出 現 是 有 跡 可 循 的 。 在 此 次 網 路<br />
授 課 中 , 您 將 從 近 年 來 最 具 關 注 性 和 指 導 性 的 案 例 中 學 習 寶 貴 的 經 驗 教 訓 。 資 深 專 家 將 分 析 並 提 煉 出 這 些 重 要 案 例<br />
中 的 經 驗 教 訓 , 指 導 您 隨 時 警 惕 危 險 信 號 。<br />
演 講 者 :<br />
Lester M. Joseph<br />
Principal deputy chief, Asset Forfeiture and Money Laundering Section of the U.S. Department of Justice, Washington<br />
Don Temple, CAMS<br />
Director, forensic services practice, KPMG, Baltimore, USA<br />
56 互 動 式 培 訓 —— 區 域 聚 焦 : 歐 盟 與 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 第 三 指 令<br />
57 根 據 《 <strong>反</strong> 海 外 賄 賂 法 》 調 整 您 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 制 度<br />
說 明 :<br />
《 <strong>反</strong> 海 外 賄 賂 法 》(FCPA) 對 <strong>會</strong> 計 透 明 和 防 止 賄 賂 政 府 官 員 和 PEP 問 題 提 出 了 要 求 。 雖 然 PEP 一 詞 看 似 直 白 , 但 各<br />
<strong>國</strong> 對 其 的 定 義 卻 大 相 徑 庭 , 因 此 處 理 起 來 較 為 複 雜 , 對 於 全 球 性 組 織 來 說 尤 為 如 此 。 制 定 符 合 FCPA 的 AML 制 度<br />
對 預 防 財 務 和 名 譽 受 損 至 關 重 要 。 此 次 網 路 授 課 旨 在 協 助 您 遵 守 FCPA 對 <strong>國</strong> 內 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 帳 戶 的 要 求 。<br />
演 講 者 :<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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Cari Stinebower<br />
Associate, Wiley Rein LLP<br />
主 題<br />
Darren J. Donovan<br />
Principal, KPMG LLP<br />
58 SAR: 如 何 提 交 SAR 並 對 執 法 部 門 有 所 幫 助<br />
說 明 :<br />
政 府 將 可 疑 交 易 報 告 (SAR) 視 為 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 控 制 體 系 的 核 心 , 但 政 府 又 將 如 何 處 理 成 千 上 萬 的 SAR 呢 ? 已 提 交 的 SAR 去<br />
向 何 處 ? 執 法 部 門 如 何 使 用 SAR? 提 交 SAR 後 您 應 做 些 什 麼 ? 瞭 解 SAR 的 去 向 有 助 您 確 定 其 內 容 。 牢 記 最 終 使<br />
用 者 , 改 善 可 疑 交 易 報 告 的 品 質 , 監 管 機 構 在 程 式 上 挑 剔 錯 誤 的 可 能 性 將 有 所 減 少 。 在 此 次 網 路 授 課 中 , 您 將 學 習<br />
到 對 執 法 部 門 有 所 幫 助 的 良 好 SAR 應 包 含 哪 些 內 容 。<br />
演 講 者 :<br />
C. Thomas Atkins, CAMS<br />
Vice President at BB&T in Winston Salem, North Carolina.<br />
Kevin Sullivan, CAMS<br />
Money laundering investigator, New York State Police, New York, assigned to the High Intensity Financial Crimes Area<br />
(HIFCA) El Dorado Federal Task Force.<br />
59 第 312 條 私 人 和 代 理 銀 行 規 定 的 合 規 性 專 家 指 導<br />
說 明 :<br />
在 金 融 犯 罪 執 法 局 於 2007 年 8 月 <strong>公</strong> 佈 《 美 <strong>國</strong> 愛 <strong>國</strong> 者 法 》 第 312 條 的 最 終 版 本 時 , 金 融 機 構 在 審 查 部 分 更 為 隱 秘 且 廣<br />
泛 的 經 營 業 務 方 面 承 擔 著 更 大 的 壓 力 。 最 終 的 312 規 定 確 立 了 於 2006 年 1 月 提 出 的 意 見 以 及 對 私 人 和 代 理 銀 行 帳<br />
戶 盡 職 調 查 方 面 的 最 終 規 定 。 最 終 規 定 要 求 銀 行 、 證 劵 交 易 商 和 共 有 基 金 管 理 人 對 特 定 境 外 銀 行 採 取 強 化 盡 職 調 查<br />
程 式 , 引 發 了 美 <strong>國</strong> 機 構 的 擔 憂 。 例 如 : 為 了 評 估 和 轉 移 此 類 帳 戶 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 風 險 , 我 們 需 要 採 取 那 些 合 理 措 施 ? 美 <strong>國</strong><br />
金 融 機 構 如 何 滿 足 第 312 條 對 境 外 代 理 銀 行 、 境 外 匯 款 機 構 、 境 外 匯 兌 交 易 商 以 及 境 外 證 券 <strong>公</strong> 司 的 要 求 。 對 合 規 性<br />
的 監 管 期 望 有 哪 些 ? 資 深 專 家 將 對 上 述 問 題 進 行 回 答 , 並 指 導 您 如 何 及 時 解 決 對 美 <strong>國</strong> 機 構 及 其 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 業 務 合 作 夥 伴<br />
都 至 關 重 要 的 問 題 。<br />
60 有 效 應 對 基 於 條 約 、 傳 票 等 產 生 的 政 府 資 訊 請 求<br />
說 明 :<br />
如 您 所 在 的 金 融 機 構 收 到 來 自 政 府 部 門 的 資 訊 請 求 , 處 理 或 交 付 的 錯 誤 或 失 當 將 <strong>會</strong> 導 致 您 與 調 查 機 構 甚 至 監 管 機 構<br />
產 生 摩 擦 。 請 求 可 能 包 含 就 支 援 可 疑 交 易 報 告 的 文 檔 的 請 求 、 當 地 或 境 外 FIU 的 問 詢 、 法 院 指 令 或 其 他 。 多 數 <strong>國</strong><br />
