Annual 2002 - ifb AG
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Annual 2002 - ifb AG
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<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong>
1989_<br />
1990_<br />
1990_<br />
1991_<br />
1995_<br />
1995_<br />
1997_<br />
1998_<br />
Entwicklung der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Gründung des "<strong>ifb</strong> – Institut für betriebswirtschaftliche Beratung der<br />
Kreditwirtschaft, Horst Will & Partner" durch Horst Will<br />
Aufnahme von Dr. Walter Herzog als Partner in das "<strong>ifb</strong> – Institut für betriebswirtschaftliche<br />
Beratung der Kreditwirtschaft, Horst Will, Dr. Walter<br />
Herzog & Partner"<br />
Startschuss der eigenen Softwareentwicklung mit dem Produkt "Zinsmanagement"<br />
Gründung der "<strong>ifb</strong> Systems GmbH" zum Aufbau der Softwareentwicklung<br />
mit Dr. Walter Herzog als Geschäftsführer<br />
Beginn der Partnerschaft mit der SAP <strong>AG</strong>, Walldorf<br />
Zusammenführung des "<strong>ifb</strong> – Institut für betriebswirtschaftliche Beratung<br />
der Kreditwirtschaft, Horst Will, Dr. Walter Herzog & Partner" und der "<strong>ifb</strong><br />
Systems GmbH" zur "<strong>ifb</strong> – Institut für betriebswirtschaftliche Beratung der<br />
Kreditwirtschaft, Horst Will und Dr. Walter Herzog GmbH"<br />
Aufnahme von Claus Stegmann als Gesellschafter und Geschäftsführer in<br />
die "<strong>ifb</strong> – Institut für betriebswirtschaftliche Beratung der Kreditwirtschaft,<br />
Horst Will, Dr. Walter Herzog und Claus Stegmann GmbH"<br />
Integration der Softwareprodukte ZIRIS, ZIABRIS, MARGE und CBS in das<br />
Gesamtsystem <strong>ifb</strong>-OKULAR ®<br />
2000_<br />
2001_<br />
2001_<br />
2001_<br />
<strong>2002</strong>_<br />
<strong>2002</strong>_<br />
Aufnahme von Steffen Hortmann und Klaus Wiegand als Geschäftsführer in<br />
die "<strong>ifb</strong> – Institut für betriebswirtschaftliche Beratung der Kreditwirtschaft,<br />
Horst Will & Partner"<br />
Umwandlung der "<strong>ifb</strong> – Institut für betriebswirtschaftliche Beratung der<br />
Kreditwirtschaft GmbH" in die "<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>" mit dem Unternehmensgründer<br />
Horst Will als Vorsitzender des Aufsichtsrates, Dr. Walter Herzog und Claus<br />
Stegmann als Mitglieder des Vorstandes sowie Steffen Hortmann und Klaus<br />
Wiegand als Mitglieder der Geschäftsleitung<br />
Erweiterung der Geschäftstätigkeit um das Angebot von Beratungsleistungen<br />
und Softwarelösungen für Versicherungen<br />
Entscheidung der Arbeitsgemeinschaft Genossenschaftlicher Rechenzentralen<br />
(<strong>AG</strong>R) zur bundesweiten Einführung von <strong>ifb</strong>-OKULAR ® ‚ im Rahmen<br />
der DV-technischen Umsetzung von VR-ControlTM Aufnahme von Thomas Reichert als Mitglied der Geschäftsleitung in die<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Gründung der Tochtergesellschaft CORIS GmbH mit dem Angebot von<br />
Beratungsleistungen und Softwarelösungen zur Steuerung operationaler<br />
Risiken und zum Risikomanagement in Nicht-Banken
04_<br />
12_<br />
20_<br />
28_<br />
44_<br />
58_<br />
Inhalt<br />
Vorworte<br />
Aufsichtsrat<br />
Vorstand und Geschäftsleitung<br />
consulting.software.results<br />
Momentaufnahmen<br />
Interview<br />
Mit Herz, Engagement und Wissen für die Kunden<br />
Consulting<br />
Ziel: ganzheitliche Lösungen<br />
_Sparkassen<br />
_Genossenschaftsbanken<br />
_Privatbanken<br />
Software<br />
Ergebnis- und risikoorientiertes Bankmanagement<br />
_<strong>ifb</strong>-OKULAR ® für alle Steuerungsaufgaben<br />
_Softwareentwicklung: schnell, zielgenau, produktiv<br />
SAP Banking Services<br />
Eine neue Qualität der Datentransparenz<br />
AddOns: Standardsoftware für Standardsoftware<br />
_Neue Marktdatenqualität: RateCheck<br />
_Differenzierte Kreditrisikosteuerung: CreditLab<br />
Insurance<br />
Produktentwicklung und Vertriebssteuerung<br />
Risikomanagement für Versicherungen<br />
CORIS GmbH<br />
Management operationaler Risiken<br />
Mitdenker<br />
Mitarbeiter und Arbeitsplätze_<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> als Ausbildungsbetrieb_<br />
Neu hier_<br />
Ereignisse<br />
Im Spiegel der Pressemitteilungen<br />
Entwicklung der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in Zahlen<br />
Impressum<br />
_70<br />
_78<br />
_88<br />
_92<br />
_101<br />
_
Vorwort<br />
des Aufsichtsrates<br />
04 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
05<br />
Horst Will
Als wir im April 1989 das "Institut für betriebswirtschaftliche Beratung<br />
der Kreditwirtschaft" gegründet haben, verfolgten wir das Ziel, die<br />
Kreditwirtschaft mit Beratungs- und Softwarelösungen für die Ergebnisund<br />
Risikosteuerung auf einer betriebswirtschaftlich – um nicht zu sagen<br />
wissenschaftlich – fundierten Basis zu unterstützen.<br />
Zu dieser Zeit begann sich die Situation der Kreditinstitute in Deutschland<br />
grundlegend zu verändern: Der zunehmende Wettbewerb führte zu<br />
nachhaltig engeren Zinsspannen und die fortschreitende Internationalisierung<br />
der Märkte führte dazu, dass aus dem angelsächsischen Raum<br />
neue Finanzprodukte nach Deutschland kamen, für die der Begriff "Zinsrisiko"<br />
ganz neu definiert werden musste. Die traditionellen Methoden<br />
lieferten zunehmend weniger genaue Aussagen über die Risikosituation;<br />
die Zeit war gekommen, konsequent neue Wege zu beschreiten.<br />
Um unser hochgestecktes Ziel erreichen zu können, mussten die Mitarbeiter<br />
des <strong>ifb</strong> notwendigerweise Experten in einem Wissensgebiet sein,<br />
welches außerhalb von Forschung und Lehre bisher recht wenige Knowhow-Träger<br />
aufwies. Schon mit seinem ersten fest angestellten Mitarbeiter<br />
begann das <strong>ifb</strong>, einen Stock an Fachleuten aufzubauen, die seine<br />
Know-how-Führerschaft begründeten: Dr. Walter Herzog – heute<br />
Vorstand für Consulting – absolvierte nach einer Bankausbildung bei der<br />
Deutschen Bank ein Studium der Betriebswirtschaft in Saarbrücken und<br />
Ann Arbor, Michigan, das er mit seiner Dissertation über "Zinsänderungsrisiken<br />
in Kreditinstituten" erfolgreich abschloss. Diese vielbeachtete<br />
Arbeit war die erste aus einer Reihe von Schriften und Fachartikeln,<br />
die im Laufe der Jahre von Mitarbeitern des <strong>ifb</strong> veröffentlicht wurden.<br />
Ein solcher Bildungsweg ist symptomatisch für die mittlerweile annähernd<br />
150 Mitarbeiter der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>. Sie bilden ein Team von Experten<br />
verschiedener, sich ergänzender Wissensgebiete.<br />
Know-how aufzubauen reicht jedoch nicht aus – es muss auch in einer<br />
Form an den Kunden herangetragen werden, die den Anwender in<br />
seiner Gesamtsituation berücksichtigt. Dazu braucht es Mitarbeiter, die<br />
aus ihrer Persönlichkeit heraus die Belange des Kunden verstehen und<br />
ihn somit individuell und sachkompetent beraten können. Die Mitarbeiterakquisition<br />
nach menschlichen und fachlichen Gesichtspunkten ist<br />
daher ein zentrales Anliegen der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>.<br />
06 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Die kontinuierliche Entwicklung erreichte mit der Umwandlung in eine<br />
Aktiengesellschaft im Mai 2001 einen wichtigen Meilenstein. Heute steht<br />
die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> auf einer sicheren Kapitalbasis und ist durch eine Organisationsstruktur<br />
geprägt, die gleichermaßen die gewachsenen Erfordernisse<br />
aus einer großen Palette von Beratungs- und Softwareangeboten<br />
für unsere Kunden erfüllt und der Firmengröße sowie unserem Anspruch<br />
an ein eigenverantwortliches und teamorientiertes Arbeitsklima gerecht<br />
wird.<br />
Innerhalb dieser neuen Organisationsstruktur werden nicht nur die<br />
Geschäftsfelder Consulting, Software und SAP Banking als die drei wesentlichen<br />
Säulen des kreditwirtschaftlichen Bereiches in ihrer Eigenständigkeit<br />
herausgestellt, sondern auch erste Schritte zur systematischen<br />
Ergänzung des heutigen Kerngeschäftes unternommen, belegt<br />
durch die zuletzt neu aufgenommenen Aktivitäten des Geschäftsfeldes<br />
Versicherungen oder die Gründung eines neuen Bereichs für das Risikomanagement<br />
in nicht-finanzwirtschaftlichen Unternehmen. Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
wird diese Geschäftserweiterungen in der Zukunft zielstrebig, aber unter<br />
Wahrung einer weiterhin guten Gesamtrentabilität, forcieren.<br />
Wir schauen gerne auf das bisher Erreichte zurück. Vor allem aber freuen<br />
wir uns auf das, was vor uns liegt.<br />
Horst Will<br />
Vorsitzender des Aufsichtsrates<br />
07<br />
Vorwort
Vorwort des Vorstandes<br />
und der Geschäftsleitung<br />
08 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Klaus Wiegand_Dr. Walter Herzog_Claus Stegmann_Thomas Reichert_Steffen Hortmann<br />
09
Unser Unternehmen hat sich in den zurückliegenden Jahren dynamisch<br />
entwickelt. Die Umwandlung zur Aktiengesellschaft hat, gemeinsam mit<br />
dem Anwachsen unseres Kundenkreises, unseres Leistungsspektrums und<br />
des Produktportfolios, zunehmendes Interesse an unseren Aktivitäten<br />
entstehen lassen. Aus diesem Grund informieren wir erstmalig in Form<br />
des <strong>ifb</strong> annual über aktuelle Entwicklungen und Perspektiven. Sie haben<br />
die Möglichkeit, die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in ihrer Gesamtheit und in ihren einzelnen<br />
Facetten kennen zu lernen.<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> zeichnet sich als Consulting-Unternehmen nicht nur durch<br />
fundierte betriebswirtschaftliche Beratung aus. Wir entwickeln moderne<br />
Steuerungskonzepte und wandeln diese konsequent in anwenderorientierte<br />
Softwarelösungen um. Unsere Kunden unterstützen wir dabei, die<br />
daraus entstehenden Lösungen in die Praxis ihrer Unternehmen zu übertragen.<br />
Dabei werden technisch und inhaltlich die aktuellen Anforderungen<br />
erfüllt.<br />
Im Mittelpunkt unserer Leistungen stehen Kreditinstitute jeder Form und<br />
Größe. Wir verstehen den aktuellen Strukturwandel in der Kreditwirtschaft<br />
als besondere Herausforderung, unsere gesamte Kompetenz<br />
einzusetzen, um unseren Kunden optimale Voraussetzungen für die Verbesserung<br />
ihrer Rentabilität und das Management ihrer Risiken zu verschaffen.<br />
Mit dem Kreis unserer Kunden haben wir auch unsere Arbeitsfelder<br />
erweitert. Die Beratung von Kreditinstituten auf dem Gebiet der Marktpreisrisiko-<br />
und Kundenergebnissteuerung ist systematisch um Adressrisiken,<br />
operationale Risiken und die Gesamtbanksteuerung ergänzt worden.<br />
Auch die Themen Basel II und IAS haben weitreichende Bedeutung<br />
erlangt.<br />
Es ist unser Anspruch, betriebswirtschaftlich optimale Lösungen bereit zu<br />
stellen. Unter diesem Primat entwickeln wir die Geschäftsfelder Consulting<br />
und Software in parallelen Bahnen weiter. Die vielfältigen Wechselwirkungen<br />
zwischen den <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereichen, die dabei entstehen,<br />
fördern unsere Kreativität. Auf dieser Grundlage entstand aus ersten<br />
Beratungsprojekten zum Zinsrisikomanagement in Kreditinstituten und<br />
der entsprechenden Softwarelösung schrittweise das Gesamtsteuerungssystem<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® . Es ist heute als umfassende Lösung für die<br />
10 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Gesamtbanksteuerung bei weit über 1.000 Kunden im Einsatz.<br />
Seit 1995 ist die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> mit einem eigenen Geschäftsbereich an der<br />
Konzeption und Entwicklung des Risikomanagement-Tools der SAP-<br />
Branchenlösung für Banken beteiligt. Schrittweise wurden unsere<br />
Mitarbeiter auch in die IAS und Basel II-Entwicklungen der SAP <strong>AG</strong> eingebunden.<br />
Der <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich SAP Banking Services hat sich zu einem<br />
wichtigen Implementierungspartner von SAP Banking Produkten in der<br />
Kreditwirtschaft entwickelt und ergänzt die SAP-Standardsoftware kontinuierlich<br />
durch AddOn-Lösungen, die auf Anforderung und in Zusammenarbeit<br />
mit unseren Kunden entwickelt werden.<br />
Im Jahr 2001 haben wir unser Tätigkeitsfeld auf die Versicherungswirtschaft<br />
ausgeweitet und bieten heute Beratung und Softwarelösungen in<br />
den Bereichen Risikomanagement, Produktentwicklung und Vertriebssteuerung<br />
an. Die Erweiterung der fachlichen Kompetenzfelder wurde<br />
<strong>2002</strong> mit der Gründung der CORIS GmbH als 100 %-ige Tochtergesellschaft<br />
der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> fortgesetzt. CORIS widmet sich branchenübergreifend<br />
dem Management operationaler Risiken. Die entsprechende Softwarelösung<br />
ProKoRisk ® wird schrittweise auch in das Gesamtbanksteuerungssystem<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® integriert. Kreditinstituten steht damit ein<br />
umfassendes Risikomanagement zur Verfügung.<br />
Wir wollen das Fachwissen unserer Mitarbeiter und das Produkt- und<br />
Leistungsspektrum der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> konsequent weiterentwickeln. Auch zukünftig<br />
werden wir Synergiepotenziale nutzen und neue umfassende<br />
Dienstleistungen für unsere Kunden gewinnbringend einsetzen.<br />
Dr. Walter Herzog Claus Stegmann<br />
Vorstand<br />
Steffen Hortmann<br />
Geschäftsleitung<br />
Thomas Reichert Klaus Wiegand<br />
11<br />
Vorwort
consulting.software.results<br />
12 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
13<br />
consulting.software.results
Erfolg im Zeichen eines<br />
klaren Anspruchs<br />
Beratung in betriebswirtschaftlichen Fragen und Softwareentwicklung<br />
für die DV-gestützte Unternehmenssteuerung – das Ineinandergreifen<br />
dieser zwei Aktivitätsfelder prägt die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> seit ihrer Gründung. Die<br />
Leistung, die wir für unsere Kunden erbringen, hat ihre Basis im direkten<br />
Dialog der Experten aus beiden Bereichen. Inhaltliche und konzeptionelle<br />
Erkenntnisse aus unseren Beratungsprojekten finden unmittelbar Eingang<br />
in die Softwareentwicklung. Neue Tools und DV-technische<br />
Innovationen aus unserer Softwareentwicklung werden ohne Verzögerung<br />
in den Beratungsprojekten berücksichtigt.<br />
Der kontinuierliche Austausch zwischen Beratern und Softwareentwicklern<br />
macht uns zu einem innovativen und kundenorientierten Partner für<br />
Kreditinstitute und Unternehmen aller Wirtschaftssektoren. Neben dem<br />
hohen fachlichen Niveau sind die kreativen und kommunikativen Fähigkeiten<br />
unserer Mitarbeiter ausschlaggebend für den Erfolg der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>.<br />
Ihre Bereitschaft, sich die Belange unserer Kunden zu eigen zu machen,<br />
hat uns den Ruf hoher Verlässlichkeit und Praxisnähe eingetragen.<br />
Kontinuierliches Wachstum unter dem Primat hoher Qualität lautet seit<br />
1989 die Leitlinie für die Entwicklung unseres Unternehmens. Wir sind<br />
heute ein gefragter Beratungs- und Software-Anbieter für Gesamtbanksteuerung<br />
und integriertes Risikomanagement.<br />
Im Jahr <strong>2002</strong> beschäftigte die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> rund 140 Mitarbeiter und erzielte<br />
einen Umsatz von 19,8 Mio. Euro. Das entspricht einem Umsatzwachstum<br />
von 35,6 % gegenüber dem Vorjahr.<br />
Zwei wichtige Geschäftsereignisse des Jahres <strong>2002</strong> belegen in besonderer<br />
Weise die fachliche Qualität unserer Arbeit:<br />
Als Beratungs- und Entwicklungspartner der SAP <strong>AG</strong> werden wir bis<br />
2007 einen großen Teil der Entwicklungsarbeiten für die neuen Module<br />
des SAP Bank Analyzers übernehmen. Dabei steht die Integration der<br />
Anforderungen von IAS und Basel II auf Basis eines einheitlichen<br />
Datenmodells im Mittelpunkt unserer Arbeit.<br />
Die Arbeitsgemeinschaft der genossenschaftlichen Rechenzentralen<br />
(<strong>AG</strong>R) hat die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> mit der Realisierung der Gesamtbanksteuerung<br />
14 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
VR-ControlTM beauftragt, die in den Volksbanken und Raiffeisenbanken<br />
bundesweit zum Einsatz kommen wird. Neben der Konzeption umfasst<br />
diese Aufgabe die Entwicklung der Softwarelösung, die in weiten Teilen<br />
auf der Softwarefamilie <strong>ifb</strong>-OKULAR ® aufbauen wird. Wir stehen den Genossenschaftsbanken<br />
außerdem für Implementierungsprojekte zur Verfügung.<br />
Beratungswissen und Softwareprodukte der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> helfen heute über<br />
1.400 Banken und Sparkassen, ihre Steuerungsprozesse effizient zu gestalten.<br />
Mit der Gründung unseres Tochterunternehmens CORIS haben wir <strong>2002</strong><br />
ein führendes branchenübergreifendes Softwaresystem zur Steuerung<br />
operationaler Risiken in unser Produktportfolio integriert. Mit dieser<br />
Entscheidung wurde ein wichtiges strategisches Ziel erreicht: Als erster<br />
Anbieter kann die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> für Kunden aus allen Wirtschaftsbereichen ein<br />
integriertes Management sämtlicher Risikoarten von der Konzeption<br />
über die technische Umsetzung bis zur Implementierung realisieren.<br />
Über den Bereich der Kreditwirtschaft hinaus gibt uns diese Kompetenz<br />
Zugang zu Versicherungen und weiteren Unternehmen außerhalb der<br />
Finanzwirtschaft. Diese Bereiche stehen heute am Beginn eines Prozesses<br />
zur Implementierung neuer Risikomanagement-Standards, die auch die<br />
Anforderungen aus Basel II und IAS auf integrierter Basis erfüllen. Wir<br />
werden diesen Wandel – getreu unserem Claim "consulting.software.<br />
results"– aktiv mitgestalten.<br />
15<br />
consulting.software.results
consulting.software.results:<br />
Momentaufnahmen<br />
Consulting<br />
Risiko- und ergebnisorientierte Steuerung<br />
für 1.600 Genossenschaftsbanken<br />
Die Kreditversorgung mittelständischer Kunden ist Teil des Kerngeschäfts<br />
der Genossenschaftsbanken. Mitgliederförderung gehört vor dem Hintergrund<br />
steigender Kapitalmarkt-Anforderungen zu ihren besonderen<br />
strategischen Zielen. Um diese Aufgabe auch in Zukunft erfolgreich<br />
wahrnehmen zu können, streben die Institute eine Steigerung ihrer<br />
Ertragskraft an. In einem Beratungsprojekt für den Bundesverband der<br />
Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) entstand mit der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> das<br />
Konzept für VR-ControlTM , eine moderne risiko- und ergebnisorientierte<br />
Steuerung für 1.600 Genossenschaftsbanken. VR-ControlTM schafft zukunftssichere<br />
Handlungsgrundlagen für ein gemeinsames Agieren des<br />
Verbundes, erhält das breite Leistungsspektrum der Genossenschaftsbanken<br />
und ermöglicht eine günstigere Ergebnis-/Risiko-Relation. Nach<br />
Abschluss der Konzeptionsphase haben wir im Rahmen der Realisierung<br />
gemeinsam mit den genossenschaftlichen Rechenzentralen auch die<br />
Consulting endet nicht mit der Vorlage des Konzepts. Wir finden die betriebswirtschaftlich<br />
Softwareentwicklung übernommen. Und wir unterstützen die Banken<br />
richtige Lösung und setzen sie mit unseren Kunden<br />
bei der Implementierung vor Ort.<br />
gemeinsam um. Ein Beratungsprojekt ist erst abgeschlossen, wenn das angestrebte<br />
Ergebnis sichtbar und messbar eintritt. _Steffen Hortmann<br />
Software<br />
Softwareentwicklung für die Gesamtbanksteuerung<br />
Bis 2005 wird die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> federführend die Ausgestaltung und Implementierung<br />
der Softwarelösung zu VR-ControlTM für die Volksbanken und<br />
16 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
17<br />
consulting.software.results<br />
Raiffeisenbanken realisieren. Das modulare Gesamtbanksteuerungssystem<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® bietet dafür eine optimal geeignete Systemgrundlage.<br />
Den Ausschlag für die Projektentscheidung des genossenschaftlichen<br />
Verbundes Anfang <strong>2002</strong> gab nicht zuletzt die Kompetenz der<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> bei der Anpassung von Gesamtbanksteuerungslösungen an die<br />
Anforderungen der individuellen Bank. Mit VR-ControlTM erhalten die<br />
Genossenschaftsbanken zeitgemäße und anwenderorientierte Softwaretools<br />
für alle Banksteuerungsfunktionen. Die bankinternen<br />
Arbeitsabläufe werden effizienter gestaltet. Mit Hilfe moderner Rating-<br />
Verfahren lassen sich Kreditkonditionen betriebswirtschaftlich korrekt<br />
bestimmen. Marktpreis- und Adressausfallrisiken sind in das Steuerungskonzept<br />
ebenfalls integriert. VR-ControlTM vereinfacht darüber hinaus<br />
die Koordination und Bündelung von Marktinteressen der<br />
Unsere Kunden haben Zugriff auf das gesamte aktuelle Know-how der Betriebswirtschaft und<br />
Verbundmitglieder. Gemeinsam bilden diese Faktoren die Grundlage für<br />
Datenverarbeitung. Wir übertragen dieses Wissen als vernünftige Softwarelösung in<br />
den Aufbau einer zukunftssicheren Position der Volksbanken und<br />
die Praxis. Das ist die Basis für verlässliche Unternehmensperformance<br />
Raiffeisenbanken.<br />
durch nachhaltige Steuerung. _Klaus Wiegand<br />
SAP Banking Services<br />
Entwicklungsprojekt SAP Bank Analyzer<br />
”<br />
Transparenz der Risiko- und Ergebnissituation, Effizienz der Geschäftsprozesse, konsequente<br />
Feststellung des Entwicklungs- und Verbesserungsbedarfs. Das ist die Grundlage<br />
einer Unternehmenssteuerung, wie wir sie aufbauen.<br />
Dr. Walter Herzog<br />
Die Standards des Baseler Konsultationspapiers und die verbindliche<br />
Branchenkompetenz im Bankensektor und Systemwissen für Beratungs-,<br />
Einführung der International Accounting Standards (IAS) für die Bilan-<br />
Entwicklungs-, Implementierungs- und AddOn-Projekte. Diese Faktoren machen uns für SAP<br />
zierung lösen in der Kreditwirtschaft erhebliche Veränderungen aus. SAP<br />
zum vielseitigen Partner. Was uns auszeichnet, sind die pragmatische Arbeitsweise<br />
trägt dieser Entwicklung mit einer Neugestaltung ihrer Branchenlösung<br />
und eine hohe Akzeptanz bei den SAP-Kunden. _Claus Stegmann<br />
für Banken Rechnung. Für die Risikosteuerung sowie das Rechnungs- und<br />
Meldewesen des neuen Bank Analyzers übernimmt die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> einen Teil<br />
der Konzeption und der DV-technischen Umsetzung.
