Microsoft Powerpoint - Basler Kantonalbank
Microsoft Powerpoint - Basler Kantonalbank Microsoft Powerpoint - Basler Kantonalbank
Herzlich willkommen
- Seite 2 und 3: Bilanzmedienkonferenz Geschäftsjah
- Seite 4 und 5: Rahmenbedingungen 25.10.2007 WGE ©
- Seite 6 und 7: Ablieferung an den Kanton Basel-Sta
- Seite 8 und 9: Gewährsträgerabgeltung / Gewinnve
- Seite 10 und 11: Arbeitgeber mit Mehrwert 25.10.2007
- Seite 12 und 13: Hans Rudolf Matter, Matter Direktio
- Seite 14 und 15: Basler Kantonalbank: Kundenvermöge
- Seite 16 und 17: Basler Kantonalbank: Erfolg Kommiss
- Seite 18 und 19: Gewinnverwendung Stammhaus Basler K
- Seite 20 und 21: PS BKB Performancevergleich PS BKB
- Seite 22 und 23: Die 50 wertvollsten Unternehmen der
- Seite 24 und 25: Geldbezüge von BKB-Kunden 4'500'00
- Seite 26 und 27: Umsetzung BKB-Jugendkonzept 25.10.2
- Seite 28: Mittelfristige Ziele und Stossricht
Herzlich willkommen
Bilanzmedienkonferenz<br />
Geschäftsjahr Gesch ftsjahr 2005
Dr. Willi Gerster,<br />
Bankpräsident<br />
Bankpr sident
Rahmenbedingungen<br />
25.10.2007 WGE © BKB Seite 1<br />
Tiefe Zinsen<br />
Relativ stabile<br />
Wirtschaft<br />
Zurückhaltende<br />
Investitionen<br />
Gute Börse<br />
Überhitzungstendenz<br />
im<br />
Immobilienbereich<br />
Comparative<br />
Shopping<br />
Kampf um<br />
Vermögenswerte<br />
Margendruck
<strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong>:<br />
Highlights 2005<br />
25.10.2007 WGE<br />
© BKB Seite 2<br />
Der Bruttogewinn steigt auf 296,8 Mio. CHF (+4,8%).<br />
Das Betriebsergebnis steigt um 7,5% auf rekordhohe<br />
252,0 Mio. CHF.<br />
Die Cost-/Income-Ratio sinkt auf rekordtiefe 33,0% (VJ:<br />
33,8%).
Ablieferung an den Kanton Basel-Stadt<br />
Mio. CHF<br />
90<br />
80<br />
70<br />
60<br />
50<br />
40<br />
30<br />
20<br />
10<br />
12.0<br />
25.10.2007 WGE<br />
© BKB Seite 3<br />
0<br />
22.3<br />
15.0<br />
25.3<br />
20.1<br />
30.3<br />
21.2<br />
31.6<br />
24.3<br />
35.2<br />
27.6<br />
38.5 38.0<br />
27.6<br />
3.4<br />
30.0<br />
42.3<br />
34.0<br />
4.3<br />
46.9<br />
35.6<br />
31.2<br />
1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005<br />
Abgeltung Staatsgarantie resp. neu Gewährsträgerabgeltung<br />
Ordentliche Gewinnablieferung<br />
Gesamtablieferung (inkl. Verzinsung Dotationskapital)<br />
75.5
Ablieferung an den Kanton<br />
25.10.2007 WGE © BKB Seite 4<br />
Gesamthaft liegt die Ablieferung an den Kanton für das Geschäftsjahr<br />
2005 bei 75,5 Mio. CHF. Die um 28,6 Mio. CHF höhere Gesamtablieferung<br />
an den Kanton Basel-Stadt beinhaltet nachstehende<br />
Einzelkomponenten:<br />
Verzinsung Dotationskapital<br />
2005 2004<br />
8,7 8,6<br />
Ordentliche Gewinnablieferung 35,6 34,0<br />
Gewährsträgerabgeltung (neu) 31,2 (4,3)<br />
Im Gleichzug wird die Dividende des BKB-PS um 10 Rappen pro Titel<br />
auf 2,25 CHF brutto erhöht, was auf den Nennwert von 9 CHF bezogen<br />
eine Dividende von 25% ergibt.
