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BERATUNGSBROSCHÜRE

BEDARFSANALYSE

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Der Weg zum Ziel

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BERATER

INFORMATIONEN

INFORMATIONEN GEMÄSS ARTIKEL 45

VERSICHERUNGSAUFSICHTSGESETZ

UNSERE VERSICHERUNGSDECKUNGEN STAMMEN VON FOLGENDEN GESELLSCHAFTEN:

Krankenkasse

Unfall- und Krankenkassen

Ӳ Swica

Ӳ Concordia

Ӳ Sanitas

Ӳ Helsana

Ӳ CSS

Ӳ Groupe Mutuel

Ӳ Visana

Ӳ Innova

Ӳ Assura

Ӳ Sanagate

Ӳ Sympany

Ӳ Galenos

Sach- und Vermögensversicherung

Feuer- und andere Sachschäden, Kraftfahrzeug-,

Haftpflicht-, Kredit-, Kautions-, See- und Transportversicherung,

touristische Beistandsleistung,

ohne Rechtsschutz

Ӳ Zürich

Ӳ Allianz

Ӳ Basler

Ӳ Die Mobiliar

Ӳ Generali

Ӳ AXA

Ӳ Helvetia

Ӳ Vaudoise

Rechtsschutzversicherung

Ӳ Orion

Ӳ AXA Arag

Ӳ Protekta

Ӳ Fortuna Rechtsschutz

Ӳ Basler

Ӳ Dextra

Ӳ CAP

Lebensversicherung

Kollektivlebensversicherung, anteil gebundene

Lebensversicherung, sonstige Lebensversicherungen,

Unfall- und Kranken versicherung

Ӳ Zürich

Ӳ Allianz

Ӳ Basler

Ӳ Die Mobiliar

Ӳ Generali

Ӳ AXA

Ӳ Swiss Life

Ӳ Helvetia

Ӳ Pax

Ӳ Vaudoise

IFG Consulting GmbH | Postfach 534 | Toggenburgerstrasse 104 | CH-9500 Wil SG | Tel.: +41 (0)71 914 43 00 | E-Mail: info@ifg-consulting.ch

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MIT WELCHEN VERSICHERUNGSUNTERNEHMEN

BESTEHEN VERTRAGSBEZIEHUNGEN?

Ihr / e Versicherungsberater/in hat einen Arbeitsvertrag mit der unabhängigen

und neutralen Versicherungsvermittlerin IFG Consulting

GmbH abgeschlossen. Er / Sie vermittelt die aufgeführten Versicherungsdeckungen

als ungebundener Vermittler.

Der / Die Versicherungsberater / in ist zudem der Schweigepflicht und

dem Datenschutzgesetz unterstellt.

WER KANN FÜR NACHLÄSSIGKEITEN, FEHLER ODER

UNRICHTIGE AUSKÜNFTE HAFTBAR GEMACHT WER

DEN?

Selbstverständlich ist es unser erklärtes Ziel, dass die erteilten Auskünfte

richtig sind und keine Fehler geschehen. Sollte dennoch ein

Fehler geschehen, werden wir uns umgehend bemühen, die Sache

zu berichtigen. Nötigenfalls kann auch die IFG Consulting GmbH oder

die Gesellschaft, die das betroffene Versicherungsprodukt anbietet,

haftbar gemacht werden.

WIE WERDEN DIE PERSONENDATEN BEARBEITET

UND WIE WERDEN SIE AUFBEWAHRT?

Die Daten, die sich aus den Vertragsunterlagen und der Vertragsabwicklung

ergeben, werden der betreffenden Versicherungsgesellschaft

weitergeleitet. Die Versicherungsgesellschaft verwendet

diese Daten insbesondere für die Bestimmung der Prämie, für die

Risikoabklärung, für die Bearbeitung von Versicherungsfällen, für

statistische Auswertungen sowie für Marketingzwecke. Die Daten

werden physisch oder elektronisch aufbewahrt.

Die Versicherungsgesellschaft kann im erforderlichen Umfang Daten

an die an der Vertragsabwicklung beteiligten Dritten im In- und

Ausland, insbesondere an Mit- und Rückversicherer, sowie an in- und

ausländische Gesellschaften ihrer Gruppe zur Bearbeitung weiterleiten.