Das Projekt ist <strong>2002</strong> angelaufen und wird in Zusammenarbeit mit fünf<br />
Pilotbanken durchgeführt. Dieses ebenso anspruchsvolle wie zeiteffiziente<br />
Entwicklungsverfahren ist eine der wesentlichen Voraussetzungen<br />
dafür, dass der SAP Bank Analyzer der Kreditwirtschaft rechtzeitig zur<br />
Verfügung stehen wird, wenn die Anforderungen von Basel II und IAS<br />
umgesetzt werden müssen.<br />
Zur bedarfsgerechten Implementierung der neuen Lösung entwickelt die<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> Softwareprototypen, die mit den Pilotkunden unter Praxisbedin-<br />
Das Detailwissen in der Software und das betriebswirtschaftliche<br />
gungen erprobt und optimiert werden.<br />
Know-how ermöglicht es uns, Implementierungsprojekte schlank, effizient und manchmal auch<br />
mit unkonventionellen Mitteln durchzuführen. _Thomas Reichert<br />
Insurance<br />
Risikomanagement für Versicherungen<br />
Die Kapitalmarktentwicklung, die Umstellung der Rechnungslegung auf<br />
IAS und die Ausgestaltung der Solvabilitätsvorschriften für die<br />
Versicherungswirtschaft (Solvency II) werden zu wesentlichen Veränderungen<br />
im Risikomanagement der Versicherungen führen. Der <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich<br />
Insurance unterstützt seine Kunden dabei, Steuerungssysteme<br />
aufzubauen, die neben dem versicherungstechnischen Risiko künftig<br />
auch Kapitalanlage-, Bonitäts- und operationale Risiken sowie das<br />
Asset-Liability-Management qualifiziert einbeziehen. Unser aktuarielles<br />
Know-how ermöglicht es uns, Erkenntnisse aus der Risikosteuerung für<br />
Banken und Corporates schlüssig auf die individuellen Anforderungen<br />
von Versicherungsunternehmen zu übertragen. Von der konzeptionellen<br />
Auf die Versicherungswirtschaft kommen ähnliche Transparenz- und<br />
Beratung über die DV-technische Entwicklung bis zum Implemen-<br />
Sicherheitsstandards zu, wie sie für die Kreditwirtschaft bestehen. Wir übernehmen unser<br />
tierungsprojekt bieten wir dabei alle Leistungen aus einer Hand.<br />
bankenspezifisches Know-how und setzen diese Anforderungen für unsere<br />
Kunden unternehmensspezifisch um. _Dieter Müller<br />
18 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Corporate Risk Management<br />
Brancheninitiative Energieversorger<br />
19<br />
consulting.software.results<br />
Mit traditionellen Methoden der Unternehmenssteuerung können<br />
Unternehmen auf sich ändernde Markt-, Wettbewerbs- und Finanzierungsbedingungen<br />
nicht mehr adäquat reagieren. Stadtwerke und Regionalversorger<br />
hat der radikale Wandel der Rahmenbedingungen bei<br />
der Liberalisierung des Strommarktes zu Vorreitern des Risikomanagements<br />
gemacht. Ein Branchenprojekt der CORIS GmbH begleitet eine<br />
Gruppe von Energieversorgern beim Aufbau professioneller softwaregestützter<br />
Systeme zur unternehmensweiten Steuerung der operationalen<br />
Risiken. Kunden wie die Bremer swb <strong>AG</strong> verzeichnen als Ergebnisse<br />
eine verbesserte Berichts- und Planungssicherheit, einen aktiveren<br />
Wenn Unternehmen in eine existenzkritische Situation geraten, sind in den weitaus<br />
Umgang mit den Zukunftsperspektiven und mehr Transparenz der<br />
meisten Fällen operationale Risiken der Grund. Unsere Kunden sind vorbereitet,<br />
Risikosituation innerhalb der Konzernstrukturen.<br />
solche Risiken systematisch zu identifizieren, zu überwachen und in Chancen für eine stärkere<br />
Wettbewerbsposition zu verwandeln. _Frank Stolle
Mit Herz,<br />
Engagement und Wissen<br />
für die Kunden<br />
Arbeitsweise, Aktivitäten und Vorhaben der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
diskutieren Vorstand und Geschäftsleitung. Fachliche<br />
Themen kommen zur Sprache, ebenso wie die<br />
bisherige Entwicklung und die Zusammenarbeit mit<br />
den Kunden sowie die Unternehmenskultur der<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>.<br />
Das Gespräch führte Dr. Dieter Hoffmann, .htm.<br />
20 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
‹<br />
Dr. Walter Herzog<br />
Mitglied des Vorstands, bei der <strong>ifb</strong><br />
<strong>AG</strong> seit 1989, verantwortlich für den<br />
Geschäftsbereich Consulting, intern<br />
zuständig für das Ressort Strategie<br />
›<br />
Claus Stegmann<br />
Mitglied des Vorstands, ist 1992 bei<br />
der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> eingetreten, leitet den Geschäftsbereich<br />
SAP Banking und ist<br />
zuständig für das Ressort Finanzen<br />
‹<br />
Thomas Reichert<br />
Mitglied der Geschäftsleitung, bei der<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> seit 1995, verantwortlich für<br />
den Geschäftsbereich SAP Banking<br />
und intern zuständig für Organisation<br />
21<br />
Interview<br />
‹<br />
Klaus Wiegand<br />
Mitglied der Geschäftsleitung, seit<br />
1990 bei der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>, leitet den Geschäftsbereich<br />
Software und ist zuständig<br />
für das Personalressort<br />
‹<br />
Steffen Hortmann<br />
Mitglied der Geschäftsleitung, seit<br />
1995 bei der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>, verantwortlich<br />
für den Geschäftsbereich Consulting<br />
und intern zuständig für Marketing
Synergie von Consulting<br />
und Software als<br />
Erfolgsbasis<br />
Eine außerordentlich positive Entwicklung<br />
hat die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in den 14<br />
Jahren seit ihrer Gründung genommen.<br />
Auf welche Faktoren führen Sie<br />
dies zurück?<br />
Herzog Erstens Know-how. Zweitens<br />
Know-how. Drittens Know-how.<br />
Dazu die Einstellung unserer Mitarbeiter,<br />
wie sie die Belange des<br />
Kunden zu ihren eigenen machen.<br />
Dazu ihre Verlässlichkeit. Wichtig war<br />
auch der Start mit dem Unternehmensgründer<br />
Horst Will, der uns eine<br />
sichere Basis gegeben hat, abgesehen<br />
von seinen vielfältigen Kontakten in<br />
der Wirtschaft.<br />
Hortmann Ich denke, dass wir<br />
uns durch Qualität abheben. Wir<br />
haben die Expansion nicht über<br />
alles gestellt, sondern ein kontinuierliches<br />
Wachstum angestrebt. Dabei<br />
stand die Qualität immer im<br />
Vordergrund. Das zahlt sich jetzt<br />
aus.<br />
"consulting.software.results" ist Claim<br />
und Anspruch der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>. Er spiegelt<br />
ihren mehrschichtigen oder sogar<br />
ganzheitlichen Ansatz für eine moderne<br />
Unternehmenssteuerung wider.<br />
Wie setzen Sie diesen beim Kunden<br />
um?<br />
Herzog In allen Bereichen unseres<br />
Unternehmens geht es darum, die<br />
betriebswirtschaftlich richtige Lösung<br />
vernünftig zum Einsatz zu bringen.<br />
Dies klingt banal, ist aber gar nicht so<br />
einfach. Das gilt für die Softwareentwicklung,<br />
aber auch für das Consulting,<br />
wo wir betriebswirtschaftliche<br />
Konzepte über DV-Lösungen zum<br />
Erfolg bringen. Und das gilt für das<br />
Geschäftsfeld SAP, bei dem wir unser<br />
Implementierungs-Know-how für einen<br />
erfolgreichen Softwareeinsatz zur<br />
Verfügung stellen und die Standardsoftware<br />
um AddOns ergänzen.<br />
Reichert Ja, es ist die Symbiose von<br />
Consulting und Software. Den Kunden<br />
interessiert es nicht, ob die Software<br />
gut läuft oder ein Berater gute<br />
Konzepte macht. Er will eine Lösung,<br />
die ihm hilft, sein Unternehmen erfolgreich<br />
zu steuern.<br />
Die Kreditwirtschaft durchläuft einen<br />
durchgreifenden Strukturwandel. Die<br />
Institute müssen ihre Rentabilität verbessern<br />
und die Risiken in den Griff<br />
bekommen. Welchen Beitrag leistet<br />
Ihr Unternehmen für die Wettbewerbsfähigkeit<br />
seiner Kunden?<br />
Reichert Neben den Kosten ist für<br />
die Banken die Kapitalbasis das<br />
Hauptthema. Es müssen die Voraussetzungen<br />
vorhanden sein, um Risiken<br />
richtig zu bewerten und bilanziell<br />
darzustellen. Da können wir sehr gut<br />
weiterhelfen.<br />
22 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Hortmann Wir helfen, die Risikound<br />
Ergebnissituation transparent zu<br />
machen. Das zeigt auf, wo Entwicklungs-<br />
oder Verbesserungsbedarf besteht.<br />
Dies ist ein wichtiges Ergebnis<br />
von Unternehmenssteuerungen, wie<br />
wir sie aufbauen. Banken, die schon<br />
auf Basis unserer Systeme arbeiten,<br />
haben die Transparenz, um Verbesserungspotenziale<br />
zu erkennen und<br />
passende Maßnahmen zu ergreifen.<br />
Vieldiskutierte Themen sind in diesem<br />
Zusammenhang die neuen Eigenkapitalanforderungen<br />
nach Basel II<br />
und die International Accounting<br />
Standards. Beide stehen bei den<br />
Instituten ganz oben auf der Agenda.<br />
Was genau kann die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> dazu<br />
beitragen?<br />
Stegmann Was SAP betrifft, sind<br />
wir in Häusern tätig, die Basel II und<br />
die Umsetzung der IAS im Fokus haben.<br />
Beim Aufbau des Datenhaushalts<br />
aus IAS-Sicht beziehen wir die<br />
späteren Basel II-Anforderungen bereits<br />
weitgehend ein. Da gibt es<br />
Überschneidungen - bei den Offenlegungen,<br />
bei Marktdaten und Produktabbildungen<br />
bis hin zu Ratings.<br />
Wir gehen beide Themen parallel an,<br />
auch im Hinblick auf eine Integration<br />
der Daten und Systeme und im<br />
Interesse geringerer Kosten.<br />
Hortmann Wir haben Beratungs-<br />
Know-how, um Ratingsysteme<br />
aufzubauen und das Meldewesen der<br />
er-sten Säule zu unterstützen. Wir<br />
bieten Lösungen für die Kontrolle der<br />
operationalen Risiken. Und wenn<br />
man auf die zweite Säule [Bankaufsicht]<br />
schaut, so wird eine integrative<br />
Gesamtbanksteuerung gefordert,<br />
insbesondere eine Limitierung über<br />
alle Risikobereiche. Hier können<br />
unsere Kunden auf eine<br />
Kernkompetenz der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> bauen.<br />
Weitere drängende Themen sind steigender<br />
Kostendruck, höhere Anforderungen<br />
an die Transparenz, die Entwicklung<br />
des Internets, die unter anderem<br />
neue Vertriebskanäle schafft.<br />
Was bedeutet dies alles für die Steuerungssysteme<br />
und wie setzen Sie es<br />
um?<br />
Wiegand Zunächst zum erhöhten<br />
Konkurrenzdruck: Da ermöglicht unsere<br />
Software einer Bank, genau zu<br />
prüfen, ob sie wettbewerbsfähige<br />
und rentable Angebote machen<br />
kann. Man darf ja nicht nur auf die<br />
Konditionen der Nachbarbank<br />
schauen, die ganz andere<br />
Kostengrößen hat. Man muss prüfen<br />
können, ob ein Geschäft genug<br />
bringt. Hier wird un-sere Software<br />
nutzbringend eingesetzt. Für das<br />
Internet wandeln wir unsere<br />
komplette Software in eine<br />
Dreischichtenarchitektur auf Java-<br />
23<br />
"SAP bietet mehr Tiefe,<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® ist passgenauer."<br />
Thomas Reichert
Basis um. Erste Produkte laufen bereits.<br />
Dem Bankberater im Kundengespräch<br />
alle notwendigen Informationen<br />
online verfügbar zu machen,<br />
ist eins der möglichen Einsatzfelder.<br />
Wir untersuchen genau mit den<br />
Rechenzentren, ob und wie Browsertechnologien<br />
und damit die Möglichkeiten<br />
des Internets sinnvoll zu<br />
nutzen sind.<br />
Es ist zu beobachten, dass mit den<br />
Anforderungen auch die erforderlichen<br />
Investitionen wachsen. Wie kann<br />
die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> den Instituten helfen, unter<br />
diesen Bedingungen erfolgreich zu<br />
agieren?<br />
Wiegand Ich denke, dass es gerade<br />
das Wesen unseres Hauses ist, uns<br />
auf die Kunden möglichst gut einzustellen.<br />
Dass wir in der Lage sind, die<br />
gleiche Sprache zu sprechen und<br />
nicht mit Konzepten kommen, die<br />
keiner in der Bank verstehen kann.<br />
Dass wir die Beratung auf den Kunden<br />
zuschneiden und sehr darauf<br />
achten, dass er das hinterher auch<br />
gewinnbringend einsetzen kann. Das<br />
gilt gerade auch für die kleineren<br />
Institute.<br />
In den Banken, aber nicht nur dort,<br />
gewinnt das Risikomanagement an<br />
Bedeutung. Wie bereitet die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
ihre Kunden auf die damit verbundenen<br />
Aufgaben vor?<br />
"Wir machen die Risiko- und<br />
Ertragssituation transparent."<br />
Steffen Hortmann<br />
Herzog Nun, wir sind ja gerade<br />
darauf spezialisiert und bieten unseren<br />
Kunden in allen drei Risikokategorien<br />
- Adressrisiko, Marktpreisrisiko,<br />
operationale Risiken – besonderes<br />
Wissen und nutzbringende Lösungen.<br />
Darüber hinaus stellen wir den Gesamtbankansatz<br />
in den Vordergrund<br />
und lassen keine Insellösungen für<br />
einzelne Risikoarten entstehen. Die<br />
Risikotragfähigkeit wird in ihrer Gesamtheit<br />
sichergestellt. Wir arbeiten<br />
nach modernsten Barwert- und Risk-/<br />
Return-orientierten Methoden, ohne<br />
die GuV ins Hintertreffen geraten zu<br />
lassen. Dieser duale Ansatz für die<br />
Gesamtbank bietet nach meiner<br />
Überzeugung die beste Voraussetzung,<br />
den Kunden auf ein effizientes<br />
Risikomanagement einzustellen.<br />
...und wie geht die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> auf die<br />
Bedürfnisse im Risikomanagement<br />
außerhalb des Bankbereichs ein?<br />
Hortmann Unternehmen verschiedenster<br />
Branchen setzen unsere<br />
Software RISCONTROL ® zur<br />
Steuerung ihrer Finanzrisiken ein.<br />
Die CORIS GmbH ist als Tochtergesellschaft<br />
der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> auf operationale<br />
Risiken spezialisiert. Wir sind<br />
dabei, Know-how und Lösungen<br />
aus dem Bankbereich mit dem<br />
Risikomanagement für Corporates<br />
zusammenzuführen. Diesen Kun-<br />
24 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
denkreis bauen wir weiter aus.<br />
Stegmann …und speziell für<br />
Versicherungen arbeiten wir an Lösungen<br />
für Fragen der Aktiv-Passiv-<br />
Steuerung. Diese basieren auf bestehender<br />
Software von SAP und aus eigener<br />
Entwicklung. Wir kooperieren<br />
eng mit der Versicherungswirtschaft,<br />
um die in diesem Zweig aktuell erkennbaren<br />
Probleme zu lösen und<br />
bessere Steuerungsansätze für die Zukunft<br />
zu finden.<br />
Seit 1995 ist die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> Partner der<br />
SAP <strong>AG</strong>, in Projekten wie auch in der<br />
Entwicklung neuer Software. Wie<br />
lässt sich diese Partnerschaft charakterisieren?<br />
Stegmann Da ist eine vertrauensvolle<br />
Zusammenarbeit entstanden,<br />
auch auf der persönlichen Ebene. Bei<br />
der Kooperation mit SAP steht unser<br />
Qualitätsniveau ebenfalls im Vordergrund.<br />
Die Kontinuität zeigt sich bei<br />
IAS und Basel II, wo SAP uns wieder<br />
als Entwicklungspartner ausgewählt<br />
hat. Wir haben ja in den vorangegangenen<br />
Projekten - wie der gemeinsam<br />
entwickelten Risikosteuerung - schon<br />
sehr erfolgreich zusammengearbeitet.<br />
...das heißt, es gibt eine gewisse<br />
Rückkoppelung?<br />
Stegmann Ja. Auch weil SAP uns<br />
öfter fragt, ob wir zu anderen The-<br />
"Unsere Software<br />
macht Komplexität bedienbar."<br />
Klaus Wiegand<br />
men etwas beisteuern können. Etwa<br />
im Versicherungssektor oder bei operationalen<br />
Risiken. Das ist hilfreich,<br />
weil wir sehen, was sich im Markt tut<br />
und wie zum Beispiel mittlere und<br />
große Banken Anforderungen an SAP<br />
herantragen.<br />
Ihre eigene Produktfamilie <strong>ifb</strong>-OKU-<br />
LAR ® hat sich gleichfalls durchgesetzt:<br />
das Softwaresystem ist bei mehr als<br />
1.000 Banken im Einsatz. Aus welchen<br />
Gründen ist es so verbreitet?<br />
Wiegand Zunächst einfach deshalb,<br />
weil wir unseren Kunden eine<br />
gute Software bieten. Unser Softwarepaket<br />
macht komplexe betriebswirtschaftliche<br />
Anforderungen leicht<br />
bedienbar. Das heißt, unsere Kunden<br />
kommen gut mit der Lösung zurecht.<br />
Sie hat ein gutes Preis-Leistungs-<br />
Verhältnis. Wir sind frühzeitig Kooperationen<br />
mit Verbänden und Rechenzentralen<br />
eingegangen. Bei Softwareprodukten<br />
betreibt man oft ein<br />
aggressives Marketing. Wir dagegen<br />
sind den Weg gegangen, starke Kooperationspartner<br />
zu gewinnen, die<br />
von unserer Software überzeugt sind<br />
und sie im Markt mit durchgesetzt<br />
haben. Für die Entwicklung folgt daraus<br />
ein kooperativer Umgang mit<br />
unseren Kunden und Partnern. Das<br />
bringt ihnen wie uns Nutzen. Last but<br />
not least ist die enge Verbindung zwischen<br />
Beratung und Softwareent-<br />
25
wicklung innerhalb der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> wichtig.<br />
Dies stellt den reibungslosen<br />
Übergang von betriebswirtschaftlichem<br />
Know-how in moderne DV-Lösungen<br />
sicher.<br />
Einen großen Kundenkreis erreicht<br />
auch das Consulting der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> – wie<br />
erklären Sie, dass die Beratungsleistungen<br />
sich offenbar einer bemerkenswerten<br />
Wertschätzung erfreuen?<br />
Hortmann Ich glaube, auch hier<br />
gilt, dass wir für unsere Kunden wertvolles<br />
Know-how verfügbar machen<br />
und dies mit einer Beratermannschaft,<br />
die schon lange an Bord ist.<br />
Wir freuen uns über eine sehr geringe<br />
Fluktuationsrate – selbst jene, die gehen,<br />
kommen häufig zurück. Dies<br />
