Schwanstetten 2024_07_01-28_Druck

RATGEBER RECHT
Dann schreib ich mein Testament selber …
... und warum das keine gute Idee ist, dass
gilt es heute in diesem Artikel kurz zu erörtern.
Banken, Versicherungen, diverse
Ratgeber geben Tipps, was man beachten
soll, wenn man seinen letzten Willen selbst
aufschreibt. Selbstverständlich haften diese
nicht dafür, es ist alles unverbindlich. Das
muss man wissen.
Das Abfassen eines Testamentes bedingt
tiefgreifende 1. familienrechtliche, 2. erbrechtliche,
3. erbschafts-steuerrechtliche,
4. schenkungssteuerrechtliche Kenntnisse,
verbunden mit Kenntnissen des 5. Grundbuchrechts,
des 6. Schuldrechtes, des 7.
Sachenrechtes, des 8. Internationalen Privatrechtes,
gegebenenfalls des 9. Gesellschaftsrechtes,
des 10. Internetrechtes und
natürlich auch des gesamten 11. Sozialrechtes.
Die Aufzählung ist nicht ausschließend,
wenn Sie Auslandsimmobilien haben,
eine weitere Staatsbürgerschaft etc., dann
kommt hier noch einiges an Rechtsgebieten
dazu. Wer das alles nicht beherrscht,
der sollte sich dringend professionelle Hilfe
durch unsere Kanzlei organisieren.
Der Unterzeichner sieht immer wieder in
der Praxis, dass letztwillige Verfügungen
schon an Formfehlern scheitern. Unsere
Kanzlei kontrolliert, wenn eine letztwillige
Verfügung von einer Mandantschaft geschrieben
wurde, tatsächlich jedes Mal ganz
genau, ob diese formgültig errichtet wurde.
Es geht hier nicht darum, Rechtschreibfehler
zu finden, sondern darum zu prüfen, ob
Formgültigkeit herrscht. Wenn dem nämlich
nicht so ist, dann kann die Verfügung
noch so schön sein - sie ist ungültig. Es gilt
dann das Gesetz oder eine vorangehende
Verfügung, die man allerdings aufheben
wollte. In der Regel treten dann Rechtsfolgen
ein, die der Erblasser nicht gewollt hat
oder sogar zugunsten des Ehepartners oder
der Kinder unbedingt vermeiden wollte.
Des Weiteren ist auch beim Ändern einer
letztwilligen Verfügung natürlich die Form
einzuhalten. Im Gegensatz zum Notar, der
eine Urkunde errichtet und bei einer Änderung
eine nächste Urkunde errichten muss,
gestalten wir in unserer Kanzlei letztwillige
Verfügungen so, dass die Mandanten diese
auch selber abändern können. Das Leben
ist eben nicht statisch, sondern dynamisch
und entwickelt sich weiter. Bei einem Änderungswunsch
beraten und begleiten wir
unsere Mandanten und prüfen dann natürlich
auch wieder die Formgültigkeit. Die oft
gesehenen handschriftlichen Ergänzungen
und Streichungen raten wir dringend an zu
meiden.
Im materiellen Teil eines Testamentes gibt
es so viele Möglichkeiten, massive Fehler
zu machen, die nicht mehr korrigierbar
sind, dass wir auch hier dringend davon
abraten müssen, einfach selbst eine letztwillige
Verfügung abzufassen.
In unserer Kanzlei war dieses Jahr der Fall,
dass die Ehefrau plötzlich schwer erkrankte,
ihren letzten Willen abgefasst hat und
dann auch schnell verstorben ist. Als der
Ehemann mit der letztwilligen Verfügung
in die Kanzlei kam, konnten wir erst einmal
gar nicht glauben, was da an letztem Willen
erklärt wurde. Die Ehefrau hatte mit einem
Internet-Ratgeber eine letztwillige Verfügung
errichtet, die unglaubliche 24 Punkte
enthielt - und dabei glatt ihren Ehemann,
wahrscheinlich unwissentlich, enterbt. So,
wie die Verfügung abgefasst war, bekam
der Ehemann vom Erbe nichts und war lediglich
auf den gesetzlichen Pflichtteil reduziert.
Die Ehefrau hatte in ihrem Glauben
an solche Ratgeber all das umgesetzt, was
man ihr an kostenlosem Rat angeboten
hatte. Das Ergebnis war für den Ehemann
entsetzlich. Nur mit großen Anstrengungen
und erheblichem Einsatz konnte das
gemeinsame eheliche Haus zugunsten des
überlebenden Ehemannes noch gehalten
werden.
Auch Ehegatten, die einfach ein „Berliner
Testament“ errichten, weil sie der Meinung
waren, dass sie sicher damit gegenseitig
absichern, können damit dem überlebenden
Ehepartner großen Schaden anrichten.
Nicht nur das Berliner Testamente erbschaftsteuerrechtlich
besonders geprüft
werden müssen, sie schützen den überlebenden
Ehepartner oftmals auch nicht ausreichend,
sodass das Ziel, dass der Überlebende
wegen Ansprüchen Dritter das Haus
nicht verkaufen muss, eben doch nicht erreicht
wird. Die Folge ist dann, was meistens
kaum mehr zu retten ist, dass trotz eines
Berliner Testamentes der überlebende
Ehegatte das Haus verliert, ausziehen muss
und der Sinn des Testamentes leerläuft.
Dazu können hier, je nach Gestaltung,
durch das Berliner Testament erhebliche
erbschaftsteuer-rechtliche Nachteile eintreten.
Der Verfasser dieses Artikels kann nur davor
warnen, selber tätig zu werden. Dass
man aktiv werden sollte, ist eine gute Erkenntnis,
die es umzusetzen gilt. Welche
Motivation sie dabei verfolgen, mag dahinstehen.
Die Umsetzung Ihres letzten Willens
sollten Sie aber definitiv mit unserer
Hilfe erledigen, die gewährleistet, dass Ihr
Wille dann tatsächlich umgesetzt wird. In
der Juristerei ist es wie in der Medizin: das,
was dem einen gut tut, ist für den anderen
blankes Gift. Sie sollten hier nicht experimentieren,
Ihren letzten Willen haben Sie
nur einmal.
Stephan Baumann
Rechtsanwalt
Fachanwalt für Familienrecht
Erbrecht
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Stephan Baumann, Rechtsanwalt und Mediator
Fachanwalt für Arbeits- und Familienrecht, Fachanwaltslg. für Erbrecht
Dozent a. D. an der GEORG-SIMON-OHM Hochschule Nürnberg
Peter Spies, Rechtsanwalt und Dozent der Verwaltungsgenossenschaft
Wir sind für Sie auch auf
folgenden Rechtsgebieten tätig:
• Arbeitsrecht
• Familienrecht
• Erbrecht und Betreuungen
• Seniorenrecht
• Internetrecht
• Verkehrsrecht
und Unfallregulierung
• Miet- und Immobilienrecht
• Straf- und Steuerrecht
• Versicherungsrecht
• Steuerstrafrecht
• Forderungsbeitreibung
28 07 | 2024