R+V-VersicherungsCheck, Analysebogen (PDF) - volksbank-krp.de

Versicherungs-CheckIhr plus AnÜBERBLICKJörg Huster und 4.500 weitere R+V-VersicherungsCheck-Experten bringen Ordnung ins Versicherungschaos.AnalysebogenPrivatkunden

Wir stehen für echten Mehrwertund starke Partnerschaft:> R+V ist Ihr starker Partner für Absicherung und Vorsorge> TÜV-geprüfte Beratungsqualität> R+V bietet Ihnen individuelle Absicherungs- und Vorsorgelösungen aller Art> Spezialisten als persönliche Ansprechpartner für alle Belange> Umfassende und individuelle KundenbetreuungWir schaffen Überblickund sorgen für Klarheit:> Erfassen Ihrer aktuellen Risikosituation> Erfassen Ihrer Ziele und Wünsche> Erfassen Ihrer bestehenden Verträge> Bewerten Ihrer aktuellen Versicherungssituation> Aufdecken von Überversicherungen oder Absicherungs-/Vorsorgelücken> Präsentieren Ihrer konkreten Absicherungs-/Vorsorgelösung> Präsentieren der weiteren VorgehensweiseVorsorgeNVorsorgeSach- undVermögenswerteVermögenEinkommenund FamilieAbsichernVermögenGesundheitsschutz2

Sind Sie auf alle diese Ereignisserichtig vorbereitet?Das Leben verläuft bei jedem anders …Hochzeit Hausbau/-kauf Geburt der KinderVorruhestandRente mit 67Unfall/KrankheitPflegefallTodEinbruch/DiebstahlAutounfall Rechtsstreit Haftungsanspruch Berufseinstieg Karriereschritt… und wie sieht es mit Ihrer Zukunftsvorsorge aus?Ihre persönlichen Ziele und Wünsche:20 30 40 50 60 70 80 90 1003

AbsicherungSach- und VermögenswerteHaftpflichtMögliche Risiken:privat Haus-/Grundbesitz Tierhalter Schlüsselrisiko Gewässerschaden EigenschutzBestehende Verträge:privat Haus-/Grundbesitz Tierhalter Schlüsselrisiko Gewässerschaden EigenschutzGesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:HausratMögliche Risiken:Grundabsicherung Überspannung Fahrrad Haushaltsglas ElementarschädenBestehende Verträge:Grundabsicherung Überspannung Fahrrad Haushaltsglas ElementarschädenGesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:4

AbsicherungSach- und VermögenswerteGebäudeMögliche Risiken:Feuer Leitungswasser Sturm/Hagel Elementar Gebäudeglas Überspannung PhotovoltaikBestehende Verträge:Feuer Leitungswasser Sturm/Hagel Elementar Gebäudeglas Überspannung PhotovoltaikGesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:RechtsschutzMögliche Risiken:privat Beruf Verkehr Immobilie selbstständigBestehende Verträge:privat Beruf Verkehr Immobilie selbstständigGesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:5

AbsicherungSach- und VermögenswerteKfzMögliche Risiken:Haftpflicht Vollkasko Teilkasko Schutzbrief FahrerschutzBestehende Verträge:Haftpflicht Vollkasko Teilkasko Schutzbrief FahrerschutzGesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:Notizen:6

AbsicherungGesundheitsschutzWo sind Sie krankenversichert?gesetzlich krankenversichertgesetzlich krankenversichert mit privater Zusatzversicherungprivat krankenversichertfreiwilllig gesetzlich krankenversichertBeihilfeWie zufrieden sind Sie mit Ihrer Krankenversicherung?zufriedenunzufriedenZusatzleistungen im KrankenhausGewünschte Zusatzleistungen:Chefarztbehandlung, Unterbringung im Ein- oder Zweibettzimmer, etc.privat krankenversichertKrankenhaustagegeldBestehende Verträge:Chefarztbehandlung, Unterbringung im Ein- oder Zweibettzimmer, etc.privat krankenversichertKrankenhaustagegeldGesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:Notizen:7

AbsicherungGesundheitsschutzZusatzleistungen beim Zahnarzt oder KieferorthopädenGewünschte Zusatzleistungen:Zahnprophylaxe, Zahnbehandlung Zahnersatz Kieferorthopädie für KinderBestehende Verträge:Zahnprophylaxe, Zahnbehandlung Zahnersatz Kieferorthopädie für KinderGesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:Notizen:8

