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BERATUNGSBROSCHÜRE
BEDARFSANALYSE
INFORMATIONEN GEMÄSS ARTIKEL 45
VERSICHERUNGSAUFSICHTSGESETZ
KUNDENBERATER / ENTSCHÄDIGUNGEN
Ihr Kundenberater ist arbeitsvertraglich bei der Neosana AG angestellt.
Die Neosana AG ist ein neutraler Versicherungsvermittler und
ist in sämtlichen Versicherungszweigen tätig. Die Neosana AG wird
von den Versicherern bzw. Partnergesellschaften mit den marktüblichen
Courtagen und Abschlussprovisionen entschädigt.
ZUSAMMENARBEIT / VERTRAGSBEZIEHUNGEN MIT
DEN VERSICHERUNGSGESELLSCHAFTEN
Die Zusammenarbeitsverhältnisse mit den Versicherungsgesellschaften
sind in der separaten Schematisierung ersichtlich.
SORGFALT / DATENSCHUTZ
Die Daten, die sich aus den Vertragsunterlagen und der Vertragsabwicklung
ergeben, werden der betreffenden Versicherungsgesellschaft
weitergeleitet. Die Versicherungsgesellschaft verwendet
diese Daten insbesondere für die Bestimmung der Prämie, für die
Risikoabklärung, für die Bearbeitung von Versicherungsfällen, für
statistische Auswertungen sowie für Marketingzwecke. Die Daten
werden physisch oder elektronisch aufbewahrt.
Schadenverlauf oder im Zusammenhang mit dem Vertragsabschluss,
der Vertragsabwicklung oder einem allfälligen Versicherungsfall einholen.
Bei Lebens-, Unfall- und Krankenversicherungen können zudem
die behandelnden Ärzte, Spitäler und sonstige Drittpersonen
der Versicherungsgesellschaft oder ihrem medizinischen Dienst alle
im Zusammenhang mit dem Versicherungsantrag und der Vertragsabwicklung
erforderlichen Auskünfte erteilen.
Diese Personen sind zu diesem Zweck ausdrücklich von der Geheimhaltungspflicht
entbunden. Dies gilt unabhängig vom Zustandekommen
des Vertrages.
Der Versicherungsnehmer und die versicherte Person haben das
Recht, bei der Versicherungsgesellschaft über die Bearbeitung der
sie betreffenden Daten die gesetzlich vorgesehenen Auskünfte zu
verlangen.
Die Versicherungsgesellschaft kann im erforderlichen Umfang Daten
an die an der Vertragsabwicklung beteiligten Dritten im In- und
Ausland, insbesondere an Mit- und Rückversicherer, sowie an in- und
ausländische Gesellschaften ihrer Gruppe zur Bearbeitung weiterleiten.
Ferner kann die Versicherungsgesellschaft bei Amtsstellen und
weiteren Dritten sachdienliche Auskünfte, zum Beispiel über den
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss 3
BERATER
INFORMATIONEN
INFORMATIONEN GEMÄSS ARTIKEL 45
VERSICHERUNGSAUFSICHTSGESETZ
UNSERE VERSICHERUNGSDECKUNGEN STAMMEN VON FOLGENDEN GESELLSCHAFTEN:
Kollektiv Lebensversicherung:
Übrige Partner Zürich Lebensversicherungs-Gesellschaft AG/ Swiss Life AG/ AXA Leben AG/ Allianz
Lebensversicherungen AG/ Helvetia Schweizerische Lebensversicherungsgesellschaft AG/ Bas-ler Leben/
Schweizerische Mobiliar/ Tellco Vorsorge AG/ Groupe Mutuel Leben AG/ Pax Holding
Übrige Lebensversicherung:
Schadenversicherungen:
Personenversicherung:
Übrige Partner Zürich Lebensversicherungs-Gesellschaft AG/ Swiss Life AG/ AXA Leben AG/ Allianz
Lebensversicherungen AG/ Helvetia Schweizerische Lebensversicherungsgesellschaft AG/ Basler Leben/
Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Lebensversicherungen AG/ Groupe Mutuel Leben AG/ Pax Holding/
Generali Lebensversicherung AG/
Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ AXA Versicherungen/ Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft
AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Basler Versiche-rung/ Schweizerische
Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/ Innova Versicherungen AG/ GENERALI
Assurances Générales SA
"Gebunden CSS Versicherungen
Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ Sympany Versicherungen AG/ Concordia Schweizerische
Kranken- und Unfallversicherung AG/ Groupe Mutuel Versicherungen AG/ Visana Services AG/ Allianz
Suisse Ver-sicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Bâloise
Holding AG/ Schwei-zerische Mobilliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/Groupe
Mutuel Versicherungen GMA AG/ SWICA Krankenversicherung AG/ ÖKK Kranken- und Unfallversicherungen
AG/ Sanitas Krankenversicherung AG/ Assura SA/ Krankenkasse EGK/ Innova Versicherungen AG"
Kaskoversicherung
Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ AXA Versicherungen AG / Allianz Suisse
Versicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Bâloise Holding AG/
Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/GENERALI Assurances
Générales SA
Transportgüterversicherung:
Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ Europäische Reiseversiche-rungs AG/ AXA
Versicherungen AG/ Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versi-cherungsgesellschaft
AG/ Bâloise Holding AG/ Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft
AG/ ACS Automobil Club der Schweiz/ TSM Versicherungs-Gesellschaft/ GENERALI Assurances
Générales SA
Finanzielle Absicherungen:
Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ AXA Versicherungen AG/ Allianz Suisse
Versicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Bâloise Hol-ding AG/
Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/ Zugerberg Finanz AG/
GENERALI Assurances Générales SA
Haftpflichtversicherung:
Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ AXA Versicherungen AG/ Allianz Suisse
Versicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Bâloise Holding AG/
Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/ AIG Europe Limited/
GENE-RALI Assurances Générales SA
Rechtschutz:
Übrige Partner Orion Rechtsschutz-Versicherung AG/ Fortuna Rechtsschutz-Versicherungs-Gesellschaft AG/
Dextra Rechtsschutz AG/ Groupe Mutuel Versicherungen AG/ DAS Rechtsschutz-Versicherungs AG/ CAP
Rechtsschutz-Versicherungsgesellschaft AG/ AXA-ARAG Rechtsschutz AG/ Protekta Rechtsschutz
Ver-sicherung AG/ Assista Rechtsschutz AG
4
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss
UNSERE
LEISTUNGEN
UNABHÄNGIGE & NEUTRALE VERSICHERUNGSBERATUNG
WIR WISSEN WO SIE SPAREN KÖNNEN!