家 的 立 法 要 求 金 融 機 構 針 對 執 法 部 門 的 資 訊 要 求 建 立 合 規 政 策 和 程 式 。 您 收 到 請 求 後 將 如 何 處 理 ? 此 次 網 路 授 課<br />
將 指 導 您 如 何 遵 守 對 執 法 機 構 和 檢 察 機 構 應 盡 的 義 務 , 避 免 與 監 管 機 構 產 生 問 題 。 在 此 , 專 家 將 分 析 真 實 案 例 , 指<br />
導 您 如 何 應 對 政 府 的 資 訊 請 求 。<br />
演 講 者 :<br />
David B. Chenkin<br />
Partner, law firm Zeichner Ellman & Krause LLP, New York.<br />
Lisa Grigg<br />
Senior Vice President, AML Executive, Bank of America, Charlotte, North Carolina.<br />
61 美 <strong>國</strong> 法 律 制 度 改 革 : 法 律 變 化 對 於 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 的 影 響<br />
說 明 :<br />
2008 年 3 月 , 財 政 部 <strong>公</strong> 佈 了 大 刀 闊 斧 的 改 革 , 此 次 改 革 擴 大 了 美 聯 儲 的 監 管 範 圍 , 將 證 券 交 易 委 員 <strong>會</strong> 和 商 品 期 貨 交<br />
易 委 員 <strong>會</strong> 合 併 , 並 將 儲 蓄 機 構 監 管 局 的 職 能 轉 移 至 擴 大 的 貨 幣 監 理 署 。 2008 年 5 月 通 過 的 《 法 團 透 明 度 和 執 法 協 助<br />
法 》 修 改 了 2002 年 的 《 <strong>國</strong> 土 安 全 法 》, 對 各 州 <strong>公</strong> 司 和 有 限 責 任 <strong>公</strong> 司 受 益 所 有 人 的 披 露 做 出 了 統 一 的 要 求 。 這 些 大<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
規 模 的 法 律 改 革 將 對 您 所 在 的 機 構 及 其 合 規 制 度 產 生 哪 些 影 響 ? 您 在 《 銀 行 保 密 法 》 下 的 義 務 可 能 產 生 哪 些 變 化 ?<br />
法 案 是 否 阻 礙 新 業 務 ? 在 此 次 課 程 中 , 我 們 將 研 究 當 前 美 <strong>國</strong> 主 要 金 融 監 管 機 構 的 做 法 , 說 明 上 述 改 革 可 能 對 合 規<br />
制 度 產 生 的 影 響 。<br />
演 講 者 :<br />
Alan Abel<br />
Executive, Crowe Chizek<br />
Alan Abel is an Executive with Crowe Chizek’s Financial Institutions Risk Practice, which is Crowe and Horwath<br />
International’s Global AML Practice Leader.<br />
Eugene Yoo<br />
Director, Global AML Product Marketing, Actimize<br />
62 提 交 可 疑 交 易 報 告 的 最 佳 實 踐<br />
說 明 :<br />
您 將 如 何 區 分 異 常 行 為 和 可 疑 行 為 ? 何 時 通 知 執 法 部 門 ? 可 疑 交 易 報 告 (STR) 應 ( 以 及 不 應 ) 包 括 哪 些 資 訊 ? 以 上<br />
都 是 世 界 各 地 AML 專 業 人 員 經 常 提 出 的 問 題 。 參 與 此 次 專 門 網 路 授 課 , 瞭 解 STR 的 真 實 示 例 , 獲 得 精 <strong>簡</strong> 資 訊 收 集<br />
和 報 告 程 式 的 詳 細 步 驟 指 導 。<br />
演 講 者 :<br />
Rosalind Lazar, CAMS<br />
Regional APAC AML Compliance<br />
Citibank, N.A., Singapore<br />
Parthasarathy Sundararajan<br />
Manager - Transaction Monitoring EU,NL&NA, Compliance Service Center<br />
ABN AMRO Central Enterprise Services Pvt. Ltd.<br />
63 制 定 全 面 的 AML 培 訓 制 度<br />
說 明 :<br />
對 員 工 進 行 持 續 的 培 訓 和 教 育 是 有 效 AML 合 規 制 度 的 重 要 支 柱 。 然 而 , 一 刀 切 的 方 法 是 遠 遠 不 夠 的 。 您 需 要 學 習<br />
如 何 評 價 員 工 並 使 用 評 價 結 果 為 各 個 部 門 提 供 有 針 對 性 的 培 訓 。 此 次 網 路 授 課 講 提 供 培 訓 方 法 的 真 實 示 例 , 協 助 您<br />
制 定 有 效 的 AML 制 度 。<br />
演 講 者 :<br />
Daniel Au, MA (Cambridge), CAMS, CFA, FRM, PRM, ACA, HKCPA<br />
Vice President, Country AML Officer<br />
Deutsche Bank, Hong Kong<br />
Syahril Ramadhan<br />
Compliance Officer<br />
Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Centre, Indonesia<br />
64 管 理 KYC 盡 職 調 查 應 對 現 金 社 <strong>會</strong> 挑 戰<br />
說 明 :<br />
鑒 於 現 金 交 易 無 跡 可 尋 , 確 定 潛 在 的 可 疑 行 為 就 成 為 一 大 挑 戰 。 您 的 客 戶 可 能 不 願 披 露 資 金 來 源 的 詳 細 資 訊 , 從 而<br />
為 客 戶 風 險 評 估 和 開 展 充 分 的 盡 職 調 查 設 置 障 礙 。 此 次 網 路 授 課 將 就 如 何 在 現 金 社 <strong>會</strong> 制 定 並 實 施 有 效 的 KYC 制 度<br />
提 供 詳 細 的 步 驟 指 導 。<br />
演 講 者 :<br />
Hemanshu Parekh, FCA, CAMS, LLB, B. Com<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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Manager , Regional Transaction Surveillance Centre Asia<br />
ABN AMRO Bank N.V.<br />
Singapore<br />
主 題<br />
Srinivasan Velamur, CAMS,M.Sc.,MFM, CAIIB<br />
