PT-Magazin - Ausgabe 3•4 | 2024
Mut zum Neustart • Juryliste 2024 - Wer erreichte die 2. Stufe im "Großen Preis des Mittelstandes" 2024 • Zukunft der Arbeit - Das Beispiel TeleskopEffekt aus Mittweida • Wolfgang Schäubles Vermächtnis Law Process Reengineering • 12 Kardinalfehler beim Vererben - Tipps für den Lebensabend
Mut zum Neustart
• Juryliste 2024 - Wer erreichte die 2. Stufe im "Großen Preis des Mittelstandes" 2024
• Zukunft der Arbeit - Das Beispiel TeleskopEffekt aus Mittweida
• Wolfgang Schäubles Vermächtnis Law Process Reengineering
• 12 Kardinalfehler beim Vererben - Tipps für den Lebensabend
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<strong>PT</strong>-MAGAZIN <strong>3•4</strong> <strong>2024</strong><br />
denerlebnis meistern.<br />
Bereits seit 2021 sind Finanzdienstleister<br />
gefordert, die Aufsichtsprioritäten<br />
der Europäischen Zentralbank und<br />
der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde<br />
(EBA) umzusetzen. Zu diesen<br />
Prioritäten gehören die umfassende<br />
Verbesserung der Praktiken im Kreditrisikomanagement<br />
und die Integration<br />
neuer Risikofaktoren, insbesondere<br />
im Bereich Klima und Umwelt, in ihre<br />
Risikomanagementstrategien. Parallel<br />
dazu steigen die Anforderungen an<br />
© PIXABAY.COM | PUBLIC DOMAIN PICTURES<br />
das Datenmanagement im Kontext der<br />
Kreditwürdigkeitsprüfung. Künstliche<br />
Intelligenz (KI) wird dabei eine Schlüsselrolle<br />
spielen und Banken werden<br />
sich auf den neuen EU AI Act einstellen<br />
müssen. Experian erwartet daher<br />
dieses Jahr folgende Top-Herausforderungen<br />
im Kreditrisikomarkt.<br />
1. 30. Juni: Stichtag für neue Standards<br />
in der Kreditrisikobewertung<br />
Bis zum Stichtag am 30. Juni <strong>2024</strong> müssen<br />
große Banken ihre Systeme und<br />
Infrastrukturen gemäß den EBA Loan<br />
Origination and Monitoring Guidelines<br />
(EBA-GL LOM) für ein effektives Kreditrisikomanagement<br />
und -überwachung<br />
angepasst haben. Dies beinhaltet auch<br />
das Schließen von Datenlücken. Aber<br />
auch die kleineren, national überwachten<br />
Finanzinstitute müssen sich diesen<br />
neuen Richtlinien jetzt stellen, da seit<br />
dem 1. Januar <strong>2024</strong> zusätzliche Elemente<br />
der 7. MaRisk-Novelle in Kraft<br />
getreten ist, die sich unter anderem an<br />
den EBA-Richtlinien orientiert haben. Finanzorganisationen<br />
müssen <strong>2024</strong> ihre<br />
bestehenden Praktiken überprüfen und<br />
ihre Standards in der Kreditrisikobewertung<br />
entsprechend anpassen. Kreditbewertungsmodelle<br />
müssen künftig<br />
Transparenz, Fairness und Nachhaltigkeit,<br />
insbesondere unter ESG-Aspekten,<br />
sehr viel stärker berücksichtigen. Der<br />
Gamechanger dafür ist die Steigerung<br />
ihrer Datenqualität.<br />
2. Profitabilitätsstrategien in einem<br />
herausfordernden Marktumfeld<br />
Angesichts der schwachen wirtschaftlichen<br />
Dynamik, des Anstiegs ausfallgefährdeter<br />
Kredite und sinkender<br />
Zinsmargen müssen Finanzinstitute<br />
neue Wachstumsstrategien entwickeln.<br />
Investitionen in Technologien wie generative<br />
KI und ein vorausschauendes<br />
Risikomanagement gewinnen dabei<br />
an Bedeutung. Fortschrittliche Datenanalytik<br />
unterstützt Organisationen in<br />
verschiedenen Phasen ihres Kundenlebenszyklus.<br />
Bereits in der Antragsphase<br />
ermöglicht eine hohe Datenqualität u
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