„Schwarz-Rotes Gipfeltreffen“ beim BKU

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Initiativen und Ideen Mikrofinanzfonds werden möglich Änderung des Investmentgesetzes auf Initiative des BKU – Nachbesserungen wünschenswert Auf Initiative des BKU ermöglicht das novellierte Investmentgesetz jetzt die Auflegung von Mikrofinanz-Publikumsfonds. Die Kirchenbanken prüfen nun, einen solchen gemeinsam aufzulegen. von Martin J. Wilde Immer mehr werden Mikrofinanz-Institute in Ent- Pax Bank unterwegs in Afrika Vorstandsvorsitzender Berndorff und Auslandsfilialleiter Machnik bei afrikanischen Bischöfen Die Pax-Bank verstärkt weiter ihr Auslandsengagement. Seit dem Jahre 2001 hat sie eine Repräsentanz in Rom und seit Kurzem einen Ansprechpartner in Jerusalem. Mit der Gründung einer Filiale Auslandskunden vor zwei Jahren schaut sie aber auch in andere Regionen der Welt und besonders nach Afrika. von Andreas Machnik Im Rahmen ihrer Bemühungen, mit Institutionen der katholischen Kirche im Ausland in Kontakt und in Geschäftsbeziehung zu treten, legt die Pax-Bank nun einen Fokus auf Afrika. Die Beziehungen der Pax-Bank zu den afrikanischen Ländern sind dabei vielschichtig und reichen Jahrzehnte zurück: Sei es durch die Bereitstellung von betriebsinternen Praktika für afrikanische Priester, die Auflage spezieller Produkte, wie etwa das jüngste Mikrofinanzzertifikat, oder durch den zuverlässigen Geldtransfer in die Entwicklungsländer für die deutschen Hilfswerke. Im Oktober 2007 reisten die beiden BKU-Mitglieder 12_BKU-Journal 4_07 wicklungsländern hoch professionell geführt und sind vielfach so profitabel, dass Privatinvestoren diesen Bereich als Investitionsziel und Wachstumsmarkt entdecken. So gibt es immer zahlreichere Finanzprodukte, die auch Privatanlegern die Beteiligung an Mikrofinanz-Banken ermöglichen. Bisher waren Mikrofinanz- Investmentfonds aber nur in Dr. Christoph Berndorff, Vorsitzender des Vorstands der Pax-Bank, und Andreas Machnik, Leiter der Filiale Auslandskunden, in die Hauptstadt Ghanas, Accra. Anlass war eine Einladung der SECAM, der gesamtafrikanischen Bischofskonferenz. Nach den Gesprächen mit den Vertretern der SECAM und dem Beiprogramm blieb der Eindruck, dass Ghana in vielen Belangen ein im afrikanischen Vergleich fortgeschrittenes Land ist. Die nächste Etappe führte die Vertreter der Pax-Bank nach Freetown in Sierra Leone. Um Solidarität mit diesem von einen langen Bürgerkrieg gebeutelten Land zu zeigen, Luxemburg und der Schweiz zugelassen und durften in Deutschland nicht öffentlich vertrieben werden. Das ändert sich nun. Das neue deutsche Investmentgesetz enthält – für Europa bisher einmalig – eine Sonderregelung, die Mikrofinanzfonds auch als Publikumsfonds ermöglicht. Allerdings macht diese Sonderregelung einige Einschränkungen bezüglich der Mikrofinanz-Insti- Pax-Bank-Vorstandsvorsitzender Dr. Christoph Berndorff (r.) und Auslandsfilialleiter Andreas Machnik (li.) mit dem Erzbischof von Accra, Charles Palmer-Buckle. Foto: Pax Bank fand die Vollversammlung der AECAWA, die Versammlung der westafrikanischen Bischöfe aus Gambia, Ghana, Liberia, Nigeria und Sierra Leone, in Freetown statt. Inhaltlich befassten sich die anwesenden 100 Bischöfe schwerpunktmäßig mit der christlich-muslimischen Zusammenarbeit, einem Thema hoher Aktualität und Brisanz, wie sich zeigte. Gleichwohl konnte sich die Konferenz nicht den in Freetowon gewonnenen Eindrücken entziehen. Die Hoffnungen, die der Staat gerade auch in die katholische Kirche setzt, wurden durch den Konferenzbesuch des kürzlich in beeindruckend friedlicher Weise gewählten tute, in die investiert werden darf. So müssen diese als „echte“ Banken verfasst sein und der jeweiligen nationalen Bankenaufsicht unterstellt sein. Des Weiteren ist Voraussetzung, dass eine öffentliche Entwicklungsbank wie zum Beispiel die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) mit mindestens fünf Prozent beteiligt ist. Weiter auf Seite 13 unten Staatspräsidenten von Sierra Leone, Ernest Koroma, deutlich. Afrikas Kirchen wollen finanzielle Selbständigkeit Es liegt auf der Hand, dass die Anforderungen, die an eine katholische Bank in Afrika herangetragen werden, vielfältig und von Land zu Land sehr unterschiedlich sein können. Vor dem Hintergrund zurückgehender ausländischer Zuwendungen und der damit verbundenen Notwendigkeit, die finanziellen Geschicke zukünftig stärker in die eigenen Hände zu nehmen, ist in der Kirche Afrikas aber überall der Wunsch ausgeprägt, stärker am Finanz-Know-how der westlichen Welt teilzuhaben. Die Intensivierung des Auslandsgeschäfts stellt für die Pax-Bank eine große Herausforderung dar, nicht nur, weil sie damit unter den genossenschaftlichen Banken eine Vorreiterrolle einnimmt. Zugute kommt ihr der exzellente Ruf, den Deutschland und die deutschen Bistümer im Ausland genießen, in Afrika und anderswo. ■
