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BERATUNGSBROSCHÜRE

BEDARFSANALYSE

INFORMATIONEN GEMÄSS ARTIKEL 45

VERSICHERUNGSAUFSICHTSGESETZ

KUNDENBERATER / ENTSCHÄDIGUNGEN

Ihr Kundenberater ist arbeitsvertraglich bei der Neosana AG angestellt.

Die Neosana AG ist ein neutraler Versicherungsvermittler und

ist in sämtlichen Versicherungszweigen tätig. Die Neosana AG wird

von den Versicherern bzw. Partnergesellschaften mit den marktüblichen

Courtagen und Abschlussprovisionen entschädigt.

ZUSAMMENARBEIT / VERTRAGSBEZIEHUNGEN MIT

DEN VERSICHERUNGSGESELLSCHAFTEN

Die Zusammenarbeitsverhältnisse mit den Versicherungsgesellschaften

sind in der separaten Schematisierung ersichtlich.

SORGFALT / DATENSCHUTZ

Die Daten, die sich aus den Vertragsunterlagen und der Vertragsabwicklung

ergeben, werden der betreffenden Versicherungsgesellschaft

weitergeleitet. Die Versicherungsgesellschaft verwendet

diese Daten insbesondere für die Bestimmung der Prämie, für die

Risikoabklärung, für die Bearbeitung von Versicherungsfällen, für

statistische Auswertungen sowie für Marketingzwecke. Die Daten

werden physisch oder elektronisch aufbewahrt.

Schadenverlauf oder im Zusammenhang mit dem Vertragsabschluss,

der Vertragsabwicklung oder einem allfälligen Versicherungsfall einholen.

Bei Lebens-, Unfall- und Krankenversicherungen können zudem

die behandelnden Ärzte, Spitäler und sonstige Drittpersonen

der Versicherungsgesellschaft oder ihrem medizinischen Dienst alle

im Zusammenhang mit dem Versicherungsantrag und der Vertragsabwicklung

erforderlichen Auskünfte erteilen.

Diese Personen sind zu diesem Zweck ausdrücklich von der Geheimhaltungspflicht

entbunden. Dies gilt unabhängig vom Zustandekommen

des Vertrages.

Der Versicherungsnehmer und die versicherte Person haben das

Recht, bei der Versicherungsgesellschaft über die Bearbeitung der

sie betreffenden Daten die gesetzlich vorgesehenen Auskünfte zu

verlangen.

Die Versicherungsgesellschaft kann im erforderlichen Umfang Daten

an die an der Vertragsabwicklung beteiligten Dritten im In- und

Ausland, insbesondere an Mit- und Rückversicherer, sowie an in- und

ausländische Gesellschaften ihrer Gruppe zur Bearbeitung weiterleiten.

Ferner kann die Versicherungsgesellschaft bei Amtsstellen und

weiteren Dritten sachdienliche Auskünfte, zum Beispiel über den

Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss 3

BERATER

INFORMATIONEN

INFORMATIONEN GEMÄSS ARTIKEL 45

VERSICHERUNGSAUFSICHTSGESETZ

UNSERE VERSICHERUNGSDECKUNGEN STAMMEN VON FOLGENDEN GESELLSCHAFTEN:

Kollektiv Lebensversicherung:

Übrige Partner Zürich Lebensversicherungs-Gesellschaft AG/ Swiss Life AG/ AXA Leben AG/ Allianz

Lebensversicherungen AG/ Helvetia Schweizerische Lebensversicherungsgesellschaft AG/ Bas-ler Leben/

Schweizerische Mobiliar/ Tellco Vorsorge AG/ Groupe Mutuel Leben AG/ Pax Holding

Übrige Lebensversicherung:

Schadenversicherungen:

Personenversicherung:

Übrige Partner Zürich Lebensversicherungs-Gesellschaft AG/ Swiss Life AG/ AXA Leben AG/ Allianz

Lebensversicherungen AG/ Helvetia Schweizerische Lebensversicherungsgesellschaft AG/ Basler Leben/

Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Lebensversicherungen AG/ Groupe Mutuel Leben AG/ Pax Holding/

Generali Lebensversicherung AG/

Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ AXA Versicherungen/ Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft

AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Basler Versiche-rung/ Schweizerische

Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/ Innova Versicherungen AG/ GENERALI

Assurances Générales SA

"Gebunden CSS Versicherungen

Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ Sympany Versicherungen AG/ Concordia Schweizerische

Kranken- und Unfallversicherung AG/ Groupe Mutuel Versicherungen AG/ Visana Services AG/ Allianz

Suisse Ver-sicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Bâloise

Holding AG/ Schwei-zerische Mobilliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/Groupe

Mutuel Versicherungen GMA AG/ SWICA Krankenversicherung AG/ ÖKK Kranken- und Unfallversicherungen

AG/ Sanitas Krankenversicherung AG/ Assura SA/ Krankenkasse EGK/ Innova Versicherungen AG"

Kaskoversicherung

Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ AXA Versicherungen AG / Allianz Suisse

Versicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Bâloise Holding AG/

Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/GENERALI Assurances

Générales SA

Transportgüterversicherung:

Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ Europäische Reiseversiche-rungs AG/ AXA

Versicherungen AG/ Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versi-cherungsgesellschaft

AG/ Bâloise Holding AG/ Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft

AG/ ACS Automobil Club der Schweiz/ TSM Versicherungs-Gesellschaft/ GENERALI Assurances

Générales SA

Finanzielle Absicherungen:

Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ AXA Versicherungen AG/ Allianz Suisse

Versicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Bâloise Hol-ding AG/

Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/ Zugerberg Finanz AG/

GENERALI Assurances Générales SA

Haftpflichtversicherung:

Übrige Partner Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG/ AXA Versicherungen AG/ Allianz Suisse

Versicherungs-Gesellschaft AG/ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG/ Bâloise Holding AG/

Schweizerische Mobiliar/ Vaudoise Allgemeine, Versicherunges-Gesellschaft AG/ AIG Europe Limited/

GENE-RALI Assurances Générales SA

Rechtschutz:

Übrige Partner Orion Rechtsschutz-Versicherung AG/ Fortuna Rechtsschutz-Versicherungs-Gesellschaft AG/

Dextra Rechtsschutz AG/ Groupe Mutuel Versicherungen AG/ DAS Rechtsschutz-Versicherungs AG/ CAP

Rechtsschutz-Versicherungsgesellschaft AG/ AXA-ARAG Rechtsschutz AG/ Protekta Rechtsschutz

Ver-sicherung AG/ Assista Rechtsschutz AG

4

Neosana AG | Baslerstrasse 60 | CH-8048 Zürich | Tel.: +41 (0)44 406 10 20 | E-Mail: info@neo.swiss

UNSERE

LEISTUNGEN

UNABHÄNGIGE & NEUTRALE VERSICHERUNGSBERATUNG

WIR WISSEN WO SIE SPAREN KÖNNEN!

