Letno poroÄilo 2009.pdf - UniCredit Banka Slovenija dd

More documents

Recommendations

Info

BanËna tveganjaBanËna tveganjaBilanËne postavke v razliËnih valutah za 31. 12. 2008v 1.000 EURPostavka EUR CHF Ostalo SKUPAJDenar v blagajni in stanje na raËunih pri centralni banki 40.845 332 725 41.902FinanËna sredstva, namenjena trgovanju 144.576 - (2) 144.574FinanËna sredstva, pripoznana po pošteni vrednosti skozi izkaz poslovnega izida 15.577 1.153 - 16.730FinanËna sredstva, razpoložljiva za prodajo 217.389 - - 217.389Izvedeni finanËni instrumenti, namenjeni varovanju 2.324 - - 2.324Krediti 1.759.750 573.914 20.241 2.353.905krediti bankam 248.778 21.278 19.391 289.447krediti strankam 1.510.972 552.636 850 2.064.458FinanËna sredstva v posesti do zapadlosti 29.721 - - 29.721NekratkoroËna sredstva v posesti za prodajo 466 - - 466Opredmetena osnovna sredstva 9.532 - - 9.532Neopredmetena dolgoroËna sredstva 10.004 - - 10.004Terjatve za davek od dohodkov pravnih oseb 2.030 - - 2.030terjatve za davek - - - -odložene terjatve za davek 2.030 - - 2.030Druga sredstva 62.568 (1) 97 62.664SKUPAJ SREDSTVA 2.294.782 575.398 21.061 2.891.241FinanËne obveznosti do centralne banke 200.729 - - 200.729FinanËne obveznosti, namenjene trgovanju 109.222 - - 109.222Izvedeni finanËni instrumenti, namenjeni varovanju 6.942 - - 6.942FinanËne obveznosti, merjene po odplaËni vrednosti 1.896.899 460.494 12.985 2.370.378vloge bank 1.027.298 239.865 4 1.267.167vloge strank 625.211 4.095 12.981 642.287krediti bank 224.186 216.534 - 440.720podrejene obveznosti 20.204 - - 20.204Rezervacije 1.166 - - 1.166Obveznosti za davek od dohodkov pravnih oseb 2.485 - - 2.485obveznosti za davek 2.256 - - 2.256odložene obveznosti za davek 229 - - 229Druge obveznosti 19.928 463 756 21.147SKUPAJ OBVEZNOSTI 2.237.371 460.957 13.741 2.712.069Osnovni kapital 16.258 - - 16.258Kapitalske rezerve 61.885 - - 61.885Presežek iz prevrednotenja (3.429) - - (3.429)Rezerve iz dobiËka (vkljuËno z zadržanim dobiËkom) 95.216 - - 95.216»isti dobiËek poslovnega leta 9.242 - - 9.242SKUPAJ KAPITAL 179.172 - - 179.172SKUPAJ OBVEZNOSTI IN KAPITAL 2.416.543 460.957 13.741 2.891.241ZunajbilanËne obveznosti 4.457.713 659.449 210.052 5.327.214104 2009 Letno poroËilo · UniCredit Bank
Trgovalne pozicije so vrednotene po tržnih cenah, rezultat pa se odraža v izkazu poslovnega izida. V letu 2009 je bilo 72 dni od 205 opazovanihtrgovalnih dni z negativnim rezultatom trgovanja. Od 72 dni, ko smo zabeležili negativen trgovalni rezultat, je le v 6 dneh negativen rezultatpresegel 500.000 EUR. Spodnji histogram prikazuje, v koliko opazovanih trgovalnih dneh je bil trgovalni rezultat v doloËenem obmoËju.Histogram dnevnih prihodkov/odhodkov povezanih s trgovanjem - 12 mesecev, zakljuËenih 31. 12. 