Financial Planner Report - Instrumenta GmbH

Art and Practice of Financial Planning:
Neues Ausbildungssystem mit
weltweit anerkanntem Zertifikat
Der CFP – Certified Financial Planner – ist das einzige weltweit anerkannte
Zertifikat für hohe Qualifikation und Expertise in der Finanzberatung.
Das fachliche Niveau von CFPs steht im Allgemeinen außer
Zweifel. Trotzdem stellen insbesondere Versicherungen und Finanzdienstleister
fest, dass die Vertriebsleistung und Betreuungsqualität im
Kundenkontakt nach der Ausbildung zum CFP bei ihren Mitarbeitern
entgegen der Erwartung oft sogar abnimmt. Die Konzentration auf die
Qualität der Finanzplanung und die ethischen Ansprüche der Finanzberatung
bei der Qualifizierung wird hier offenbar zum Problem.
Schlagworte:
■ Private Banker
■ Certified Financial Planner (CFP)
■ Anlageberater
■ Qualifizierungsangebot
Um als Finanzberater im gehobenen
Privatkundengeschäft bestehen zu können,
ist eine exzellente Fachkompetenz
unabdingbar. Eine an den tatsächlichen
Kundenbedürfnissen orientierte Beratung
verlangt darüber hinaus aber ausgeprägte
Sozialkompetenz, die die Umsetzung der
fachlichen Leistungen garantiert. Neben
der Betrachtung der finanziellen Situation
des Kunden müssen seine Persönlichkeit
und seine Zukunftspläne berücksichtigt
werden.
Der Berater darf sich nach seiner Ausbildung
nicht auf die korrekte Durchführung
der Finanzplanung zurückziehen.
Vielmehr gehört zu seiner fachlichen Entwicklung
gleichberechtigt die Entwicklung
einer Beraterpersönlichkeit, die den intensiven
Kontakt mit dem vermögenden
Kunden und die zielgerichtete Beratung
oft erst möglich macht.
In Deutschland wird das Gütesiegel
des CFP durch den DEVFP (Deutscher
Verband Financial Planners e.V.) vergeben.
Die definierten fachlichen Anforderungen
und ethischen Grundsätze werden
als Weltstandard für Top-Beratung im
Privatkundensegment weitgehend akzeptiert.
Der Aspekt der Persönlichkeitsentwicklung
der Berater wird jedoch in den
bisherigen Qualifizierungsangeboten am
deutschen Markt kaum berücksichtigt.
Die vbb – Vereinigung für Bankbe-
rufsbildung e.V. – wird im März 2003
erstmalig ihr neues Qualifizierungssystem
zum „Private Banker vbb/AKAFIN“ starten
(Einschreibefrist bis zum 21.2.2003).
Die Zentralprüfung beim DEVFP ist für
November 2004 vorgesehen.
Eine Reihe von Neuerungen zeichnen
dieses System aus:
Das Konzept ist konsequent auf eine
berufsbegleitende Teilnahme ausgerichtet
und lässt den Beratern genug Freiraum
für ihr Kerngeschäft. Die Laufzeit beträgt
ca. 18 Monate von der Grundlagenprüfung
bis zur Abschlussprüfung „Private
Banker“, welche die Voraussetzung für
die Teilnahme an der Zentralprüfung des
DEVFP zum CFP ist.
Bereits in die Grundlagenprüfung ist
ein Assessmentverfahren integriert, welches
zu einer Empfehlung für oder gegen
das Ziel des „Private Banker“ führt.
Scheint das Ziel CFP nicht erreichbar, so
wird z.B. der Abschluss als „Zertifizierter
Anlageberater vbb/DAI“ als Zwischenstufe
für einen Ausstieg aus dem System
genutzt. Teure Fehlentscheidungen in der
Die Anbieter:
Die vbb – Vereinigung für Bankberufsbildung
e.V. – bietet seit Anfang der 70er
Jahre Seminare zum Thema Finanzplanung
an. Mitglieder der vbb sind vor
allem kleine und mittlere Privatbanken,
Auslandsbanken und Finanzdienstleistungsunternehmen;
die Angebote stehen
aber grundsätzlich jedem Interessierten
offen. Mit mehr als 700 Seminarveranstaltungen
und über 10.000 Teilnehmern
Fortbildung + Qualifizierung 21
Autor + Kontakt
Dr. Markus Cordes
Geschäftsführendes Vorstandsmitglied
vbb – Vereinigung für Bankberufsbildung
e.V.
Tel. +49 (0)69 - 60 50 10 - 12
E-Mail: Markus.Cordes@vbb.de
www.vbb.de
Personalplanung und bei den Bildungsausgaben
werden so vermieden.
Die Fachinhalte werden durch Lernprogramme,
Selbststudienmaterial und
Seminare vermittelt. Für die Seminare ist
dabei eine idealtypische Reihenfolge definiert.
In Ausnahmefällen können Seminare
aber auch im offenen Angebot der
vbb nachgeholt werden, wodurch sich
die Zeitplanung für die Teilnehmer deutlich
einfacher gestaltet.
In sieben dreitägigen Workshops in
festen Gruppen wird die Entwicklung der
Beraterpersönlichkeit mit in den Mittelpunkt
gestellt. Die fachlichen Inhalte aus
den vorangegangenen Seminaren werden
dort jeweils vorausgesetzt und weiter vertieft
– vor allem aber in ihrer Anwendung
auf die Situation des Kunden trainiert.
In den Workshops werden z.B. auch
die Finanzpläne besprochen, welche die
Teilnehmer für realitätsnahe Fallstudien
erstellen. Die Betreuung erfolgt aber jeweils
durch Finanzexperten und Vertriebstrainer
parallel. Das Motto für den
Berater lautet dabei: Dem Kunden auf
Augenhöhe begegnen, ohne die eigene
Authentizität zu verlieren!
Während der Laufzeit des Kurssystems
und am Ende sind Prüfungen vorgesehen,
die die Fortschritte des Beraters dokumentieren
und auf die externe Zentralprüfung
zum CFP vorbereiten. Der Titel
„Private Banker vbb/AKAFIN“ dokumentiert
die erfolgreiche Teilnahme am Qualifizierungsprogramm
und an den Prüfungen
der vbb.
pro Jahr ist die vbb der größte unabhängige
Anbieter von Weiterbildung im
Bankenumfeld.
Partner der vbb für den besonderen
Aspekt der Persönlichkeitsentwicklung
der Berater in diesem Ausbildungssystem
ist die AKAFIN – Private Akademie für
angewandte Finanzberatung GmbH,
die in diesem Bereich über einzigartiges
Know-how verfügt.