Neosana AG ist ein starker, unabhängiger, neutraler Partner für alle Versicherungs- und Risikofragen bei Privatpersonen

und Unternehmen. Wir arbeiten neutral und gesellschaftsun abhängig. Wichtig: Bei uns erhalten Sie alle Versicherungen

aus einer Hand.

QUALITATIV HOCHWERTIGE BERATUNG

UNSER ZIEL IST IMMER, DIE RICHTIGEN VERSICHERUNGSLEISTUNGEN FÜR DEN

AKTUELLEN LEBENSABSCHNITT MIT DER VERSICHERUNGSGESELLSCHAFT MIT DEM

BESTEN PREIS-LEISTUNGS-VERHÄLTNIS ANZUBIETEN.

Der Fokus liegt im Erkennen der individuellen Bedürfnisse, Wünsche und Erwartungen.

Unsere erfahrenen Mitarbeiter beraten Sie 100 % objektiv. Bei uns erhalten Privatpersonen und

Firmen eine umfassende, kontinuierliche Betreuung und jederzeit kompetente Beratung.

UMFÄNGLICHE ANALYSE

PERSÖNLICH AUF IHRE SITUATION.

Die Basis bildet eine umfassende Analyse ihrer persönlichen Situation. Auf der Grundlage ihrer

Wünsche und Ihres Versicherungsbedarfs erhalten Sie von uns massgeschneiderte Angebote.

MASSGESCHNEIDERTE ANGEBOTE

SIE ALS KUNDE SIND UNSER FOKUS.

Bei uns erhalten Sie das gesamte Versicherungsangebot aus einer Hand. Unsere erfahrenen Mit arbeiter schlagen Ihnen

nur Lösungen vor, welche Ihren Wünschen, Erwartungen und Bedürfnissen entsprechen.

VORTEILE

FÜR PRIVATPERSONEN

Wir regeln alle Ihre Versicherungsangelegenheiten und Sie

können Ihr Leben gut abgesichert geniessen.

FÜR FIRMEN

Legen Sie den Fokus auf Ihr Kerngeschäft –

Wir kümmern uns um Ihre Versicherungen

und optimieren diese kontinuierlich.

NAME VORNAME / KUNDE

NAME VORNAME / BERATER

VAG45 ERHALTEN


DER WEG ZUM ZIEL

PLUS

6

6. HAUS UND WOHNEN

STANDARD

4

5

5. VERMÖGENSAUFBAU

4. ALTERSVORSORGE

BASIS

1

3

2

3. EINKOMMENSICHERUNG

2. SACHVERSICHERUNG

1. GESUNDHEITSVORSORGE

6


DER WEG ZUM ZIEL

1. GESUNDHEITSVORSORGE

2. EINKOMMENSICHERUNG

BASIS

3. SACHVERISERUNG

Autoversicherung:

Rechtsschutzversicherung:

Rechtsschutzversicherung:

4. ALTERSVORSORGE

STANDARD

5. VERMÖGENSAUFBAU

Banksparen

Investmentfonds:

6. HAUS UND WOHNEN

PLUS

Hypothek Amortisation: Direkt Indirekt

Gebäudeversicherung

Immobilien Rechtsschutz


PERSONALIEN

PERSÖNLICHE

ANGABEN

Kunde Geschlecht Zuordnung Name Vorname Zivilstand Geburtsdatum

A

B

m w

m w

Kind 1 m w A B beide





ADRESSE / WEITERE ANGABEN

Strasse

PLZ, Ort

Kunde A B

Telefon

E-Mail

Konfession

Staatsangehörigkeit

Aufenthaltsbewilligung

(Kopie erforderlich)

BERUFLICHE ANGABEN

Kunde A B Kind

Ausbildung

Aktueller Beruf

Firma

Arbeitsort (PLZ/Kanton)

Angestellt seit

Arbeitsverhältnis angestellt

selbständig

Ausbildung/Studium

nicht erwerbstätig

angestellt

selbständig

Ausbildung/Studium

nicht erwerbstätig

angestellt

selbständig

Ausbildung/Studium

nicht erwerbstätig

8


KRANKENKASSE

Allgemein Halbprivat Privat

Spital Inland

Ausland bei Notfällen

Mehrbettzimmer 2-Bett-Zimmer 1-Bett-Zimmer

Ausland geplante

Behandlungen

–

CHF 1 000.– pro Tag

während max. 180 Tagen

100 % max. CHF 250 000.–

pro Aufenthalt

Wahlmöglichkeiten

der Spitalabteilung

–

Allgemein

Rückerstattung CHF 1 000.–

max. 1 Mal pro Jahr

Privat

75% der Kosten

(Pflege / Behandlung etc.)

Allgemein


max. 1 Mal pro Jahr

Halbprivat


max. 1 Mal pro Jahr

Freie Arztwahl

Keine, diensthabender

Arzt vor Ort

Freie Wahl bis Oberarzt;

Belegarzt

Freie Wahl bis Chefarzt;

Belegarzt

OP-Wartezeit 3 – 6 Monate 14 Tage 6 Tage

2. Meinung – Ja Ja

GESUNDHEITSPROFIL

Kunde A B Kind

Arztkosten

KVG Modell

Grösse / Gewicht cm kg cm kg cm kg

Unfall ja nein ja nein ja nein

Sind Sie gegenwärtig in ärztlicher

Behandlung oder Kontrolle

Bestehen Folgen von Unfällen

oder Krankheiten

Rauchen Sie?

(letzte 5 Jahre)?

Liegen Betreibungen vor?

(letzte 5 Jahre)?

Bestehen Versicherungsvorbehalte

jeglicher Art?

ja nein ja nein ja nein





Wurden Sie jemals operiert? ja nein ja nein ja nein

Steht eine Operation bevor? ja nein ja nein ja nein

WAS IST IHNEN WICHTIG?

