國 際 公 認 反 洗 錢 師 會 ® (ACAMS®) 簡 介

國 際 公 認 反 洗 錢 師 會 ®
(ACAMS®)
簡 介
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓

內 容
I. 概 要 頁 3
II. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 的 資 格 認 證 和 量 身 訂 做 培 訓 的 價 值 頁 5
III. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 在 亞 太 區 之 發 展 與 成 就 頁 5
IV. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 之 要 求 頁 9
V. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 課 程 頁 11
VI. 全 員 反 洗 錢 基 礎 培 訓 頁 14
VII. 專 業 深 化 反 洗 錢 培 訓 頁 16
VIII. 參 考 附 件 一 : 頁 17
A) 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 課 程 示 例 頁 17
B) 線 上 培 訓 課 程 表 頁 35
C) 量 身 訂 做 課 程 截 圖 頁 62
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
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I) 概 要
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS ® ) 是 一 個 專 於 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 的 國 際 會 員 制 組 織 , 在 迅 速 變 化 和
複 雜 的 反 洗 錢 領 域 中 , 通 過 培 訓 和 國 際 認 證 , 以 協 助 業 界 的 專 業 人 士 提 升 技 能 和 發 展 事 業 , 並 藉 著
建 立 由 各 國 政 府 法 規 官 員 、 執 法 單 位 和 金 融 機 構 所 組 成 的 國 際 平 臺 , 不 斷 優 化 反 洗 錢 的 實 務 面 和 執
行 程 式 , 以 保 護 企 業 不 受 洗 錢 犯 罪 的 傷 害 。
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS ® ) 作 為 一 個 獨 立 的 國 際 組 織 , 其 使 命 目 標 乃 透 過 各 關 鍵 角 色 在 反 洗
錢 的 培 訓 和 教 育 中 , 促 進 跨 部 門 和 跨 行 業 的 知 識 分 享 , 以 協 助 培 養 與 建 立 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 的 社 群
平 臺 。 這 些 關 鍵 角 色 可 分 為 以 下 四 大 支 柱 :
• 第 一 主 要 支 柱 : 各 國 政 府 監 管 單 位 和 執 法 單 位
• 第 二 主 要 支 柱 : 金 融 與 非 金 融 服 務 行 業
• 第 三 主 要 支 柱 : 銀 行 公 會 、 合 規 行 業 工 作 小 組 / 公 會 、 培 訓 單 位
• 第 四 主 要 支 柱 : 高 等 學 府
例 如 大 學 。 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 的 課 程 結 合 高 等 學 府 的 科 系 , 進 行 人 才 培 訓 建 立 , 例 如 會
計 科 系 、 鑒 識 科 系 、 犯 罪 科 系 、 專 業 管 理 人 才 發 展 計 劃 等
這 些 使 命 目 標 所 致 使 的 目 的 :
1) 保 護 企 業 〔 免 於 法 律 、 法 規 和 聲 譽 風 險 〕
2) 增 進 員 工 專 業 知 識 〔 保 持 從 業 人 員 在 預 防 洗 錢 活 動 的 前 列 〕
3) 提 升 業 界 實 務 操 作 能 力
在 打 擊 洗 錢 和 恐 怖 融 資 的 活 動 中 , 協 助 政 府 和 金 融 機 構 成 為 國 際 業 界 認 同 的 一 份 子 !
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS ® ) 為 金 融 機 構 和 提 供 業 務 提 供 資 源 , 讓 他 們 在 洗 錢 管 制 政 策 、 程 式
及 規 章 上 去 培 訓 、 鑑 定 和 找 到 反 洗 錢 專 家 。 目 前 ,ACAMS 擁 有 16,000 多 個 會 員 分 佈 在 175 個 國 家 ,
並 為 他 們 提 供 充 分 的 資 源 來 發 展 和 提 高 其 相 關 知 識 與 技 能 , 促 使 他 們 擁 有 更 好 工 作 表 現 和 職 業 發
展 。 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS ® ) 的 「 公 認 反 洗 錢 師 - CAMS ® 」 已 成 為 全 球 反 洗 錢 專 家 中 的 翹
楚 !
到 目 前 為 止 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS ® )16,000 多 個 會 員 分 佈 在 175 個 國 家 。 分 佈 如 下 :
政 府 法 規 官 員 〔 占 20%〕
金 融 情 報 中 心 官 員
法 規 執 行 和 管 控 人 員
反 洗 錢 專 員 、 合 規 專 員
銀 行
信 貸 專 員
風 險 管 控 專 員
證 券
保 險
律 師
會 計 師
顧 問 和 貿 易 商
金 融 服 務 業 務
珠 寶 商 和 貴 金 屬 交 易 商
房 地 產
賭 博 業 管 理 人 員
信 用 卡 、 現 金 卡 、 預 付 卡 公 司 人 員
………… 等
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亞 太 區 , 11% 歐 洲 , 6%
中 東 / 非 洲 , 6%
拉 丁 美 洲 /
加 勒 比 , 10%
北 美 洲 , 67%
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS ® ) 為 金 融 業 、 非 金 融 業 和 政 府 部 門 發 展 反 洗 錢 方 案 和 評 定 他 們 的 專
家 , 目 的 在 於 協 助 他 們 在 FATF〔 金 融 行 動 工 作 組 〕、Basel Committee on Banking Supervision〔 巴 塞 爾
銀 行 監 管 委 員 會 〕、EU Directives〔 歐 盟 指 引 〕、The Wolfberg Group〔 沃 爾 夫 斯 堡 集 團 〕、The
MENAFATF〔 中 東 和 北 非 金 融 工 作 小 組 〕、Egmont Group〔 艾 格 蒙 特 集 團 〕、The World Bank〔 世 界
銀 行 〕、International Monetary Fund〔 國 際 貨 幣 基 全 〕 和 The United States Patriots Act〔 美 國 愛 國 者 法 〕
對 The Bank Secrecy Act〔 銀 行 保 密 法 〕 的 修 訂 等 國 際 法 規 和 國 際 多 邊 合 作 下 的 合 規 。
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II) 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 的 資 格 認 證 和 量 身 訂 做 培 訓 的 價 值
決 定 挑 選 相 關 員 工 參 與 和 獲 取 國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 , 以 體 現 貴 企 業 在 打 擊 洗 錢 和 恐 怖 融 資 的
犯 罪 活 動 上 , 對 業 界 的 承 諾 , 以 及 維 持 員 工 在 行 業 新 發 展 的 先 鋒 地 位 。 此 外 , 由 國 際 公 認 反 洗 錢 師
協 會 ® (ACAMS®) 發 展 和 進 行 的 量 身 訂 做 培 訓 課 程 , 加 強 內 部 員 工 現 有 的 知 識 領 域 , 讓 企 業 能 通 過 利
用 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 的 全 球 通 用 和 全 球 公 認 的 資 源 中 心 , 以 更 好 的 保 護 企 業 。 量 身 訂 做 培 訓 課
程 和 國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 讓 您 的 員 工 優 於 同 儕 , 以 及 向 業 界 宣 示 企 業 打 擊 洗 錢 和 恐 怖 融 資 犯
罪 活 動 的 決 心 。 量 身 訂 做 培 訓 課 程 和 國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 均 以 實 務 為 基 礎 , 因 此 , 當 學 員 成
功 完 成 了 課 程 , 就 掌 握 了 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 行 業 最 前 沿 的 工 具 與 技 能 。 再 者 , 當 學 員 完 成 了 國 際 公
認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 , 就 掌 握 了 一 個 國 際 標 準 的 知 識 體 系 , 進 入 實 務 面 去 應 用 反 洗 錢 的 工 具 與 技
能 , 備 受 國 際 業 界 的 尊 重 與 認 同 !
III) 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 在 亞 太 區 之 發 展 與 成 就
如 上 文 所 述 , 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 促 進 建 立 反 洗 錢 社 群 的 方 式 , 乃 通 過 在 每 個 國 家 鑒
定 四 個 關 鍵 支 柱 在 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 的 培 訓 與 教 育 。
亞 洲 / 亞 太 區
以 下 乃 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 在 亞 太 區 履 行 其 使 命 時 , 達 成 共 同 合 作 推 廣 反 洗 錢 / 反 恐
融 資 知 識 與 培 訓 的 一 些 合 作 夥 伴 :
• 亞 洲 合 作 夥 伴 : 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 與 不 同 的 合 作 夥 伴 建 立 區 域 網 路 , 以 推
廣 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 知 識 與 培 訓
- 中 國 : 復 旦 大 學 – 中 國 反 洗 錢 研 究 中 心
武 漢 PBOC 的 認 可
國 內 前 五 大 銀 行 已 陸 續 開 展 此 公 認 反 洗 錢 師 認 證
- 韓 國 :New Finance Society Institute〔 由 前 金 融 情 報 中 心 -FIU 負 責 人 成 立 並 得 到 金 融 情 報 中
心 支 援 〕
- 澳 門 : 澳 門 金 融 學 會 〔 由 澳 門 金 管 局 支 持 - AMCM〕
- 新 加 坡 :Compliance Professionals Association of Singapore〔 得 到 金 管 局 - MAS 支 持 〕, 新 加
坡 信 托 协 会
- 臺 灣 : 臺 灣 金 融 研 訓 院 (TABF)、 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 (SFI) 、 銀 行 公 會 和 前 五 大 大 學
- 馬 來 西 亞 : 馬 來 西 亞 反 貪 腐 委 員 會 - MACC (CIO Program) 、 皇 家 馬 來 西 亞 員 警 - RMP、 馬
來 西 亞 國 稅 局 - IRB
• 高 等 學 府 : 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 與 各 國 大 學 合 作 , 以 協 助 當 地 進 行 「 能 力 培
養 」, 當 中 有 中 國 、 馬 來 西 亞 、 印 尼 、 新 加 坡 、 臺 灣 、 香 港
• 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 各 國 分 會 的 成 立 乃 協 會 整 體 促 進 反 洗 錢 社 群 平 臺 的 使 命
部 份 內 容 , 以 協 助 當 地 的 專 業 人 士 對 提 高 本 土 業 界 的 知 識 和 相 關 需 要 學 習 的 事 項 , 例 如 業
界 法 規 更 新
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- 香 港 - 已 於 2012 年 3 月 1 日 成 立
- 新 加 坡 、 上 海 、 首 爾 、 雅 加 達 、 曼 谷 分 會 , 預 計 在 2013 個 第 一 季 成 立
• 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS ® ) 投 放 大 量 的 資 源 在 持 續 教 育 上 , 就 如 協 會 的 使 命 所 說 ,
以 各 種 的 教 育 培 訓 協 助 業 界 從 業 人 員 在 打 擊 洗 錢 和 恐 怖 融 資 的 水 準 上 , 維 持 在 前 沿 的 水
準 , 例 如 提 供 量 身 訂 做 的 培 訓 和 最 新 的 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 的 工 具 與 技 能 等
- 第 四 屆 亞 洲 主 要 城 市 年 度 研 討 會 : 香 港 〔2012 年 10 月 〕、 新 加 坡 〔2012 年 11 月 〕, 臺 灣
(2013 年 1 月 ) ; 第 三 屆 年 度 研 討 會 : 日 本 〔2012 年 9 月 〕、 北 京 〔2012 年 11 月 〕; 第 五
屆 亞 太 區 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 年 度 研 討 會 : 泰 國 〔 2013 年 4 月 〕
- 量 身 訂 做 培 訓 : 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS ® ) 因 應 業 界 與 政 府 的 需 求 , 發 展 針 對 性 的 培
訓 :
• 為 柬 埔 寨 賭 場 營 運 人 員 進 行 2 天 培 訓
• 臺 灣 : 為 臺 灣 第 一 銀 行 50 位 高 級 主 管 進 行 反 洗 錢 培 訓 〔2010 年 1 月 〕; 為 臺 灣 中 國
信 託 銀 行 合 規 部 進 行 反 洗 錢 培 訓 〔2010 年 7 月 〕
• 為 臺 灣 金 融 研 訓 院 (TABF) 國 際 人 才 發 長 計 劃 進 行 反 洗 錢 培 訓 〔2010 年 10 月 〕
• 為 臺 灣 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 (SFI) 證 券 業 及 法 律 界 〔 檢 查 署 、 監 察 院 等 〕 提 供 兩
天 反 洗 錢 執 行 實 務 培 訓 〔2011 年 6 月 〕
• 為 中 國 平 安 集 團 提 供 半 天 反 洗 錢 培 訓 〔2011 年 9 月 〕
• 為 保 誠 集 團 〔Prudential〕 提 供 1 天 反 洗 錢 培 訓 〔2011 年 9 月 〕
• 為 中 國 銀 行 提 供 1 天 反 洗 錢 培 訓 〔2012 年 8 月 〕
• 為 交 通 銀 行 提 供 2 天 反 洗 錢 培 訓 〔2011 年 9 月 〕
• 我 們 特 別 標 示 最 近 在 印 尼 的 成 就 , 作 為 一 個 全 面 性 的 例 子 , 以 呈 現 本 協 會 如 何 執 行 與 當 地
的 四 大 支 柱 領 域 合 作 , 以 促 進 反 洗 錢 社 群 平 臺 和 推 廣 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 的 教 育 培 訓 : 公 營
單 位 〔 印 尼 中 央 銀 行 – 印 尼 銀 行 ; 印 尼 金 融 情 報 中 心 FIU - PPATK; 審 核 委 員 會 〕; 私 營
單 位 〔 當 地 最 具 規 模 的 銀 行 – Bank Mandiri ; 業 界 工 作 小 組 / 公 會 - FKDKP 和
PERBANAS; 大 學 - University of Indonesia (UI)〕
- 印 尼 銀 行 (Bank Indonesia) : 每 年 為 30 到 50 位 監 督 官 進 行 公 認 反 洗 錢 師 認 證
- Mandiri 銀 行 : 為 高 級 管 理 層 進 行 半 天 的 訂 做 培 訓
- PPATK:FIU, 為 PPATK 分 析 師 認 證
- FKDKP: 銀 行 領 袖 法 規 遵 循 通 訊 論 壇 (Communication Forum of Compliance Directors of Banks)
- PERBANAS: 印 尼 銀 行 協 會 (Indonesian Banks Association)
- 印 尼 審 核 委 員 會 : 正 在 研 究 為 各 專 員 認 證
- 印 尼 大 學 : 法 律 系
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亞 太 區 以 外 的 發 展 亮 點 :
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®)
美 洲 分 會
1. 亞 特 蘭 大 (Atlanta)
2. 卡 羅 來 納 (Carolinas)
3. 佛 羅 里 達 中 部 (Central Florida)
4. 德 克 薩 斯 中 部 (Central Texas)
5. 芝 加 哥 (Chicago)
6. 康 涅 狄 格 州 (Connecticut)
7. 波 士 頓 (Greater Boston)
8. 休 士 頓 (Houston)
9. 紐 約 (New York)
10. 德 克 薩 斯 北 部 (North Texas)
11. 北 加 州 (Northern California)
12. 里 士 滿 (Richmond)
13. 南 佛 羅 里 達 (South Florida)
14. 南 加 州 Southern California
15. 雙 子 城 (Greater Twin Cities)
16. 美 國 首 都 (U.S. Capital)
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®)
美 洲 以 外 分 會
1. 安 地 卡 及 巴 布 達 (Antigua & Barbuda)
2. 澳 大 拉 西 亞 (Australasian)
3. 比 荷 盧 三 國 經 濟 聯 盟 (Benelux)
4. 加 拿 大 (Canada )
5. 多 明 尼 克 共 和 國 (Dominican Republic)
6. 香 港 (Hong Kong)
7. 奈 及 利 亞 (Nigeria)
8. 南 非 (South Africa)
9. 英 國 (United Kingdom)
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®)
工 作 小 組
年 度 會 議 工 作 小 組
教 育 工 作 小 組
編 輯 工 作 小 組
MSB ( 貨 幣 服 務 企 業 ) 專 責 小 組
制 裁 工 作 小 組
保 險 工 作 小 組
販 賣 人 口 工 作 小 組 - 與 美 國 國 土 安 全 局
合 作
證 券 工 作 小 組
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 工 作 小 組
的 目 標 是 鑒 定 一 群 由 政 府 和 私 營 單 位 所 組 成 的
反 洗 錢 / 反 恐 融 資 精 英 , 在 反 洗 錢 的 事 宜 上 ,
貢 獻 他 們 的 領 導 思 想 , 並 為 全 球 的 反 洗 錢 專 家
討 論 教 育 策 略 。
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 是 金 融 機
構 、 政 府 機 構 和 相 關 反 洗 錢 業 務 富 有 成 效 的 資
源 。
區 域 工 作 隊
亞 太 區
加 拿 大
加 勒 比
歐 洲
拉 丁 美 洲
MENA ( 中 東 及 北 非 )
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• 國 際 夥 伴
- 美 國 銀 行 家 協 會 (American Bankers Association, USA)
- FIRMA: 美 國 信 託 與 投 資 風 險 管 理 協 會 (Fiduciary and Investment Risk Management Association,
USA)
- 美 國 倫 理 全 球 網 〔 對 話 、 反 射 及 負 責 任 的 領 導 行 動 〕
- 荷 蘭 馬 斯 垂 克 大 學 (Maastricht University, NETHERLANDS)
- 塞 尼 加 學 院 金 融 服 務 中 心 (Seneca College Centre for Financial Services, CANADA)
- 澳 大 利 亞 新 南 威 爾 士 州 大 學 (University of New South Wales, AUSTRALIA)
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IV) 國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 之 要 求
要 進 入 國 際 反 洗 錢 師 資 格 認 證 考 試 必 須 要 具 備 40 個 積 分 , 以 及 提 供 3 位 推 薦 人 。 積 分 可 通 過 教 育 程
度 、 相 關 工 作 經 驗 和 持 續 學 習 獲 取 :
1. 教 育 背 景
* 選 擇 最 高 教 育 水 準
副 學 士 學 位
學 士 學 位
碩 士 / 博 士 或 同 等 級 學 位
必 須 同 時 提 交 證 明 檔 。
10 個 積 分 __________
20 個 積 分 __________
30 個 積 分 __________
2. 職 業 經 歷
每 年 從 事 反 洗 錢 或 相 關 職 責 的 全 職 工 作 , 限 於 過 去 三 年
(** 請 填 寫 考 試 申 請 表 中 職 業 經 歷 部 分 的 內 容 )
10 個 積 分 / 年 ___________
3. 培 訓
專 業 證 書 ( 金 融 財 務 相 關 )──(CPA、CPP、CRCM、CFE、CPE、NASD 等 )****
該 證 書 必 須 包 括 8 小 時 以 上 的 培 訓 和 認 證 考 試 。
(*** 請 提 供 證 書 影 印 本 和 有 效 的 會 員 證 明 ) 10 個 積 分 ____________
參 加 以 洗 錢 監 管 或 / 和 相 關 話 題 為 主 題 的 課 程 / 研 討 會 / 線 上 研 討 會 / 會 議 / 教 育 或 培 訓 ──( 包 括 內 部
和 外 部 培 訓 、 由 政 府 部 門 實 施 的 培 訓 、 完 成 美 國 銀 行 協 會 合 規 或 研 究 生 院 或 貴 國 同 等 單 位 所 提 供 的
學 習 )
(**** 需 提 供 培 訓 證 書 影 本 或 培 訓 單 位 發 出 的 付 款 收 據 。) 每 小 時 1 個 積 分 ___________
您 的 總 積 分 ___________
您 至 少 需 要 有 40 個 積 分
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
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專 業 推 薦 人 ( 所 有 考 生 均 需 提 供 ) 請 以 英 文 印 刷 體 填 寫
專 業 推 薦 人 必 須 是 對 您 的 反 洗 錢 專 業 知 識 和 / 或 您 當 前 的 工 作 職 位 和 對 您 的 工 作 職 責 有 一 定 程 度 瞭
解 的 個 人 。 您 不 得 讓 您 的 下 屬 作 為 自 己 的 推 薦 人 , 也 不 要 請 您 的 親 戚 或 公 認 反 洗 錢 師 協 會 的 員 工 作
為 您 的 推 薦 人 !( 請 注 意 : 您 必 需 要 有 三 位 推 薦 人 )
** 請 使 用 所 提 供 之 空 格 並 以 英 文 填 寫
姓 名 與 頭 銜 :
職 業 關 係 :
公 司 名 稱 :
國 家 / 州 / 市 / 省 :
電 話 : □ 住 宅 □ 公 司 ( 選 一 )
認 識 您 多 久 : 公 認 反 洗 錢 師 協 會 會 員 : □ 是 □ 否
認 證 反 洗 錢 師 : □ 是 □ 否
電 子 郵 箱 :
姓 名 與 頭 銜 :
職 業 關 係 :
公 司 名 稱 :
國 家 / 州 / 市 / 省 :
電 話 : □ 住 宅 □ 公 司 ( 選 一 )
認 識 您 多 久 : 公 認 反 洗 錢 師 協 會 會 員 : □ 是 □ 否
認 證 反 洗 錢 師 : □ 是 □ 否
電 子 郵 箱 :
姓 名 與 頭 銜 :
職 業 關 係 :
公 司 名 稱 :
國 家 / 州 / 市 / 省 :
電 話 : □ 住 宅 □ 公 司 ( 選 一 )
認 識 您 多 久 : 公 認 反 洗 錢 師 協 會 會 員 : □ 是 □ 否
認 證 反 洗 錢 師 : □ 是 □ 否
電 子 郵 箱 :
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V) 「 國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 」 課 程
i. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 課 程 4 大 核 心 內 容 :
• 認 識 洗 錢 風 險 和 方 法
• 國 際 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 標 準
• 制 定 和 實 施 反 洗 錢 計 劃
• 執 行 和 支 持 反 洗 錢 調 查
ii. 認 證 以 團 隊 套 裝 登 記 方 式 進 行 , 當 中 包 括 :
1. 國 際 公 認 反 洗 錢 協 會 專 業 會 籍
