22006 - SRW die Finanzplaner AG

2006
WIRTSCHAFTSBRIEF
Informationen für alle Kunden der SRW Die Finanzplaner AG
Es gibt auch noch ein Leben jenseits der Großstadt und des Computers
Gehen Sie mit Matto Barfuss
am 15. Mai um 19.00 Uhr in der
Musikhalle in Ludwigsburg auf
eine abenteuerliche Reise.
Seine Erlebnisse und Eindrücke
hat er in wunderschönen Dias festgehalten,
die er Ihnen präsentiert.
Dazu hören Sie seine einzigartige
Geschichte und werden an
diesem Abend davon gefesselt,
dass es auch noch ein Leben jenseits
der Großstadt und des Computers
gibt.
Gehen Sie mit Matto
Barfuss am 15. Mai
um 19.00 Uhr in der
Musikhalle in Ludwigsburg
auf eine abenteuerliche
Reise
Sie haben auch Gelegenheit
bei einem Gläschen Wein Herrn
Matto Barfuss persönlich kennenzulernen.
Bitte melden Sie sich unverzüglich
mit dem Fax bei uns an,
da die Musikhalle nur 200 Personen
fasst. Es gilt das Windhundprinzip.
Nicht-SRW-Kunden bezahlen
10,– Euro Eintritt.
Für Sie als SRW-Kunde ist der
Besuch kostenlos.
Als Eintrittskarte dient dieser
Wirtschaftsbrief, den Sie bitte am
Empfang vorzeigen. Er gilt für zwei
Personen.
Wir freuen uns, wenn Sie bei
dieser besonderen Kundenveranstaltung
dabei sind.
Mit freundlichen Grüßen
Ihre Finanzplaner/innen
der SRW AG
Exklusiv bei SRW:
Matto Barfuss
In der Reihe unserer außergewöhnlichen
Kundenevents präsentieren wir Ihnen diesmal
den Aktionskünstler Matto Barfuss.
Der 35-jährige lebte 17 Wochen in einem
Gepardenrudel und hat dies auf faszinierende
Weise dokumentiert. Eine thematische
Verwandtschaft zu unseren BIG FIVE ist nicht
nur zufällig, sondern gewollt.
Die Finanzplaner AG

GELD-
ANLAGE
2006
Die Saat ist aufgegangen – denken Sie auch ans Ernten!
Viele Börsenindizes, allen voran
der DAX haben seit 2003 eine
traumhafte Entwicklung hinter sich
gebracht. Bis auf die USA gilt dies
praktisch für jeden Markt. Sogar
die Rentenmärkte boomten bis in
den Herbst 2005.
Sie freuen Sich – und wir freuen
uns. Doch nachdem die Saat
nun so gut aufgegangen ist, müssen
Sie und wir auch ans ernten
denken. Um im Bild zu bleiben:
Die Bäume wachsen nicht bis zum
Mond!
Erntezeit
Seit März 2003 gibt es an der Börse nur eine
Richtung – nach oben.
Dadurch ist auch fast schon wieder vergessen,
dass es in den drei Jahren davor eine andere
Richtung gab – nach unten.
Während Sie in einschlägigen
Magazinen oder der Boulevardpresse
noch zum Einstieg animiert
werden, sind wir schon vorsichtig
geworden. Noch kaufen institutionelle
Investoren, wie z.B. Versicherungen
und Pensionsfonds
sich in den Markt ein, weil sie den
Anschluss nicht verpassen wollen.
Sie treiben damit weiter die Kurse.
Für uns ist aber ein Ziel noch
wichtiger als Vermögen zu vermehren
– nämlich es zu erhalten.
In den BIG FIVE haben wir
deswegen begonnen Gewinne zu
realisieren und in Anlagen umzuschichten,
die bei Marktkorrekturen
wertstabiler sind. In den Kundendepots,
die mit den BIG FIVE
verknüpft sind, können wir dies
unmittelbar umsetzen. Dies hat
einen deutlichen Vorteil gegenüber
den „Nicht BIG FIVE Depots“.