Brille Fitness Alternativmedizin Auslanddeckung

allgemeine Abteilung halbprivate Abteilung private Abteilung weltweite Auswahl


SACH- UND VERMÖGENS

VERSICHERUNGEN

VERMÖGENSVERSICHERUNG

Kunde Art Gesellschaft

Beginn Ablauf Zahlungsweise Beitrag

Versicherungssumme

A

Haftpflicht/

1 ²⁄2 ⁴⁄4

Hausrat

B 1 ²⁄2 ⁴⁄4

A

Immobilienrechtsschutz

1 ²⁄2 ⁴⁄4

B 1 ²⁄2 ⁴⁄4

A

Vermieterrechtsschutz

1 ²⁄2 ⁴⁄4

B 1 ²⁄2 ⁴⁄4

A

Rechtsschutz

1 ²⁄2 ⁴⁄4

B

privat

verkehr

1 ²⁄2 ⁴⁄4

A

Motorfahrzeug

1 ²⁄2 ⁴⁄4

B 1 ²⁄2 ⁴⁄4

A

1 ²⁄2 ⁴⁄4

Reisen

B 1 ²⁄2 ⁴⁄4

WAS IST IHNEN WICHTIG?

Motorfahrzeug Hausrat Rechtsschutz

Haftpflicht Privathaftpflicht Privatrechtsschutz

Teilkasko Fremdlenker Verkehrsrechtsschutz

Vollkasko Hausratkasko Gebäuderechtsschutz

Insassen Wertsachen

10


FAHRZEUGAUSWEIS (KOPIE ERFORDERLICH)

Kunde A B

Datum Führerschein

Schadenfälle

(letzte 5 Jahre)

Ausweisentzug

BEMERKUNGEN

BERECHNUNG HAUSRATSUMME

Anzahl Personen (Kinder bis 15 Jahre = 1/2 Person)

1 1 ¹/2 2 2 ¹/2 3 3 ¹/2 4 4 ¹/2 5 5 ¹/2 6

1 38. 000 44.000

1 ¹/2 44.000 50.000 56.000

2 50.000 56.000 64.000 72.000

Anzahl Zimmer

2 ¹/2 56.000 64.000 72.000 78.000 86.000

3 64.000 72.000 78.000 86.000 94.000 100.000

3 ¹/2 72.000 78.000 86.000 94.000 100.000 106.000 112.000

4 78.000 86.000 94.000 100.000 106.000 112.000 118.000 124.000

4 ¹/2 86.000 94.000 100.000 106.000 112.000 118.000 124.000 130.000 136.000

5 94.000 100.000 106.000 112.000 118.000 124.000 130.000 136.000 142.000 148.000

5 ¹/2 100.000 106.000 112.000 118.000 124.000 130.000 136.000 142.000 148.000 154.000 160.000

6 106.000 112.000 118.000 124.000 130.000 136.000 142.000 148.000 154.000 160.000 166.000


EINKOMMENS SICHERUNG

TAGGELD BEI KRANKHEIT

Kunde Standard überobligatorisch

monatlicher Finanzbedarf bei einer

dauerhaften Erwerbsunfähigkeit

A

B

GESETZLICHE VORSORGE – 1. SÄULE

Kunde

aktuelles

Einkommen

Einkommen bei

Alter 21 Jahre

Eintritt ins

Berufsleben

Anzahl

AHV-Jahreslücken

geplantes

Rentenalter

A

B

BERUFLICHE VORSORGE – 2. SÄULE

Kunde

Altersrente

Altersguthaben

Gesellschaft

Alterskapital

Invalidenrente

Witwenrente

Kinder rente

UVG-

Zusatz

A

B

PRIVATE VORSORGE – 3. SÄULE

Kunde A B

Gesellschaft

Beitrag

Zahlweise

Beginn

Ablauf

Bezug

3A Bank ja info ja info

3A/3B Versicherung ja info ja info

Sparkonto ja info ja info

BEMERKUNGEN

12


EINKOMMENS SICHERUNG

INVALIDITÄT UNFALL

100%

80%

LFZ

UTG

3 M. 720 / 730 T. 65 J.

INVALIDITÄT KRANKHEIT

100%

80%

LFZ

KTG

3 M. 720 / 730 T. 65 J.


VORSORGEGRAFIK

(1000er CHF)

100

90

80

70

60

50

40

30

20

10

(1000er CHF)

100

90

80

70

60

50

40

30

20

10

14


ALTERSVORSORGE

DREI-SÄULEN-PRINZIP

1. Säule

Staatliche Vorsorge

2. Säule

Berufliche Vorsorge

Zweck

Existenzsicherung

Fortsetzung der gewohnten

Lebenshaltung

Bereiche

AHV / IV

Obligatorische

berufliche

Vorsorge

(BVG)

Ergänzungsleistungen

Überobligatorische

berufliche

Vorsorge

Finanzierung

Umlageverfahren

Kapitaldeckungsverfahren

1. Säule 2. Säule

Säule 3a

(Bank)

Säule 3b

(Versicherung)

Tod

Invalidität

Alter

WIE PLANEN SIE IHRE FINANZIELLEN EINBUSSEN AUSZUGLEICHEN?

abbezahltes Eigenheim durch eine Lebens- und

Pensionsversicherung

«dickes» Sparkonto durch Vorsorge mit flexibler

Entnahmemöglichkeit

durch Fonds

noch keine Gedanken gemacht

BEMERKUNGEN


DIE 3 X 10% REGEL

Kurzfristige

Liquidität

10%

Mittelfristige

Ziele

10%

70%

10%

Langfristiges

Sparen

Monatlicher

Verbrauch

8’000.- CHF

36’000.- CHF

280’000.- CHF

Beispiel: 30 Jahre, 80'000.- CHF p.a., Ohne zins

Meine Kinderzulagen verwende ich:

Für die Lebenshaltungskosten

Ich spare sie für die Zukunft und Ausbildung der Kinder Wo:

16


WOHNEN

WOHNEIGENTUMSWUNSCH

Immobilienart

gewünschter

Zeitpunkt

Wert / Preis

Erbvorzug

vorhandenes

Grundstück / Wert

Eigentumswohnung

Einfamilienhaus

Doppelhaushälfte Sonstiges

VORHANDENES IMMOBILIENEIGENTUM

Verkehrswert

Hypotheken

gesamt

Hypozins

gesamt

Amortisation

dir. ind.

Nebenkosten

gesamt

monatliche

Kosten

Historische Entwicklung der Hypothekarzinsen

Historische Entwicklung der Aktienmärkte

8%

1 000 000

7%

100 000

6%

10 000

5%

1 000

4%

100

3%

10

2%

1850 1875 1900 1925 1950 1975 2000 2025

Quelle: Schweizerische Nationalbank

1

1850 1875 1900 1925 1950 1975 2000 2025

Quelle: Bloomberg

WERTSCHRIFTEN

Kunde Gesellschaft Investitionsart Ertrag % p. a.

aktuelles

Guthaben

monatliche

Beiträge

VERBINDLICHKEITEN

Kunde

Art

Gesellschaft

Darlehenssumme

Restschuld Zins % Beginn Ablauf

mtl.