Gewährsträgerabgeltung / Gewinnverwendung<br />
25.10.2007 WGE © BKB Seite 5<br />
(Beträge in CHF 1'000) 2005 2004 +/- TCHF +/- %<br />
Bruttogewinn 296'797 283'134 13'663 4.8%<br />
Betriebsergebnis 251'961 234'447 17'514 7.5%<br />
Gewährsträger-Abgeltung 31'215 - 31'215<br />
Zwischenergebnis 220'746 234'447 -13'701 -5.8%<br />
Jahresgewinn 69'990 74'464 -4'474 -6.0%<br />
Bilanzgewinn 81'998 87'366 -5'368 -6.1%<br />
GEWINNVERWENDUNG<br />
Zuweisung allg. gesetzl. Reserve 11'867 12'767 -900 -7.0%<br />
Ausschüttung auf dem PS-Kapital 13'275 12'685 590 4.7%<br />
Verzinsung Dotationskapital 8'721 8'606 115 1.3%<br />
Ablieferung an den Kt. Basel-Stadt<br />
- ordentliche Gewinnablieferung 35'600 34'000 1'600 4.7%<br />
- Abgeltung der Staatsgarantie - 4'300 -4'300<br />
Andere Gewinnverwendungen - 3'000 -3'000<br />
Gewinnvortrag 12'535 12'008 527 4.4%
Fünf Superlative der BKB<br />
25.10.2007 WGE<br />
© BKB Seite 6<br />
Der Bruttogewinn steigt auf 296,8 Mio. CHF (+4,8%).<br />
Das Betriebsergebnis steigt um 7,5% auf rekordhohe<br />
252,0 Mio. CHF.<br />
Die Cost-/Income-Ratio sinkt auf rekordtiefe 33,0% (VJ:<br />
33,8%).<br />
Die Gesamtablieferung an den Kanton Basel-Stadt<br />
beträgt attraktive 75,5 Mio. CHF.<br />
Die PS-Dividende erreicht mit 2,25 CHF brutto pro Titel<br />
einen Höchstwert.
Arbeitgeber mit Mehrwert<br />
25.10.2007 WGE © BKB Seite 7<br />
2005 2004<br />
Teilzeitbereinigte Vollstellen 666,0 655,6<br />
davon Vollzeitstellen 567 558<br />
davon Teilzeitstellen 118 120<br />
Total Ausbildungsplätze 46 46<br />
Engagement im Bereich Ausbildung:<br />
10 Auszubildende pro Lehrjahr im kaufmännischen Bereich<br />
davon ab August 2006 zwei mit Berufsattest (als einzige Bank in Basel)<br />
6 bis 9 Wirtschaftspraktikanten (Kurzpraktika von 3 bis 6 Wochen)<br />
6 Praktikanten im Rahmen des Lehrganges Bank- und Finanzausbildung<br />
2 Lernende und 4 Praktikanten im Bereich Informatik<br />
Total Ausbildungsplätze ab 2006: 52
Standard & Poor`s Rating<br />
25.10.2007 WGE<br />
© BKB Seite 8
Hans Rudolf Matter, Matter<br />
Direktionspräsident<br />
Direktionspr sident
Bilanz per 31. Dezember 2005<br />
Stammhaus <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 1<br />
(Bilanz nach Gewinnverw. in Mio. CHF)<br />
Forderungen gegenüber Kunden<br />
Hypothekarforderungen<br />
Handelsbestand / Finanzanlagen<br />
Verpflichtungen gegenüber Kunden<br />
in Spar- & Anlageform<br />
Übrige Verpflichtungen ggü. Kunden<br />
Anleihen und Pfandbriefdarlehen<br />
Bilanzsumme<br />
Kundenvermögen (RRV-EBK)<br />
Depotvermögen<br />
31.12.2005<br />
1'733.2<br />
7'453.9<br />
1'593.0<br />
4'516.8<br />
2'874.8<br />
2'723.0<br />
14'120.3<br />
23'963.5<br />
16'807.2<br />
31.12.2004<br />
1'863.1<br />
7'194.0<br />
1'701.0<br />
4'449.9<br />
3'148.8<br />
2'907.0<br />
14'321.3<br />
22'088.9<br />
14'528.2<br />
+/- in %<br />
-7.0%<br />
