Informationspflicht nach den neuen EU-Vermittlerrichtlinie (Formular ...

Schweinfurt, den Dienstag, 4. August 2009
Ort, Datum, Unterschrift von
Hopfauer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Maklervertrag
zwischen
HOPFAUER
Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Luitpoldstr. 45, 97421 Schweinfurt
Tel. 09721/89044 Fax. 09721/81603
e M a i l . I n f o @ H o p f a u e r . d e
w w w . H o p f a u e r . d e
und
Name
Strasse
Ort
Vertragsgrundlage sind die umseitig gedruckten
Bedingungen sowie alle folgenden Protokolle.
Schweinfurt, den Dienstag, 4. August 2009
Ort, Datum, Unterschrift des
Vertragspartners

I. Welche Leistungen erbringt der Makler? (Vertragsgegenstand)
1. Der Makler erbringt zum Zwecke der Beschaffung von Versicherungsschutz im Rahmen dieses Vertrages folgende Leistungen:
a) Prüfung des Versicherungsbedarfs einschließlich der Analyse des Risikos unter Zugrundelegung der Angaben des Kunden.
b) Fallbezogene Untersuchung des Versicherungsmarktes und Bemühung um passende Deckungsangebote.
c) Vermittlung von Versicherungsverträgen, die für den Kunden als sinnvoll und notwendig erachtet werden.
d) Verwaltung, Überwachung und laufende Betreuung der Versicherungsverträge und, nach Absprache mit dem Kunden, Anpassung des
Versicherungsschutzes oder der Vertragskonditionen an veränderten Risiko- und Marktverhältnisse.
e) Abwicklung des Prämieninkassos, soweit dies im jeweiligen Versicherungsvertrag möglich ist, und vom Kunden in der Anlage 1 schriftlich gewünscht wird.
f) Unterstützung des Kunden im Schadenfall, inklusiv außergerichtlichter Verhandlungen mit dem Versicherer, soweit die zugrunde liegenden
Versicherungsverträge vom Makler vermittelt wurden und, oder von ihm verwaltet werden.
g) Aufgrund der Vielzahl von Versicherungs- und Fondsgesellschaften ist es uns nicht möglich alle auf dem Markt befindlichen Gesellschaften zu vermitteln.
Eine Liste der Versicherungs- und Fondsgesellschaften wird dem Mandanten auf Anfrage vorgelegt.
2. Ausgenommen vom Gegenstand dieses Maklervertrages sind
a) Direktversicherer und Versicherer ohne Sitz und Niederlassung in der Bundesrepublik Deutschland (ausländische Versicherer), es sei denn, hierzu wird in
der Anlage 1 eine besondere schriftliche Vereinbarung getroffen;
b) Gesetzliche Sozialversicherung.
II. Was kostet die Einschaltung des Maklers? (Courtage)
Die Courtage für die vermittelten und betreuten Versicherungsverträge ist Bestandteil der Versicherungsprämie und wird dem Makler von der Versicherungsgesellschaft
ausgezahlt. Der Kunde schuldet dem Makler für dessen Dienste daher keine Zahlungen.
III. Was erwartet der Makler vom Kunden? (Obliegenheiten des Kunden)
1. Der Kunde ist gehalten, die Korrespondenz mit dem Versicherer über den Makler zu führen, oder sie ihm unverzüglich als Kopie zu überlassen.
2. Umstände, die für die Beurteilung der zu versichernden Risiken erheblich sein können, hat der Kunde vor und während der Vermittlung sowie während der Laufzeit des
jeweiligen Versicherungsvertrages unverzüglich dem Makler mitzuteilen. Die sich aus dem Versicherungsvertrag ergebenden Anzeigepflichten des Kunden gegenüber
dem jeweiligen Versicherer sowie sonstige Anzeigeobliegenheiten werden erst dann erfüllt, wenn sie beim Versicherer eingehen.
3. Die aus den bestehenden Versicherungsverträgen erwachsenden Verpflichtungen, wie Prämienzahlung, Obliegenheiten, etc. sind vom Auftraggeber zu erfüllen.
IV. In welchem Umfang haftet der Makler für Fehler? (Haftung)
1. Sobald bei Hopfauer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG ein Antrag / Deckungsauftrag eingeht und der Versicherungsschutz wirksam wird, gilt ab Eingangsdatum mit
dem Antragsteller/Versicherungsnehmer folgender Einzelmaklervertrags vereinbart.