Die Ergebnisse von BIG FIVE
haben auch in den meisten Fällen
die anderen Depots übertroffen.
Per 31. März 2006 haben
wir folgende Ergebnisse
im laufendem Jahr:
■ Elefant 2,15 %
■ Nashorn 3,16 %
■ Büffel 7,90 %
■ Löwe 7,57 %
Diese Zahlen verstehen sich
wohlgemerkt für ein Vierteljahr!
Was aber noch viel wichtiger
ist: Wir können im Rahmen der
BIG FIVE schneller als bei den
Einzeldepots reagieren.
Die minimal höheren Gebühren
bei BIG FIVE werden durch
zwei Faktoren wettgemacht:
Erstens in den meisten Fällen
höhere Rendite und zweitens
schnellere Marktanpassung.
In den ersten Jahren der Fondsplattform
MFX fiel es uns noch
leicht, die Depots im einzelnen zu
überwachen. Doch dank unseres
Erfolges ist die Anzahl der Depots
stark gestiegen. Dadurch ist dies
schon rein zeitlich für uns nicht
mehr in der selben Form durchführbar.
Wir empfehlen Ihnen deswegen,
mit uns zu sprechen, wie wir
Ihr Depot im Rahmen der BIG
FIVE für Sie umstellen können.
Damit Sie uns richtig verstehen:
Unsere Ergebnisse für Sie waren in
den letzten drei Jahren ausgezeichnet
und wir wollen, dass das so
bleibt!
Für weitere Informationen
dient das Antwortfax.
SRW Die Finanzplaner AG Wirtschaftsbrief

Eltern und Großeltern aufgepasst!
LV 1871 erhält
Capital-Innovationspreis
Zu den besten Anbietern von Rentenversicherungen
zählt seit vielen Jahren die Lebensversicherung von
1871 aus München. Deswegen für uns als unabhängige
Makler auch immer eine besondere Empfehlung
für diesen Bereich.
Nun hat die LV 1871 eine hochattraktive
zusätzliche Rentenversicherung
für eine spezielle Zielgruppe
geschaffen: Die Primus
Rente.
Großeltern und Eltern können
für ihre Enkel oder Kinder positive
Weichen für deren zukünftiges finanzielles
Hauptproblem stellen –
die rechtzeitige Bildung von privatem
Altersvorsorgekapital.
Das ist prinzipiell nichts Neues,
werden Sie sagen. Die LV 1871
hat ihr Produkt aber mit Merkmalen
versehen, die ihm eine Alleinstellung
geben. Vorstandschef Karl
Panzer der LV 1871 dazu:
„Eltern oder Großeltern haben
oft die Sorge, wie sie verhindern
können, dass die Sprösslinge vom
Geldgeschenk das ersehnte Motorrad
kaufen, statt es langfristig
zu sparen.“
Und er hat die Antwort
parat: Durch eine FondsgebundeneRentenversicherung
mit Zugriffssperre.
„Die ältere Generation
kann frei
über das Nutzungsrecht
für Beschenktebestimmen:
Es reicht von
voll verfügbar bis
hin zu unantastbar“,
so Panzer.
Rente statt Motorrad – so viel
Einsicht in Großmutters Weitsicht
mag nicht jeden jugendlichen Begünstigten
spontan begeistern,
doch Primus Performer richtet
sich konsequent an Großeltern/Eltern
und ihren typischen
Wünschen aus.
Für gute Schulnoten erhalten
die Kinder zusätzlich bis zu
1000,– € und später bei Geburt
eigener Kinder 400,– €. Immerhin
können sie bis zu 30% des Kapitals
als Bildungsinvestition entnehmen
– ohne Verwendungsnachweis.
Stirbt der Beitragszahler während
der ersten Sparphase, übernimmt
das Unternehmen für den
Rest des Zeitabschnitts die Prämie.