Beiträge


TRAGBARKEITSBERECHNUNG

Jährliches Bruttoeinkommen

A

Kaufpreis des Objektes

B

Eigene Mittel

Mindestens 20 % Anzahlung, 1/2 in Cash weitere 1/2 können aus der Pensionskasse oder

3 .Säule entnommen werden

C

Hypothek

D

Hypothekarzins 5%

E

Nebenkosten 1% (von B)

F

Gesamtbelastung (E+F)

G

Tragbarkeit in Prozent G x A / 100

ENTSCHEIDE

NEIN

JA

Bemerkung

18


WEITERES

VORGEHEN

NACH DEM BERATUNGSGESPRÄCH WERDEN WIR IHNEN EINE DETAILLIERTE AUSWERTUNG DER AKTUELLEN

SITUATION UND MÖGLICHKEITEN ZUR OPTIMIERUNG IHRES VERMÖGENS PRÄSENTIEREN.

Was hat Ihnen während des heutigen Gesprächs besonders gefallen?

Was hat Sie am meisten interessiert und sollte beim Beratungsgespräch berücksichtigt werden?

Welche Erkenntnisse konnten Sie durch die Übersicht Ihrer finanziellen Situation gewinnen?

Wann möchten Sie Ihre persönliche Auswertung besprechen?

Wo sollte der nächste Termin stattfinden?

bei uns im Büro

bei Ihnen zu Hause

Wer entscheidet mit und sollte am nächsten Gespräch teilnehmen?

Würden Sie uns weiterempfehlen?

Was hat Ihnen bei meiner Beratung nicht gefallen?


WEITEREMPFEHLUNG

KUNDE

IHRE BEURTEILUNG

1 = sehr schlecht / 10 = sehr gut

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Bitte begründen Sie kurz Ihre Beurteilung:

IHRE WERTSCHÄTZUNG

Als Zeichen der Wertschätzung unserer Arbeit, sind wir immer froh über persönliche Empfehlungen.

Wer könnte Ihrer Meinung nach von unserer Beratung profitieren?

Name Vorname Telefonnummer Beziehung / Bemerkung

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ORT, DATUM

UNTERSCHRIFT

20



VOLLMACHTSERKLÄRUNG

VOLLMACHTGEBER/IN

Vorname, Name

Strasse/Nr.

PLZ/Ort

Geburtsdatum

Telefon

E-mail

BEVOLLMÄCHTIGTE/R

Vorname, Name, Firma

Strasse/Nr.

PLZ/Ort

Geburtsdatum

Telefon

E-mail

Ort & Datum

Stempel:

VOLLMACHT AUSKÜNFTE

Hiermit erteile ich mein Einverständnis, der oben aufgeführten Person oder Firma, Auskünfte über folgende Themen

einzuholen.

Prämienabrechnungen und auszahlungen

Leistungsabrechnungen und auszahlungen

Medizinische Auskünfte

Krankenkasse Policen

Kopien von Kunden unterschriebene Versicherungsanträge KVG + VVG

Ort & Datum

Unterschrift:

KORRESPONDENZ

Hiermit erteile ich mein Einverständnis, der oben aufgeführten Person oder Firma

sämtliche Korrespondenz zukommen zu lassen

Ausnahmen:

Ort & Datum

Unterschrift:

Die Vollmacht ist gültig bis auf Widerruf

22


MAKLERMANDAT

UND AUFTRAG FÜR DIE VERWALTUNG

DES VERSICHERUNGSPORTEFEUILLES

ZWISCHEN

nachstehend «Mandant/in» genannt

IN ZUSAMMENARBEIT MIT DEM MAKLER

NEOSANA AG

nachstehend «Makler» genannt

Betroffene Versicherungs-gesellschaften –

siehe Rückseite.

Der unterzeichnende Mandant/in beauftragt den unterzeichnenden

Makler, insbesondere nachfolgende Tätigkeiten in seinem Interesse

zu erledigen und erteilt ihm die Vollmacht, sämtliche Datenbearbeitungen

im Zusammenhang mit den erwähnten Tätigkeiten zu

erledigen:

Ӳ Stete Überprüfung, Betreuung und Verwaltung des Versicherungsportefeuilles;

Ӳ Einholung von Offerten bei den vom Auftraggeber gewünschten

Versicherungsgesellschaften;

Ӳ Offerten vergleichen und mit Vorschlägen dem Auftraggeber

unterbreiten;

Ӳ Abwicklung der vom Auftraggeber gewünschten Versicherungsverträge;

Ӳ Alle im Zusammenhang mit dem Mandat stehenden Verhandlungen

vorzunehmen und Korrespondenzen mit den Versicherungsgesellschaften

zu führen.

Ӳ Der unterzeichnende Kunde erklärt sich damit einverstanden,

dass seine Daten unter Einhaltung der datenschutzrechtlichen

Bestimmungen bearbeitet werden.

Der unterzeichnende Makler hat die Interessen des Mandanten/in

sorgfaltsgetreu zu wahren und haftet gegenüber diesem für jeden

aus einer sorgfaltswidrigen Handlung entstandenen Schaden. Die

Daten, welche er vom Auftraggeber bzw. den Versicherern zur Abwicklung

dieses Auftrages erhält, unterstehen der datenschutzrechtlichen

Schweigepflicht. Der Makler hat gegenüber Dritten absolutes

Stillschweigen zu bewahren (nicht als Dritte gelten sämtliche Versicherungsgesellschaften,

mit denen der Versicherungsberater im

Auftrag des Auftraggebers in Kontakt tritt). Die Daten sind nur zum

vereinbarten Zweck zu verwenden.

Die Dienstleitung des Maklers ist für den Auftraggeber kostenlos. Der

Auftraggeber erklärt sich damit einverstanden, dass die Courtagen in

vollem Umfang der Neosana AG zustehen.

Der unterzeichnende Makler ist Mitarbeiter der Neosana AD oder

hat einen Zusammenarbeitsvertrag mit der Neosana AG abgeschlossen.

Mit sämtlichen relevanten (statt darin aufgeführten) Versicherungsgesellschaften

hat die Neosana AG Zusammenarbeitsverträge

abgeschlossen.