Ferner kann die Versicherungsgesellschaft bei Amtsstellen und

weiteren Dritten sachdienliche Auskünfte, zum Beispiel über den

Schadenverlauf oder im Zusammenhang mit dem Vertragsabschluss,

der Vertragsabwicklung oder einem allfälligen Versicherungsfall einholen.

Bei Lebens-, Unfall- und Krankenversicherungen können zudem

die behandelnden Ärzte, Spitäler und sonstige Drittpersonen

der Versicherungsgesellschaft oder ihrem medizinischen Dienst alle

im Zusammenhang mit dem Versicherungsantrag und der Vertragsabwicklung

erforderlichen Auskünfte erteilen.

Diese Personen sind zu diesem Zweck ausdrücklich von der Geheimhaltungspflicht

entbunden. Dies gilt unabhängig vom Zustandekommen

des Vertrages.

Der Versicherungsnehmer und die versicherte Person haben das

Recht, bei der Versicherungsgesellschaft über die Bearbeitung der

sie betreffenden Daten die gesetzlich vorgesehenen Auskünfte zu

verlangen.


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UNSERE

LEISTUNGEN

UNABHÄNGIGE & NEUTRALE VERSICHERUNGSBERATUNG

WIR WISSEN WO SIE SPAREN KÖNNEN!

IFG Consulting GmbH ist ein starker, unabhängiger, neutraler Partner für alle Versicherungs- und Risikofragen bei

Privatpersonen und Unternehmen. Wir arbeiten neutral und gesellschaftsun abhängig. Wichtig: Bei uns erhalten Sie alle

Versicherungen aus einer Hand.

QUALITATIV HOCHWERTIGE BERATUNG

UNSER ZIEL IST IMMER, DIE RICHTIGEN VERSICHERUNGSLEISTUNGEN FÜR DEN

AKTUELLEN LEBENSABSCHNITT MIT DER VERSICHERUNGSGESELLSCHAFT MIT DEM

BESTEN PREIS-LEISTUNGS-VERHÄLTNIS ANZUBIETEN.

Der Fokus liegt im Erkennen der individuellen Bedürfnisse, Wünsche und Erwartungen.

Unsere erfahrenen Mitarbeiter beraten Sie 100 % objektiv. Bei uns erhalten Privatpersonen und

Firmen eine umfassende, kontinuierliche Betreuung und jederzeit kompetente Beratung.

UMFÄNGLICHE ANALYSE

PERSÖNLICH AUF IHRE SITUATION.

Die Basis bildet eine umfassende Analyse ihrer persönlichen Situation. Auf der Grundlage ihrer

Wünsche und Ihres Versicherungsbedarfs erhalten Sie von uns massgeschneiderte Angebote.

MASSGESCHNEIDERTE ANGEBOTE

SIE ALS KUNDE SIND UNSER FOKUS.

Bei uns erhalten Sie das gesamte Versicherungsangebot aus einer Hand. Unsere erfahrenen Mit arbeiter schlagen Ihnen

nur Lösungen vor, welche Ihren Wünschen, Erwartungen und Bedürfnissen entsprechen.

VORTEILE

FÜR PRIVATPERSONEN

Wir regeln alle Ihre Versicherungsangelegenheiten und Sie

können Ihr Leben gut abgesichert geniessen.

FÜR FIRMEN

Legen Sie den Fokus auf Ihr Kerngeschäft –

Wir kümmern uns um Ihre Versicherungen

und optimieren diese kontinuierlich.


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PERSONALIEN

PERSÖNLICHE

ANGABEN

Kunde Geschlecht Zuordnung Name Vorname Zivilstand Geburtsdatum

A

B

m w

m w

Kind 1 m w A B beide





ADRESSE / WEITERE ANGABEN

Strasse

PLZ, Ort

Kunde A B

Telefon

E-Mail

Konfession

Staatsangehörigkeit

Aufenthaltsbewilligung

(Kopie erforderlich)

BERUFLICHE ANGABEN

Kunde A B Kind

Ausbildung

Aktueller Beruf

Firma

Arbeitsort (PLZ/Kanton)