zeigt, dass unsere Berater sich mit der<br />
Aufgabe identifizieren. Wichtig ist,<br />
dass wir den Kunden begleiten, bis er<br />
eine deutliche Verbesserung in seiner<br />
Unternehmens- bzw. Banksteuerung<br />
spürt.<br />
Wie Sie bereits dargelegt haben,<br />
kooperiert die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> mit der SAP <strong>AG</strong><br />
und vermarktet eine eigene Software.<br />
Ist dies nicht etwas ungewöhnlich?<br />
Der Markt für Risiko- und Ertragssteuerung<br />
ist ein sehr großer. SAP und<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® haben ihr Potenzial. Die<br />
SAP-Software nutzen tendenziell<br />
Großbanken, Hypothekenbanken und<br />
"Wissen geben wir systematisch<br />
weiter." Dr. Walter Herzog<br />
Landesbanken; <strong>ifb</strong>-OKULAR ® ist eher<br />
im genossenschaftlichen Bereich, bei<br />
Sparkassen und mittelgroßen Banken<br />
im Einsatz. Eine genossenschaftliche<br />
Zentralbank nutzt SAP, bei den Genossenschaftsbanken<br />
wird aber mit<br />
<strong>ifb</strong>-Produkten gearbeitet. Hier zeigt<br />
sich, dass die <strong>ifb</strong>-Software spezifischer<br />
auf deren Bedürfnisse zugeschnitten<br />
ist, SAP dagegen breitere<br />
Anforderungen abdeckt…<br />
Wiegand Natürlich gibt es auch<br />
Fälle, wo der Kunde die Wahl hat, ob<br />
er <strong>ifb</strong> mit OKULAR ® oder SAP nimmt.<br />
Wichtig ist, dass er in beiden Fällen<br />
den starken Partner <strong>ifb</strong> bekommt.<br />
Reichert …hinzu kommt, dass es<br />
bei uns die Entwicklung von Zusatzmodulen<br />
für SAP-Lösungen, die Add-<br />
Ons, gibt.<br />
Stegmann Ich möchte auf einen<br />
weiteren Aspekt hinweisen: Wir kommen<br />
mit beiden Produkten so gut<br />
zurecht, weil wir uns intern passend<br />
aufgestellt haben. Ein Geschäftsbereich<br />
ist mit der eigenen Software<br />
beschäftigt, ein anderer widmet sich<br />
SAP-Lösungen. So können wir dies<br />
auch gegenüber SAP ernsthaft vertreten.<br />
Sonst könnte das problematischer<br />
sein. Die Fälle, in denen die <strong>ifb</strong>-<br />
Software gewonnen hat, nimmt SAP<br />
uns nicht übel, weil wir mit dem<br />
Geschäftsbereich SAP deren Produkt<br />
26 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
"IAS und Basel II gehen wir<br />
parallel an." Claus Stegmann<br />
glaubhaft vertreten.<br />
Herzog Gleichzeitig machen wir es<br />
als ganzes Unternehmen richtig, beides<br />
im Angebot zu haben. Das heißt,<br />
wir können mit der Wettbewerbssituation<br />
gut leben. Denn letzten Endes<br />
profitiert unser Kunde, dem wir das<br />
zu seinen Anforderungen passende<br />
Produkt anbieten können.<br />
Es wird deutlich, dass Fachwissen und<br />
Qualitätsniveau für die Arbeit der <strong>ifb</strong><br />
<strong>AG</strong> von besonderer Bedeutung sind.<br />
Wie stellen Sie sicher, dass beides bei<br />
weiterer Expansion auf hohem Niveau<br />
bleibt?<br />
Stegmann Der Kernpunkt ist unsere<br />
Personalentwicklung. So bilden wir<br />
Naturwissenschaftler in betriebswirtschaftlichen<br />
wie technischen Fragestellungen<br />
aus, um eben diesen<br />
Brückenschlag beim Kunden zu verwirklichen.<br />
Wir haben ein sehr effizientes<br />
Ausbildungssystem: Die Ausgebildeten<br />
entwickeln selbst Konzept,<br />
Unterlagen und Methoden weiter.<br />
Wir haben die Erfahrung gemacht,<br />
dass wir auf diesem Weg für unsere<br />
Kunden hochakzeptierte Berater entwickeln<br />
können.<br />
Hortmann … und das setzt bereits<br />
bei der Personalauswahl an. Wir geben<br />
uns viel Mühe, potenzielle Mitarbeiter<br />
bezüglich ihrer fachlichen<br />
und sozialen Kompetenz einzuschät-<br />
zen. Bei jedem Mitarbeiter wird sorgfältig<br />
geprüft, ob er im Hinblick auf<br />
unsere Kunden wie unsere Unternehmenskultur<br />
zu uns passt ...<br />
Lassen Sie uns zuletzt einen kurzen<br />
Ausblick nehmen: Was sind die wichtigsten<br />
Vorhaben der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in nächster<br />
Zeit?<br />
Herzog Wir wollen unsere Position<br />
im Kerngeschäft bei guter Rentabilität<br />
weiter ausbauen. Gleichzeitig erweitern<br />
wir unsere Geschäftsfelder. Dies<br />
gilt für den Bereich Versicherungen<br />
und durch die CORIS GmbH für die<br />
Steuerung operationaler Risiken. Hinzu<br />
kommt ein weiteres wichtiges Vorhaben:<br />
Der Aufbau einer Tochtergesellschaft,<br />
die sich um Strategieberatung<br />
kümmert…<br />
Stegmann ...und im Bankenbereich<br />
stehen dabei die Themen IT-<br />
Strategie und Processing sowie die<br />
Begleitung von Fusionen erst einmal<br />
im Vordergrund. Später folgt die Strategieberatung<br />
im vertriebsbezogenen<br />
Umfeld.<br />
Interessante Themen und spannende<br />
Aufgaben haben Sie sich da gestellt.<br />
Ich wünsche Ihnen weiterhin viel<br />
Erfolg und würde mich freuen, die<br />
Diskussion bei passender Gelegenheit<br />
fortzuführen.<br />
27<br />
Interview
Consulting<br />
Consulting<br />
28<br />
29
Aus Visionen<br />
Realitäten schaffen<br />
Mit dem Kunden eine unternehmerische Vision zum betriebswirtschaftlichen<br />
Konzept zu formen und es zum<br />
Erfolg zu führen – dieser Anspruch prägt das <strong>ifb</strong>-Consulting.<br />
Wir unterstützen unsere Kunden durch Management-,<br />
Konzept- und Softwareberatung, Moderation,<br />
Review und Schulungsangebote. Weil wir die Mitarbeiter<br />
unseres Kunden intensiv einbinden, bauen unsere Projekte<br />
auf detaillierter Kenntnis von Markt, Unternehmen, Produkten<br />
und Wettbewerb auf. Und dass wir betriebswirtschaftlich<br />
und DV-technisch gleichermaßen up-to-date<br />
sind, beschleunigt die Umsetzung unserer Konzeptionen.<br />
Unser Maßstab sind die Ergebnisse: Wir schließen unsere<br />
Projekte erst ab, wenn die geplanten Verbesserungen eintreten.<br />
30<br />
31<br />
Wissen<br />
Konzept<br />
Software<br />
Prozesse<br />
Projektsteuerung<br />
Moderation
Consulting<br />
Engagement für<br />
ganzheitliche Lösungen<br />
Consulting als Know-how-Transfer<br />
<strong>ifb</strong>-Consulting-Projekte sind so verschieden wie der Charakter und die<br />
Geschäftsfelder der Banken und Unternehmen, für die wir tätig werden.<br />
Unabhängig davon, ob wir ein Projekt von A bis Z betreuen, oder innerhalb<br />
eines größeren Zusammenhangs Teilaufgaben übernehmen, zeichnet<br />
sich unsere Arbeit durch konsequentes Engagement für den Erfolg<br />
unserer Kunden aus. Im Sinne eines ganzheitlichen Beratungsverständnisses<br />
verknüpfen wir ein breites Spektrum von Kompetenzen:<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> führt Bedarfs- und Problemanalysen durch. Wir entwickeln im<br />
Dialog mit unseren Kunden unternehmensspezifische betriebswirtschaftliche<br />
Konzeptionen. Unsere Softwareexperten setzen diese DVtechnisch<br />
um. <strong>ifb</strong>-Consultants schulen die Anwender unserer Systeme. Sie<br />
übertragen die entstandene Lösung mit ihnen gemeinsam in praktikabler<br />
Form in die Organisation des Unternehmens. Die Projektauswahl<br />
<strong>2002</strong> dokumentiert die Bandbreite der Themen und Aufgabenstellungen,<br />
die wir bearbeiten.<br />
01_Projekte mit Sparkassen<br />
Die koordinierte Steuerung der einzelnen Geschäftsfelder im Rahmen<br />
einer Gesamtbanksteuerung ist für alle Kreditinstitute ein aktuelles<br />
Thema. Anspruchsvollere aufsichtsrechtliche Vorschriften und der intensive<br />
Wettbewerb zwischen den Marktteilnehmern haben das Bewusstsein<br />
für die Chancen moderner Steuerungsverfahren gerade auch in der<br />
Sparkassenorganisation geschärft.<br />
Der zentrale Gedanke der integrierten Gesamtbanksteuerung ist es,<br />
fundierte Risiko- und Ergebnisabwägungen in alle Phasen des Managementregelkreises<br />
einzubeziehen. In der Planung werden sie ebenso<br />
berücksichtigt wie in der Disposition und im Soll-Ist-Vergleich.<br />
Der qualifiziertere Umgang mit Risiken stärkt die Ertragskraft der Bank.<br />
Wir erarbeiten gemeinsam mit unseren Kunden aus der Kreditwirtschaft<br />
individuelle Konzepte, um alle Geschäftsbereiche eines Instituts betriebs-<br />
32 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
wirtschaftlich überzeugend in eine risiko- und ergebnisorientierte<br />
Gesamtbanksteuerung zu integrieren. Die Steuerung des Unternehmenswertes<br />
wird dabei widerspruchsfrei mit der GuV-Steuerung verbunden.<br />
Zu den Partnern, mit denen die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> im Jahr <strong>2002</strong> Beratungsprojekte<br />
durchgeführt hat, gehört eine der größten und finanzstärksten<br />
deutschen Sparkassen:<br />
Gesamtbanksteuerung bei der Stadtsparkasse Köln<br />
Steffen Hortmann<br />
Aufsichtsrecht und Wettbewerbslage<br />
sprechen für eine integrierte Gesamtbanksteuerung<br />
Die Stadtsparkasse Köln lag im Jahr 2001 mit einer durchschnittlichen<br />
Bilanzsumme von 20.505 Mio. Euro und 2.655 Beschäftigten auf Platz<br />
zwei der Rangliste der deutschen Sparkassen. Um eine integrierte<br />
Gesamtbanksteuerung aufzubauen, zog das Unternehmen die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> als<br />
Beratungspartner hinzu. Die Entscheidung für eine konsistente und integrierte<br />
Steuerung aller Bereiche der Sparkasse fiel angesichts der anstehenden<br />
aufsichtsrechtlichen Neuerungen, vor allem aber, um eine gute<br />
Rentabilität am stark umkämpften Markt für Finanzdienstleistungen in<br />
der Region Köln zu sichern.<br />
Wertorientierte Steuerung<br />
integriert GuV-Steuerung als Nebenbedingung<br />
In dem gemeinsamen Projekt mit der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> entwickelte die Stadtsparkasse<br />
eine Steuerungskonzeption auf Gesamtbankebene, die vorrangig<br />
auf dem Prinzip der wertorientierten Unternehmenssteuerung basiert.<br />
Sie ermöglicht für alle Geschäftsfelder eine transparente und<br />
gleichnamige Darstellung, Planung und Steuerung des Geschäfts nach<br />
33<br />
Consulting
Consulting<br />
einem integrierten Risk-/Return-Ansatz. Die Stadtsparkasse Köln entschied<br />
sich für den wertorientierten Ansatz, weil die bislang verwendete<br />
GuV-basierte Steuerung kaum Möglichkeiten bot, Ergebnisse und Risiken<br />
einzelnen Verantwortlichen korrekt zuzuordnen.<br />
Subziele<br />
Hauptziel<br />
Nebenbedingungen<br />
Risiko-Limite<br />
Unternehmenswert<br />
• Öffentlicher Auftrag<br />
• Rechtlicher Rahmen<br />
Gewinn- und Verlustrechnung<br />
• Erfüllung aufsichts- und handelsrechtlicher Anforderungen<br />
• Stabilisierung des Erfolgsausweises als vertrauensbildende Basis<br />
• Basis für Steuerzahlung legen<br />
Der wertorientierte Ansatz bedeutet jedoch keine Abkehr von der GuV-<br />
Steuerung, die umfassend als Nebenbedingung integriert wurde. Im<br />
Zielsystem der Stadtsparkasse Köln besteht kein Konflikt zwischen<br />
Unternehmenswert- und GuV-Steuerung, da periodenübergreifend GuV-<br />
Ergebnis und Wertschöpfung identisch sind. Die primäre Restriktion<br />
bildet das einzugehende Risiko, das bei effizienter Nutzung ertragsbringend<br />
ist, jedoch kurzfristig existenzbedrohend wirken kann. Die Risk-<br />
/Return-Steuerung in der Stadtsparkasse Köln wird dieser Restriktion<br />
gerecht.<br />
34 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
GuV<br />
Marktanteil Kundenzufriedenheit Produktivität Rating<br />
ABBILDUNG: ZIELHIERARCHIE STADTSPARKASSE KÖLN<br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Die integrierte Gesamtbanksteuerung braucht eine<br />
einheitliche Risikomessung und Ergebnisrechnung<br />
in allen Geschäftsbereichen<br />
Die Steuerungen aller Geschäftsbereiche der Stadtsparkasse Köln wurden<br />
in die Gesamtbanksteuerung integriert. Dazu wurde für jeden Geschäftsbereich<br />
ein eigenständiges Rechenwerk definiert. Alle diese Rechenwerke<br />
liefern gleichnamige Werte. Ihre Ergebnis- (Performance-) und<br />
Risiko- (Value at Risk-) Größen sind frei von Überschneidungen mit anderen<br />
Geschäftsbereichen. Leistungen, die ein Geschäftsbereich für einen<br />
anderen erbringt, werden mit adäquaten Verrechnungspreisen belegt.<br />
Damit ist sichergestellt, dass die Summe der Ergebnisse der Steuerungsbereiche<br />
abzüglich der Overhead-Kosten das Gesamtergebnis der Sparkasse<br />
darstellt.<br />
Mengengeschäft / Standardkunden<br />
Individualkunden<br />
Firmenkunden<br />
Institutionelle Kunden<br />
Leasing<br />
Vertriebssteuerung<br />
Investment-Banking (ohne Treasury)<br />
Risikonahme<br />
ABBILDUNG: MATRIXDARSTELLUNG DER GESCHÄFTSFELDER<br />
(BEISPIELHAFTE DARSTELLUNG)<br />
Stadtsparkasse Köln<br />
Produktivitätssteuerung<br />
35<br />
Beteiligungen<br />
Consulting<br />
Immobilien- Fillialen/<br />
SK Direkt Center Geschäftsstellen ZVB Center Sonstige
Consulting<br />
Einheitliche Systematik<br />
für die Steuerung aller Geschäftsfelder<br />
Eine weitere Grundlage der integrierten Gesamtbanksteuerung ist die<br />
Definition homogener Steuerungsbereiche. Für die Gesamtbanksteuerung<br />
der Stadtsparkasse Köln wurden als Steuerungsbereiche der<br />
Vertrieb, die Risikonahme für Marktpreis- und Adressrisiken, die Produktion<br />
von Kundengeschäften sowie das Management von Beteiligungen<br />
definiert. Der Vertrieb von Finanzprodukten im Kundengeschäft wurde<br />
mit Hilfe der Kriterien Kundengruppe und Vertriebsweg weiter differenziert.<br />
Die Gesamtbanksteuerung<br />
übernimmt übergreifende Aufgaben<br />
Für die Stadtsparkasse Köln ist die Gesamtbanksteuerung das System zur<br />
übergreifenden Steuerung des gesamten Hauses. Sie fasst jene Aufgaben<br />
zusammen, die nicht dezentral wahrgenommen werden können oder<br />
sollen. Konkret bedeutet dies: Sie steuert die Geschäftsfelder im Kontext<br />
der Gesamtsparkasse.<br />
Im Vertrieb wird die barwertige<br />
Steuerung schrittweise eingeführt<br />
Der Vertriebssteuerung der Stadtsparkasse Köln wurde im Projekt besondere<br />
Aufmerksamkeit gewidmet. Ziel ist es, in den Vertriebseinheiten<br />
eine problemlose Umstellung auf die barwertige Steuerung zu gewährleisten.<br />
Um die Mitarbeiter an die neue Verfahrensweise heranzuführen,<br />
wurde entschieden, die barwertige Steuerung auf den verschiedenen<br />
Ebenen der Vertriebsorganisation der Stadtsparkasse schrittweise<br />
umzusetzen.<br />
36 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Eine breite Beteiligung verankert<br />
die barwertige Steuerung im Unternehmen<br />
Bereichs- und Fachleiter der Stadtsparkasse Köln wurden intensiv in die<br />
Konzeptionsentwicklung eingebunden. Diese Vorgehensweise gewährleistete<br />
eine hohe Qualität der Projektergebnisse und stellt sicher, dass<br />
die geplanten Maßnahmen rasch und effizient verwirklicht werden können.<br />
Dabei übernahm z. B. ein Teilprojektteam, das mit der Bereichsleiterebene<br />
der Stadtsparkasse Köln besetzt war, die Festlegung von<br />
Steuerungsbereichen und die Abstimmung der Ergebnisse mit den auf<br />
Fachebene besetzten einzelnen Teilprojekten. Projektbegleitend wurden<br />
die Ergebnisse von einem Reviewkreis abgenommen, der sich aus den<br />
Bereichsleitern und den Vorstandsdezernenten für Unternehmenssteuerung,<br />
Treasury und Vertrieb zusammensetzte. Abschließend erfolgte die<br />
Präsentation der Projektergebnisse im Gesamtvorstand der Stadtsparkasse<br />
Köln.<br />
02_Projekte mit Genossenschaftsbanken<br />
”Ein wichtiger Schritt für unser Haus<br />
Mit 18.000 Geschäftstellen sind die 1.600 Volksbanken und Raiffeisenbanken<br />
in Deutschland für über 30 Millionen Kunden tätig. Die Institute<br />
stellen als Universalbanken ein umfangreiches Leistungsspektrum bereit.<br />
Mit dem Finanzverbund sind alle Mitgliedsbanken unabhängig von ihrer<br />
Größe in der Lage, ihren Kunden eine vollständige Palette von Allfinanz-<br />
Dienstleistungen anzubieten. Struktur, Selbstverständnis und Strategie<br />
der Genossenschaftsbanken stellen an die Geschäftssteuerung besondere<br />
Anforderungen.<br />
"Mit dem Entschluss, ein Konzept für eine moderne Gesamtbanksteuerung zu<br />
entwickeln, haben wir einen wichtigen Schritt zur Weiterentwicklung unseres Hauses<br />
und zur Sicherung der Rentabilität getan. Der Vorzug dieses Konzeptes liegt insbesondere<br />
in der Verzahnung der Steuerung von Unternehmenswert und GuV.<br />
Weiterhin haben wir in dem Projekt das Ziel erreicht, einen breiten Konsens über die<br />
zukünftige Steuerung der Sparkasse zu schaffen. Die Berater der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> haben sich in<br />
dem Projekt durch ihr Fachwissen und ihre Herangehensweise als wertvoller Partner<br />
erwiesen und sind auch auf unsere individuellen Gegebenheiten stets eingegangen."<br />
Dr. Ulrich Gröschel_Bereichsleiter Unternehmenssteuerung<br />
Stadtsparkasse Köln<br />
37<br />
Consulting
Consulting<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> unterstützt seit <strong>2002</strong> zahlreiche Genossenschaftsbanken bei<br />
der institutsspezifischen Implementierung des Gesamtbanksteuerungskonzepts<br />
VR-ControlTM . Als Beispiel wird das Projekt mit der Volksbank<br />
Meerbusch eG (160 Mio. Euro Bilanzsumme 2001) und der Raiffeisenbank<br />
Grevenbroich eG (341 Mio. Euro Bilanzsumme 2001) kurz skizziert:<br />
VR-ControlTM Implementierung bei der Raiffeisenbank<br />
Grevenbroich eG und der Volksbank Meerbusch eG<br />
Beate Strohbach<br />
Gemeinsames Vorgehen hat Vorbildcharakter<br />
Mit der Einführung von VR-ControlTM im Rahmen eines gemeinsamen<br />