2. 線 上 考 試 預 備 課 程
3. 線 上 考 試 教 材
4. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 考 試
5. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 證 書
* 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 專 業 會 籍 內 容 :
a. 參 與 「 會 員 互 助 線 上 討 論 小 組 」: 一 個 以 電 子 郵 件 為 基 礎 的 資 訊 交 流 系 統 , 會 員 可 以 就 反
洗 錢 的 題 目 和 問 題 , 自 由 發 問 與 回 答
b. 參 加 每 月 的 「 即 時 聊 天 」: 這 由 專 家 帶 領 的 線 上 討 論 , 乃 是 您 獲 取 業 界 擁 有 某 種 特 別 專 長
的 頂 尖 專 家 的 免 費 建 議 和 指 導 的 機 會 。 請 記 得 , 您 也 可 以 登 入 ACAMS.org 進 入 過 去 所 有 的
「 即 時 聊 天 」 記 錄
c. 閱 讀 「 今 日 ACAMS」 季 刊 的 過 去 發 生 事 項 〔 以 PDF 模 式 〕: 這 是 會 員 獨 享 的 刋 物 , 它 提 供
會 員 實 務 的 指 引 、 重 大 事 件 的 報 導 、 書 本 回 顧 、 市 場 分 析 等
d. 獲 取 最 新 反 洗 錢 資 訊 : 會 員 會 定 期 以 電 子 郵 件 收 到 全 球 反 洗 錢 最 新 的 市 場 訊 息 , 同 時 , 也
可 以 從 本 協 會 之 網 站 上 下 載 全 球 有 關 反 洗 錢 的 報 導 和 文 章 。 這 些 資 訊 都 有 助 於 日 常 工 作 的
進 行
e. 參 與 眾 多 免 費 的 線 上 培 訓 課 程 : 在 網 站 上 定 期 提 供 很 多 不 同 領 域 的 反 洗 錢 線 上 培 訓 , 協 助
企 業 降 低 培 訓 成 本
f. 進 入 年 度 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 行 業 的 薪 酬 調 查 報 告 和 薪 酬 計 算 器 : 這 無 價 的 工 具 有 助 於 您 在
薪 酬 方 面 的 談 判 , 或 者 去 決 擇 在 相 對 不 同 領 域 或 各 國 地 區 反 洗 錢 專 家 的 經 驗 如 何 去 衡 量
g. 「 公 認 反 洗 錢 師 協 會 - ACAMS」 的 培 訓 與 專 業 發 展 : 參 加 公 認 反 洗 錢 師 協 會 或 公 認 反 洗 錢
師 協 會 贊 助 的 專 業 培 訓 活 動 , 無 論 是 參 加 「 公 認 反 洗 錢 師 」 認 證 課 程 、 網 路 研 討 會 、 年 度
國 際 會 議 、 現 場 培 訓 研 討 會 、 訂 做 培 訓 等 , 會 員 均 享 有 顯 著 的 優 惠
* 線 上 考 試 預 備 課 程 、 線 上 考 試 教 材 & 國 際 公 認 反 洗 錢 師 考 試
國 際 公 認 反 洗 錢 師 資 格 認 證 課 程 由 3 個 主 要 部 份 組 成 :
a. 線 上 考 試 教 材 〔 語 言 選 項 : 英 語 、 漢 語 、 日 語 、 西 班 牙 語 、 土 耳 其 語 和 阿 拉 伯 語 〕
b. 線 上 考 試 預 備 課 程 〔 語 言 選 項 : 英 語 、 漢 語 、 日 語 和 西 班 牙 語 〕
- 線 上 學 習
- 六 個 月 內 無 限 使 用
- 4 大 核 心 內 容 線 上 學 習 , 平 均 6 - 8 小 時 可 完 成
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
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- 每 部 份 線 上 學 習 後 有 測 試 題
c. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 考 試
- 電 腦 機 考 〔 語 言 選 項 : 英 語 、 漢 語 、 日 語 、 西 班 牙 語 、 土 耳 其 語 和 阿 拉 伯 語 〕
- 全 球 有 630 多 個 獨 立 考 試 中 心 , 分 佈 在 全 球 主 要 城 市
- 可 按 自 己 方 便 的 時 間 自 行 與 考 試 中 心 安 排 考 試
- 資 格 認 證 考 試 時 間 3.5 小 時
- 120 題 選 擇 題
• 科 學 的 心 理 學 設 計
• 20% 為 知 識 性 題 目 。 以 國 際 反 洗 錢 權 威 組 織 作 指 引 , 例 如 FATF〔 金 融 行 動 工 作
組 〕、Basel Committee on Banking Supervision〔 巴 塞 爾 銀 行 監 管 委 員
會 〕、EU Directives〔 歐 盟 指 引 〕 等
• 80% 為 案 例 分 析 。 根 據 不 同 的 情 境 , 學 員 必 需 要 有 能 力 應 用 所 學 到 的 知 識 去 作
答
- 合 格 標 準 :75 分 或 以 上
• 備 註 :
- 因 應 企 業 需 求 , 若 企 業 認 為 在 線 上 考 試 預 備 課 程 以 外 , 需 要 提 供 考 試 補 習 面 授 課
堂 , 本 協 會 也 可 提 供 :
• 由 「 認 證 反 洗 錢 師 導 師 」 指 導
• 以 國 語 授 課
• 次 數 按 企 業 需 求 , 每 次 為 一 天
• 由 於 此 乃 額 外 專 案 , 涉 及 導 師 住 宿 、 交 通 和 補 習 費 用 , 因 此 , 每 次 之 費 用 為
US$2,000 〔 含 所 有 導 師 相 關 費 用 〕
• 場 地 由 企 業 提 供
- 學 員 除 了 可 按 自 己 方 便 的 時 間 自 行 與 考 試 中 心 安 排 考 試 , 也 可 以 因 應 企 業 要 求 進
行 團 體 統 一 考 試 。 團 體 統 一 考 試 進 行 方 式 :
• 到 指 定 電 腦 中 心 〔 一 般 借 用 大 學 或 培 訓 機 構 之 電 腦 中 心 〕, 在 考 官 監 考 下 進 行
電 腦 機 考
• 電 腦 機 考 之 考 試 系 統 仍 然 應 用 由 原 先 之 考 試 中 心 設 計 之 安 全 維 護 系 統 , 以 多 方
密 碼 登 入 , 以 保 證 其 公 正 性
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
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iii. 價 格
a. 目 前 單 項 價 格 : 目 前 國 際 公 認 反 洗 錢 師 認 證 課 程 內 容 中 之 單 項 價 格 :
1. 線 上 考 試 預 備 課 程 US$450
2. 線 上 考 試 教 材 US$450
3. 國 際 公 認 反 洗 錢 師 考 試 US$1670
4. 1 年 專 業 會 籍 US$285
總 價 值 :
US$2855
目 前 套 裝 優 惠 價 :
- 〔 含 1 年 專 業 會 籍 〕:US$1,655
- 〔 含 3 年 專 業 會 籍 〕:US$2,045
此 套 裝 價 乃 全 球 標 準 , 亞 洲 區 或 團 隊 報 名 另 議 。 套 裝 優 惠 內 容 包 含 套 裝 優 惠 內 容 包 含 :
- 國 際 公 認 反 洗 錢 協 會 專 業 會 籍 1 年
- 線 上 考 試 教 材
- 線 上 考 試 預 備 課 程 〔 含 4 大 核 心 內 容 〕
- 認 證 考 試
- 國 際 公 認 反 洗 錢 師 證 書
備 註 : 學 員 將 會 有 六 個 月 的 準 備 時 間 去 完 成 此 課 程 和 複 習 線 上 考 前 備 考 試 預 備 課 程 〔 無 限 登 入 〕。
考 試 乃 以 電 腦 方 式 線 上 應 考 , 有 120 題 選 擇 題 , 三 小 時 半 的 考 試 時 間 , 在 獨 立 的 考 試 中 心 進 行 〔 全
球 有 630 多 個 考 試 中 心 , 可 按 自 己 方 便 的 時 間 自 行 與 考 試 中 心 安 排 考 試 〕。
b. 重 新 認 證 / 換 證
為 確 保 「 國 際 公 認 反 洗 錢 師 」 在 業 界 的 領 先 水 準 , 考 獲 「 國 際 公 認 反 洗 錢 師 證 書 」 後 , 每 三 年 需 要
進 行 重 新 認 證 〔 不 必 重 考 〕。 重 新 認 證 要 在 過 去 三 年 內 累 積 60 個 持 續 進 修 學 分 , 大 部 份 學 分 可 從 以
下 方 式 獲 得 :
• 其 中 12 個 學 分 可 通 過 持 續 「 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 」 會 員 的 身 分 獲 得 〔4 分 / 年 〕
• 其 中 24 個 學 分 可 通 過 過 去 三 年 的 反 洗 錢 相 關 工 作 經 驗 獲 取 〔8 分 / 年 〕
剩 餘 的 學 分 可 通 過 參 加 由 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 或 其 他 機 構 舉 辦 的 反 洗 錢 相 關 的 研 討 會 、 研 習 工 作
坊 、 會 議 、 培 訓 等 獲 取 〔 參 加 本 協 會 之 兩 天 會 議 可 獲 得 18 個 學 分 〕。 重 新 認 證 需 要 維 持 有 效 的 會 員
身 份 和 一 般 行 政 費 用 。 重 新 認 證 / 換 證 之 一 般 行 政 費 用 目 前 為 US$250, 若 團 體 重 新 認 證 / 換 證 , 行
政 費 用 另 議 。
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VI) 全 員 反 洗 錢 基 礎 培 訓
目 的 : 為 企 業 全 體 員 工 提 供 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 基 礎 知 識 , 以 提 高 他 們 對 洗 錢 犯 罪 的 觸 覺 , 起 全 員 為
企 業 把 關 之 作 用 。
i. 培 訓 形 式
主 要 以 線 上 學 習 為 主 。 線 上 課 程 不 受 限 於 地 點 、 時 間 、 登 入 次 數 , 大 大 提 升 效 率 與 節 省 成 本
ii. 反 洗 錢 基 礎 培 訓 內 容 選 項
a. 挑 選 現 存 題 目
本 協 會 每 年 均 提 供 70 到 80 個 針 對 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 不 同 領 域 的 線 上 培 訓 課 程 〔 請 參 考
附 件 一 〕
b. 量 身 訂 做 培 訓
線 上 : 可 深 、 可 淺
針 對 性 需 求
事 項
內 容
對 象
全 員 或 針 對 性 部 門 員 工
- 待 定
- 內 容 確 立 步 驟
a. 客 戶 提 出 需 求
b. 針 對 需 求 , 本 協 會 提 出 具 體 方 案 報 價
c. 客 戶 確 認
培 訓 內 容
d. 簽 約
e. 付 款
f. 細 化 各 需 求 內 容 , 並 由 客 戶 確 認 。 此
步 驟 務 必 達 到 雙 方 有 共 識 為 止
g. 開 始 製 作
每 個 課 程 時 長
以 兩 小 時 為 基 準
語 言
國 語
培 訓 方 式
通 過 網 路 線 上 學 習
學 習 追 蹤 報 告
通 過 電 子 學 習 管 理 系 統 提 供
測 驗
可 設 計 有 效 測 驗 題 目 以 瞭 解 學 員 學 習 情 況
內 容 更 新
每 年
完 成 時 間
待 定
iii. 學 習 管 理 系 統 的 追 蹤 和 報 告 需 求
課 程 將 放 置 入 企 業 內 部 或 外 部 的 學 習 管 理 系 統 〔Learning Management System〕。 以 下 乃 對 於
學 習 管 理 系 統 的 注 意 事 項 :
a. 學 習 管 理 系 統 之 功 能
提 醒 功 能 : 可 自 動 向 學 員 發 出 提 醒 , 邀 請 或 提 醒 學 員 進 行 線 上 學 習
報 告 功 能 :
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• 可 量 身 訂 做
• 基 本 可 報 告 學 員 完 成 / 未 完 成 情 況 、 學 習 日 期 與 時 間 , 以 方 便 作 員 工 學 習 管 理
追 蹤 功 能 :
• 針 對 未 能 按 進 度 完 成 之 學 員 , 可 自 動 向 學 員 發 出 提 醒
• 可 按 要 求 , 把 提 醒 分 級 , 對 多 次 被 提 醒 之 學 員 進 行 管 理
b. 測 驗
可 在 學 習 後 進 行 測 驗
難 度 按 客 戶 要 求
一 般 測 驗 題 不 超 於 10 題
c. 課 程 製 作 進 程
工 作
1. 客 戶 確 認 培 訓 內 容 待 定
時 間
2. 簽 約 待 定
3. 內 容 細 化 並 由 客 戶 最 終 確 認 1 個 月
4. 英 文 內 容 製 作 。 由 本 協 會 開 發 製 作 , 期
間 不 斷 與 客 戶 溝 通 , 以 確 保 符 合 需 求
5. 翻 譯 英 文 課 程 。 由 雙 方 共 同 檢 視 , 以 確
保 符 合 需 求
6. 課 件 技 術 製 作 , 例 如 配 音 、 建 置 課 程 投
影 片 、 介 面 設 計 等
5 個 星 期
4 個 星 期
5 個 星 期
7. 由 客 戶 與 本 協 會 作 上 線 測 試 4 個 星 期
8. 正 式 上 線 上 線 測 試 完 成 後 一 個 星 期
iv. 線 上 學 習 課 程 預 算
每 個 線 上 課 程 以 兩 小 時 為 基 準 , 費 用 視 乎 課 件 要 求 難 度 和 線 上 帳 戶 數 目 而 定 , 內 含 :
• 課 程 內 容 開 發
• 課 件 建 置
• 學 習 管 理 系 統 技 術 支 援
• 學 員 學 習 客 服 支 援
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VII) 專 業 深 化 反 洗 錢 培 訓
專 業 深 化 反 洗 錢 培 訓 目 的 乃 為 中 、 高 階 主 管 或 專 職 反 洗 錢 人 員 針 對 特 定 領 域 的 反 洗 錢 議 題 提 供 深 度
培 訓 。 可 以 是 針 對 性 題 目 的 量 身 訂 做 課 程 , 也 可 以 是 國 際 公 認 反 洗 線 師 認 證 課 程 或 資 深 國 際 公 認 反
洗 線 師 認 證 課 程 。
以 下 是 針 對 性 題 目 的 量 身 訂 做 課 程 進 行 步 驟 :
事 項
內 容
對 象
人 數
培 訓 內 容
每 個 課 程 時 長
語 言
培 訓 方 式
導 師
費 用
課 程 開 發 時 間
中 、 高 階 主 管 或 專 職 反 洗 錢 人 員
不 超 於 70 人
- 題 目 待 定
- 內 容 確 立 步 驟
a. 客 戶 提 出 需 求
b. 針 對 需 求 , 本 協 會 提 出 具 體 方 案 報 階
c. 客 戶 確 認
d. 簽 約
e. 付 款
f. 細 化 各 需 求 內 容 , 並 由 客 戶 確 認 。 此 步
驟 務 必 達 到 雙 方 有 共 識 為 止
g. 面 授 培 訓
以 一 天 為 基 準 〔 可 含 2 到 3 個 不 同 主 題 〕
英 語 〔 配 合 現 場 即 時 英 中 口 譯 〕
現 場 面 授
全 球 業 界 專 家 , 以 國 際 業 界 專 家 為 主
US$26,000/ 天 , 內 含 :
- 課 程 開 發 、 製 作
- 導 師 費 、 住 宿 費 、 交 通 費
注 : 場 地 、 學 員 餐 費 與 口 譯 服 務 均 由 客 戶 負 責
3 個 月
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VIII) 參 考 資 訊
A) 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會
®
(ACAMS ® ) 課 程 示 例
認 證 反 洗 錢 師 認 證 考 試 線 上 預 備 課 程
以 下 乃 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 的 核 心 線 上 學 習 方 案 的 截 圖 : 認 證 反 洗 錢 師 認 證 考 試 線 上
預 備 課 程 , 課 程 時 長 6 小 時 , 含 蓋 4 個 模 組 。 此 課 程 剛 於 2011 年 6 月 更 新 。 由 於 此 課 程 乃 根 據 國 際 標 準
發 展 , 因 此 , 以 下 截 圖 集 中 於 國 際 組 織 的 內 容 , 例 如 :FATF、 沃 爾 夫 斯 堡 集 團 、 巴 塞 爾 銀 行 監 督 委
員 會 等 。
集 中 於 國 際 組 織 發 展 的 內 容 摘 要
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Financial Action Task Force (FATF)
Asia Pacific Group on Money-Laundering (APG)
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Basel Committee on Customer Due Diligence
主 頁 截 圖 , 顯 示 課 程 內 容 、 登 記 模 組 、 完 成 模 組
完 成 課 程 可 列 印 完 成 證 明
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為 讓 亞 洲 反 洗 錢 專 家 們 在 他 們 的 領 域 中 保 持 領 先 , 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 在 持 續 教 育 中
不 斷 努 力 , 除 了 舉 辦 年 度 亞 太 區 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 年 會 和 區 域 研 討 會 〔 新 加 坡 、 香 港 、 日 本 、 馬 來
西 亞 、 中 國 和 臺 灣 〕, 並 且 發 展 各 種 反 洗 錢 領 域 的 2 小 時 線 上 研 討 會 。
以 下 乃 國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 ® (ACAMS®) 各 地 區 部 份 反 洗 錢 年 會 和 研 討 會 〔 有 效 反 洗 錢 / 反 恐 融 資
的 實 務 工 具 與 技 能 〕 的 議 程 , 以 及 一 些 內 容 涵 蓋 亞 洲 和 其 他 區 域 的 法 規 發 展 截 圖 , 以 瞭 解 本 協 會 培
訓 活 動 的 務 實 程 度 。
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ACAMS 第 十 七 屆 國 際 反 洗 錢 年 會 - 佛 羅 里 達 州
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ACAMS 第 十 屆 國 際 反 洗 錢 年 會 - 拉 斯 維 加 斯
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ACAMS 第 三 屆 亞 太 區 反 洗 錢 年 會 - 中 國 北 京
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ACAMS 香 港 第 三 屆 反 洗 錢 / 反 恐 融 資 有 效 工 具 與 技 能 一 天 研 討 會 〔 目 前 還 有 新 加 坡 、 日 本 、 中 國 、
台 灣 〕
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主 要 法 規 更 新 課 程 的 部 份 截 圖
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Hong Kong
Hong Kong legislation
• Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing
(Financial Institutions) Ordinance (Ord. No. 15 of 2011)
• Enacted by the Legislative Council on 8 July 2011
• Effective from 1 April 2012
• Impose Customer Due Diligence (CDD) and recordkeeping
requirements on specified financial institutions
8
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore
FCPA and UKBA
challenges to
KYC due diligence on
customer
1
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore
Considerations
• Similar to correspondent banking
– Code of Conduct
– Policy and guidelines on provision of gifts and entertainment
– Anti bribery/corruption policies
– Procurement values and principles
– Policy on making political donations
– Guidelines on disclosure of related party transaction
– Senior management / independent attestation
– Other corporate governance initiatives
• Similar to KYCC
– By industry, geography (OECD Anti-Bribery Convention, Transparency
International), ownership type of customer’s customers
• KYCC supported by AML monitoring
26
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3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore
FCPA and UKBA
challenges to
AML monitoring on
customer’s transactions
1
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore
Purely considering Incoming Client’s account at our
bank
Outgoing
FCPA perspective
√ (receiving bribe from
anyone)
Foreign public official (FPO)
x (assume not giving bribe
to another FPO)
FCPA
perspective
X (even if receiving bribe
from anyone)
Low risk Corporate
√ (if giving bribe to another
FPO)
X (if giving bribe to non-
F(i.e. domestic) PO , or
corporate)
UKBA
perspective
√ (receiving bribe from
anyone)
Foreign public official (FPO)
√ (giving bribe to anyone)
UKBA
perspective
√ (receiving bribe from
anyone)
Low risk Corporate
√ (giving bribe to anyone)
34
3 rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Hong Kong
Understanding sanctions requirements
• UN, US OFAC, EU and Local sanctions
• Names (terrorist-oriented) vs. Country
financial & economic oriented
• Understanding defined and non-defined scope
– Your bank / branch position
– Currency and route
3
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B) 線 上 培 訓 課 程
ACAMS 互 動 式 線 上 課 程
線 上 課 程 這 種 形 式 能 夠 就 制 裁 、 反 洗 錢 / 恐 怖 融 資 和 金 融 犯 罪 方 面 的 最 新 進 展 提 供 實 用 指 導 , 而 且 極
具 成 本 效 益 , 學 員 無 須 離 開 辦 公 室 即 可 接 收 培 訓 。 ACAMS 互 動 式 資 源 庫 包 含 90 個 線 上 課 程 課 程 ,
專 注 于 反 洗 錢 / 資 助 恐 怖 活 動 合 規 領 域 最 新 的 實 用 工 具 和 技 巧 。
報 名 參 加 線 上 課 程 的 學 員 會 收 到 電 子 版 培 訓 證 書 , 他 們 即 可 以 選 擇 將 其 作 為 滿 足 CAMS 參 考 資 格 的
要 求 , 也 可 以 選 擇 在 其 通 過 考 試 並 取 得 CAMS 資 格 之 後 滿 足 繼 續 教 育 的 要 求 。 經 理 人 員 將 可 以 建 議
或 要 求 他 們 的 直 接 下 屬 參 加 特 定 培 訓 單 元 , 作 為 其 個 人 發 展 計 劃 的 一 部 分 。 員 工 在 本 地 區 接 受 培
訓 , 這 種 方 式 可 以 說 明 企 業 保 持 高 度 統 一 , 同 時 快 速 、 簡 便 地 創 建 監 管 機 構 、 審 計 機 構 和 人 力 資 源
部 門 所 需 的 使 用 報 告 等 等 。
2012 年 即 將 舉 辦 的 線 上 課 程 :
7 月 17 日 ACAMS 即 時 聊 天 : 新 穎 的 招 聘 、 培 訓 和 職 業 發 展 技 巧 , 打 造 世 界 級 反 洗 錢 團 隊
7 月 25 日 掌 握 犯 罪 分 子 的 思 維 方 式 : 發 現 最 新 的 犯 罪 騙 局 和 陰 謀
8 月 1 日 協 力 廠 商 支 付 處 理 方 風 險 管 理 的 最 佳 實 踐
8 月 8 日 BSA/ 反 洗 錢 現 場 檢 查 – 你 是 否 已 準 備 好 接 受 監 管 人 員 的 視 察 ?