Anschließend kann
der Beschenkte
entscheiden,
ob er
den Vertrag ruhen lässt oder ob er
mit gleichen oder veränderten Beiträgen
fortfährt.
Dadurch, das die Beschenkten
beim Abschluss in der Regel noch
sehr jung sind, entsteht ein hoher
Zinseszinseffekt. Somit kann auch
schon mit kleinen Beiträgen (ab
25,– € monatlich) ein hoher Endwert
erreicht werden.
Die Rentenproblematik ist allen
bewusst. Dass es aber gerade
die jüngste Generation ist, die es
mit der vollen Wucht trifft, veranlasst
viele Eltern oder Großeltern
ihnen ein Stück der Last abzunehmen.
Nähere Informationen zu Primus
Performer erhalten Sie mit dem
Antwortfax.
RENTE/
LV
SRW Die Finanzplaner AG Wirtschaftsbrief 2006

SPAREN
2006
Bilden Sie Rücklagen – je früher desto besser!
Und diese sollte man sich in
bequemen regelmäßigen monatlichen
Raten über viele Jahre stets
und ständig aufbauen.
Dabei gilt natürlich die alte
Regel: Je früher desto besser. Entscheidend
ist aber, dass man sich
z.B. 2.000,– € für das neue Möbelstück
vielleicht nicht so einfach
leisten kann. Wenn man es sich
aber mit dem Rücklagenkonto
über viele Jahre in bequemen
Raten aufgebaut hat, dann eben
doch.
Oftmals wird die Rücklage
dabei gar nicht komplett aufgebraucht,
so dass es weiter Zins
und Zinseszinsen bringt.
Der Wirtschaftsbrief ist eine
Kundeninformation der
SRW Die Finanzplaner AG
Schwieberdinger Straße 52
71636 Ludwigsburg
Telefon 0 71 41 / 47 67-0
Telefax 0 71 41 / 47 67-27
Email: info@finanzplaner.com
Internet: www.finanzplaner.com
Für weitere Informationen zu
einem Thema dieser Ausgabe
sprechen Sie Ihren Berater an.
Nachdruck oder Vervielfältigung
jeglicher Art nur mit schriftlicher
Genehmigung des Herausgebers
V.i.S.d.P.: Stephan R. Wolf
Gestaltung, Satz, Produktion:
bostext AG · 71229 Leonberg
www.bostext.de
Geld kann man
immer gebrauchen
Ein neues Sofa, die Aufzahlung fürs neue Auto,
eine Reise – das sind nur einige Beispiele für einen
Geldbedarf, der über das, was vom monatlichen
Gehalt übrig bleibt, hinausgeht.
Wenn dann nicht gleich mit einem Kleinkredit
gearbeitet werden soll, tut es gut, eine Rücklage
zu haben.
Während die einen jede Anschaffung
mit einem Kredit finanzieren
und so immer die Raten
abbezahlen, machen es die anderen
schlauer. Sie sparen zuerst,
sind dann ein für allemal auf der
Habenseite und haben Konsumentenkredite
nie mehr nötig.
Schon ein Zins von durchschnittlich
7%, wie er in guten
Fonds völlig normal ist, reicht aus,
um wie die Grafik zeigt, ständig
über entsprechende Reserven zu
verfügen.
Wie viel leichter ist es doch z.B.
100,– € monatlich regelmäßig zu
sparen, statt auf einmal mit leeren
Händen vor Ausgaben in Höhe
von mehreren 1.000,– € zu stehen.
Schon diese kleine Verhaltensregel
kann für den finanziellen
Erfolg und die finanzielle Unabhängigkeit
im Leben eine große
Rolle spielen.
Gerne berechnen wir Ihnen
Sparpläne und simulieren die Entnahmen
für Ihre Wünsche, damit
Sie sehen, mit welchen monatlichen
Beträgen Sie sich Ihre großen
und kleinen Wünsche bequem
erfüllen können.
Nutzen Sie das Antwortfax.
SRW Die Finanzplaner AG Wirtschaftsbrief