Gebundener Finanzkredit - Raiffeisen Bank International AG

Produktblatt Gebundener Finanzkredit 1
Global Export Finance
Gebundene Finanzkredite/
Rahmenvereinbarungen/Multisourcing
Beschreibung
Raiffeisen Bank International AG („RBI“) schließt mit dem Abnehmer des Exporteurs
bzw. mit dessen Hausbank einen Kreditvertrag zur Finanzierung seines
Exportgeschäftes ab.
Zur Absicherung politischer und wirtschaftlicher Risken aus dem Finanzkredit stellt die
jeweilige Export Credit Agency („ECA“) z.B. Oesterreichische Kontrollbank AG
(„OeKB“) in Österreich, Euler Hermes in Deutschland, eine Garantie für den
Gebundenen Finanzkredit aus. In Österreich ist das eine Bundeshaftung der Republik
Österreich („Garantie“) vertreten durch die OeKB.
Voraussetzungen
Allgemeine Voraussetzungen:
� Zugrundeliegendes Exportgeschäft
� Exportgeschäfte i. d. R. > EUR 5.000.000,-- (< EUR 5.000.000,-- als
Forderungsankauf finanzierbar)
Nationale Voraussetzungen:
� Nationale Wertschöpfung – Auslandsanteil
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Produktblatt Gebundener Finanzkredit 2
Internationale Richtlinien:
Kreditlaufzeit > 2 Jahre � Anwendung des OECD-Consensus. Die wichtigsten
Regelungen des Abkommens betreffen folgende Bereiche:
� Höhe der Anzahlung: mind. 15 % Anzahlung in cash (d.h. max. 85 % als
Gebundener Finanzkredit)
� Lokale Kosten: max. 30% des Exportvertragswertes
� Maximale Kreditlaufzeiten: 5-10 Jahre (Kraftwerke max. 12-15 Jahre)
abhängig von Deckungspolitik der jeweiligen ECA
� Rückzahlungsmodalitäten: in gleich hohen Raten, mind. halbjährlich, 1. Rate
spätestens 6 Monate nach „starting point“ (= Lieferung/Übergabe)
� Sonderkonditionen für erneuerbare Energie- und Wasserprojekte
Abhängig von der Deckungspolitik der jeweiligen ECA sind Sicherheiten durch den
ausländischen Kreditnehmer beizubringen.
Ablauf
� Der Exporteur kontaktiert uns, sobald er mit seinem ausländischen Abnehmer in
Verhandlungen steht und dieser die Finanzierung des Exportgeschäftes
wünscht. Wir strukturieren für das Exportgeschäft unter Berücksichtigung der
Deckungsmöglichkeiten der jeweiligen Exportkreditversicherung das passende
Absicherungs- und Finanzierungspaket.
� Als Unterstützung für die Verhandlungen des Exporteurs erstellen wir gerne auf
Wunsch einen „Letter of Intent“. Dieser enthält die vorläufigen
Finanzierungskonditionen.
� Parallel zu den Liefervertragsverhandlungen des Exporteurs beantragen wir bei
der jeweiligen ECA eine vorläufige Deckungszusage. Danach wird der
Kreditvertrag unterschrieben und nach Erfüllung der Conditions Precedent treten
der Kreditvertrag und der Liefervertrag gleichzeitig in Kraft.
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*) G1…Garantie für direkte Lieferung und Leistung
G3…Garantie für gebundenen Finanzkredit
Kosten
� Kosten der Absicherung:
� ECA Garantieentgelt: für Übernahme des politischen und wirtschaftlichen
Risikos, zahlbar upfront,
� ECA Bearbeitungsentgelt: für Antragstellung,
� RBI Risikoprämie: bei Selbstbehalt-Übernahme durch RBI
� Kosten der Finanzierung:
� Basierend auf einer Garantie G3 der OeKB kommen die Zinssätze aus dem
jeweiligen Exportfinanzierungsverfahren der OeKB zur Anwendung.
(siehe auch unter www.oekb.at)
� Bitte kontaktieren Sie diesbezüglich in jedem Fall die AnsprechpartnerInnen
des Global Export Finance Teams
� Alternativ dazu bzw. wenn Haftung einer anderen ECA als OeKB, kann eine
Finanzierung im Geldmarkt dargestellt werden.
� Sonstige Kosten: Management Fee, Commitment Fee, Legal Fees, etc.
� Finanzierung über Spezialinstitutionen z.B. SEK Schweden i.e.
Refinanzierungsinstitut für Geschäftsfälle, die von der schwedischen Export
Credit Agency EKN abgesichert werden; Eksportfinans für Risikoabsicherung
durch GIEK (Norwegen)
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Produktblatt Gebundener Finanzkredit 4
Anzahlungsfinanzierung
Zusätzlich zum Gebundenen Finanzkredit kann die Finanzierung der 15%igen
Anzahlung auf Anfrage dargestellt werden.
