Ausgabe 12 / 2010 - BankPraktiker

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aktuell Vorstand, revision, controlling Bericht zu den 3. Hamburger Bankenaufsicht-Tagen w die 2008 erstmalig durchgeführte Fachtagung entwickelt sich im dritten Jahr zum gut besuchten erfolgsmodell. selten werden bei vergleichbaren Veranstaltungen derart kompakt die aktuellen Aufsichtsthemen von experten und Praktikern auf den Punkt gebracht und mit den teilnehmern diskutiert. Hiervon profitieren beide seiten, denn auch die bankenaufsicht bekommt durch die teilnehmeranmerkungen wichtige rückmeldungen für die eigene Facharbeit. der insgesamt hochkarätige teilnehmerkreis rekrutierte sich aus geschäftsleitern sowie Vertretern von grundsatzbereichen, dem risikocontrolling und der internen revision. der Veranstalter Finanz colloquium Heidelberg konnte als referenten zwei Vertreter der bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (baFin) sowie jeweils einen Vertreter der deutschen bundesbank (buba), Abbildung 1: Abendveranstaltung/Kiez-Safari über St. Pauli 452 12–01 / 2011 BankPraktiker eines großsparkassenvorstands, des Verbands öffentlicher banken (VÖb), der bankenprüfung und der internen revision gewinnen. die Referenten überzeugten die Zuhörer mit ihrer kompetenten und unterhaltsamen Vortragsweise, so dass die jeweiligen erwartungen erfüllt wurden. dieses bemerkte der beobachter auch in den Pausen zwischen den Vorträgen, wo munter in kleingruppen oder im Zwiegespräch mit dem referenten der Meinungsaustausch gepflegt wurde. auch das trägt zum erfolg einer derartigen tagung bei und fördert die netzwerke über den eigenen Verbund hinaus. der themenkranz wurde am ersten tag mit den ausführungen von Adam Ketessidis, persönlicher referent von Frau Lautenschläger bei der baFin, zu aktuellen regulatorische entwicklungen eröffnet. schwerpunkte des Vortrags bildeten die themen „Regulierungsfahrplan, CRD II - Umsetzung, und Basel III“. in diesen kernpunkten spiegelten sich die einzelheiten der neuen kapitalanforderungen wider. eine gute ergänzung zu diesem Vortrag ergab sich durch den weiteren beitrag von Dr. Ralf Hannemann, VÖb, zu den „Neuerungen der zweiten Säule: Novellierung der MaRisk“. der Vortrag konzentrierte sich auf die wesentlichen Überarbeitungen aus 2009 sowie den kommenden Veränderungen in 2010 der Marisk. den dritten tagungsbeitrag des ersten tages lieferte Walter Kleine, Vorstandsvorsitzender der sparkasse Hannover, mit dem titel „Aktuelle Impulse zur Corporate Governance“. die praxisnahen und sehr erfrischenden ausführungen von ihm fußten auf seine umfangreichen erfahrungen aus der Vorstandstätigkeit sowie seinen aufsichtsratsmandaten in anderen unternehmen. die Zuhörer erhielten einen interessanten einblick in gelebte moderne corporate governance. im vierten Vortrag gab Hans Struwe, Pwc, „Erste konkrete Erfahrungen mit der neuen PrüfbV und Ausblick auf die Jahresabschlussprüfung 2010“ wieder. Wie immer schöpft er bei seinen ausführungen aus dem reichhaltigen erfahrungsschatz des Wirtschaftsprüfers und gibt damit den Zuhörern wertvolle anregungen für die erfordernisse zur Jahresabschlussprüfung der institute. die Vorträge wurden von einem exklusiven buffet im legendären 20. stockwerk des tagungshotels empire riverside mit 360gradblick über Hamburg unterbrochen. nach diesen fachlichen eindrücken hatte der Veranstalter für den abend zwei unterschiedliche Events vorbereitet. eine gruppe aus teilnehmer und referenten erlebte eine sog. Kiez-Safari über st. Pauli mit der bekannten dragQueen Olivia Jones, die ihre intimen kenntnisse zu den Örtlichkeiten in sehr unterhaltsamer Weise darbot. die andere gruppe wurde in das „Freudenhaus“ geführt, das sich als gemütliches KiezRestaurant mit gutbürgerlicher küche entpuppte. die teilnehmer werteten beide events als gelungene und nicht alltägliche abrundung des ersten tages. der zweite Veranstaltungstag begann mit einem aktuellen Vortrag von Dr. Holger Schäfer, baFin, zu den „Handlungspflichten nach den neuen MaComp im Privat-
kunden- und inhabergeprägten Firmenkundengeschäft“. seine ausführungen führten zu lebhaften und kontroversen diskussionen mit den Zuhörern, die etliche anforderungen der Macomp für zu wenig prinzipien und praxisorientiert halten. danach stellte Herr Büschelberger, buba, sein thema „Aufsichtsgespräche – Eckpfeiler der modernen qualitativen Bankenaufsicht“ den anwesenden vor. durch die ausführungen bekamen die Zuhörer transparenz über das Vorgehen und die arbeitsweise der fachlichen bankenaufsicht sowie den einfluss aktueller entwicklungen auf die Jahresgespräche. beendet wurde die tagung mit einem spannenden Vortrag von Peter Zawilla über „Rechtskonforme Ermittlungen gegen/für Vorstandsmitglieder und leitende Angestellte“. Für dieses brisante thema konnte der referent aufgrund seines großen