AbsicherungGesundheitsschutzZusatzleistungen beim Arzt, Optiker, HeilpraktikerGewünschte Zusatzleistungen:Vorsorgeuntersuchungen, SehhilfenNaturheilverfahren durch Ärzte/HeilpraktikerBestehende Verträge:Vorsorgeuntersuchungen, SehhilfenNaturheilverfahren durch Ärzte/HeilpraktikerGesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:Notizen:9

Absicherung und VorsorgeWas leistet Ihre vorhandene Absicherung?Für Sie im Ruhestand und bei Verlust oder Einschränkung der Arbeitskraft:EUREUREUREUREUREURmax. Brutto x 0,7LückeLückeLückeLückeVorhandene Absicherungmax. Brutto x 0,4EUREURVorhandene Absicherungmax. Brutto x 0,34EUREUREURVorhandene AbsicherungEURca. Brutto x 0,187**EURVorhandene Absicherungmax. Brutto x 0,7*EURBruttoeinkommenNettoeinkommen/WunscheinkommengesetzlicheAltersrentevolle ErwerbsminderungsrenteWitwen- undWaisenrentegesetzlichesKrankengeldArbeitsfähigkeit unter 3 Stunden täglich*Arbeitnehmer erhalten 70 % vom kalendertäglichen Bruttoeinkommen (max. von der kalendertäglichen Beitragsbemessungsgrenze = 135,00 EUR im Jahr 2014), jedoch nicht mehr als 90 % vom kalendertäglichenNettoeinkommen; 2014 somit max. 94,50 EUR/Tag. Von dem ermittelten Betrag sind noch die Arbeitnehmeranteile zur Sozialversicherung (Renten-, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung)abzuziehen.**Zuzüglich pro Kind ca. 0,034 x Brutto.Für Ihre HinterbliebenenHinterbliebenenversorgung ist besonders wichtig:für Kinder für Ehepartner / eingetragene Lebenspartner im Rahmen einer Immobilien finanzierungVersorgungslücke pro Monatnach Wegfall eines Einkommens:Anzahl der Jahre, bis dieLücke wieder gedeckt werden kann:x 12Restschuld:Notwendiger Todesfallschutz:Oder pauschal das 3- bis 5-Fache des Jahresnettoeinkommens:x 3–5Im PflegefallJeder Mensch kann zum Pflegefall werden. Aber kaum jemand kann es sich leisten. Können Sie oderIhre Familienangehörigen die Kosten für eine eventuell auftretende Pflegebedürftigkeit finanzieren?Ihre persönliche BeispielrechnungKosten für einen Pflegeplatz in Pflegestufe II (ca. 2.820 EUR/Monat*)Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung, z. B. bei vollstationärer Pflegein Pflegestufe II (1.279 EUR/Monat**)Wie viel von Ihrer Rente kann für die Pflege verwendet werden?Können sonstige Einkünfte und Vermögensteile für die Pflege eingesetzt werden?Was ist von Dritten (z. B. Kindern) zu erwarten?Ihr EigenanteilEUREUREUREUREUREUR* Quellen: Expertenschätzung, FOCUS-MONEY (Ausgabe 36/2012); Statistisches Bundesamt 2013** Soziale Pflegeversicherung bzw. private Pflegepflichtversicherung. Pflegebedürftige nach Pflegestufe I bzw. II mit einer erheblich eingeschränkten Alltagskompetenz erhalten bei häuslicher Pflegewegen des erhöhten Betreuungsaufwands in Pflegestufe I insgesamt bis zu 665 EUR/Monat bzw. in Pflegestufe II bis zu 1.250 EUR/Monat.10

AbsicherungBerufsunfähigkeitFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:KrankentagegeldFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:TodesfallFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:Notizen:11

AbsicherungUnfallGewünschte Leistungen:Invaliditätsleistung Unfallrente Todesfallleistung KrankenhaustagegeldFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:PflegefallGewünschte Leistungen:mit staatlicher Förderungohne staatliche FörderungFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:Vorhandene AbsicherungGesellschaft/VertragsnummerBeitrag(pro M/Jin EUR)BeginnAblaufLeistung(Kapital,Rente)BemerkungenBerufsunfähigkeitBerufsunfähigkeitHinterbliebeneHinterbliebenePflegeUnfallKrankentagegeld12

