PT-Magazin - Ausgabe 3•4 | 2024
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Mut zum Neustart • Juryliste 2024 - Wer erreichte die 2. Stufe im "Großen Preis des Mittelstandes" 2024 • Zukunft der Arbeit - Das Beispiel TeleskopEffekt aus Mittweida • Wolfgang Schäubles Vermächtnis Law Process Reengineering • 12 Kardinalfehler beim Vererben - Tipps für den Lebensabend Mut zum Neustart

• Juryliste 2024 - Wer erreichte die 2. Stufe im "Großen Preis des Mittelstandes" 2024
• Zukunft der Arbeit - Das Beispiel TeleskopEffekt aus Mittweida
• Wolfgang Schäubles Vermächtnis Law Process Reengineering
• 12 Kardinalfehler beim Vererben - Tipps für den Lebensabend

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05.07.2024 Aufrufe

© PIXABAY.COM | TUMISU 2024 – Epochenwandel in der Kreditrisikobewertung? Mit nahenden EBA-Fristen und KI als treibender Kraft wird die Qualität der Daten zum Königsmacher Finanzinstitute stehen dieses Jahr vor einem bedeutenden Wandel in der Bewertung von Kreditrisiken. Für Jochen Werne, CEO von Experian DACH, liegt die zentrale Herausforderung für Finanzdienstleister im Jahr 2024 klar auf der Hand: „Die Qualität der Daten wird im Kreditrisikomarkt der Zukunft zum Königsmacher avancieren und den Weg zu neuen Marktchancen eröffnen.“ In einem zunehmend regulierten Marktumfeld werden vor allem die Anbieter erfolgreich sein, die ihre Daten intelligent nutzen und die Balance zwischen Datenschutz und Kun- PT-MAGAZIN 3•4 2024

57 PT-MAGAZIN 3•4 2024 denerlebnis meistern. Bereits seit 2021 sind Finanzdienstleister gefordert, die Aufsichtsprioritäten der Europäischen Zentralbank und der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) umzusetzen. Zu diesen Prioritäten gehören die umfassende Verbesserung der Praktiken im Kreditrisikomanagement und die Integration neuer Risikofaktoren, insbesondere im Bereich Klima und Umwelt, in ihre Risikomanagementstrategien. Parallel dazu steigen die Anforderungen an © PIXABAY.COM | PUBLIC DOMAIN PICTURES das Datenmanagement im Kontext der Kreditwürdigkeitsprüfung. Künstliche Intelligenz (KI) wird dabei eine Schlüsselrolle spielen und Banken werden sich auf den neuen EU AI Act einstellen müssen. Experian erwartet daher dieses Jahr folgende Top-Herausforderungen im Kreditrisikomarkt. 1. 30. Juni: Stichtag für neue Standards in der Kreditrisikobewertung Bis zum Stichtag am 30. Juni 2024 müssen große Banken ihre Systeme und Infrastrukturen gemäß den EBA Loan Origination and Monitoring Guidelines (EBA-GL LOM) für ein effektives Kreditrisikomanagement und -überwachung angepasst haben. Dies beinhaltet auch das Schließen von Datenlücken. Aber auch die kleineren, national überwachten Finanzinstitute müssen sich diesen neuen Richtlinien jetzt stellen, da seit dem 1. Januar 2024 zusätzliche Elemente der 7. MaRisk-Novelle in Kraft getreten ist, die sich unter anderem an den EBA-Richtlinien orientiert haben. Finanzorganisationen müssen 2024 ihre bestehenden Praktiken überprüfen und ihre Standards in der Kreditrisikobewertung entsprechend anpassen. Kreditbewertungsmodelle müssen künftig Transparenz, Fairness und Nachhaltigkeit, insbesondere unter ESG-Aspekten, sehr viel stärker berücksichtigen. Der Gamechanger dafür ist die Steigerung ihrer Datenqualität. 2. Profitabilitätsstrategien in einem herausfordernden Marktumfeld Angesichts der schwachen wirtschaftlichen Dynamik, des Anstiegs ausfallgefährdeter Kredite und sinkender Zinsmargen müssen Finanzinstitute neue Wachstumsstrategien entwickeln. Investitionen in Technologien wie generative KI und ein vorausschauendes Risikomanagement gewinnen dabei an Bedeutung. Fortschrittliche Datenanalytik unterstützt Organisationen in verschiedenen Phasen ihres Kundenlebenszyklus. Bereits in der Antragsphase ermöglicht eine hohe Datenqualität u

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<strong>2024</strong> – Epochenwandel<br />

in der Kreditrisikobewertung?<br />

Mit nahenden EBA-Fristen und KI als treibender Kraft<br />

wird die Qualität der Daten zum Königsmacher<br />

Finanzinstitute stehen dieses Jahr vor<br />

einem bedeutenden Wandel in der Bewertung<br />

von Kreditrisiken. Für Jochen<br />

Werne, CEO von Experian DACH, liegt<br />

die zentrale Herausforderung für Finanzdienstleister<br />

im Jahr <strong>2024</strong> klar<br />

auf der Hand: „Die Qualität der Daten<br />

wird im Kreditrisikomarkt der Zukunft<br />

zum Königsmacher avancieren und<br />

den Weg zu neuen Marktchancen eröffnen.“<br />

In einem zunehmend regulierten<br />

Marktumfeld werden vor allem<br />

die Anbieter erfolgreich sein, die ihre<br />

Daten intelligent nutzen und die Balance<br />

zwischen Datenschutz und Kun-<br />

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