Der unterzeichnende Auftraggeber bleibt Versicherungsnehmer mit

allen Rechten und Pflichten. Dieses Mandat tritt mit Unterzeichnung

in Kraft und gilt solange, bis es von einer Partei schriftlich widerrufen

wird. Erfolgt der Widerruf jedoch zur Unzeit, hat die geschädigte

Partei Anspruch auf Schadenersatz.


VERSICHERUNGSPOLICEN

Geben Sie hier die Versicherungspolicen an, welche Sie von uns betreut haben möchten.

Weitere Auskünfte erteilt Ihnen Ihr Berater.

(wenn Sie eine Information nicht haben oder nicht finden können, lassen sie es einfach aus.

Zwingend ist jedoch die Angabe der Versicherungsgesellschaft)

Policen

z.B. Autoversicherung

Gesellschaft

z.B. AXA Winterthur

Police Nr.

z.B. H 123.456.789

Ablauf des Vertrags

z.B. 31.12.2016

Jahresprämie

z.B. 1‘385.00

24


CHECKLISTE

STEUERERKLÄRUNG

HAUPTPERSON ¹ EHEPARTNER ¹

Name A Name B

Telefonnummer

E-Mail

Geburtsdatum

Zivilstand

Konfession

Anzahl Kinder

davon in Schule

Telefonnummer

E-Mail

Geburtsdatum

Zivilstand

Konfession

Anzahl Kinder

davon in Schule

erhaltene Alimente bezahlte Alimente erhaltene Alimente bezahlte Alimente

Betrag / Monat

Adresse

Betrag / Monat

Adresse

ANSTELLUNG ² ANSTELLUNG ²

Erwerbstätig ja nein pensioniert Erwerbstätig ja nein pensioniert

Nebenerwerb ja nein Nebenerwerb ja nein

Dauer ganzjährig von bis Dauer ganzjährig von bis

Arbeitstage

Arbeitstage

ARBEITSAUSLAGEN

ARBEITSAUSLAGEN

Arbeitsweg Auto ÖV Velo Arbeitsweg Auto ÖV Velo

Auto geleast km pro Tag: Auto geleast km pro Tag:

ÖV ⁵ Abopreis: ÖV ⁵ Abopreis:

Weiterbildung ⁶ ja Art: nein Weiterbildung ⁶ ja Art: nein

Wochen aufenthalter ja nein Wochen aufenthalter ja nein

SONSTIGE ABZÜGE

SONSTIGE ABZÜGE

Einzahlungen 3a ⁷ ja nein Einzahlungen 3a ⁷ ja nein

offener Privatkredit ⁸ ja nein offener Privatkredit ⁸ ja nein

offene Kreditkarten ⁹ ja nein offene Kreditkarten ⁹ ja nein


SONSTIGE ABZÜGE

Haben Sie im letzten Jahr Spenden an gemeinnützige

Institutionen oder polititsche Parteiern getätigt? ¹⁰

ja

nein

Wurden Ihre Kinder im letzten Jahr fremdbetreut? ¹¹ ja nein

Leben in Ihrem Haushalt unterstützungsbedürftige

Personen? ¹²

ja

nein

Hatten Sie für Ihre Kinder Ausbildungsauslagen? ¹³ ja nein

Haben Sie im letzten Jahr Krankenkassenprämien ³ bezahlt

und / oder Krankheitsausgaben? (inkl. Zahnarzt) ¹⁴

ja

nein

VERMÖGEN

Besitzen Sie Bank oder Postkonti? ⁴ Bank Post Beides

Besitzen Sie Wertpapiere wie

z.B. Aktien, Obligationen, Partizipationsschein etc.? ¹⁵

Besitzen Sie andere Vermögenswerte wie

z.B. ein Schiff, Oldtimer, Gold, Schmuck, Antiquitäten? ¹⁶

Haben Sie im letzten Jahr Schenkungen

getätigt oder erhalten? ¹⁷

Haben Sie im letzten Jahr geerbt oder sind sie an

einer unverteilten Erbschaft beteiligt? ¹⁸

ja

ja

ja

ja

nein

nein

nein

nein

Besitzen Sie Wohneigentum? ¹⁹ ja nein

Hatten Sie Renovationsausgaben an Ihrem Wohneigentum?

²⁰ (werterhaltend und / oder -vermehrend)

ja

nein

Haben Sie ein Auto?

(Kein Leasing)

ja nein Kaufpreis: Kaufjahr:

BENÖTIGTE BELEGE

OBLIGATORISCHE UNTERLAGEN

¹ Originalformulare letztjährige Steuererklärung

² Lohnausweis und / oder RAV-Bescheinigung

über erhaltene Taggelder und / oder Bilanz / ER

³ Auszug der Krankenkasse

⁴ Bescheinigungen Bank- und Postkonto

OPTIONALE UNTERLAGEN

⁵ Kopie ÖV-Abonnent

⁶ Belege von Weiterbildungen

⁷ Bescheinigung Einzahlungen 3a

⁸ Bescheinigung offene Privatkredite

⁹ Bescheinigung offene Kreditkarten

¹⁰ Bescheinigung Spenden

¹¹ Belege Fremdbetreuung der Kinder

¹² IV-Bestätigung für unterstützungsbedürftige Personen

¹³ Belege Ausbildungsauslagen der Kinder

¹⁴ Belege Zahnarztrechnungen

¹⁵ Depotauszüge / Bescheinigung Wertpapiere

¹⁶ Aufstellung von Vermögenswerte mit Wertangaben

¹⁷ Schenkungsbeträge, Anschrift Personen

¹⁸ Datum Erbschaft, Erblasser

¹⁹ aktuelle Schätzungsurkunde Wohneigentum

²⁰ Belege Renovationsausgaben

26


SPARPLAN FÜR

IHRE KINDER

HABEN SIE FÜR IHRE KINDER VORGESORGT?

Der Staat zahlt Kinderzulagen. Für die ersten beiden Kinder jeweils mindestens CHF 200.– monatlich.

CHF 100.–

SPARBEITRAG PRO MONAT

CHF 50 712.–

CHF 22 320.–

CHF 35 603.–

CHF 14 234.–

CHF 7 115.–

DURCHSCHNITTLICHE RENDITE VON 2%

6 Jahre

12 Jahre 18 Jahre 24 Jahre 30 Jahre

VORSORGEMASSNAHMEN

Kunde Beitrag Beginn Jugendsparkonto

Kindervorsorgeprodukt

ja info ja info

ja info ja info

ja info ja info

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ja info ja info

BEMERKUNGEN


AUFFANGEINRICHTUNG

ANFRAGE BEI DER ZENTRALSTELLE 2. SÄULE ZU GUTHABEN AUS DER BERUFLICHEN VORSORGE

Bitte beachten Sie die Informationen auf dem Merkblatt, bevor Sie diesen Fragebogen ausfüllen. Es soll nur ein Fragebogen pro Person

eingereicht werden.