Mikrofinanzfonds für Privatanleger Stadtsparkasse Düsseldorf und Bank im Bistum Essen legen gemeinsamen Mikrofinanzfonds auf Eine ungewöhnliche Zusammenarbeit in Sachen Mikrofinanz wurde jetzt bei einer Veranstaltung in Düsseldorf vorgestellt. von Martin J. Wilde Dass ein Mitglied der Sparkassenfinanzgruppe und ein Mitglied des genossenschaftlichen Finanzverbundes gemeinsam ein Anlageprodukt auf den Markt bringen, ist an sich schon bemerkenswert. Dass es sich bei dem Produkt um einen innovativen Fonds handelt, der es den Anlegern ermöglicht, sich an der Finanzierung von Mikrofinanz- Banken in Entwicklungsländern zu beteiligen, macht die Sache zusätzlich interessant. So dachten jedenfalls die gut 180 Gäste, die der Einladung der Stadtsparkasse Düsseldorf, der Bank im Bistum Essen und der BKU-Diözesangruppe Düsseldorf gefolgt waren. Nach einer engagierten Einführung in das Thema „Ethisches Investment und Hinzen: Nachbesserungsbedarf Pax-Bank-Vorstand und BKU-Schatzmeister Winfried Hinzen sieht hier denn auch noch Nachbesserungsbedarf: „Viele Mikrofinanz-Institute in Entwicklungsländern sind als Genossenschaft oder Nichtregierungsorganisation verfasst, aber werden genauso professionell und profitabel geführt wie regulierte Mikrofinanz-‚Banken‘. Teilweise gibt es in diesen Ländern auch keine spezielle Mikrofinanz- Die Fonds-Präsentation von Klaus Tischhauser (oben) verfolgten gebannt der Vorstandsvorsitzende der Stadtsparkasse Düsseldorf, Heinz-Martin Humme(rechtes Foto li.), die BKU-Diözesanvorsitzende Maria Fischer (m.), und der Generalbevollmächtigte der Stadtsparkasse, Christoph Flohr (r.). Mikrofinanz“ durch den finanzpolitischen Sprecher der CDU-Landtagsfraktion und Afrika-Kenner, Volkmar Klein, erläuterte Klaus Tischhauser, Geschäftsführer der responsAbility Social Services AG/Zürich, das Fondskonzept. Der in Luxemburg aufgelegte Mikrofinanz-Fonds von Stadtsparkasse Düsseldorf und Bank im Bistum Essen investiert größtenteils in die Refinanzierung von schnell wachsenden Mikrofinanz-Banken in Lateinamerika, Asien, Südosteuropa und Afrika. Nur ein kleiner Teil wird in direkte Beteiligungen an solchen Instituten investiert. ResponsAbility übernimmt dabei die Rolle des Anlageberaters für die Mikrofinanz-Investitionen. Christoph Flohr, Generalbevollmächtigter der Stadtsparkasse, und Thomas Homm von der Essener Bistumsbank erläuterten anschließend, wie die beiden Geldinstitute zu dieser gemeinsamen Initiative Mikrofinanzfonds werden möglich – Fortsetzung von Seite 12 oben Gesetzgebung, die es solchen Instituten ermöglicht, sich in ‚echte‘ Banken umzuwandeln.“ Es sei bedauerlich, dass somit viele Mikrofinanz-Institute als Investitionsziel von vorne herein ausschieden. Für schwierig hält Hinzen auch die Fünf-Prozent-Klausel: „Wenn beispielsweise die Mikrofinanz-Bank nachhaltig wächst, müsste die Entwicklungsbank (KfW) ihre Beteiligung ebenfalls erhöhen, damit der Fonds trotz guten Geschäftsverlaufs investiert bleiben kann. Hier besteht also noch Diskussionsbedarf!“ Trotz dieser Einschränkungen wollen die katholischen und evangelischen Kirchenbanken prüfen, ob sie doch einen gemeinsamen Mikrofinanzfonds auflegen, kündigte Hinzen an. „Die Nachfrage seitens unserer Kunden ist da. Das Thema ‚ethisches Investment‘ ist stark im Kommen, und seit der Verleihung des Friedensnobelpreises an den Gründer der Grameen Bank, Muhammad Yunus, wollen sich immer mehr Privatanleger und kirchliche Institutionen an der Finanzierung von Mikrofinanz-Instituten betei- Initiativen und Ideen gefunden haben: „Es war die große Nachfrage nach ethischen Geldanlagen“, so das Fazit der beiden Banker. Diese ist ungebrochen, nach dem Start des Fonds mit 20 Millionen Euro ist der Fonds inzwischen auf über 30 Millionen angewachsen, Tendenz steigend. Noch darf dieser Fonds in Deutschland aber nur im „private placement“ vertrieben werden, solange die Gesetzeslage in Deutschland noch nicht verändert ist. ■ ligen,“ sagte Hinzen. Neben einer anständigen finanziellen Rendite verlangten viele Kunden der Kirchenbanken aber auch eine soziale Rendite. Das Risiko bei Mikrofinanzinvestitionen in Entwicklungsländern wolle er nicht schönreden. Aber Hinzen verwies darauf, dass die Mikrofinanzmärkte bisher praktisch keine Korrelation zu internationalen Finanzmarktkrisen aufwiesen. „Für viele Anleger ist das gerade jetzt ein zusätzliches Argument, einen Teil ihres Portfolios in Mikrofinanz zu investieren“, sagte er. ■ BKU-Journal 4_07 13
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Seite 11: Aus der Praxis für die Praxis Döt
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