Versicherungsbote 1-2014

Ein Jahr §34 f GewO
Versuch einer Bilanz
Nach knapp einem Jahr §34 f GewO ist es Zeit, eine kurze Zwischenbilanz zu ziehen. Dafür stand Frau
Dr. Mona Moraht Versicherungsbote Rede und Antwort.
Womit hatten Vermittler, die nicht
bestanden haben, die größten Schwierigkeiten?
Nach unserer Einschätzung ist es für die
Teilnehmer besonders schwer, wenn mehrere
Kategorien geprüft werden und sie
einen von mehreren Prüfungsteilen nicht
bestehen. Dies hat zur Folge, dass sie die
gesamte Prüfung wiederholen müssen.
Eine Anrechnung von bestandenen Prüfungsteilen
ist nicht möglich. Zudem stellt
die praktische Prüfung eine besondere
Herausforderung dar. Hier müssen die
Prüfungsteilnehmer in nur 20 Minuten
ein komplettes Beratungsgespräch
bestreiten.
Seit Januar wirken sich die Änderungen
des Kapitalanlagegesetzbuches im DIHK-
Rahmenstoffplan für die §34f GewO-Sachkundeprüfung
aus.
Können Sie uns erläutern, welche Änderungen
aus Ihrer Sicht für unabhängige
Finanzanlagenvermittler besonders wichtig
sind?
Besonders wichtig für Finanzanlagevermittler
ist, das neue Gesetz in Grundzügen
zu verstehen und die mit der Einführung
des KAGB neuen Anlageformen
sowie deren neuen Begriffe zu kennen.
So müssen sie den Unterschied zwischen
AIF und OGAW kennen, Publikums-AIF
von Spezial-AIF unterscheiden können,
Anlegergruppen kennen, wichtige Fragen
rund um die Sicherheit eines AIF (in
Zusammenspiel mit der KVG) beantworten
können usw.
Zudem sortiert das KAGB die Einteilung
von Finanzanlagen in die Erlaubnisbereiche
neu. Während früher geschlossene
Fonds in Form der KG immer im Erlaubnisbereich
2 zu finden waren, ist diese
Einteilung heute so nicht mehr haltbar.
Geschlossene Investmentvermögen kön -
nen nun entweder unter den Erlaubnisbereich
2 oder 3 fallen.
Je nachdem, ob sie auch außerhalb des
Finanzsektors operativ tätig sind oder
nicht.
Unserer Kenntnis nach, können
Geschlossene Fonds nun sowohl in die
Kategorie „Geschlossene Investmentvermögen“
als auch in die Kategorie
„Vermögensanlagen nach Vermögensanlagengesetz“
fallen. Die Einteilung
wird unverbindlich von der Bundesanstalt
für Finanzdienstleistungsaufsicht
(BaFin) vorgenommen. Ergibt sich
nachträglich, dass die Einteilung hätte
anders vorgenommen werden müssen,
haftet allein der Vermittler, wenn er
nur die Zulassung für eine dieser Kategorien
besitzt.
Ist es vor diesem Hintergrund nicht
ratsam, ganz auf die Vermittlung derartiger
Finanzprodukte zu verzichten?
Dr. Moraht: Aus unserer Sicht sollten
Finanzanlagevermittler die Produkte vermitteln,
die sie für ihre Kunden am geeignetsten
halten. Eine verlässlichen Einteilung
der Produkte gestaltet sich in der
Praxis schwierig. Gleichwohl darf dies
nicht in der Konsequenz zu einem Vermittlungsverbot
führen. Vielmehr sollten
Vermittler sich, wenn die Abgrenzung der
Produkte 2 und 3 nicht rechtssicher vorgenommen
werden kann, die Erlaubnisse
für beide Bereiche beantragen. Das bringt
natürlich auch die Begleichung der Kosten
der Vermögensschadenshaftpflicht für
beide Bereiche mit sich. Ein Umstand,
den wir bedauern und kritisieren, da
durch die Unklarheit der Abgrenzung
zusätzliche Kosten auf die Vermittler
zukommen, die ggf. vermeidbar gewesen
wären.
Vielen Dank für das Interview, Dr.
Moraht!
Die Fragen stellte Michael Fiedler
für Versicherungsbote
Bildungsprämie wird ab dem 01.07.2014 gekürzt
Es ist eine schlechte Nachricht für alle, die sich kostenpflichtig weiterbilden wollen.
Die beliebte Bildungsprämie für die Teilnahme an Weiterbildungsmaßnahmen wird ab dem 01.07.2014 nur noch
gewährt, wenn die entsprechende Maßnahme maximal 1.000 Euro kostet (Rechnungspreis). Da Lehrgänge, die
auf IHK-Prüfungen vorbereiten, zumeist teurer sind, fallen diese dann aus der Förderfähigkeit heraus.
Ausnahmen gibt es nur für bestimmte Lehrgänge für die Sachkundeprüfungen gem. §§ 34d und 34f GewO.
Die Bildungsprämie bleibt auf maximal 50 Prozent der Weiterbildungskosten beschränkt, maximal wird pro Maßnahme
500 Euro gewährt. Förderfähige Personen müssen mindestens 15 Stunden pro Woche erwerbstätig sein
und dürfen kein zu versteuerndes Einkommen von mehr als 20.000 Euro im Jahr haben. Zukünftig werden
zudem nur noch Personen gefördert, die das 25. Lebensjahr vollendet haben.
Seite 44 01/2014