Financial Planner Report - Instrumenta GmbH

Der Steuerberater als idealer
Vermögensplaner!
Der Steuerberatermarkt wandelt sich mit zunehmender Geschwindigkeit.
Der Ausbau von Beratungsleistungen ist zur Pflicht geworden,
weil der Preisdruck auf Standardleistungen immens zugenommen hat.
Private Vermögensplanung ist ein Ausweg, weil sich der Steuerberater
als „einzigartiger Partner“ seines Mandanten positionieren kann.
Schlagworte:
■ Steuerberater
■ Vermögensplanung
■ Wettbewerbsvorteile
Jedes Jahr steigt die Zahl der Steuerberater
um 3 - 5 %. Gleichzeitig nimmt die
Zahl der Mandate ab. Ungefähr 40.000
erwartete Unternehmensinsolvenzen in
2002 sprechen für sich.
Konsequenz für den Steuerberater?
■ Rationalisierung (z.B. durch automatisierte
Buchung von Kontoauszügen in
der FiBu)
■ Fokussierung auf die Themen Mandantenbindung
und Mandanten-
Neugewinnung
Wichtigstes Instrument der Mandantenbindung
ist dabei eine umfassende und
aktive Beratung des Mandanten. Denn
mangelnde Beratung war schon immer
der häufigste Grund für einen Steuerberaterwechsel.
Private Vermögensplanung als
Lösung
Der Steuerberater muss also ein Beratungsfeld
aufbauen, das von Mandanten
nachgefragt wird und ihm ein Alleinstellungsmerkmal
gegenüber anderen Steuerberatern
verschafft.
Die Nachfrage nach Beratung in privaten
Finanz- und Vermögensfragen steigt
in den letzten Jahren überdurchschnittlich
an. Unsicherheit über die eigene Alters-
Das Instrumenta-Angebot
Die Komplettlösung vom Steuerberater
für den Steuerberater
■ Akquisitionsmittel, Akquisitions-
Workshops
■ Organisations-Software Orgatool
■ Planungssoftware Vermögensplan
2018
■ Schulungs-/Seminarangebote etc.
vorsorge und der Verfall der Aktienkurse
beschäftigen jeden. Gleichzeitig wird
das Problembewusstsein der Mandanten
durch die massive Werbung der Versicherungen
und Banken gesteigert.
Private Vermögensplanung wird zur
Zeit noch von relativ wenigen Steuerberatern
angeboten und bietet deshalb ein
echtes Alleinstellungsmerkmal. Durch
die im Zuge der Vermögensplanung notwendige
Offenlegung der gesamten Vermögens-
und Finanzverhältnisse ergibt
sich zudem eine ganz außergewöhnliche
Mandantenbindung.
Private Vermögensplanung nimmt den
Preisdruck aus den Standardleistungen,
weil der Steuerberater über sein Leistungspaket
verglichen wird und nicht mehr
über den Preis. Gleichzeitig wird die
Mandantenbegeisterung über diese Beratungsleistung
zu neuen Mandaten führen.
Wettbewerbsvorteile
Der Steuerberater hat eine Menge Wettbewerbsvorteile
gegenüber allen anderen
Planern in die Waagschale zu werfen.
Durch die langjährige Mandatsbeziehung
besteht ein einzigartiges Vertrauensverhältnis.
Zudem kann der Steuerberater
durch den bereits vorhandenen Datenbestand
über den Mandanten wesentlich
effektiver arbeiten als jeder andere Berater.
Nutzung der Wettbewerbsvorteile
Um diese herausragende Position zu
nutzen, muss die Dienstleistung
■ den besonderen Kompetenzen des
Berufsstandes,
■ den berufsrechtlichen Beschränkungen
und
■ den Arbeitsabläufen in der Kanzlei
angepasst werden.
Die besondere Kompetenz des Steuerberaters
liegt in der Bilanzerstellung.
Dies gilt es auf die private Vermögensplanung
zu übertragen. Ziel ist deshalb die
Steuer + Recht 3
Autor + Kontakt
Dirk Klinkenberg, Dipl.-Kfm.,
GF Instrumenta GmbH
Tel. +49 (0)221 - 95 74 94 23
E-Mail: klinkenberg@instrumenta.de
www.instrumenta.de
Erstellung einer privaten Vermögensbilanz
und einer privaten GuV sowie die logische
Fortentwicklung aller Werte hinsichtlich
Vermögen, Schulden, Liquidität
und Steuerbelastung. Damit kann der
Steuerberater ganz hervorragend strategische
und transparenzorientierte Beratung
betreiben. Der Mandant erhält Transparenz
über die grundsätzliche Entwicklung
seines Vermögens und seiner Liquidität
und gewinnt Entscheidungsfähigkeit.
Eine operative produktorientierte
Beratung, z.B. Vermittlung von Versicherungsverträgen,
ist dem Steuerberater
berufsrechtlich nicht erlaubt. Diese Einschränkung
ist für den Steuerbrater aber
durchaus positiv. Sie hindert ihn daran,
kompetenzfremde Beratungsgebiete zu
betreten und dokumentiert auch nach
außen seine Objektivität und Neutralität.
In organisatorischer Hinsicht ist für
die erfolgreiche, wirtschaftliche und dem
Kompetenzprofil des Steuerberaters angepasste
Vermögensplanung entscheidend:
Es geht um die Erstellung einer Bilanz,
einer GuV und deren strategische Analyse
– nur eben im privaten Bereich.
Deshalb kann und muss diese Dienstleistung
auch organisiert werden, analog zur
Erstellung einer betrieblichen Bilanz.
Zusammenfassung
Dem zunehmenden Konkurrenzdruck
kann der Steuerberater nur durch verstärkte
Beratungsleistung begegnen. Private
Vermögensplanung ist ideal, da sie
existierende Mandantenbedürfnisse befriedigt
und dem Steuerberater ein herausragendes
Alleinstellungsmerkmal beschert.
Den Wettbewerbsvorteilen Vertrauen und
Objektivität ist durch eine Beratung Rechnung
zu tragen, die transparenzorientiert,
strategisch und am besonderen Kompetenzprofil
des Steuerberaters ausgerichtet
ist. Die organisatorischen Abläufe müssen
sich an Kanzlei-Standards orientieren.
Dazu hat die Instrumenta GmbH
eine komplette steuerberaterspezifische
Lösung aus dem Berufsstand heraus geschaffen.