+3.6%<br />
-6.8%<br />
+1.5%<br />
-8.7%<br />
-6.3%<br />
-1.4%<br />
+8.5%<br />
+15.7%
<strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong>:<br />
Kundenvermögen<br />
Mio.<br />
CHF<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 1a<br />
19'553 18'841<br />
22'604<br />
24'727<br />
23'964<br />
19'969<br />
19'444<br />
22'089<br />
2001 2002 2003 2004 2005<br />
bisherige Berechnung<br />
gemäss RRV-EBK<br />
Berichtsjahr:<br />
23 964 Mio. CHF<br />
Vorjahr:<br />
22 089 Mio. CHF<br />
Zunahme von<br />
+8,5%
Erfolgsrechnung 1.1. - 31.12.2005<br />
Stammhaus <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 2<br />
(alle Zahlen in CHF 1'000)<br />
Erfolg aus dem Zinsengeschäft<br />
Erfolg aus dem Kommissions- &<br />
Dienstleistungsgeschäft<br />
Erfolg aus dem Handelsgeschäft<br />
Übriger ordentlicher Erfolg<br />
Betriebsertrag<br />
- Geschäftsaufwand<br />
Bruttogewinn<br />
- Abschreibungen Anlagevermögen<br />
- Total WB, RST und Verluste<br />
Betriebsergebnis<br />
Cost-Income-Ratio I*<br />
*(ohne Abschreibungen)<br />
31.12.2005<br />
205'955<br />
134'271<br />
54'372<br />
48'503<br />
443'101<br />
-146'304<br />
296'797<br />
-14'509<br />
-30'327<br />
251'961<br />
33.0%<br />
31.12.2004<br />
205'472<br />
113'137<br />
49'237<br />
60'019<br />
427'865<br />
-144'731<br />
283'134<br />
-16'423<br />
-32'264<br />
234'447<br />
33.8%<br />
+/- in % zu<br />
31.12.04<br />
0.2%<br />
18.7%<br />
10.4%<br />
-19.2%<br />
3.6%<br />
1.1%<br />
4.8%<br />
-11.7%<br />
-6.0%<br />
7.5%<br />
-
<strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong>:<br />
Erfolg Kommissions-/Dienstleistungsgeschäft<br />
Mio.<br />
CHF<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 2a<br />
102.5 89.9<br />
104.8<br />
113.1<br />
134.3<br />
2001 2002 2003 2004 2005<br />
Berichtsjahr:<br />
134,3 Mio. CHF<br />
Vorjahr:<br />
113,1 Mio. CHF<br />
Zunahme von<br />
+18,7%
Erfolgsrechnung 1.1. - 31.12.2005<br />
Stammhaus <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />
Betriebsergebnis<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 3<br />
(alle Zahlen in CHF 1'000)<br />
Gewährsträger-Abgeltung<br />
Zwischenergebnis<br />
Ausserordentlicher Ertrag<br />
Ausserordentlicher Aufwand<br />
Steuern<br />
Jahresgewinn<br />
31.12.2005<br />
251'961<br />
-31'215<br />
220'746<br />
157<br />
-150'500<br />
-413<br />
69'990<br />
31.12.2004<br />
234'447<br />
234'447<br />
289<br />
-160'000<br />
-272<br />
74'464<br />
+/- in % zu<br />
31.12.04<br />
7.5%<br />
-5.8%<br />
-45.7%<br />
-5.9%<br />
51.8%<br />
-6.0%
Gewinnverwendung<br />
Stammhaus <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />
Jahresgewinn<br />
Gewinnvortrag<br />
Bilanzgewinn<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 4<br />
(alle Zahlen in CHF 1'000)<br />
Gewinnverwendung<br />
Zuweisung allg. gesetzl. Reserve<br />