Neosana AG ist ein starker, unabhängiger, neutraler Partner für alle Versicherungs- und Risikofragen bei Privatpersonen
und Unternehmen. Wir arbeiten neutral und gesellschaftsun abhängig. Wichtig: Bei uns erhalten Sie alle Versicherungen
aus einer Hand.
QUALITATIV HOCHWERTIGE BERATUNG
UNSER ZIEL IST IMMER, DIE RICHTIGEN VERSICHERUNGSLEISTUNGEN FÜR DEN
AKTUELLEN LEBENSABSCHNITT MIT DER VERSICHERUNGSGESELLSCHAFT MIT DEM
BESTEN PREIS-LEISTUNGS-VERHÄLTNIS ANZUBIETEN.
Der Fokus liegt im Erkennen der individuellen Bedürfnisse, Wünsche und Erwartungen.
Unsere erfahrenen Mitarbeiter beraten Sie 100 % objektiv. Bei uns erhalten Privatpersonen und
Firmen eine umfassende, kontinuierliche Betreuung und jederzeit kompetente Beratung.
UMFÄNGLICHE ANALYSE
PERSÖNLICH AUF IHRE SITUATION.
Die Basis bildet eine umfassende Analyse ihrer persönlichen Situation. Auf der Grundlage ihrer
Wünsche und Ihres Versicherungsbedarfs erhalten Sie von uns massgeschneiderte Angebote.
MASSGESCHNEIDERTE ANGEBOTE
SIE ALS KUNDE SIND UNSER FOKUS.
Bei uns erhalten Sie das gesamte Versicherungsangebot aus einer Hand. Unsere erfahrenen Mit arbeiter schlagen Ihnen
nur Lösungen vor, welche Ihren Wünschen, Erwartungen und Bedürfnissen entsprechen.
VORTEILE
FÜR PRIVATPERSONEN
Wir regeln alle Ihre Versicherungsangelegenheiten und Sie
können Ihr Leben gut abgesichert geniessen.
FÜR FIRMEN
Legen Sie den Fokus auf Ihr Kerngeschäft –
Wir kümmern uns um Ihre Versicherungen
und optimieren diese kontinuierlich.
NAME VORNAME / KUNDE
NAME VORNAME / BERATER
VAG45 ERHALTEN
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DER WEG ZUM ZIEL
PLUS
6
6. HAUS UND WOHNEN
STANDARD
4
5
5. VERMÖGENSAUFBAU
4. ALTERSVORSORGE
BASIS
1
3
2
3. EINKOMMENSICHERUNG
2. SACHVERSICHERUNG
1. GESUNDHEITSVORSORGE
6
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DER WEG ZUM ZIEL
1. GESUNDHEITSVORSORGE
2. EINKOMMENSICHERUNG
BASIS
3. SACHVERISERUNG
Autoversicherung:
Rechtsschutzversicherung:
Rechtsschutzversicherung:
4. ALTERSVORSORGE
STANDARD
5. VERMÖGENSAUFBAU
Banksparen
Investmentfonds:
6. HAUS UND WOHNEN
PLUS
Hypothek Amortisation: Direkt Indirekt
Gebäudeversicherung
Immobilien Rechtsschutz
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PERSONALIEN
PERSÖNLICHE
ANGABEN
Kunde Geschlecht Zuordnung Name Vorname Zivilstand Geburtsdatum
A
B
m w
m w
Kind 1 m w A B beide
Kind 2 m w A B beide
Kind 3 m w A B beide
Kind 4 m w A B beide
Kind 5 m w A B beide
ADRESSE / WEITERE ANGABEN
Strasse
PLZ, Ort
Kunde A B
Telefon
Konfession
Staatsangehörigkeit
Aufenthaltsbewilligung
(Kopie erforderlich)
BERUFLICHE ANGABEN
Kunde A B Kind
Ausbildung
Aktueller Beruf
Firma
Arbeitsort (PLZ/Kanton)
Angestellt seit
Arbeitsverhältnis angestellt
selbständig
Ausbildung/Studium
nicht erwerbstätig
angestellt
selbständig
Ausbildung/Studium
nicht erwerbstätig
angestellt
selbständig
Ausbildung/Studium
nicht erwerbstätig
8
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KRANKENKASSE
Allgemein Halbprivat Privat
Spital Inland
Ausland bei Notfällen
Mehrbettzimmer 2-Bett-Zimmer 1-Bett-Zimmer
Ausland geplante
Behandlungen
–
CHF 1 000.– pro Tag
während max. 180 Tagen
100 % max. CHF 250 000.–
pro Aufenthalt
Wahlmöglichkeiten
der Spitalabteilung
–
Allgemein
Rückerstattung CHF 1 000.–
max. 1 Mal pro Jahr
Privat
75% der Kosten
(Pflege / Behandlung etc.)
Allgemein
Rückerstattung CHF 2 500.–
max. 1 Mal pro Jahr
Halbprivat
Rückerstattung CHF 1 500.–
max. 1 Mal pro Jahr
Freie Arztwahl
Keine, diensthabender
Arzt vor Ort
Freie Wahl bis Oberarzt;
Belegarzt
Freie Wahl bis Chefarzt;
Belegarzt
OP-Wartezeit 3 – 6 Monate 14 Tage 6 Tage
2. Meinung – Ja Ja
GESUNDHEITSPROFIL
Kunde A B Kind
Arztkosten
KVG Modell
Grösse / Gewicht cm kg cm kg cm kg
Unfall ja nein ja nein ja nein
Sind Sie gegenwärtig in ärztlicher
Behandlung oder Kontrolle
Bestehen Folgen von Unfällen
oder Krankheiten
Rauchen Sie?
(letzte 5 Jahre)?
Liegen Betreibungen vor?
(letzte 5 Jahre)?
Bestehen Versicherungsvorbehalte
jeglicher Art?
ja nein ja nein ja nein
ja nein ja nein ja nein
ja nein ja nein ja nein
ja nein ja nein ja nein
ja nein ja nein ja nein
Wurden Sie jemals operiert? ja nein ja nein ja nein
Steht eine Operation bevor? ja nein ja nein ja nein
WAS IST IHNEN WICHTIG?