Projekts übernehmen die Volksbank Meerbusch und die Raiffeisenbank<br />
Grevenbroich eine Vorreiterrolle unter den Genossenschaftsbanken. Da<br />
beide Banken weitgehend identische Anforderungen an das System<br />
stellen, ergeben sich aus dem gemeinsamen Vorgehen eine Reihe klarer<br />
Vorteile: im Projekt kann auf eine breitere Datenbasis zugegriffen werden.<br />
Der Erfahrungsaustausch beider Häuser unterstützt die Qualifizierung<br />
der Mitarbeiter und fördert die Implementierung der praktischen<br />
Arbeitsprozesse. Erfahrungen, die in dem einen Institut vorliegen,<br />
können im anderen Haus genutzt werden.<br />
Der <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich Consulting qualifizierte sich durch umfassendes<br />
Konzeptwissen, Softwarekompetenz, Projekt- und Moderationserfahrung.<br />
Als entscheidend erwies sich aber vor allem die Fähigkeit, theoretische<br />
Konzepte in die Bankpraxis zu übersetzen. Dabei war zunächst<br />
Überzeugungsarbeit zu leisten.<br />
Um die Mitarbeiter beider Institute mit den Vorteilen und Chancen von<br />
VR-ControlTM vertraut zu machen, stellte das Consulting-Team eine<br />
Moderation zwischen Bank und Konzept an den Beginn des Projekts.<br />
38 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
VR-Control TM selbständig sicher beherrschen<br />
Das wichtigste Implementierungsziel besteht für die Banken darin, die<br />
Steuerungsprozesse von VR-ControlTM richtig in die Routine der täglichen<br />
Arbeitsabläufe einzubinden. Nach Projektende sollen die Mitarbeiter die<br />
Institutssteuerung mit den Tools von VR-ControlTM ohne Unterstützung<br />
der Berater sicher beherrschen. Bis Mitte 2005 werden die Volksbank<br />
Meerbusch und die Raiffeisenbank Grevenbroich über die Rechenzentralen<br />
des Verbundes auf alle Module des Gesamtbanksteuerungssystems<br />
VR-ControlTM zugreifen können. Zu diesem Zeitpunkt soll auch die Qualifizierung<br />
der Mitarbeiter und die Implementierung der Steuerungsprozesse<br />
abgeschlossen sein.<br />
Implementierung in fünf Bausteinen<br />
Die Einführung in die Steuerungsprozesse mit VR-ControlTM umfasst die<br />
folgenden fünf thematischen Abschnitte, für deren Einführung je sechs<br />
Monate Zeit vorgesehen sind:<br />
01_Rating und GoKs/MaK<br />
02_Marktpreisrisikosteuerung<br />
03_Vertriebssteuerung<br />
04_Adressrisikosteuerung<br />
05_Gesamtbanksteuerung<br />
Die Mitarbeiter werden zunächst mit den Verfahren zur Datenerhebung<br />
und zur Sicherung der Datenqualität sowie mit der Software vertraut<br />
gemacht. Danach folgen die Prozesse zur Unternehmenssteuerung.<br />
Dies sind im Einzelnen die Planung, die Disposition und der Soll-Ist-<br />
Vergleich. Im Verlauf des Einführungsprozesses bauen die Mitarbeiter<br />
39<br />
Consulting
Consulting<br />
zunächst das Grundlagenwissen auf, bevor die Verfahren mit den Fachverantwortlichen<br />
in die Praxis der Bank übertragen und eingeübt werden.<br />
Den Abschluss bildet jeweils eine Präsentation der Arbeitsergebnisse<br />
für den Bankvorstand.<br />
Während der Einführung des ersten VR-ControlTM Bausteins konnte<br />
bereits ein direkter Nutzen erzielt werden: Seit Ende <strong>2002</strong> erfüllen die<br />
beiden Banken die Standards für die Mindestanforderungen an das<br />
Kreditgeschäft (MaK) und der Grundsätze ordnungsgemäßen Kreditgeschäfts<br />
(GoK) in ihren täglichen Geschäftsabläufen. Parallel dazu erfolgte<br />
der Übergang zum neuen BVR-II-Ratingverfahren.<br />
Projektschritte<br />
Projektinitialisierung<br />
Rating und GoKs/MaK<br />
Gruppenberatung<br />
Einzelberatung<br />
Marktpreisrisikosteuerung<br />
Gruppenberatung<br />
Einzelberatung<br />
Begleitung Steuerungsprozess<br />
Vertriebssteuerung<br />
Gruppenberatung<br />
Einzelberatung<br />
Begleitung Steuerungsprozess<br />
Adressrisikosteuerung<br />
Gruppenberatung<br />
Einzelberatung<br />
Begleitung Steuerungsprozess<br />
Gesamtbanksteuerung<br />
Gruppenberatung<br />
Einzelberatung<br />
Begleitung Steuerungsprozess<br />
Quartale<br />
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16<br />
ABBILDUNG: ABLAUF GESAMTPROJEKT / GRUPPEN- UND EINZELBERATUNG<br />
40 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
03_Projekte mit Privatbanken<br />
Viele Privatbanken widmen sich einer speziellen Zielgruppe oder stellen,<br />
wie etwa Investmentbanken und Hypothekenbanken, bestimmte<br />
Geschäftsfelder in den Mittelpunkt ihrer Tätigkeit. Aus der Fokussierung<br />
der Aktivitäten ergeben sich in Beratungsprojekten häufig besondere<br />
Anforderungen, die auch zum Auslöser von Softwareentwicklungen werden<br />
können.<br />
Kreditportfoliomodell<br />
für die IKB – Deutsche Industriebank<br />
Thomas Rempel-Oberem, Peter Martin<br />
Die IKB Deutsche Industriebank <strong>AG</strong> mit einer Konzernbilanzsumme von<br />
rd. 35 Mrd. Euro und über 1.400 Mitarbeitern ist die einzige Bank in<br />
Deutschland, die ihr Leistungsangebot ausschließlich auf mittelständische<br />
Unternehmen ausgerichtet hat. Die Spezialisierung auf die langfristige<br />
Unternehmens-, Immobilien- und Eigenkapitalfinanzierung sowie<br />
ihre Expertise auf dem Gebiet der strukturierten Finanzierung zeichnen<br />
sie zusätzlich aus. Vor diesem Hintergrund hat die Messung und<br />
Analyse des Kreditrisikos im Rahmen der Gesamtbanksteuerung für die<br />
IKB eine besondere Bedeutung.<br />
Zeitgemäßer Controlling-Ansatz<br />
”Herausforderung gemeistert<br />
Unter der Bezeichnung IKB-CRisCon entwickelte ein <strong>ifb</strong>-Projektteam im<br />
Auftrag des Instituts ein Modell zur Analyse des Adressrisikos im<br />
Kreditportfolio. Mit Hilfe derartiger Portfoliomodelle lässt sich die<br />
41<br />
Consulting<br />
Das Projekt, das wir zur Zeit mit der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> durchführen, birgt für uns gleich zwei<br />
große Herausforderungen: Zum einen die Einführung von VR-ControlTM und zum<br />
anderen die Zusammenarbeit mit der Raiffeisenbank Grevenbroich in diesem Projekt.<br />
Beides wurde durch die Moderation der <strong>ifb</strong>-Berater schnell relativiert. Wir sind froh zu<br />
sehen, dass sowohl das VR-ControlTM-Konzept sich für uns positiv auswirkt, als auch die<br />
Kooperation mit der Raiffeisenbank Grevenbroich sich als hilfreich erweist.<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> erwies sich in diesen Prozessen als wertvoller Partner.<br />
Carsten Graaf_Mitglied des Vorstandes<br />
Volksbank Meerbusch
Consulting<br />
Verlust- bzw. Marktwertverteilung für das Kreditportfolio der Bank<br />
ebenso bestimmen, wie das unerwartete Verlustpotenzial, individuelle<br />
Risikobeiträge, Diversifikationseffekte oder Diversifikationspotenziale.<br />
Darüber hinaus sind Kreditportfoliomodelle auch im Rahmen einer Risk/-<br />
Return-orientierten, aktiven Steuerung des Kreditrisikos unter Berücksichtigung<br />
von ABS-Transaktionen und Kreditderivaten einsetzbar.<br />
Institutsspezifische Gestaltung<br />
Für die IKB wurde das Kreditportfoliomodell auf den Geschäftsschwerpunkt<br />
des Hauses in der Finanzierung mittelständischer, nicht-börsennotierter<br />
Unternehmen zugeschnitten.<br />
Eingangsdaten<br />
Marktdaten<br />
Zinsstruktur<br />
Spreads<br />
Migrationsmatrix<br />
der IKB<br />
FERI-Branchenausfallzeitreihen<br />
• Korrelation<br />
• Volatilität<br />
Credit<br />
Value at Risk<br />
Rechenkern IKB-CRisCon<br />
Risikoanteile<br />
nach Kunden, Branchen<br />
ABBILDUNG: ARCHITEKTUR DES KREDITPORTFOLIOMODELLS<br />
Mapping<br />
Kreditnehmerdaten<br />
IKB-Bonität<br />
IKB-Branche<br />
Geschäftsdaten<br />
Exposure<br />
Recovery Rates<br />
Steuerungsimpulse<br />
42 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
In diesem Sektor verfügt die Bank über langjährige Erfahrung und eine<br />
umfangreiche Datenbasis, die durch die Parametrisierung des Modells<br />
(Ausfallraten, Migrationen, Sicherheiten etc.) optimal genutzt werden<br />
kann.<br />
Das Modell unterstützt sowohl eine saldenorientierte als auch eine<br />
marktwertorientierte Betrachtung des Kreditrisikos. Die Marktwertermittlung<br />
kann anhand von geschäftsindividuellen Spreads vorgenommen<br />
werden. Zu den Projektanforderungen gehörten die Einbindung<br />
des Portfoliomodells in den Datenhaushalt der IKB und eine Realisierung<br />
im Rahmen der bestehenden DV-technischen Systemarchitektur.<br />
Interessante Perspektiven<br />
”Der Erfolg gibt uns recht<br />
Die positiven Projektergebnisse veranlassen die IKB, den eingeschlagenen<br />
Weg gemeinsam mit der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> fortzusetzen. An die Stelle der<br />
zunächst Excel-basierten Umsetzung soll in naher Zukunft eine Java-<br />
Lösung treten, die aktuell realisiert wird. Die nächste Projektstufe sieht<br />
eine Weiterentwicklung des Portfoliomodells vor, die es gestattet, neben<br />
Krediten, Bonds und Bürgschaften weitere Geschäftsarten in die<br />
Betrachtung einzubeziehen. Eine weitere Verbesserung der Leistungsfähigkeit<br />
der Adressrisikosteuerung ist damit vorgezeichnet.<br />
43<br />
Consulting<br />
Für die IKB als Mittelstandsfinanzierer stellt das aktive Management von Kreditrisiken<br />
einen entscheidenden Erfolgsfaktor dar. Zur Unterstützung dieser wichtigen Funktion<br />
ist eine exakte und hinreichend differenzierte Messung von Kreditrisiken außerordentlich<br />
wichtig. Wir haben uns für den Aufbau eines Portfoliomodells zusammen<br />
mit den Spezialisten der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> entschieden, um eine Vorreiterrolle bei der Risikomessung<br />
im mittelständischen Kreditgeschäft zu übernehmen.<br />
Das gesamte Projekt konnte zeitgerecht realisiert werden und der Erfolg gibt uns<br />
recht: IKB-CRisCon ist auf unser Geschäftsmodell abgestimmt, wir können unsere<br />
Informationsgrundlagen über unsere Kunden und Geschäftsstrukturen optimal<br />
risikoorientiert auswerten und das System passt sich gut in unsere IT-Infrastruktur ein.<br />
Darüber hinaus ermöglicht uns die offene Architektur der Anwendung, in Zukunft<br />
unsere Fachanforderungen zu integrieren.<br />
Christoph Müller-Masiá_Leiter des Bereichs Finanzen, Controlling und Steuern<br />
IKB Deutsche Industriebank <strong>AG</strong>
Software<br />
Software<br />
44<br />
45
Qualitätswerkzeuge<br />
für die<br />
Unternehmenssteuerung<br />
<strong>ifb</strong>-Software verwirklicht Steuerungsqualität auf hohem<br />
Niveau: als risiko- und ergebnisorientierte Gesamtbanksteuerung;<br />
als Marktpreisrisikosteuerung für Corporate<br />
Clients; als Produktinnovations- und Vertriebssteuerung<br />
für Versicherungen; als Operational Risk Management. Wir<br />
gestalten Software so, dass sie dem Bedarf unserer Kunden<br />
entspricht. Die Prozesse werden genau abgebildet,<br />
Planungs-, Berichts- und Entscheidungsstrukturen effizient<br />
unterstützt. Das bedeutet, dass alle Inhalte vom Benutzer<br />
leicht erfasst und bearbeitet werden können. Um diesen<br />
Anspruch einzulösen, stellen wir die anwenderorientierte<br />
Systemgestaltung in den Mittelpunkt unserer Arbeit.<br />
46<br />
47<br />
Steuerung<br />
Vertrieb<br />
Kreditrisiko<br />
Marktpreisrisiko<br />
Operationale Risiken<br />
Gesamtbank
Software<br />
Ergebnis- und<br />
risikoorientiertes<br />
Bankmanagement<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® -<br />
eine Software für alle Steuerungsaufgaben<br />
Software für die risiko- und ergebnisorientierte Steuerung von Kreditinstituten<br />
hat einen Katalog klarer, funktionaler Anforderungen zu<br />
erfüllen. Die bereitgestellten Softwareprodukte müssen Ergebnisse,<br />
Kosten und alle Risiken der Bank darstellen und beziffern können. Der<br />
Geschäftsablauf muss sich detailliert nachzeichnen lassen. Die Informationen,<br />
die das System generiert, müssen so zusammengeführt und<br />
aufbereitet werden, dass die systematische Koordinierung des Gesamtgeschäfts<br />
optimal unterstützt wird. Daneben sind differenzierte gesetzliche<br />
Auflagen zu erfüllen.<br />
Strenge Qualitätskriterien<br />
Ein anwenderfreundliches, übersichtliches Design und gute Integrationseigenschaften<br />
der Software in unterschiedliche technische Umgebungen<br />
sind weitere Qualitätskriterien, die ein hochwertiges Gesamtbanksteuerungssystem<br />
auszeichnen. Seine Aufgabe ist es, als Werkzeug des<br />
Managements die Faktenbasis für qualifizierte Entscheidungen jederzeit<br />
einfach, übersichtlich und aktuell verfügbar zu machen.<br />
Wir garantieren die Qualität der <strong>ifb</strong>-Softwareprodukte durch einen<br />
intensiven Dialog mit den Anwendern. Die Ergebnisse unserer Beratungsprojekte<br />
fließen unmittelbar in die Gestaltung der Softwareprodukte<br />
ein. Auch die enge Zusammenarbeit mit Rechenzentralen und<br />
Verbänden der Kreditwirtschaft ist eine wichtige Voraussetzung der Produktentwicklung.<br />
Gemeinsam gewährleisten diese Faktoren Markt- und<br />
Benutzerorientierung auf beispielhaftem Niveau.<br />
Vollständiger Situationsüberblick<br />
Nur ein integriertes Softwaresystem, das alle Bereiche des Instituts einbezieht,<br />
liefert ein vollständiges Bild von der Situation der Bank und<br />
48 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
schafft damit korrekte Steuerungsvoraussetzungen. <strong>ifb</strong>-OKULAR ® bindet<br />
alle Module der Banksteuerung in eine einheitliche Systemarchitektur<br />
ein, ohne auf eine Vielzahl unterschiedlicher Schnittstellen zurückgreifen<br />
zu müssen.<br />
Planung<br />
Vorsteuerung<br />
ABBILDUNG: BANKSTEUERUNG MIT <strong>ifb</strong>-OKULAR ®<br />
Kundengeschäftssteuerung<br />
ABBILDUNG: BANKSTEUERUNG MIT <strong>ifb</strong>-OKULAR ®<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ®<br />
SIMON (Soll-Ist-Monitoring, Gesamtbanksteuerung)<br />
DB III-PLANER MARGE CBS KRM ZIABRIS ZIRIS<br />
• Planung DB III<br />
• Top-Down/<br />
Bottom-Up-<br />
Planung<br />
Kundengeschäftssteuerung<br />
DB III-PLANER<br />
MARGE<br />
• Vorkalkulation<br />
DB III<br />
• Einzelgeschäfte<br />
• Konditionentableau<br />
SIMON<br />
Adressrisikosteuerung<br />
KRM<br />
KRM<br />
• Nachkalkulation<br />
DB III<br />
• Reporting<br />
Vertriebsergebnisse<br />
Marktpreisrisikosteuerung<br />
ZIABRIS/ZIRIS<br />
ZIABRIS/ZIRIS<br />
Soll-Ist-Vergleich CBS<br />
KRM<br />
ZIABRIS/ZIRIS<br />
• Risikomgmt.<br />
und -controlling<br />
Adressrisiko<br />
• Risikoprämienkalkulation<br />
• Credit-VaR<br />
• Limitierung<br />
Kreditrisikosteuerung<br />
49<br />
• Risikomgmt.<br />
und -controlling<br />
für Aktien-,<br />
Handels- und<br />
FX-Bücher<br />
• MaH/GS I<br />
• Ex-ante/Ex-post<br />
Performance<br />
• VaR<br />
Marktpreisrisikosteuerung<br />
Software<br />
• Risikomgmt. und<br />
-controlling,<br />
strategisches<br />
Zinsbuch<br />
• Ex-ante/Ex-post-<br />
Performance<br />
• VaR<br />
• GuV-Simulation
Software<br />
So ist ein System entstanden, das aufgrund des modularen Aufbaus der<br />
einzelnen <strong>ifb</strong>-OKULAR ® -Softwareprodukte auf die spezifischen Anforderungen<br />
der Kunden zugeschnitten werden kann. <strong>ifb</strong>-OKULAR ® wird<br />
objektorientiert entwickelt. Die Entwicklungsproduktivität ist dadurch<br />
außerordentlich hoch. Alle Softwareprodukte nutzen eine einheitliche<br />
Datenbank und damit die gleichen Datenbestände. Die offene Systemarchitektur<br />
ermöglicht es, neue betriebswirtschaftliche Anforderungen<br />
zeitnah zu integrieren.<br />
Neue Funktionalitäten<br />
Seit <strong>2002</strong> wird <strong>ifb</strong>-OKULAR ® in der Version 4.3 ausgeliefert. In dieser<br />
Version umfasst die integrierte Gesamtbanksteuerung vier Steuerungsbereiche:<br />
Vertriebssteuerung<br />
DB III-PLANER (Kunden-Neugeschäftsplanung)<br />
MARGE (Vorkalkulation)<br />
CBS (Controlling-Berichts-System)<br />
Kreditrisikosteuerung<br />
KRM (Kreditrisikomanagement)<br />
Marktpreisrisikosteuerung<br />
ZIRIS (Zinsbuchsteuerung)<br />
ZIABRIS (Risikomanagement von Eigengeschäften)<br />
Gesamtbanksteuerung<br />
SIMON (Soll-Ist-Monitoring)<br />
Die Kalkulation von Risikoprämien (expected loss), eine zentrale<br />
Funktion von KRM (Kreditrisikomanagement), wurde für <strong>ifb</strong>-OKULAR ®<br />
4.3 methodisch erheblich verfeinert. Sie kommt nun auch in den Vertriebssteuerungsmodulen<br />
CBS und MARGE zum Einsatz.<br />
50 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
GUI - Schicht <strong>ifb</strong>-OKULAR ® - Produkte<br />
DB III-<br />
PLANER<br />
Datenbank - Schicht<br />
MARGE CBS KRM ZIABRIS ZIRIS SIMON OPRISK<br />
Objekte/Methoden - Schicht<br />
• Cashflow<br />
• Deckungsbeitrag<br />
• Bestandsdaten<br />
• Gattungsdaten<br />
Entwicklungsperspektiven<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® - Rechenkern<br />
• VaR-Verfahren<br />
• Adressrisiko<br />
ABBILDUNG: <strong>ifb</strong>-OKULAR ® -ARCHITEKTUR<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® - Datenbank<br />
• Marktdaten<br />
• Konfigurationsdaten<br />
• etc.<br />
• Kalkulationsergebnisse<br />
• Sonstige Daten<br />
Für den <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich Software wächst das Entwicklungsvolumen<br />
im Bereich der Gesamtbanksteuerung weiter an. Die bundesweite Einführung<br />
des auf <strong>ifb</strong>-OKULAR ® basierenden Systems VR-ControlTM in<br />
Volksbanken und Raiffeisenbanken verlangt betriebswirtschaftlich fachliche<br />
Anpassungen für den Sektor der Genossenschaftsbanken. Erforderlich<br />