8 月 15 日 FinCEN 的 預 付 信 用 卡 規 則 : 一 份 幫 助 你 最 終 確 定 計 劃 的 審 查 表
8 月 22 日 實 施 BSA/ 反 洗 錢 自 動 監 控 系 統 — 銀 行 視 角
9 月 19 日 [ 針 對 經 紀 自 營 商 ] 審 視 FinCEN 提 議 的 客 戶 盡 職 調 查 (CDD)/ 實 益 所 有 權 規 定 面 臨 的 特 殊 合 規 挑
戰
9 月 27 日 獨 立 的 BSA/ 反 洗 錢 審 計 — 應 避 免 的 10 個 常 見 錯 誤
屆
10 月 17 日 ACAMS 即 時 聊 天 : 聚 焦 反 洗 錢 思 想 領 導 地 位 : 第 11 反 洗 錢 和 金 融 犯 罪 年 度 大 會 的 重 點 內 容 和 主
要 成 果
10 月 24 日 基 於 貿 易 的 洗 錢 行 為 (TBML)— 金 融 機 構 和 全 球 經 濟 未 能 防 範 的 最 大 威 脅
10 月 31 日 MSB 焦 點 : 制 定 有 效 的 可 疑 交 易 報 告 (SAR/STR) 流 程 過 程 的 關 鍵 要 素
11 月 7 日 重 新 調 整 風 險 評 估 措 施 , 以 符 合 監 管 要 求
11 月 14 日 滿 足 FATCA 的 挑 戰 : 在 2013 年 1 月 最 後 期 限 之 前 按 時 完 成 實 施 工 作 的 主 要 戰 略
11 月 28 日 [ 針 對 保 險 業 ] 建 立 有 效 的 SAR/STR 報 告 流 程
12 月 5 日 隱 藏 的 反 洗 錢 威 脅 : 預 付 和 手 機 支 付 的 融 合
12 月 12 日 ACAMS 即 時 聊 天 :2012 年 總 結 :ACAMS 年 度 回 顧
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
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迄 今 為 止 舉 辦 過 的 線 上 課 程 一 覽 :
互 動 式 資 源 庫 近 期 新 增 的 課 程 :
反 洗 錢 審 計 ( 第 I 部 分 ): 揭 開 反 洗 錢 審 計 發 現 階 段 的 神 秘 面 紗 — 做 好 視 察 前 的 準 備
關 注 SAR/STR( 第 2 部 分 ): 小 訣 竅 幫 助 您 把 敘 述 寫 得 更 好
關 注 SAR/STR( 第 1 部 分 ): 可 疑 交 易 的 品 質 保 證
提 升 高 風 險 客 戶 盡 職 調 查 的 最 佳 實 踐
反 洗 錢 與 反 海 外 腐 敗 法
預 付 費 存 取 入 門 : 瞭 解 金 融 犯 罪 執 法 局 (FinCEN)
詐 騙 和 洗 錢 : 發 現 犯 罪 迴 圈 中 的 關 聯
經 紀 自 營 商 的 證 券 焦 點 : 客 戶 身 份 識 別 制 度
開 展 互 聯 網 調 查 , 支 援 客 戶 盡 職 調 查 的 各 項 工 作
案 例 調 查 : 選 擇 BSA/ 反 洗 錢 自 動 監 控 系 統 : 銀 行 視 角
MSB 焦 點 —— 境 外 匯 款 : 新 機 構 的 加 入 以 及 強 化 工 具
有 效 管 理 反 洗 錢 品 質 保 證 計 劃
信 託 和 公 司 服 務 提 供 者 在 加 勒 比 海 地 區 協 助 反 洗 錢 並 吸 引 新 業 務
管 理 線 上 管 道 , 防 止 支 付 詐 騙
保 險 聚 焦 : 教 育 生 產 商 更 好 地 發 現 和 報 告 洗 錢 危 險 信 號
反 洗 錢 和 避 稅 計 劃 : 新 的 法 律 對 於 機 構 的 要 求
跨 境 交 易 - 回 顧 FinCEN 對 銀 行 和 MSB 的 報 告 要 求
小 型 機 構 、 社 區 銀 行 和 信 用 合 作 社 : 反 洗 錢 法 規 最 新 進 展
私 人 銀 行 和 財 富 管 理 : 平 衡 KYC 強 化 盡 職 調 查 流 程
合 規 性 事 件 管 理 : 運 作 職 能 和 責 任
實 益 所 有 權 : 增 強 型 盡 職 調 查 流 程 的 實 際 應 用
銀 行 和 MSB 客 戶 : 瞭 解 風 險 排 名 和 監 管 機 構 期 望
內 部 審 計 : 檢 查 機 構 內 部 的 反 洗 錢 計 劃 , 評 價 其 不 足 之 處
9/11 後 的 十 年 : 金 融 服 務 行 業 回 顧
反 洗 錢 工 具 和 技 巧 :
符 合 OFAC 和 經 濟 制 裁 要 求 - 貴 機 構 是 否 遵 循 這 些 規 定 ?
管 理 和 提 高 交 易 監 控 措 施 的 運 用
洗 錢 和 資 助 恐 怖 活 動 - 現 在 都 有 哪 些 人 進 行 此 類 罪 犯 ?
利 用 現 有 資 源 , 打 造 世 界 級 反 洗 錢 / 資 助 恐 怖 活 動 計 劃
運 用 增 強 型 盡 職 調 查 , 發 現 實 益 所 有 權
跟 蹤 網 路 賭 博 : 發 現 並 阻 止 非 法 支 付
充 分 利 用 互 聯 網 的 隱 形 寶 藏 , 優 化 反 洗 錢 調 查
如 何 通 過 執 法 機 構 使 用 的 關 鍵 技 巧 來 加 強 內 部 調 查
利 用 品 質 保 證 和 績 效 衡 量 標 準 , 優 化 反 洗 錢 計 劃
有 效 制 裁 清 單 合 規 簡 述 : 符 合 OFAC、 歐 盟 規 定 的 最 佳 實 踐
集 中 合 規 職 能 : 考 慮 哪 些 因 素
對 離 岸 帳 戶 進 行 有 效 的 盡 職 調 查 , 以 評 估 並 減 輕 反 洗 錢 風 險
將 反 洗 錢 合 規 外 包 : 金 融 機 構 可 以 走 多 遠 ?
面 對 嚴 峻 的 經 濟 形 勢 , 採 取 反 洗 錢 合 規 的 最 佳 實 踐
最 佳 實 踐 的 檢 查 結 果 得 優 , 令 監 管 機 構 無 可 挑 剔
為 瞭 解 合 規 義 務 而 定 義 不 同 的 外 匯 交 易 模 型
為 保 護 機 構 免 受 洗 錢 風 險 , 對 外 匯 交 易 進 行 有 效 的 監 控 和 分 析
反 洗 錢 神 秘 顧 客 : 內 部 合 規 監 控 團 隊 如 何 能 在 確 保 合 規 工 作 方 面 助 您 一 臂 之 力
反 洗 錢 員 工 培 訓 : 有 效 確 定 員 工 的 風 險 等 級
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辨 識 實 益 所 有 者 : 有 助 做 好 這 個 必 需 又 艱 難 的 工 作 的 小 訣 竅
實 益 所 有 者 : 最 佳 實 踐 - 如 何 透 過 層 層 偽 裝 看 到 本 質
最 佳 危 險 信 號 , 第 2 部 分 : 特 定 產 品 風 險 及 最 佳 實 踐
公 司 客 戶 : 管 理 反 洗 錢 風 險 並 發 現 可 疑 交 易
公 司 風 險 評 估 : 在 您 開 始 之 前
如 何 實 施 能 發 現 重 大 風 險 的 反 洗 錢 風 險 評 估 計 劃
改 進 風 險 模 型 , 適 應 不 斷 變 化 的 環 境
調 整 風 險 矩 陣 : 出 現 新 市 場 時
國 際 ACH 交 易 : 反 洗 錢 和 OFAC 合 規 實 用 指 南
獲 取 正 確 資 訊 , 改 進 交 易 監 控
交 易 監 控 : 改 進 篩 選 並 減 少 誤 報
制 定 有 效 的 BSA 培 訓 計 劃 的 全 面 指 南
行 業 焦 點
市 場 操 縱 : 從 經 紀 公 司 的 視 角 審 視 反 洗 錢
保 險 : 為 下 次 監 管 檢 查 做 好 準 備
保 險 : 攻 克 交 易 監 控 系 統 實 施 面 對 的 挑 戰
貨 幣 服 務 企 業 (MSB): 貨 幣 服 務 企 業 須 實 施 並 且 銀 行 須 瞭 解 的 六 個 最 佳 反 洗 錢 實 踐
證 券 和 經 紀 自 營 商 : 仔 細 審 視 合 規
證 券 和 經 紀 自 營 商 : 有 效 實 施 並 管 理 客 戶 識 別 計 劃
洗 錢 趨 勢 及 手 段
網 路 恐 怖 主 義 及 其 對 反 洗 錢 合 規 計 劃 的 影 響
關 鍵 更 新 : 瞭 解 抵 押 欺 詐 對 金 融 機 構 產 生 的 持 續 影 響
瞭 解 預 付 卡 及 其 他 形 式 的 電 子 支 付 的 犯 罪 風 險
可 疑 交 易 報 告 : 超 越 形 式
日 益 嚴 重 的 威 脅 : 通 過 手 機 銀 行 洗 錢
保 護 機 構 免 受 數 字 貨 幣 的 洗 錢 風 險
制 定 有 效 計 劃 , 防 止 基 於 貿 易 的 洗 錢 行 為
管 理 銀 行 業 慈 善 組 織 的 資 助 恐 怖 活 動 風 險
識 別 違 禁 藥 物 趨 勢 , 最 大 程 度 地 減 少 對 洗 錢 風 險 的 敞 口
電 子 商 務 : 衡 量 反 洗 錢 風 險
交 換 : 委 內 瑞 拉 債 券 掉 期 的 相 關 風 險
防 範 預 付 卡 用 於 洗 錢
分 析 最 近 的 抵 押 欺 詐 趨 勢 , 保 護 機 構 免 受 可 能 的 濫 用
衡 量 遠 端 存 款 採 集 的 風 險 與 回 報
如 何 減 輕 基 於 貿 易 的 反 洗 錢 風 險
跨 境 交 易 : 減 輕 風 險
保 護 機 構 免 受 無 現 金 交 易 的 洗 錢 風 險
防 範 資 助 恐 怖 活 動 : 不 可 能 完 成 的 任 務 ?
新 近 反 洗 錢 監 管 執 法 行 動 的 六 大 關 鍵 教 訓
地 區 重 點
歐 盟 及 第 三 項 關 於 洗 錢 的 指 令
根 據 《 反 海 外 賄 賂 法 》 調 整 您 的 反 洗 錢 制 度
SAR: 如 何 提 交 SAR 並 對 執 法 部 門 有 所 幫 助
第 312 條 私 人 和 代 理 銀 行 規 定 的 合 規 性 專 家 指 導
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有 效 回 應 條 約 、 傳 票 、 國 家 安 全 信 函 和 第 314(a) 款 下 的 政 府 資 訊 請 求
美 國 法 律 制 度 改 革 : 法 律 變 化 對 於 反 洗 錢 計 劃 的 影 響
亞 太 地 區 : 採 用 可 疑 交 易 報 告 備 案 的 最 佳 實 踐
亞 太 地 區 : 制 定 多 方 面 的 反 洗 錢 培 訓 計 劃
亞 太 地 區 : 管 理 現 金 社 會 面 臨 的 與 KYC 盡 職 調 查 有 關 的 挑 戰
亞 太 地 區 : 為 了 發 現 基 於 國 際 貿 易 的 非 法 活 動 , 並 進 行 監 控
亞 太 地 區 : 瞭 解 OFAC 制 裁 計 劃 和 國 際 制 裁 計 劃
歐 洲 : 制 定 有 效 的 制 裁 管 理 計 劃
歐 洲 : 通 過 有 效 監 控 , 減 輕 國 際 貿 易 的 交 易 風 險
區 域 聚 焦 —— 俄 羅 斯 : 分 析 最 新 的 洗 錢 威 脅
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線 上 課 程 主 題 : 精 選 課 程 詳 細 說 明
主 題
1 符 合 OFAC 和 經 濟 制 裁 要 求 - 貴 機 構 是 否 遵 循 這 些 規 定 ?
說 明 :
隨 著 全 新 制 裁 名 單 和 更 新 的 公 佈 , 強 有 力 的 合 規 制 度 必 須 進 行 及 時 調 整 , 以 確 保 這 些 名 單 成 功 添 加 到 交 易 篩 選 系 統
中 。 僅 僅 一 個 錯 誤 或 遺 漏 的 交 易 就 可 能 導 致 巨 額 罰 款 以 及 難 以 修 復 的 名 譽 損 失 。 本 次 線 上 課 程 內 容 豐 富 , 期 間 資
深 專 家 將 就 制 裁 目 錄 對 機 構 合 規 制 度 的 影 響 進 行 討 論 , 分 享 更 新 風 險 評 估 流 程 的 最 佳 實 踐 , 指 明 為 確 保 監 控 規 範 與
時 俱 進 且 符 合 規 定 而 應 採 取 的 措 施 。
2 管 理 和 提 高 交 易 監 控 措 施 的 運 用
說 明 :
優 化 自 動 監 控 與 篩 選 系 統 是 成 功 的 反 洗 錢 / 資 助 恐 怖 活 動 計 劃 不 可 或 缺 的 組 成 部 分 。 瞭 解 其 能 力 並 對 它 們 進 行 用 戶
化 , 使 之 適 合 您 的 行 業 和 業 務 模 式 , 是 建 立 有 效 的 盡 職 調 查 規 範 並 確 保 遵 守 監 管 規 定 的 關 鍵 。 但 是 , 每 個 機 構 都 有
自 己 的 特 點 。 作 為 反 洗 錢 / 資 助 恐 怖 活 動 的 高 級 管 理 人 員 , 您 必 須 瞭 解 如 何 充 分 利 用 自 動 監 控 系 統 , 使 滿 足 特 定 的
組 織 需 求 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 學 員 學 習 了 如 何 基 於 風 險 評 估 對 通 用 系 統 進 行 量 身 定 制 ; 如 何 限 制 誤 報 資 訊 , 只 收
到 重 要 警 告 ; 以 及 如 何 削 減 成 本 並 最 大 程 度 利 用 現 有 資 源 。
3 洗 錢 和 資 助 恐 怖 活 動 - 現 在 都 有 哪 些 人 進 行 此 類 罪 犯 ?
說 明 :
互 聯 網 的 普 及 、 手 機 交 易 的 盛 行 、 複 雜 的 洗 錢 分 層 過 程 及 犯 罪 人 員 詭 計 多 端 的 頭 腦 , 令 騙 局 和 陰 謀 也 在 不 斷 發 展 演
變 ; 因 此 , 所 有 合 規 事 務 高 級 管 理 人 員 必 須 與 時 俱 進 , 瞭 解 這 些 新 的 活 動 如 何 進 行 。 但 更 為 重 要 的 是 , 你 必 須 瞭 解
如 何 在 日 常 的 交 易 監 控 與 篩 選 程 式 中 識 別 它 們 。. 瞭 解 如 何 發 現 危 險 信 號 和 新 興 犯 罪 趨 勢 ; 瞭 解 盡 職 調 查 流 程 , 以
正 確 識 別 並 報 告 可 疑 交 易 ; 瞭 解 有 關 控 制 措 施 實 施 方 法 的 最 佳 實 踐 , 以 確 保 貴 機 構 不 會 淪 為 洗 錢 或 資 助 恐 怖 活 動 的
工 具 。
4 利 用 現 有 資 源 , 打 造 世 界 級 反 洗 錢 / 資 助 恐 怖 活 動 計 劃
說 明 :
大 多 數 專 家 認 為 , 金 融 危 機 最 危 險 的 時 刻 已 經 過 去 , 但 大 部 分 金 融 機 構 用 於 維 持 反 洗 錢 / 資 助 恐 怖 活 動 監 控 措 施 的 預
算 和 資 源 依 然 十 分 有 限 。 本 次 線 上 課 程 提 供 了 一 些 技 巧 , 經 證 明 能 夠 對 該 計 劃 的 弱 點 進 行 有 效 評 估 並 且 能 夠 有 效 分
配 , 或 重 新 分 配 , 必 要 的 資 源 , 確 保 該 計 劃 滿 足 嚴 格 的 法 律 與 監 管 要 求 。 專 家 級 講 演 者 分 享 了 各 種 簡 化 目 前 流 程 和
程 式 的 策 略 , 如 : 增 強 自 動 監 控 措 施 以 及 利 用 跨 部 門 職 能 改 進 資 訊 共 用 。 學 習 極 具 成 本 效 率 的 新 型 培 訓 技 巧 , 引 導
機 構 內 部 的 各 級 人 員 / 部 門 共 同 參 與 , 並 提 高 認 知 、 意 識 和 效 率 。
演 講 者 :
Edwin Beemer
Principal
CorpComm Solutions
Deborah L. Hitzeroth, CAMS
USPS BSA Compliance Officer
U.S. Postal Service
5 運 用 增 強 型 盡 職 調 查 , 發 現 實 益 所 有 權
說 明 :
辨 識 實 益 所 有 者 可 能 會 令 人 感 到 困 惑 : 處 理 的 交 易 帶 有 多 個 名 稱 拼 寫 和 共 用 名 稱 稱 有 時 難 以 跟 蹤 , 而 且 許 多 國 家 沒
有 與 公 司 最 終 實 益 所 有 者 相 關 的 公 共 記 錄 。 要 瞭 解 交 易 的 目 的 和 當 事 人 同 時 又 必 須 遵 守 多 部 隱 私 權 法 , 這 成 為 有 效
進 行 增 強 型 盡 職 調 查 的 真 正 挑 戰 。 儘 管 存 在 這 些 障 礙 , 但 為 了 避 免 錯 誤 , 必 須 對 客 戶 資 訊 進 行 快 速 準 確 地 評 估 。
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主 題
本 次 線 上 課 程 非 常 及 時 , 通 過 專 家 的 講 話 , 您 可 以 瞭 解 如 何 快 速 、 有 效 地 識 別 實 益 所 有 者 並 最 大 程 度 地 減 少 金 融 機
構 的 風 險 敞 口 。
演 講 者 :
Roger Cyr
CMFI Global Risk Manager
Deutsche Bank Trust Company Americas
"The information and viewpoints in these slides are solely those of the author and not those of Deutsche Bank AG or of its
affiliates, directors or officers."