1. Die vertragliche Haftung des Maklers entspricht max. dem entstandenen Schaden.
2. Die vertragliche Haftung des Maklers gegenüber dem Kunden für einfache Fahrlässigkeit beschränkt sich der Höhe nach für jeden Pflichtverstoß auf
1.130.000 Euro.
3. Die vertragliche Haftung des Maklers gegenüber dem Kunden für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit haftet der Makler unbeschränkt.
2. Im Gegenzug verpflichtet sich der Makler, eine Berufshaftpflichtversicherung zur Deckung der sich aus seiner Berufstätigkeit ergebenden Haftpflichtgefahren für
Vermögensschäden mit einer Deckungssumme von 1.130.000 Euro auf eigene Kosten abzuschließen und für die Dauer dieses Vertrages aufrechtzuerhalten.
3. Auf Verlangen des Kunden kann in der Anlage 1 eine höhere Deckungssumme vereinbart werden. Die Belastung des Kunden mit den dadurch entstehenden Mehrkosten
richtet sich nach der in der Anlage 2 zu treffenden Vereinbarung. Die vertragliche Haftung des Maklers gegenüber dem Kunden für einfache Fahrlässigkeit beschränkt
sich dann der Höhe nach für jeden Pflichtverstoß auf den Betrag der vereinbarten höheren Deckungssumme. Nr. 1 b gilt entsprechend.
4. Eine Haftung, aus einfacher und, oder aus grober Fahrlässigkeit, kann nur aus den vom Makler vermittelten oder verwalteten Verträgen entstehen.
Eine Haftung aus Fremdverträgen und, oder insbesondere aus Beratungen sowie Verträgen bei weiteren Maklern oder Vertretern wird nicht übernommen.
5. Eventuelle Ansprüche verjähren spätestens fünf Jahre nach Beendigung des Maklervertrages.
6. Gerichtsstand ist Schweinfurt
7. Sollten eine oder mehrere Bestimmungen dieser Bedingungen rechtsunwirksam sein, wird hierdurch die Wirksamkeit der anderen Bestimmungen nicht berührt.
V. Wie kann der Vertrag gekündigt werden? Wechsel des Vertragspartners. (Beendigung des Vertrages/Vertragsübernahme)
1. Der vorliegende Vertrag wird bis auf weiteres geschlossen und ist für beide Seiten ohne Frist kündbar.
2. Im Falle des Todes des Versicherungsmaklers wird der Vertrag mit den Rechtsnachfolgern fortgesetzt. (Nur für Einzelkaufleute)
3. Für den Fall einer vollständigen oder teilweisen Geschäftsaufgabe durch den Makler gibt der Kunde im Voraus seine Zustimmung zu einer Übernahme dieses Vertrages
durch einen anderen Versicherungsmakler. Der Kunde kann den Maklervertrag in diesem Fall, wie sonst auch, mit sofortiger Wirkung kündigen.
4. Werden die von uns verwalteten Versicherungsverträge, bzw. Fondsverträge gekündigt und, oder übertragen, gleich von welcher Partei, endet damit auch der
Maklervertrag sofort und damit unsere Haftung. Eine separate Kündigung des Maklervertrages ist nicht nötig.
5. Alle diesem Maklervertrag vorangehenden Maklerverträge werden in vollem Umfang ersetzt und demnach nichtig.
VI. Was geschieht mit den Daten des Kunden? (Einwilligung nach dem Bundesdatenschutzgesetz)
Der Versicherungsnehmer willigt ein, dass die vom Makler angesprochenen Versicherer im erforderlichen Umfang Daten, die sich aus den Antragsunterlagen oder der
Vertragsdurchführung (Beiträge, Versicherungsfälle, Vertragsänderungen) ergeben, an Rückversicherer zur Beurteilung des Risikos und zur Abwicklung der
Rückversicherung sowie zur Beurteilung des Risikos und der Ansprüche an andere Versicherer und an ihren Verband übermitteln. Diese Einwilligung gilt unabhängig
vom Zustandekommen des Vertrages auch für entsprechende Prüfungen bei anderweitig beantragten Versicherungsverträgen und bei künftigen Anträgen.