Angestellt seit

Arbeitsverhältnis angestellt

selbständig

Ausbildung/Studium

nicht erwerbstätig

angestellt

selbständig

Ausbildung/Studium

nicht erwerbstätig

angestellt

selbständig

Ausbildung/Studium

nicht erwerbstätig


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KRANKENKASSE

Allgemein Halbprivat Privat

Spital Inland

Ausland bei Notfällen

Mehrbettzimmer 2-Bett-Zimmer 1-Bett-Zimmer

Ausland geplante

Behandlungen

–

CHF 1 000.– pro Tag

während max. 180 Tagen

100 % max. CHF 250 000.–

pro Aufenthalt

Wahlmöglichkeiten

der Spitalabteilung

–

Allgemein

Rückerstattung CHF 1 000.–

max. 1 Mal pro Jahr

Privat

75% der Kosten

(Pflege / Behandlung etc.)

Allgemein

Rückerstattu

$

ng CHF 2 500.– max. 1 Mal

Freie Arztwahl

Keine, diensthabender

Arzt vor Ort

Freie Wahl bis Oberarzt;

Belegarzt

Freie Wahl bis Chefarzt;

Belegarzt

OP-Wartezeit 3 – 6 Monate 14 Tage 6 Tage

2. Meinung – Ja Ja

GESUNDHEITSPROFIL

Kunde A B Kind

Arztkosten

KVG Modell

Grösse / Gewicht cm kg cm kg cm kg

Unfall ja nein ja nein ja nein

Sind Sie gegenwärtig in ärztlicher

Behandlung oder Kontrolle

Bestehen Folgen von Unfällen

oder Krankheiten

Rauchen Sie?

(letzte 5 Jahre)?

Liegen Betreibungen vor?

(letzte 5 Jahre)?

Bestehen Versicherungsvorbehalte

jeglicher Art?

ja nein ja nein ja nein





Wurden Sie jemals operiert? ja nein ja nein ja nein

Steht eine Operation bevor? ja nein ja nein ja nein

WAS IST IHNEN WICHTIG?

Brille Fitness Alternativmedizin Auslanddeckung

allgemeine Abteilung halbprivate Abteilung private Abteilung weltweite Auswahl


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MAKLERMANDAT

UND AUFTRAG FÜR DIE VERWALTUNG

DES VERSICHERUNGSPORTEFEUILLES

ZWISCHEN

nachstehend «Mandant/in» genannt

IN ZUSAMMENARBEIT MIT DEM MAKLER

NEOSANA AG

nachstehend «Makler» genannt

Betroffene Versicherungs gesellschaften –

siehe Rückseite.

Der unterzeichnende Mandant/in beauftragt den unterzeichnenden

Makler, insbesondere nachfolgende Tätigkeiten in seinem Interesse

zu erledigen und erteilt ihm die Vollmacht, sämtliche Datenbearbeitungen

im Zusammenhang mit den erwähnten Tätigkeiten zu

erledigen:

Ӳ stete Überprüfung, Betreuung und Verwaltung

des Versicherungsportefeuilles;

Ӳ Einholung von Offerten bei den vom Auftraggeber gewünschten

Versicherungsgesellschaften;

Ӳ Offerten vergleichen und mit Vorschlägen dem

Auftraggeber unterbreiten;

Ӳ Abwicklung der vom Auftraggeber gewünschten

Versicherungsverträge;

Ӳ Alle im Zusammenhang mit dem Mandat stehenden Verhandlungen

vorzunehmen und Korrespondenzen mit den

Versicherungsgesell schaften zu führen.

Der unterzeichnende Makler hat die Interessen des Mandanten/in

sorgfaltsgetreu zu wahren und haftet gegenüber diesem für jeden

aus einer sorgfaltswidrigen Handlung entstandenen Schaden. Die

Daten, welche er vom Auftraggeber bzw. den Versicherern zur Abwicklung

dieses Auftrages erhält, unterstehen der datenschutzrechtlichen

Schweigepflicht. Der Makler hat gegenüber Dritten absolutes

Stillschweigen zu bewahren (nicht als Dritte gelten sämtliche Versicherungsgesellschaften,

mit denen der Versicherungsberater im

Auftrag des Auftraggebers in Kontakt tritt). Die Daten sind nur zum

vereinbarten Zweck zu verwenden.