Robert Pasley
Independent Consultant
6 跟 蹤 網 路 賭 博 : 發 現 並 阻 止 非 法 支 付
說 明 :
互 聯 網 上 有 2,500 多 家 賭 博 網 站 , 其 年 收 入 約 達 200 億 美 元 。 如 此 大 的 交 易 量 令 這 些 網 站 成 為 大 規 模 犯 罪 活 動
( 如 : 毒 品 交 易 、 現 金 賄 賂 和 搶 劫 ) 所 得 贓 款 極 具 吸 引 力 的 洗 錢 工 具 。 FBI 和 司 法 部 專 家 警 告 : 互 聯 網 賭 博 網 站 常
常 是 洗 錢 、 毒 品 交 易 , 甚 至 是 資 助 恐 怖 活 動 的 重 災 區 。 若 無 足 夠 的 控 制 手 段 , 上 述 犯 罪 所 得 即 可 進 入 金 融 機 構 並
且 在 不 知 不 覺 中 變 成 合 法 資 金 。 參 加 本 次 資 訊 線 上 課 程 , 可 以 清 楚 瞭 解 貴 機 構 目 前 的 風 險 敞 口 , 以 及 必 要 步 驟 , 以
確 保 貴 機 構 不 成 為 這 種 非 法 活 動 中 的 不 知 情 共 犯 。
演 講 者 :
William A. Riedthaler,
Anti Money Laundering Investigator
KeyBank
7 充 分 利 用 互 聯 網 的 隱 形 寶 藏 , 優 化 反 洗 錢 調 查
說 明 :
互 聯 網 是 一 種 廉 價 資 源 , 可 以 最 大 程 度 地 提 高 銀 行 的 反 洗 錢 盡 職 調 查 能 力 。 發 現 實 用 工 具 , 如 :― 無 形 網 路 ‖ 和 ― 歷
史 網 路 ,‖ 及 許 多 資 訊 發 掘 方 式 , 可 以 獲 得 網 路 隱 藏 的 大 量 珍 貴 資 訊 。 參 加 本 次 線 上 課 程 , 通 過 我 們 的 專 家 講 話 瞭
解 如 何 幫 助 貴 機 構 在 優 化 搜 索 時 節 省 大 量 時 間 和 金 錢 ; 在 哪 裡 尋 找 公 共 記 錄 ; 以 及 如 何 進 行 客 戶 調 查 等 許 多 內 容 。
演 講 者 :
Aaron K. Fox
Managing Director
IPSA International, Inc
8 如 何 通 過 關 鍵 技 巧 加 強 內 部 調 查
說 明 :
隨 著 越 來 越 的 金 融 機 構 現 諸 有 關 洗 錢 的 媒 體 報 導 、 法 庭 判 決 和 政 府 通 告 , 因 此 您 必 須 先 於 政 府 找 到 並 解 決 機 構 內 部
的 非 法 行 為 。 為 此 , 需 要 具 備 極 佳 的 調 查 能 力 。 真 實 的 洗 錢 案 例 則 是 最 佳 教 材 , 從 中 可 以 學 到 調 查 技 能 。 瞭 解 犯
罪 心 理 的 運 作 方 式 、 資 金 轉 移 方 式 以 及 如 何 追 蹤 資 金 行 蹤 , 將 是 機 構 內 部 調 查 工 作 中 的 一 項 無 價 資 產 。 本 次 線 上 課
程 上 , 您 會 學 到 所 需 的 案 例 管 理 技 巧 , 幫 助 您 識 別 非 法 資 金 並 阻 止 其 流 入 機 構 。
演 講 者 :
Kevin Favreau
Vice president, Gobal Compliance & FIU, Western Union Financial Services, Colorado, USA
Mark E. Matthews
Partner, Morgan Lewis' Corporate Investigations and White Collar Tax Litigation Practices, Washington , USA
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9 利 用 品 質 保 證 和 績 效 衡 量 標 準 , 優 化 反 洗 錢 計 劃
主 題
10 有 效 制 裁 清 單 合 規 簡 述 : 符 合 OFAC、 歐 盟 規 定 的 最 佳 實 踐
11 集 中 合 規 職 能 : 考 慮 哪 些 因 素
12 對 離 岸 帳 戶 進 行 有 效 的 盡 職 調 查 , 以 評 估 並 減 輕 反 洗 錢 風 險
13 將 反 洗 錢 合 規 外 包 : 金 融 機 構 可 以 走 多 遠 ?
14 面 對 嚴 峻 的 經 濟 形 勢 , 採 取 反 洗 錢 合 規 的 最 佳 實 踐
15 最 佳 實 踐 的 檢 查 結 果 得 優 , 令 監 管 機 構 無 可 挑 剔
說 明 :
各 國 監 管 檢 查 工 作 的 特 點 均 為 工 作 強 度 高 、 壓 力 大 。 詳 盡 的 準 備 非 常 有 助 於 確 保 您 在 檢 查 期 間 和 事 後 保 持 正 常 。
為 避 免 考 核 失 敗 或 監 管 制 裁 , 可 以 使 用 風 險 消 除 工 具 。 機 構 間 的 銀 行 保 密 法 / 反 洗 錢 檢 查 手 冊 及 以 往 的 執 法 行 動 向
金 融 機 構 提 供 了 重 要 的 幫 助 , 同 時 向 銀 行 和 全 球 各 類 金 融 機 構 展 現 了 路 線 圖 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 您 將 學 習 如 何 為
檢 查 做 好 準 備 , 以 及 合 規 計 劃 的 最 佳 實 踐 , 確 保 貴 機 構 免 受 傷 害 。 專 家 將 向 您 傳 授 制 定 星 形 反 洗 錢 計 劃 時 所 需 的 知
識 , 上 述 計 劃 將 通 過 各 項 檢 查 規 定 並 達 到 監 管 預 期 。
演 講 者 :
Ross Delston, CAMS
Delston is the founder of GlobalAML.com, a Washington, DC-based compliance consulting firm. An attorney and former
Federal banking regulator.
Edward Monahan, CAMS
Director of BSA and AML Risk Management Advisory Services for the worldwide accounting and consulting firm
PricewaterhouseCoopers, Miami, Florida.
16 為 瞭 解 合 規 義 務 而 定 義 不 同 的 外 匯 交 易 模 型
說 明 :
目 前 , 金 融 業 和 政 府 機 構 正 在 解 讀 傳 統 的 貨 幣 傳 遞 機 構 與 專 為 企 業 服 務 的 外 匯 交 易 或 公 司 之 間 的 區 別 。 金 融 犯 罪 執
法 局 提 供 了 一 些 指 導 和 解 釋 說 明 , 但 外 匯 交 易 行 業 仍 在 設 法 找 到 其 在 反 洗 錢 世 界 中 的 位 置 , 以 確 保 正 確 遵 守 合 規 義
務 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 我 們 將 審 視 近 期 的 政 府 指 導 及 不 同 類 型 的 外 匯 交 易 商 。
演 講 者 :
Lisa Kim Estrada, MBA, JD, CAMS
President, Five Point Consulting
Carolyn J Kasky, CAMS,CSCP
Managing Partner
Compliance Support Services LLC
17 為 保 護 機 構 , 對 外 匯 交 易 進 行 有 效 監 控 和 分 析 ...
18 反 洗 錢 神 秘 顧 客 : 內 部 合 規 監 控 團 隊 如 何 能 在 確 保 合 規 工 作 方 面 助 您 一 臂 之 力
說 明 :
反 洗 錢 計 劃 必 定 會 觸 及 各 個 業 務 部 門 與 單 位 的 各 種 程 式 、 流 程 、 政 策 等 諸 多 方 面 。 所 有 這 些 流 程 構 成 了 該 機 構 的 反
洗 錢 保 障 措 施 , 它 們 必 須 24x7 不 間 斷 地 準 確 工 作 , 僅 僅 稽 核 完 全 不 夠 。 一 些 公 司 已 開 始 向 大 型 零 售 商 學 習 並 開 始
派 出 ― 神 秘 顧 客 ‖, 檢 驗 其 反 洗 錢 計 劃 是 否 在 整 個 機 構 內 部 正 常 運 作 。 學 習 如 何 實 施 這 個 新 工 具 , 它 可 以 幫 助 您 先 於
監 管 機 構 找 到 合 規 計 劃 中 的 小 漏 洞 。
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
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主 題
演 講 者 :
Michaela Arndt
Operational Risk Manager for the Americas, Bank of America’s Global Treasury Services
Victor Illonardo
Director, Deutsche Bank Americas Compliance Department
19 反 洗 錢 員 工 培 訓 : 有 效 確 定 員 工 的 風 險 等 級
說 明 :
您 瞭 解 如 何 確 定 產 品 、 地 理 位 置 、 業 務 機 構 等 等 的 風 險 等 級 。 您 是 否 瞭 解 這 條 最 為 重 要 的 防 線 ? 您 的 反 洗 錢 員
工 ! 從 董 事 會 的 高 管 到 處 理 郵 件 的 員 工 , 確 定 這 些 員 工 需 要 哪 個 級 別 的 培 訓 ( 如 有 ) 是 真 正 的 挑 戰 。 員 工 是 最 重
要 的 防 線 , 一 個 ― 內 部 敵 人 ‖ 可 能 會 給 機 構 帶 來 嚴 重 的 損 害 。 不 同 類 型 的 員 工 應 當 接 受 何 種 反 洗 錢 培 訓 ? 認 知 培 訓 足
夠 了 嗎 , 因 為 它 可 能 僅 針 對 董 事 會 成 員 , 抑 或 必 須 對 特 定 員 工 進 行 高 級 培 訓 ? 向 專 家 學 習 如 何 適 當 地 確 定 員 工 的 風
險 等 級 並 確 保 您 已 經 有 一 個 能 夠 為 機 構 提 供 保 護 的 全 方 位 反 洗 錢 培 訓 計 劃 。
演 講 者 :
Barry Emmert
Vice President, U.S. AML compliance, ABN AMRO N.V., New York.
Lauren Pickett
Lauren recently joined Ernst & Young as Director of Anti-Money Laundering.
20 辨 識 實 益 所 有 者 : 有 助 做 好 這 個 必 需 又 艱 難 的 工 作 的 小 訣 竅
說 明 :
為 了 確 保 進 行 合 適 的 盡 職 調 查 , 取 得 並 且 更 重 要 的 是 獨 立 地 核 查 實 體 的 實 益 所 有 者 , 這 一 點 極 其 重 要 。 但 說 來 容 易
做 來 難 。 在 一 些 司 法 管 轄 區 域 , 模 糊 的 透 明 度 要 求 成 為 實 益 所 有 權 核 查 的 障 礙 , 此 時 您 如 何 應 對 ? 當 碰 到 複 雜 的
公 司 結 構 時 , 你 是 否 擁 有 必 需 的 調 查 資 源 ? 另 外 , 如 何 得 到 本 機 構 財 富 管 理 高 管 的 支 援 , 該 高 管 必 須 調 查 客 戶 資
料 , 而 客 戶 對 他 們 的 信 任 則 主 要 基 於 保 密 性 ? 識 別 實 益 所 有 權 是 件 苦 差 事 , 而 本 次 線 上 課 程 期 間 , 我 們 的 專 家 將 為
從 事 這 些 工 作 的 行 業 提 供 真 知 灼 見 和 建 議 。
演 講 者 :
Alina Amanci, CAMS
Associate Director, Money Laundering Prevention Group
UBS International
Carol van Cleef, CAMS
Partner, Bryan Cave
21 實 益 所 有 者 : 最 佳 實 踐 - 如 何 透 過 層 層 偽 裝 看 到 本 質
說 明 :
全 球 範 圍 內 的 政 府 機 構 、 國 際 組 織 和 專 家 都 認 為 : 最 有 效 的 反 洗 錢 和 資 助 恐 怖 活 動 辦 法 是 識 別 與 非 法 資 金 相 關 聯 的
實 益 所 有 者 。 在 層 層 的 企 業 、 股 東 、 律 師 、 被 指 定 人 和 其 他 仲 介 機 構 背 後 識 別 這 些 實 益 所 有 者 是 件 難 事 。 這 些 層
層 偽 裝 行 為 給 追 蹤 交 易 本 身 以 及 開 展 這 些 交 易 的 委 託 人 和 被 指 定 人 帶 了 極 大 的 困 難 。 在 此 , 您 將 學 習 如 何 嘗 試 識 別
公 司 帳 戶 和 交 易 的 真 正 受 益 人 , 他 們 可 能 在 您 的 機 構 處 理 業 務 並 洗 錢 , 而 您 卻 並 未 察 覺 。
演 講 者 :
Ralph M. Fatigate
Director of litigation and fraud investigations at BDO Seidman, New York
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
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主 題
Susan Galli
Director, AML Compliance Advisory & Forensics, BDO Seidman, LLP
22 最 佳 危 險 信 號 , 第 2 部 分 : 特 定 產 品 風 險 及 最 佳 實 踐
說 明 :
現 今 的 全 球 市 場 有 著 移 動 客 戶 和 無 數 交 易 , 這 為 洗 錢 行 為 提 供 了 溫 床 。 隨 著 根 據 特 定 客 戶 需 要 定 制 的 服 務 越 來 越
多 , 現 在 比 以 前 更 難 分 辨 哪 些 危 險 信 號 是 非 法 交 易 的 可 靠 警 告 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 學 習 在 高 風 險 的 代 理 行 、 貿 易
融 資 和 抵 押 貸 款 領 域 應 當 注 意 什 麼 ? 我 們 的 專 家 提 供 應 予 注 意 的 特 定 指 標 並 告 訴 您 在 發 現 危 險 信 號 時 需 採 取 的 行
動 。 您 將 瞭 解 危 險 信 號 的 發 現 如 何 保 護 機 構 免 受 聲 譽 損 害 並 確 保 您 免 於 監 管 的 水 深 火 熱 。
演 講 者 :
John Byrne, CAMS
Regulatory Relations Executive Global Compliance and Operational Risk at Bank of America in Washington, he assists in the
development of the bank’s anti-money laundering policies and dialogues with federal and state regulatory and enforcement
agencies on money laundering issues, regulations and policies. For 17 years, he was the director of the Center for Regulatory
Compliance of the American Bankers Association and the leading spokesman on money laundering issues, legislation and
regulations of the U.S. banking industry. He is a longtime member of the U.S. Treasury Department’s Bank Secrecy Act Advisory
Group
Ross Delston, CAMS
Delston is the founder of GlobalAML.com, a Washington, DC-based compliance consulting firm. An attorney and former
Federal banking regulator.
23 公 司 客 戶 : 管 理 反 洗 錢 風 險 並 發 現 可 疑 交 易
說 明 :
反 洗 錢 金 融 行 動 特 別 工 作 組 表 示 ― 匿 名 是 把 犯 罪 分 子 吸 引 到 公 司 的 關 鍵 因 素 ‖’。 此 外 , 美 國 參 議 院 永 久 調 查 委 員
會 、 美 國 反 金 融 犯 罪 執 法 局 及 其 他 機 構 已 把 金 融 機 構 和 專 業 人 員 面 對 的 公 司 客 戶 洗 錢 風 險 製 作 成 文 。 有 限 責 任 公
司 、 股 東 、 子 公 司 、 被 指 定 人 、 律 師 、 會 計 師 、 信 託 經 理 及 線 上 公 司 設 立 代 理 商 等 都 是 反 洗 錢 專 業 人 員 需 要 解 讀 的
物 件 , 以 瞭 解 這 一 複 雜 的 方 程 。 為 了 防 衛 洗 錢 風 險 , 您 應 當 運 用 哪 些 控 制 措 施 ? 是 否 有 任 何 您 應 當 採 用 的 公 司 客
戶 盡 職 調 查 程 式 ? 本 次 線 上 課 程 期 間 , 您 將 獲 得 所 需 的 專 家 指 導 , 有 效 應 對 公 司 客 戶 風 險 。
演 講 者 :
Shannon Hodges
Special Agent and Senior Analyst with the IRS Criminal Investigation Section.
Rachel Raemore
Currently the Anti-Money Laundering Compliance Director for the Capital Management and Wealth Management Groups at
Wachovia Corporation.
24 公 司 風 險 評 估 : 在 您 開 始 之 前
說 明 :
建 立 適 合 自 身 特 定 公 司 結 構 的 風 險 評 估 模 型 , 可 以 改 進 資 源 配 置 、 提 高 效 率 並 加 強 公 司 整 體 的 反 洗 錢 工 作 。 但 確 立
上 述 計 劃 並 非 易 事 。 並 且 很 可 能 遭 到 主 要 利 益 當 事 人 的 抵 制 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 您 將 學 習 如 何 駕 馭 機 構 內 部 的
政 治 動 向 ; 為 實 施 公 司 風 險 評 估 打 下 基 礎 ; 並 將 其 融 入 到 機 構 的 當 前 業 務 。 您 還 將 明 白 如 何 確 保 合 適 的 人 員 參 與 業
務 部 門 審 查 及 產 品 風 險 評 估 。
演 講 者 :
Frank Ewing, CAMS
Manager – Advisory
KPMG LLP
Maria de Lourdes Jimenez, Esq.
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Senior Vice President and Division Head Manager
Popular Inc
25 如 何 實 施 能 發 現 重 大 風 險 的 反 洗 錢 風 險 評 估 計 劃
主 題
說 明 :
對 客 戶 、 地 理 位 置 、 產 品 和 業 務 進 行 風 險 評 分 已 不 再 是 全 部 。 國 際 組 織 和 政 府 要 求 金 融 機 構 要 有 更 寬 廣 的 視 角 , 並
對 它 們 面 對 的 全 部 風 險 進 行 評 估 。 通 常 , 檢 查 人 員 在 檢 查 金 融 機 構 時 最 先 考 慮 的 參 考 點 是 已 對 這 些 要 素 進 行 的 風 險
評 估 。 機 構 間 美 國 檢 查 人 員 手 冊 著 眼 于 風 險 , 還 包 含 一 些 小 訣 竅 , 方 便 您 評 估 自 身 機 構 易 被 洗 錢 和 資 助 恐 怖 活 動
利 用 的 程 度 。 哪 些 程 式 會 減 少 金 融 機 構 面 對 的 特 定 風 險 ? 應 當 怎 樣 評 估 金 融 機 構 的 總 體 風 險 ? 學 習 專 家 的 風 險 評
估 方 法 以 及 如 何 把 基 於 風 險 的 反 洗 錢 合 規 計 劃 推 進 到 下 一 個 級 別 。
演 講 者 :
Alan Abel
Crowe Chizek’s AML Global Practice Leader
David Bagley
Head of Group Compliance at HSBC Bank.
26 改 進 風 險 模 型 , 適 應 不 斷 變 化 的 環 境
說 明 :
大 多 數 機 構 使 用 風 險 評 估 模 型 來 確 定 需 要 對 哪 些 客 戶 進 行 增 強 型 盡 職 調 查 。 監 管 機 構 要 求 金 融 機 構 把 風 險 評 估 併 入
反 洗 錢 計 劃 , 但 鑒 於 犯 罪 分 子 的 手 段 越 來 越 高 明 、 複 雜 , 因 此 需 要 改 進 風 險 模 型 。
演 講 者 :
Heli Leesmen
Director of Anti-Money Laundering (AML) Compliance
RBC Financial Group
27 調 整 風 險 矩 陣 : 出 現 新 市 場 時
說 明 :
若 一 個 國 家 不 再 列 入 制 裁 監 控 名 單 時 , 或 者 國 際 組 織 承 認 一 個 國 家 在 其 抗 擊 欺 詐 、 洗 錢 和 資 助 恐 怖 活 動 的 過 程 中 遵
行 國 際 標 準 , 為 提 高 其 聲 譽 做 出 重 大 切 實 努 力 時 , 新 市 場 隨 之 出 現 。 這 為 金 融 機 構 提 供 了 進 入 這 些 市 場 的 機 會 。
進 入 新 市 場 對 於 機 構 的 增 強 型 盡 職 調 查 計 劃 有 何 影 響 及 當 前 的 地 理 位 置 風 險 等 級 ? 確 定 司 法 管 轄 區 域 的 銀 行 監 管 能
力 以 及 調 整 合 規 職 能 之 前 應 當 衡 量 哪 些 因 素 ? 怎 樣 在 維 持 合 規 持 續 達 到 監 管 機 構 期 望 的 同 時 平 衡 風 險 與 盈 利 水 準 ?