Falls Sie die Anfrage für eine Drittperson einreichen, ist die Kopie der Vollmacht beizulegen. Besten Dank.

1.1 Angaben zur Person, für welche Guthaben gesucht werden

Name

Geburtsdatum

Strasse, Nr,

Mob.

Vorname

AHV-Nr.

PLZ / Ort

Tel.

1.1 Zusätzliche Angaben ausschliesslich im Todesfall der Person, für welche Guthaben gesucht werden

Punkt 1.1 ist auf jeden Fall auszufüllen. Die Kopie der Todesfallbescheinigung und des Familienbüchleins ist zwingend beizulegen.

Todesdatum

Geburtsdatum

Strasse, Nr,

Verwandtschaftsgrad

PLZ / Ort

2 Angaben zu den Arbeitsverhältnissen, aus denen eine BVG-Leistung gesucht wird

Von Bis Name des Arbeitgebers Tätigkeit / Bereich

3 Agaben über die ehemalige(n) Vorsorgeeinrichtung(en)

Name

Strasse, Nr,

Vorname

PLZ / Ort

4 Informationen über den Bezug allfälliger Rentenleistungen

Beziehen Sie bereits eine Rente von einer der folgenden Einrichtungen in der Schweiz?

Altersrente AHV Ja Nein

Invalidenrente IV Ja Nein

Hinterbliebenenrente AHV Ja Nein

Rente der 2. Säule BVG Ja Nein

28


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Offertanfrage Motorfahrzeugversicherung

Demande d’offre assurance véhicules à moteur / Richiesta preventivo assicurazione autoveicoli

Anrede / Titel

Suppléments / titre

Supplemento / titolo

Firmenname

Raison sociale

Nome dell’azienda

Vorname / Name

Prénom / Nom

Nome / Cognome

Geburtsdatum / Zivilstand

Date de naissance / Etat civil

Data di nascita / Stato civile

Nationalität

Nationalité

Nazionalità

Strasse, Nr.

Rue, No / Indirizzo, numero

PLZ / Ort

NPA, lieu / NAP, località

E-Mail

Führerschein datum

Date du permis de conduire

Data di condurre

Telefon

Téléphone / Telefono

Versicherungsbeginn

Début d’assurance

Inizio dell’assicurazione

jährlich kündbar / annulable annuellement / annullabile annualmente

Zahlungsart

Mode de paiement

Modalità di pagamento

Versicherungsnehmer = Häufigster Lenker

Preneur d’assurance = Conducteur principal / Stipulante = Conducente principale

✔︎

X

Vorname / Name

Prénom / Nom

Nome / Cognome

Strasse, Nr.


Nationalität

Nationalité

Nazionalità

Geburtsdatum

Date de naissance / Data di nascita

PLZ / Ort


es gibt andere häufige Lenker

l existe d’autres conducteurs réguliers / ci sono altri conduttori principali

das Fahrzeug wird auch durch unter 25-jährige gefahren

Le véhicule est également conduit par des personnes de moins de 25 ans

Il veicolo è guidato anche da persone di età inferiore ai 25 anni

Fahrausweis gültig ab:

Permis de conduire valable à partir de:

Licenza valido da:

Vorname / Name

Prénom / Nom - Nome / Cognome

Geburtsdatum


Fahrausweis gültig ab:

Permis de conduire valable à partir de:

Licenza di condurre valida dal:

Fahrzeug / Véhicule / Veicolo

Fahrzeug

Véhicule / Veicolo

Ergänzungen

Suppléments / Supplemento

Kontrollschild

Plaques d´immatriculation / Targhe

Wechselschild

Plaque interchangeable / Targhe trasferibili

Marke und Typ

Marque et type / Marca e tipo

1. Inverkehrssetzung

Première mise en circulation

Prima messa in circolazione

Katalogpreis

Prix catalogue / Prezzo di catalogo

Sitze

Sièges / Posti a sedere

Stammnummer (Chassis)

Numéro matricule (châssis)

Numero di matricola (chassis)

Typenschein

Numéro d´homologation

Numero del certificato tipo

Hubraum (ccm)

Cylindrée (ccm) / Cilindrata (ccm)

KW

geleast

en leasing / in leasing

Gesamtzubehör

Total des accessoires

Accessori totale


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Offertanfrage Motorfahrzeugversicherung

Demande d’offre assurance véhicules à moteur / Richiesta preventivo assicurazione autoveicoli

Versicherungsnehmer Leistungen / Prestations d’assurance / Servizi di Stipulante

Haftpflichtversicherung

Assurance responsabilité civile

Assicurazione di responsabilità civile

Selbstbehalt

Franchise

Franchigia

mit Bonusschutz

Avec protection de bonus

Con protezione bonus

Grobfahrlässigkeit

Négligence grave

Colpa grave

Vollkasko

Casco complète

Casco totale

Selbstbehalt

Franchise

Franchigia

Teilkasko

Casco partielle / Casco parziale

Ergänzung

Supplément / Supplemento

Leistungen / Services / Servizi

Marderschaden

Dommages causés par des

morsures de fouine /

Danni provocati da roditori

Parkschaden

Dommages de stationnement

Danni di parcheggio

Reiseeffekten

Effets de voyage

Oggetti transportati

Nutzungsausfall

Privation de jouissance

Perdita di lucro

Pannenhilfe

Dépannage / Soccorso stradale

Rechtsschutz

Protection juridique

Protezione giuridica

Motorradbekleidung inklusive Helm

Vêtements de moto, y compris casque / Abbigliamento da motociclista, incluso casco

Insassenversicherung

Assurance occupants

Assicurazione occupanti

Todesfall

En cas de décès

In caso di decesso

Invalidität

Invalidité

Invalidità

Taggeld

Indemnité journalière

Diaria

Spitaltaggeld

Indemnité journalière d’hospitalisation

Diaria per degenza all’ospedale

Alle / Tous / Tutti

nur Insassen

Occupants uniquement / Solo occupanti

nur Halter und Lenker

Propriétaire / conducteur uniquement

Conducenta unicamente

30


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Offertanfrage Hausrat- / Privathaftpflichtversicherung

Demande de devis assurance ménage et responsabilité civile / Richiesta di preventivo assicurazione della mobilia domestica e di responsabilità civile

Herr / Monsieur / Signor

Frau / Madame / Signora

Vorname / Name

Prénom / Nom - Nome / Cognome

Nationalität

Nationalité / Nazionalità

Strasse, Nr.


