Financial Planner Report - Instrumenta GmbH

Die maßgeschneiderte Software erlaubt es einerseits, auf einfache, übersichtliche Art und Weise vergangenheitsbezogene
Daten der Mandanten zu sammeln und andererseits zukünftige Ereignisse und Geldflüsse aufzunehmen.
Zudem können am Finanzleben teilnehmende Dritte, wie Banken, Versicherungen u.a., berücksichtigt werden.
Dieses Sheet bildet heute noch die
Grundlage der Präsentation der Finanzplanung,
selbstverständlich ausgebaut
mit sämtlichen notwendigen Berechnungen,
aber im Großen und Ganzen noch
„Original 1997“.
Die administrative Abwicklung erfolgte
mit Hilfe eines befreundeten Versicherungsbrokers,
bis dieser vor den
großen Zahlen kapitulierte.
D.2. Die Lösung des Datenchaos
Der Ausstieg des Brokers führte zu einer
interessanten Erkenntnis: Nicht die
Finanzplanungs-Software war das wichtigste
Hilfsmittel, sondern die Administrations-Software.
Nur: Das Angebot auf
dem Markt sah anders aus!
Um die Übersicht über die mittlerweile
hunderte von Kundenadressen,
tausende von Brief-, Telefon- und persönlichen
Kontakten sowie über die getätigten
Abschlüsse zu wahren, musste eine
Datenbank-Software gefunden werden,
die es erlaubte, auf einfache Weise die
„History“ des Kunden bis zum ersten
Kontakt zurückzuverfolgen. Denn die
Kunden erwarteten von Anfang an, dass
jeder Mitarbeiter jederzeit über seinen
Fall informiert war und bei Fragen Auskunft
geben konnte.
Aus Sicht des Unternehmens sollte
die Software sogar noch mehr können. Es
musste möglich sein, auch die zukünftigen,
beim Kunden anfallenden Ereignisse
und Geldflüsse zu überwachen, damit der
Anspruch der Kunden auf eine lebenslange
finanzplanerische Betreuung erfüllt
werden konnte. Ganz zum Schluss sollten
auch die Partner des Unternehmens
einbezogen werden: Fondsanbieter,
Banken und Versicherungsgesellschaften,
der Verband und nicht zuletzt auch die
Steuerverwaltung (Einführung der MwSt!)
erwarteten eine rasche, transparente und
korrekte Abwicklung der Geschäftsergebnisse.
Der Softwaremarkt kannte keine
Lösung für diese spezielle Aufgabenstellung
für Finanzplaner. Und so blieb
nichts anderes übrig, als selbst ein Programm
zu erstellen, das die benötigten
Bedingungen erfüllte.
E. Die heutige Situation
Im Jahre 2000 wurde die Einzelfirma in
eine AG umgewandelt. Drei weitere Verbände
mit ihren Mitgliedern sind hinzugekommen.
Insgesamt werden heute vom
schweizerischen Teufen/AR aus etwa
90.000 Verbandsmitglieder in der ganzen
Schweiz betreut. Rund 2.000 Personen
und Familien haben in den letzten fünf
Jahren eine individuelle Finanzplanung
erhalten.
Dank der maßgeschneiderten Software
und der aufmerksamen Mitarbeiter
konnten in den vergangenen fünf Jahren
31.909 – dem einzelnen Kunden mittels
Kontaktprotokoll und dem einzelnen Mitarbeiter
mittels Pendenzenliste zuordenbare(!)
– Tätigkeiten erledigt werden,
15.619 Briefe und Mailings wurden ver-
Konzepte + Tools
sandt und beim Adressaten elektronisch
abgelegt und über 5.000 Geschäfte abgeschlossen
und direkt verbucht. Diese
Zahlen sind dank der Administrations-
Software (inklusive Monats- oder Jahresabschlüssen,
integrierter Finanzbuchhaltung
und Produkte-Auswertungen) jederzeit
tagesaktuell abrufbar.
Die Verarbeitung der Administration
benötigt dank dieser Software nur wenige
Stunden pro Woche, der Rest der Zeit
kann in Akquisition und Planerstellung
investiert werden. Der gesamte Aufwand
wird mit einer Halbtagessekretärin für
Administration und Kundenbetreuung,
zwei Finanzplanern und einer Person im
Außendienst erledigt.
Zusammenfassung
Wer sich an große Mitgliederbestände
von Verbänden oder an große Affinitätsgruppen
heranwagt, muss auf Grund
dieser Erfahrungen eines bedenken: Verbandsmitglieder
oder private Kunden
kleinerer und mittlerer Einkommen und
Vermögen sind in finanzieller Hinsicht
im ersten Moment nicht sehr ergiebig.
Zudem erwarten sie durch ihre Mitgliedschaft
im Verband einen Mehrwert, den
sie bei einem Mitbewerber nicht erhalten,
z.B. in Form eines reduzierten Beratungshonorars.
In jedem Fall erwarten sie
eine hervorragende Beratungsqualität.
Der Verband möchte für seine Empfehlung
des Finanzplaners ebenfalls in irgendeiner
Form profitieren. Kurzfristig ist
die Arbeit mit Affinitätsgruppen deshalb
sehr arbeits- und wenig ertragsintensiv.
Langfristig jedoch sind Verbandsmitglieder
und „kleinere“ Kunden treue
Kunden, deren planerische Grundlagen
im Verlaufe der Jahre immer wieder eine
Überarbeitung erfordern – sie erben, ändern
den Beruf usw. Wenn nun der Finanzplaner
dank elektronischer Hilfe und
ständigem persönlichen Kontakt zur Stelle
ist, kann sich die Zusammenarbeit langfristig
auszahlen.
Auf jeden Fall lohnt es sich dann, wenn
der Finanzplaner konsequent auf die
Qualität seiner Dienstleistung und auf
die Kostenseite achtet. Eine maßgeschneiderte
Administrations-Software mit
geringem Aufwand an Schulung und Bedienung
und eine schlanke und flache
Organisation sind die Grundlagen für
den langfristigen Erfolg.
9