Asst. Vice-President – Compliance<br />
Royal Bank of Scotland Manufacturing Unit,<br />
Chennai, India<br />
65 通 過 有 效 的 分 析 和 監 控 來 轉 移 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 的 風 險<br />
說 明 :<br />
在 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 的 審 查 領 域 , 金 融 機 構 面 臨 著 前 所 未 有 的 巨 大 壓 力 。 然 而 , 多 方 的 參 與 以 及 複 雜 的 金 融 安 排 常 常 使 審 查<br />
成 為 耗 資 不 菲 的 艱 難 任 務 。 在 本 次 授 課 中 , 您 將 學 習 到 如 何 識 別 貿 易 金 融 濫 用 的 信 號 , 瞭 解 需 要 監 控 的 檔 案 類 型 並<br />
<strong>認</strong> 識 用 於 管 理 上 述 任 務 的 工 具 。<br />
演 講 者 :<br />
John S. Zdanowicz, Ph.D.<br />
Professor of Finance,<br />
Florida International University<br />
66 瞭 解 OFAC 和 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 制 裁 制 度 轉 移 交 易 風 險<br />
說 明 :<br />
您 瞭 解 美 <strong>國</strong> 海 外 資 產 控 制 辦 <strong>公</strong> 室 (OFAC) 禁 令 對 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 金 融 機 構 的 影 響 嗎 ? 您 知 道 美 <strong>國</strong> 境 外 的 金 融 機 構 必 須 根 據<br />
OFAC 清 單 核 查 交 易 , 即 使 未 直 接 使 用 美 <strong>國</strong> 清 算 所 也 不 例 外 嗎 ? 參 與 此 次 具 有 針 對 性 的 網 路 授 課 , 查 看 最 新 清 單 ,<br />
瞭 解 如 何 避 免 間 接 制 裁 對 您 所 在 機 構 的 名 譽 產 生 損 害 。<br />
演 講 者 :<br />
James Jamison<br />
Partner, Clifford Chance, Tokyo<br />
Adam Klauder<br />
Senior Associate, Clifford Chance, Washington, D.C<br />
Patrick Meaney<br />
Director, Forensic and Dispute Services, Deloitte Tohmatsu Financial Advisory Services<br />
67 建 立 有 效 的 制 裁 管 理 制 度<br />
說 明 :<br />
歐 洲 合 規 官 員 必 須 遵 守 歐 盟 、 聯 合 <strong>國</strong> 以 及 其 他 特 定 <strong>國</strong> 家 的 制 裁 要 求 。 在 遵 守 不 同 規 定 時 您 將 面 臨 一 系 列 特 有 的 挑<br />
戰 , 如 清 單 的 重 複 、 翻 譯 問 題 以 及 缺 少 鑒 定 人 等 。 在 此 次 網 路 授 課 中 , 您 將 學 習 到 如 何 建 立 具 有 全 域 性 的 制 裁 管 理<br />
方 式 , 既 能 滿 足 您 的 要 求 又 能 將 所 承 受 的 風 險 降 到 最 低 。 瞭 解 您 的 制 裁 管 理 要 求 , 確 保 您 所 在 的 機 構 完 全 合 規 。<br />
演 講 者 :<br />
Reza Zaidi<br />
Executive Vice President<br />
Compliance and Operational Risk, Gatehouse Bank<br />
Hans van der Drift, CAMS<br />
Compliance and Risk Officer, van Lanschot Bankiers (Luxembourg) S.A.<br />
68 通 過 有 效 的 分 析 和 監 控 來 轉 移 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 的 風 險<br />
說 明 :<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
在 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 的 審 查 領 域 , 金 融 機 構 面 臨 著 前 所 未 有 的 巨 大 壓 力 。 然 而 , 多 方 的 參 與 以 及 複 雜 的 金 融 安 排 常 常 使 審 查<br />
成 為 耗 資 不 菲 的 艱 難 任 務 。 在 本 次 授 課 中 , 您 將 學 習 到 如 何 識 別 貿 易 金 融 濫 用 的 信 號 , 瞭 解 需 要 監 控 的 檔 案 類 型 並<br />
<strong>認</strong> 識 用 於 管 理 上 述 任 務 的 工 具 。<br />
演 講 者 :<br />
John S. Zdanowicz, Ph.D.<br />
Professor of Finance,<br />
Florida International University<br />
69 區 域 聚 焦 —— 俄 羅 斯 : 分 析 最 新 的 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 威 脅<br />
說 明 :<br />
隨 著 俄 羅 斯 經 濟 實 力 的 增 強 ( 新 的 石 油 美 元 財 富 是 增 長 的 原 因 之 一 ), <strong>國</strong> <strong>際</strong> 銀 行 業 對 該 <strong>國</strong> 監 管 法 律 和 做 法 的 憂 慮 也<br />
日 漸 加 深 。 您 所 在 的 金 融 機 構 是 否 能 正 確 檢 查 來 自 俄 羅 斯 的 交 易 和 帳 戶 呢 ? 人 口 販 賣 在 亞 洲 地 區 最 為 集 中 , 每 年<br />
的 利 潤 約 在 100 億 美 元 至 400 億 美 元 之 間 。 我 們 將 瞭 解 到 集 團 犯 罪 、 恐 怖 主 義 、 人 口 販 賣 和 該 地 區 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 商 業 模 式 間<br />
的 關 聯 。 您 將 學 習 到 如 何 調 查 人 口 販 賣 和 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 之 間 的 聯 繫 並 研 究 高 風 險 俄 羅 斯 客 戶 的 類 型 。<br />
演 講 者 :<br />
Denis Trifonov<br />
Associate Director, Diligence International LLC, Moscow<br />