Brille Fitness Alternativmedizin Auslanddeckung
allgemeine Abteilung halbprivate Abteilung private Abteilung weltweite Auswahl
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SACH- UND VERMÖGENS
VERSICHERUNGEN
VERMÖGENSVERSICHERUNG
Kunde Art Gesellschaft
Beginn Ablauf Zahlungsweise Beitrag
Versicherungssumme
A
Haftpflicht/
1 ²⁄2 ⁴⁄4
Hausrat
B 1 ²⁄2 ⁴⁄4
A
Immobilienrechtsschutz
1 ²⁄2 ⁴⁄4
B 1 ²⁄2 ⁴⁄4
A
Vermieterrechtsschutz
1 ²⁄2 ⁴⁄4
B 1 ²⁄2 ⁴⁄4
A
Rechtsschutz
1 ²⁄2 ⁴⁄4
B
privat
verkehr
1 ²⁄2 ⁴⁄4
A
Motorfahrzeug
1 ²⁄2 ⁴⁄4
B 1 ²⁄2 ⁴⁄4
A
1 ²⁄2 ⁴⁄4
Reisen
B 1 ²⁄2 ⁴⁄4
WAS IST IHNEN WICHTIG?
Motorfahrzeug Hausrat Rechtsschutz
Haftpflicht Privathaftpflicht Privatrechtsschutz
Teilkasko Fremdlenker Verkehrsrechtsschutz
Vollkasko Hausratkasko Gebäuderechtsschutz
Insassen Wertsachen
10
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FAHRZEUGAUSWEIS (KOPIE ERFORDERLICH)
Kunde A B
Datum Führerschein
Schadenfälle
(letzte 5 Jahre)
Ausweisentzug
BEMERKUNGEN
BERECHNUNG HAUSRATSUMME
Anzahl Personen (Kinder bis 15 Jahre = 1/2 Person)
1 1 ¹/2 2 2 ¹/2 3 3 ¹/2 4 4 ¹/2 5 5 ¹/2 6
1 38. 000 44.000
1 ¹/2 44.000 50.000 56.000
2 50.000 56.000 64.000 72.000
Anzahl Zimmer
2 ¹/2 56.000 64.000 72.000 78.000 86.000
3 64.000 72.000 78.000 86.000 94.000 100.000
3 ¹/2 72.000 78.000 86.000 94.000 100.000 106.000 112.000
4 78.000 86.000 94.000 100.000 106.000 112.000 118.000 124.000
4 ¹/2 86.000 94.000 100.000 106.000 112.000 118.000 124.000 130.000 136.000
5 94.000 100.000 106.000 112.000 118.000 124.000 130.000 136.000 142.000 148.000
5 ¹/2 100.000 106.000 112.000 118.000 124.000 130.000 136.000 142.000 148.000 154.000 160.000
6 106.000 112.000 118.000 124.000 130.000 136.000 142.000 148.000 154.000 160.000 166.000
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EINKOMMENS SICHERUNG
TAGGELD BEI KRANKHEIT
Kunde Standard überobligatorisch
monatlicher Finanzbedarf bei einer
dauerhaften Erwerbsunfähigkeit
A
B
GESETZLICHE VORSORGE – 1. SÄULE
Kunde
aktuelles
Einkommen
Einkommen bei
Alter 21 Jahre
Eintritt ins
Berufsleben
Anzahl
AHV-Jahreslücken
geplantes
Rentenalter
A
B
BERUFLICHE VORSORGE – 2. SÄULE
Kunde
Altersrente
Altersguthaben
Gesellschaft
Alterskapital
Invalidenrente
Witwenrente
Kinder rente
UVG-
Zusatz
A
B
PRIVATE VORSORGE – 3. SÄULE
Kunde A B
Gesellschaft
Beitrag
Zahlweise
Beginn
Ablauf
Bezug
3A Bank ja info ja info
3A/3B Versicherung ja info ja info
Sparkonto ja info ja info
BEMERKUNGEN
12
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EINKOMMENS SICHERUNG
INVALIDITÄT UNFALL
100%
80%
LFZ
UTG
3 M. 720 / 730 T. 65 J.
INVALIDITÄT KRANKHEIT
100%
80%
LFZ
KTG
3 M. 720 / 730 T. 65 J.
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VORSORGEGRAFIK
(1000er CHF)
100
90
80
70
60
50
40
30
20
10
(1000er CHF)
100
90
80
70
60
50
40
30
20
10
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ALTERSVORSORGE
DREI-SÄULEN-PRINZIP
1. Säule
Staatliche Vorsorge
2. Säule
Berufliche Vorsorge
Zweck
Existenzsicherung
Fortsetzung der gewohnten
Lebenshaltung
Bereiche
AHV / IV
Obligatorische
berufliche
Vorsorge
(BVG)
Ergänzungsleistungen
Überobligatorische
berufliche
Vorsorge
Finanzierung
Umlageverfahren
Kapitaldeckungsverfahren
1. Säule 2. Säule
Säule 3a
(Bank)
Säule 3b
(Versicherung)
Tod
Invalidität
Alter
WIE PLANEN SIE IHRE FINANZIELLEN EINBUSSEN AUSZUGLEICHEN?
abbezahltes Eigenheim durch eine Lebens- und
Pensionsversicherung
«dickes» Sparkonto durch Vorsorge mit flexibler
Entnahmemöglichkeit
durch Fonds
noch keine Gedanken gemacht
BEMERKUNGEN
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DIE 3 X 10% REGEL
Kurzfristige
Liquidität
10%
Mittelfristige
Ziele
10%
70%
10%
Langfristiges
Sparen
Monatlicher
Verbrauch
8’000.- CHF
36’000.- CHF
280’000.- CHF
Beispiel: 30 Jahre, 80'000.- CHF p.a., Ohne zins
Meine Kinderzulagen verwende ich:
Für die Lebenshaltungskosten
Ich spare sie für die Zukunft und Ausbildung der Kinder Wo:
16
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WOHNEN
WOHNEIGENTUMSWUNSCH
Immobilienart
gewünschter
Zeitpunkt
Wert / Preis
Erbvorzug
vorhandenes
Grundstück / Wert
Eigentumswohnung
Einfamilienhaus
Doppelhaushälfte Sonstiges
VORHANDENES IMMOBILIENEIGENTUM
Verkehrswert
Hypotheken
gesamt
Hypozins
gesamt
Amortisation
dir. ind.
Nebenkosten
gesamt
monatliche
Kosten
Historische Entwicklung der Hypothekarzinsen
Historische Entwicklung der Aktienmärkte
8%
1 000 000
7%
100 000
6%
10 000
5%
1 000
4%
100
3%
10
2%
1850 1875 1900 1925 1950 1975 2000 2025
Quelle: Schweizerische Nationalbank
1
1850 1875 1900 1925 1950 1975 2000 2025
Quelle: Bloomberg
WERTSCHRIFTEN
Kunde Gesellschaft Investitionsart Ertrag % p. a.
aktuelles
Guthaben
monatliche
Beiträge
VERBINDLICHKEITEN
Kunde
Art
Gesellschaft
Darlehenssumme
Restschuld Zins % Beginn Ablauf
mtl.