Geburtsdatum


PLZ / Ort


Zivilstand

Etat civil / Stato civile

E-Mail

Telefon


Produkt

Produit

Prodotto

Hausrat

Inventaire du ménage

Mobilia domestica

kombinieret Versicherung

Assurance combinée (ménage + RC)

Assicurazione combinata

Privathaftpflicht

Responsabilité civile

Responsabilità civile

Versicherungsbeginn



Zahlungsart

Mode de paiement


Vertragsdauer

Durée du contrat

Durata del contratto


Leistungen Hausratversicherung / Prestations d’assurance ménage / Prestazioni di assicurazione della mobilia domestica

Standort zu Hause / Lieu de l’habitation / Luogo di rischio

Hausrat

Inventaire du ménage

Mobilia domestica

Strasse, Nr

Rue, No

Indirizzo, numero

Besitzverhältnisse

Rapport de propriété

Assetti proprietari

PLZ / Ort


Anzahl Zimmmer

Nombre de chambres

Numero di stanze

Anzahl Personen

Nombre de personnes

Numero di persone

(Kinder unter 14 Jahren = 1/2 Personen)

(Enfants de moins de 14 ans = 1/2 personne)

(Bambini sotto i 14 anni = 1/2 persona)

Feuer

Feu

Incendio

Wasser

Eau

Acqua

Diebstahl

Vol

Furto

EC-Deckung

EC-Couverture

EC-Copertura

Versicherungssumme (Vollwert)

Somme assurée en CHF (Valeur totale)

Somma assicurata in CHF (Valore totale)

( 2. Standort )

(2e emplacement) / (2° Luogo di rischio)

Zusatzdeckung Hausrat (Versicherungssummemauf Erstes Risiko)

Couverture supplémentaire pour les articles ménagers (Somme assurée au premier risque) / Copertura aggiuntiva per articoli per la casa (Somma assicurata a

primo rischio)

Tiefkühlgut

Aliments surgelés / Alimenti surgelati

Einfacher Diebstahl auswärts

Vol simple / Furto semplice

Mobiliarverglasung

Vitrage du mobilier / Vetri della mobilia

Sportgerätekasko

Équipements sportifs Casco

Attrezzature sportive Casco

Ergänzung zu den Leistungen

Supplément aux prestations / Aggiunte alle prestazioni

Bemerkungen: / Commentaires: / Osservazioni:

Versicherungssumme

Somme assurée

Somma assicurata

Versicherungssumme

Somme assurée

Somma assicurata

Versicherungssumme

Somme assurée

Somma assicurata

Versicherungssumme

Somme assurée

Somma assicurata

Kreditkartenmissbrauch

Abus de carte de crédit

Abuso di carta di credito

Reisegepäck

Bagage / Bagaglio

Gebäudeverglasung

Vitrage du bâtiment / Vetri dell’edificio

Versicherungssumme

Somme assurée

Somma assicurata

Versicherungssumme

Somme assurée

Somma assicurata

Versicherungssumme

Somme assurée

Somma assicurata

Versicherungssumme

Somme assurée

Somma assicurata


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Offertanfrage Hausrat- / Privathaftpflichtversicherung

Demande de devis assurance ménage et responsabilité civile / Richiesta di preventivo assicurazione della mobilia domestica e di responsabilità civile

Privathaftpflichtversicherung / Assurance responsabilité civile personnelle / Assicurazione di responsabilità civile

Selbstbehalt

Franchise

Franchigia

Versicherungssumme

Somme assurée en CHF

Somma assicurata in CHF

Zusatzdeckung Privathaftpflicht / Couverture supplémentaire pour la responsabilité civile personnelle / Copertura aggiuntiva per la responsabilità civile

Fürhren fremder Motorfahrzeuge

Conduite de véhicules automobiles de tiers / Guida di terzi veicoli a motore

Pferdemieter

Locataire de chevaux / Locatari di cavalli

Jäger

Chasseur /Cacciatore

Modellflugzeug > 30kg

Modèle d’avion > 30kg

Aeromodello > 30kg

Lehrerhaftpflicht

Supplément / RC insegnante

Ergänzung

Supplément / Supplemento

Einzelperson

Individuel / Individuale

Familie

Famille / Famiglia

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

32


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Offertanfrage Rechtsschutzversicherungen

Demande d’offre d’assurance protection juridique / Richiesta di preventivo protezione giuridica



Vorname / Name

Prénom / Nom

Nome / Cognome

Strasse, Nr.


Nationalität

Nationalité

Nazionalità

Geburtsdatum


PLZ / Ort


Zivilstand

Etat civil / Stato civile

E-Mail

Telefon


Einzelperson

Individuel / Individuale

Familie

Famille / Famiglia

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Name

Nom / Cognome

Vorname

Prénom / Nome

Geburtsdatum


Geschlecht

Sexe / Sesso

Nationalität


M

F

Versicherungsbeginn



Vertragsdauer

Durée du contrat


Zahlungsart

Mode de paiement



Privatrechtsschutz

Protection juridique privée

Protezione giuridica di privati

Verkehrsrechtschutz

Protection juridique en matière de circulation

Protezione giuridica inerente alla circolazione

Privatrechtsschutz + Verkehrsrechtschutz

Protection juridique privée + Protection juridique en matière de circulation

Protezione giuridica di privati + Protezione giuridica inerente alla circolazione

Bemerkungen:

Commentaires:

Osservazioni:


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Offertanfrage Einzellebenversicherung

Demande d’offre d’assurance vie individuelle / Richiesta di offerta per assicurazione sulla vita individuale



Nationalität


Vorname / Name

Prénom / Nom / Nome / Cognome

Geburtsdatum


M

F

Strasse, Nr.