Richard Dean<br />
Partner, Baker & McKenzie LLP, Washington DC<br />
70 內 部 審 計 : 檢 查 機 構 內 部 的 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 計 劃 , 評 價 其 不 足 之 處<br />
說 明 :<br />
越 來 越 多 的 機 構 選 擇 進 行 內 部 測 試 而 非 協 力 廠 商 審 計 , 但 如 果 內 部 流 程 的 嚴 格 程 度 不 如 獨 立 審 計 , 那 麼 此 舉 就 可 能<br />
存 在 危 險 。 在 很 多 合 規 官 員 被 多 項 任 務 搞 得 焦 頭 爛 額 時 , 進 行 徹 底 的 制 度 評 估 將 充 滿 挑 戰 。 您 如 何 能 夠 確 定 , 您<br />
的 機 構 在 維 持 正 常 運 作 的 同 時 不 <strong>會</strong> 錯 誤 地 處 理 複 雜 的 分 析 和 報 告 呢 ? 此 次 網 路 授 課 提 供 了 全 面 方 法 , 您 將 學 習 到 各<br />
類 機 構 在 開 展 全 面 的 AML 審 計 時 所 需 的 重 要 技 能 。 資 深 內 部 審 計 <strong>師</strong> 將 提 供 詳 細 的 指 示 說 明 , 傳 授 強 化 流 程 所 需 的<br />
各 種 調 查 技 巧 。<br />
71 銀 行 和 MSB 客 戶 : 瞭 解 風 險 排 名 和 監 管 機 構 期 望<br />
說 明 :<br />
聯 邦 金 融 機 構 檢 查 委 員 <strong>會</strong> (FFIEC) 手 冊 列 出 了 十 幾 種 需 要 強 化 盡 職 調 查 的 ― 高 風 險 ‖ 帳 戶 和 行 業 示 例 ,MSB 就 是 其 中<br />
之 一 。 隨 著 最 近 MSB 因 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 違 規 而 被 罰 款 , 監 管 機 構 對 銀 行 的 審 查 更 為 嚴 密 , 希 望 通 過 審 查 將 特 定 MSB 定 為 高 風<br />
險 帳 戶 。 對 高 風 險 帳 戶 的 審 查 更 加 費 時 且 對 合 規 義 務 的 要 求 也 不 同 ; 因 此 , 很 多 銀 行 選 擇 不 再 接 受 新 的 MSB 客 戶<br />
或 正 放 棄 某 些 MSB 帳 戶 。 但 是 , 更 高 的 風 險 並 不 意 味 著 高 風 險 。 在 此 次 網 路 授 課 中 , 您 將 學 習 到 如 何 確 保 強 化 盡<br />
職 調 查 程 式 得 到 滿 足 , 瞭 解 參 與 風 險 排 名 的 微 妙 之 處 。 此 次 網 路 授 課 有 助 於 銀 行 和 MSB 學 習 建 立 良 好 合 作 , 創 造<br />
互 利 關 係 的 策 略 。<br />
水 準 : 中 級 / 高 級<br />
72 實 益 所 有 權 : 增 強 型 盡 職 調 查 流 程 的 實 <strong>際</strong> 應 用<br />
說 明 :<br />
最 新 的 跨 機 構 指 南 要 求 金 融 機 構 在 其 客 戶 群 中 收 集 受 益 所 有 權 資 訊 , 但 對 這 一 指 南 進 行 歸 類 卻 是 件 令 人 疑 惑 的 事 。<br />
您 應 該 立 即 採 取 措 施 , 在 您 所 在 機 構 的 AML 制 度 中 引 入 這 一 流 程 , 還 是 應 該 等 待 立 法 ? 如 果 您 不 立 即 建 立 收 集 和<br />
保 留 受 益 所 有 權 資 訊 的 流 程 , <strong>會</strong> 產 生 那 些 後 果 ? 參 與 此 次 網 路 授 課 , 瞭 解 更 為 清 晰 的 受 益 所 有 權 定 義 並 明 確 哪 些 機<br />
構 應 該 立 即 採 取 措 施 。 您 將 利 用 所 學 的 實 用 和 操 作 意 見 , 調 整 您 的 AML 制 度 , 使 其 成 為 最 佳 制 度 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
水 準 : 中 級<br />
73 符 合 OFAC 和 經 濟 制 裁 要 求 —— 貴 機 構 是 否 遵 循 這 些 規 定 ?<br />
說 明 :<br />
隨 著 全 新 制 裁 名 單 和 更 新 的 <strong>公</strong> 佈 , 強 有 力 的 合 規 制 度 必 須 進 行 及 時 調 整 , 以 確 保 這 些 名 單 成 功 添 加 到 交 易 篩 選 系 統<br />
中 。 僅 僅 一 個 錯 誤 或 遺 漏 的 交 易 就 可 能 導 致 巨 額 罰 款 以 及 難 以 修 復 的 名 譽 損 失 。 本 次 線 上 課 程 內 容 豐 富 , 期 間 資<br />
深 專 家 將 就 制 裁 目 錄 對 機 構 合 規 制 度 的 影 響 進 行 討 論 , 分 享 更 新 風 險 評 估 流 程 的 最 佳 實 踐 , 指 明 為 確 保 監 控 規 範 與<br />
時 俱 進 且 符 合 規 定 而 應 採 取 的 措 施 。<br />
水 準 : 基 礎<br />
74 私 人 銀 行 和 財 富 管 理 : 平 衡 KYC 強 化 盡 職 調 查 流 程<br />
說 明 :<br />
大 部 分 <strong>公</strong> 司 和 富 有 客 戶 的 資 金 來 源 都 可 被 合 理 確 定 為 合 法 來 源 , 但 識 別 單 一 的 受 益 所 有 人 則 更 具 挑 戰 性 。 很 多 重 要<br />
客 戶 不 願 意 回 答 太 多 問 題 , 合 規 專 員 必 須 在 適 用 正 確 的 KYC 和 EDD 程 式 與 獲 得 財 富 管 理 人 員 的 支 持 間 保 持 平 衡 ,<br />
財 富 管 理 人 員 可 能 將 上 述 程 式 視 為 對 客 戶 投 資 組 合 的 窺 探 以 及 對 保 密 資 訊 的 分 享 。<br />
專 家 將 展 示 如 何 正 確 識 別 並 記 錄 <strong>公</strong> 司 、 合 夥 企 業 和 基 金 <strong>會</strong> 的 受 益 所 有 權 , 從 而 將 機 構 承 擔 的 風 險 降 至 最 低 並 維 持 良<br />
好 的 客 戶 關 係 。 在 此 次 指 導 課 程 中 , 專 家 將 提 供 改 善 客 戶 參 與 流 程 的 工 具 並 展 示 如 何 利 用 從 機 構 其 他 部 門 收 集 的 資<br />
訊 來 對 客 戶 資 料 進 行 補 充 。<br />
水 準 : 高 級<br />
75 合 規 性 事 件 管 理 : 運 作 職 能 和 責 任<br />
說 明 :<br />
AML 專 業 人 員 都 非 常 清 楚 風 險 、 欺 詐 與 合 規 方 面 的 統 一 和 交 叉 責 任 。 機 構 領 導 及 其 團 隊 需 要 身 兼 多 職 , 完 成 過 去<br />
從 未 執 行 過 的 任 務 。 事 件 回 應 就 是 如 今 新 興 職 能 轉 變 的 一 部 分 : 金 融 機 構 的 不 同 成 員 必 須 定 期 回 應 並 管 理 事 件 並 將<br />
