Basisprospekt vom 18. September 2013 zur Emission von Inhaber ...

5.1.6 Bericht des Aufsichtsrats 2011In den elf turnusmäßigen Sitzungen sowie einer außerordentlichen Sitzung des Aufsichtsrates haben wiruns im Jahr 2011 umfassend über die Planung und Entwicklung der Bank informiert. Wir haben denVorstand und seine Geschäftsführung überwacht. Der Vorstand hat uns regelmäßig, zeitnah undumfassend unterrichtet. Er hat uns alle Sachverhalte vorgelegt, die der Beschlussfassung desAufsichtsrates bedürfen. Soweit erforderlich wurden Beschlüsse außerdem im Umlaufverfahren gefasst.Wir wurden vom Vorstand in jeder Sitzung über die bilanzielle Entwicklung und die Ertragslage der Banksowie über Geschäfte und Ereignisse, die für die Bank von erheblicher Bedeutung sind, informiert. Überdas Risikomanagement der Bank, geschäftspolitische, strategische und andere grundsätzliche Fragenwurden wir ebenfalls jederzeit angemessen unterrichtet. Außerhalb des üblichen Sitzungsturnus wurdenwichtige Themen zwischen dem Vorstand und der Vorsitzenden des Aufsichtsrats bzw. demstellvertretenden Aufsichtsratsvorsitzenden erörtert.Auch im Jahr 2011 haben wir gemeinsam mit dem Vorstand die Entwicklung an den Finanzmärkten, dieZinsentwicklung sowie die allgemeine wirtschaftliche Situation verfolgt und besprochen. Dabei haben wiruns zum einen intensiv mit der Wertentwicklung der gehaltenen Vermögensanlagen beschäftigt, Risikenund Risikotragfähigkeit betrachtet und auch Beschlüsse zum weiteren Vorgehen gefasst. Zum anderenhaben wir uns über die jeweilige Liquiditätssituation der Bank informieren lassen.Im Dezember haben wir uns mit der überarbeiteten Geschäftsstrategie und der dazu konsistentenRisikostrategie befasst und sie als Rahmen für die geplante Entwicklung der kommenden Jahre bestätigt.Die formulierten Leitsätze genügen den Anforderungen des Kreditwesengesetzes sowie denMindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk).Über Änderungen der (aufsichts-) rechtlichen Rahmenbedingungen haben wir uns vom Vorstandunterrichten lassen und die nötigen Beschlüsse gefasst bzw. vertragliche Vereinbarungen getroffen.Gemeinsam mit dem Vorstand haben wir die Standortpolitik (Filialen und SB-Standorte) und dieInvestitionsplanung der Bank diskutiert.Regelmäßig ließen wir uns über die Risikolage der Bank in den Segmenten Marktpreis-, Adress-,Liquiditäts- und operationelle Risiken informieren und haben uns auch, soweit vorhanden, überMehrjahresprojektionen bzw. Eckwertplanungen ein Bild verschafft.Über die Vergütungssysteme der Bank haben wir uns ausführlich vom Vorstand informieren lassen.An den Sitzungen des Aufsichtsrats nahmen bis auf wenige urlaubs- bzw. krankheits-bedingteAbwesenheiten regelmäßig alle Mitglieder des Aufsichtsrates teil.Der Aufsichtsrat hat folgende Ausschüsse gebildet:Bauausschuss, Kreditausschuss, Personalausschuss (jeweils mit beschließender Funktion).Es haben zwei Sitzungen des Personalausschusses und drei des Kreditausschusses stattgefunden. DerBauausschuss trat nicht zusammen.Als Aufsichtsrat wirkten wir bei den gemäß Satzung und Geschäftsordnung notwendigen Beschlüssenmit. Hierbei handelt es sich insbesondere um Entscheidungen in Kredit-, Grundstücks- undBeteiligungsangelegenheiten sowie Vollmachterteilungen. Die rund um den Jahresabschlussnotwendigen Entscheidungen haben wir ebenfalls getroffen.Über die ordnungsgemäße Geschäftsabwicklung sowie Organisation haben wir uns regelmäßig auchdurch die Erörterung der Halbjahresberichte der Innenrevision sowie des Compliance-Berichts informiert.Vertreter des Abschlussprüfers haben an zwei Aufsichtsratssitzungen teilgenommen und über dieErgebnisse der gesetzlichen Prüfung und der Jahresabschlussprüfung ausführlich berichtet. Auf Basisdieser Informationen sowie auf Basis der schriftlichen Prüfungsberichte hat der Aufsichtsrat denJahresabschluss, den Lagebericht und den Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschussesgeprüft und für in Ordnung befunden.Seite 71 von 146