BANKING Markt +Trends 2022
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten: So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft: So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland Was Banken und Finanzinstitute in 2022 erwartet Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft. Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online- Identifizierung. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor. Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research- Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich. Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert. Das Redaktionsteam
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten:
So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft:
So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland
Was Banken und Finanzinstitute in
2022 erwartet
Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der
Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft
entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise
Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft.
Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte
wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den
modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online-
Identifizierung.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs
Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär
befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor.
Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research-
Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren
Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich.
Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert.
Das Redaktionsteam
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FinanzBusinessMagazin I DIGITALISIERUNG<br />
Höhere Fragmentierung der Wertschöpfungsketten,<br />
aber kein Wechsel des Geschäftsmodells<br />
Strategisch wollen 81 Prozent auch künftig<br />
vor allem die Kundenschnittstelle besetzen<br />
– obwohl hier der Wettbewerb am<br />
größten ist. Alternative strategische Ausrichtungen<br />
werden wenig in Betracht gezogen:<br />
Nur 12 Prozent positionieren sich als<br />
Produktexperte und lediglich 7 Prozent als<br />
Technologieanbieter. Die Fragmentierung<br />
der Wertschöpfungsketten hält weiter an.<br />
Die meisten Banken lagern weiterhin aus<br />
– als top zwei Prioritäten werden die Zahlungsabwicklung<br />
(73 Prozent) und Compliance-Prozesse<br />
(49 Prozent) genannt. Ein<br />
echter Wechsel des Geschäftsmodells wird<br />
damit jedoch nicht angestrebt. “Bei vielen<br />
Banken fehlt es an einer stringenten strategischen<br />
Ausrichtung mit einer ambitionierteren<br />
Herangehensweise. Eine echte<br />
Differenzierung gegenüber dem Wettbewerb<br />
ist daher kaum möglich”, so Steger.<br />
“Banken müssen die digitale Transformation<br />
zielgerichteter und auf Basis einer klaren<br />
Einschätzung der <strong>Markt</strong>entwicklungen<br />
und ihrer eigenen Ressourcen vorantreiben.<br />
Ist die Richtung bestimmt, sollten sie<br />
noch umfassendere Schritte angehen hinsichtlich<br />
der Nutzung neuer Technologien<br />
und des Umbaus der aktuellen Produkte,<br />
Prozesse und Organisation.”<br />
Autor: www.rolandberger.com<br />
Studie von Sopra Steria und Forrester:<br />
Traditionsbanken halten sich häufiger für<br />
digital exzellent als reine Digitalbanken<br />
Digital Experience Report beim Sopra<br />
Banking Summit 2021 veröffentlicht<br />
Traditionsbanken schätzen ihre digitalen<br />
Fähigkeiten im Durchschnitt<br />
höher ein als digitale Banken. 70<br />
Prozent bieten beispielsweise nach eigener<br />
Auffassung ein gutes bis sehr gutes<br />
Kundenerlebnis. Reine Digitalbanken sind<br />
demütiger: Von ihnen halten 67 Prozent<br />
die so genannte Customer Experience für<br />
ihr Aushängeschild. Das ist ein Ergebnis<br />
einer internationalen Bankenstudie, die<br />
der Management- und Technologieberater<br />
Sopra Steria und das <strong>Markt</strong>forschungsunternehmen<br />
Forrester im Rahmen des Sopra<br />
Banking Summit 2021 veröffentlicht<br />
haben.<br />
Quelle: © fizkes - AdobeStock.com<br />
Für die Studie wurden Interviews mit<br />
mehr als 700 Führungskräften von Finanzinstituten<br />
in fast 30 Ländern zu aktuellen<br />
Prioritäten und zukünftigen Trends in der<br />
Branche geführt. Die Studie bietet einen<br />
umfassenden Überblick über den digitalen<br />
Reifegrad der Banken und ihre Innovationsagenda<br />
für die kommenden Jahre<br />
Traditionsbanken sehen sich beim<br />
Kundenerlebnis gut aufgestellt<br />
Ein zentrales Ergebnis der Befragung: Führungskräfte<br />
etablierter Banken schätzen<br />
ihre digitalen Fähigkeiten im Durchschnitt<br />
höher ein als die der digitalen Banken, und<br />
zwar in allen Bereichen. Die Ausnahme<br />
bildet die Kreditvergabe: Auf diesem Gebiet<br />
geben sich mehr digitale Banken als<br />
Traditionsinstitute Bestnoten für ihre digitalen<br />
Prozesse. „In den letzten Monaten<br />
hat der Bankensektor seine digitale Transformation<br />
sicherlich stark beschleunigt –<br />
als Reaktion auf die Pandemie sowie als<br />
Reaktion auf die neuen Standards, die Onlinebanken<br />
in der Interaktion mit Kunden<br />
gesetzt haben. Die eigentliche Aufholjagd<br />
72 <strong>BANKING</strong> <strong>Markt</strong> + Trends <strong>2022</strong>
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