學 習 收 集 資 訊 以 評 估 社 會 政 治 氣 候 , 同 時 國 際 組 織 的 國 家 報 告 應 占 多 少 權 重 。
演 講 者 :
Mark Goddard
Regional Director CIS, Diligence International LLC, Moscow
Rachel Samrén
Director EMEA, Diligence International LLC, London
28 國 際 ACH 交 易 : 反 洗 錢 和 OFAC 合 規 實 用 指 南
獲 取 正 確 資 訊 , 改 進 交 易 監 控
說 明 :
大 多 數 金 融 機 構 和 企 業 把 交 易 監 控 系 統 作 為 它 們 反 洗 錢 計 劃 的 一 部 分 。 但 如 果 市 場 中 的 最 佳 監 控 系 統 未 被 配 置 並 設
置 成 能 夠 獲 取 可 據 以 識 別 潛 在 的 可 疑 交 易 或 非 法 活 動 的 正 確 資 料 , 這 些 系 統 就 無 法 提 供 監 管 機 構 預 期 的 結 果 。 軟 體
系 統 僅 僅 是 整 個 體 系 的 一 部 分 。 不 論 您 的 系 統 在 技 術 上 有 多 先 進 ; 它 發 揮 的 作 用 仍 僅 僅 相 當 於 程 式 師 或 資 訊 錄 入 人
員 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 專 家 將 教 您 學 會 使 用 工 具 , 通 過 工 具 的 使 用 , 確 保 輸 入 並 獲 取 正 確 資 訊 , 從 而 充 分 利 用 監
控 系 統 。
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主 題
演 講 者 :
Marie G. Kerr, CAMS
President, ShamrockAML,
Markus Schulz
Chief operating officer, anti-money laundering compliance, ABN AMRO, the Netherlands
29 交 易 監 控 : 改 進 篩 選 並 減 少 誤 報
說 明 :
健 全 的 交 易 監 控 是 全 面 的 反 洗 錢 計 劃 必 須 可 少 的 組 成 部 分 。 與 強 大 的 ― 認 識 你 的 客 戶 ‖ 計 劃 相 結 合 , 交 易 監 控 使 您 能
夠 從 各 種 大 量 的 資 料 中 獲 取 有 價 值 的 資 訊 。 但 如 何 才 能 確 保 系 統 運 作 良 好 , 並 且 不 會 產 生 大 量 無 事 實 根 據 的 警 告
呢 ? 本 次 線 上 課 程 上 將 教 授 如 何 優 化 篩 選 , 以 便 您 充 分 利 用 獲 取 的 資 訊 。 您 還 將 學 習 如 何 改 進 監 控 , 以 提 高 其 有
效 性 並 減 少 誤 報 , 這 樣 您 便 能 夠 避 免 對 客 戶 關 係 形 成 不 必 要 的 干 擾 , 從 而 保 護 機 構 。
演 講 者 :
Sunil J. Choudhary, CAMS, CISA, CISSP
Principle, enCautus, Bridgewater, NJ.
John F. Walsh
Partner and Chief Executive Officer, SightSpan Inc., Mooresville, NC.
30 制 定 有 效 的 BSA 培 訓 計 劃 的 全 面 指 南
說 明 :
最 近 對 金 融 機 構 開 展 的 執 法 行 動 中 , 監 管 機 構 強 調 了 反 洗 錢 培 訓 的 重 要 性 。 極 其 重 要 的 一 點 是 , 金 融 機 構 須 讓 從 董
事 會 到 櫃 員 的 各 級 員 工 參 與 持 續 不 斷 的 長 期 培 訓 計 劃 。 此 外 , 通 過 詳 細 說 明 員 工 職 責 , 機 構 可 以 減 少 培 訓 成 本 、 確
保 員 工 瞭 解 自 己 的 角 色 與 責 任 , 並 在 識 別 與 防 範 洗 錢 的 工 作 中 最 大 程 度 地 提 高 反 洗 錢 工 作 的 效 果 。 從 哪 裡 開 始 ?
需 要 考 慮 哪 些 事 項 ? 應 當 讓 哪 些 人 員 參 與 ? 如 何 書 面 記 錄 進 展 情 況 ? 如 何 確 定 員 工 培 訓 的 類 型 和 頻 率 ? 在 此 , 頂
級 專 家 採 用 深 入 培 訓 方 法 , 指 導 您 確 立 一 個 令 監 管 機 構 無 可 挑 剔 的 反 洗 錢 培 訓 計 劃 。
演 講 者 :
Patrick Fogerty, CAMS
Patrick Fogerty is Vice President at Union Bank of California in San Francisco
31 市 場 操 縱 : 從 經 紀 公 司 的 視 角 審 視 反 洗 錢
說 明 :
通 過 近 一 年 半 來 的 執 法 行 動 以 及 發 給 成 員 的 通 知 ,FINRA 的 立 場 是 : 經 紀 自 營 商 的 反 洗 錢 計 劃 應 當 包 括 可 疑 資 金 轉
移 截 獲 流 程 及 可 疑 證 券 交 易 監 控 報 告 流 程 。 如 果 您 的 反 洗 錢 計 劃 僅 關 注 傳 統 的 資 金 轉 移 交 易 , 那 麼 您 的 公 司 可 能 遭
遇 執 法 行 動 。 證 券 專 家 為 您 講 解 合 規 計 劃 中 可 能 缺 失 的 關 鍵 部 分 並 弄 清 您 達 到 監 管 預 期 需 要 採 取 哪 些 行 動 。
演 講 者 :
Logan Anderson
Senior Manager, Anti-Money Laundering
TD AMERITRADE
Holly Lias - Moderator
AML Officer
TD AMERITRADE
Ron Moore, CAMS,CFE
Senior AML Specialist
Scottrade, Inc
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32 保 險 公 司 : 為 下 次 監 管 檢 查 做 準 備
主 題
說 明 :
美 國 2006 年 5 月 以 來 , 已 開 始 對 人 壽 保 險 公 司 實 施 嚴 格 的 反 洗 錢 規 定 , 在 規 定 實 施 初 期 , 保 險 公 司 首 先 必 須 符 合
《 銀 行 保 密 法 》 的 要 求 。 這 意 味 著 保 險 公 司 須 實 施 反 洗 錢 計 劃 、 報 告 可 疑 交 易 , 同 時 必 須 向 美 國 國 稅 局 (IRS) 報
告 可 疑 專 案 。 但 IRS 提 供 的 指 導 和 培 訓 存 在 巨 大 缺 口 , 這 令 許 多 保 險 商 對 監 管 審 查 感 到 困 惑 和 擔 憂 。 本 次 線 上 課
程 期 間 , 您 將 從 專 家 那 裡 獲 得 關 於 如 何 為 監 管 機 構 視 察 做 好 準 備 的 重 要 資 訊 和 領 先 的 業 內 推 薦 。 這 樣 , 檢 查 時 , 您
將 會 有 所 需 的 答 案 。
演 講 者 :
Valoree Celona, CAMS
Senior Manager, Financial Services
Ernst & Young
Stephanie Lawrence
Compliance Director for AML/OFAC
Nationwide
F. Kim Buggs
BSA Compliance Policy Program Analyst
Internal Revenue Service (IRS)
33 保 險 : 攻 克 交 易 監 控 系 統 實 施 面 對 的 挑 戰
說 明 :
為 達 到 監 管 預 期 , 保 險 公 司 緊 跟 趨 勢 , 在 合 規 計 劃 中 實 施 交 易 監 控 系 統 , 協 助 其 更 好 地 識 別 可 疑 交 易 。 但 在 把 交 易
監 控 系 統 併 入 合 規 計 劃 之 後 , 需 要 進 行 特 定 的 培 訓 , 確 保 其 正 確 識 別 可 疑 交 易 並 且 有 效 評 估 投 資 回 報 。 本 次 線 上 課
程 期 間 , 我 們 的 業 內 專 家 將 交 流 他 們 在 系 統 實 施 、 資 料 分 析 和 案 例 管 理 方 面 的 經 驗 。 確 定 反 洗 錢 計 劃 是 否 已 為 交 易
監 控 系 統 準 備 就 緒 以 及 如 何 確 保 反 洗 錢 計 劃 能 夠 從 交 易 監 控 系 統 得 到 最 大 收 穫 。
演 講 者 :
William H. Sawyer, CAMS
Director, Policy Implementation and Business Liaison
AML/OFAC/FCPA Compliance Unit
The Hartford Financial Services Group, Inc.
Ann Teixeira
Assistant Vice President and Anti-Money Laundering Compliance Officer
Sun Life Financial
Margaret Mancarella
Team Leader
AML/OFAC/FCPA Compliance Unit
The Hartford Financial Services Group, Inc.
Charles D. Subrt
Director, Anti-Money Laundering Compliance Sun Life Financial
34 貨 幣 服 務 企 業 (MSB) 須 實 施 並 且 銀 行 須 瞭 解 的 六 個 最 佳 反 洗 錢 實 踐
說 明 :
最 近 對 Sigue 公 司 提 出 的 暫 緩 起 訴 協 議 產 生 了 應 當 由 MSB 開 始 評 估 的 許 多 問 題 。 監 管 機 構 看 似 正 在 把 反 洗 錢 合 規
的 門 檻 要 求 提 高 到 一 個 遠 遠 超 過 僅 僅 進 行 可 疑 交 易 識 別 的 水 準 。 MSB 可 能 會 因 懈 怠 而 忽 視 這 個 有 關 監 管 審 查 力 度
升 級 的 轉 變 , 它 們 必 須 同 大 型 金 融 機 構 一 樣 制 定 並 實 施 反 洗 錢 計 劃 來 應 對 這 一 變 化 。 在 MSB 經 受 住 此 次 愈 演 愈 烈
的 雷 霆 執 法 過 程 中 , 培 訓 能 夠 成 為 確 保 您 免 受 制 裁 的 最 關 鍵 的 防 護 。 同 我 們 經 驗 豐 富 的 專 家 一 起 討 論 , 參 加 本 次 既
增 長 見 識 又 有 魅 力 的 線 上 課 程 , 瞭 解 MSB 必 須 採 納 的 最 新 實 踐 , 以 免 遭 受 業 內 正 迅 速 習 以 為 常 的 創 紀 錄 罰 金 。 我
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主 題
們 的 專 家 對 最 近 幾 個 MSB 案 例 和 最 新 趨 勢 的 講 解 將 給 予 您 成 功 的 啟 迪 , 並 在 推 進 貴 機 構 業 務 發 展 的 同 時 , 推 進 合
規 計 劃 。
演 講 者 :
David Tilzer
Senior Bank Secrecy Act and AML program manager, Examination Division, Internal Revenue Service, New York
35 證 券 和 經 紀 自 營 商 : 更 近 距 離 地 審 視 合 規
說 明 :
最 近 的 勞 埃 德 TSB 銀 行 和 賽 普 勒 斯 銀 行 案 例 使 人 們 開 始 把 目 光 投 向 證 券 行 業 的 反 洗 錢 合 規 。 代 理 行 帳 戶 以 及 需 要
識 別 資 金 來 源 、 實 益 所 有 權 和 可 疑 交 易 這 兩 者 所 帶 來 的 難 題 引 起 了 特 別 的 關 注 。 為 了 確 信 符 合 政 府 監 管 機 構 和 納 斯
達 克 和 紐 約 證 交 所 等 自 律 組 織 的 要 求 , 經 紀 自 營 商 應 收 集 哪 些 實 益 所 有 權 資 訊 ? 本 次 線 上 課 程 期 間 , 專 家 將 講 解 特
定 的 合 規 要 求 , 並 從 檢 查 手 冊 中 選 取 有 用 的 工 具 和 實 踐 。
演 講 者 :
Christopher A. Myers, CAMS
Partner, Holland and Knight
Rose Romero
Regional Director, Fort Worth District Office, Securities and Exchange Commission (SEC)
36 證 券 : 有 效 實 施 和 管 理 客 戶 識 別 計 劃
說 明 :
2008 年 , 歐 洲 反 洗 錢 監 管 機 構 Moneyval 公 佈 了 一 份 報 告 , 指 出 證 券 業 越 來 越 易 受 到 洗 錢 和 資 助 恐 怖 活 動 的 利 用 。
證 券 業 保 護 證 券 機 構 的 最 重 要 方 法 就 是 實 施 一 個 健 全 有 效 的 客 戶 識 別 計 劃 (CIP), 準 確 識 別 帳 戶 持 有 人 並 妥 善 地
將 流 程 做 成 書 面 記 錄 。 本 次 線 上 課 程 將 提 供 真 實 的 解 決 方 案 , 審 視 業 內 領 先 的 CIP 實 踐 , 也 將 審 視 從 最 近 對 電 子 交
易 財 務 資 料 ( 未 能 核 查 第 二 帳 戶 持 有 人 的 身 份 ) 採 取 的 執 法 行 動 中 吸 取 的 教 訓 。
演 講 者 :
Nicole Bocra
President, Infinity Investigative Solutions
Carmina Hughes
Executive Director, Daylight Forensic & Advisory LLC
37 網 路 恐 怖 主 義 及 其 對 反 洗 錢 合 規 計 劃 的 影 響
說 明 :
人 們 對 電 子 交 易 、 互 聯 網 應 用 和 電 子 資 料 存 儲 的 日 漸 依 賴 為 犯 罪 分 子 創 造 了 實 施 網 路 犯 罪 和 網 路 恐 怖 主 義 的 極 佳 機
會 。 金 融 機 構 需 要 認 識 其 面 臨 的 真 實 威 脅 。 入 侵 軟 體 、 惡 意 軟 體 和 釣 魚 程 式 等 未 被 發 現 的 風 險 提 供 了 實 施 未 經 授
權 交 易 的 機 會 。 機 構 可 以 採 取 哪 些 行 動 來 防 止 財 務 損 失 並 維 護 客 戶 資 料 的 完 整 性 ? 本 次 線 上 課 程 探 討 最 新 的 網 路
恐 怖 主 義 案 例 , 揭 示 犯 罪 人 員 如 何 利 用 資 料 保 護 的 弱 點 。 學 習 政 府 機 構 和 行 業 監 管 機 構 為 了 最 大 程 度 地 減 少 與 網 路
金 融 世 界 相 關 的 風 險 而 提 供 了 哪 些 指 導 , 並 瞭 解 哪 些 技 巧 和 程 式 可 以 保 護 貴 機 構 。
38 關 鍵 更 新 : 瞭 解 抵 押 欺 詐 對 金 融 機 構 產 生 的 持 續 影 響
說 明 :
近 年 來 , 隨 著 電 子 支 付 、 手 機 支 付 以 及 智 慧 卡 的 使 用 日 益 普 及 , 越 來 越 多 的 犯 罪 分 子 利 用 這 些 金 融 工 具 進 行 各 種 形
式 的 金 融 犯 罪 。 但 您 知 道 如 何 發 現 危 險 信 號 嗎 ? 您 所 在 的 機 構 是 否 採 取 了 防 止 違 法 濫 用 的 措 施 ? 您 是 否 完 全 瞭 解
這 些 陰 謀 對 機 構 可 能 產 生 的 影 響 ? 您 是 否 做 好 了 應 對 的 準 備 ? 本 次 針 對 性 課 程 期 間 , 您 將 學 習 利 用 現 有 流 程 對 機 構
進 行 保 護 的 最 佳 實 踐 。 維 護 強 大 金 融 犯 罪 預 防 制 度 的 同 時 , 掌 握 用 於 轉 移 預 付 卡 和 電 子 支 付 系 統 風 險 的 工 具 。
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
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39 瞭 解 預 付 卡 及 其 他 形 式 的 電 子 支 付 的 犯 罪 風 險
主 題
說 明 :
近 年 來 , 隨 著 電 子 支 付 、 手 機 支 付 以 及 智 慧 卡 的 使 用 日 益 普 及 , 越 來 越 多 的 犯 罪 分 子 利 用 這 些 金 融 工 具 進 行 各 種 形
式 的 金 融 犯 罪 。 但 您 知 道 如 何 發 現 危 險 信 號 嗎 ? 您 所 在 的 機 構 是 否 採 取 了 防 止 違 法 濫 用 的 措 施 ? 您 是 否 完 全 瞭 解
這 些 陰 謀 對 機 構 可 能 產 生 的 影 響 ? 您 是 否 做 好 了 應 對 的 準 備 ? 本 次 針 對 性 課 程 期 間 , 您 將 學 習 利 用 現 有 流 程 對 機 構
進 行 保 護 的 最 佳 實 踐 。 維 護 強 大 金 融 犯 罪 預 防 制 度 的 同 時 , 掌 握 用 於 轉 移 預 付 卡 和 電 子 支 付 系 統 風 險 的 工 具 。
40 可 疑 交 易 報 告 : 超 越 形 式
說 明 :
識 別 危 險 信 號 ( 可 能 存 在 非 法 交 易 ) 是 複 雜 的 可 疑 交 易 報 告 備 案 流 程 的 第 一 步 , 但 接 下 來 做 什 麼 呢 ? 一 項 特 定 交 易
向 您 給 出 多 少 次 警 告 , 即 可 創 建 報 告 之 前 或 再 次 提 交 同 一 份 報 告 ? 哪 些 活 動 值 得 報 告 ? 執 行 人 員 認 為 哪 些 檔 是 ― 有
用 ‖ 檔 , 可 補 充 發 現 的 情 況 ? 應 當 執 行 何 種 調 查 或 盡 職 調 查 ? 本 次 線 上 課 程 將 解 答 這 些 問 題 和 許 多 其 他 的 問 題 。 向
業 內 專 家 學 習 具 體 的 最 佳 實 踐 , 並 收 穫 能 夠 增 進 目 前 的 可 疑 交 易 報 告 備 案 流 程 的 實 際 技 巧 。
41 日 益 嚴 重 的 威 脅 : 通 過 手 機 銀 行 洗 錢
說 明 :
Juniper Research 估 計 全 球 整 個 手 機 支 付 市 場 到 2013 年 有 望 達 到 600 億 美 元 。 手 機 支 付 可 以 使 巨 額 資 金 通 過 SMS 支
付 、 小 額 支 付 和 儲 值 產 品 交 易 等 途 徑 得 以 迅 速 、 隱 密 地 轉 移 , 因 此 手 機 支 付 對 洗 錢 分 子 很 有 吸 引 力 。 通 過 了 解 手 機
交 易 在 洗 錢 的 分 層 階 段 中 扮 演 的 角 色 , 您 可 以 減 少 機 構 的 盡 職 調 查 模 型 的 風 險 。 學 習 發 現 與 手 機 交 易 相 關 的 危 險 信
號 並 且 防 止 機 構 在 不 知 情 的 情 況 下 捲 入 洗 錢 交 易 。.
演 講 者 :
Nicole Bocra
Managing Member
Infinity Investigative Solutions
Saskia Rietbroek, CAMS
Partner
AML Services International
42 保 護 機 構 免 受 數 字 貨 幣 的 洗 錢 風 險
說 明 :
數 位 貨 幣 是 一 種 不 使 用 貨 幣 兌 換 而 進 行 資 產 交 易 的 方 法 。 它 沒 有 貨 幣 價 值 限 制 , 可 以 在 任 何 國 家 進 行 交 易 , 而 不 執
行 盡 職 調 查 , 亦 不 跟 蹤 國 際 間 轉 移 。 雖 然 沒 有 特 定 的 監 管 機 構 對 該 數 字 貨 幣 部 門 進 行 監 管 , 但 各 國 和 國 際 的 反 洗 錢
法 規 仍 適 用 於 數 字 貨 幣 的 發 行 人 和 贖 回 人 。 最 近 一 次 執 法 行 動 中 , 數 位 元 元 商 品 交 易 商 e-Gold 及 其 關 聯 公 司 Gold
& Silver Reserve, Inc. 因 經 營 一 項 未 經 許 可 的 資 金 服 務 業 務 並 允 許 匿 名 帳 戶 持 有 人 把 非 法 獲 得 的 收 入 變 成 合 法 資 金 而
被 處 以 295 萬 美 元 的 罰 金 。.