Die Dienstleitung des Maklers ist für den Auftraggeber kostenlos. Der

Makler wird von den Versicherern im Rahmen seiner Versicherungsberatung

zu den marktüblichen Courtagesätzen honoriert.

Der unterzeichnende Makler verfügt mit diversen Versicherungsgesellschaften

über Zusammenarbeitsverträge und übernimmt für den

Auftraggeber die gesamte administrative Tätigkeit bei der Einholung

von Offerten wie auch Abwicklung der Versicherungsverträge.

Der unterzeichnende Auftraggeber bleibt Versicherungsnehmer mit

allen Rechten und Pflichten. Dieses Mandat tritt mit Unterzeichnung

in Kraft und gilt solange, bis es von einer Partei schriftlich widerrufen

wird. Erfolgt der Widerruf jedoch zur Unzeit, hat die geschädigte

Partei Anspruch auf Schadenersatz.

MANDANT/IN / KUNDE

ORT, DATUM

VERSICHERUNGSBERATER

ORT, DATUM


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VERSICHERUNGSPOLICEN

Geben Sie hier die Versicherungspolicen an, welche Sie von uns betreut haben möchten.

Weitere Auskünfte erteilt Ihnen Ihr Berater.

(wenn Sie eine Information nicht haben oder nicht finden können, lassen sie es einfach aus.

Zwingend ist jedoch die Angabe der Versicherungsgesellschaft)

Policen

z.B. Autoversicherung

Gesellschaft

z.B. AXA Winterthur

Police Nr.

z.B. H 123.456.789

Ablauf des Vertrags

z.B. 31.12.2016

Jahresprämie

z.B. 1‘385.00


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SACH- UND VERMÖGENS

VERSICHERUNGEN

VERMÖGENSVERSICHERUNG

Kunde Art Gesellschaft

Beginn Ablauf Zahlungsweise Beitrag

Versicherungssumme

A

Haftpflicht/

1 ²⁄₂

Hausrat

B 1 ²⁄₂

A

Immobilienrechtsschutz

1 ²⁄₂

B 1 ²⁄₂

A

Vermieterrechtsschutz

1 ²⁄₂

B 1 ²⁄₂

A

Rechtsschutz

1 ²⁄₂

B

privat

verkehr

1 ²⁄₂

A

Motorfahrzeug

1 ²⁄₂

B 1 ²⁄₂

A

1 ²⁄₂

Reisen

B 1 ²⁄₂

WAS IST IHNEN WICHTIG?

Motorfahrzeug Hausrat Rechtsschutz

Haftpflicht Privathaftpflicht Privatrechtsschutz

Teilkasko Fremdlenker Verkehrsrechtsschutz

Vollkasko Hausratkasko Gebäuderechtsschutz

Insassen Wertsachen

FAHRZEUGAUSWEIS (KOPIE ERFORDERLICH)

Kunde A B

Datum Führerschein

Schadenfälle

(letzte 5 Jahre)

Ausweisentzug

BEMERKUNGEN


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EINKOMMENS SICHERUNG

TAGGELD BEI KRANKHEIT

Kunde Standard überobligatorisch

monatlicher Finanzbedarf bei einer

dauerhaften Erwerbsunfähigkeit

A

B

GESETZLICHE VORSORGE – 1. SÄULE

Kunde

aktuelles

Einkommen

Einkommen bei

Alter 21 Jahre

Eintritt ins

Berufsleben

Anzahl

AHV-Jahreslücken

geplantes

Rentenalter

A

B

BERUFLICHE VORSORGE – 2. SÄULE

Kunde

Altersrente

Altersguthaben

Gesellschaft

Alterskapital

Invalidenrente

Witwenrente

Kinder rente

UVG-

Zusatz

A

B

PRIVATE VORSORGE – 3. SÄULE

Kunde A B

Gesellschaft

Beitrag

Zahlweise

Beginn

Ablauf

Bezug

3A Bank ja info ja info

3A/3B Versicherung ja info ja info

Sparkonto ja info ja info

BEMERKUNGEN


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EINKOMMENS SICHERUNG

INVALIDITÄT UNFALL

100%

80%

LFZ

UTG

3 M. 720 / 730 T. 65 J.

INVALIDITÄT KRANKHEIT

100%

80%

LFZ

KTG

3 M. 720 / 730 T. 65 J.


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