Rahmenvereinbarungen
RBI hat mit ausgewählten ausländischen Banken Rahmenvereinbarungen
abgeschlossen. Diese erleichtern den Abschluss eines Kreditvertrages, da rechtliche
Bedingungen bereits darin verhandelt sind. Die Finanzierung eines konkreten
Geschäftes erfolgt durch eine Einbeziehung in das jeweilige Rahmenabkommen.
Derzeit verfügen wir über
Rahmenabkommen u.a. mit aserbaidschanischen, chinesischen, iranischen,
kasachischen, russischen, tunesischen, usbekischen, vietnamesischen und
weißrussischen Banken.
Multisourcing
Wir beraten und unterstützen Exporteure und deren Abnehmer bei der Strukturierung
komplexer Finanzierungspakete mit Involvierung von mehreren
Exportkreditversicherungen.
RBI stellt ein Spezialisten-Team zur Verfügung um das für den Exporteur geeignetste
Finanzierungspaket zu schnüren.
ECA (Export Credit Agency)
RBI hat Transaktionen mit nachfolgenden ECAs abgeschlossen:
OeKB (Österreich), EGAP (Tschechische Republik), EKN (Schweden), Finnvera
(Finnland), COFACE (Frankreich), Euler Hermes (Deutschland), MEHIB (Ungarn),
SACE (Italien), KUKE (Polen), CESCE (Spanien), EKN (Schweden), SERV (Schweiz),
US-Exim (USA), GIEK (Norwegen), EDC (Canada)
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Produktblatt Gebundener Finanzkredit 5
Warum sollte ein Gebundener Finanzkredit in Anspruch
genommen werden?
+ Liquidität
� Das Geschäft wird für den Exporteur zu einem Cash – Geschäft; seine
Liquidität wird erhöht und die Bilanz entlastet.
+ Anbot eines Finanzierungspaketes
� Erhöhung der Wahrscheinlichkeit für den Exporteur den Zuschlag für ein
Liefergeschäft zu erhalten, wenn dieser Finanzierungsmöglichkeiten mit
anbietet.
+ Risikominimierung
� Risikoübernahme des nicht von der ECA gedeckten Selbstbehaltes durch RBI.
+ Einfache Abwicklung
� Der Gebundene Finanzkredit wird zwischen RBI und dem Kreditnehmer direkt
verhandelt. Dadurch erspart sich der Exporteur den Zeitaufwand für
Finanzierungsfragen und kann sich somit auf das Exportgeschäft konzentrieren.
+ Rahmenvereinbarung
� Zwischen RBI und vielen ausländischen Banken (wie z.B. in Russland,
Weißrussland, etc.) abgeschlossene Rahmenvereinbarungen beschleunigen
den Abschluss des Kreditvertrages.
+ Vorteil des RBI-Netzwerkes
� Der Exporteur profitiert vom RBI Netzwerk und den Repräsentanzen der
Raiffeisen Gruppe, besonders in CEE und dem südostasiatischen Raum.
+ Vorteil für den Abnehmer
� Er sichert sich die langfristige Finanzierung seines Projektes bzw. seiner
Investition.
� Er wird von einer professionellen Bank betreut.
� Er profitiert von der Möglichkeit der alternativen Finanzierung durch das
Exportfinanzierungsverfahren der OeKB bzw. anderer internationaler
Spezialinstitutionen.
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Produktblatt Gebundener Finanzkredit 6
Ansprechpartner Abteilung
„Global Export Finance“
Christa Augustin
DW 3174
christa.augustin@rbinternational.com
Mag. (FH) BBA Ulrike Bader (GL)
DW 1126
ulrike.bader@rbinternational.com
Mag. Claudia Baumann
DW 1342
claudia.baumann@rbinternational.com
MMag. Lukas Baumann
DW 3219
lukas.baumann@rbinternational.com
Mag. Anita Filaus (GL)
DW 1013
anita.filaus@rbinternational.com
Mag. Michael Kaiserseder
DW 1207
michael.kaiserseder@rbinternational.com
Mag. (FH) Martina Simbürger (GL)
DW 3544
martina.simbuerger@rbinternational.com
Mag. Markus Sluga
DW 1142
markus.sluga@rbinternational.com
Diese Information wurde mit größtmöglicher Sorgfalt erstellt, trotzdem können Daten falsch sein, insbesondere weil sie nicht mehr aktuell oder
überholt sind. Daher kann die RBI keine Gewähr für die Richtigkeit übernehmen.
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