ist aber auch eine Integration des Systems in die unterschiedlichen<br />
Verfahren der Rechenzentralen.<br />
Weiterer Entwicklungsbedarf ergibt sich aus der Messung und Steuerung<br />
operationaler Risiken. Um das operationale Risikomanagement in die<br />
Gesamtbanksteuerung einzubeziehen, wird <strong>ifb</strong>-OKULAR ® um das Softwaresystem<br />
ProKoRisk ® des <strong>ifb</strong>-Tochterunternehmens CORIS ergänzt. Mit<br />
51<br />
Software
Software<br />
diesem Entwicklungsschritt entsteht ein wegweisendes Komplettsystem<br />
für das Risikomanagement in allen Bereichen eines Kreditinstituts: <strong>ifb</strong>-<br />
OKULAR ® ist das erste Gesamtbanksteuerungssystem, das alle relevanten<br />
Risikofelder abdeckt. Die Rechnungslegungsvorschriften nach IAS, die<br />
Anforderungen aus Basel II und die Ergänzung um ein umfassendes CRM-<br />
System werden die weitere Ausgestaltung von <strong>ifb</strong>-OKULAR ® ebenfalls<br />
stark beeinflussen.<br />
Aufsichtsrecht Rechnungslegung Vertrieb<br />
Basel II Adressrisiko<br />
Sicherheitsdatenbank<br />
Basel II<br />
Operationale Risiken<br />
Weitere Entwicklungen<br />
Erweiterungspotentiale von <strong>ifb</strong>-OKULAR ®<br />
IAS<br />
Marktbewertung<br />
Der Wandel der technischen Umgebungen und die plattformunabhängige<br />
Einsetzbarkeit sind wichtige Größen für die technische Evolution<br />
von <strong>ifb</strong>-OKULAR ® . So ist für 2003 die vollständige Umstellung der<br />
Rechenkerne auf Java vorgesehen. GUIs (Bildschirmmasken) werden<br />
ebenfalls in Java zur Verfügung stehen. Die Gesamtarchitektur des<br />
Systems wird zu einer Drei-Schichten-Architektur ausgebaut, die Oberfläche,<br />
Rechenalgorithmus und Datenbank von einander separiert, um<br />
eine optimale Skalierbarkeit sicherzustellen.<br />
52 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
CRM<br />
Hedge-Einheiten Bearbeitungsprozesse<br />
• Schwerpunkt bei Banken und Sparkassen<br />
• Im Fokus stehen die Versicherungswirtschaft und Corporates<br />
ABBILDUNG: AUSBLICK AUF WEITERE BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE FUNKTIONEN<br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Fat-Client-Bausteine<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® -GUI<br />
(VAST)<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® -Rechenkerne<br />
(VAST)<br />
DB-Zugriff<br />
(Native, ODBC)<br />
DB-Server<br />
Der <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich Software gewährleistet durch seine Entwicklungsarbeit,<br />
dass aufsichtsrechtliche Vorgaben schnell umgesetzt und<br />
Anforderungen aller Entwicklungspartner zuverlässig einbezogen werden.<br />
In Verbindung mit dem Einsatz aktueller Programmiersprachen und<br />
neuester technischer Standards bietet dies allen Kreditinstituten, die <strong>ifb</strong>-<br />
OKULAR ® einsetzen, volle Investitions- und Zukunftssicherheit.<br />
Software-Entwicklung:<br />
schnell, zielgenau, produktiv<br />
Thin-Client-Bausteine<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® -GUI (Java, VAST)<br />
Application-Server<br />
Controlling<br />
Rechenkerne<br />
(Java)<br />
DB-Zugriff<br />
(Native, JDBC/SQLJ)<br />
Daten • Parameter • Ergebnisse<br />
ABBILDUNG: ZWEI- UND DREISCHICHTEN-ARCHITEKTUR VON <strong>ifb</strong>-OKULAR ®<br />
Erfolgreiche Softwareentwicklung setzt ein durchdachtes, strukturiertes<br />
Vorgehen über den gesamten Entwicklungsverlauf voraus. Der Entwicklungsprozess<br />
muss betriebswirtschaftliche und DV-technische Anforderungen<br />
systematisch verknüpfen. Mit einer sorgfältig gestalteten<br />
53<br />
Software
Software<br />
Ablauforganisation stellt der <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich Software fachliche<br />
Detailgenauigkeit und die Einbindung des Produkts in den funktionalen<br />
Kontext der Gesamtbanksteuerung sicher.<br />
Auf der fachlichen Seite steht die Ideenfindung am Beginn des Ablaufs.<br />
Es folgen Konzept-, Implementierungs- und Testphase, bevor der Vertrieb<br />
des Produktes beginnt. Auf der DV-technischen Seite setzt der Prozess<br />
mit der kundenorientierten Bedarfsdefinition ein und führt über<br />
Fachkonzept und Prototyp zum fertigen Produkt.<br />
Koordiniertes Zusammenspiel<br />
Neuentwicklung und Produktmodifikation stehen im Kontext der Softwareentwicklung<br />
gleichberechtigt nebeneinander. Die laufende Optimierung<br />
der Software gewinnt ihre Impulse sowohl aus dem Input der<br />
Anwender als auch aus der Beobachtung wissenschaftlicher Innovationen,<br />
aufsichtsrechtlicher Entwicklungen und des Marktes. Da diese<br />
Einflüsse einem ständigen Wandel unterliegen, bietet nur kontinuierliche<br />
Entwicklungsarbeit dem Kunden die Sicherheit eines gleichbleibend<br />
hohen Qualitätsniveaus der Gesamtbanksteuerung mit <strong>ifb</strong>-OKULAR ® . Die<br />
<strong>ifb</strong>-Softwareentwickler müssen dazu eine Vielzahl von Faktoren in<br />
Einklang bringen. Eine <strong>ifb</strong>-spezifische Aufbauorganisation weist allen<br />
Beteiligten klar definierte Verantwortungsbereiche zu und verbindet die<br />
verschiedenen Entwicklungsabläufe: Eine Matrixstruktur vertikaler und<br />
horizontaler Aufgabenbereiche koordiniert das produktive Zusammenwirken<br />
von betriebswirtschaftlichem und DV-technischem Know-how.<br />
Entwicklungsverantwortungen bestehen in zweierlei Richtung: zum<br />
einen für jedes individuelle Softwareprodukt; zum anderen für Aufgaben,<br />
die übergreifend alle Produkte betreffen.<br />
Das Entwicklungsmanagement der Softwareprodukte bildet den vertikalen<br />
Teil der Organisationsstruktur. Ein Projektleiter für DV-technische<br />
und ein Produktmanager für fachliche Fragen übernehmen gemeinsam<br />
die Verantwortung für ein Produkt. Dies garantiert, dass die Produktgestaltung<br />
ökonomische und technische Funktionen in Einklang bringt und<br />
ein leistungsfähiges, anwenderorientiertes Softwareinstrument entsteht.<br />
54 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Integration Technik<br />
Neue Technologien<br />
OO-Design<br />
Qualitätssicherung<br />
Service-Team<br />
Vertrieb<br />
EL: Entwicklungsleiter<br />
PL: Projektleiter<br />
PM: Produktmanager<br />
FL: Fachleiter<br />
BK: Betriebswirtschaftliche<br />
Koordinatoren<br />
Controlling Rechenkern<br />
ABBILDUNG: AUFBAU-ORGANISATION<br />
Klare Verantwortlichkeiten<br />
CBS/MARGE<br />
Integrierte Softwarelösungen verlangen, dass die Entwicklung der<br />
einzelnen Module in verschiedener Hinsicht aufeinander abgestimmt<br />
wird. Entwicklungsaufgaben, die das Zusammenwirken der einzelnen<br />
Produkte ermöglichen, bilden den horizontalen Teil der Aufbauorganisation.<br />
Sie werden von Fachleitern koordiniert und umfassen alle gemeinsamen<br />
technischen Aspekte der Softwaremodule, neue Technologien,<br />
objektorientiertes Design, Qualitätssicherung und Service.<br />
DB III-PLANER<br />
EL<br />
PL PL PL PL PL PL PL<br />
KRM<br />
ZIABRIS<br />
ZIRIS<br />
SIMON<br />
PM PM PM PM PM PM PM<br />
BK<br />
FL<br />
FL<br />
FL<br />
FL<br />
FL<br />
FL<br />
55<br />
Software
Software<br />
Die Organisationsmatrix der <strong>ifb</strong>-Softwareentwicklung ermöglicht schnelle,<br />
zielgenaue und produktive Arbeitsprozesse. Dem Kunden garantiert<br />
sie in der Anwendungspraxis wichtige Vorteile: neue Anforderungen<br />
werden schnell in den Entwicklungsprozess aufgenommen und umgesetzt.<br />
Für jede Frage, die sich in der Praxis ergibt, steht sofort der<br />
entscheidende Ansprechpartner zur Verfügung. Die Organisationsstruktur<br />
gewährleistet, dass einmal entwickelte Bausteine wieder verwendet<br />
werden. Getätigte Investitionen können so mehrfach genutzt werden.<br />
Diese Faktoren machen <strong>ifb</strong>-OKULAR ® auf hohem Qualitätsniveau zu<br />
einer kosteneffizienten Lösung.<br />
Softwareentwicklung in der Praxis<br />
Karin Schweigler<br />
Die Organisation der <strong>ifb</strong>-Softwareentwicklung setzt sich aus produktspezifischen<br />
und produktübergreifenden Fachbereichen zusammen.<br />
Jedes Software-Produkt wird fachlich unter betriebswirtschaftlichen und<br />
DV-technischen Gesichtspunkten betreut. Produktübergreifend werden<br />
wichtige Schwerpunktthemen wie Qualitätssicherung und neue Technologien<br />
behandelt. In der Entwicklungspraxis bündelt diese Organisationsstruktur<br />
die Kompetenzen an den entscheidenden Stellen und ermöglicht<br />
eigenverantwortliches Arbeiten mit klarer Aufgabenverteilung.<br />
Als Projektleiterin bin ich für die DV-technische Seite der Produktentwicklung<br />
verantwortlich. Mit dem Produktmanager, der die betriebswirtschaftliche<br />
Seite der Entwicklung betreut, arbeite ich kontinuierlich<br />
zusammen. Fachliche Fragen können während des Umsetzungsprozesses<br />
zügig geklärt werden. Zu den positiven Aspekten unserer Arbeitsorganisation<br />
gehört aber auch, dass neue Erkenntnisse schnell in die Entwicklung<br />
einfließen können.<br />
Für erfolgreiche Softwareentwicklung ist ein Projektmanagement mit<br />
klaren Zeitvorgaben und Arbeitsplanungen ausgesprochen wichtig. Um<br />
Qualität und Termintreue sicherzustellen, gliedert die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> Projekte in<br />
die Phasen Analyse, Design, Implementierung und Test. Das vierstufige<br />
56 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
Ergebnis<br />
Aufwandsverteilung<br />
Projektphase<br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Entwicklung von<br />
Programm-/Weiterentwicklungsideen<br />
• Kundenpflichtenheft<br />
• Releaseinhalte<br />
ABBILDUNG: VORGEHENSMODELL<br />
• Verfeinertes<br />
Pflichtenheft/<br />
Fachkonzept<br />
• Unterteilung<br />
des Projektes in<br />
”<br />
Übersichtliches System<br />
Konzeptphase (1) Konzeptphase/<br />
OOA/OOD (2a)<br />
Vorgehensmodell sorgt zuverlässig für eine effiziente Entwicklung.<br />
Die zeitlich abgegrenzten Arbeitsphasen ermöglichen jederzeit eine<br />
Erfolgskontrolle. Aus dem Marathonlauf einer Entwicklung wird so eine<br />
Serie von Sprints, bei denen jedes Mitglied des Teams die Fortschritte<br />
seiner Arbeit erkennen und daraus Bestätigung und Motivation ziehen<br />
kann.<br />
Auch die Qualitätskontrolle der <strong>ifb</strong>-Softwareentwicklungen erfolgt, wie<br />
die Produktbetreuung, aus zwei Perspektiven. Jeder Softwareentwickler<br />
führt regelmäßige, entwicklungsbegleitende Tests durch, während betriebswirtschaftliche<br />
Experten in Abnahmetests den Funktionsumfang<br />
und die fachlichen Inhalte des Produkts prüfen. Die Strategie, technische<br />
und wirtschaftliche Kompetenz in der Produktentwicklung unmittelbar<br />
zu verbinden, bietet die Voraussetzung für sehr gute Ergebnisse.<br />
57<br />
Software<br />
Als Sparkasse brauchen wir eine einheitliche Datenplattform für alle Zwecke, deshalb<br />
setzen wir <strong>ifb</strong>-OKULAR ® als Gesamtbanksteuerungs-System ein. Das System ist übersichtlich,<br />
alle relevanten Informationen stehen auf Knopfdruck zur Verfügung und wir<br />
haben mehr Transparenz in den Ergebnissen. Dazu kommt für uns: Wenn Fragen<br />
bestehen, haben wir einen kompetenten Partner. Und auf den <strong>ifb</strong>-Service kann man<br />
sich verlassen. Das ist überzeugend.<br />
Inkremente<br />
• Erster Prototyp<br />
• Erster Projektplan<br />
• Konzept<br />
• Projektplan<br />
• Prototyp<br />
• Testfälle<br />
• Meilensteine<br />
(A)<br />
Reinhold Möllmann_Leiter Gesamtbanksteuerung<br />
Kreissparkasse Steinfurt<br />
• Meilensteine<br />
(B)<br />
Entwicklung<br />
Produktmanagement<br />
• Entwicklungsschluss<br />
• Auslieferung<br />
Implementierungsphase (2b) Testphase (3) Vertrieb
SAP Banking Services<br />
SAP Banking Services<br />
58<br />
59
Beratungskompetenz als<br />
kritischer Erfolgsfaktor<br />
Als Consulting- und Entwicklungspartner arbeitet die <strong>ifb</strong><br />
<strong>AG</strong> seit 1995 am Aufbau der SAP-Standardlösung für<br />
Banken. Unsere Kooperation mit SAP und deren Anwendern<br />
steht im Zeichen partnerschaftlichen Know-how-<br />
Transfers. <strong>ifb</strong>-Berater begleiten Systemeinführungen von<br />
der Analyse institutsspezifischer Prozesse bis zu deren optimaler<br />
Abbildung in der Gesamtbanksteuerung. Zentrale<br />
Aufgabe unserer Softwareentwickler und Berater ist es,<br />
die Datenströme aus der Marktpreis- und Kreditrisikosteuerung<br />
und dem Kunden- und Eigengeschäftsmanagement<br />
effizient zu modellieren. <strong>ifb</strong>-AddOn-Programme<br />
passen die SAP-Standardsoftware an kundenspezifische<br />
Anforderungen an. In bedarfsgerechten Trainingseinheiten<br />
vermitteln wir die betriebswirtschaftlichen Grundlagen<br />
und die Benutzerpraxis des Systems.<br />
60<br />
61<br />
SAP<br />
Beratung<br />
Konzeption<br />
Software<br />
Implementierung<br />
Prototyping<br />
AddOns
SAP Banking Services<br />
Eine neue Qualität der<br />
Datentransparenz<br />
Entwicklungen vor Basel II und IAS<br />
Das Bankgeschäft stellt beständig neue Anforderungen. Auch SAP Banking<br />
ist als Steuerungssystem für große Bankhäuser einem kontinuierlichen<br />
Entwicklungsprozess unterworfen. Die jüngste Stufe in diesem<br />
Evolutionsprozess ist der SAP Bank Analyzer, dessen Module der <strong>ifb</strong>-<br />
Geschäftsbereich SAP Banking Services mitgestaltet. Die Entwicklungsprojekte<br />
werden in enger Zusammenarbeit mit SAP-Pilotkunden<br />
durchgeführt, um sicherzustellen, dass der Bank Analyzer die anstehenden<br />
Neuerungen in der Normen- und Rechtslage bedarfsgerecht in die<br />
Anwendungspraxis individueller Kreditinstitute überträgt. Im Auftrag<br />
der SAP <strong>AG</strong> übernehmen wir grundlegende Teile der Entwicklungsarbeiten.<br />
Unsere Beiträge erstrecken sich von der Systemarchitektur über<br />
die Programmierung der einzelnen Tools bis zur Funktionslistenerstellung<br />
und Erprobung der Module, die von SAP programmiert werden. Die<br />
Rahmenbedingungen für die Entwicklung definiert die SAP <strong>AG</strong> zusammen<br />
mit Pilotkunden unter Einbeziehung z. B. der fachlichen Beratung<br />
der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> zu den Anforderungen des Baseler Konsultationspapiers<br />
(Basel II) und der International Accounting Standards (IAS).<br />
Börsennotierte Aktiengesellschaften sind ab 2005 verpflichtet, Bilanzen<br />
nach IAS vorzulegen. Für Bankhäuser, die Papiere emittieren, gilt diese<br />
Bestimmung ab 2007. Die Anforderungen von Basel II werden voraussichtlich<br />
ab 2006 umgesetzt werden müssen.<br />
Fünf Module für die SAP-Gesamtbanksteuerung<br />
der Zukunft<br />
Diese Situation steckt den Rahmen ab für eine tiefgreifende Überarbeitung<br />
der SAP-Gesamtbanksteuerung. Grundlage des Systems ist die<br />
Financial Database, auf deren einheitlicher Datengrundlage fünf<br />
Steuerungsmodule aufbauen: Als neues Rechnungswesen nach den<br />
Bestimmungen der International Accounting Standards entsteht bis<br />
Mitte 2004 die IAS-Solution. Mit der Basel II-Solution wird bis 2005 ein<br />
Meldewesen nach den aktuellen Bestimmungen neu entwickelt.<br />
62 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Dem folgt voraussichtlich auch die grundlegende Überarbeitung der<br />
Module Risk Analyzer, Profit Analyzer und Credit Risk Management. Im<br />
Business Warehouse werden künftig die Datenflüsse aus allen fünf<br />
Steuerungsmodulen in einem Reporting Tool zusammen-geführt. Dieses<br />
neue Element gestattet modulübergreifende Auswertungen. Die SAP-<br />
Gesamtbanksteuerung bietet ihren Anwendern damit in Zukunft eine<br />
völlig neue Qualität der Datentransparenz. Sie schafft die Voraussetzungen<br />
dafür, dass alle Geschäfte bis hin zum einzelnen Cash-flow zurückverfolgt<br />
werden können.<br />
Prototypen verkürzen die Entwicklungszeit<br />
”Langjährige gute Zusammenarbeit<br />
mit der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Der kurze Überblick deutet das Entwicklungsvolumen an, das mit den<br />
Pilotkunden in den kommenden Jahren bewältigt werden muss. Neben<br />
der Entwicklungstätigkeit begleitet die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> die Entwicklungspartner<br />
und Early Customer im Implementierungsprozess. Einer zielgerichteten<br />
Konzeptionsphase und Abstimmung auf der Ebene schriftlicher Konzepte<br />
folgt die rasche Bereitstellung funktionsfähiger Prototypen, die gemeinsam<br />
mit den Pilotbanken unter realen Bedingungen erprobt,<br />
ergänzt und optimiert werden. Ermöglicht wird diese zeitsparende, kundennahe<br />
Arbeitsweise durch das intensive Zusammenwirken von Fachwissen<br />
aus der betriebswirtschaftlichen Unternehmensberatung und der<br />
63<br />
SAP Banking Services<br />
Vom ersten Augenblick an haben Berater der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> an unseren neu zu entwickelnden<br />
Lösungen für Basel II und IAS für Banken mitgewirkt. Seit Anfang letzten Jahres ist <strong>ifb</strong><br />
als ein wichtiger Beratungspartner für den betriebswirtschaftlichen Inhalt der Lösungen<br />
mitverantwortlich. Hierbei musste schnell begonnen werden, um die von außen<br />
vorgegebenen Termine einhalten zu können. Die Zusammenarbeit wurde beidseitig<br />
unbürokratisch und effizient gestaltet. Wir können behaupten, dass die ehrgeizigen<br />
Termine seither auch eingehalten wurden.<br />