Ausschüttung auf dem PS-Kapital<br />
Verzinsung Dotationskapital<br />
Ablieferung an den Kt. BS<br />
Gewinnvortrag<br />
2005<br />
69'990<br />
12'008<br />
81'998<br />
11'867<br />
13'275<br />
8'721<br />
12'536<br />
2004<br />
74'464<br />
12'902<br />
87'366<br />
12'767<br />
12'685<br />
8'606<br />
- Abgeltung der Staatsgarantie - 4'300<br />
andere Gewinnverwendungen - 3'000<br />
12'008<br />
+/- in % zu<br />
31.12.04<br />
-6.0%<br />
-6.9%<br />
-6.1%<br />
-7.0%<br />
4.7%<br />
1.3%<br />
- ordentliche Gewinnablieferung 35'600 34'000 4.7%<br />
4.4%
Attraktive Positionierung der BKB<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 5<br />
Quelle: Bilanz 2005
PS BKB Performancevergleich<br />
PS BKB<br />
Bank Coop<br />
SPI<br />
SPI Bankenindex<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 6<br />
PS-Performance (Indiziert)<br />
250.00<br />
200.00<br />
150.00<br />
100.00<br />
50.00<br />
0.00<br />
Dez 99<br />
Jun 00<br />
Dez 00<br />
Jun 01<br />
Dez 01<br />
Jun 02<br />
Ø Performance (Inkl. Dividenden)<br />
der letzten 5 Jahre<br />
Dez 02<br />
15,3% p.a.<br />
18,5% p.a.<br />
0,4% p.a.<br />
6,8% p.a.<br />
Jun 03<br />
Dez 03<br />
Jun 04<br />
Dez 04<br />
Jun 05<br />
der letzten 10 Jahre<br />
Dez 05<br />
19,0% p.a.<br />
12,6% p.a.<br />
10,5% p.a.<br />
15,7% p.a.<br />
PS BKB<br />
Swiss Market Index<br />
Bankenindex (SPI06)
Jubiläum: 20 Jahre PS BKB<br />
Anlagewert (in CHF)<br />
120.000<br />
100.000<br />
80.000<br />
60.000<br />
40.000<br />
20.000<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 7<br />
0<br />
30.06.1986<br />
30.06.1987<br />
Anlage 1986<br />
10.000 CHF<br />
30.06.1988<br />
30.06.1989<br />
30.06.1990<br />
30.06.1991<br />
30.06.1992<br />
Anlage in PS BKB<br />
Annualisierte Performance: 12,5%<br />
30.06.1993<br />
30.06.1994<br />
30.06.1995<br />
Zeit<br />
30.06.1996<br />
30.06.1997<br />
30.06.1998<br />
30.06.1999<br />
30.06.2000<br />
30.06.2001<br />
Wert Heute<br />
102.500 CHF<br />
30.06.2002<br />
30.06.2003<br />
30.06.2004<br />
30.06.2005
Die 50 wertvollsten Unternehmen der Schweiz<br />
(Börsenwerte in Mrd. CHF per Ende 2005)<br />
25.10.2007 MAT<br />
© BKB Seite 8<br />
1. Novartis 187,22 26. EFG 5,64<br />
2. Roche 175,72 27. Ciba SC 5,54<br />
3. Nestlé 156,70 28. Logitech 5,21<br />
4. UBS 138,21 29. Lindt & Sprüngli 4,76<br />
5. CS Group 81,53 30. Straumann 4,65<br />
6. Zurich FS 39,28 31. BKW 4,47<br />
7. Richemont 32,01 32. Clariant 4,28<br />
8. Swiss Re 30,93 33. Geberit 4,16<br />
9. Swisscom 25,17 34. Bâloise 4,06<br />
10. ABB 24,94 35. Lonza 3,95<br />
11. Holcim 20,18 36. Phonak 3,82<br />
12. Synthes 16,57 37. <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong> 3,16<br />
13. Serono 16,43 38. Ems-Chemie 2,86<br />
14. Swatch Gr. 11,52 39. Unaxis 2,68<br />
15. Adecco 11,09 40. Sika 2,66<br />
16. Julius Bär 10,18 41. PSP 2,65<br />