Der Versicherungsnehmer willigt ferner ein, dass diese Versicherer, soweit dies zur ordnungsgemäßen Durchführung seiner Versicherungsangelegenheiten erforderlich
ist, allgemeine Vertrags-, Abrechnungs- und Leistungsdaten in gemeinsamen Datensammlungen führen und an den Makler weitergeben.
Gesundheitsdaten dürfen nur an Personen- und Rückversicherer übermittelt werden; an Makler dürfen sie nur weitergegeben werden, soweit es zur Vertragsgestaltung
erforderlich ist.
Diese Einwilligung gilt nur, wenn der Versicherungsnehmer die Möglichkeit hatte, in zumutbarer Weise vom Inhalt des vom Versicherer bereitgehaltenen Merkblattes zur
Datenverarbeitung Kenntnis zu nehmen.
Etwaige Benachrichtigungen nach § 33 BDSG sind über den Makler an den Versicherungsnehmer zu richten.
VII. Welche Erklärungen darf der Makler im Namen des Kunden abgeben? (Vollmacht)
1. Der Makler selbst ist bevollmächtigt, gewünschten Versicherungsschutz im Namen und für Rechnung des Auftraggebers bei einem Versicherer zu beantragen,
rechtsverbindliche Erklärungen abzugeben, sowie solche in Empfang zu nehmen. Dies gilt auch für Verlängerungen, Umwandlungen, Ersatz und Erneuerung, sowie
Kündigung bestehender Versicherungen nach Rücksprache mit dem Versicherungsnehmer.
2. Soweit im Einzelfall nichts anderes vereinbart, gilt das Stellvertretermodell.

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Konkretisierung des Maklerauftrages
vom Dienstag, 4. August 2009
Erstkontakt
(Bei Neukunden und oder Bestandsaufnahme. – Für welche Risiken beauftragt uns der Kunde)
Folgekontakt
(Vertragsdurchsprache mit dem Kunden. Bestandverträge und oder Empfehlungen)
Makler-Haftungseinschränkung/Konkretisierung!
Hiermit beauftrage ich: Name
Strasse
Ort
meinen Versicherungsmakler: Hopfauer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Luitpoldstr. 45
97421 Schweinfurt
Tel. 09721/89044
Fax. 09721/81603
eMail. info@Hopfauer.de
iNet. www.Hopfauer.de
mit einem Maklerauftrag.
Jedoch schränke ich diesen wie folgt ein:
1. Die Bedingungen des Maklervertrages treffen weiterhin in allen Punkten voll zu.
3. Die Maklerhaftung wird jedoch für Hopfauer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG auf die in
Seite 2 von 2 mit „Ja“ gekennzeichneten Versicherungssparten eingeschränkt.
(Was bedeutet: Nur Hierfür übernimmt Hopfauer auch die Haftung!)
4. Für alle mit „Nein“ gekennzeichneten Versicherungssparten übernimmt
Hopfauer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG keinerlei Haftung.
HOPFAUER
Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Luitpoldstr. 45, 97421 Schweinfurt
Tel. 09721/89044 Fax. 09721/81603
e M a i l . I n f o @ H o p f a u e r . d e
w w w . H o p f a u e r . d e
Ich wurde vom Vermittler ausdrücklich darauf hingewiesen, daß er lediglich Maklerhaftung aus den
von Ihm vermittelnden und/oder betreuten Versicherungsverträgen übernimmt. Er übernimmt
keinerlei Haftung für nicht bestehenden und/oder gewünschten Versicherungsschutz, sowie für
Fremdverträge. Mir ist bewusst, das sich diese Regelung nachteilig auf die Möglichkeit auswirken
kann, gegen den Vermittler einen Schadensersatzanspruch nach § 42e WG geltend zu machen.
Dem Kunden wurden folgende Unterlagen ausgehändigt: ________________________
________________________
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Schweinfurt, den Dienstag, 4. August 2009
Ort, Datum, Unterschrift von
Hopfauer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Schweinfurt, den Dienstag, 4. August 2009
Ort, Datum, Unterschrift des
Vertragspartners

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III. Risikoabsicherung - Bedarf des Firmenkunden:
Gegenstand der Beratung: Nein Ja Kunde wünscht Abs. Kunde wünscht keinen Abs.
