BANKING Markt +Trends 2022
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten: So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft: So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland Was Banken und Finanzinstitute in 2022 erwartet Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft. Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online- Identifizierung. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor. Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research- Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich. Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert. Das Redaktionsteam
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten:
So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft:
So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland
Was Banken und Finanzinstitute in
2022 erwartet
Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der
Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft
entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise
Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft.
Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte
wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den
modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online-
Identifizierung.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs
Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär
befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor.
Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research-
Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren
Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich.
Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert.
Das Redaktionsteam
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FinanzBusinessMagazin I <strong>BANKING</strong> INTERNATIONAL<br />
Europas Banken auf dem Marathon<br />
zur Netto-Null<br />
Europas Banken kommt bei der grünen<br />
Transformation von Wirtschaft<br />
und Gesellschaft eine zentrale Rolle<br />
zu. Investoren und nicht zuletzt Kunden erwarten,<br />
dass die Institute nicht nur Finanzierer<br />
des grünen Wandels sind, sondern<br />
auch Berichterstatter über Treibhausgas-<br />
Emissionen (THG) sowie Verbündeter in der<br />
Umstrukturierung. Vor diesem Hintergrund<br />
mangelt es vielen Banken immer noch an<br />
konkreten Zielen und transparenten Messzahlen.<br />
Nur wenige Banken haben ihre Ziele<br />
auf dem Weg zur Netto-Null außerdem festgelegt<br />
oder halten sie bereits nach. Zu diesem<br />
Ergebnis kommt die neue Edition der<br />
European Banking Study (EBS) von zeb.<br />
Der Spezialist für die Beratung der Europäischen<br />
Bank- und Versicherungsindustrie<br />
hat sich zum dritten Mal in diesem Jahr mit<br />
der Frage beschäftigt, wie Banken in Europa<br />
den Weg der grünen Transformation mit ihren<br />
unterschiedlichen Portfolios erfolgreich<br />
einschlagen können.<br />
Heinz-Gerd Stickling, zeb-Partner und<br />
Mitautor der Studie, führt aus: „Die frühzeitige<br />
Messung der Emissionen in den<br />
Bankportfolios sowie konkrete Pläne für<br />
ihre Reduzierung innerhalb der nächsten<br />
Jahrzehnte sind die zentralen Herausforderungen<br />
für Europas Finanzinstitute.<br />
Dem bloßen Lippenbekenntnis müssen<br />
jetzt konsequente Taten folgen, sonst<br />
werden Politik und Regulierungsbehörden<br />
die Regeln aufstellen und den Banken<br />
nicht die Freiheit lassen, ihren eigenen<br />
individuellen Weg zu wählen.“<br />
Konkrete Ziele und transparente<br />
Zahlen sind bisher Fehlanzeige<br />
Im Detail zeigt die aktuelle Edition der<br />
EBS, nur wenige Banken legen ihre Ziele<br />
konkret fest, die meisten bleiben in ihren<br />
Aussagen vage. Zwar haben sich fast alle<br />
Banken (47) dem Pariser Abkommen verpflichtet,<br />
ihre eigenen THG-Emissionen<br />
(Scope 1 und 2) veröffentlicht sowie ein<br />
paar allgemeine Ziele definiert und angegeben.<br />
Aber lediglich die Hälfte nennt<br />
im Reporting konkrete Ziele und Maßnahmen,<br />
mit denen sie die „Netto-Null“ erreichen<br />
wollen (z. B. durch Mitgliedschaft in<br />
der Net Zero Banking Alliance). Noch weniger<br />
Banken haben Zahlen zu den THG-<br />
Emissionswerten ihrer Kreditportfolios<br />
veröffentlicht - so geben 15 Institute teilweise<br />
Zahlen zu ihrem Portfolio an, aber<br />
nur zwei Institute gewähren Einblicke in<br />
ihr gesamtes Portfolio.<br />
Quelle: © gzorgz - Fotolia.com<br />
Von den betrachteten 50-Top-Instituten<br />
in Europa agieren insgesamt 13 Banken<br />
als Early Mover. Sie haben ihre Verpflichtungen<br />
oft seit Jahren veröffentlicht, konkrete<br />
Ziele und Aktionspläne für die Verringerung<br />
ihrer CO2-Fußabdrücke festgelegt,<br />
und sie gehen bei der Messung ihrer Portfolio-Emissionen<br />
voran. 19 Banken haben<br />
zumindest teilweise konkrete Ziele angegeben,<br />
berichten aber noch nicht konkret<br />
über ihre Portfolio-Emissionen. Weitere 18<br />
Banken haben sich gerade auf den Weg zur<br />
Netto-Null gemacht. Sie sind gestartet und<br />
bleiben auf einem allgemeinen Niveau, d.<br />
h. sie haben zumindest ihre Verpflichtung<br />
und allgemeinen Ziele kommuniziert.<br />
Messung von Emissionen<br />
in Bankportfolios steht am Anfang<br />
Die Studienautoren haben in umfangreichen<br />
Big-Data-Analysen auf Basis extern<br />
verfügbarer Daten einen Ansatz entwickelt,<br />
um die finanzierten THG-Emissionen der<br />
50 größten europäischen Banken schät-<br />
60 <strong>BANKING</strong> <strong>Markt</strong> + Trends <strong>2022</strong>
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