Ausgabe 04 / 2007 - BankPraktiker

Rezensionen
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Vorstand, IT
07 Prozessmanagement in Sparkassen
Heinz Mölder / Guido Fischermann: Prozessmanagement
in Sparkassen. Deutscher Sparkassenverlag, Stuttgart,
2006. 160 S., 24,90 €.
w Im Rahmen der Trendumfrage „Bank und Zukunft
2004/2005“ durch das Fraunhofer-Institut stand für
über 70% der Befragten die Prozessoptimierung an
erster Stelle der vordringlich zu bearbeitenden Themen.
Denn wer Arbeitsabläufe effizient organisieren will,
muss moderne Methoden und Instrumente beherrschen.
Wer Prozesse erfolgreich umsetzen will, muss
strategisch planen, konsequent steuern, schnell und
sicher kontrollieren. Die Publikation zeigt die internen
und externen Faktoren des Prozessmanagements
auf und vermittelt, wie ein systematisches Prozessmanagement
aufgebaut werden kann. Modelle und
Prozesse aus der Praxis einer mittelgroßen Sparkasse
runden das Thema ab. £
Konto, Recht
08 Das Betreuungsrecht in der Bankpraxis
Marcus Kampermann: Das Betreuungsrecht in der Bankpraxis
– Ein Handbuch für Bankpraktiker, Betreuer und
Betreute. Bank-Verlag, Köln, 2006. 292 S., 25 €.
w Das im praktischen DIN A 5-Format erschienene und
knapp 300 S. umfassende Handbuch zum Betreuungsrecht
gibt einen guten Überblick über die rechtliche
Bewertung von Bankgeschäften mit Betreuer und
Betreutem sowie über die im Zusammenhang mit
Betreuungsverhältnissen insbesondere bei der Kontoführung
zu beachtenden Aspekte. Dem Titel nach
richtet sich das Handbuch an Bankpraktiker, Betreuer
und Betreute, dürfte jedoch insbesondere aufgrund der
juristischen Darstellung für Bankpraktiker von Interesse
sein. Nach einem allgemeinen Überblick über das
Betreuungsrecht und die zugrundeliegenden Prinzipien
wird auf die Funktion des Betreuers näher eingegangen
gefolgt von einer kurzen Darstellung der Auswirkungen
der Betreuung auf die Rechtsposition des Betreuten. Der
Schwerpunkt liegt auf den vom Betreuer getätigten Bankgeschäften,
die auf knapp 100 S. ausführlich behandelt
werden, an die sich eine kurze rechtliche Beurteilung von
Bankgeschäften des Betreuten anschließt. Als praktisches
Extra erweist sich der recht umfassende Anhang (über
70 S. ), der neben Auszügen aus relevanten Gesetzestexten
unter anderem auch Musterformulare bereithält. Wer
tiefer in die Materie einsteigen möchte, kann sich des
04 / 2007 BankPraktiker
weiterführenden Literaturverzeichnisses und des Linkverzeichnisses
bedienen. Die leserfreundliche Gestaltung
des Handbuchs zeigt sich insbesondere in der optischen
Hervorhebung einiger Stichwörter sowie an den Verweisen
auf weiterführende Kapitel des Buchs, was ein
schnelles Nachschlagen ermöglicht. Auch wird der Leser
gut durch die gerade im Betreuungsrecht zahlreichen
und komplexen Norm-Verweisungsketten geführt. £
Netta-Karina Schulz, Bank-Syndikusanwältin, Düsseldorf.
Anlage, Handel
09 Die Haftung des Analysten für fehlerhafte Wertpapieranalysen
Moritz Weber: Die Haftung des Analysten für fehlerhafte
Wertpapieranalysen. Eul Verlag, Lohmar/Köln,
2006. 402 S., 54 €.
w Das Urteil des Tribunal de Commerce de Paris vom
Januar 2004 in Sachen Moet Hennessy Louis Vuitton
(LVMH) hat die internationale Finanzwelt nachhaltig
erschüttert. Zum ersten Mal wurde mit Morgan Stanley
eine Großbank, deren Wertpapieranalyse-Department
„tendenziöse Analysen“ erstellt und verbreitet haben soll,
von einem ordentlichen Gericht verurteilt, dem betroffenen
Emittenten Schadensersatz in Millionenhöhe zu
leisten. Sollte das französische Beispiel Schule machen,
könnten Konzeption und Veröff entlichung von Research
Reports generell retardieren. Die vorliegende Arbeit
befasst sich vor allem mit der Frage, ob und wann eine
Inanspruchnahme von Analysten im Fall fehlerhafter
Wertpapieranalysen nach deutschem Recht möglich
ist. Dies wird sowohl aus der Perspektive des Anlegers,
der sich durch eine Analyse zu einer Investitions- oder
Deinvestitionsentscheidung veranlasst sehen kann, als
auch aus Sicht des bewerteten Emittenten beleuchtet. Der
Fokus der Arbeit liegt dabei auf etwaigen Ansprüchen
Dritter, die in keiner direkten vertraglichen Beziehung
zu dem jeweiligen Analysten stehen. Schwerpunkt dieser
Drittersatzansprüche ist wiederum die Frage, ob die analystenbezogenen
Wohlverhaltenspfl ichten des § 34b
WpHG deliktische Schutzgesetze i.S.d. § 823 Abs. 2 BGB
sein können. In diesem Zusammenhang wird die bislang
wenig beachtete Norm des § 34b WpHG vor ihrem europäischen
wie nationalen Hintergrund ausgelegt. Um das
fragile Gleichgewicht zwischen Analysten- sowie Anleger-
und Emittenteninteressen zu wahren und zugleich die
Funktionalität des Kapitalmarkts nicht in Frage zu stellen,
orientiert sich die vorliegende Arbeit an einem kapitalmarktrechtskonformen
Konzept des Ausgleichs der
widerstreitenden Interessen. £
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