BANKING Markt +Trends 2022
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten: So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft: So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland Was Banken und Finanzinstitute in 2022 erwartet Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft. Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online- Identifizierung. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor. Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research- Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich. Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert. Das Redaktionsteam
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten:
So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft:
So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland
Was Banken und Finanzinstitute in
2022 erwartet
Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der
Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft
entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise
Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft.
Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte
wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den
modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online-
Identifizierung.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs
Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär
befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor.
Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research-
Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren
Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich.
Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert.
Das Redaktionsteam
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<strong>BANKING</strong> DEUTSCHLAND I FinanzBusinessMagazin<br />
und ihre Kapitaleffizienz steigern“, fordert<br />
Stefanie Jacobsen, Associate Partner bei<br />
Bain und Branchenkennerin. „Und es gilt<br />
sich noch konsequenter auf margenträchtige<br />
Kundschaft und Produkte zu konzentrieren.“<br />
Provisionsüberschüsse gestiegen<br />
Seit Jahren ruhen die Hoffnungen dabei<br />
auf dem Ausbau des Provisionsgeschäfts.<br />
Hier waren die deutschen Banken zuletzt<br />
durchaus erfolgreich. So beläuft sich der<br />
Anteil der Provisionsüberschüsse an ihren<br />
Erträgen mittlerweile auf 31 Prozent und<br />
ist damit bis zu 10 Prozentpunkte höher<br />
als vor zehn Jahren. Im internationalen<br />
Vergleich ist dies allerdings nach wie vor<br />
ein niedriger Wert.<br />
Um die Abhängigkeit vom Kreditgeschäft<br />
zu verringern, haben viele Institute in<br />
jüngster Zeit unter anderem das Transaction-Banking<br />
sowie ihre Advisory Services<br />
ausgebaut. Dabei zeigt sich, dass<br />
auch Kooperationen mit Fintechs sowie<br />
die Integration von Plattformen Dritter<br />
zum Erfolg führen können. Aus Sicht von<br />
Bankenexpertin Jacobsen sollte sich die<br />
Branche deshalb noch stärker für die Zusammenarbeit<br />
mit Dritten öffnen: „Keine<br />
Bank muss das Rad neu erfinden. Es geht<br />
vielmehr darum, vorhandene Services<br />
und Leistungen von Kooperationspartnern<br />
so zu bündeln, dass sie den Erwartungen<br />
von Firmenkunden entsprechen.“<br />
Mit ESG-Produkten und -Services<br />
punkten<br />
Darüber hinaus sind die Kreditinstitute<br />
mehr denn je gefordert, die Bedürfnisse<br />
ihrer Kundschaft zu antizipieren und frühzeitig<br />
passende Lösungen bereitzustellen.<br />
Derzeit gilt dies vor allem für das Thema<br />
Nachhaltigkeit beziehungsweise ESG (Environmental,<br />
Social, Governance). Unternehmen<br />
legen inzwischen großen Wert auf<br />
ESG-gebundene Darlehen sowie ESG-Serviceprodukte,<br />
die Nachfrage steigt an.<br />
„Nachhaltige Finanzierungen haben sich<br />
etabliert und bieten Banken die Möglichkeit,<br />
sich vom Wettbewerb abzuheben und<br />
Kunden enger an sich zu binden“, betont<br />
<strong>Markt</strong>beobachter Graf. Die Kreditinstitute<br />
könnten sich hier nicht nur als Geldgeber,<br />
sondern auch als strategischer Partner bei<br />
der anstehenden Umstellung ganzer Wertschöpfungsketten<br />
positionieren und so ihr<br />
Provisionsgeschäft stärken. „Der Beratungsbedarf<br />
rund um das<br />
Thema Nachhaltigkeit ist enorm“, so Graf.<br />
„Je früher Banken entsprechende Kompetenzen<br />
aufbauen, desto größer ist ihre<br />
Chance, in diesem wachstumsstarken Geschäftsfeld<br />
künftig zu den <strong>Markt</strong>führern<br />
zu zählen – und damit auch im gesamten<br />
Corporate-Banking.“<br />
Autor: www.bain.com/de<br />
Quelle: © thodonal - AdobeStock.com<br />
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