Basisprospekt vom 18. September 2013 zur Emission von Inhaber ...

5.2.6 Bericht des Aufsichtsrats 2012In den elf turnusmäßigen Sitzungen sowie einer außerordentlichen Sitzung des Aufsichtsrates, habenwir uns im Jahr 2012 umfassend über die Planung und Entwicklung der Bank informiert. Wir habenden Vorstand und seine Geschäftsführung überwacht. Der Vorstand hat uns regelmäßig, zeitnah undumfassend unterrichtet. Er hat uns alle Sachverhalte vorgelegt, die der Beschlussfassung desAufsichtsrates bedürfen. Soweit erforderlich wurden Beschlüsse außerdem im Umlaufverfahrengefasst.Wir wurden vom Vorstand in jeder Sitzung über die bilanzielle Entwicklung und die Ertragslage derBank sowie über Geschäfte und Ereignisse, die für die Bank von erheblicher Bedeutung sind,informiert. Über das Risikomanagement der Bank, geschäftspolitische, strategische und anderegrundsätzliche Fragen wurden wir ebenfalls jederzeit angemessen unterrichtet. Außerhalb desüblichen Sitzungsturnus wurden wichtige Themen zwischen dem Vorstand und dem Vorsitzenden desAufsichtsrats bzw. dem stellvertretenden Aufsichtsratsvorsitzenden erörtert.Auch im Jahr 2012 haben wir gemeinsam mit dem Vorstand die Entwicklung an den Finanzmärkten,die Zinsentwicklung sowie die allgemeine wirtschaftliche Situation verfolgt und besprochen. Dabeihaben wir uns zum einen intensiv mit der Wertentwicklung der gehaltenen Vermögensanlagenbeschäftigt, Risiken und Risikotragfähigkeit betrachtet und auch Beschlüsse zum weiteren Vorgehengefasst. Zum anderen haben wir uns über die jeweilige Liquiditätssituation der Bank informierenlassen.Im Januar sowie im Dezember haben wir uns jeweils mit der weiterentwickelten Geschäftsstrategieund der dazu konsistenten Risikostrategie befasst und sie mit geringen Modifikationen als Rahmen fürdie geplante Entwicklung der kommenden Jahre bestätigt. Die formulierten Leitsätze genügen unseresErachtens den Anforderungen des Kreditwesengesetzes sowie den Mindestanforderungen an dasRisikomanagement (MaRisk).Mitglieder des Aufsichtsrates haben sich in ein- und auch mehrtägigen Seminaren fortgebildet unddabei spezifisches Wissen, zur Wahrnehmung ihrer Überwachungsaufgaben im Aufsichtsrat vertieft.Das gesamte Gremium hat sich darüber hinaus in einem gemeinsamen Seminar fachbezogen durchden Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband in den ÜberwachungsschwerpunktenMaRisk fortgebildet.Gemeinsam mit dem Vorstand haben wir die Standortpolitik (Filialen und SB-Standorte) und dieInvestitionsplanung der Bank diskutiert. Über die Filialneubauten in Altenburg sowie in der ReutlingerAlteburgstraße haben wir beraten und Beschluss gefasst.Regelmäßig ließen wir uns über die Risikolage der Bank in den Segmenten Marktpreis-, Adress-,Liquiditäts- und operationelle Risiken informieren und haben uns auch, soweit vorhanden, überMehrjahresprojektionen bzw. Eckwertplanungen ein Bild verschafft. Besondere Aufmerksamkeit habenwir dabei der simulierten Entwicklung des Zinsüberschusses in den kommenden Jahren geschenkt.Gemeinsam mit dem Vorstand, haben wir die Situation auch im Vergleich zur simulierten EntwicklungSeite 117 von 146