UB - Modul 1 - Schritt 3

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Schritt 3 - Finanzplan
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Text-Anleitung: „Finanzplan“
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Überblick zur Thematik „Finanzplan“
Organisation und Struktur
Excel
Cloud-basierte Software, Software für Pc und Mac
Komplettpacket: 10,60 – 12,60 € Benutzer/Monat (zzgl.
MwSt.)
0,00 €
Microsoft / SmartTools Publishing
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Zusammenfassung:
‣ Damit behältst Du den Überblick über Deine Finanzen.
‣ Nach Eingabe der monatlichen Einnahmen und Ausgaben berechnet das Add-
In automatisch die Finanzdifferenz.
‣ Wertentwicklungen von Anlagedepots und Sparplänen sowie eine
Monatsübersicht über Kredite und Zahlungsverpflichtungen stellt der
Finanzplan in anschaulichen Diagrammen dar.
‣ Jedes Tabellenblatt ist dabei mit Kommentaren und Tipps zur Bedienung
ausgestattet.
‣ Unterstützt werden die Excel-Versionen 2016, 2013, 2010 und 2007 sowie
Office 365.
• Eckdaten (variiert je nach Unternehmensgröße und Branche):
• Zeitaufwand bis zur Erstverwendung: 2-7 Tage
• Zeitaufwand bis zur Meisterung: 2-5 Wochen
• Einfach zu lernen/implementieren: 6/10
• Wichtigkeit für Unternehmen: 95%
• Voraussetzungen:
• Office 365 Business Lizenz pro Mitarbeiter. (→ Du kannst auch eine andere
Finanzplan-Software benutzen.)
Schritt 3 - Finanzplan
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• Komplettes Verständnis über alle wichtigen Einzelheiten und Zusammenhänge im
Unternehmen in Bezug auf Finanzen sowie Affinität zu Zahlen.
• Vorteile:
• Du behältst den Überblick über Deine Finanzen.
• Du kannst zielsicher zukünftige Projekte durchkalkulieren.
• Z. B. bei einer Finanzierung o.Ä. wird die Chance verringert, dass am Ende das Geld
ausgeht, weil man seinen Cashflow nicht verstand oder Finanzen nicht richtig
vorauskalkuliert hatte.
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o Nachteile:
o Das erste und korrekte Eintragen aller für die Vorlagen relevanter Metriken (Zahlen,
Daten) in Excel, ist u. U. zeitaufwändig.
o Natürlich muss dieser Vorgang (in abgeschwächter Form), z. B. monatlich, wiederholt
werden, um aktuell zu bleiben. Automatisiert tragen sich hier die Daten nicht ein.
„Finanzplan-A“:
a) Herunterladen der Vorlage
Hier kannst Du Dir einen sehr guten kostenlosen Finanzplan als Excel Add-In bei CHIP
herunterladen.
Natürlich gibt es auch Vorlagen, für die Du bezahlen musst, jedoch handelt es sich
hierbei wirklich um eine sehr gute und umfangreiche kostenlose Variante.
Da jedes Tabellenblatt mit Kommentaren und Tipps zur Bedienung ausgestattet ist und
Du hierbei lediglich Deine Metriken einfügen musst, verhält sich hierbei die Erfassung
Deines Finanzplanes relativ selbsterklärend.
Du kannst ihn einfach duplizieren und dann sowohl für das Unternehmen als auch für
Dich persönlich (bei einem Einzelgewerbe u. U. auch sogar beides in einem) verwenden.
Also dann: Viel Spaß beim finanzplanen!