2009-1400 EUR do -1350 EUR-1300 EUR do -1250 EUR-1200 EUR do -1150 EUR-1100 EUR do -1050 EUR-1000 EUR do -950 EUR-900 EUR do -850 EUR-800 EUR do -750 EUR-700 EUR do -650 EUR-600 EUR do -550 EUR-500 EUR do -450 EUR-400 EUR do -350 EUR-300 EUR do -250 EUR-200 EUR do -150 EUR-100 EUR do -50 EUR0 EUR do 50 EUR100 EUR do 150 EUR200 EUR do 250 EUR300 EUR do 350 EUR400 EUR do 450 EUR500 EUR do 550 EUR600 EUR do 650 EUR700 EUR do 750 EUR800 EUR do 850 EUR900 EUR do 950 EUR1000 EUR do 1050 EUR1100 EUR do 1150 EUR1200 EUR do 1250 EUR1300 EUR do 1350 EURŠtevilo trgovalnih dniCeloten prihodek/odhodek v 1000 EURIzvedeni finan»ni instrumentiV skladu z mednarodnimi priporoËili Banka izvedene finanËne instrumente razvršËa v pogodbe vezane na obrestno mero, pogodbe vezane nadevizni teËaj, pogodbe vezane na vrednostne papirje ter kategorijo kreditnih in drugih izvedenih finanËnih instrumentov. Podlaga za razvrstitevje osnovni finanËni instrument, na katerega se pogodba nanaša.V vsaki od navedenih kategorij Banka dodatno razlikuje med instrumenti, s katerimi se trguje na prostem trgu (OTC), in instrumenti, s katerimise trguje na priznanih borzah. VeËino portfelja izvedenih finanËnih instrumentov Banke še vedno predstavljajo instrumenti, s katerimi se trgujena prostem trgu (OTC), bilanca stanja konec leta 2009 pa prviË izkazuje tudi pozicije v terminskih pogodbah na obveznice, kot produktu, skaterim se trguje na priznani borzi. Med letom je Banka instrument aktivno uporabljala pri upravljanju svoje obrestne pozicije. Navedeno jerazvidno iz spodnjih preglednic, ki prikazujejo razdelitev vseh izvedenih finanËnih instrumentov glede na preostali Ëas do zapadlosti.UniCredit Banka Slovenija d.d. uporablja izvedene finanËne instrumente tudi za optimizacijo strukture svoje bilance. Banka je v letu 2009zakljuËila proces uvedbe novega produkta za kreditno zamenjavo, s Ëimer si je zagotovila dostop do uËinkovite zašËite pred potencialnimnegativnim razvojem kreditnih premij na dolžniške vrednostne papirje.Za namene upravljanja portfeljev in upravljanja tveganj se pogodbe vrednotijo po trenutnih cenah z uporabo preverjenih in priznanih modelov.Tržne vrednosti izkazujejo vrednosti pogodb na dan priprave bilance, pri Ëemer pozitivne tržne vrednosti OTC pogodb nakazujejo obsegkreditnega tveganja nasprotne stranke, ki izhaja iz zadevne dejavnosti.UniCredit Bank · 2009 Letno poroËilo 105
Page 1:
2009 Letno porocilo / Annual Report
Page 5 and 6:
Kazalo / ContentsPredstavitev Banke
Page 7 and 8:
ciljev. Leto 2010 bo zato leto tran
Page 9 and 10:
• Na trgu dela so se novi pogoji
Page 11 and 12:
Cenjene sodelavke in sodelavci, dov
Page 13 and 14:
Organi upravljanja BankeNadzorni sv
Page 15 and 16:
Poslovna mrežaPE Ljubljana BTCŠma
Page 17 and 18:
po vsej Sloveniji. Ob tej priložno
Page 19 and 20:
100-odstotna zašËita vplaËanih s
Page 21 and 22:
Poslovno poroËiloGospodarsko okolj
Page 23 and 24:
Poslanstvo, vizija in strategijaNa
Page 25 and 26:
Poslovno poroËiloFinanËni rezulta
Page 27 and 28:
finanËnimi instrumenti za stranke,
Page 29 and 30:
FINAN»NE OBVEZNOSTI2009 2008191211
Page 32 and 33:
Poslovno poroËiloPoslovanje Banke
Page 34 and 35:
Poslovno poroËiloPoslovanje Banke
Page 36 and 37:
Poslovno poroËiloObvladovanje posl
Page 38 and 39:
Poslovno poroËiloObvladovanje posl
Page 40 and 41:
Poslovno poroËiloDružbena odgovor
Page 42 and 43:
Page 44 and 45:
Page 46 and 47:
Jozsef Varga,Valid Dental-Medical N
Page 48 and 49:
PoroËilo nadzornega svetaPoroËilo
Page 50 and 51:
HeaderTitle 24ptDace MarkeviËaUral
Page 52 and 53:
PoroËilo neodvisnega revizorjaPoro
Page 54 and 55:
