Rechtsfragen des Versicherungsvertriebs - BLD Bach Langheid ...
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Referenten Organisation<br />
Prof. Dr. Günter Hirsch<br />
Professor Dr. Günter Hirsch ist seit dem 1. April<br />
2008 Ombudsmann für Versicherungen. Er übte<br />
viele Jahre Tätigkeiten als Staatsanwalt, als<br />
Richter sowie in der Gesetzgebung aus und wurde<br />
1994 als deutscher Richter an den Gerichtshof<br />
der Europäischen Gemeinschaften berufen. Vom<br />
15. Juli 2000 bis zum 31. Januar 2008 war<br />
Professor Hirsch Präsident <strong>des</strong> Bun<strong>des</strong>gerichtshofs<br />
in Karlsruhe, dem höchsten deutschen Zivilgericht.<br />
Anlässlich seiner Tätigkeiten hat er sich unter anderem mit Fragen<br />
<strong>des</strong> nationalen und europäischen Versicherungsrechts und der außergerichtlichen<br />
Streitbeilegung beschäftigt.<br />
Dr. Mona Moraht<br />
Dr. Mona Moraht ist seit 2006 Leiterin <strong>des</strong><br />
Referats Gewerberecht beim Deutschen Industrie-<br />
und Handelskammertag (DIHK) e.V., Berlin. Von<br />
2000 bis 2006 war sie Leiterin der Rechtsabteilung<br />
<strong>des</strong> Ring Deutscher Makler Bun<strong>des</strong>verband<br />
– seit 2004 Immobilienverband Deutschland<br />
(IVD) e.V. – und stellvertretende Geschäftsführerin<br />
<strong>des</strong> Forschungsverband für Immobilien- Hypotheken-<br />
und Baurecht e.V. in Hamburg und Berlin.<br />
Seit 1999 ist sie als Rechtsanwältin zugelassen und seit 2006 Mediatorin<br />
(DAA). Frau Dr. Moraht ist Autorin zahlreicher Fachpublikationen<br />
wie etwa <strong>des</strong> juris PraxisReport Versicherungsrecht.<br />
Achim Boeser<br />
Achim Boeser ist Syndikusanwalt in der Konzernrechtsabteilung<br />
der Gothaer Finanzholding AG<br />
mit Tätigkeitsschwerpunkten u.a. im Vertreter-,<br />
Makler- und sonstigem Vertriebsrecht (E-commerce).<br />
Er war zuvor ab 1984 in der Rechtsabteilung der<br />
Gothaer Versicherungsbank VVaG. Von Ende<br />
2002 bis Ende 2006 war er Mitglied im Arbeitskreis<br />
„Umsetzung der EU-Vermittlerrichtlinie“<br />
im Gesamtverband der Versicherungswirtschaft<br />
(GDV), 2004 bis 2007 im konzerninternen Projekt „VVG-Reform“<br />
zunächst als stv. Leiter <strong>des</strong> Projektes, ab Herbst 2007 als Leiter tätig.<br />
Seit 2004 referiert er zum Themenbereich Versicherungsvermittlung.<br />
Anmeldung<br />
Verlag<br />
Versicherungswirtschaft<br />
Claudia Dinges<br />
Postfach 6469, 76044 Karlsruhe<br />
Telefon: 0721/35 09-139<br />
Fax: 0721/35 09-205<br />
Internet: www.vvw.de<br />
E-Mail: versicherungsforum@vvw.de<br />
Leitung<br />
VersicherungsForum<br />
Rechtsanwalt Dr. Peter <strong>Bach</strong><br />
Beethovenstraße 5-13<br />
50674 Köln<br />
Telefon: 0221/415086<br />
Telefax: 0221/424151<br />
E-Mail: bach@bld.de<br />
Tagungsgebühr<br />
460,– O zzgl. MwSt.<br />
Die Teilnahmegebühr umfasst<br />
Schulungsunterlagen,<br />
Mittagsmenü und Pausenkaffee.<br />
Zahlung bitte erst nach<br />
Rechnungserhalt.<br />
Teilnahme-<br />
bedingungen<br />
Schriftliche Anmeldungen<br />
(auch per Telefax und E-Mail)<br />
erbeten.<br />
Bei Teilnehmerbegrenzung<br />
entscheidet der Anmeldezeitpunkt.<br />
Veranstaltungsort<br />
Tagungszentrum<br />
VersicherungsForum<br />
Brühler Straße 11-13<br />
50968 Köln<br />
Telefon: 0221/415086<br />
Telefax: 0221/424151<br />
Übernachtung<br />
Novotel Köln City<br />
Bayenstr. 51<br />
50678 Köln<br />
Telefon: 0221/80147152<br />