Aufgrund ihres Erfahrungshintergrundes konnte <strong>ifb</strong> auch in das zusätzliche Thema<br />
Hedge Management eingebunden werden. Hierbei übernimmt <strong>ifb</strong> die Erstellung der<br />
Software. Der inhaltliche Zusammenhang mit unserer IAS-Lösung ist Voraussetzung.<br />
Auch in diesen Konstellationen macht es sich positiv bemerkbar, dass schon eine langjährige<br />
gute Zusammenarbeit mit der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> existiert.<br />
Joachim Ristow_Program Director<br />
Bank Analyzer Program<br />
SAP <strong>AG</strong>
SAP Banking Services<br />
technischen Entwicklung von Softwareinstrumenten bei der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>. Zu<br />
den zentralen Voraussetzungen gehört aber auch eine Kultur des offenen<br />
Informationsaustauschs und Know-how-Transfers in der Zusammenarbeit<br />
mit den Entwicklungspartnern.<br />
Kritische Anforderungen für Banken<br />
Durch Basel II:<br />
Mindesteigenkapitalanforderungen für Kreditrisiken,<br />
Marktrisiken und operationale Risiken<br />
Steigerung von Transparenz und Verantwortlichkeit durch einen<br />
angemessenen aufsichtsrechtlichen Überprüfungsprozess<br />
Verbesserte Marktdisziplin durch erweiterte Offenlegungsvorschriften<br />
bezüglich der Risikosegmente und der Kapitalstruktur<br />
Knapper Zeitplan: Umsetzung aller Anforderungen ab 2006<br />
Durch die International Accounting Standards (IAS):<br />
Hedge-Accounting und Bewertung von Derivaten<br />
Identifizieren und Ausweisen von Cashflow-Hedges<br />
Harmonisierung der Perspektiven von HGB und IAS<br />
Aufbau einer operativen Hedgeverwaltung<br />
Ab 2005 gesetzlich vorgeschrieben<br />
64 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
Basel II - Lösung IAS-Lösung<br />
Gesetzliche Vorgaben<br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Basisversion<br />
Grundlagen zu<br />
Buchhaltung,<br />
Saldenverarbeitung,<br />
Servicefunktionen<br />
Schwerpunkt<br />
Wertpapiere<br />
und Derivate<br />
Financial Database<br />
Basel II<br />
Akkord<br />
(CP3: Mai 2003,<br />
Endgültige Fassung:<br />
3Q/2003, EU Papiere:<br />
3Q/2003)<br />
EU-CAD Richtlinien<br />
Support package<br />
(Erweiterungen)<br />
ABBILDUNG: IAS- UND BASEL II- LÖSUNG VON SAP (ZEITPLAN)<br />
65<br />
SAP Banking Services<br />
ӆberzeugt durch Fachkompetenz und<br />
Engagement<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> hat uns seit 1999 bei der Einführung aller Module des SEM-Banking, also<br />
Risikomanagement, Einzelgeschäftskalkulation, Aktiv-Passiv-Steuerung und Limitsystem<br />
unterstützt. Dabei überzeugten die eingesetzten Berater neben der Fachkompetenz<br />
vor allem durch hohes Engagement. Aufgrund unserer positiven Erfahrungen<br />
mit der <strong>ifb</strong> werden wir für die vor uns stehenden Aufgaben wie IAS und<br />
Basel II wieder <strong>ifb</strong>-Berater in die Projektteams integrieren.<br />
Support package<br />
(Erweiterungen)<br />
Frank Hoefling_Organisation und Anwendungsentwicklung<br />
Westdeutsche ImmobilienBank<br />
IAS<br />
Bilanz 2004<br />
(Komparisation)<br />
Support package<br />
(Erweiterungen)<br />
Basel II<br />
Akkord<br />
(Umsetzung<br />
abgeschlossen)<br />
CAD III<br />
(Umsetzung<br />
abgeschlossen)<br />
<strong>2002</strong> 2003 2004<br />
2005 2006<br />
Bank Analyzer<br />
Version 2.0<br />
Basisversion<br />
Financial Database<br />
Historiendatenbank<br />
(Prototyp)<br />
Exposurekalkulation<br />
(übergreifende<br />
Methoden, prototypische<br />
Funktionen)<br />
Externe Offenlegung<br />
und Reporting<br />
(prototypische<br />
Funktionen)<br />
Bank Analyzer<br />
Version 3.0<br />
Komplett<br />
Erweiterung<br />
Buchhaltung,<br />
Saldenverarbeitung,<br />
Servicefunktionen<br />
Schwerpunkt<br />
Darlehen und<br />
Vervollständigung<br />
Derivate<br />
Hedge Accounting<br />
Hedge Management<br />
(Basisversion)<br />
2. Ausbaustufe<br />
Historiendatenbank<br />
(Erweiterungen)<br />
Exposurekalkulation<br />
(Erweiterungen)<br />
Externe Offenlegung<br />
und Reporting<br />
(Erweiterungen)<br />
Meldewesenanschluss<br />
(Basisversion)<br />
Bank Analyzer<br />
Version 4.0<br />
IAS<br />
Bilanz 2005<br />
Komplett<br />
Hedge Management<br />
(Erweiterungen)<br />
verfügbar ab<br />
2Q/2004<br />
Komplett (CAD III)<br />
Detailplanung<br />
erfolgt im 3Q/2003<br />
auf Basis des CP 3<br />
Basel II<br />
CAD III<br />
(Umsetzung in<br />
nationales Recht)
SAP Banking Services<br />
AddOns:<br />
Standardsoftware für Standardsoftware<br />
Die strategische Ausrichtung des Geschäfts und die Organisation der<br />
Betriebsabläufe geben jedem großen Kreditinstitut eine individuelle Prägung.<br />
Die Funktionalitäten der Standardsoftware SAP Banking können<br />
die Anforderungen der Anwenderbanken daher nicht in allen Fällen voll<br />
abdecken. Der <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich SAP Banking Services initiiert Interessengemeinschaften<br />
betroffener Banken und entwickelt in ihrem Auftrag<br />
Standardlösungen, mit denen die SAP-Gesamtbanksteuerung um zusätzliche<br />
Funktionalitäten ergänzt werden kann. Dieses Vorgehen ist<br />
sinnvoll, weil Änderungen am R/3-Standard die Release-Sicherheit und<br />
die Konsistenz des Systems gefährden würden, während eine Eigenentwicklung<br />
zusätzlichen Aufwand bei der Integration von Daten verursacht.<br />
Als "Standardsoftware für Standardsoftware" nutzen die <strong>ifb</strong>-<br />
AddOn-Tools vorhandene Schnittstellen und User-Exits des R/3-Systems<br />
und sind an den Releasezyklus von SAP gekoppelt. Ihre Aufgabe ist es,<br />
den Nutzwert der SAP-Gesamtbanksteuerung für das individuelle Kreditinstitut<br />
zu optimieren.<br />
Mit Kompetenzen in der projektvorbereitenden Beratung, der Systementwicklung,<br />
der Entwicklungskontrolle und der kundenspezifischen<br />
Individualisierung von Standardsoftware profiliert sich die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> als<br />
kompetenter und verlässlicher Partner des Softwarekonzerns SAP im<br />
Bereich bankenspezifischer Lösungen. Worauf es uns dabei ankommt,<br />
zeigt beispielhaft die Entwicklung der <strong>ifb</strong>-AddOns RateCheck und<br />
CreditLab.<br />
Neue Marktdatenqualität: RateCheck<br />
Jens Hielscher<br />
Bei der Berechnung des Barwerts von Geschäften spielt die Qualität der<br />
Marktdaten für Kreditinstitute eine entscheidende Rolle. Wird der Value<br />
at Risk aufgrund ungenauer Marktdaten zu hoch beziffert, ist eine<br />
unnötig hohe Eigenkapitalhinterlegung die Folge. Die Hamburgische<br />
66 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
” Eine starke Unterstützung<br />
Landesbank und die Genossenschaftszentralbank Stuttgart entschieden<br />
sich darum, ein Zusatzprogramm für SAP Banking zur Sicherung der<br />
Marktdatenqualität entwickeln zu lassen. Beide Institute setzen SAP Banking<br />
zur Risikosteuerung ein und hatten in Einführungsprojekten das<br />
betriebswirtschaftliche und programmiertechnische Know-how der <strong>ifb</strong><br />
<strong>AG</strong> im SAP-Umfeld kennengelernt. Mit RateCheck entstand in ihrem<br />
Auftrag ein AddOn-Tool, das die verfügbaren Marktdaten laufend nach<br />
auffälligen Werten durchsucht, und somit die Bewertungsgrundlagen<br />
und die Value at Risk-Ergebnisse plausibilisiert. Das <strong>ifb</strong>-Entwicklungsteam<br />
entschied sich dafür, das Projekt als Client-Server-Lösung in der<br />
SAP-Entwicklungsumgebung und mit Java zu realisieren.<br />
Mit RateCheck kann ein Raster von Ausnahmebedingungen definiert<br />
werden, das zur Filterung und zur Analyse der im SAP-System vorhandenen<br />
Marktdaten dient. Von den Filtern ausgesonderte Werte können im<br />
Anschluss verifiziert werden. Für die Definition des Rasters stehen verschiedene<br />
Algorithmen bereit: Marktdatenabweichungen, VaR-Volatilitätsabweichungen,<br />
Erkennung sogenannter toter RIC’s, deren Daten<br />
sich nicht verändern, sowie Prüfung auf Vorliegen eines Kurses. In<br />
RateCheck unterstützt eine grafische Darstellung der historischen Marktdaten<br />
die Analyse der Zeitreihen.<br />
Neben den absoluten Werten werden Marktpreisveränderungen dargestellt.<br />
Zur weitergehenden Analyse stehen verschiedene statistische<br />
Kennzahlen und eine Histogramm-Darstellung zur Verfügung. Die historischen<br />
Daten lassen sich direkt in der grafischen oder tabellarischen<br />
Darstellung verändern und über die Schnittstelle zur Marktdatendatei an<br />
das SAP-System zurücksenden.<br />
ABBILDUNGEN: RATECHECK<br />
67<br />
SAP Banking Services<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> ist für unser Haus ein langjähriger Partner, der uns bei den Projekten rund<br />
um SAP SEM-Banking zuverlässig unterstützt hat. Dies zeigte sich auch im Jahr <strong>2002</strong>,<br />
in dem wir unsere Kooperation mit SAP als Pilotkunde für die Entwicklung der IAS-<br />
Lösung von SAP sowie als Early Customer für die Basel-II-Lösung begonnen haben. Aus<br />
beiden Themenkreisen sind aktuelle, wichtige Projekte hervorgegangen, in denen einmal<br />
mehr <strong>ifb</strong>-Berater zum Einsatz kommen.<br />
Unsere guten Erfahrungen bei der Zusammenarbeit, ihre hohe Fachkompetenz und<br />
ihre Einsatzbereitschaft qualifizieren die Berater der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> für uns als wertvolle Partner<br />
- auch für zukünftige Projekte.<br />
Dirk Thörner_Projektleiter IAS<br />
Landesbank Schleswig-Holstein
SAP Banking Services<br />
Die Auftraggeber beurteilen die Entwicklung von RateCheck uneingeschränkt<br />
positiv. Das Ziel, die Marktdatenqualität für die Risikosteuerung<br />
mit SAP Banking zu verbessern, wurde erreicht. Heute ist das RateCheck<br />
als AddOn bei fünf Kreditinstituten im Einsatz.<br />
Differenzierte Kreditrisikosteuerung: CreditLab<br />
Volker Liermann<br />
Der Dialog mit den Anwendern hilft Beratern und Entwicklern der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
in vielen Fällen, frühzeitig zu erkennen, wo neuer Bedarf für AddOn-<br />
Programme entsteht und Produktentwicklungen einzuleiten sind. So<br />
entstand "CreditLab" aus der branchenweiten Diskussion um große unerkannte<br />
oder unzureichend quantifizierbare Risiken im Kreditgeschäft.<br />
Thematisiert wurden dabei Konzentrationen des Kreditengagements<br />
individueller Banken in bestimmten Wirtschaftssektoren und die Konsequenzen<br />
einer Krise der jeweiligen Branche. Es entstanden diverse Verfahren,<br />
solche Risiken genauer zu beschreiben und zu beziffern. Dazu<br />
zählten unter anderem Portfoliomodelle wie Credit Risk + von CSFB.<br />
Während der Basel II IRB-Ansatz zugunsten einfacher Umsetzbarkeit auf<br />
die Modellierung von Konzentrationsrisiken verzichtet, sahen <strong>ifb</strong>-Berater<br />
auf Seiten der Kreditwirtschaft Bedarf für ein SAP AddOn-Tool, mit dem<br />
Branchenkorrelationen gemessen werden können, um die Qualität der<br />
Kreditrisikosteuerung zu verbessern. Sie konzipierten ein Verfahren, mit<br />
dem Banken ihr Kreditgeschäft in Portfolios organisieren, Exposures<br />
ermitteln und diese limitieren können. Die Herausforderung lag in der<br />
Kombination der stabilen Datengrundlage des SAP SEM-Banking mit den<br />
Funktionalitäten des Moduls Limit Analyzer mit inhaltlich neuen<br />
Aspekten.<br />
In Zusammenarbeit mit zwei Banken und in Abstimmung mit SAP entwickelte<br />
die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> den ersten Prototypen des AddOns. CreditLab stellt<br />
dem Kunden das Portfoliomodell Credit Risk + von CSFB zur Verfügung,<br />
gibt ihm aber auch die Möglichkeit, ein institutsspezifisches, auf der<br />
Monte-Carlo-Simulation basierendes Portfoliomodell aufzubauen. Dabei<br />
hat der Anwender in der Auswahl der risikotreibenden Faktoren und<br />
68 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
<strong>ifb</strong>-AddOns im Überblick<br />
ihrer Risikoverteilungen völlige Freiheit. Parallel zur Entwicklung des<br />
AddOns CreditLab entstand der Prototyp für CreditLab.Derivatives – ein<br />
umfangreiches Pricing-Tool für moderne Kreditderivate.<br />
Die programmtechnische Umsetzung von CreditLab basierte auf einer<br />
genauen Analyse der Funktionalitäten, die das SAP SEM-Banking bereits<br />
zur Verfügung stellte. Das betriebswirtschaftliche Know-how und die<br />
langjährige SAP-Entwicklungserfahrung des <strong>ifb</strong>-Projektteams ermöglichte<br />
es, den Aufwand der Zusatzentwicklung auf ein Minimum zu<br />
beschränken und eine optimale Lösung zu schaffen, die zu großen Teilen<br />
auf Standardfunktionalitäten aufbaut.<br />
69<br />
SAP Banking Services<br />
TreasuryReturn<br />
Das Modul bietet eine Performance-Messung für das zentrale Treasury einer Bank auf Barwert- und Periodenbasis.<br />
Es ergänzt die vorhandenen Methoden des Profit Analyzers.<br />
RateCheck<br />
Das Modul evaluiert performant die Marktdaten und plausibilisiert die Bewertungsgrundlagen.<br />
CreditLab<br />
Das Modul misst auf Datenbasis des SEM-Banking Branchenkorrelationen und steigert so die Qualität der<br />
Kreditrisikosteuerung. Die Anwender werden in die Lage versetzt, ihr Kreditgeschäft in Portfolios organisieren,<br />
Exposures ermitteln und diese limitieren zu können.<br />
ABBILDUNGEN: CREDITLAB
Insurance<br />
Insurance<br />
70<br />
71
Gesamtheitlicher Ansatz<br />
für die<br />
Versicherungswirtschaft<br />
Die Entwicklung, Erprobung und Vermarktung neuer<br />
Produkte einfacher und marktorientierter zu gestalten –<br />
diese Aufgabe übernimmt der <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich<br />
Insurance für Unternehmen der Versicherungswirtschaft.<br />
Mit aktuarieller und DV-technischer Beratung, spezialisierten<br />
Softwareinstrumenten und Dienstleistungen unterstützen<br />
wir unsere Kunden dabei, ihre Position im Wettbewerb<br />
auszubauen. Wo es gilt, administrativen Aufwand<br />
bei der Verwaltung von Vertragsbeständen zu verringern,<br />
stellen wir umfangreiches Know-how zur Verfügung. Die<br />
Entwicklung von Versicherungsprodukten und deren Risikobewertung<br />
gehören ebenso zu unserem Leistungsspektrum<br />
wie die Beratung von Versicherern, die Vertriebswege<br />
optimieren und Sparten umgestalten oder neu einrichten.<br />
72<br />
Kapitalanlage<br />
Versicherungstechnik<br />
Bonität/Adressen<br />
Asset-Liability<br />
Operational Risk<br />
73<br />
Lösungen
Insurance<br />
Produktentwicklung und<br />
Vertriebssteuerung<br />
Pensionskassen und Pensionsfonds<br />
Dieter Müller, Lutz Bittermann<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> berät erfolgreich Versicherungen im Bereich der aktuariellen<br />
Produktentwicklung. Im Zuge der Neuordnung der betrieblichen Altersvorsorge<br />
durch die Bundesregierung hat die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> im Auftrag namhafter<br />
Lebensversicherer innovative Produkte für Pensionskassen und<br />
Pensionsfonds entworfen.<br />
Die besonderen Eigenschaften dieser Produkte sind das überaus flexible<br />
Verhalten gegenüber Beitragsschwankungen bei gleichzeitigem Aufrechterhalten<br />
des Versicherungsschutzes im Bereich der Hinterbliebenenversorgung<br />
und der Berufsunfähigkeit. Insbesondere wurde eine völlig<br />
neuartige Berufsunfähigkeitsversicherung entworfen, deren Beiträge<br />
im Alter nicht ansteigen. Die nicht obligatorische Kombination mit<br />
Fondsprodukten ist ein weiteres Kennzeichen.<br />
Für Pensionsfonds wurden zusätzlich Alterssicherungsformen entworfen,<br />
bei denen die neuen gesetzlichen Möglichkeiten zur Konstruktion von<br />
Tarifen voll und innovativ ausgenutzt wurden.<br />
Über die Konstruktion der Tarife hinaus hat die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> die Gründung<br />
eines Pensionsfonds aktiv begleitet. Die von der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> geschaffene Tariflandschaft<br />
bewährt sich heute auf dem Markt.<br />
Aktuarielle Unterstützung<br />
bei der Neuausrichtung des Kfz-Geschäftes<br />
Für einen innovativen Versicherer mit besonderer Zielgruppenausrichtung<br />
sollte ein neuer Vertriebsweg u. a. mit Hilfe der Kfz-Versicherung<br />
erschlossen werden. Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> hat aufgrund ihrer praktischen Erfahrungen<br />
in der Risikobewertung und Versicherungstechnik dieses Unternehmen<br />
bei der Neuentwicklung eines marktgerechten Kfz-Tarifes unterstützt.<br />
Neben einer möglichst hohen Risikogerechtigkeit im Tarif sollen<br />
besondere Extras im Produkt den Vertrieb in die Lage versetzen, mit den<br />
Kunden eine langfristige Geschäftsbeziehung über die Kfz-Versicherung<br />
hinaus einzugehen.<br />
74 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Entwicklung von VRSV –<br />
Verwaltungssystem für Restschuld-Versicherungen<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> hat mit dem System PET bereits Erfahrungen im Bereich der<br />
flexiblen Verwaltungssysteme für Versicherungen gesammelt. So konnte<br />
der Geschäftsbereich Versicherungen, als er von einem Lebensversicherer<br />
auf ein System zur Verwaltung von Restschuld-Versicherungen angesprochen<br />
wurde, sehr schnell reagieren und ein substantielles Angebot<br />
erfolgreich platzieren.<br />
In nur wenigen Monaten hat die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> auf der Basis der PET-Entwicklung<br />
und der Tarifrechnerentwicklung das komplette System VRSV zur<br />