其 作 為 運 作 計 劃 的 一 部 分 。 資 料 入 侵 、 恐 怖 襲 擊 、 暴 力 行 為 、 流 行 疾 病 以 及 自 然 災 害 都 是 威 脅 。<br />
此 次 網 路 授 課 為 金 融 機 構 提 供 了 企 業 層 面 運 作 事 件 管 理 計 劃 的 詳 細 論 述 。<br />
資 深 專 家 將 就 遭 遇 危 機 或 事 件 時 的 資 源 部 署 , 各 地 理 區 域 的 責 任 分 配 , 遭 遇 詐 騙 、 恐 怖 威 脅 、BSA 或 監 管 問 題 等 事<br />
件 時 的 政 策 和 程 式 指 導 進 行 討 論 。<br />
76 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 避 稅 計 劃 : 新 的 法 律 對 於 機 構 的 要 求<br />
說 明 :<br />
將 逃 稅 變 成 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 上 游 犯 罪 這 一 全 球 措 施 使 金 融 機 構 的 合 規 負 擔 更 為 繁 重 。 在 高 度 關 注 離 岸 銀 行 在 幫 助 個 人 隱 匿 資<br />
產 和 避 稅 上 的 作 用 的 同 時 ,G20 減 少 了 避 稅 天 堂 在 幫 助 避 稅 方 面 的 作 用 。 在 美 <strong>國</strong> , 立 法 可 能 在 近 期 要 求 境 外 金 融 實<br />
體 分 享 其 美 <strong>國</strong> 客 戶 帳 戶 的 資 料 。 資 深 稅 務 專 家 將 就 全 球 稅 收 執 法 方 面 的 最 新 進 展 進 行 討 論 , 解 釋 為 何 銀 行 必 須 更 好<br />
地 監 控 <strong>國</strong> 內 和 境 外 PEP 並 就 避 稅 天 堂 問 題 如 何 影 響 您 的 AML 制 度 提 供 獨 到 見 解 , 以 上 全 球 逃 稅 和 避 稅 措 施 方 面 的<br />
重 要 更 新 請 不 要 錯 過 !<br />
水 準 : 中 級<br />
77 跨 境 交 易 —— 回 顧 FinCEN 對 銀 行 和 MSB 的 報 告 要 求<br />
說 明 :<br />
2009 年 11 月 對 SWIFT 支 付 資 訊 的 更 改 改 變 了 跨 境 支 付 流 程 , 但 電 匯 仍 是 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 詐 騙 活 動 可 以 利 用 的 工 具 。 執 法 部<br />
門 打 擊 犯 罪 活 動 的 唯 一 途 徑 就 是 更 為 全 面 地 查 看 機 構 資 料 。 金 融 犯 罪 執 法 局 (FinCEN) 擬 定 的 跨 境 電 子 傳 送 報 告 制<br />
度 如 果 通 過 , 就 可 能 要 求 銀 行 向 美 <strong>國</strong> 財 政 部 報 告 所 有 跨 境 資 金 傳 送 。 此 外 , 根 據 擬 定 的 法 律 , 金 融 服 務 企 業 (MSB)<br />
應 報 告 金 額 達 到 或 超 過 1,000 美 元 的 跨 境 交 易 。 參 與 此 次 網 路 授 課 , 回 顧 從 SWIFT 實 施 流 程 中 學 到 的 經 驗 教 訓 , 探<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
索 如 果 FinCEN 的 新 要 求 成 為 法 律 , 銀 行 和 MSB 將 如 何 遵 守 。<br />
演 講 者 將 指 出 資 料 收 集 和 報 告 方 面 的 障 礙 , 跨 境 支 付 的 影 響 以 及 確 保 機 構 有 效 管 理 該 流 程 的 方 法 。<br />
水 準 : 中 級 / 高 級<br />
78 保 險 聚 焦 : 教 育 生 產 商 更 好 地 發 現 和 報 告 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 危 險 信 號<br />
說 明 :<br />
對 未 註 冊 的 代 表 進 行 有 效 培 訓 是 維 持 人 壽 保 險 合 規 計 劃 有 效 運 作 的 持 續 挑 戰 , 在 將 獨 立 代 理 人 融 入 AML 運 作 時 ,<br />
您 應 採 取 的 最 起 碼 的 措 施 是 什 麼 ? 您 是 否 積 極 就 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 危 險 信 號 的 識 別 對 生 產 商 進 行 培 訓 ? 在 其 面 臨 危 險 信 號 時 , 您<br />
採 取 了 什 麼 措 施 ? 他 們 能 否 說 出 您 所 在 機 構 的 報 告 政 策 和 程 式 ? 參 與 此 次 網 路 授 課 , 聆 聽 美 <strong>國</strong> 人 壽 保 險 理 事 <strong>會</strong> 發<br />
佈 的 關 於 代 理 人 的 行 業 最 佳 實 踐 , 使 用 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 標 準 檢 測 貴 <strong>公</strong> 司 生 產 商 的 培 訓 流 程 。<br />
79 管 理 線 上 管 道 , 防 止 支 付 詐 騙<br />
說 明 :<br />
參 與 此 次 網 路 授 課 , 學 習 支 付 詐 騙 的 信 號 以 及 在 支 付 發 送 前 識 別 這 些 信 號 的 方 法 。 演 講 者 將 就 當 前 銀 行 線 上 支 付 管<br />
道 面 臨 的 威 脅 以 及 有 效 實 施 控 制 從 而 防 範 威 脅 的 方 法 進 行 討 論 。 您 將 學 習 到 可 以 立 即 實 施 的 實 用 建 議 , 無 需 高 額 IT<br />
費 用 或 昂 貴 <strong>反</strong> 詐 騙 系 統 就 能 保 護 商 業 客 戶 的 帳 戶 。 此 外 , 未 決 訴 訟 可 能 對 ― 商 業 上 合 理 ‖ 進 行 重 新 定 義 。 行 業 專 家 和<br />
執 法 機 構 將 分 別 就 其 成 功 經 驗 以 及 問 題 的 重 要 性 和 建 議 的 應 對 措 施 進 行 闡 述 。<br />
80 信 託 和 <strong>公</strong> 司 服 務 供 應 商 協 助 打 擊 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 並 吸 引 加 勒 比 新 業 務<br />
說 明 :<br />
對 於 從 事 跨 境 貨 物 和 服 務 貿 易 的 <strong>公</strong> 司 和 個 人 來 說 , 使 用 離 岸 <strong>公</strong> 司 進 行 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 貿 易 和 業 務 是 一 項 行 之 有 效 的 辦 法 。 其 他<br />
司 法 管 轄 區 的 很 多 企 業 看 到 了 不 斷 增 加 的 利 潤 以 及 因 減 稅 優 惠 而 帶 來 的 成 本 節 約 。 但 正 確 設 立 離 岸 <strong>公</strong> 司 卻 是 一 大 挑<br />