erfahrungsschatzes aus jahrelanger ermittlungstätigkeit den teilnehmern „knackpunkte“ und Fallstricke im Zusammenhang mit derartigen sonderprüfungen anhand zahlreicher beispiele darlegen. Zusammenfassend kann der beobachter dem Veranstalter eine sehr gute Veranstaltung bescheinigen. die gelungene themen und referentenauswahl wurde begleitet von einem außergewöhnlichen tagungshotel und rahmenprogramm. abgerundet wurde dieses wie immer beim Finanz colloquium Heidelberg durch die persönliche betreuung eines geschäftsführers vor ort. Für 2011 kann man nur sagen – wir sind gespannt auf das neue Programm und kommen gerne wieder zu den 4. Hamburger Bankenaufsicht-Tagen. £ Walter Ullrich, direktor im unternehmensbereich revision, Hamburger sparkasse ag und Mitglied im Fachbeirat bankPraktiker konto, recht Studie: Banken fordern verbindliche SEPA-Einführung w ohne ein regulatorisches umstellungsdatum könnte der einheitliche europäische Zahlungsraum sePa (single euro Payments area) scheitern. Laut einer aktuellen studie der Management und technologieberatung bearingPoint (www.bearingpoint.de) unter 42 banken aus neun Ländern halten über 80% der befragten institute einen verbindlichen termin für die umstellung von nationalen Zahlungssystemen auf sePa für notwendig. einen unbefristeten Parallelbetrieb zu den nationalen Verfahren können sich lediglich 14% vorstellen. die meisten befragten (38%) fordern eine stufenweise einführung, in der zunächst die europäischen Überweisungen und dann die Lastschriften verbindlich werden. den richtigen Zeitpunkt für die umstellung sieht der großteil der banken zwischen 2013 und 2015. ein umstellungsdatum soll laut Meinung der befragten durch eine regulierung der eukommission durchgesetzt werden (52%). sePa soll dazu dienen, grenzüberschreitende Überweisungen und Lastschriften genauso schnell abzuwickeln wie im inland. der startschuss fiel vor rd. drei Jahren. seitdem laufen sePa Verfahren und nationale Verfahren parallel. unter den befragten instituten bieten 90% die sePaÜberweisung bereits an. genauso viele planten zum Zeitpunkt der befragung, das Lastschriftverfahren „sdd core“ bis spätestens 01.11.2010 eingeführt zu haben. trotzdem wird der europäische Zahlungsverkehr bisher nur sehr zögerlich genutzt. die eukommission plant deshalb noch dieses Jahr einen Verordnungsentwurf zur verbindlichen einführung von sePa vorzulegen. £ revision, it Betrugsprävention: Wie Bankangestellte lernen, Kriminellen auf die Schliche zu kommen w um bankmitarbeiter für betrüger zu sensibilisieren, fordert die bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (baFin) immer mehr sicherheitsmaßnahmen und eine bessere schulung der angestellten. kreditinstitute müssen im rahmen des kredit wesen gesetzes (kWg) mit regelmäßigen Überprüfungen zur einhaltung dieser Pflichten rechnen. um den anforderungen zur Verhinderung betrügerischer Handlungen nachzukommen, müssen 12–01 / 2011 BankPraktiker aktuell banken ihre Mitarbeiter entsprechend informieren. eine alternative zu Präsenzschulungen sind sog. eLearningProgramme. da viele bankangestellte im tagesgeschäft jedoch nicht kontinuierlich mit einer Lernsoftware arbeiten können, hat die helpmaster.de gmbH ein online abrufbares Programm ent wickelt, in dem das große thema betrugsprävention in kleine, inhaltlich überschaubare abschnitte aufgeteilt ist. insgesamt gibt es drei große kapitel: Wirtschaftskriminalität, externer betrug und interner betrug. da die einzelnen Module in sich geschlossene einheiten sind, können verschiedene abteilungen auch nur das für sie relevante Modul herausgreifen. anschauliche grafiken, Fallbeispiele und interaktive Lernmethoden lockern den Lernstoff zusätzlich auf. nach erfolgreichem abschluss der schulung mit einigen test fragen wird automatisch ein elektronisches Zertifikat ausgestellt. £ mehr dazu unter: www.helpmaster.de anlage, recht Zulässige Rechtsberatung durch Versicherungsmakler im Bereich der betrieblichen Altersversorgung w die fundierte und umfassende beratung von unternehmen im bereich der betrieblichen altersversorgung ist nach wie vor wesentliche Voraussetzung dafür, ob sich unternehmen für die einführung einer betrieblichen altersversorgung entscheiden. diese beratung wird traditionell auch von Versicherungsmaklern erbracht. denn für die durchführung der betrieblichen altersversorgung im rahmen der sogenannten versicherungsförmigen durchführungswege (direktversicherung, rückgedeckte direktzusage, Pensionskasse, rückgedeckte unterstützungskasse) ist stets der abschluss von Versicherungsverträgen durch die unternehmen erforderlich; diese Versicherungsverträge werden durch die Versicherungsmakler vermittelt. soweit diese beratung im bereich der betrieblichen altersversorgung auch eine rechtliche Beratung 453
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