本 次 線 上 課 程 期 間 , 數 位 貨 幣 專 家 將 講 解 網 路 犯 罪 分 子 為 何 越 來 越 多 利 用 這 種 手 段 進 行 洗 錢 並 提 供 網 路 犯 罪 服 務 。
學 習 如 何 有 效 確 定 實 益 所 有 人 以 及 機 構 如 何 避 免 成 為 這 些 洗 錢 計 劃 中 的 共 犯 。
演 講 者 :
William J. Voorhees, MFA, CAMS, CFE
AML/BSA & e-Fraud Manager
OFAC Officer
SVB Financial Group
43 制 定 有 效 計 劃 , 防 止 基 於 貿 易 的 洗 錢 行 為
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓
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主 題
說 明 :
美 國 國 務 院 國 際 毒 品 和 執 法 事 務 局 估 計 犯 罪 組 織 每 年 通 過 基 於 貿 易 的 洗 錢 行 為 (TBML) 即 可 轉 移 數 千 億 美 元 的 非
法 所 得 。 根 據 FATFA 類 型 學 , 超 額 開 票 和 缺 額 開 票 、 多 次 開 票 及 對 商 品 和 服 務 做 虛 假 描 述 等 做 法 , 是 最 常 見 的
TBML 方 法 。 銀 行 是 這 些 非 法 資 金 進 入 金 融 系 統 的 切 入 點 ; 但 銀 行 和 其 他 金 融 機 構 卻 難 以 發 現 它 們 , 而 且 成 本 很
高 。 參 加 本 次 線 上 課 程 , 學 習 為 何 銀 行 、 出 口 商 、 進 口 商 、 實 業 公 司 和 國 際 貿 易 供 應 鏈 中 的 所 有 實 體 應 該 關 注
TBML 問 題 。 收 穫 能 有 效 地 發 現 並 防 範 這 種 活 動 的 技 巧 , 它 們 將 令 監 管 機 構 和 執 法 機 關 感 到 滿 意 。
演 講 者 :
Mark J. Smalley, Esq./MBA/CAMS
Vice President and International Compliance Officer
Key Bank
Ross Delston, CAMS
Founder, GlobalAML.com, Washington, DC
44 銀 行 慈 善 機 構 對 資 助 恐 怖 活 動 的 風 險 管 理
說 明 :
在 大 多 數 國 際 慈 善 組 織 通 過 合 法 手 段 提 供 急 需 的 人 道 主 義 援 助 的 同 時 , 恐 怖 分 子 卻 時 常 利 用 慈 善 機 構 這 一 薄 弱 領 域
來 實 現 其 籌 資 需 求 。 慈 善 機 構 已 有 意 無 意 地 成 為 恐 怖 組 織 慣 用 的 融 資 機 制 。 具 有 里 程 碑 意 義 的 ― 聖 地 ‖ 案 件 就 是 典 型
的 例 子 , 該 案 中 , 五 名 伊 斯 蘭 慈 善 機 構 的 領 導 人 因 向 恐 怖 組 織 哈 馬 斯 注 資 1200 萬 美 元 而 被 判 處 總 計 長 達 180 年 的 監
禁 。 OFAC 還 將 其 他 慈 善 機 構 列 入 黑 名 單 並 凍 結 其 資 產 進 行 調 查 。 您 所 在 的 機 構 能 否 回 答 這 一 根 本 問 題 : 您 怎 麼 知
道 原 本 用 於 慈 善 目 的 的 資 金 不 會 被 用 來 支 持 恐 怖 活 動 呢 ? 本 次 線 上 課 程 中 , 您 將 學 習 到 成 功 的 機 構 以 何 種 策 略 來 應
對 這 一 挑 戰 。
演 講 者 :
Dennis M. Lormel
President & CEO
DML Associates
David B. Chenkin, Esq.
Partner
Zeichner Ellman & Krause
45 識 別 新 出 現 的 非 法 毒 品 趨 勢 , 減 少 洗 錢 風 險
說 明 :
據 美 國 國 家 毒 品 情 報 中 心 (NDIC) 稱 , 墨 西 哥 和 哥 倫 比 亞 的 毒 品 交 易 組 織 每 年 產 生 、 轉 移 並 洗 白 510 億 至 950 億 美
元 的 毒 品 批 發 收 入 , 每 天 都 會 出 現 新 的 洗 錢 威 脅 。 機 構 可 以 採 取 哪 些 行 動 來 改 進 風 險 管 理 模 型 , 應 對 新 的 毒 品 趨
勢 ? 本 次 線 上 課 程 期 間 , 學 習 毒 品 市 場 的 新 趨 勢 , 聽 取 可 對 更 多 危 險 信 號 進 行 識 別 的 策 略 , 這 些 危 險 信 號 將 保 護 機
構 免 受 洗 錢 威 脅 。
演 講 者 :
Tyler Hatcher
Senior Analyst Special Agent
IRS CI, Washington DC
Donald Charles Semesky, Jr.
Chief, Office of Financial Operations (Retired)
U.S. Department of Justice, United States Drug Enforcement Administration
46 電 子 商 務 : 衡 量 反 洗 錢 風 險
說 明 :
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
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主 題
網 上 銀 行 、 電 子 錢 和 數 位 貨 幣 等 光 彩 炫 麗 的 新 服 務 為 客 戶 和 供 應 商 等 提 供 了 速 度 和 便 捷 。 但 它 們 同 時 也 為 洗 錢 提 供
了 絕 佳 的 機 會 , 使 金 融 機 構 開 始 面 對 意 料 不 到 的 風 險 。 網 路 賭 博 等 種 種 創 新 也 在 產 生 令 合 規 高 級 管 理 人 員 始 料 未 及
的 頭 痛 問 題 , 他 們 發 現 自 己 深 陷 於 一 團 複 雜 的 聯 邦 條 例 和 州 條 例 之 中 。 第 一 步 防 範 措 施 是 瞭 解 這 些 服 務 如 何 運 作 以
及 怎 樣 可 以 操 縱 它 們 。 本 次 線 上 課 程 將 講 解 如 何 辨 識 與 這 些 新 服 務 相 關 的 危 險 以 及 金 融 機 構 最 近 為 管 理 它 們 的 風 險
而 正 在 採 取 的 行 動 。
演 講 者 :
John Atkinson
John is currently the Assistant Vice President in the Supervision and Regulation Division for the Federal Reserve Bank of
Atlanta.
Art Middlemiss
Art is the Director of AML Surveillance and the Managing Director for Bear, Stearns & Co. Inc.
I. Nelson Rose
Nelson is a Senior Professor of Whittier Law School.
47 FFWS: 與 委 內 瑞 拉 債 券 掉 期 相 關 的 風 險
說 明 :
在 委 內 瑞 拉 , 交 換 或 ― 債 券 掉 期 ‖ 是 個 人 和 企 業 用 來 把 委 內 瑞 拉 本 國 貨 幣 兌 換 成 美 元 的 最 常 見 且 最 有 效 的 合 法 方 式 。
這 一 流 程 存 在 風 險 , 因 為 資 金 來 源 未 知 。 如 何 能 夠 分 辨 資 金 是 否 來 自 於 PEP 或 犯 罪 活 動 ? 為 了 真 正 地 瞭 解 客 戶 ,
可 以 採 取 哪 些 步 驟 ?
演 講 者 :
Juan L. Santos, CAMS
Compliance Manager, Standard Chartered Bank Int’l (formerly American Express Bank Int’l)
Brian Stoeckert
Vice President, Enterprise Compliance, Deputy Bank Secrecy Act Officer, OneWest Bank, FSB
48 防 範 預 付 卡 用 於 洗 錢
說 明 :
消 費 者 預 付 卡 使 用 的 增 加 引 起 了 犯 罪 分 子 的 注 意 , 他 們 正 在 費 勁 心 思 地 試 圖 找 出 可 以 使 用 或 利 用 這 些 卡 的 途 徑 和 方
法 , 進 行 違 法 活 動 。 因 此 , 立 法 機 關 、 監 管 機 構 、 執 法 機 關 、 銀 行 和 其 他 企 業 必 須 面 對 一 系 列 獨 特 的 挑 戰 。 本 次
線 上 課 程 期 間 , 您 可 以 學 習 犯 罪 分 子 如 何 使 用 支 付 卡 , 聽 取 旨 在 防 範 犯 罪 分 子 使 用 預 付 卡 的 法 規 並 瞭 解 如 何 保 護 銀
行 卡 不 被 濫 用 。
演 講 者 :
John Hagy
Chief Risk Officer
MetaBank
Robert Tillman
Special Advisor
Supervision, Regulation and Credit Department
Philip Kitel
Industry Specialist, Payment Cards Center
Federal Reserve Bank of Philadelphia
49 分 析 最 近 的 抵 押 欺 詐 趨 勢 , 保 護 機 構 免 受 可 能 的 濫 用
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
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主 題
說 明 :
經 濟 危 機 的 根 源 之 一 是 抵 押 欺 詐 , 這 已 不 是 什 麼 秘 密 。 因 此 , 監 管 機 構 最 近 已 從 反 洗 錢 轉 移 出 一 些 重 心 , 開 始 把 目
光 更 多 地 投 向 借 貸 規 範 及 抵 押 欺 詐 的 複 雜 性 。 因 此 , 為 了 保 護 自 身 並 且 避 免 罰 金 、 法 律 費 用 和 沒 收 抵 押 品 等 形 式 的
資 金 損 失 , 金 融 機 構 需 要 開 始 更 多 地 關 注 抵 押 欺 詐 趨 勢 。 加 入 我 們 的 專 家 講 演 者 , 瞭 解 最 新 趨 勢 、 如 何 識 別 抵 押 欺
詐 以 及 監 管 機 構 在 新 的 一 年 有 何 期 望 , 以 此 武 裝 自 己 , 對 付 抵 押 欺 詐 分 子 。
50 衡 量 遠 端 存 款 採 集 的 風 險 與 回 報
說 明 :
遠 端 存 款 採 集 (RDC) 這 種 系 統 允 許 商 戶 通 過 使 用 經 掃 描 的 支 票 數 位 元 元 影 像 , 向 其 銀 行 帳 戶 中 直 接 存 入 支 票 , 它
給 予 了 銀 行 速 度 和 便 捷 。 但 它 同 時 也 創 造 了 新 的 欺 詐 和 洗 錢 途 徑 。 ― 認 識 你 的 客 戶 ‖ 是 第 一 道 防 線 , 保 護 機 構 免 受 可
能 通 過 該 項 新 服 務 而 實 施 的 濫 用 。 本 次 線 上 課 程 將 審 視 銀 行 為 了 熟 悉 客 戶 的 總 體 資 訊 安 全 管 理 而 應 採 取 的 步 驟 , 如
何 對 待 較 高 和 較 低 風 險 的 客 戶 以 及 如 何 達 到 與 這 項 廣 受 歡 迎 的 新 技 術 相 關 的 監 管 預 期 。
51 如 何 減 輕 基 於 貿 易 的 反 洗 錢 風 險
說 明 :
有 證 據 表 明 國 際 貿 易 正 在 成 為 非 法 資 金 的 溫 床 , 因 此 銀 行 須 更 加 密 切 地 關 注 它 們 的 貿 易 融 資 活 動 並 學 習 如 何 管 理 這
些 風 險 。 美 國 反 洗 錢 金 融 行 動 特 別 工 作 組 2006 年 的 一 份 研 究 報 告 表 明 國 際 貿 易 正 被 犯 罪 分 子 用 作 洗 錢 工 具 。 FATF
報 告 稱 更 為 強 有 力 的 培 訓 計 劃 、 各 國 監 管 機 構 之 間 更 多 的 資 訊 共 用 、 通 過 相 互 協 助 協 定 以 及 對 ― 危 險 信 號 ‖ 的 更 多 認
識 來 深 化 國 際 間 合 作 , 這 將 幫 助 監 管 機 構 應 對 貿 易 活 動 中 的 種 種 風 險 。 美 國 政 府 也 在 一 直 關 注 。 美 國 財 政 部 在 其
《2007 年 國 家 反 洗 錢 戰 略 》 中 把 打 擊 貿 易 活 動 中 的 洗 錢 列 為 頭 等 大 事 。 對 該 問 題 的 高 度 關 注 加 大 了 金 融 機 構 的 壓
力 , 迫 使 其 必 須 對 貿 易 融 資 交 易 進 行 詳 細 審 查 。 不 要 落 伍 。 參 加 我 們 的 線 上 課 程 , 學 習 如 何 掌 握 貿 易 交 易 風 險 概
況 , 犯 罪 分 子 怎 樣 利 用 貿 易 進 行 洗 錢 , 以 及 減 少 風 險 應 採 取 的 措 施 。
演 講 者 :
Dr. John S. Zdanowicz
Professor of finance, Florida International University, Miami, USA
52 跨 境 交 易 - 減 少 風 險
說 明 :
全 球 經 濟 日 益 緊 密 相 連 , 跨 境 交 易 數 量 激 增 , 洗 錢 分 子 和 恐 怖 分 子 可 利 用 金 融 體 系 的 機 會 同 樣 也 是 如 此 。 怎 樣 能 夠
保 護 機 構 免 受 這 些 威 脅 並 滿 足 政 府 對 於 加 強 司 法 管 轄 區 域 之 間 的 資 訊 共 用 提 出 的 要 求 ? 為 確 保 電 匯 匯 款 人 的 資 料 有
意 義 並 且 準 確 , 最 佳 方 法 是 什 麼 ? 本 次 線 上 課 程 期 間 , 專 家 將 講 述 跨 境 交 易 處 理 的 最 佳 實 踐 。 您 將 瞭 解 如 何 遵 守
旅 行 規 則 , 明 白 掉 頭 式 交 易 的 隱 含 意 圖 , 同 時 獲 得 實 用 訣 竅 , 幫 助 您 維 護 機 構 安 全 。
演 講 者 :
Naji Osman, CAMS
Head of Compliance and AML, Fransi Tadawul - Brokerage, Saudi Arabia
Junaid Ward
AML Operations Manager, AmTrust Bank, USA
53 保 護 機 構 免 受 無 現 金 交 易 的 種 種 風 險
說 明 :
通 常 , 無 現 金 交 易 源 自 於 那 些 受 反 洗 錢 法 律 管 理 的 金 融 機 構 。 這 可 能 會 產 生 一 種 虛 假 的 安 全 感 , 因 為 人 們 常 常 認 為
這 些 公 司 面 對 較 低 的 洗 錢 活 動 風 險 。 本 次 線 上 課 程 期 間 , 您 將 瞭 解 為 何 處 理 無 現 金 交 易 的 公 司 易 被 洗 錢 分 子 利 用 及
其 如 何 實 施 反 洗 錢 計 劃 保 護 自 身 免 受 洗 錢 風 險 。
演 講 者 :
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
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Jessica J. Vanden Berg
U.S. Bancorp
Corporate AML Compliance
主 題
Lisa M. Belle
Associate General Counsel
Anti-Money Laundering Legal
Citi Global Wealth Management
54 銀 行 慈 善 機 構 對 資 助 恐 怖 活 動 的 風 險 管 理
說 明 :
在 大 多 數 國 際 慈 善 組 織 通 過 合 法 手 段 提 供 急 需 的 人 道 主 義 援 助 的 同 時 , 恐 怖 分 子 卻 時 常 利 用 慈 善 機 構 這 一 薄 弱 領 域
來 實 現 其 籌 資 需 求 。 慈 善 機 構 已 有 意 無 意 地 成 為 恐 怖 組 織 慣 用 的 融 資 機 制 。 具 有 里 程 碑 意 義 的 ― 聖 地 ‖ 案 件 就 是 典 型
的 例 子 , 該 案 中 , 五 名 伊 斯 蘭 慈 善 機 構 的 領 導 人 因 向 恐 怖 組 織 哈 馬 斯 注 資 1200 萬 美 元 而 被 判 處 總 計 長 達 180 年 的 監
禁 。 OFAC 還 將 其 他 慈 善 機 構 列 入 黑 名 單 並 凍 結 其 資 產 進 行 調 查 。 您 所 在 的 機 構 能 否 回 答 這 一 根 本 問 題 : 您 怎 麼 知
道 原 本 用 於 慈 善 目 的 的 資 金 不 會 被 用 來 支 持 恐 怖 活 動 呢 ? 本 次 線 上 課 程 中 , 您 將 學 習 到 成 功 的 機 構 以 何 種 策 略 來 應
對 這 一 挑 戰 。
演 講 者 :
Dennis M. Lormel
President & CEO
DML Associates
David B. Chenkin, Esq.
Partner
Zeichner Ellman & Krause
55 新 近 反 洗 錢 監 管 執 法 行 動 的 六 大 關 鍵 教 訓
說 明 :
如 同 暴 風 雨 前 總 會 烏 雲 密 佈 一 樣 , 在 不 利 的 監 管 行 為 出 現 之 前 總 會 存 在 危 險 信 號 。 對 這 些 信 號 的 忽 視 可 能 導 致 您 所
在 的 機 構 或 企 業 陷 入 監 管 不 利 、 名 譽 受 損 、 遭 受 罰 金 的 泥 潭 。 監 管 制 裁 和 懲 罰 的 出 現 是 有 跡 可 循 的 。 在 此 次 網 路
授 課 中 , 您 將 從 近 年 來 最 具 關 注 性 和 指 導 性 的 案 例 中 學 習 寶 貴 的 經 驗 教 訓 。 資 深 專 家 將 分 析 並 提 煉 出 這 些 重 要 案 例
中 的 經 驗 教 訓 , 指 導 您 隨 時 警 惕 危 險 信 號 。
演 講 者 :
Lester M. Joseph
Principal deputy chief, Asset Forfeiture and Money Laundering Section of the U.S. Department of Justice, Washington
Don Temple, CAMS
Director, forensic services practice, KPMG, Baltimore, USA
56 互 動 式 培 訓 —— 區 域 聚 焦 : 歐 盟 與 反 洗 錢 第 三 指 令
57 根 據 《 反 海 外 賄 賂 法 》 調 整 您 的 反 洗 錢 制 度
說 明 :
《 反 海 外 賄 賂 法 》(FCPA) 對 會 計 透 明 和 防 止 賄 賂 政 府 官 員 和 PEP 問 題 提 出 了 要 求 。 雖 然 PEP 一 詞 看 似 直 白 , 但 各
國 對 其 的 定 義 卻 大 相 徑 庭 , 因 此 處 理 起 來 較 為 複 雜 , 對 於 全 球 性 組 織 來 說 尤 為 如 此 。 制 定 符 合 FCPA 的 AML 制 度
對 預 防 財 務 和 名 譽 受 損 至 關 重 要 。 此 次 網 路 授 課 旨 在 協 助 您 遵 守 FCPA 對 國 內 和 國 際 帳 戶 的 要 求 。
演 講 者 :
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
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Cari Stinebower
Associate, Wiley Rein LLP
主 題
Darren J. Donovan
Principal, KPMG LLP
58 SAR: 如 何 提 交 SAR 並 對 執 法 部 門 有 所 幫 助
說 明 :
政 府 將 可 疑 交 易 報 告 (SAR) 視 為 洗 錢 控 制 體 系 的 核 心 , 但 政 府 又 將 如 何 處 理 成 千 上 萬 的 SAR 呢 ? 已 提 交 的 SAR 去
向 何 處 ? 執 法 部 門 如 何 使 用 SAR? 提 交 SAR 後 您 應 做 些 什 麼 ? 瞭 解 SAR 的 去 向 有 助 您 確 定 其 內 容 。 牢 記 最 終 使
用 者 , 改 善 可 疑 交 易 報 告 的 品 質 , 監 管 機 構 在 程 式 上 挑 剔 錯 誤 的 可 能 性 將 有 所 減 少 。 在 此 次 網 路 授 課 中 , 您 將 學 習
到 對 執 法 部 門 有 所 幫 助 的 良 好 SAR 應 包 含 哪 些 內 容 。
演 講 者 :
C. Thomas Atkins, CAMS
Vice President at BB&T in Winston Salem, North Carolina.
Kevin Sullivan, CAMS
Money laundering investigator, New York State Police, New York, assigned to the High Intensity Financial Crimes Area
(HIFCA) El Dorado Federal Task Force.
59 第 312 條 私 人 和 代 理 銀 行 規 定 的 合 規 性 專 家 指 導
說 明 :
在 金 融 犯 罪 執 法 局 於 2007 年 8 月 公 佈 《 美 國 愛 國 者 法 》 第 312 條 的 最 終 版 本 時 , 金 融 機 構 在 審 查 部 分 更 為 隱 秘 且 廣
泛 的 經 營 業 務 方 面 承 擔 著 更 大 的 壓 力 。 最 終 的 312 規 定 確 立 了 於 2006 年 1 月 提 出 的 意 見 以 及 對 私 人 和 代 理 銀 行 帳
戶 盡 職 調 查 方 面 的 最 終 規 定 。 最 終 規 定 要 求 銀 行 、 證 劵 交 易 商 和 共 有 基 金 管 理 人 對 特 定 境 外 銀 行 採 取 強 化 盡 職 調 查
程 式 , 引 發 了 美 國 機 構 的 擔 憂 。 例 如 : 為 了 評 估 和 轉 移 此 類 帳 戶 的 洗 錢 風 險 , 我 們 需 要 採 取 那 些 合 理 措 施 ? 美 國
金 融 機 構 如 何 滿 足 第 312 條 對 境 外 代 理 銀 行 、 境 外 匯 款 機 構 、 境 外 匯 兌 交 易 商 以 及 境 外 證 券 公 司 的 要 求 。 對 合 規 性
的 監 管 期 望 有 哪 些 ? 資 深 專 家 將 對 上 述 問 題 進 行 回 答 , 並 指 導 您 如 何 及 時 解 決 對 美 國 機 構 及 其 國 際 業 務 合 作 夥 伴
都 至 關 重 要 的 問 題 。
60 有 效 應 對 基 於 條 約 、 傳 票 等 產 生 的 政 府 資 訊 請 求
說 明 :
如 您 所 在 的 金 融 機 構 收 到 來 自 政 府 部 門 的 資 訊 請 求 , 處 理 或 交 付 的 錯 誤 或 失 當 將 會 導 致 您 與 調 查 機 構 甚 至 監 管 機 構
產 生 摩 擦 。 請 求 可 能 包 含 就 支 援 可 疑 交 易 報 告 的 文 檔 的 請 求 、 當 地 或 境 外 FIU 的 問 詢 、 法 院 指 令 或 其 他 。 多 數 國
家 的 立 法 要 求 金 融 機 構 針 對 執 法 部 門 的 資 訊 要 求 建 立 合 規 政 策 和 程 式 。 您 收 到 請 求 後 將 如 何 處 理 ? 此 次 網 路 授 課
將 指 導 您 如 何 遵 守 對 執 法 機 構 和 檢 察 機 構 應 盡 的 義 務 , 避 免 與 監 管 機 構 產 生 問 題 。 在 此 , 專 家 將 分 析 真 實 案 例 , 指
導 您 如 何 應 對 政 府 的 資 訊 請 求 。
演 講 者 :
David B. Chenkin
Partner, law firm Zeichner Ellman & Krause LLP, New York.