Anstellungsverhältnis

Relation de travail / Rapporto di lavoro

PLZ / Ort


Körpergrösse (cm)

Taille (cm) / Altezza (cm)

Gewicht (kg)

Poids (kg) / Peso (kg)

Mobile / Telefon P

Mobile / Téléphone P - Cellulare / Telefono P

Raucher

Fumeur / Fumatore

Zigaretten pro Tag

Cigarettes par jour / Sigarette al giorno

Beruf, Tätigkeit

Profession, activité / Professione, attività

Nichtraucher seit mehr als einem Jahr

Non-fumeur depuis plus d’un an / Non fumatori da più di un anno

E-Mail

Extremsportarten

Sports extrêmes / Sport estremo

Versicherungsbeginn



Zahlungsart

Mode de paiement


Vertragsdauer

Durée du contrat



Produkt

Produit

Prodotto

Versicherung auf zwei Leben

Assurance sur deux têtes / Assicurazione su due teste

gebundedn (3a)

Liée (3a) / vincolato (3a)

ungebunden (3b)

prévoyance libre / previdenza libera

Begünstigung

Clause bénéficiaire / Beneficio

Versicherungsleistungen / Prestations d’assurance / Prestazioni assicurative

Risiko / Risque / Rischio

T od

Décès / Decesso

konstant

constant

costante

abnehmend

décroissant

decrescente

Leistung im Todesfall

Indemnité en cas de décès

Indennità in caso di decesso

Erwerbsunfähigkeit

d’incapacité de gain

l’incapacità di guadagno

Unfalldeckung

Couverture accident

Copertura infortuni

Leistung bei EU

Indemnité en cas d’incapacité de gain

Indennità in caso l’incapacità di guadagno

Wartefrist Leistung

Délai d’attente prestations

Periodo di attesa per prestazioni

Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit

Exonération de prime en cas d’incapacité de gain

Esenzione dal premio in caso l’incapacità di guadagno

Wartefrist Prämienbef.

Délai d’attente pour l’exonération de la prime

Periodo di attesa per l’esenzione dal premio

Sparen / Épargne / Risparmio

Erben / Tod

Héritier / Mort

Erede / Decesso

Leistung

Prestation

Prestazioni

Jahresprämie

Prime annuelle

Premio annuale

Leistung bzw. Prämie

Prestation resp. prime

Prestazioni risp. premio

Fondgebunden / Liée à des fonds / Collegato ai fondi

Auszahlung / Paiement / Pagamento

Auszahlungsplan

Plan de paiement / Programma di pagamento

Rentenversicherung

Assurance de rente / Assicurazione pensionistica

Summe pro Jahr

Total par an / Totale all’anno

Summe pro Jahr

Total par an / Totale all’anno

34


AHV/IV-Renten ab 1. Januar 2019

Rentes AVS/AI dès le 1 er janvier 2019

Skala

Echelle

44

Monatliche Vollrenten

Rentes complètes mensuelles

Beträge in Franken

Montants en francs

Bestimmungsgrösse

Base de calcul

Massgebendes

durchschnittliches

Jahreseinkommen

Revenu annuel

moyen déterminant

Alters- und Invalidenrente

Rente de vieillesse

et d’invalidité

Alters- und

Invalidenrente für

Witwen/Witwer

Rente de vieillesse

et d’invalidité pour

veuves/veufs

Hinterlassenenrenten und Leistungen an Angehörige

Rentes de survivants et rentes complémentaires aux proches parents

Witwen/Witwer

Veuves/Veufs

Zusatzrente

Rente complémentaire

Waisen- und Kinderrente

Rente d’orphelin

ou pour enfant

Waisenrente

60 % *)

Rente d’orphelin

60 % *)

1/1 1/1

1/1

1/1

bis

14 220

15 642

17 064

18 486

19 908

21 330

22 752

24 174

25 596

27 018

28 440

29 862

31 284

32 706

34 128

35 550

36 972

38 394

39 816

41 238

42 660

44 082

45 504

46 926

48 348

49 770

51 192

52 614

54 036

55 458

56 880

58 302

59 724

61 146

62 568

63 990

65 412

66 834

68 256

69 678

71 100

72 522

73 944

75 366

76 788

78 210

jusqu’à

1 185 1 422 948 356 474 711

1 216 1 459 973 365 486 729

1 247 1 496 997 374 499 748

1 277 1 533 1 022 383 511 766

1 308 1 570 1 047 392 523 785

1 339 1 607 1 071 402 536 803

1 370 1 644 1 096 411 548 822

1 401 1 681 1 120 420 560 840

1 431 1 718 1 145 429 573 859

1 462 1 755 1 170 439 585 877

1 493 1 792 1 194 448 597 896

1 524 1 829 1 219 457 610 914

1 555 1 866 1 244 466 622 933

1 586 1 903 1 268 476 634 951

1 616 1 940 1 293 485 647 970

1 647 1 977 1 318 494 659 988

1 678 2 013 1 342 503 671 1 007

1 709 2 050 1 367 513 683 1 025

1 740 2 087 1 392 522 696 1 044

1 770 2 124 1 416 531 708 1 062

1 801 2 161 1 441 540 720 1 081

1 820 2 184 1 456 546 728 1 092

1 839 2 207 1 471 552 736 1 103

1 858 2 230 1 486 557 743 1 115

1 877 2 252 1 502 563 751 1 126

1 896 2 275 1 517 569 758 1 138

1 915 2 298 1 532 574 766 1 149

1 934 2 321 1 547 580 774 1 160

1 953 2 343 1 562 586 781 1 172

1 972 2 366 1 577 592 789 1 183

1 991 2 370 1 593 597 796 1 194

2 010 2 370 1 608 603 804 1 206

2 029 2 370 1 623 609 811 1 217

2 048 2 370 1 638 614 819 1 229

2 067 2 370 1 653 620 827 1 240

2 086 2 370 1 668 626 834 1 251

2 105 2 370 1 684 631 842 1 263

2 124 2 370 1 699 637 849 1 274

2 142 2 370 1 714 643 857 1 285

2 161 2 370 1 729 648 865 1 297

2 180 2 370 1 744 654 872 1 308

2 199 2 370 1 759 660 880 1 320

2 218 2 370 1 775 665 887 1 331

2 237 2 370 1 790 671 895 1 342

2 256 2 370 1 805 677 902 1 354

2 275 2 370 1 820 683 910 1 365

79 632

81 054

82 476

83 898

85 320

und mehr et plus

2 294 2 370 1 835 688 918 1 376

2 313 2 370 1 850 694 925 1 388

2 332 2 370 1 866 700 933 1 399

2 351 2 370 1 881 705 940 1 411

2 370 2 370 1 896 711 948 1 422

*) Beträge gelten auch für Vollwaisen- und ganze Doppel-Kinderrenten

*) Montants également applicables aux rentes d’orphelins doubles et aux rentes entières doubles pour enfants


we take care

Neosana AG +41 (0)44 406 10 20

Baslerstrasse 60

info@neo.swiss

CH-8048 Zürich

www.neo.swiss

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