IBAN-Konverter

F I R M E N K U N D E NNewsletterAusgabe Nr. 12: SEPAFebruar / März 2013Themen dieser Ausgabe - auf einen Blick:• IBAN-Konverter• R-Transaktionen bei SEPA-LastschriftenIn der Ausgabe Nr. 11 berichteten wir über eine sehr verhaltene Vorbereitung seitensder Firmenkunden auf das Thema SEPA-Lastschriften. Hierzu finden Sie rechtsdas Ergebnis einer Unternehmensbefragung durch die Deutsche Bundesbank, diediesen Eindruck bestätigt.Zudem lösen wir unser Versprechen aus derJanuar-Ausgabe 2013 ein, Ihnen die Vorteile des kostenfreien IBAN-Konverters derGenossen-schaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisen-banken vorzustellen.Sicherlich ein Instrument, mit dem einfach undeffizient die in der Finanzbuchhaltung IhresUnternehmens verfügbaren Kontonummern undBankleitzahlen Ihrer Geschäftspartner auf IBAN undBIC konvertiert werden können.Ein weiteres Thema dieser Ausgabe sind dieR-Transaktionen im SEPA-Lastschriftbereich. Hierbeihandelt es sich um verschiedenste Arten derRückgabe von SEPA-Lastschriften auf Seiten desZahlungspflichtigen bzw. dessen Bank.Seite 1

F I R M E N K U N D E NNewsletterAusgabe Nr. 12: SEPAFebruar / März 2013IBAN-KonverterKundendaten „fit für SEPA“ auf KnopfdruckDer IBAN-Konverter ermittelt• aus einzelnen Kontonummern und Bankleitzahlen oder• aus ganzen Datenbeständendie jeweils entsprechende IBAN und ergänzt den dazugehörigen BIC.Schnell und sicher können Sie so Ihre Kundendaten fit für SEPA machen:Einfacher geht es nun wirklich nicht: Exportieren Sie die bestehenden Daten aus IhremSystem und importieren Sie diese in die Konverter-Software. Auf Knopfdruck erhalten Sie dieüberarbeiteten Bankverbindungen der Bankengruppen, bei denen eine Konvertierungerlaubt/möglich ist, und können diese wieder in Ihr System einspielen.Download für unsere KundenZur Ermittlung einer IBAN werden Konto-Nr. und Bankleitzahl sowie der IBAN-Konverterbenötigt, sofern Sie die Zahlungsaufträge nicht unmittelbar in einem SEPA-fähigenZahlungsverkehrsprogramm erfassen.Der IBAN-Konverter ist eine Software der Genossenschaftlichen FinanzGruppe VolksbankenRaiffeisenbanken.Seite 2

F I R M E N K U N D E NNewsletterAusgabe Nr. 12: SEPAFebruar / März 2013Leistungsumfang im Überblick• Umrechnen von einzelnen Kontonummern• Import im Standardformat "IBAN-hin/IBAN-rück" der deutschen Kreditwirtschaft• Import von freien Formaten (u. a. PDF oder CSV)• Rechnerische Überprüfung einer deutschen IBAN• Rechnerische Überprüfung einer Gläubiger-Identifikationsnummer• Programmaktualisierung über eine Online-Updatefunktion• Hilfefunktion bzgl. des erforderlichen DateiaufbausHaben wir Ihr Interesse geweckt? Senden Sie uns eine E-Mail an folgende Adresse: info@v-vb.de Sie bekommen von uns den notwendigen Link zum Download der Software und dasPasswort.System-VoraussetzungenVoraussetzung für die Nutzung der Software IBAN-Konverter sind die aktuellen Windows-Betriebssysteme (32 Bit und 64 Bit), Windows XP (ab Servicepack 2), Windows Vista,Windows 7 und Windows 8 (PC-Version).Abbildung: Aufbau der „IBAN-hin-Datei“Der IBAN-Konverter verfügt bzgl. des erforderlichen Datei-Aufbaus über eine ausführlicheHilfefunktion._________________________________________________________________________Seite 3

F I R M E N K U N D E NNewsletterAusgabe Nr. 12: SEPAFebruar / März 2013Erneuter Einzug von retournierten LastschriftenDer Einreicher hat bei erneutem Einzug sicherzustellen, dass die verwendeten Sequenz-Typen der Lastschrift (einmalig, erstmalig, wiederkehrend, letztmalig) an denentsprechenden Rückgabegrund angepasst werden. Gemäß nachfolgender Tabelle wurdeseitens des EPC klargestellt, wie in einem solchen Falle zu verfahren ist.Sofern die Bank des Zahlungspflichtigen die Sequenz-Typen überwacht, kann es hier unterUmständen nochmals zu Störungen bei der Lastschrifteinreichung kommen.Sequenz-Typ derUrsprungslastschriftArt der R-TransaktionSequenz-Typ beierneutem Einzug undgleichem MandatFirst (erstmalig) Reject FirstFirst (erstmalig) Return RecurrentFirst (erstmalig) Refund RecurrentRecurrent (wiederkehrend) Reject/Return/Refund RecurrentLast (letztmalig) Reject LastLast (letztmalig) Return/Refund Mandate expired*One-Off (einmalig) Reject One-offOne-Off (einmalig) Return/Refund Mandate expired** Mandate expired = erneuter Einzug unter diesem Mandat nicht mehr erlaubt.Selbstverständlich ist eine neue Pre-Notification bei erneutem Einzug erforderlich.Sollten Sie auch zu diesem Themenkomplex Fragen haben, sprechen Sie uns bitte an.Wir wünschen Ihnen einen schönen Start in den Frühling - die nächste Ausgabe unseresNewsletters erscheint Mitte April 2013!ImpressumIhr SEPA-TeamHerausgeber:WGZ BANKRedaktion:Werner O. FronholtMichael KüstersWalter W. LilienbeckerHelmut ZimmermannVerantwortlich:Thomas LöckerHelmut SandkaulenSeite 5