Lisa Grigg
Senior Vice President, AML Executive, Bank of America, Charlotte, North Carolina.
61 美 國 法 律 制 度 改 革 : 法 律 變 化 對 於 反 洗 錢 計 劃 的 影 響
說 明 :
2008 年 3 月 , 財 政 部 公 佈 了 大 刀 闊 斧 的 改 革 , 此 次 改 革 擴 大 了 美 聯 儲 的 監 管 範 圍 , 將 證 券 交 易 委 員 會 和 商 品 期 貨 交
易 委 員 會 合 併 , 並 將 儲 蓄 機 構 監 管 局 的 職 能 轉 移 至 擴 大 的 貨 幣 監 理 署 。 2008 年 5 月 通 過 的 《 法 團 透 明 度 和 執 法 協 助
法 》 修 改 了 2002 年 的 《 國 土 安 全 法 》, 對 各 州 公 司 和 有 限 責 任 公 司 受 益 所 有 人 的 披 露 做 出 了 統 一 的 要 求 。 這 些 大
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主 題
規 模 的 法 律 改 革 將 對 您 所 在 的 機 構 及 其 合 規 制 度 產 生 哪 些 影 響 ? 您 在 《 銀 行 保 密 法 》 下 的 義 務 可 能 產 生 哪 些 變 化 ?
法 案 是 否 阻 礙 新 業 務 ? 在 此 次 課 程 中 , 我 們 將 研 究 當 前 美 國 主 要 金 融 監 管 機 構 的 做 法 , 說 明 上 述 改 革 可 能 對 合 規
制 度 產 生 的 影 響 。
演 講 者 :
Alan Abel
Executive, Crowe Chizek
Alan Abel is an Executive with Crowe Chizek’s Financial Institutions Risk Practice, which is Crowe and Horwath
International’s Global AML Practice Leader.
Eugene Yoo
Director, Global AML Product Marketing, Actimize
62 提 交 可 疑 交 易 報 告 的 最 佳 實 踐
說 明 :
您 將 如 何 區 分 異 常 行 為 和 可 疑 行 為 ? 何 時 通 知 執 法 部 門 ? 可 疑 交 易 報 告 (STR) 應 ( 以 及 不 應 ) 包 括 哪 些 資 訊 ? 以 上
都 是 世 界 各 地 AML 專 業 人 員 經 常 提 出 的 問 題 。 參 與 此 次 專 門 網 路 授 課 , 瞭 解 STR 的 真 實 示 例 , 獲 得 精 簡 資 訊 收 集
和 報 告 程 式 的 詳 細 步 驟 指 導 。
演 講 者 :
Rosalind Lazar, CAMS
Regional APAC AML Compliance
Citibank, N.A., Singapore
Parthasarathy Sundararajan
Manager - Transaction Monitoring EU,NL&NA, Compliance Service Center
ABN AMRO Central Enterprise Services Pvt. Ltd.
63 制 定 全 面 的 AML 培 訓 制 度
說 明 :
對 員 工 進 行 持 續 的 培 訓 和 教 育 是 有 效 AML 合 規 制 度 的 重 要 支 柱 。 然 而 , 一 刀 切 的 方 法 是 遠 遠 不 夠 的 。 您 需 要 學 習
如 何 評 價 員 工 並 使 用 評 價 結 果 為 各 個 部 門 提 供 有 針 對 性 的 培 訓 。 此 次 網 路 授 課 講 提 供 培 訓 方 法 的 真 實 示 例 , 協 助 您
制 定 有 效 的 AML 制 度 。
演 講 者 :
Daniel Au, MA (Cambridge), CAMS, CFA, FRM, PRM, ACA, HKCPA
Vice President, Country AML Officer
Deutsche Bank, Hong Kong
Syahril Ramadhan
Compliance Officer
Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Centre, Indonesia
64 管 理 KYC 盡 職 調 查 應 對 現 金 社 會 挑 戰
說 明 :
鑒 於 現 金 交 易 無 跡 可 尋 , 確 定 潛 在 的 可 疑 行 為 就 成 為 一 大 挑 戰 。 您 的 客 戶 可 能 不 願 披 露 資 金 來 源 的 詳 細 資 訊 , 從 而
為 客 戶 風 險 評 估 和 開 展 充 分 的 盡 職 調 查 設 置 障 礙 。 此 次 網 路 授 課 將 就 如 何 在 現 金 社 會 制 定 並 實 施 有 效 的 KYC 制 度
提 供 詳 細 的 步 驟 指 導 。
演 講 者 :
Hemanshu Parekh, FCA, CAMS, LLB, B. Com
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Manager , Regional Transaction Surveillance Centre Asia
ABN AMRO Bank N.V.
Singapore
主 題
Srinivasan Velamur, CAMS,M.Sc.,MFM, CAIIB
Asst. Vice-President – Compliance
Royal Bank of Scotland Manufacturing Unit,
Chennai, India
65 通 過 有 效 的 分 析 和 監 控 來 轉 移 國 際 貿 易 的 風 險
說 明 :
在 國 際 貿 易 的 審 查 領 域 , 金 融 機 構 面 臨 著 前 所 未 有 的 巨 大 壓 力 。 然 而 , 多 方 的 參 與 以 及 複 雜 的 金 融 安 排 常 常 使 審 查
成 為 耗 資 不 菲 的 艱 難 任 務 。 在 本 次 授 課 中 , 您 將 學 習 到 如 何 識 別 貿 易 金 融 濫 用 的 信 號 , 瞭 解 需 要 監 控 的 檔 案 類 型 並
認 識 用 於 管 理 上 述 任 務 的 工 具 。
演 講 者 :
John S. Zdanowicz, Ph.D.
Professor of Finance,
Florida International University
66 瞭 解 OFAC 和 國 際 制 裁 制 度 轉 移 交 易 風 險
說 明 :
您 瞭 解 美 國 海 外 資 產 控 制 辦 公 室 (OFAC) 禁 令 對 國 際 金 融 機 構 的 影 響 嗎 ? 您 知 道 美 國 境 外 的 金 融 機 構 必 須 根 據
OFAC 清 單 核 查 交 易 , 即 使 未 直 接 使 用 美 國 清 算 所 也 不 例 外 嗎 ? 參 與 此 次 具 有 針 對 性 的 網 路 授 課 , 查 看 最 新 清 單 ,
瞭 解 如 何 避 免 間 接 制 裁 對 您 所 在 機 構 的 名 譽 產 生 損 害 。
演 講 者 :
James Jamison
Partner, Clifford Chance, Tokyo
Adam Klauder
Senior Associate, Clifford Chance, Washington, D.C
Patrick Meaney
Director, Forensic and Dispute Services, Deloitte Tohmatsu Financial Advisory Services
67 建 立 有 效 的 制 裁 管 理 制 度
說 明 :
歐 洲 合 規 官 員 必 須 遵 守 歐 盟 、 聯 合 國 以 及 其 他 特 定 國 家 的 制 裁 要 求 。 在 遵 守 不 同 規 定 時 您 將 面 臨 一 系 列 特 有 的 挑
戰 , 如 清 單 的 重 複 、 翻 譯 問 題 以 及 缺 少 鑒 定 人 等 。 在 此 次 網 路 授 課 中 , 您 將 學 習 到 如 何 建 立 具 有 全 域 性 的 制 裁 管 理
方 式 , 既 能 滿 足 您 的 要 求 又 能 將 所 承 受 的 風 險 降 到 最 低 。 瞭 解 您 的 制 裁 管 理 要 求 , 確 保 您 所 在 的 機 構 完 全 合 規 。
演 講 者 :
Reza Zaidi
Executive Vice President
Compliance and Operational Risk, Gatehouse Bank
Hans van der Drift, CAMS
Compliance and Risk Officer, van Lanschot Bankiers (Luxembourg) S.A.
68 通 過 有 效 的 分 析 和 監 控 來 轉 移 國 際 貿 易 的 風 險
說 明 :
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
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主 題
在 國 際 貿 易 的 審 查 領 域 , 金 融 機 構 面 臨 著 前 所 未 有 的 巨 大 壓 力 。 然 而 , 多 方 的 參 與 以 及 複 雜 的 金 融 安 排 常 常 使 審 查
成 為 耗 資 不 菲 的 艱 難 任 務 。 在 本 次 授 課 中 , 您 將 學 習 到 如 何 識 別 貿 易 金 融 濫 用 的 信 號 , 瞭 解 需 要 監 控 的 檔 案 類 型 並
認 識 用 於 管 理 上 述 任 務 的 工 具 。
演 講 者 :
John S. Zdanowicz, Ph.D.
Professor of Finance,
Florida International University
69 區 域 聚 焦 —— 俄 羅 斯 : 分 析 最 新 的 洗 錢 威 脅
說 明 :
隨 著 俄 羅 斯 經 濟 實 力 的 增 強 ( 新 的 石 油 美 元 財 富 是 增 長 的 原 因 之 一 ), 國 際 銀 行 業 對 該 國 監 管 法 律 和 做 法 的 憂 慮 也
日 漸 加 深 。 您 所 在 的 金 融 機 構 是 否 能 正 確 檢 查 來 自 俄 羅 斯 的 交 易 和 帳 戶 呢 ? 人 口 販 賣 在 亞 洲 地 區 最 為 集 中 , 每 年
的 利 潤 約 在 100 億 美 元 至 400 億 美 元 之 間 。 我 們 將 瞭 解 到 集 團 犯 罪 、 恐 怖 主 義 、 人 口 販 賣 和 該 地 區 洗 錢 商 業 模 式 間
的 關 聯 。 您 將 學 習 到 如 何 調 查 人 口 販 賣 和 洗 錢 之 間 的 聯 繫 並 研 究 高 風 險 俄 羅 斯 客 戶 的 類 型 。
演 講 者 :
Denis Trifonov
Associate Director, Diligence International LLC, Moscow
Richard Dean
Partner, Baker & McKenzie LLP, Washington DC
70 內 部 審 計 : 檢 查 機 構 內 部 的 反 洗 錢 計 劃 , 評 價 其 不 足 之 處
說 明 :
越 來 越 多 的 機 構 選 擇 進 行 內 部 測 試 而 非 協 力 廠 商 審 計 , 但 如 果 內 部 流 程 的 嚴 格 程 度 不 如 獨 立 審 計 , 那 麼 此 舉 就 可 能
存 在 危 險 。 在 很 多 合 規 官 員 被 多 項 任 務 搞 得 焦 頭 爛 額 時 , 進 行 徹 底 的 制 度 評 估 將 充 滿 挑 戰 。 您 如 何 能 夠 確 定 , 您
的 機 構 在 維 持 正 常 運 作 的 同 時 不 會 錯 誤 地 處 理 複 雜 的 分 析 和 報 告 呢 ? 此 次 網 路 授 課 提 供 了 全 面 方 法 , 您 將 學 習 到 各
類 機 構 在 開 展 全 面 的 AML 審 計 時 所 需 的 重 要 技 能 。 資 深 內 部 審 計 師 將 提 供 詳 細 的 指 示 說 明 , 傳 授 強 化 流 程 所 需 的
各 種 調 查 技 巧 。
71 銀 行 和 MSB 客 戶 : 瞭 解 風 險 排 名 和 監 管 機 構 期 望
說 明 :
聯 邦 金 融 機 構 檢 查 委 員 會 (FFIEC) 手 冊 列 出 了 十 幾 種 需 要 強 化 盡 職 調 查 的 ― 高 風 險 ‖ 帳 戶 和 行 業 示 例 ,MSB 就 是 其 中
之 一 。 隨 著 最 近 MSB 因 洗 錢 違 規 而 被 罰 款 , 監 管 機 構 對 銀 行 的 審 查 更 為 嚴 密 , 希 望 通 過 審 查 將 特 定 MSB 定 為 高 風
險 帳 戶 。 對 高 風 險 帳 戶 的 審 查 更 加 費 時 且 對 合 規 義 務 的 要 求 也 不 同 ; 因 此 , 很 多 銀 行 選 擇 不 再 接 受 新 的 MSB 客 戶
或 正 放 棄 某 些 MSB 帳 戶 。 但 是 , 更 高 的 風 險 並 不 意 味 著 高 風 險 。 在 此 次 網 路 授 課 中 , 您 將 學 習 到 如 何 確 保 強 化 盡
職 調 查 程 式 得 到 滿 足 , 瞭 解 參 與 風 險 排 名 的 微 妙 之 處 。 此 次 網 路 授 課 有 助 於 銀 行 和 MSB 學 習 建 立 良 好 合 作 , 創 造
互 利 關 係 的 策 略 。
水 準 : 中 級 / 高 級
72 實 益 所 有 權 : 增 強 型 盡 職 調 查 流 程 的 實 際 應 用
說 明 :
最 新 的 跨 機 構 指 南 要 求 金 融 機 構 在 其 客 戶 群 中 收 集 受 益 所 有 權 資 訊 , 但 對 這 一 指 南 進 行 歸 類 卻 是 件 令 人 疑 惑 的 事 。
您 應 該 立 即 採 取 措 施 , 在 您 所 在 機 構 的 AML 制 度 中 引 入 這 一 流 程 , 還 是 應 該 等 待 立 法 ? 如 果 您 不 立 即 建 立 收 集 和
保 留 受 益 所 有 權 資 訊 的 流 程 , 會 產 生 那 些 後 果 ? 參 與 此 次 網 路 授 課 , 瞭 解 更 為 清 晰 的 受 益 所 有 權 定 義 並 明 確 哪 些 機
構 應 該 立 即 採 取 措 施 。 您 將 利 用 所 學 的 實 用 和 操 作 意 見 , 調 整 您 的 AML 制 度 , 使 其 成 為 最 佳 制 度 。
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
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主 題
水 準 : 中 級
73 符 合 OFAC 和 經 濟 制 裁 要 求 —— 貴 機 構 是 否 遵 循 這 些 規 定 ?
說 明 :
隨 著 全 新 制 裁 名 單 和 更 新 的 公 佈 , 強 有 力 的 合 規 制 度 必 須 進 行 及 時 調 整 , 以 確 保 這 些 名 單 成 功 添 加 到 交 易 篩 選 系 統
中 。 僅 僅 一 個 錯 誤 或 遺 漏 的 交 易 就 可 能 導 致 巨 額 罰 款 以 及 難 以 修 復 的 名 譽 損 失 。 本 次 線 上 課 程 內 容 豐 富 , 期 間 資
深 專 家 將 就 制 裁 目 錄 對 機 構 合 規 制 度 的 影 響 進 行 討 論 , 分 享 更 新 風 險 評 估 流 程 的 最 佳 實 踐 , 指 明 為 確 保 監 控 規 範 與
時 俱 進 且 符 合 規 定 而 應 採 取 的 措 施 。
水 準 : 基 礎
74 私 人 銀 行 和 財 富 管 理 : 平 衡 KYC 強 化 盡 職 調 查 流 程
說 明 :
大 部 分 公 司 和 富 有 客 戶 的 資 金 來 源 都 可 被 合 理 確 定 為 合 法 來 源 , 但 識 別 單 一 的 受 益 所 有 人 則 更 具 挑 戰 性 。 很 多 重 要
客 戶 不 願 意 回 答 太 多 問 題 , 合 規 專 員 必 須 在 適 用 正 確 的 KYC 和 EDD 程 式 與 獲 得 財 富 管 理 人 員 的 支 持 間 保 持 平 衡 ,
財 富 管 理 人 員 可 能 將 上 述 程 式 視 為 對 客 戶 投 資 組 合 的 窺 探 以 及 對 保 密 資 訊 的 分 享 。
專 家 將 展 示 如 何 正 確 識 別 並 記 錄 公 司 、 合 夥 企 業 和 基 金 會 的 受 益 所 有 權 , 從 而 將 機 構 承 擔 的 風 險 降 至 最 低 並 維 持 良
好 的 客 戶 關 係 。 在 此 次 指 導 課 程 中 , 專 家 將 提 供 改 善 客 戶 參 與 流 程 的 工 具 並 展 示 如 何 利 用 從 機 構 其 他 部 門 收 集 的 資
訊 來 對 客 戶 資 料 進 行 補 充 。
水 準 : 高 級
75 合 規 性 事 件 管 理 : 運 作 職 能 和 責 任
說 明 :
AML 專 業 人 員 都 非 常 清 楚 風 險 、 欺 詐 與 合 規 方 面 的 統 一 和 交 叉 責 任 。 機 構 領 導 及 其 團 隊 需 要 身 兼 多 職 , 完 成 過 去
從 未 執 行 過 的 任 務 。 事 件 回 應 就 是 如 今 新 興 職 能 轉 變 的 一 部 分 : 金 融 機 構 的 不 同 成 員 必 須 定 期 回 應 並 管 理 事 件 並 將
其 作 為 運 作 計 劃 的 一 部 分 。 資 料 入 侵 、 恐 怖 襲 擊 、 暴 力 行 為 、 流 行 疾 病 以 及 自 然 災 害 都 是 威 脅 。
此 次 網 路 授 課 為 金 融 機 構 提 供 了 企 業 層 面 運 作 事 件 管 理 計 劃 的 詳 細 論 述 。
資 深 專 家 將 就 遭 遇 危 機 或 事 件 時 的 資 源 部 署 , 各 地 理 區 域 的 責 任 分 配 , 遭 遇 詐 騙 、 恐 怖 威 脅 、BSA 或 監 管 問 題 等 事
件 時 的 政 策 和 程 式 指 導 進 行 討 論 。
76 反 洗 錢 和 避 稅 計 劃 : 新 的 法 律 對 於 機 構 的 要 求
說 明 :
將 逃 稅 變 成 洗 錢 的 上 游 犯 罪 這 一 全 球 措 施 使 金 融 機 構 的 合 規 負 擔 更 為 繁 重 。 在 高 度 關 注 離 岸 銀 行 在 幫 助 個 人 隱 匿 資
產 和 避 稅 上 的 作 用 的 同 時 ,G20 減 少 了 避 稅 天 堂 在 幫 助 避 稅 方 面 的 作 用 。 在 美 國 , 立 法 可 能 在 近 期 要 求 境 外 金 融 實
體 分 享 其 美 國 客 戶 帳 戶 的 資 料 。 資 深 稅 務 專 家 將 就 全 球 稅 收 執 法 方 面 的 最 新 進 展 進 行 討 論 , 解 釋 為 何 銀 行 必 須 更 好
地 監 控 國 內 和 境 外 PEP 並 就 避 稅 天 堂 問 題 如 何 影 響 您 的 AML 制 度 提 供 獨 到 見 解 , 以 上 全 球 逃 稅 和 避 稅 措 施 方 面 的
重 要 更 新 請 不 要 錯 過 !