Beiträge
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TRAGBARKEITSBERECHNUNG
Jährliches Bruttoeinkommen
A
Kaufpreis des Objektes
B
Eigene Mittel
Mindestens 20 % Anzahlung, 1/2 in Cash weitere 1/2 können aus der Pensionskasse oder
3 .Säule entnommen werden
C
Hypothek
D
Hypothekarzins 5%
E
Nebenkosten 1% (von B)
F
Gesamtbelastung (E+F)
G
Tragbarkeit in Prozent G x A / 100
ENTSCHEIDE
NEIN
JA
Bemerkung
18
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WEITERES
VORGEHEN
NACH DEM BERATUNGSGESPRÄCH WERDEN WIR IHNEN EINE DETAILLIERTE AUSWERTUNG DER AKTUELLEN
SITUATION UND MÖGLICHKEITEN ZUR OPTIMIERUNG IHRES VERMÖGENS PRÄSENTIEREN.
Was hat Ihnen während des heutigen Gesprächs besonders gefallen?
Was hat Sie am meisten interessiert und sollte beim Beratungsgespräch berücksichtigt werden?
Welche Erkenntnisse konnten Sie durch die Übersicht Ihrer finanziellen Situation gewinnen?
Wann möchten Sie Ihre persönliche Auswertung besprechen?
Wo sollte der nächste Termin stattfinden?
bei uns im Büro
bei Ihnen zu Hause
Wer entscheidet mit und sollte am nächsten Gespräch teilnehmen?
Würden Sie uns weiterempfehlen?
Was hat Ihnen bei meiner Beratung nicht gefallen?
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss 19
WEITEREMPFEHLUNG
KUNDE
IHRE BEURTEILUNG
1 = sehr schlecht / 10 = sehr gut
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Bitte begründen Sie kurz Ihre Beurteilung:
IHRE WERTSCHÄTZUNG
Als Zeichen der Wertschätzung unserer Arbeit, sind wir immer froh über persönliche Empfehlungen.
Wer könnte Ihrer Meinung nach von unserer Beratung profitieren?
Name Vorname Telefonnummer Beziehung / Bemerkung
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
ORT, DATUM
UNTERSCHRIFT
20
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss 21
VOLLMACHTSERKLÄRUNG
VOLLMACHTGEBER/IN
Vorname, Name
Strasse/Nr.
PLZ/Ort
Geburtsdatum
Telefon
BEVOLLMÄCHTIGTE/R
Vorname, Name, Firma
Strasse/Nr.
PLZ/Ort
Geburtsdatum
Telefon
Ort & Datum
Stempel:
VOLLMACHT AUSKÜNFTE
Hiermit erteile ich mein Einverständnis, der oben aufgeführten Person oder Firma, Auskünfte über folgende Themen
einzuholen.
Prämienabrechnungen und auszahlungen
Leistungsabrechnungen und auszahlungen
Medizinische Auskünfte
Krankenkasse Policen
Kopien von Kunden unterschriebene Versicherungsanträge KVG + VVG
Ort & Datum
Unterschrift:
KORRESPONDENZ
Hiermit erteile ich mein Einverständnis, der oben aufgeführten Person oder Firma
sämtliche Korrespondenz zukommen zu lassen
Ausnahmen:
Ort & Datum
Unterschrift:
Die Vollmacht ist gültig bis auf Widerruf
22
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss
MAKLERMANDAT
UND AUFTRAG FÜR DIE VERWALTUNG
DES VERSICHERUNGSPORTEFEUILLES
ZWISCHEN
nachstehend «Mandant/in» genannt
IN ZUSAMMENARBEIT MIT DEM MAKLER
NEOSANA AG
nachstehend «Makler» genannt
Betroffene Versicherungs-gesellschaften –
siehe Rückseite.
Der unterzeichnende Mandant/in beauftragt den unterzeichnenden
Makler, insbesondere nachfolgende Tätigkeiten in seinem Interesse
zu erledigen und erteilt ihm die Vollmacht, sämtliche Datenbearbeitungen
im Zusammenhang mit den erwähnten Tätigkeiten zu
erledigen:
Ӳ Stete Überprüfung, Betreuung und Verwaltung des Versicherungsportefeuilles;
Ӳ Einholung von Offerten bei den vom Auftraggeber gewünschten
Versicherungsgesellschaften;
Ӳ Offerten vergleichen und mit Vorschlägen dem Auftraggeber
unterbreiten;
Ӳ Abwicklung der vom Auftraggeber gewünschten Versicherungsverträge;
Ӳ Alle im Zusammenhang mit dem Mandat stehenden Verhandlungen
vorzunehmen und Korrespondenzen mit den Versicherungsgesellschaften
zu führen.
Ӳ Der unterzeichnende Kunde erklärt sich damit einverstanden,
dass seine Daten unter Einhaltung der datenschutzrechtlichen
Bestimmungen bearbeitet werden.
Der unterzeichnende Makler hat die Interessen des Mandanten/in
sorgfaltsgetreu zu wahren und haftet gegenüber diesem für jeden
aus einer sorgfaltswidrigen Handlung entstandenen Schaden. Die
Daten, welche er vom Auftraggeber bzw. den Versicherern zur Abwicklung
dieses Auftrages erhält, unterstehen der datenschutzrechtlichen
Schweigepflicht. Der Makler hat gegenüber Dritten absolutes
Stillschweigen zu bewahren (nicht als Dritte gelten sämtliche Versicherungsgesellschaften,
mit denen der Versicherungsberater im
Auftrag des Auftraggebers in Kontakt tritt). Die Daten sind nur zum
vereinbarten Zweck zu verwenden.
Die Dienstleitung des Maklers ist für den Auftraggeber kostenlos. Der
Auftraggeber erklärt sich damit einverstanden, dass die Courtagen in
vollem Umfang der Neosana AG zustehen.
Der unterzeichnende Makler ist Mitarbeiter der Neosana AD oder
hat einen Zusammenarbeitsvertrag mit der Neosana AG abgeschlossen.
Mit sämtlichen relevanten (statt darin aufgeführten) Versicherungsgesellschaften
hat die Neosana AG Zusammenarbeitsverträge
abgeschlossen.
Der unterzeichnende Auftraggeber bleibt Versicherungsnehmer mit
allen Rechten und Pflichten. Dieses Mandat tritt mit Unterzeichnung
in Kraft und gilt solange, bis es von einer Partei schriftlich widerrufen
wird. Erfolgt der Widerruf jedoch zur Unzeit, hat die geschädigte
Partei Anspruch auf Schadenersatz.
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss 23
VERSICHERUNGSPOLICEN
Geben Sie hier die Versicherungspolicen an, welche Sie von uns betreut haben möchten.