Telefax: 0221/80147154<br />
Hotelbuchungen erfolgen durch<br />
die Teilnehmer selbst.<br />
Ein begrenztes Zimmerkontingent<br />
(EZ 115,– O inkl. Frühstück)<br />
steht zum Abruf unter dem<br />
Stichwort „VersicherungsForum“<br />
bis zum 7. 9. 2010 bereit.<br />
Bonusprogramm<br />
Gratis: Jeder Teilnehmer erhält pro Veranstaltung einen Bonuspunktecoupon<br />
(10 Punkte für Eintagesseminare, 20 Punkte für Zweitageseminare).<br />
Für 100 Bonuspunkte erhält der Einreicher der Originalcoupons eine<br />
Freiteilnahme an einem Eintagesseminar.<br />
Das Bonusprogramm gilt nicht bei Inhouse- bzw.<br />
Kooperations-Veranstaltungen.<br />
Jetzt neu: Für jeden Teilnehmer ein kostenloses 3-Monats-Abo<br />
der Zeitschrift<br />
Rabatt: Bei einer Sammelanmeldung zu derselben Veranstaltung<br />
erhält der 3. sowie jeder weitere Teilnehmer <strong>des</strong>selben<br />
Unternehmens 25% Rabatt auf die Teilnahmegebühr.<br />
www.versicherungsforum.de VeFo-fol_VA000153_<br />
VersicherungsForum<br />
Tagungsreihe <strong>des</strong> Verlags Versicherungswirtschaft GmbH<br />
<strong>Rechtsfragen</strong> <strong>des</strong><br />
<strong>Versicherungsvertriebs</strong><br />
6. Oktober 2010, 9.30 Uhr bis 17.00 Uhr<br />
Tagungszentrum VersicherungsForum, Köln<br />
Tagesseminar<br />
Prof. Dr. Günter Hirsch<br />
Versicherungsombudsmann,<br />
Versicherungsombudsmann e.V., Berlin,<br />
Präsident <strong>des</strong> Bun<strong>des</strong>gerichtshofs a. D.<br />
Dr. Mona Moraht<br />
Referatsleiterin Gewerberecht, Deutscher Industrie-<br />
und Handelskammertag (DIHK) e.V., Berlin<br />
Achim Boeser<br />
Abteilung Konzernrecht,<br />
Gothaer Finanzholding AG, Köln<br />
Dr. Hans-Peter Schröder<br />
Rechtsanwalt, Stab Vorstand Vertrieb, Grundsatzfragen<br />
Vertrieb/Recht, AXA Konzern AG, Köln<br />
moderation<br />
Bastian Finkel<br />
Rechtsanwalt, Kanzlei <strong>Bach</strong>,<br />
<strong>Langheid</strong> & Dallmayr, Büro Köln
Thema<br />
<strong>Rechtsfragen</strong> <strong>des</strong> <strong>Versicherungsvertriebs</strong><br />
Seit der Umsetzung der sog. Vermittlerrichtlinie in deutsches Recht mit Wirkung<br />
zum 22. 05. 2007 sind nunmehr über drei Jahre vergangen. Man könnte<br />
meinen, dass mittlerweile alle <strong>Rechtsfragen</strong> <strong>des</strong> <strong>Versicherungsvertriebs</strong> geklärt<br />
sind. Das Gegenteil ist jedoch der Fall. Bereits durch die zahlreichen vertriebsrechtlich<br />
relevanten Änderungen im Zuge der VVG-Reform zum 01. 01. 2008<br />
wurden neue <strong>Rechtsfragen</strong> aufgeworfen. Zwischenzeitlich ist eine Fülle von<br />
Literatur veröffentlicht worden, die der Rechtsprechung den Weg für erste<br />
Entscheidungen ebnen sollte. Solche Entscheidungen sind bislang aber vornehmlich<br />
von der verwaltungsgerichtlichen Rechtsprechung zu gewerberechtlichen<br />
Fragen der Versicherungsvermittlung verkündet worden.<br />
Dieses Tagesseminar behandelt eine Auswahl offener <strong>Rechtsfragen</strong> <strong>des</strong> Versicherungsvertriebes<br />
und zeigt Zusammenhänge zwischen den einzelnen betroffenen<br />
Rechtsgebieten auf. Zu Beginn werden die jüngeren gewerberechtlichen<br />
entwicklungen sowohl aus Sicht der unmittelbar betroffenen Vermittler als auch<br />
aus Sicht der beteiligten Versicherer von Frau Dr. mona moraht, Deutscher<br />
Industrie- und Handelskammertag, Bereichsleiterin Gewerberecht, erläutert. Sie<br />
hat die neuen gewerberechtlichen Voraussetzungen vom ersten Tag an begleitet<br />