水 準 : 中 級
77 跨 境 交 易 —— 回 顧 FinCEN 對 銀 行 和 MSB 的 報 告 要 求
說 明 :
2009 年 11 月 對 SWIFT 支 付 資 訊 的 更 改 改 變 了 跨 境 支 付 流 程 , 但 電 匯 仍 是 洗 錢 和 詐 騙 活 動 可 以 利 用 的 工 具 。 執 法 部
門 打 擊 犯 罪 活 動 的 唯 一 途 徑 就 是 更 為 全 面 地 查 看 機 構 資 料 。 金 融 犯 罪 執 法 局 (FinCEN) 擬 定 的 跨 境 電 子 傳 送 報 告 制
度 如 果 通 過 , 就 可 能 要 求 銀 行 向 美 國 財 政 部 報 告 所 有 跨 境 資 金 傳 送 。 此 外 , 根 據 擬 定 的 法 律 , 金 融 服 務 企 業 (MSB)
應 報 告 金 額 達 到 或 超 過 1,000 美 元 的 跨 境 交 易 。 參 與 此 次 網 路 授 課 , 回 顧 從 SWIFT 實 施 流 程 中 學 到 的 經 驗 教 訓 , 探
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主 題
索 如 果 FinCEN 的 新 要 求 成 為 法 律 , 銀 行 和 MSB 將 如 何 遵 守 。
演 講 者 將 指 出 資 料 收 集 和 報 告 方 面 的 障 礙 , 跨 境 支 付 的 影 響 以 及 確 保 機 構 有 效 管 理 該 流 程 的 方 法 。
水 準 : 中 級 / 高 級
78 保 險 聚 焦 : 教 育 生 產 商 更 好 地 發 現 和 報 告 洗 錢 危 險 信 號
說 明 :
對 未 註 冊 的 代 表 進 行 有 效 培 訓 是 維 持 人 壽 保 險 合 規 計 劃 有 效 運 作 的 持 續 挑 戰 , 在 將 獨 立 代 理 人 融 入 AML 運 作 時 ,
您 應 採 取 的 最 起 碼 的 措 施 是 什 麼 ? 您 是 否 積 極 就 洗 錢 危 險 信 號 的 識 別 對 生 產 商 進 行 培 訓 ? 在 其 面 臨 危 險 信 號 時 , 您
採 取 了 什 麼 措 施 ? 他 們 能 否 說 出 您 所 在 機 構 的 報 告 政 策 和 程 式 ? 參 與 此 次 網 路 授 課 , 聆 聽 美 國 人 壽 保 險 理 事 會 發
佈 的 關 於 代 理 人 的 行 業 最 佳 實 踐 , 使 用 國 際 標 準 檢 測 貴 公 司 生 產 商 的 培 訓 流 程 。
79 管 理 線 上 管 道 , 防 止 支 付 詐 騙
說 明 :
參 與 此 次 網 路 授 課 , 學 習 支 付 詐 騙 的 信 號 以 及 在 支 付 發 送 前 識 別 這 些 信 號 的 方 法 。 演 講 者 將 就 當 前 銀 行 線 上 支 付 管
道 面 臨 的 威 脅 以 及 有 效 實 施 控 制 從 而 防 範 威 脅 的 方 法 進 行 討 論 。 您 將 學 習 到 可 以 立 即 實 施 的 實 用 建 議 , 無 需 高 額 IT
費 用 或 昂 貴 反 詐 騙 系 統 就 能 保 護 商 業 客 戶 的 帳 戶 。 此 外 , 未 決 訴 訟 可 能 對 ― 商 業 上 合 理 ‖ 進 行 重 新 定 義 。 行 業 專 家 和
執 法 機 構 將 分 別 就 其 成 功 經 驗 以 及 問 題 的 重 要 性 和 建 議 的 應 對 措 施 進 行 闡 述 。
80 信 託 和 公 司 服 務 供 應 商 協 助 打 擊 洗 錢 並 吸 引 加 勒 比 新 業 務
說 明 :
對 於 從 事 跨 境 貨 物 和 服 務 貿 易 的 公 司 和 個 人 來 說 , 使 用 離 岸 公 司 進 行 國 際 貿 易 和 業 務 是 一 項 行 之 有 效 的 辦 法 。 其 他
司 法 管 轄 區 的 很 多 企 業 看 到 了 不 斷 增 加 的 利 潤 以 及 因 減 稅 優 惠 而 帶 來 的 成 本 節 約 。 但 正 確 設 立 離 岸 公 司 卻 是 一 大 挑
戰 ; 公 司 通 常 都 會 向 公 司 服 務 供 應 商 尋 求 說 明 。 雖 然 大 部 分 企 業 設 立 離 岸 網 點 都 是 合 法 行 為 , 但 此 舉 也 會 吸 引 非 法
活 動 。 此 次 課 程 的 參 與 者 將 學 習 CFATF 如 何 與 CSP 合 作 , 成 為 發 現 洗 錢 活 動 的 第 一 道 防 線 並 協 助 促 進 眾 多 加 勒 比
國 家 的 經 濟 發 展 。
81 有 效 管 理 反 洗 錢 品 質 保 證 計 劃
說 明 :
監 管 機 構 對 AML 品 質 管 制 制 度 的 期 望 正 不 斷 增 加 , 成 熟 的 AML 審 計 制 度 已 成 為 基 本 要 求 。 此 前 , 監 管 機 構 僅 就
銀 行 的 QA 制 度 提 出 了 高 級 別 的 問 題 , 然 而 合 規 官 員 發 現 , 監 管 機 構 如 今 希 望 他 們 對 QA 制 度 的 有 效 性 、 品 質 和 時
效 性 進 行 詳 細 分 析 。 您 將 如 何 應 對 這 一 轉 變 , 確 保 適 當 的 系 統 已 經 到 位 ? 參 與 此 次 網 路 授 課 , 學 習 建 立 和 / 或 增 強
銀 行 QA 制 度 的 策 略 , 回 顧 當 前 的 法 規 和 指 南 , 以 便 根 據 您 所 在 機 構 的 AML 政 策 和 程 式 完 成 合 格 的 品 質 保 證 審
查 。
82 MSB 焦 點 —— 境 外 匯 款 : 新 機 構 的 加 入 以 及 強 化 工 具
說 明 :
根 據 2010 年 實 施 的 具 有 標 誌 性 的 聯 邦 金 融 改 革 立 法 , 匯 付 商 需 要 就 其 代 理 人 , 即 獨 立 銷 售 管 道 的 行 為 負 責 。 MSB
正 面 臨 著 執 法 力 度 增 加 的 挑 戰 , 而 可 靠 的 合 規 制 度 永 遠 都 是 其 最 為 重 要 的 防 禦 措 施 。 可 靠 的 制 度 有 賴 於 用 來 篩 選 和
監 督 代 理 人 的 EDD 程 式 的 品 質 以 及 為 其 提 供 有 助 於 合 規 性 的 有 效 工 具 。
在 此 次 網 路 授 課 中 , 您 將 聆 聽 到 資 深 專 家 分 享 最 佳 實 踐 , 長 期 以 來 , 越 來 越 多 的 監 管 機 構 、 檢 察 官 以 及 銀 行 要 求 其
資 金 匯 付 商 及 其 代 理 人 採 取 上 述 做 法 。 對 最 新 行 業 趨 勢 的 獨 到 見 解 將 為 合 規 制 度 的 提 升 提 供 指 導 , 協 助 您 規 避 問 題
和 懲 罰 。
83 9·11 後 的 十 年 : 金 融 服 務 行 業 回 顧
說 明 :
駭 人 聽 聞 的 9·11 恐 怖 襲 擊 永 遠 不 會 也 不 能 被 遺 忘 。 對 於 金 融 行 業 來 說 ,9·11 事 件 催 生 了 《 美 國 愛 國 者 法 》 的 出
臺 , 提 升 了 執 法 力 度 , 也 促 使 著 FATF 等 國 際 組 織 努 力 制 定 犯 罪 類 型 和 其 他 重 要 指 導 。
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
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選 擇 本 課 程 , 從 對 過 去 十 年 的 回 顧 中 獲 得 知 識 的 累 積 和 情 感 的 昇 華 。 直 接 參 與 9·11 相 關 政 策 制 定 、 立 法 和 調 查 的
小 組 成 員 將 探 討 9·11 委 員 會 報 告 、 導 致 這 一 世 界 性 悲 劇 的 金 融 活 動 以 及 今 後 面 臨 的 挑 戰 。
84 選 擇 自 動 BSA/AML 監 控 系 統 : 一 位 元 銀 行 家 的 視 角
說 明 :
案 例 分 析
主 題
如 果 您 所 在 的 機 構 正 考 慮 購 買 自 動 監 控 系 統 , 那 本 次 網 路 授 課 將 是 一 次 不 容 錯 失 的 學 習 機 會 。 您 將 從 兩 個 銀 行 從 業
人 員 在 實 際 生 活 中 的 成 功 和 錯 誤 中 學 習 詳 細 流 程 。 演 講 者 將 分 享 其 在 評 估 、 選 擇 和 實 施 自 動 BSA/AML 監 控 系 統 方
面 的 最 新 體 驗 並 提 供 最 佳 實 踐 , 包 括 選 擇 多 家 公 司 , 要 求 報 價 、 對 公 司 進 行 分 析 和 比 較 並 向 管 理 推 薦 。 此 外 , 演 講
者 將 回 答 您 的 提 問 並 探 討 其 他 經 驗 : 分 辨 銷 售 商 的 描 述 和 真 實 情 況 ; 配 置 和 定 制 ; 根 據 當 前 流 程 進 行 定 制 和 改 變
流 程 避 免 定 制 ; 以 及 使 用 顧 問 的 利 弊 以 及 合 同 談 判 面 臨 的 挑 戰 。
85 開 展 互 聯 網 調 查 , 支 援 客 戶 盡 職 調 查 的 各 項 工 作
說 明 :
這 是 一 堂 內 容 豐 富 有 趣 的 課 程 。 您 將 學 習 提 升 您 所 在 機 構 AML 調 查 效 率 的 最 新 研 究 技 能 以 及 資 訊 的 管 理 方 式 。 您
還 將 學 習 如 何 利 用 互 聯 網 來 查 找 並 創 建 個 人 或 公 司 完 整 檔 案 。 授 課 專 家 將 介 紹 如 何 以 更 為 有 效 的 方 式 使 用 互 聯 網 並
將 其 作 為 開 放 性 來 源 / 競 爭 情 報 工 具 。 此 外 , 參 與 者 將 學 習 使 用 不 同 搜 索 工 具 來 發 掘 隱 藏 資 訊 的 先 進 資 料 收 集 技
術 , 以 及 篩 選 、 分 析 和 組 織 研 究 資 料 的 策 略 。
86 經 紀 自 營 商 的 證 券 焦 點 : 客 戶 身 份 識 別 制 度
說 明 :
參 與 此 次 互 動 網 路 授 課 , 與 您 的 同 事 一 起 監 測 貴 公 司 的 CIP 政 策 和 要 求 , 聆 聽 KYC/CDD/EDD 最 佳 實 踐 。 演 講 者
將 關 注 在 為 非 當 地 居 民 或 業 務 實 體 開 設 帳 戶 時 用 於 轉 移 風 險 的 特 定 程 式 、 系 統 和 流 程 。 此 外 , 此 次 網 路 授 課 還 歸 納
了 在 經 紀 自 營 商 / 投 資 顧 問 團 體 中 成 功 設 計 和 實 施 KYC 制 度 的 必 要 步 驟 。 此 次 課 程 還 將 剖 析 FINRA 和 其 他 機 構 的
現 行 要 求 , 說 明 面 對 與 日 俱 增 的 監 管 壓 力 , 證 券 市 場 必 須 提 升 盡 職 調 查 技 術 來 滿 足 既 定 的 AML 要 求 。 演 講 者 將 介
紹 監 管 領 域 可 能 產 生 的 將 對 證 券 市 場 有 所 影 響 的 變 化 , 並 就 如 何 提 升 AML/CTF 制 度 以 滿 足 不 斷 變 化 的 需 求 為 市 場
參 與 者 提 供 指 導 。
87 詐 騙 和 洗 錢 : 發 現 犯 罪 迴 圈 中 的 關 聯
說 明 :
大 多 數 銀 行 合 規 專 家 認 為 詐 騙 和 洗 錢 案 件 類 型 間 存 在 不 可 否 認 的 關 聯 。 很 多 情 況 下 , 洗 錢 機 制 中 的 資 金 來 源 都 植 根
於 詐 騙 機 制 。 這 種 關 聯 使 我 們 有 必 要 對 普 通 詐 騙 機 制 的 運 作 方 式 及 其 對 洗 錢 迴 圈 的 協 助 作 用 進 行 深 入 觀 察 。 小 組
成 員 將 討 論 這 一 趨 勢 , 強 調 被 清 洗 的 犯 罪 收 益 以 及 同 時 產 生 的 新 的 非 法 資 金 的 重 迭 之 處 。 您 將 瞭 解 最 新 的 犯 罪 團 夥
案 例 和 非 法 手 段 , 聆 聽 調 查 者 從 實 際 工 作 中 得 出 的 深 刻 見 解 以 及 關 於 建 立 程 式 以 便 解 決 上 述 問 題 的 建 議 。 選 擇 本 課
程 , 學 習 如 何 增 強 您 所 在 機 構 用 於 防 範 詐 騙 和 / 或 洗 錢 的 風 險 流 程 。
88 預 付 費 存 取 入 門 : 瞭 解 金 融 犯 罪 執 法 局 (FinCEN)
說 明 :
去 年 7 月 ,FinCEN 公 佈 的 最 終 規 則 對 《 銀 行 保 密 法 》 中 與 預 付 費 存 取 相 關 的 問 題 進 行 了 修 改 , 預 付 費 存 取 正 是 當
今 洗 錢 、 恐 怖 融 資 和 其 他 非 法 交 易 的 常 用 手 段 。 預 付 費 被 稱 為 儲 值 , 新 的 預 付 費 存 取 法 規 為 MSB 規 定 了 重 大 的 合
規 責 任 , 境 外 MSB 和 特 定 類 別 的 MSB 還 需 要 在 FinCEN 登 記 。 瞭 解 其 解 決 的 規 定 和 法 規 漏 洞 對 確 保 機 構 的 合 規 性
至 關 重 要 。 授 課 專 家 將 回 顧 預 付 費 存 取 在 過 去 12 年 間 的 發 展 , 詳 細 剖 析 最 終 規 定 並 闡 述 MSB 的 合 規 期 望 。 這 是
一 次 不 容 錯 失 的 培 訓 活 動 —— 您 將 有 機 會 現 場 提 問 並 學 習 新 法 規 對 預 付 費 存 取 服 務 提 供 者 產 生 的 直 接 影 響 。
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
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主 題
89 反 洗 錢 與 反 海 外 賄 賂 法 (FCPA): 探 索 新 規
提 升 高 風 險 客 戶 盡 職 調 查 的 最 佳 實 踐
說 明 :
作 為 長 期 存 在 的 全 球 AML 合 規 問 題 ,EDD 是 確 定 並 管 理 您 所 在 機 構 各 營 業 單 位 的 高 風 險 客 戶 的 基 礎 。 您 將 如 何 確
保 正 確 的 風 險 政 策 、 程 式 和 控 制 措 施 得 到 實 施 , 從 而 確 定 具 有 高 度 風 險 的 客 戶 和 實 體 ? 在 本 次 授 課 中 , 您 將 學 習 各
類 經 過 檢 驗 的 工 具 和 策 略 , 這 些 工 具 和 策 略 已 經 超 出 了 ― 客 戶 身 份 識 別 ‖(KYC) 和 ― 客 戶 盡 職 調 查 ‖(CDD) 標 準 流 程 的 範
圍 , 它 們 將 在 徹 底 調 查 、 評 估 和 鎖 定 高 風 險 客 戶 方 面 祝 您 一 臂 之 力 。 專 家 成 員 將 對 客 戶 風 險 評 估 和 鎖 定 流 程 進 行 分
析 , 就 EDD 職 能 在 營 業 單 位 的 核 心 化 策 略 進 行 討 論 , 確 定 識 別 高 風 險 客 戶 的 有 效 方 法 並 概 括 合 適 的 監 控 程 序 。
90 關 注 SAR/STR( 第 1 部 分 ): 可 疑 交 易 的 品 質 保 證 證
說 明 :
關 注 SAR 系 列
SAR/STR 資 料 是 執 法 的 重 要 資 源 , 但 很 多 金 融 機 構 不 能 妥 善 地 報 告 可 疑 行 為 , 導 致 執 法 機 構 無 法 快 速 評 估 開 展 調 查
的 必 要 性 和 正 當 性 。 在 這 一 由 兩 部 分 組 成 的 系 列 的 首 次 授 課 中 , 小 組 成 員 將 首 先 從 執 法 的 角 度 確 定 SAR/STR 應 該
包 含 的 要 素 。 此 後 討 論 的 焦 點 將 轉 至 通 過 建 立 品 質 保 證 流 程 來 改 善 您 所 在 機 構 的 報 告 品 質 。 參 與 者 將 學 習 如 何 遵
循 內 部 驗 證 流 程 , 從 而 確 保 SAR/STR 資 料 在 提 交 前 的 準 確 、 及 時 和 完 整 。 專 家 將 展 示 優 秀 SAR/STR 以 及 拙 略
SAR/STR 的 對 比 示 例 , 強 調 內 部 審 查 流 程 的 重 要 性 。
關 注 SAR/STR( 第 二 部 分 ): 提 高 敘 述 文 章 寫 作 能 力 的 幾 點 建 議
91
說 明 :
關 注 SAR 系 列
在 ACAMS 調 查 中 ,AML 專 業 人 員 將 學 習 撰 寫 簡 潔 明 瞭 的 SAR/STR 敘 述 文 章 列 為 最 為 重 要 的 培 訓 要 求 之 一 。 在 此
次 策 略 性 課 程 中 , 您 將 學 習 到 如 何 使 用 準 確 的 資 訊 撰 寫 更 具 說 服 力 的 敘 述 文 章 , 從 而 使 您 的 SAR/STR 對 執 法 部 門
有 所 幫 助 。 您 應 該 如 何 確 定 資 訊 的 重 要 程 度 並 充 分 描 述 可 疑 行 為 或 交 易 ? 什 麼 類 型 的 SAR/STR 敘 述 文 章 對 執 法 部
門 的 分 析 和 後 續 行 動 最 為 有 用 ? 授 課 導 師 將 回 顧 報 告 的 五 大 要 素 ; 針 對 完 整 敘 述 和 不 完 整 敘 述 文 章 進 行 舉 例 ; 並 就
清 晰 、 簡 潔 且 徹 底 的 行 文 提 出 建 議 。
92 AML 審 計 ( 第 一 部 分 ): 解 密 AML 審 計 發 現 階 段 : 訪 問 前 的 準 備
說 明 :
反 洗 錢 審 計 系 列
針 對 審 計 師 量 身 打 造 , 內 部 和 獨 立 審 計 人 員 均 可 參 與 —— 此 次 網 路 授 課 對 AML 獨 立 審 計 和 測 試 的 關 鍵 步 驟 和 程 式
進 行 回 顧 , 內 容 豐 富 有 趣 。 您 將 瞭 解 到 , 為 何 準 備 過 程 和 執 行 一 樣 重 要 ; 為 何 監 管 機 構 更 加 關 注 審 計 師 , 確 保 他 們
提 供 全 面 徹 底 的 審 計 。 在 本 次 授 課 , 也 是 這 一 由 兩 部 分 組 成 的 系 列 的 首 次 授 課 中 , 資 深 AML 審 計 師 將 闡 明 審 計 發
現 階 段 並 介 紹 審 計 師 如 何 根 據 上 述 發 現 確 定 範 圍 。 此 外 , 此 次 授 課 將 展 示 審 計 首 個 重 要 流 程 的 有 效 性 、 品 質 和 時 效
性 。
若 有 任 疑 問 , 歡 迎 隨 時 聯 繫 楊 先 生 :
電 話 : +852 3750 7695; 電 郵 : yyeung@acams.org
國 際 公 認 反 洗 錢 師 協 會 : 香 港 鰂 魚 涌 華 蘭 路 18 號 港 島 東 中 心 23 樓
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免 費 線 上 研 討 會
掌 控 您 的 交 易 監 控 系 統 : 提 高 命 中 率 , 降 低 誤 報 率
2011 年 12 月 7 日
乘 勝 追 擊 : 打 擊 人 口 販 賣 和 走 私 的 後 續 步 驟
2011 年 10 月 20 日
金 融 犯 罪 趨 勢 : 信 用 卡 和 借 記 卡 詐 騙 的 必 備 知 識
2011 年 9 月 14 日
發 現 人 口 販 賣 的 實 用 方 法
2011 年 6 月 24 日
連 接 合 規 點 : 審 計 的 職 能 , 反 洗 錢 以 及 業 務 部 門
2011 年 5 月 24 日
合 規 性 時 間 管 理 : 運 作 職 能 和 責 任
2011 年 4 月 20 日
瞭 解 FRAML 制 度 : 案 例 分 析 回 顧
2011 年 3 月 30 日
人 口 販 賣 和 偷 運 :ICE( 美 國 移 民 和 海 關 執 法 局 ) 國 土 安 全 調 查 專 員 的 視 角
2011 年 1 月 13 日
人 口 販 賣 和 偷 運 :ICE( 美 國 移 民 和 海 關 執 法 局 ) 國 土 安 全 調 查 專 員 的 視 角
FRAML: 強 化 詐 騙 監 測 和 反 洗 錢
法 規 更 新 和 MSB 反 洗 錢 最 佳 實 踐
瞭 解 客 戶 這 一 反 洗 錢 和 欺 詐 制 度 的 基 礎 —— 如 何 處 理 反 洗 錢 和 欺 詐 制 度
M 如 何 遵 守 《 禁 制 非 法 互 聯 網 博 彩 法 》?
N 紐 西 蘭 新 出 臺 的 AML/CTF 制 度 —— 對 您 的 企 業 意 味 著 什 麼 ?
O 經 濟 和 貿 易 制 裁 : 您 和 您 的 客 戶 瞭 解 各 自 的 義 務 嗎 ?
P 資 助 恐 怖 活 動 與 當 今 的 《 美 國 愛 國 者 法 》
Q
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AUSTRAC 監 督 : 使 用 AUSTRAC 資 料 瞄 準 異 常 行 為
ACH/ 電 匯 和 網 上 銀 行 詐 騙 :FFIEC 分 層 安 全 指 南 的 動 力
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