Weitere Auskünfte erteilt Ihnen Ihr Berater.
(wenn Sie eine Information nicht haben oder nicht finden können, lassen sie es einfach aus.
Zwingend ist jedoch die Angabe der Versicherungsgesellschaft)
Policen
z.B. Autoversicherung
Gesellschaft
z.B. AXA Winterthur
Police Nr.
z.B. H 123.456.789
Ablauf des Vertrags
z.B. 31.12.2016
Jahresprämie
z.B. 1‘385.00
24
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss
CHECKLISTE
STEUERERKLÄRUNG
HAUPTPERSON ¹ EHEPARTNER ¹
Name A Name B
Telefonnummer
Geburtsdatum
Zivilstand
Konfession
Anzahl Kinder
davon in Schule
Telefonnummer
Geburtsdatum
Zivilstand
Konfession
Anzahl Kinder
davon in Schule
erhaltene Alimente bezahlte Alimente erhaltene Alimente bezahlte Alimente
Betrag / Monat
Adresse
Betrag / Monat
Adresse
ANSTELLUNG ² ANSTELLUNG ²
Erwerbstätig ja nein pensioniert Erwerbstätig ja nein pensioniert
Nebenerwerb ja nein Nebenerwerb ja nein
Dauer ganzjährig von bis Dauer ganzjährig von bis
Arbeitstage
Arbeitstage
ARBEITSAUSLAGEN
ARBEITSAUSLAGEN
Arbeitsweg Auto ÖV Velo Arbeitsweg Auto ÖV Velo
Auto geleast km pro Tag: Auto geleast km pro Tag:
ÖV ⁵ Abopreis: ÖV ⁵ Abopreis:
Weiterbildung ⁶ ja Art: nein Weiterbildung ⁶ ja Art: nein
Wochen aufenthalter ja nein Wochen aufenthalter ja nein
SONSTIGE ABZÜGE
SONSTIGE ABZÜGE
Einzahlungen 3a ⁷ ja nein Einzahlungen 3a ⁷ ja nein
offener Privatkredit ⁸ ja nein offener Privatkredit ⁸ ja nein
offene Kreditkarten ⁹ ja nein offene Kreditkarten ⁹ ja nein
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SONSTIGE ABZÜGE
Haben Sie im letzten Jahr Spenden an gemeinnützige
Institutionen oder polititsche Parteiern getätigt? ¹⁰
ja
nein
Wurden Ihre Kinder im letzten Jahr fremdbetreut? ¹¹ ja nein
Leben in Ihrem Haushalt unterstützungsbedürftige
Personen? ¹²
ja
nein
Hatten Sie für Ihre Kinder Ausbildungsauslagen? ¹³ ja nein
Haben Sie im letzten Jahr Krankenkassenprämien ³ bezahlt
und / oder Krankheitsausgaben? (inkl. Zahnarzt) ¹⁴
ja
nein
VERMÖGEN
Besitzen Sie Bank oder Postkonti? ⁴ Bank Post Beides
Besitzen Sie Wertpapiere wie
z.B. Aktien, Obligationen, Partizipationsschein etc.? ¹⁵
Besitzen Sie andere Vermögenswerte wie
z.B. ein Schiff, Oldtimer, Gold, Schmuck, Antiquitäten? ¹⁶
Haben Sie im letzten Jahr Schenkungen
getätigt oder erhalten? ¹⁷
Haben Sie im letzten Jahr geerbt oder sind sie an
einer unverteilten Erbschaft beteiligt? ¹⁸
ja
ja
ja
ja
nein
nein
nein
nein
Besitzen Sie Wohneigentum? ¹⁹ ja nein
Hatten Sie Renovationsausgaben an Ihrem Wohneigentum?
²⁰ (werterhaltend und / oder -vermehrend)
ja
nein
Haben Sie ein Auto?
(Kein Leasing)
ja nein Kaufpreis: Kaufjahr:
BENÖTIGTE BELEGE
OBLIGATORISCHE UNTERLAGEN
¹ Originalformulare letztjährige Steuererklärung
² Lohnausweis und / oder RAV-Bescheinigung
über erhaltene Taggelder und / oder Bilanz / ER
³ Auszug der Krankenkasse
⁴ Bescheinigungen Bank- und Postkonto
OPTIONALE UNTERLAGEN
⁵ Kopie ÖV-Abonnent
⁶ Belege von Weiterbildungen
⁷ Bescheinigung Einzahlungen 3a
⁸ Bescheinigung offene Privatkredite
⁹ Bescheinigung offene Kreditkarten
¹⁰ Bescheinigung Spenden
¹¹ Belege Fremdbetreuung der Kinder
¹² IV-Bestätigung für unterstützungsbedürftige Personen
¹³ Belege Ausbildungsauslagen der Kinder
¹⁴ Belege Zahnarztrechnungen
¹⁵ Depotauszüge / Bescheinigung Wertpapiere
¹⁶ Aufstellung von Vermögenswerte mit Wertangaben
¹⁷ Schenkungsbeträge, Anschrift Personen
¹⁸ Datum Erbschaft, Erblasser
¹⁹ aktuelle Schätzungsurkunde Wohneigentum
²⁰ Belege Renovationsausgaben
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SPARPLAN FÜR
IHRE KINDER
HABEN SIE FÜR IHRE KINDER VORGESORGT?
Der Staat zahlt Kinderzulagen. Für die ersten beiden Kinder jeweils mindestens CHF 200.– monatlich.
CHF 100.–
SPARBEITRAG PRO MONAT
CHF 50 712.–
CHF 22 320.–
CHF 35 603.–
CHF 14 234.–
CHF 7 115.–
DURCHSCHNITTLICHE RENDITE VON 2%
6 Jahre
12 Jahre 18 Jahre 24 Jahre 30 Jahre
VORSORGEMASSNAHMEN
Kunde Beitrag Beginn Jugendsparkonto
Kindervorsorgeprodukt
ja info ja info
ja info ja info
ja info ja info
ja info ja info
ja info ja info
BEMERKUNGEN
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AUFFANGEINRICHTUNG
ANFRAGE BEI DER ZENTRALSTELLE 2. SÄULE ZU GUTHABEN AUS DER BERUFLICHEN VORSORGE
Bitte beachten Sie die Informationen auf dem Merkblatt, bevor Sie diesen Fragebogen ausfüllen. Es soll nur ein Fragebogen pro Person
eingereicht werden.
Falls Sie die Anfrage für eine Drittperson einreichen, ist die Kopie der Vollmacht beizulegen. Besten Dank.