Kunde verzichtet auf Versicherungsschutz
Kraftfahrzeugversicherung
Kraftfahrzeughaftpflicht
Kraftfahrzeugteilkasko
Kraftfahrzeugvollkasko
Kraftfahrzeugkasko – GAP Deckung
Schutzbrief
Insassenunfall
Mehrwertversicherung
Rechtsschutzversicherung
Privatrechtsschutz
Berufsrechtsschutz
Verkehrsrechtsschutz
Immobilienrechtsschutz
Gruppenunfallversicherung
Invalidität
Rente
Tod
KHT/KKG
Haftpflichtversicherung
Berufs-/Betriebshaftpflicht
Umwelthaftpflicht
Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung
Inhaltsversicherung
Feuer
Leitungswasser
Sturm/Hagel
ED/Raub
Elementar
Elektronik
Glas
Betriebsunterbrechungsversicherung
Feuer
Leitungswasser
Sturm/Hagel
ED/Raub
Elementar
Betriebsschließung
Gebäudeversicherung
Feuer
Leitungswasser
Sturm/Hagel
Elementar
Photovoltaik
Mietverlust
Sonstige Versicherungen
Transport Versicherungen
Technische Versicherungen
Vorsorgeversicherung (für Inhaber o. Geschäftsführer)
Risikolebensversicherung
Sterbegeldversicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Grundfähigkeitsversicherung
Altersvorsorge (Sicht 1 – Rürup/Basis):
Altersvorsorge (Sicht 2 – Riester, Betriebliche AV):
Altersvorsorge (Sicht 3 – Private RV/LV, Fonds RV/LV):

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Informationspflicht nach den neuen
EU-Vermittlerrichtlinie (Formular A)
zur Neuregelung des Versicherungsvermittlerrechts ab dem 22.05.2007
Informationspflichten von Versicherungsmaklern, -beratern und -vertretern gegenüber dem VN
1. Firmenname, Vorname, Name und betriebliche Anschrift des Vermittlers, Vertretungsberechtigte/r:
Name: Hopfauer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Strasse: Luitpoldstr. 45
Ort. (D) 97421 Schweinfurt
Tel. +49 (0) 97 21 / 8 90 44
Fax. +49 (0) 97 21 / 8 16 03
Email: info@hopfauer.de
Homepage: www.hopfauer.de
Geschäftsführer: Hopfauer Versicherungsmakler Verwaltungs-GmbH
Registergericht Schweinfurt, HRB 5100
vertreten durch: Hopfauer Herbert und Hopfauer Marco
Handelsregister-Nummer: Registergericht Schweinfurt HRA 8654
Steuer-Nummer: 249/163/01606
2. Versicherungsmakler + Versicherungsberater / Interessenvertreter des VN
Versicherungsmakler: [bisher: §§ 93ff. HGB] nach § 34d (1) GewO Vermittlung und Beratung von privaten und
gewerblichen Produkten / Tarifen des deutschen Versicherungsmarktes.
3. Vollständige Auflistung der vom Versicherungsvertreter vertretenen VU
Advo Card Versicherung, Allianz Versicherung, Alte Leipziger Versicherung, Ammerländer Versicherung,
Arag Versicherung, Auxilia Versicherung, Axa Versicherung, Baden-Badener Versicherung, Basler Versicherung,
Canada Life Versicherung, Central Versicherung, Concordia Versicherung, Continentale Versicherung, Das Versicherung,
DBV Versicherung, Deurag Versicherung, DKV Versicherung, DMB Versicherung, Dt. Ring Versicherung,
Europa Versicherung, Generali Versicherung, Grundeigentümer Versicherung, Haftpflichtkasse Darmstadt Versicherung,
Hallesche Versicherung, Hanse Merkur Versicherung, HDI Versicherung, Helvetia Versicherung, Hiscox Versicherung,
Inter Versicherung, InterRisk Versicherung, Janitos Versicherung, Kravag Allg. Versicherung, Kravag Log. Versicherung,
LV 1871 Versicherung, Münchner Verein Versicherung, Nürnberger Versicherung, NV Versicherung, Patria Versicherung,
R+V Versicherung, Rechtsschutz Union Versicherung, Signal Versicherung, Swiss Life Versicherung,
Universa Versicherung, VHV Versicherung, Victoria Versicherung, Volkswohlbund Versicherung,
Württembergische Versicherung, Zürich Versicherung.