17. Pargesa 9,11 42. Vontobel 2,56<br />
18. SGS 8,63 43. Panalpina 2,43<br />
19. Kühne & Nagel 8,30 44. Actelion 2,39<br />
20. Swiss Life 7,76 45. Sulzer 2,35<br />
21. Nobel Biocare 7,53 46. Bündner <strong>Kantonalbank</strong> 2,34<br />
22. BCV 7,31 47. Helvetia-Patria 2,25<br />
23. Givaudan 6,39 48. Barry Callebaut 2,13<br />
24. Schindler 6,34 49. Ypsomed 2,09<br />
25. Atel 5,76 50. Luzerner <strong>Kantonalbank</strong> 2,02<br />
Quelle: Stocks 1/2006
Zahlungsaufträge in der BKB<br />
5'000'000<br />
4'000'000<br />
3'000'000<br />
2'000'000<br />
1'000'000<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 9<br />
0<br />
Total<br />
2'910'000<br />
Total<br />
1'530'000<br />
Total<br />
1'380'000<br />
Zahlungsaufträge über eBanking<br />
Zahlungsaufträge auf Papier<br />
Total Zahlungsaufträge<br />
2000 2001 2002 2003 2004 2005<br />
Mehr als 50% Zunahme der Zahlungsaufträge in 5 Jahren<br />
Zunahme der Zahlungsaufträge über eBanking mehr als verdoppelt<br />
Abnahme der Zahlungsaufträge auf Papier seit 2002<br />
Total<br />
4'648'000<br />
Total<br />
3'034'000<br />
Total<br />
1'613'000
Geldbezüge von BKB-Kunden<br />
4'500'000<br />
3'500'000<br />
2'500'000<br />
1'500'000<br />
500'000<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 10<br />
0<br />
Total<br />
2'140'000<br />
Total<br />
1'180'000<br />
Anzahl Bezüge an Bancomaten<br />
Kassentransaktionen<br />
2000 2001 2002 2003 2004 2005<br />
Fast Verdoppelung der Bargeldbezüge an Bancomaten<br />
Trotz Eröffnung neuer Standorte kontinuierliche Abnahme der<br />
Bargeldbezüge am Schalter<br />
Total<br />
3'970'000<br />
SB-Rate<br />
78,8%<br />
Total<br />
1'070'000
Produkt- und Service-Neuerungen der BKB<br />
25.10.2007 MAT<br />
© BKB Seite 11<br />
Aktion BKB-Welcome-Hypothek bis Juni 2006<br />
Einführung strukturierte Produkte<br />
Start BKB-mobil per 01.01.2006<br />
Professionelle Devisengeschäfte mit BKB-FXTrading<br />
Umsetzung BKB-Jugendkonzept per 01.01.2006<br />
Ausbau BKB-Private und Professional Banking
Umsetzung BKB-Jugendkonzept<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 112<br />
Produktpalette:<br />
BKB-Jugendkonto<br />
BKB-Bildung plus-Konto<br />
BKB-Jugendsparkonto<br />
BKB-Geschenksparkonto
Entwicklung der Bank-Kundenbeziehungen<br />
im Börsenhandelsgeschäft<br />
25.10.2007 MAT © BKB Seite 13<br />
Anzahl Banken mit Abwicklung des inländischen<br />
Börsengeschäfts über die BKB als Mitglied der SWX / virt-x<br />
Jahr<br />
2001<br />
2002<br />
2003<br />
2004<br />
2005<br />
2006<br />
Zuwachs Total<br />
0 6<br />
1 7<br />
0 7<br />
1 8<br />
3 11<br />
3+ 14+
Mittelfristige Ziele und Stossrichtungen<br />
25.10.2007 MAT<br />
© BKB Seite 14<br />
Wachstumsstrategie<br />
Privatkunden NWCH<br />
Private Banking CH, D<br />
Firmen, Institutionelle,<br />
Banken<br />
CH<br />
Privatkunden CH<br />
Kunden Erträge