Fall 2 Schwerpunkt Vorsorge
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Dipl. Finanzberater IAF <strong>Fall</strong> <strong>Vorsorge</strong><br />
Mündliche Prüfungen Oktober 2008<br />
Aufgabe 3<br />
Sie kennen nun etwas die Vermögenslage des Ehepaar Kamber. Das monatliche Einkommen<br />
beträgt brutto CHF knapp über CHF 10'000.-. Neben allen Auslagen und einem möglichen von<br />
Ihnen aufgezeigten <strong>Vorsorge</strong>bedarf (Aufgabe 1) sieht Herr Kamber eine monatliche Sparquote<br />
von CHF 700.-. Der Anlagehorizont ist etwa 10 Jahre. Welche Anlageform würden Sie Herrn<br />
Kamber empfehlen. Begründen Sie diese ausführlich.<br />
Frau und Herr Kamber möchten noch die Steuern optimieren. Helfen Sie mit grundsätzlichen<br />
Tipps und Ratschlägen.<br />
Herr Kamber hat einen Zeitungsartikel zum Thema fondsgebundene Lebensversicherung<br />
gelesen. Erklären Sie dem Kunden doch, was für Besonderheiten (Vor- / Nachteile) und<br />
Möglichkeiten solch ein Produkt bietet (mindestens 5 Kriterien).<br />
Zu guter Letzt möchten Frau und Herr Kamber noch wissen, wie eine Leibrente funktioniert. Es<br />
interessieren 2 Varianten: a) die lebenslange Leibrente auf 2 Leben und b) eine zeitlich limitierte<br />
Leibrente auf das Leben von Herrn Kamber für die Zeit seiner vorzeitigen Pension per Alter 58 bis<br />
zum AHV-Endalter 65. Die Unterscheidung „mit oder ohne Rückgewähr“ sollte in Ihrer Erklärung<br />
nicht fehlen.<br />
Klären Sie die Kambers auf.<br />
Punkte für Fachkompetenz (max. 20)
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