戰 ; <strong>公</strong> 司 通 常 都 <strong>會</strong> 向 <strong>公</strong> 司 服 務 供 應 商 尋 求 說 明 。 雖 然 大 部 分 企 業 設 立 離 岸 網 點 都 是 合 法 行 為 , 但 此 舉 也 <strong>會</strong> 吸 引 非 法<br />
活 動 。 此 次 課 程 的 參 與 者 將 學 習 CFATF 如 何 與 CSP 合 作 , 成 為 發 現 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 活 動 的 第 一 道 防 線 並 協 助 促 進 眾 多 加 勒 比<br />
<strong>國</strong> 家 的 經 濟 發 展 。<br />
81 有 效 管 理 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 品 質 保 證 計 劃<br />
說 明 :<br />
監 管 機 構 對 AML 品 質 管 制 制 度 的 期 望 正 不 斷 增 加 , 成 熟 的 AML 審 計 制 度 已 成 為 基 本 要 求 。 此 前 , 監 管 機 構 僅 就<br />
銀 行 的 QA 制 度 提 出 了 高 級 別 的 問 題 , 然 而 合 規 官 員 發 現 , 監 管 機 構 如 今 希 望 他 們 對 QA 制 度 的 有 效 性 、 品 質 和 時<br />
效 性 進 行 詳 細 分 析 。 您 將 如 何 應 對 這 一 轉 變 , 確 保 適 當 的 系 統 已 經 到 位 ? 參 與 此 次 網 路 授 課 , 學 習 建 立 和 / 或 增 強<br />
銀 行 QA 制 度 的 策 略 , 回 顧 當 前 的 法 規 和 指 南 , 以 便 根 據 您 所 在 機 構 的 AML 政 策 和 程 式 完 成 合 格 的 品 質 保 證 審<br />
查 。<br />
82 MSB 焦 點 —— 境 外 匯 款 : 新 機 構 的 加 入 以 及 強 化 工 具<br />
說 明 :<br />
根 據 2010 年 實 施 的 具 有 標 誌 性 的 聯 邦 金 融 改 革 立 法 , 匯 付 商 需 要 就 其 代 理 人 , 即 獨 立 銷 售 管 道 的 行 為 負 責 。 MSB<br />
正 面 臨 著 執 法 力 度 增 加 的 挑 戰 , 而 可 靠 的 合 規 制 度 永 遠 都 是 其 最 為 重 要 的 防 禦 措 施 。 可 靠 的 制 度 有 賴 於 用 來 篩 選 和<br />
監 督 代 理 人 的 EDD 程 式 的 品 質 以 及 為 其 提 供 有 助 於 合 規 性 的 有 效 工 具 。<br />
在 此 次 網 路 授 課 中 , 您 將 聆 聽 到 資 深 專 家 分 享 最 佳 實 踐 , 長 期 以 來 , 越 來 越 多 的 監 管 機 構 、 檢 察 官 以 及 銀 行 要 求 其<br />
資 金 匯 付 商 及 其 代 理 人 採 取 上 述 做 法 。 對 最 新 行 業 趨 勢 的 獨 到 見 解 將 為 合 規 制 度 的 提 升 提 供 指 導 , 協 助 您 規 避 問 題<br />
和 懲 罰 。<br />
83 9·11 後 的 十 年 : 金 融 服 務 行 業 回 顧<br />
說 明 :<br />
駭 人 聽 聞 的 9·11 恐 怖 襲 擊 永 遠 不 <strong>會</strong> 也 不 能 被 遺 忘 。 對 於 金 融 行 業 來 說 ,9·11 事 件 催 生 了 《 美 <strong>國</strong> 愛 <strong>國</strong> 者 法 》 的 出<br />
臺 , 提 升 了 執 法 力 度 , 也 促 使 著 FATF 等 <strong>國</strong> <strong>際</strong> 組 織 努 力 制 定 犯 罪 類 型 和 其 他 重 要 指 導 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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選 擇 本 課 程 , 從 對 過 去 十 年 的 回 顧 中 獲 得 知 識 的 累 積 和 情 感 的 昇 華 。 直 接 參 與 9·11 相 關 政 策 制 定 、 立 法 和 調 查 的<br />
小 組 成 員 將 探 討 9·11 委 員 <strong>會</strong> 報 告 、 導 致 這 一 世 界 性 悲 劇 的 金 融 活 動 以 及 今 後 面 臨 的 挑 戰 。<br />
84 選 擇 自 動 BSA/AML 監 控 系 統 : 一 位 元 銀 行 家 的 視 角<br />
說 明 :<br />
案 例 分 析<br />
主 題<br />
如 果 您 所 在 的 機 構 正 考 慮 購 買 自 動 監 控 系 統 , 那 本 次 網 路 授 課 將 是 一 次 不 容 錯 失 的 學 習 機 <strong>會</strong> 。 您 將 從 兩 個 銀 行 從 業<br />
人 員 在 實 <strong>際</strong> 生 活 中 的 成 功 和 錯 誤 中 學 習 詳 細 流 程 。 演 講 者 將 分 享 其 在 評 估 、 選 擇 和 實 施 自 動 BSA/AML 監 控 系 統 方<br />
面 的 最 新 體 驗 並 提 供 最 佳 實 踐 , 包 括 選 擇 多 家 <strong>公</strong> 司 , 要 求 報 價 、 對 <strong>公</strong> 司 進 行 分 析 和 比 較 並 向 管 理 推 薦 。 此 外 , 演 講<br />
者 將 回 答 您 的 提 問 並 探 討 其 他 經 驗 : 分 辨 銷 售 商 的 描 述 和 真 實 情 況 ; 配 置 和 定 制 ; 根 據 當 前 流 程 進 行 定 制 和 改 變<br />
流 程 避 免 定 制 ; 以 及 使 用 顧 問 的 利 弊 以 及 合 同 談 判 面 臨 的 挑 戰 。<br />
85 開 展 互 聯 網 調 查 , 支 援 客 戶 盡 職 調 查 的 各 項 工 作<br />
說 明 :<br />
這 是 一 堂 內 容 豐 富 有 趣 的 課 程 。 您 將 學 習 提 升 您 所 在 機 構 AML 調 查 效 率 的 最 新 研 究 技 能 以 及 資 訊 的 管 理 方 式 。 您<br />
還 將 學 習 如 何 利 用 互 聯 網 來 查 找 並 創 建 個 人 或 <strong>公</strong> 司 完 整 檔 案 。 授 課 專 家 將 <strong>介</strong> 紹 如 何 以 更 為 有 效 的 方 式 使 用 互 聯 網 並<br />
將 其 作 為 開 放 性 來 源 / 競 爭 情 報 工 具 。 此 外 , 參 與 者 將 學 習 使 用 不 同 搜 索 工 具 來 發 掘 隱 藏 資 訊 的 先 進 資 料 收 集 技<br />
術 , 以 及 篩 選 、 分 析 和 組 織 研 究 資 料 的 策 略 。<br />
86 經 紀 自 營 商 的 證 券 焦 點 : 客 戶 身 份 識 別 制 度<br />
說 明 :<br />
參 與 此 次 互 動 網 路 授 課 , 與 您 的 同 事 一 起 監 測 貴 <strong>公</strong> 司 的 CIP 政 策 和 要 求 , 聆 聽 KYC/CDD/EDD 最 佳 實 踐 。 演 講 者<br />
