STABILITATE ŞI SECURITATE REGIONALĂ

MODELUL ECONOMIC AL TERORII:
FINANŢAREA ORGANIZAŢIILOR TERORISTE
George Paul ALBU *
To operate effectively, terrorist organizations need ready access to money and ways of
moving it quickly and surreptitiously around the world. Tracking and disrupting financial channels
is therefore critical in the global war against terrorism. Terrorism financing is widely acknowledged
to be an essential component of terrorist activity and for this reason, especially after 9/11,
combating the financing of terrorism was deemed to merit its own specialization. Different
international organizations appointed several specialized bodies to develop special
recommendations that have since been considered the standards in the fight against terrorist
financing.
Finanţarea terorismului este acceptată la scară largă drept una dintre
componentele esenţiale ale activităţii teroriste. În consecinţă, în special după atacurile
produse în anul 2001 asupra World Trade Center, combaterii finanţării terorismului i-
a fost acordată atenţia necesară, devenind un capitol separat şi specializat al luptei
împotriva flagelului secolului XXI.
Pentru a face posibil transferul de fonduri prin reţeaua monetară internaţională
în mod eficient şi rapid, organizaţiile teroriste îşi disimulează în mod inteligent sursele
financiare şi provenienţa acestora. Tehnici sofisticate, unele dintre ele împrumutate de
la cartelurile internaţionale de droguri, sunt utilizate pentru “spălarea” banilor şi fără a
minimaliza importanţa unora dintre ele, menţionăm doar folosirea tranzacţiilor
financiare internaţionale, a reţelelor bancare, chiar preluarea controlului direct sau
indirect asupra unor instituţii financiare ori accesarea paradisurilor fiscale. De îndată
ce banii au fost introduşi în reţelele financiare legale şi le-a fost ascunsă originea
ilicită, teroriştii pot utiliza o largă paletă de metode pentru transferarea sau dispersarea
fondurilor către celulele membre: transferuri electronice, mesageria electronică, cecuri
de călătorie şi chiar metodele informale de transfer pentru sumele cash, incluzând aici
reţelele hawala, un sistem bancar paralel vechi de secole, întâlnit în special în ţările
musulmane, care operează pe baza încrederii reciproce, cu întocmirea unui minimum
sau chiar fără întocmirea de înscrisuri justificative.
Atacul terorist – o “investiţie” profitabilă – care sunt costurile şi
consecinţele financiare ale acestora
Materialele necesare pentru organizarea unui atac terorist sunt relativ uşor de
procurat, costurile directe fiind mici în raport cu pagubele care pot fi provocate.
În conformitate cu estimarile cuprinse în Raportul de monitorizare al Naţiunilor
Unite privind Al-Qaida şi talibanii, publicat în august 2004 şi care au fost preluate
ulterior în documentul intitulat Finanţarea acţiunilor teroriste, întocmit de Financial
Action Task Force, atentatul din Bali din octombrie 2002 a avut un cost estimat la
* Subcomisar de poliţie în cadrul Ministerului Administraţiei şi Internelor.
57