und berichtet über praktische Erfahrungen insbesondere bezüglich der<br />
Registrierungs- und Erlaubnispflicht von Versicherungsvermittlern und im<br />
Zusammenhang stehender Statusfragen. Gerade Letztere spielen sowohl für<br />
deren Tätigkeit als auch für die aufsichtsrechtlichen Vorgaben für Versicherer<br />
nach § 80 VAG eine besondere Rolle im Versicherungsvertrieb.<br />
Prof. Dr. günter hirsch, Versicherungsombudsmann und Präsident <strong>des</strong><br />
BGH a. D., wird über die Erfahrungen <strong>des</strong> Ombudsmanns über Vermittlerbeschwerden<br />
insbesondere hinsichtlich der Beratungs- und Dokumentationspflichten<br />
nach den §§ 6 und 59 ff. VVG berichten. Streitige Verfahren aus<br />
diesem Bereich sind bislang kaum bei der ordentlichen Gerichtsbarkeit angekommen,<br />
weshalb zu erwarten steht, dass die Erfahrungen <strong>des</strong> Ombudsmanns<br />
über Vermittlerbeschwerden gleichzeitig einen Ausblick auf die zu erwartenden<br />
Gerichtsverfahren darstellt.<br />
Achim Boeser, Konzernrechtsabteilung Gothaer Finanzholding AG, nimmt sich<br />
dem spannenden Thema von Onlineabschlussangeboten durch Versicherungsvermittler<br />
und damit in Zusammenhang stehenden <strong>Rechtsfragen</strong> an. Die Vertriebsform<br />
„Internet“ wird je<strong>des</strong> Jahr beliebter, wobei nach wie vor viele Fragen, gerade<br />
hinsichtlich möglicher Beratungs- und Dokumentationspflichten, ungeklärt sind.<br />
Moderiert wird die Veranstaltung von Rechtsanwalt Bastian Finkel, der in den<br />
vergangenen Jahren zahlreiche Unternehmen in vertriebsrechtlich relevanten<br />
Fragen <strong>des</strong> Gewerbe-, Aufsichts- und Vertragsrecht beraten hat.<br />
Dr. Peter <strong>Bach</strong><br />
Leiter VersicherungsForum 6. Oktober 2010<br />
Programm<br />
Gewerberechtliche Fragen <strong>des</strong> <strong>Versicherungsvertriebs</strong><br />
(GewO, VersVermV)<br />
(Dr. Mona Moraht)<br />
1. Vermittlerregister: Aktuelle registerzahlen<br />
- Gesamtstatistik<br />
- Verteilung nach Bun<strong>des</strong>ländern<br />
- Meldungen aus dem EU/EWR-Ausland<br />
2. erlaubnisverfahren<br />
- Aktuelle Rechtsprechung<br />
• Ungeordnete Vermögensverhältnisse<br />
• Widerruf der Erlaubnis mangels<br />
Berufshaftpflichtversicherung<br />
• Erlaubnispflicht für Kfz-Zulassungsdienste<br />
und Schilderpräger<br />
- Aktuelle <strong>Rechtsfragen</strong> zum Erlaubnisverfahren<br />
• Vermittlung privater Zusatzprodukte durch<br />
gesetzliche Krankenkassen<br />
• Berufshaftpflichtversicherung: „Lücken“ im<br />
VHV-Schutz<br />
• Auskunftspflicht der IHK gegenüber Dritten<br />
• Alte-Hasen-Regel, § 1 Abs. 4 VersVermV, wenn<br />
Antrag nach 31. 12. 2009 gestellt<br />
3. sachkundeprüfung<br />
- Gesamtstatistik u.a.<br />
- Anerkennungsverfahren und spezifische SKP nach<br />
§ 4 a VersVermV<br />
4. Ausblick: evaluierung der rechtsgrundlagen<br />
Erfahrungen <strong>des</strong> Versicherungsombudsmanns<br />
(Prof. Dr. Günter Hirsch)<br />
1. Der Versicherungsombudsmann<br />
- Bedeutung<br />
- Aufgaben, Zuständigkeiten<br />
- Verfahrensordnungen<br />
2. erfahrungen mit Vermittlerbeschwerden<br />
- Unternehmensbeschwerden/Vermittlerbeschwerden<br />
- Verfahren<br />
- Versicherungsvertrieb am Bankschalter<br />
- Provisionsvermittlung/Honorarvermittlung<br />
- Beratungs- und Dokumentationspflichten<br />
- Verzicht auf Beratung und Dokumentation<br />
- Pflicht der Vermittler zur Beteiligung am Verfahren<br />