4. Registrierungsstelle des Vermittlers [Zuständige IHK mit Anschrift und allen Kommunikationsdaten / Buchstaben a -f ]:
Hauptgeschäftsstelle: Geschäftsstelle Schweinfurt:
Mainaustrasse 33 Karl-Götz-Strasse 7
97082 Würzburg 97424 Schweinfurt
Telefon: (09 31) 41 94-0 Telefon: (0 97 21) 78 48-0
Telefax: (09 31) 41 94-1 00 Telefax: (0 97 21) 78 48-650
E-Mail: info@wuerzburg.ihk.de E-Mail: info@wuerzburg.ihk.de
Registrierungs-Nr.: D-FGKY-ETS53-75
Hinweis 1: Bei Vermittlern, die ihre Tätigkeit ab dem 1.1.2007 aufgenommen haben, muss die Registrierung bis 22.7.2007 erfolgt sein.
Hinweis 2: Für Versicherungsberater gelten wegen der geänderten Rechtsgrundlage andere Übergangsregelungen.
5. Gemeinsame Stelle im Sinne des § 11 Abs. 1 Nr. 4 VersVermV
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin
Tel.: 0-180-500 585-0 (14 Cent/Min. aus dem deutschen Festnetz, mit abweichenden Preisen aus Mobilfunknetzen)
im Internet unter www.vermittlerregister.info
6. Bestehen unmittelbare oder mittelbare Beteiligungen von mehr als 10 % an den Stimmrechten oder am Kapital
- eines Versicherungsunternehmens durch den Vermittler ja X nein
- des Vermittlers durch ein Versicherungsunternehmen / Mutterunternehmen ja X nein
7. Schlichtungsstellen:
[Zuständig für Beschwerden von privaten VN (Versicherungsnehmern). Das Beschwerdeverfahren ist für den
VN kostenfrei, es sei denn, die Beschwerde wird von der Schlichtungsstelle als offensichtlich missbräuchlich angesehen.]
Versicherungsombudsmann e.V., Dr. Hirsch Günter, Postfach 08 06 32, 10006 Berlin
Tel.: 01804-22 44 24 (20 Cent pro Anruf aus dem deutschen Festnetz), Fax: 01804-22 44 25,
E-Mail: beschwerde@versicherungsombudsmann.de
Internet: www.versicherungsombudsmann.de
Ombudsmann Private Kranken- und Pflegevers., Müller Helmut, Kronenstr. 13, 10117 Berlin
Tel.: 01802-550 444 (6 Cent pro Anruf aus dem deutschen Festnetz), Fax: 030-20 45 89 31
Internet: www.pkv-ombudsmann.de
HOPFAUER
Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Luitpoldstr. 45, 97421 Schweinfurt
Tel. 09721/89044 Fax. 09721/81603
e M a i l . I n f o @ H o p f a u e r . d e
w w w . H o p f a u e r . d e

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Zusätzliche Angaben, die nicht zu den Informationspflichten gehören
a) zuständiges Gewerbeamt:
Name: Amt für öffentliche Ordnung und Umweltfragen
Strasse: Markt 1
Ort. (D) 97421 Schweinfurt
Tel. +49 (0) 97 21 / 5 13 38
Fax. +49 (0) 97 21 / 5 13 20 6
b) Mitgliedschaft in Berufsverbänden von Versicherungsvermittlern und Versicherungsberatern mit Beteiligung am
Gesetzgebungsverfahren zur Umsetzung der EU-Vermittlerrichtlinie:
AfW e.V. / BVK e.V. / BVBG e.V. i.G./ IVM e.V. / KMU-Makler e.V. / VDVM e.V. / Votum e.V.
Neben den hier genannten, in der Gesetzgebung aktiven Verbänden, bestehen in Deutschland über 100 weitere Verbünde, Verbände oder „Pools“.
Die Mitgliedschaft allein stellt noch kein Qualitätsmerkmal dar.
Schweinfurt, den Dienstag, 4. August 2009
Ort, Datum, Unterschrift von
Hopfauer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Schweinfurt, den Dienstag, 4. August 2009
Ort, Datum, Unterschrift des
Vertragspartners