Verwaltung von Restschuld-Versicherungen verwirklicht. Es ist seit Ende<br />
<strong>2002</strong> erfolgreich im Einsatz. Die Verarbeitung erfolgt besonders kostengünstig<br />
bei der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in Köln.<br />
Besonderes Merkmal der Software ist die flexible Produkt-Engine, die<br />
schnell und ohne großen Aufwand den Wechsel zu neuen Produktgenerationen<br />
oder auch nur die Anpassung eines Tarifs an wirtschaftliche<br />
Erfordernisse zulässt. Unterstützt wird der Aktuar dabei von einem ausgefeilten<br />
Berichtswesen und der Möglichkeit, eine permanente Beitragszerlegung<br />
durchführen zu können.<br />
Ganz besonderer Wert wurde darauf gelegt, im monatlichen Rhythmus<br />
die Nachweisungen und die Bilanz erzeugen zu können. Die anfallenden<br />
aktuariellen Arbeiten können auf Wunsch von der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> übernommen<br />
werden.<br />
Eine intelligente Importschnittstelle sorgt für jederzeit nachvollziehbare<br />
Verarbeitungsschritte und einen stets einwandfreien, plausibilisierten<br />
Bestand. Alle Vorgänge sind revisionssicher aufgebaut und jederzeit<br />
wiederholbar.<br />
Der Einsatz des Systems VRSV wird durch ein integriertes Migrationstool<br />
erleichtert. So kann der Übergang von einem vorhandenen System auf<br />
VRSV innerhalb weniger Wochen vollzogen werden. Die Kostenvorteile<br />
für das Versicherungsunternehmen liegen bei 50 % gegenüber herkömmlichen<br />
Lösungen.<br />
75<br />
Insurance
Insurance<br />
Projektleitungen und Qualitätssicherung<br />
bei Bestandsführungssystemen<br />
Auch in <strong>2002</strong> hat die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> Versicherungsunternehmen bei der Auswahl<br />
und Einführung neuer Bestandsverwaltungssysteme unterstützt. Durch<br />
den Einsatz standardisierter Bewertungsmethoden und die umfangreiche<br />
Markterfahrung konnten den Unternehmen Qualitäts- und<br />
Kostenvorteile gesichert werden. Während der Einführung von neuen<br />
Systemen wird die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> qualitätssichernd tätig und hilft aktiv dabei,<br />
dass kostenmäßige und inhaltliche Ziele zeitgerecht erreicht werden.<br />
Risikomanagement für Versicherungen<br />
Angelika Lutz und Lutz Bittermann<br />
Die Kapitalmarktentwicklung der vergangenen drei Jahre und die<br />
Umstellung auf eine Rechnungslegung nach IAS stellen das Risikomanagement<br />
der Versicherungswirtschaft vor neue Herausforderungen.<br />
Neben dem komplexen versicherungstechnischen Risiko verlangen<br />
künftig auch Kapitalanlagerisiken, Adressenrisiken, Risiken aus Asset<br />
Liability Mismatching und Operationale Risiken qualifizierte Steuerungsmechanismen.<br />
Verschärfte aufsichtsrechtliche Anforderungen spiegeln<br />
diese Entwicklung wider.<br />
Die neue Anlagenverordnung verpflichtet die Versicherungsunternehmen,<br />
Strategie, Organisation und Methodik ihres Risikomanagements<br />
qualitativ und quantitativ neu auszurichten. Sie ist in dieser Hinsicht<br />
vergleichbar mit den Mindestanforderungen an das Betreiben von<br />
Handelsgeschäften (MaH) für die Kreditwirtschaft. In den Entwürfen der<br />
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und des Gesamtverbandes<br />
der Deutschen Versicherungswirtschaft zur inhaltlichen Ausgestaltung<br />
der Solvabilitätsvorschriften ("Solvency II") sind deutliche Parallelen<br />
zu "Basel II" – den Bestimmungen zur Eigenkapitalanforderung im<br />
Kreditwesen - zu erkennen.<br />
Der <strong>ifb</strong>-Geschäftsbereich Insurance unterstützt Versicherungsunter-<br />
76 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Neu: Risikomanagement für Versicherungen<br />
77<br />
Insurance<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> unterstützt Versicherungsunternehmen beim Aufbau übergreifender Risikomanagementsysteme, die den sich abzeichnenden<br />
aufsichtsrechtlichen Anforderungen "Solvency II" entsprechen. Die personellen und fachlichen Kapazitäten des <strong>ifb</strong>-<br />
Geschäftsbereichs Insurance wurden erweitert, um den Prozess der Entwicklung neuer Normen qualifiziert begleiten und Ergebnisse<br />
für unsere Kunden zeitnah umsetzen zu können.<br />
nehmen mit Software und Beratungsleistungen dabei, ihre Risikosteuerung<br />
erfolgreich auf die neuen Standards auszurichten. Wir begleiten sie<br />
bei der Konzeption und Implementierung moderner, ganzheitlicher<br />
Risikomanagementsysteme und garantieren durch unser aktuarielles<br />
Know-how, dass dabei alle versicherungsspezifischen Besonderheiten<br />
berücksichtigt werden.<br />
Kapitalanlagerisiko<br />
Versicherungstechnisches<br />
Risiko<br />
BAFin / Solvency II / KonTraG<br />
Bonitäts-/<br />
Adressenrisiko<br />
Asset-<br />
Liability-<br />
Mismatching<br />
• Individuelle Unterlegung der Risiken mit Risk Capital<br />
• Laufende Überwachung aller Risiken<br />
• Nutzung anerkannter Methoden und Tools zur Steuerung<br />
Software und Beratungsleistungen der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
ABBILDUNGEN: RISK CAPITAL ALLOCATION GEMÄß “SOLVENCY II”<br />
Operationales<br />
Risiko<br />
Im Rahmen der Erweiterung unserer Geschäftstätigkeit wollen wir unseren<br />
gesamtheitlichen Ansatz bei der Risikosteuerung konsequent weiter<br />
verfolgen, indem wir die Versicherungswirtschaft bei der Implementierung<br />
von komplexeren Steuerungsinstrumenten begleiten. Die Einbindung<br />
unserer Aktuare garantiert dabei die Beachtung aller versicherungsspezifischen<br />
Besonderheiten.
CORIS GmbH<br />
CORIS GmbH<br />
78<br />
79
Risikomanagement<br />
mit System<br />
Unternehmensweites Risikomanagement mit CORIS garantiert,<br />
über die Risikokommunikation nach KonTraG und<br />
HGrG hinaus, eine grundlegend verbesserte Unternehmenssteuerung:<br />
Operative Prozesse, Kundenbeziehungen,<br />
Finanz- und Geschäftsstrategien werden effizient und<br />
erfolgsorientiert gestaltet. Wir beraten Unternehmen in<br />
Fragen der Risiko- und Chancensteuerung sowie beim Aufbau<br />
eigener Systeme. CORIS ProKoRisk ® hat sich als führende,<br />
branchenübergreifende Risikomanagement-Software<br />
durchgesetzt. Sie unterstützt die Risiko-Erfassung und<br />
-Bewertung, steuert den internen Informationsprozess,<br />
etabliert ein Frühwarnsystem und liefert Risikoanalysen.<br />
Ergänzend halten wir ein komplettes Schulungs- und Supportprogramm<br />
bereit.<br />
80<br />
Identifikation<br />
81<br />
Risiko<br />
Bewertung<br />
Analyse<br />
Steuerung<br />
Kommunikation<br />
Reporting
CORIS GmbH<br />
Management<br />
operationaler Risiken<br />
Risikomanagement mit System<br />
Frank Stolle<br />
Einige Jahre nach in Kraft treten des KonTraG hat sich die überwiegende<br />
Mehrheit der Unternehmen, auch der mittelständischen, mit dem Thema<br />
Risikomanagement auseinandergesetzt und erste Lösungen verwirklicht.<br />
Zunächst standen dabei die Transparenz und Kommunikation von existenzbedrohenden<br />
Risiken für die Außendarstellung im Vordergrund<br />
(nach KonTraG und HGrG). Mittlerweile erfolgt mit der Integration in<br />
Controlling und Unternehmensplanung der Ausbau des Risikomanagements<br />
auf einer weiteren Stufe. Das Risikomanagement wird nun auch<br />
als Werkzeug für die Optimierung von operativen Prozessen, Finanzstrategien,<br />
Kundenbeziehungen und Geschäftsstrategien eingesetzt.<br />
CORIS hat zusammen mit Wirtschaftsprüfern und Pilotkunden die Standardsoftware<br />
ProKoRisk ® entwickelt, die den gesamten Risikomanagement-Prozess<br />
optimal unterstützt und an geeigneten Stellen automatisiert.<br />
ProKoRisk ® ist seit einigen Jahren bei Energieversorgern,<br />
Automobilherstellern, Versicherungen, Industrie- und Handelsunternehmen<br />
im Einsatz. In diesem Jahr wurde ProKoRisk ® 2.0 als vollständig<br />
überarbeitete und erweiterte Version herausgegeben.<br />
Wir verfolgen mit unseren Kunden bei der Einführung eines Risikomanagement-Systems<br />
folgende Ziele:<br />
Risiken transparent zu machen und zu kommunizieren<br />
Risikokosten zu reduzieren<br />
Eine robuste Unternehmensplanung zu gewährleisten<br />
Unerwarteten Ereignissen vorzubeugen<br />
Risiken effizient und zielgerichtet zu steuern<br />
82 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Erfüllung<br />
gesetzlicher<br />
Anforderungen<br />
• KonTraG<br />
• HGrG<br />
• TransPuG<br />
Der Risikomanagement-Prozess<br />
Abgestimmt auf die generellen Anforderungen und die Aufgaben, die<br />
im Rahmen des Risikomanagements umzusetzen sind, lässt sich der<br />
Risikomanagement-Prozess wie folgt beschreiben:<br />
01_Risikostrategie<br />
Strategische<br />
Steuerung<br />
• Finanzkraft<br />
• Innovationskraft<br />
• Kundenorientierung<br />
Sie umfasst die Definition der Prozesse, die Risikosteuerung, die Richtlinien<br />
für die Risikokommunikation und die Einbindung des Risikomanagement<br />
in Ablauf- und Aufbauorganisation. Das wichtigste Ziel der Risikostrategie<br />
ist, ein unternehmensweites, gemeinsames Verständnis für<br />
Risiken und deren Behandlung zu entwickeln.<br />
02_Risikoidentifikation und -bewertung<br />
Operative<br />
Steuerung<br />
Integrität Wert Profit<br />
ABBILDUNGEN: MOTIVATION EINES RISIKOMAN<strong>AG</strong>EMENTSYSTEMS<br />
• Effizienzsteigerung<br />
in Beschaffung,<br />
Produktion,<br />
Handel<br />
Durch die explizite Auseinandersetzung mit ihren Risiken entwickeln die<br />
Verantwortlichen ein Risikobewusstsein und erkennen die Bedeutung<br />
der Risiken für die strategischen Ziele des Unternehmens – etwa der<br />
83<br />
CORIS GmbH
CORIS GmbH<br />
möglichen Auswirkungen auf Umsätze, Kosten, Kundenzufriedenheit<br />
etc. Die quantitative Bewertung der Risiken erfolgt in zwei Dimensionen:<br />
der Auswirkung (Schadenshöhe) und der Eintrittswahrscheinlichkeit. Die<br />
qualitative Bewertung wird in Form von Texten erfasst.<br />
03_Risikosteuerung<br />
Die Risikosteuerung hat die Reduzierung bzw. Eliminierung von Risiken<br />
durch geeignete Maßnahmen zum Ziel. Die Maßnahmen werden mit den<br />
Risiken verknüpft und gleichzeitig dokumentiert und fortgeschrieben.<br />
04_Risikoanalyse<br />
Die Risikoanalyse dient dazu, aus dem bewerteten Risikoportfolio Aussagen<br />
über die Risikosituation zu treffen. Deutlich wird auch die Planungssicherheit,<br />
d. h. mit welcher Wahrscheinlichkeit das Normal-Case-<br />
Szenario erreicht wird oder auch welche Ressorts oder Vorstandsbereiche<br />
den höchsten Risikobeitrag haben.<br />
05_Risikomessung<br />
Durch ein Frühwarnsystem werden geeignete Risikoindikatoren gemessen,<br />
die Veränderungen frühzeitig signalisieren. Für diese Indikatoren<br />
werden Schwellenwerte vereinbart, deren Überschreiten zu einer<br />
Benachrichtigung der verantwortlichen Vorstände bzw. des verantwortlichen<br />
Managementbereichs führt.<br />
06_Risikoreporting<br />
Die Aufgabe des Risikoreportings besteht darin, den Vorstand, den Aufsichtsrat,<br />
die Bank und den Wirtschaftsprüfer mit übersichtlichen und<br />
84 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
aussagekräftigen Informationen über die Risikosituation des Unternehmens<br />
zu versorgen. Zudem erhalten die Mitarbeiter eines Unternehmens<br />
bessere Vorraussetzungen, um Entscheidungen zu treffen, die der<br />
Situation und den Zielen des Unternehmens angemessen sind.<br />
Fazit<br />
”Wir arbeiten aktiver an unseren<br />
Zukunftsperspektiven<br />
Unsere Kunden werden in die Lage versetzt, das Risikomanagement-<br />
System mit den Prozessen und Daten der Unternehmensplanung und des<br />
Controllings so abzustimmen, dass nicht nur die formalen Aspekte gesetzlicher<br />
Anforderungen abgedeckt werden, sondern darüber hinaus<br />
betriebswirtschaftliche Optimierungsprozesse stattfinden. Risikomanagement<br />
wird aber immer insofern eine besondere Stellung im<br />
Unternehmen einnehmen, als es seine Informationen nicht nur aus<br />
vorhandenen Datenquellen bezieht, sondern auf einer im Unternehmen<br />
fest verankerten Bewertungsrichtlinie auch subjektive Bewertungen<br />
erfasst und kommuniziert. Unternehmen profitieren durch die Sicherung<br />
vor unerwarteten Ereignissen und die Reduzierung ihrer Risiken und der<br />
daraus resultierenden Kosten.<br />
Die swb <strong>AG</strong> [Stadtwerke Bremen <strong>AG</strong>] ist ein großer, regionaler Ver- und Entsorger. Im<br />
Zuge der Liberalisierung des Energiemarkts haben wir uns entschieden, ein konzernweites<br />
Risikomanagement auf der Basis von ProKoRisk ® aufzubauen.<br />
Gemeinsam mit dem CORIS-Team konnten wir dieses Ziel innerhalb eines halben<br />
Jahres verwirklichen. Wir arbeiten seit drei Jahren mit dem System und erzielen sehr<br />
positive Ergebnisse: Wir erfüllen die gesetzlichen Auflagen, Risiken werden früher<br />
gesehen und besser erkannt, es gibt einen kontinuierlichen Informationsfluss und wir<br />
haben ein sehr effektives Maßnahmen-Management. Das Risikomanagement bindet<br />
alle Konzernbereiche ein und es wird in den Unternehmensteilen engagiert mitgetragen.<br />
Zu den Systemergebnissen zählt auch, dass wir ein differenzierteres Verständnis<br />
der funktionalen Strukturen unseres Konzerns entwickelt haben. Das bedeutet: Wir<br />
agieren heute effizienter und arbeiten aktiver an unseren Zukunftsperspektiven.<br />
ProKoRisk ® hat unsere Planungssicherheit verbessert.<br />
Die Zusammenarbeit mit CORIS ist von starker Kooperativität geprägt. Wann immer<br />
wir inhaltliche oder operative Unterstützung brauchen, liefert CORIS uns pragmatische<br />
Lösungen auf hohem betriebswirtschaftlichen Niveau. Zusammenfassend gesagt:<br />
ein Erfolg auf der ganzen Linie.<br />
85<br />
CORIS GmbH<br />
Thorsten Waldmann_Beteiligungscontroller<br />
swb <strong>AG</strong>
Mitdenker<br />
58 86 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
87<br />
Mitdenker
Atmosphäre<br />
als Qualitätsaspekt<br />
Mitarbeiter und Arbeitsplätze bei der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Qualifikation und Motivation der Mitarbeiter sind für die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> der<br />
entscheidende Faktor für den Erfolg des Unternehmens. Die innovative<br />
Verknüpfung von Consulting und Softwareentwicklung führt in unserem<br />
Unternehmen Menschen aus sehr unterschiedlichen wissenschaftlichen<br />
Disziplinen zusammen: Wirtschaftswissenschaftler und Informatiker,<br />
Mathematiker und Naturwissenschaftler. Der weitgespannte Ausbildungshintergrund<br />
garantiert eine breite Perspektive und unterschiedliche<br />
Zugänge zu unseren Projekten. Nicht selten sind die entwickelten<br />
Lösungen so intelligent wie unkonventionell.<br />
<strong>ifb</strong>-Mitarbeiter bezeichnen die Atmosphäre im Unternehmen ausdrücklich<br />
als wichtigen Qualitätsaspekt ihrer Arbeitsplätze. Das Klima ist offen,<br />
freundlich und kooperativ. Dass jede Lösung die Akzeptanz der Menschen<br />
braucht, für die sie geschaffen wird, gehört hier zum Selbstverständnis.<br />
Neben hoher fachlicher Kompetenz sind es die sozialen Fähigkeiten, die<br />
Menschen als Mitarbeiter für uns attraktiv machen. Die gemeinsame<br />
Aufgabe unserer Berater und Softwareentwickler ist es, sich in den<br />
Bedarf des Kunden wie in die Bedürfnisse seiner Mitarbeiter hineinzudenken.<br />
Sie müssen die Menschen hinter den Prozessen wahrnehmen,<br />
Potenziale erkennen und sie entwickeln. Ein anspruchsvolles unternehmensinternes<br />
Qualifikationssystem sorgt dafür, dass unsere Teams<br />
darauf optimal vorbereitet sind. Es trainiert Einsteiger, bildet Mitarbeiter<br />
kontinuierlich weiter und vermittelt projektbezogene Skills. Unsere<br />
Philosophie, auf Menschen zuzugehen, bringt unser attraktiver Unternehmensstandort<br />
im Herzen Kölns ebenso zum Ausdruck wie die flachen<br />
Hierarchien der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>. Sie motivieren unsere Mitarbeiter, Vorschläge<br />
direkt an die Geschäftsleitung zu kommunizieren und geben der<br />
Führungsebene den ungefilterten Einblick in das tägliche operative Geschäft.<br />
Wir verstehen diese Form des Personalmanagements als integralen<br />
Teil unserer Unternehmensstrategie. So gewinnen wir die Mitarbeiter,<br />
die den Erfolg der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> nachhaltig sichern.<br />
88 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> als Ausbildungsbetrieb<br />
Sascha Ley<br />
”Kreative Köpfe<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> sieht, neben der fachlichen Qualifikation, die soziale Kompetenz<br />
ihrer Mitarbeiter als wichtige Voraussetzung an, um in enger Zusammenarbeit<br />
mit ihren Kunden Projekte erfolgreich gestalten zu können.<br />
Als Anfang des Jahres 2000 eine bestimmte Unternehmensgröße<br />
erreicht war, trafen wir die Entscheidung, diese Kompetenz durch den<br />
Aufbau einer eigenen IT-Ausbildung weiter zu vertiefen und damit auch<br />
der sozialen Verantwortung eines mittelständischen Unternehmens<br />
gerecht zu werden.<br />
Kurz zuvor waren die bestehenden IT-Ausbildungsberufe neu geordnet<br />
worden. Da ein wichtiges Aufgabengebiet der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> die professionelle<br />
Erstellung von Software ist, haben wir uns entschlossen, zunächst zwei<br />
"Fachinformatiker Fachrichtung Anwendungsentwicklung" auszubilden<br />
und in einem zweiten Schritt dann auch die Fachrichtung Systemintegration<br />