3. Bedeutung der außergerichtlichen<br />
streitbeilegung<br />
„Beratungsersatz“ durch Onlineabschlussangebote<br />
der Versicherungsvermittler?<br />
(Achim Boeser)<br />
1. Anwendung der Fernabsatzregelungen auf den<br />
personengestützten Versicherungsvertrieb?<br />
2. schließen §§ 60, 61 VVg die nutzung<br />
von onlineabschlussmöglichkeiten für<br />
den Versicherungsvermittler aus?<br />
3. Fernabsatzlösungen auch anwendbar<br />
für Versicherungsmakler?<br />
4. sonstige Probleme für Versicherungsvermittler<br />
beim einsatz von onlineabschlussmöglichkeiten<br />
für seinen Kunden?<br />
Pflichtfortbildungsveranstaltung gem. § 15 FAO*<br />
* Die Veranstalter übernehmen keine Garantie für die Anerkennung der Fortbildung durch<br />
einzelne Rechtsanwaltskammern. Schadensersatzansprüche sind ausgeschlossen.<br />
Moderation<br />
Bastian Finkel<br />
Bastian Finkel ist seit 2007 als Rechtsanwalt für<br />
<strong>Bach</strong>, <strong>Langheid</strong> & Dallmayr tätig. Dort übt er<br />
beratende und forensische Tätigkeiten u. a.<br />
in den Bereichen Versicherungsvertragsrecht,<br />
industrielle Schadenversicherung, Vertriebsrecht<br />
(insbesondere Vermittlerrecht), Versicherungsaufsichtsrecht,<br />
internationales Versicherungsrecht<br />
sowie Produktberatung und -entwicklung aus.<br />
Er ist seit 2008 Lehrbeauftragter an der Fachhochschule<br />
Köln im Fachbereich Internationales Versicherungsrecht.
Compliance im Vertrieb<br />
(Dr. Hans-Peter Schröder)<br />
1. Bedeutung von compliance in<br />
Versicherungsunternehmen<br />
2. einstandsrisiken aus dem<br />
Versicherungsvertrieb<br />
- Haftungsrisiken aus der Zusammenarbeit mit<br />
Vertretern, Maklern und sonstigen Vertriebswegen<br />
- Haftungsrisiken aus dem Produktangebot<br />
- Haftungsrisiken aus der Beratung beim<br />
Vertragsabschluss<br />
- Haftungsrisiken aus Beratungspflichten während<br />
der Vertragslaufzeit<br />
- Haftungsrisiken aus der Übernahme der Haftung<br />
für Vertreter<br />
- Risikoübernahme durch Regressverzicht und<br />
Haftungsfreistellung<br />
- Sonstige Risken aus dem Bereich <strong>des</strong> gebundenen<br />
Außendienstes<br />
3. Überwachung gesetzlicher und<br />
aufsichtsrechtlicher Anforderungen<br />
- Zusammenarbeit mit Vermittlern (Handelsvertreter,<br />
Makler, Nebenberufliche, Tippgeber,<br />
Handelsketten, Strukturvertriebe)<br />
- Pflichten bei Tätigkeitsbeginn, zur laufenden<br />
Aufsicht und bei Beendigung der Zusammenarbeit<br />
- Sicherstellung dauerhafter Qualifikation<br />
4. Überwachung unternehmensinterner richtlinien<br />
(Risikomanagement, Betrugsvermeidung,<br />
Rechercherichtlinien, Saldenverfolgung,<br />
Sicherheiten, Geldwäsche, Datenschutz)<br />
Referenten<br />
Dr. Hans-Peter Schröder<br />
Dr. Hans-Peter Schröder, Rechtsanwalt, ist für den<br />
Bereich Grundsatzfragen Vertrieb/Recht bei der<br />
AXA Versicherung in Köln verantwortlich. Seine<br />
Erfahrungsschwerpunkte liegen im Versicherungs-<br />
und Vertriebsrecht. Sein Berufsweg in der<br />
Versicherungswirtschaft begann 1990 als<br />
Vorstandsassistent bei den DBV-Versicherungen<br />
in Wiesbaden. Dort war er als Projektleiter für<br />
die vertriebliche Einführung und Umsetzung<br />
von EU-Vermittlerrichtlinie und VVG-Reform zuständig. Er ist Autor<br />
der Publikationen „Der sichere Weg bei der Vertragsgestaltung“ und<br />
„Kompaktwissen Versicherungsrecht“. Im Handbuch „Compliance in<br />
Versicherungsunternehmen“ bearbeitet er den vertrieblichen Teil.