RaËunovodski izkaziRaËunovodski i
Page 56 and 57: RaËunovodski izkaziBilanca stanjaV
Page 58 and 59: RaËunovodski izkaziIzkaz gibanja k
Page 60 and 61: RaËunovodski izkaziPovzetek raËun
Page 68 and 69: RaËunovodski izkaziPojasnila k ra
Page 96 and 97: BanËna tveganjaBanËna tveganjaCel
Page 98 and 99: BanËna tveganjaBanËna tveganjaDel
Page 100 and 101: BanËna tveganjaBanËna tveganjaKre
Page 102 and 103: BanËna tveganjaBanËna tveganjasku
Page 104 and 105: BanËna tveganjaBanËna tveganjaKot
Page 108 and 109: BanËna tveganjaBanËna tveganjaObs
Page 110 and 111: BanËna tveganjaBanËna tveganjaLik
Page 112 and 113: BanËna tveganjaBanËna tveganjaBil
Page 114 and 115: BanËna tveganjaBanËna tveganjaBaz
Page 116 and 117: BanËna tveganjaBanËna tveganjaUpr
Page 118 and 119: We UniCredit people are committed t
Page 120 and 121: IntroductionPreface by the Chairman
Page 122 and 123: IntroductionStatement by the Chairm
Page 124 and 125: IntroductionStatement by the Chairm
Page 126 and 127: IntroductionAbout UniCredit Banka S
Page 128 and 129: 126 2009 Annual Report · UniCredit
Page 130 and 131: IntroductionAchievements and Events
Page 136 and 137: Business ReportEconomic Environment
Page 138 and 139: Business ReportMission, Vision and
Page 140 and 141: Business ReportFinancial Resultsmil
Page 142 and 143: Business ReportFinancial ResultsFIN
Page 144 and 145: Business ReportBank’s Segment Per
Page 150 and 151: Business ReportManaging Business Ri
Page 152 and 153: Business ReportManaging Business Ri
Page 154 and 155: Business ReportCorporate Sustainabi
Page 156 and 157:
Business ReportCorporate Sustainabi
Page 158 and 159:
Page 160 and 161:
Page 162 and 163:
Report from the Supervisory BoardRe
Page 164 and 165:
HeaderTitle 20ptWolfang M. Heckl,De
Page 166 and 167:
Report of AuditorsReport of Auditor
Page 168 and 169:
Financial StatementsFinancial State
Page 170 and 171:
Financial StatementsBalance SheetIt
Page 172 and 173:
Financial StatementsStatement of Ch
Page 174 and 175:
Financial StatementsSummary of Acco
Page 176 and 177:
Page 178 and 179:
Page 180 and 181:
Page 182 and 183:
Financial StatementsNotes on the Fi
Page 184 and 185:
Page 186 and 187:
Page 188 and 189:
Page 190 and 191:
Page 192 and 193:
Page 194 and 195:
Page 196 and 197:
Page 198 and 199:
Page 200 and 201:
Page 202 and 203:
Page 204 and 205:
Page 206 and 207:
Page 208 and 209:
Risk ReportRisk ReportOverall Risk
Page 210 and 211:
Risk ReportRisk ReportThe following
Page 212 and 213:
Risk ReportRisk ReportThe Bank’s
Page 214 and 215:
Risk ReportRisk ReportThe principal
Page 216 and 217:
Risk ReportRisk Reportsecurities, c
Page 218 and 219:
Risk ReportRisk ReportBalance sheet
Page 220 and 221:
Risk ReportRisk ReportTotal volume
Page 222 and 223:
Risk ReportRisk ReportLiquidity Ris
Page 224 and 225:
Risk ReportRisk ReportBalance sheet
Page 226 and 227:
Risk ReportRisk Report• Achieve a
Page 228 and 229:
Risk ReportRisk ReportCapital Manag
Page 230 and 231:
Financial StatementsTitle 24ptJerzy
show all

Letno poroÄilo 2009.pdf - UniCredit Banka Slovenija dd

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?

Letno poroÄilo 2009.pdf - UniCredit Banka Slovenija dd