anzubieten, um dann auch die LAN & Service-Abteilung der Unternehmensgruppe<br />
verstärken zu können.<br />
Mit Unterstützung der IHK Köln wurden die rechtlichen Voraussetzungen<br />
geprüft und anschließend durch Vermittlung der Berufsberatung<br />
des Arbeitsamtes Köln zwei Auszubildende für den Start der<br />
Ausbildung am 1.8.2000 eingestellt.<br />
Formales Ziel der Ausbildung ist natürlich das Bestehen der Abschlussprüfung<br />
vor der IHK Köln. Für die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> war es aber von Anfang an<br />
wichtig, den Auszubildenden eine Perspektive innerhalb des Unternehmens<br />
zu bieten und eine optimale Übernahme nach Bestehen der<br />
Abschlussprüfung zu gewährleisten:<br />
Die Ausbildung wurde um unternehmensspezifische Schwerpunkte,<br />
insbesondere im Bereich der Objektorientierung und Datenbanken ergänzt.<br />
Aus diesem Grund kann bei der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> die Ausbildungszeit in der<br />
Regel nicht verkürzt werden.<br />
89<br />
Mitdenker<br />
Die Einzigartigkeit menschlicher Arbeit ist Leitmotiv unseres Personalmanagements.<br />
Was wir anbieten, sind kreative Leistungen. Es gelingt uns, dafür die richtigen Mitarbeiter<br />
zu finden, sie von unserem Unternehmen zu überzeugen und zu dauerhaftem<br />
Engagement zu motivieren. Diese Fähigkeit ist einer unserer stärksten Wettbewerbsvorteile.<br />
Klaus Wiegand_Geschäftsleitung <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>
Die Auszubildenden werden während der gesamten Ausbildung festen<br />
Teams zugeordnet und sind in alle Arbeitsabläufe eingebunden.<br />
Die Ausbildung wird zum größten Teil nicht vom Ausbildungsleiter,<br />
sondern von qualifizierten Mitarbeitern übernommen, die einzelne<br />
Themenschwerpunkte unterrichten. Hier sind insbesondere die Fachleiter<br />
Datenbanken, Objektorientierung und LAN & Service zu nennen.<br />
Last but not least wird den Auszubildenden bereits bei Beginn der<br />
Ausbildung die Übernahme in ein festes Anstellungsverhältnis in Aussicht<br />
gestellt.<br />
Den Auszubildenden wird hierbei ein hohes Maß an Eigenverantwortung<br />
abverlangt, das aber auf dem Weg zu eigener fachlicher und<br />
sozialer Kompetenz unerlässlich ist. Obwohl die letzte Bestätigung dieser<br />
Vorgehensweise (Bestehen der Abschlussprüfung) noch aussteht, waren<br />
die Ergebnisse der bisherigen Zwischenprüfungen sehr ermutigend: alle<br />
Auszubildenden lagen jeweils deutlich über dem IHK-Durchschnitt.<br />
Die Ausbildungsaktivitäten wurden bei allen Mitarbeitern sehr positiv<br />
aufgenommen und teilweise auch aktiv begleitet. Die im Jahr 2000<br />
definierten Ziele, Wahrnehmung sozialer Verantwortung, Weiterentwicklung<br />
sozialer Kompetenz und natürlich auch die Akquisition optimal<br />
qualifizierter Mitarbeiter, werden wir damit aller Voraussicht nach erreichen.<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> freut sich nicht nur deshalb auf die neuen Auszubildenden,<br />
die im Herbst 2003 mit der Ausbildung beginnen werden.<br />
Neu hier – Beobachtungen einer Einsteigerin<br />
Katja Murasch<br />
Köln, Anfang Januar 2003: Start bei der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>. Meine Aufgaben:<br />
Marketing und Unternehmenskommunikation. Zuerst einmal Produkte,<br />
Dienstleistungen und Unternehmenskultur kennen und verstehen lernen.<br />
Auf der Suche nach Informationen und Eindrücken brauche ich<br />
Goodwill und Unterstützung der Kollegen und hatte, ehrlich gesagt, als<br />
Neue eine gewisse Zurückhaltung im Umgang erwartet. Im Gegenteil:<br />
90 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
”Viel Raum für Entwicklung und<br />
Qualifikation<br />
Der Empfang war offen und interessiert, meine Gesprächspartner nicht<br />
selten besorgt um mein Wohl. Eingeschworene Gemeinschaften und<br />
misstrauische Blicke? Fehlanzeige. Als Newcomerin begleitete mich<br />
natürlich eine latente Unsicherheit: "Frage ich nach Selbstverständlichkeiten?"<br />
"Weicht dieser Lösungsvorschlag von den üblichen<br />
Geschäftspraktiken ab?" Statt hochgezogener Augenbrauen auch hier<br />
Hilfsbereitschaft, offene Ohren und Geduld beim Erklären. Das Erläutern<br />
komplexer Sachverhalte gehört zum Tagesgeschäft. Schneller als erwartet<br />
fühlte ich mich integriert und akzeptiert. Ein einfacher und<br />
angenehmer Einstieg. Unter den <strong>ifb</strong>-Mitarbeitern begegnen mir viele<br />
ausgeprägte Persönlichkeiten, zugleich stelle ich fest: Charakter und ein<br />
souveräner, verbindlicher Umgang miteinander sind hier kein Widerspruch.<br />
Ob Auszubildende, Geschäftsführung, Sekretariat, Projektleiter,<br />
Consultant oder Softwareentwickler – in allen Bereichen erlebe ich hohe<br />
Sachkompetenz.<br />
In Stellenanzeigen stellt sich die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> als Unternehmen mit flachen<br />
Hierarchien vor. Der Alltag löst diesen Anspruch ein: in der Praxis läuft<br />
die direkte Zusammenarbeit mit der Geschäftsführung produktiv, unkompliziert<br />
und schnell. Es besteht intensives Interesse an hochwertigen<br />
Arbeitsresultaten. Das bedeutet offene Diskussionen mit dem Team, in<br />
einer sachbezogenen, ergebnisorientierten, konstruktiven Form. Die Wirkung<br />
ist für mich nicht nur orientierend, sondern auch motivierend.<br />
Nach zwei Arbeitsmonaten ist all das nur ein erster Einblick. Die große<br />
Zahl langjähriger <strong>ifb</strong>-Mitarbeiter und die geringe Fluktuation lassen aber<br />
vermuten, dass er sich auf Dauer bestätigt… Auf gute Zusammenarbeit!<br />
91<br />
Mitdenker<br />
Das erste, was mir auffiel, als ich im Herbst <strong>2002</strong> zur <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> wechselte, war die Offenheit<br />
des Umgangs. Alle, Kollegen wie Geschäftsleitung, reagieren positiv auf Fragen<br />
und nehmen sich die Zeit, ausführlich zu antworten. Ziemlich beeindruckt hat mich,<br />
wieviel Zeit und Ressourcen das Unternehmen aufwendet, um neue Mitarbeiter für<br />
ihre Aufgaben zu qualifizieren. Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> bietet viel Raum, sich nach eigenem fachlichen<br />
Interesse in bestimmte Richtungen zu entwickeln und zu qualifizieren. In dem<br />
Consulting-Unternehmen, für das ich vorher tätig war, waren solche Freiheiten wesentlich<br />
kleiner. Die Herausforderung, mit der man bei der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> konfrontiert ist, liegt<br />
darin, die gebotenen Möglichkeiten initiativ zu nutzen.<br />
Mein Eindruck nach drei Monaten ist: wer neugierig ist, einen hohen Anspruch an die<br />
eigene Arbeit stellt, und fachlich am Ball bleiben will, findet hier eine außergewöhnliche<br />
Umgebung. Besonders das Klima hat mich positiv überrascht. Die Bürotüren stehen<br />
überall im Unternehmen offen, die Atmosphäre ist sympathisch jung und lebendig.<br />
Man spürt die gemeinsame Motivation.<br />
Dr. Reinhard Mönke_<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>
Ereignisse<br />
58 92 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
93<br />
Ereignisse
Geno<br />
<strong>ifb</strong><br />
POINT<strong>2002</strong><br />
Ein starkes Jahr<br />
für die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Im Spiegel der Pressemitteilungen<br />
14.11.<strong>2002</strong>_<br />
Steuerung der Genossenschaftsbanken:<br />
<strong>ifb</strong> macht das Rennen<br />
Die Genossenschaftsbanken verfügen zukünftig über eine einheitliche<br />
Softwarelösung zur Gesamtbanksteuerung. Die deutschen Volks- und<br />
Raiffeisenbanken setzen ab 2003 das Steuerungssystem VR-Control ein,<br />
das im Rahmen eines 1999 begonnenen Projekts des BVR (Bundesverband<br />
der deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken) verwirklicht<br />
wird. Die Wettbewerbsfähigkeit der Mitgliedsinstitute des genossenschaftlichen<br />
Verbundes wird künftig durch ein effizientes Steuerungsinstrument<br />
gesteigert. Im Fokus stehen die Verbesserung der Ertragslage<br />
und die Qualität der Risikosteuerung, beides zwingend geboten<br />
angesichts der aktuellen Marktentwicklung. Die Software VR-Control<br />
basiert auf <strong>ifb</strong>-OKULAR, der Lösung zur Gesamtbanksteuerung der<br />
Kölner <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>, die schon seit Längerem auch bei einer Vielzahl von Genossenschaftsbanken<br />
im Einsatz ist. [...]<br />
23.08.<strong>2002</strong>_<br />
Wichtiger Schritt zur Umsetzung von Basel II<br />
Das bewährte Banksteuerungssystem <strong>ifb</strong>-OKULAR, das über 1000 Banken<br />
und Sparkassen in Deutschland nutzen, ist bei den ersten Instituten in der<br />
Version 4.3 im produktiven Betrieb. Den Anwendern der Software stehen<br />
neue Module und Funktionalitäten für eine aktuelle Ansprüche erfüllende<br />
Steuerung der Gesamtbank zur Verfügung. Neben der Weiterentwicklung<br />
der ertrags- und risikoorientierten Banksteuerung tragen<br />
die Neuerungen dazu bei, essentielle Anforderungen des kommenden<br />
Basel II-Abkommens für Banken zu erfüllen. Die Produktfamilie OKULAR<br />
der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> ist seit Jahren bei zahlreichen Volks- und Raiffeisenbanken<br />
und Sparkassen sowie deren Rechenzentralen und bei einer Vielzahl von<br />
Privatbanken im alltäglichen Einsatz. [...]<br />
94 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
10.06.<strong>2002</strong>_<br />
Langjährige Kundenbeziehungen,<br />
kontinuierliches Wachstum<br />
Die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> setzt ihre positive Entwicklung fort. Das Unternehmen, das<br />
Consulting und Software für ergebnisorientierte Banksteuerung und<br />
Risiko-Management anbietet, hat auch in dem als Krisenzeit geltenden<br />
Jahr 2001 seine beständige Expansion weiter verfolgt. Der erzielte<br />
Umsatz wuchs erneut um über 20 Prozent und erreichte 14,5 Mio d.<br />
Dieser Wert wurde bei weiterhin guter Rentabilität erzielt. Zu dem<br />
Ergebnis haben die Geschäftsbereiche Consulting, Software <strong>ifb</strong>-OKULAR<br />
und SAP Banking gleichermaßen beigetragen. Der Erfolg von <strong>ifb</strong> basiert<br />
auf vertrauensvollen Beziehungen zu den ca. 1600 Kunden sowie auf der<br />
oft langjährigen Bindung der Mitarbeiter. Auf diesen Grundlagen<br />
entwickeln sich die theoretische wie praktische Expertise bei einer<br />
beständig hohen Qualität in den Softwareprodukten und den Consulting-Leistungen<br />
der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in der komplexen Disziplin der Banksteuerung<br />
und des Risiko-Managements fort. [...]<br />
18.04.<strong>2002</strong>_<br />
Risiko-Management:<br />
Gefahren vorbeugen, Rating verbessern<br />
Vorkehrungen gegen Risiken können die Ertragskraft eines Unternehmens<br />
stärken und im äußersten Fall dazu beitragen, dessen Existenz zu<br />
sichern. Auch normative Anforderungen – KonTraG (Gesetz zur Kontrolle<br />
und Transparenz im Unternehmensbereich) für Kapitalgesellschaften,<br />
HGrG (Haushaltsgrundsätzegesetz) für öffentliche Einrichtungen und<br />
Betriebe sowie Basel II-Abkommen für Banken – verlangen Maßnahmen<br />
zur Begrenzung von Risiken. Der Einsatz eines effizienten Risiko-<br />
Managements wird ein unverzichtbares Element moderner Unternehmensführung,<br />
insbesondere als Maßnahme zur Verbesserung des<br />
eigenen Kredit-Ratings. Allerdings setzt ein wirksames Risiko-Controlling<br />
95<br />
Ereignisse
AR<br />
®<br />
ANKCONTROLLING<br />
UL<br />
GRIERTES RISIKO- U<br />
KOKULAR ® ·<br />
die Umsetzung von Fachkenntnissen und den Einsatz einer modernen<br />
Software-Lösung voraus. Besonders Wirtschaftsprüfer, die ihre Mandanten<br />
bei der Einführung von Systemen zur Risikosteuerung unterstützen<br />
sollen, stehen dabei vor ebenso neuartigen wie komplexen Anforderungen.<br />
Ihnen bietet die CORIS GmbH Berlin im Rahmen einer Workshop-<br />
Reihe Einblick in Leistungsvermögen und Aufbau einer zeitgemäßen<br />
Risiko-Management-Lösung. Die Roadshow findet statt zwischen dem<br />
23.5. und dem 7.6. in den Städten Hamburg, Berlin, Nürnberg, Leipzig,<br />
Stuttgart, München, Frankfurt am Main und Köln. [...]<br />
09.04.<strong>2002</strong>_<br />
Versicherungsprodukte schon vor Markteinführung testen<br />
Die als Consulting-Unternehmen und Software-Hersteller für Banksteuerung<br />
und Risiko-Management bekannte <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> weitet ihre Aktivitäten<br />
auf Software-Lösungen für Versicherungen aus. In Beratungsprojekten<br />
bei bekannten Versicherungsunternehmen hat der Geschäftsbereich <strong>ifb</strong>-<br />
Insurance das nötige Know-how während der letzten Jahre aufgebaut.<br />
Dessen Schwerpunkte sind Lösungen, die eine Optimierung von<br />
Vertriebswegen und eine Erhöhung der Kundenbindung bewirken. Die<br />
Software-Komponenten PET und PMT unterstützen ferner die Erfüllung<br />
aktuarieller bzw. versicherungstechnischer Aufgaben sowie die Entwicklung<br />
und Markteinführung von Versicherungsprodukten. Analog zur<br />
anerkannten Kompetenz der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in den Geschäftsfeldern Consulting,<br />
Software, <strong>ifb</strong>-OKULAR und SAP Banking stehen deren Kunden fortan<br />
versicherungsspezifische Software und die zugehörigen Beratungs- und<br />
Dienstleistungen zur Verfügung. {...]<br />
96 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
19.03.<strong>2002</strong>_<br />
Neugründung CORIS GmbH Berlin<br />
mit Raumfahrt-erprobtem Know-how<br />
Der Vorstand der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in Köln gab heute die Gründung der CORIS<br />
GmbH in Berlin bekannt. Das neu gegründete Unternehmen ist aus einer<br />
strategischen Allianz zwischen der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> und der CASA Wissens- und<br />
Risikomanagement GmbH, einem Spezialisten für das Management operationaler<br />
Risiken, hervorgegangen. Durch die Neugründung wird die <strong>ifb</strong><br />
<strong>AG</strong> "einer der ersten Anbieter mit einer umfassenden Lösung für alle<br />
wesentlichen Risikobereiche (operationaler Risiken, Marktpreisrisiken<br />
und Adressrisiken)", so Steffen Hortmann, bei <strong>ifb</strong> verantwortlich für<br />
einen Geschäftsbereich (Consulting) sowie das Marketing und gemeinsam<br />
mit Frank Stolle Geschäftsführer der CORIS GmbH. [...]<br />
21.02.<strong>2002</strong>_<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR mit neuen Modulen<br />
Die kontinuierliche Weiterentwicklung des bewährten Banksteuerungssystems<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR hat zwei neue Produkte hervorgebracht. Der DB III-<br />
PLANER unterstützt die Berechnung der Deckungsbeiträge, SIMON<br />
erfasst und visualisiert steuerungsrelevante Ereignisse. Neben diesen<br />
Neuheiten zeigt die <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> erweiterte Funktionalitäten ihrer Software-<br />
Familie, die mehr als 1000 Banken in Deutschland einsetzen. Ein weiterer<br />
Schwerpunkt auf der diesjährigen CeBIT (13. bis 20. März in<br />
Hannover) sind die AddOn-Programme, die die <strong>ifb</strong> für das Strategic<br />
Enterprise Management (SEM) innerhalb der Bankenlösung des<br />
Softwarekonzerns SAP entwickelt und anbietet. Besonders das neue<br />
CreditLab ist im Hinblick auf die Anforderungen des Basel II-Abkommens<br />
von Bedeutung. Zu sehen ist auch RISCONTROL, das allen Unternehmen<br />
außerhalb des Bankbereichs ein leistungsfähiges Management von<br />
Finanzrisiken ermöglicht. [...]<br />
97<br />
Ereignisse
98 <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>Annual</strong> <strong>2002</strong><br />
<strong>Annual</strong> <strong>2002</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
99
Organigramm der <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong> in Zahlen<br />
Herzog<br />
Strategie<br />
Beratungsteams<br />
Consulting Software SAP Banking Services<br />
Hortmann<br />
Marketing<br />
Beratungsteams<br />
Unterstützung Produktmanagement<br />
CORIS GmbH<br />
Wiegand<br />
Personal/EDV<br />
Stegmann<br />
Finanzen<br />
<strong>ifb</strong>-OKULAR ® SAP-<br />
Implementierung<br />
und<br />
AddOns<br />
Geschäftsbereich<br />
Insurance<br />
Reichert<br />
Organisation<br />
SAP-<br />
Implementierung<br />
und<br />
AddOns<br />
in Mio. EURO<br />
Anzahl der Mitarbeiter<br />
25<br />
20<br />
15<br />
10<br />
5<br />
0<br />
1998 1999 2000 2001 <strong>2002</strong><br />
UMSATZENTWICKLING DER <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
200<br />
150<br />
100<br />
50<br />
0<br />
1998 1999 2000 2001 <strong>2002</strong><br />
MITARBEITERENTWICKLUNG DER <strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>
Impressum<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong><br />
Neumarkt-Galerie<br />
Neumarkt 2<br />
50667 Köln<br />
Fon +49(0)221 – 9218 41-0<br />
Fax +49(0)221 – 9218 41-300<br />
info@<strong>ifb</strong><strong>AG</strong>.com<br />
www.<strong>ifb</strong><strong>AG</strong>.com<br />
Verantwortlich<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>, Köln<br />
Redaktion<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>, Köln<br />
Gestaltung<br />
<strong>ifb</strong> <strong>AG</strong>, Köln<br />
Text<br />
context editorial service, Köln<br />
Fotografie<br />
Claudia Kempf, Wuppertal<br />
kingmedia, Köln<br />
Produktion<br />
Bernd Rölle, Köln