將 關 注 在 為 非 當 地 居 民 或 業 務 實 體 開 設 帳 戶 時 用 於 轉 移 風 險 的 特 定 程 式 、 系 統 和 流 程 。 此 外 , 此 次 網 路 授 課 還 歸 納<br />
了 在 經 紀 自 營 商 / 投 資 顧 問 團 體 中 成 功 設 計 和 實 施 KYC 制 度 的 必 要 步 驟 。 此 次 課 程 還 將 剖 析 FINRA 和 其 他 機 構 的<br />
現 行 要 求 , 說 明 面 對 與 日 俱 增 的 監 管 壓 力 , 證 券 市 場 必 須 提 升 盡 職 調 查 技 術 來 滿 足 既 定 的 AML 要 求 。 演 講 者 將 <strong>介</strong><br />
紹 監 管 領 域 可 能 產 生 的 將 對 證 券 市 場 有 所 影 響 的 變 化 , 並 就 如 何 提 升 AML/CTF 制 度 以 滿 足 不 斷 變 化 的 需 求 為 市 場<br />
參 與 者 提 供 指 導 。<br />
87 詐 騙 和 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> : 發 現 犯 罪 迴 圈 中 的 關 聯<br />
說 明 :<br />
大 多 數 銀 行 合 規 專 家 <strong>認</strong> 為 詐 騙 和 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 案 件 類 型 間 存 在 不 可 否 <strong>認</strong> 的 關 聯 。 很 多 情 況 下 , <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 機 制 中 的 資 金 來 源 都 植 根<br />
於 詐 騙 機 制 。 這 種 關 聯 使 我 們 有 必 要 對 普 通 詐 騙 機 制 的 運 作 方 式 及 其 對 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 迴 圈 的 協 助 作 用 進 行 深 入 觀 察 。 小 組<br />
成 員 將 討 論 這 一 趨 勢 , 強 調 被 清 <strong>洗</strong> 的 犯 罪 收 益 以 及 同 時 產 生 的 新 的 非 法 資 金 的 重 迭 之 處 。 您 將 瞭 解 最 新 的 犯 罪 團 夥<br />
案 例 和 非 法 手 段 , 聆 聽 調 查 者 從 實 <strong>際</strong> 工 作 中 得 出 的 深 刻 見 解 以 及 關 於 建 立 程 式 以 便 解 決 上 述 問 題 的 建 議 。 選 擇 本 課<br />
程 , 學 習 如 何 增 強 您 所 在 機 構 用 於 防 範 詐 騙 和 / 或 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 的 風 險 流 程 。<br />
88 預 付 費 存 取 入 門 : 瞭 解 金 融 犯 罪 執 法 局 (FinCEN)<br />
說 明 :<br />
去 年 7 月 ,FinCEN <strong>公</strong> 佈 的 最 終 規 則 對 《 銀 行 保 密 法 》 中 與 預 付 費 存 取 相 關 的 問 題 進 行 了 修 改 , 預 付 費 存 取 正 是 當<br />
今 <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 、 恐 怖 融 資 和 其 他 非 法 交 易 的 常 用 手 段 。 預 付 費 被 稱 為 儲 值 , 新 的 預 付 費 存 取 法 規 為 MSB 規 定 了 重 大 的 合<br />
規 責 任 , 境 外 MSB 和 特 定 類 別 的 MSB 還 需 要 在 FinCEN 登 記 。 瞭 解 其 解 決 的 規 定 和 法 規 漏 洞 對 確 保 機 構 的 合 規 性<br />
至 關 重 要 。 授 課 專 家 將 回 顧 預 付 費 存 取 在 過 去 12 年 間 的 發 展 , 詳 細 剖 析 最 終 規 定 並 闡 述 MSB 的 合 規 期 望 。 這 是<br />
一 次 不 容 錯 失 的 培 訓 活 動 —— 您 將 有 機 <strong>會</strong> 現 場 提 問 並 學 習 新 法 規 對 預 付 費 存 取 服 務 提 供 者 產 生 的 直 接 影 響 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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主 題<br />
89 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 與 <strong>反</strong> 海 外 賄 賂 法 (FCPA): 探 索 新 規<br />
提 升 高 風 險 客 戶 盡 職 調 查 的 最 佳 實 踐<br />
說 明 :<br />
作 為 長 期 存 在 的 全 球 AML 合 規 問 題 ,EDD 是 確 定 並 管 理 您 所 在 機 構 各 營 業 單 位 的 高 風 險 客 戶 的 基 礎 。 您 將 如 何 確<br />
保 正 確 的 風 險 政 策 、 程 式 和 控 制 措 施 得 到 實 施 , 從 而 確 定 具 有 高 度 風 險 的 客 戶 和 實 體 ? 在 本 次 授 課 中 , 您 將 學 習 各<br />
類 經 過 檢 驗 的 工 具 和 策 略 , 這 些 工 具 和 策 略 已 經 超 出 了 ― 客 戶 身 份 識 別 ‖(KYC) 和 ― 客 戶 盡 職 調 查 ‖(CDD) 標 準 流 程 的 範<br />
圍 , 它 們 將 在 徹 底 調 查 、 評 估 和 鎖 定 高 風 險 客 戶 方 面 祝 您 一 臂 之 力 。 專 家 成 員 將 對 客 戶 風 險 評 估 和 鎖 定 流 程 進 行 分<br />
析 , 就 EDD 職 能 在 營 業 單 位 的 核 心 化 策 略 進 行 討 論 , 確 定 識 別 高 風 險 客 戶 的 有 效 方 法 並 概 括 合 適 的 監 控 程 序 。<br />
90 關 注 SAR/STR( 第 1 部 分 ): 可 疑 交 易 的 品 質 保 證 證<br />
說 明 :<br />
關 注 SAR 系 列<br />
SAR/STR 資 料 是 執 法 的 重 要 資 源 , 但 很 多 金 融 機 構 不 能 妥 善 地 報 告 可 疑 行 為 , 導 致 執 法 機 構 無 法 快 速 評 估 開 展 調 查<br />
的 必 要 性 和 正 當 性 。 在 這 一 由 兩 部 分 組 成 的 系 列 的 首 次 授 課 中 , 小 組 成 員 將 首 先 從 執 法 的 角 度 確 定 SAR/STR 應 該<br />
包 含 的 要 素 。 此 後 討 論 的 焦 點 將 轉 至 通 過 建 立 品 質 保 證 流 程 來 改 善 您 所 在 機 構 的 報 告 品 質 。 參 與 者 將 學 習 如 何 遵<br />
循 內 部 驗 證 流 程 , 從 而 確 保 SAR/STR 資 料 在 提 交 前 的 準 確 、 及 時 和 完 整 。 專 家 將 展 示 優 秀 SAR/STR 以 及 拙 略<br />
SAR/STR 的 對 比 示 例 , 強 調 內 部 審 查 流 程 的 重 要 性 。<br />
關 注 SAR/STR( 第 二 部 分 ): 提 高 敘 述 文 章 寫 作 能 力 的 幾 點 建 議<br />
