Position Dezember 2011 - Fidelity Investments
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tung, die passgenau auf die Bedürf-<br />
nisse der Kunden abgestimmt ist, ge-<br />
hört zu den Stärken des Unternehmens.<br />
Vom ersten Gespräch bis zum Konzept<br />
Hierzu dient der Financial Planning-<br />
Ansatz: Am Anfang jeder Beratung<br />
stehen die Analyse der bestehenden<br />
Vermögenswerte sowie die Erstellung<br />
eines persönlichen Risikoprofils.<br />
Berücksichtigung finden hierbei auch<br />
die Erwartungen des Kunden hinsichtlich<br />
des jährlichen Ertrags sowie die<br />
finanziellen Ziele für die Zukunft.<br />
Dem schließt sich eine Untersuchung<br />
über mögliche Versorgungslücken an.<br />
Aus den Daten entwickelt Stubenrauch<br />
ein Finanzkonzept, das mit dem Man-<br />
danten ausführlich diskutiert wird.<br />
Im Einzelfall werden hier weitere Experten<br />
(z. B. Steuerberater, Rechtsanwälte,<br />
Versicherungsmakler) in den<br />
Planungsprozess mit einbezogen,<br />
um so die persönlichen Verhältnisse<br />
und die Individualität des Kunden optimal<br />
zu berücksichtigen. Erst im letzten<br />
Schritt steht die Auswahl geeigneter<br />
Anlageformen, die dieses Konzept<br />
erfüllen. Höchste Priorität genießen<br />
dabei die Mehrung sowie die Absiche-<br />
rung des Kundenvermögens.<br />
optimierte Finanzplanung<br />
Transparenz, Objektivität, Individualität<br />
und Unabhängigkeit spielen im Financial<br />
Planning somit eine zentrale Rolle.<br />
„Wir sind in erster Linie Berater, keine<br />
Verkäufer. Dementsprechend bieten wir<br />
unseren Kunden nur die Finanzprodukte,<br />
die zu ihrer jeweiligen Lebenssituation<br />
passen“, unterstreicht Stubenrauch,<br />
lizenzierter Certified Financial Planner<br />
® , die Firmenphilosophie. „Anders<br />
läuft es häufig bei Banken und Versicherungen.<br />
Hier bekommen Kunden<br />
mitunter lediglich die Produkte ange-<br />
boten, die jene Einrichtung gerade im<br />
aktiven Vertrieb hat.“<br />
Anleger sollten sich daher frühzeitig<br />
über eventuelle Interessenkonflikte des<br />
potenziellen Beraters informieren.<br />
Im Idealfall vertritt der Berater ausschließlich<br />
die Interessen des Kunden.<br />
Um dies jedoch beurteilen zu können, ist<br />
auch bei den Vergütungsmodellen eine<br />
möglichst hohe Transparenz notwendig.<br />
transparente Vergütung<br />
„Bei der fikon Finanz-Konzepte GmbH<br />
bieten wir unseren Kunden mit der<br />
Honorarberatung und der provisionsorientierten<br />
Beratung beide Varianten an“,<br />
erläutert Stubenrauch. Welches Modell<br />
das für ihn bessere ist, entscheidet der<br />
Anleger. „Eine solche Entscheidung<br />
kann er jedoch nur dann treffen, wenn<br />
er darüber informiert ist, in welcher<br />
Höhe Provisionen oder Honorare anfallen.<br />
Denn nur dort, wo absolute Kostentransparenz<br />
herrscht, schwindet auch<br />
die Angst von Anlegern vor falscher<br />
bzw. unzureichender Beratung“, führt<br />
Stubenrauch aus. Eine aktuelle Studie<br />
im Auftrag von <strong>Fidelity</strong> zur Qualität der<br />
Finanzberatung unterstreicht diese<br />
Ansicht und spiegelt den Wunsch von<br />
Anlegern nach Transparenz wider.<br />
Der Studie zufolge würden 72 % der<br />
Befragten gern mehr Informationen<br />
zu den Gebühren erhalten, die bei der<br />
Geldanlage anfallen. 41 % sehen hier<br />
sogar erheblichen Informationsbedarf.<br />
Diesem Wunsch trägt die fikon Finanz-<br />
Konzepte GmbH bereits seit der Firmengründung<br />
Rechnung.<br />
Von der Unabhängigkeit zur Qualität<br />
Transparenz, Objektivität und Unabhängigkeit<br />
bilden die Grundlage für<br />
eine langfristige und erfolgreiche<br />
Zusammenarbeit. Aufgrund der Erfahrungen<br />
in der Finanzkrise schauen<br />
Anleger nun sehr viel genauer hin,<br />
welchem Finanzberater sie vertrauen.<br />
Hier punktet Wilfried Stubenrauch<br />
mit einem besonderen Gütesiegel.<br />
2010 gewann der 43-Jährige den vom<br />
Fachmagazin €uro durchgeführten Wettbewerb<br />
„Finanzberater des Jahres“<br />
und unterstrich einmal mehr seine Kompetenz,<br />
von der nicht zuletzt die Kunden<br />
der fikon Finanz-Konzepte GmbH nachhaltig<br />
profitieren. �<br />
Wilfried stubenrauch,<br />
Geschäftsführer fikon Finanz-Konzepte GmbH<br />
<strong>Position</strong> <strong>Dezember</strong> <strong>2011</strong> 19