1.1 Angaben zur Person, für welche Guthaben gesucht werden
Name
Geburtsdatum
Strasse, Nr,
Mob.
Vorname
AHV-Nr.
PLZ / Ort
Tel.
1.1 Zusätzliche Angaben ausschliesslich im Todesfall der Person, für welche Guthaben gesucht werden
Punkt 1.1 ist auf jeden Fall auszufüllen. Die Kopie der Todesfallbescheinigung und des Familienbüchleins ist zwingend beizulegen.
Todesdatum
Geburtsdatum
Strasse, Nr,
Verwandtschaftsgrad
PLZ / Ort
2 Angaben zu den Arbeitsverhältnissen, aus denen eine BVG-Leistung gesucht wird
Von Bis Name des Arbeitgebers Tätigkeit / Bereich
3 Agaben über die ehemalige(n) Vorsorgeeinrichtung(en)
Name
Strasse, Nr,
Vorname
PLZ / Ort
4 Informationen über den Bezug allfälliger Rentenleistungen
Beziehen Sie bereits eine Rente von einer der folgenden Einrichtungen in der Schweiz?
Altersrente AHV Ja Nein
Invalidenrente IV Ja Nein
Hinterbliebenenrente AHV Ja Nein
Rente der 2. Säule BVG Ja Nein
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Formular auch
Digital erhältlich
neo.swiss/C3W
Offertanfrage Motorfahrzeugversicherung
Demande d’offre assurance véhicules à moteur / Richiesta preventivo assicurazione autoveicoli
Anrede / Titel
Suppléments / titre
Supplemento / titolo
Firmenname
Raison sociale
Nome dell’azienda
Vorname / Name
Prénom / Nom
Nome / Cognome
Geburtsdatum / Zivilstand
Date de naissance / Etat civil
Data di nascita / Stato civile
Nationalität
Nationalité
Nazionalità
Strasse, Nr.
Rue, No / Indirizzo, numero
PLZ / Ort
NPA, lieu / NAP, località
Führerschein datum
Date du permis de conduire
Data di condurre
Telefon
Téléphone / Telefono
Versicherungsbeginn
Début d’assurance
Inizio dell’assicurazione
jährlich kündbar / annulable annuellement / annullabile annualmente
Zahlungsart
Mode de paiement
Modalità di pagamento
Versicherungsnehmer = Häufigster Lenker
Preneur d’assurance = Conducteur principal / Stipulante = Conducente principale
✔︎
X
Vorname / Name
Prénom / Nom
Nome / Cognome
Strasse, Nr.
Rue, No / Indirizzo, numero
Nationalität
Nationalité
Nazionalità
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
PLZ / Ort
NPA, lieu / NAP, località
es gibt andere häufige Lenker
l existe d’autres conducteurs réguliers / ci sono altri conduttori principali
das Fahrzeug wird auch durch unter 25-jährige gefahren
Le véhicule est également conduit par des personnes de moins de 25 ans
Il veicolo è guidato anche da persone di età inferiore ai 25 anni
Fahrausweis gültig ab:
Permis de conduire valable à partir de:
Licenza valido da:
Vorname / Name
Prénom / Nom - Nome / Cognome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Fahrausweis gültig ab:
Permis de conduire valable à partir de:
Licenza di condurre valida dal:
Fahrzeug / Véhicule / Veicolo
Fahrzeug
Véhicule / Veicolo
Ergänzungen
Suppléments / Supplemento
Kontrollschild
Plaques d´immatriculation / Targhe
Wechselschild
Plaque interchangeable / Targhe trasferibili
Marke und Typ
Marque et type / Marca e tipo
1. Inverkehrssetzung
Première mise en circulation
Prima messa in circolazione
Katalogpreis
Prix catalogue / Prezzo di catalogo
Sitze
Sièges / Posti a sedere
Stammnummer (Chassis)
Numéro matricule (châssis)
Numero di matricola (chassis)
Typenschein
Numéro d´homologation
Numero del certificato tipo
Hubraum (ccm)
Cylindrée (ccm) / Cilindrata (ccm)
KW
geleast
en leasing / in leasing
Gesamtzubehör
Total des accessoires
Accessori totale
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Formular auch
Digital erhältlich
neo.swiss/C3W
Offertanfrage Motorfahrzeugversicherung
Demande d’offre assurance véhicules à moteur / Richiesta preventivo assicurazione autoveicoli
Versicherungsnehmer Leistungen / Prestations d’assurance / Servizi di Stipulante
Haftpflichtversicherung
Assurance responsabilité civile
Assicurazione di responsabilità civile
Selbstbehalt
Franchise
Franchigia
mit Bonusschutz
Avec protection de bonus
Con protezione bonus
Grobfahrlässigkeit
Négligence grave
Colpa grave
Vollkasko
Casco complète
Casco totale
Selbstbehalt
Franchise
Franchigia
Teilkasko
Casco partielle / Casco parziale
Ergänzung
Supplément / Supplemento
Leistungen / Services / Servizi
Marderschaden
Dommages causés par des
morsures de fouine /
Danni provocati da roditori
Parkschaden
Dommages de stationnement
Danni di parcheggio
Reiseeffekten
Effets de voyage
Oggetti transportati
Nutzungsausfall
Privation de jouissance
Perdita di lucro
Pannenhilfe
Dépannage / Soccorso stradale
Rechtsschutz
Protection juridique
Protezione giuridica
Motorradbekleidung inklusive Helm
Vêtements de moto, y compris casque / Abbigliamento da motociclista, incluso casco
Insassenversicherung
Assurance occupants
Assicurazione occupanti
Todesfall
En cas de décès
In caso di decesso
Invalidität
Invalidité
Invalidità
Taggeld
Indemnité journalière
Diaria
Spitaltaggeld
Indemnité journalière d’hospitalisation
Diaria per degenza all’ospedale
Alle / Tous / Tutti
nur Insassen
Occupants uniquement / Solo occupanti
nur Halter und Lenker
Propriétaire / conducteur uniquement
Conducenta unicamente
30
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Formular auch
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Offertanfrage Hausrat- / Privathaftpflichtversicherung
Demande de devis assurance ménage et responsabilité civile / Richiesta di preventivo assicurazione della mobilia domestica e di responsabilità civile
Herr / Monsieur / Signor
Frau / Madame / Signora
Vorname / Name
Prénom / Nom - Nome / Cognome
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
Strasse, Nr.