91<br />
說 明 :<br />
關 注 SAR 系 列<br />
在 ACAMS 調 查 中 ,AML 專 業 人 員 將 學 習 撰 寫 <strong>簡</strong> 潔 明 瞭 的 SAR/STR 敘 述 文 章 列 為 最 為 重 要 的 培 訓 要 求 之 一 。 在 此<br />
次 策 略 性 課 程 中 , 您 將 學 習 到 如 何 使 用 準 確 的 資 訊 撰 寫 更 具 說 服 力 的 敘 述 文 章 , 從 而 使 您 的 SAR/STR 對 執 法 部 門<br />
有 所 幫 助 。 您 應 該 如 何 確 定 資 訊 的 重 要 程 度 並 充 分 描 述 可 疑 行 為 或 交 易 ? 什 麼 類 型 的 SAR/STR 敘 述 文 章 對 執 法 部<br />
門 的 分 析 和 後 續 行 動 最 為 有 用 ? 授 課 導 <strong>師</strong> 將 回 顧 報 告 的 五 大 要 素 ; 針 對 完 整 敘 述 和 不 完 整 敘 述 文 章 進 行 舉 例 ; 並 就<br />
清 晰 、 <strong>簡</strong> 潔 且 徹 底 的 行 文 提 出 建 議 。<br />
92 AML 審 計 ( 第 一 部 分 ): 解 密 AML 審 計 發 現 階 段 : 訪 問 前 的 準 備<br />
說 明 :<br />
<strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 審 計 系 列<br />
針 對 審 計 <strong>師</strong> 量 身 打 造 , 內 部 和 獨 立 審 計 人 員 均 可 參 與 —— 此 次 網 路 授 課 對 AML 獨 立 審 計 和 測 試 的 關 鍵 步 驟 和 程 式<br />
進 行 回 顧 , 內 容 豐 富 有 趣 。 您 將 瞭 解 到 , 為 何 準 備 過 程 和 執 行 一 樣 重 要 ; 為 何 監 管 機 構 更 加 關 注 審 計 <strong>師</strong> , 確 保 他 們<br />
提 供 全 面 徹 底 的 審 計 。 在 本 次 授 課 , 也 是 這 一 由 兩 部 分 組 成 的 系 列 的 首 次 授 課 中 , 資 深 AML 審 計 <strong>師</strong> 將 闡 明 審 計 發<br />
現 階 段 並 <strong>介</strong> 紹 審 計 <strong>師</strong> 如 何 根 據 上 述 發 現 確 定 範 圍 。 此 外 , 此 次 授 課 將 展 示 審 計 首 個 重 要 流 程 的 有 效 性 、 品 質 和 時 效<br />
性 。<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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免 費 線 上 研 討 <strong>會</strong><br />
掌 控 您 的 交 易 監 控 系 統 : 提 高 命 中 率 , 降 低 誤 報 率<br />
2011 年 12 月 7 日<br />
乘 勝 追 擊 : 打 擊 人 口 販 賣 和 走 私 的 後 續 步 驟<br />
2011 年 10 月 20 日<br />
金 融 犯 罪 趨 勢 : 信 用 卡 和 借 記 卡 詐 騙 的 必 備 知 識<br />
2011 年 9 月 14 日<br />
發 現 人 口 販 賣 的 實 用 方 法<br />
2011 年 6 月 24 日<br />
連 接 合 規 點 : 審 計 的 職 能 , <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 以 及 業 務 部 門<br />
2011 年 5 月 24 日<br />
合 規 性 時 間 管 理 : 運 作 職 能 和 責 任<br />
2011 年 4 月 20 日<br />
瞭 解 FRAML 制 度 : 案 例 分 析 回 顧<br />
2011 年 3 月 30 日<br />
人 口 販 賣 和 偷 運 :ICE( 美 <strong>國</strong> 移 民 和 海 關 執 法 局 ) <strong>國</strong> 土 安 全 調 查 專 員 的 視 角<br />
2011 年 1 月 13 日<br />
人 口 販 賣 和 偷 運 :ICE( 美 <strong>國</strong> 移 民 和 海 關 執 法 局 ) <strong>國</strong> 土 安 全 調 查 專 員 的 視 角<br />
FRAML: 強 化 詐 騙 監 測 和 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong><br />
法 規 更 新 和 MSB <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 最 佳 實 踐<br />
瞭 解 客 戶 這 一 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 欺 詐 制 度 的 基 礎 —— 如 何 處 理 <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> 和 欺 詐 制 度<br />
M 如 何 遵 守 《 禁 制 非 法 互 聯 網 博 彩 法 》?<br />
N 紐 西 蘭 新 出 臺 的 AML/CTF 制 度 —— 對 您 的 企 業 意 味 著 什 麼 ?<br />
O 經 濟 和 貿 易 制 裁 : 您 和 您 的 客 戶 瞭 解 各 自 的 義 務 嗎 ?<br />
P 資 助 恐 怖 活 動 與 當 今 的 《 美 <strong>國</strong> 愛 <strong>國</strong> 者 法 》<br />
Q<br />
R<br />
AUSTRAC 監 督 : 使 用 AUSTRAC 資 料 瞄 準 異 常 行 為<br />
ACH/ 電 匯 和 網 上 銀 行 詐 騙 :FFIEC 分 層 安 全 指 南 的 動 力<br />
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :<br />
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org<br />
<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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C) 量 身 訂 做 課 程 截 圖<br />
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<strong>國</strong> <strong>際</strong> <strong>公</strong> <strong>認</strong> <strong>反</strong> <strong>洗</strong> <strong>錢</strong> <strong>師</strong> 協 <strong>會</strong> : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓<br />
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