Rue, No / Indirizzo, numero
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
PLZ / Ort
NPA, lieu / NAP, località
Zivilstand
Etat civil / Stato civile
Telefon
Téléphone / Telefono
Produkt
Produit
Prodotto
Hausrat
Inventaire du ménage
Mobilia domestica
kombinieret Versicherung
Assurance combinée (ménage + RC)
Assicurazione combinata
Privathaftpflicht
Responsabilité civile
Responsabilità civile
Versicherungsbeginn
Début d’assurance
Inizio dell’assicurazione
Zahlungsart
Mode de paiement
Modalità di pagamento
Vertragsdauer
Durée du contrat
Durata del contratto
jährlich kündbar / annulable annuellement / annullabile annualmente
Leistungen Hausratversicherung / Prestations d’assurance ménage / Prestazioni di assicurazione della mobilia domestica
Standort zu Hause / Lieu de l’habitation / Luogo di rischio
Hausrat
Inventaire du ménage
Mobilia domestica
Strasse, Nr
Rue, No
Indirizzo, numero
Besitzverhältnisse
Rapport de propriété
Assetti proprietari
PLZ / Ort
NPA, lieu / NAP, località
Anzahl Zimmmer
Nombre de chambres
Numero di stanze
Anzahl Personen
Nombre de personnes
Numero di persone
(Kinder unter 14 Jahren = 1/2 Personen)
(Enfants de moins de 14 ans = 1/2 personne)
(Bambini sotto i 14 anni = 1/2 persona)
Feuer
Feu
Incendio
Wasser
Eau
Acqua
Diebstahl
Vol
Furto
EC-Deckung
EC-Couverture
EC-Copertura
Versicherungssumme (Vollwert)
Somme assurée en CHF (Valeur totale)
Somma assicurata in CHF (Valore totale)
( 2. Standort )
(2e emplacement) / (2° Luogo di rischio)
Zusatzdeckung Hausrat (Versicherungssummemauf Erstes Risiko)
Couverture supplémentaire pour les articles ménagers (Somme assurée au premier risque) / Copertura aggiuntiva per articoli per la casa (Somma assicurata a
primo rischio)
Tiefkühlgut
Aliments surgelés / Alimenti surgelati
Einfacher Diebstahl auswärts
Vol simple / Furto semplice
Mobiliarverglasung
Vitrage du mobilier / Vetri della mobilia
Sportgerätekasko
Équipements sportifs Casco
Attrezzature sportive Casco
Ergänzung zu den Leistungen
Supplément aux prestations / Aggiunte alle prestazioni
Bemerkungen: / Commentaires: / Osservazioni:
Versicherungssumme
Somme assurée
Somma assicurata
Versicherungssumme
Somme assurée
Somma assicurata
Versicherungssumme
Somme assurée
Somma assicurata
Versicherungssumme
Somme assurée
Somma assicurata
Kreditkartenmissbrauch
Abus de carte de crédit
Abuso di carta di credito
Reisegepäck
Bagage / Bagaglio
Gebäudeverglasung
Vitrage du bâtiment / Vetri dell’edificio
Versicherungssumme
Somme assurée
Somma assicurata
Versicherungssumme
Somme assurée
Somma assicurata
Versicherungssumme
Somme assurée
Somma assicurata
Versicherungssumme
Somme assurée
Somma assicurata
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Formular auch
Digital erhältlich
neo.swiss/C3W
Offertanfrage Hausrat- / Privathaftpflichtversicherung
Demande de devis assurance ménage et responsabilité civile / Richiesta di preventivo assicurazione della mobilia domestica e di responsabilità civile
Privathaftpflichtversicherung / Assurance responsabilité civile personnelle / Assicurazione di responsabilità civile
Selbstbehalt
Franchise
Franchigia
Versicherungssumme
Somme assurée en CHF
Somma assicurata in CHF
Zusatzdeckung Privathaftpflicht / Couverture supplémentaire pour la responsabilité civile personnelle / Copertura aggiuntiva per la responsabilità civile
Fürhren fremder Motorfahrzeuge
Conduite de véhicules automobiles de tiers / Guida di terzi veicoli a motore
Pferdemieter
Locataire de chevaux / Locatari di cavalli
Jäger
Chasseur /Cacciatore
Modellflugzeug > 30kg
Modèle d’avion > 30kg
Aeromodello > 30kg
Lehrerhaftpflicht
Supplément / RC insegnante
Ergänzung
Supplément / Supplemento
Einzelperson
Individuel / Individuale
Familie
Famille / Famiglia
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
32
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss
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Offertanfrage Rechtsschutzversicherungen
Demande d’offre d’assurance protection juridique / Richiesta di preventivo protezione giuridica
Herr / Monsieur / Signor
Frau / Madame / Signora
Vorname / Name
Prénom / Nom
Nome / Cognome
Strasse, Nr.
Rue, No / Indirizzo, numero
Nationalität
Nationalité
Nazionalità
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
PLZ / Ort
NPA, lieu / NAP, località
Zivilstand
Etat civil / Stato civile
Telefon
Téléphone / Telefono
Einzelperson
Individuel / Individuale
Familie
Famille / Famiglia
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Name
Nom / Cognome
Vorname
Prénom / Nome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
Geschlecht
Sexe / Sesso
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
M
F
Versicherungsbeginn
Début d’assurance
Inizio dell’assicurazione
Vertragsdauer
Durée du contrat
Durata del contratto
Zahlungsart
Mode de paiement
Modalità di pagamento
jährlich kündbar / annulable annuellement / annullabile annualmente
Privatrechtsschutz
Protection juridique privée
Protezione giuridica di privati
Verkehrsrechtschutz
Protection juridique en matière de circulation
Protezione giuridica inerente alla circolazione
Privatrechtsschutz + Verkehrsrechtschutz
Protection juridique privée + Protection juridique en matière de circulation
Protezione giuridica di privati + Protezione giuridica inerente alla circolazione
Bemerkungen:
Commentaires:
Osservazioni:
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neo.swiss/C3W
Offertanfrage Einzellebenversicherung
Demande d’offre d’assurance vie individuelle / Richiesta di offerta per assicurazione sulla vita individuale
Herr / Monsieur / Signor
Frau / Madame / Signora
Nationalität
Nationalité / Nazionalità
Vorname / Name
Prénom / Nom / Nome / Cognome
Geburtsdatum
Date de naissance / Data di nascita
M
F
Strasse, Nr.
Rue, No / Indirizzo, numero
Anstellungsverhältnis
Relation de travail / Rapporto di lavoro
PLZ / Ort
NPA, lieu / NAP, località
Körpergrösse (cm)
Taille (cm) / Altezza (cm)
Gewicht (kg)
Poids (kg) / Peso (kg)
Mobile / Telefon P
Mobile / Téléphone P - Cellulare / Telefono P
Raucher
Fumeur / Fumatore
Zigaretten pro Tag
Cigarettes par jour / Sigarette al giorno
Beruf, Tätigkeit
Profession, activité / Professione, attività
Nichtraucher seit mehr als einem Jahr
Non-fumeur depuis plus d’un an / Non fumatori da più di un anno
Extremsportarten
Sports extrêmes / Sport estremo
Versicherungsbeginn
Début d’assurance
Inizio dell’assicurazione
Zahlungsart
Mode de paiement
Modalità di pagamento
Vertragsdauer
Durée du contrat
Durata del contratto
jährlich kündbar / annulable annuellement / annullabile annualmente
Produkt
Produit
Prodotto
Versicherung auf zwei Leben
Assurance sur deux têtes / Assicurazione su due teste
gebundedn (3a)
Liée (3a) / vincolato (3a)
ungebunden (3b)
prévoyance libre / previdenza libera
Begünstigung
Clause bénéficiaire / Beneficio
Versicherungsleistungen / Prestations d’assurance / Prestazioni assicurative
Risiko / Risque / Rischio
T od
Décès / Decesso
konstant
constant
costante
abnehmend
décroissant
decrescente
Leistung im Todesfall
Indemnité en cas de décès
Indennità in caso di decesso
Erwerbsunfähigkeit
d’incapacité de gain
l’incapacità di guadagno
Unfalldeckung
Couverture accident
Copertura infortuni
Leistung bei EU
Indemnité en cas d’incapacité de gain
Indennità in caso l’incapacità di guadagno
Wartefrist Leistung
Délai d’attente prestations
Periodo di attesa per prestazioni
Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit
Exonération de prime en cas d’incapacité de gain
Esenzione dal premio in caso l’incapacità di guadagno
Wartefrist Prämienbef.
Délai d’attente pour l’exonération de la prime
Periodo di attesa per l’esenzione dal premio
Sparen / Épargne / Risparmio
Erben / Tod
Héritier / Mort
Erede / Decesso
Leistung
Prestation
Prestazioni
Jahresprämie
Prime annuelle
Premio annuale
Leistung bzw. Prämie
Prestation resp. prime
Prestazioni risp. premio
Fondgebunden / Liée à des fonds / Collegato ai fondi
Auszahlung / Paiement / Pagamento
Auszahlungsplan
Plan de paiement / Programma di pagamento
Rentenversicherung
Assurance de rente / Assicurazione pensionistica
Summe pro Jahr
Total par an / Totale all’anno
Summe pro Jahr
Total par an / Totale all’anno
34
Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss
AHV/IV-Renten ab 1. Januar 2019
Rentes AVS/AI dès le 1 er janvier 2019
Skala
Echelle
44
Monatliche Vollrenten
Rentes complètes mensuelles
Beträge in Franken
Montants en francs
Bestimmungsgrösse
Base de calcul
Massgebendes
durchschnittliches
Jahreseinkommen
Revenu annuel
moyen déterminant
Alters- und Invalidenrente
Rente de vieillesse
et d’invalidité
Alters- und
Invalidenrente für
Witwen/Witwer
Rente de vieillesse
et d’invalidité pour
veuves/veufs
Hinterlassenenrenten und Leistungen an Angehörige
Rentes de survivants et rentes complémentaires aux proches parents
Witwen/Witwer
Veuves/Veufs
Zusatzrente
Rente complémentaire
Waisen- und Kinderrente
Rente d’orphelin
ou pour enfant
Waisenrente
60 % *)
Rente d’orphelin
60 % *)
1/1 1/1
1/1
1/1
bis
14 220
15 642
17 064
18 486
19 908
21 330
22 752
24 174
25 596
27 018
28 440
29 862
31 284
32 706
34 128
35 550
36 972
38 394
39 816
41 238
42 660
44 082
45 504
46 926
48 348
49 770
51 192
52 614
54 036
55 458
56 880
58 302
59 724
61 146
62 568
63 990
65 412
66 834
68 256
69 678
71 100
72 522
73 944
75 366
76 788
78 210
jusqu’à
1 185 1 422 948 356 474 711
1 216 1 459 973 365 486 729
1 247 1 496 997 374 499 748
1 277 1 533 1 022 383 511 766
1 308 1 570 1 047 392 523 785
1 339 1 607 1 071 402 536 803
1 370 1 644 1 096 411 548 822
1 401 1 681 1 120 420 560 840
1 431 1 718 1 145 429 573 859
1 462 1 755 1 170 439 585 877
1 493 1 792 1 194 448 597 896
1 524 1 829 1 219 457 610 914
1 555 1 866 1 244 466 622 933
1 586 1 903 1 268 476 634 951
1 616 1 940 1 293 485 647 970
1 647 1 977 1 318 494 659 988
1 678 2 013 1 342 503 671 1 007
1 709 2 050 1 367 513 683 1 025
1 740 2 087 1 392 522 696 1 044
1 770 2 124 1 416 531 708 1 062
1 801 2 161 1 441 540 720 1 081
1 820 2 184 1 456 546 728 1 092
1 839 2 207 1 471 552 736 1 103
1 858 2 230 1 486 557 743 1 115
1 877 2 252 1 502 563 751 1 126
1 896 2 275 1 517 569 758 1 138
1 915 2 298 1 532 574 766 1 149
1 934 2 321 1 547 580 774 1 160
1 953 2 343 1 562 586 781 1 172
1 972 2 366 1 577 592 789 1 183
1 991 2 370 1 593 597 796 1 194
2 010 2 370 1 608 603 804 1 206
2 029 2 370 1 623 609 811 1 217
2 048 2 370 1 638 614 819 1 229
2 067 2 370 1 653 620 827 1 240
2 086 2 370 1 668 626 834 1 251
2 105 2 370 1 684 631 842 1 263
2 124 2 370 1 699 637 849 1 274
2 142 2 370 1 714 643 857 1 285
2 161 2 370 1 729 648 865 1 297
2 180 2 370 1 744 654 872 1 308
2 199 2 370 1 759 660 880 1 320
2 218 2 370 1 775 665 887 1 331
2 237 2 370 1 790 671 895 1 342
2 256 2 370 1 805 677 902 1 354
2 275 2 370 1 820 683 910 1 365
79 632
81 054
82 476
83 898
85 320
und mehr et plus
2 294 2 370 1 835 688 918 1 376
2 313 2 370 1 850 694 925 1 388
2 332 2 370 1 866 700 933 1 399
2 351 2 370 1 881 705 940 1 411
2 370 2 370 1 896 711 948 1 422
*) Beträge gelten auch für Vollwaisen- und ganze Doppel-Kinderrenten
*) Montants également applicables aux rentes d’orphelins doubles et aux rentes entières doubles pour enfants
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