VorsorgeStaatlich geförderte RenteRiester Rürup bAVBestehende Verträge:Riesterrente: monatliche Leistung: EUR einmalige Leistung: EURRüruprente: monatliche Leistung: EUR einmalige Leistung: EURBetriebliche Altersversorgung: monatliche Leistung: EUR einmalige Leistung: EURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:Erhalten Sie vermögenswirksame Leistungen (vL) von Ihrem Arbeitgeber?ja nein Höhe des Arbeitgeberanteils: EUR /MonatWie nutzen Sie Ihre vermögenswirksamen Leistungen?Bausparen Fondssparen bAV sonstigesPrivate Renteprivate Rente klassischprivate Rente fondsgebundenFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:13

VermögenWas ist Ihnen bei Ihrer Geldanlage wichtig?Weitere ThemenWas Ihnen sonst noch wichtig ist:Mieten und VermietenMietkautionSchutz vor MietausfallFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:Notizen:14

Absicherung und Vorsorge für KinderKinder brauchen jetzt Schutz und später Kapital für Wünsche und Pläne!Absicherung und Vorsorge für KinderGewünschte Leistungen:Kapital für Wünsche und Pläne Gesundheitsschutz Unfallschutz Berufsunfähigkeitsschutz (empfohlen ab 15 Jahren)Bestehende Verträge:Kapital für Wünsche und Pläne Gesundheitsschutz Unfallschutz Berufsunfähigkeitsschutz (empfohlen ab 15 Jahren)Gesellschaft Vertragsnummer Ablauf Umfang Zahlungsweise BeitragEUREUREUREURFür Sie: sehr wichtig wichtig weniger wichtig Handlungsbedarf:15

Ihre persönlichen DatenName/Vorname:Nationalität:Beratung sonstige Finanzdienstleistungen: ja neinTelefonische Kontaktaufnahme: ja neinTelefon:Mobil:Tagsüber erreichbar am besten umMo. Di. Mi. Do. Fr.UhrFax:Schriftliche Werbung: Post E-Mail keineStraße:Postleitzahl/Ort:Antrag vor OrtAntrag ohne UnterschriftE-Mail:Geburtsdatum:Mitglied einer Genossenschaft: ja neinWohneigentum: ja neinFamilienstand: ledig verheiratetBranche:Arbeitgeber:Persönliche AngabenEhepartner/-inLebenspartner/-inAngaben zu weiteren PersonenKind 1 Kind 2Vorname,ggf. abweichender ZunameGeburtsdatumTätigkeitSelbstständiger/UnternehmerArbeiter/AngestellterBeamter/öffentlicher DienstAusbildung/StudentSchülerausgeübter BerufHobbysNebentätigkeitmonatliches Nettoeinkommen EUR EURmonatliches Bruttoeinkommen EUR EURName derKrankenversicherungGKV PKV GKV PKV GKV PKV GKV PKVfreiwillig gesetzl. krankenversichert16

SchlusserklärungWir freuen uns, dass wir Sie in einem persönlichen Gespräch zu Ihrer individuellen Bedarfssituation beraten durften.Anbei finden Sie eine Übersicht der besprochenen Themen und möglicher Lösungen für Ihre Bedarfe.Grundsätzlich ist die Bedarfsanalyse eine Standortbestimmung aus heutiger Sicht. Die in der Analyse erfolgten Beurteilungen wurdenanhand der von Ihnen angegebenen Daten und Annahmen angefertigt. Die angestellten Berechnungen beruhen weitgehend auf derAnnahme zukünftiger Ereignisse, deren Eintreten nicht vorhersehbar ist. Die hieraus abgeleiteten Ergebnisse können daher von dertatsächlichen Entwicklung abweichen.Die Darstellung Ihrer bereits vorhandenen Produkte oder entsprechender von uns gemachter Produktempfehlungen erfolgt aufeine vereinfachte Art und Weise und dient lediglich der schnellen Orientierung. Sie kann daher von den tatsächlichen und alleinigrechts verbindlichen Inhalten des jeweiligen Vertrages bzw. des Angebotes/Antrages abweichen.Um Veränderungen in Ihrem persönlichen Umfeld berücksichtigen zu können, empfehlen wir Ihnen, die Analyse Ihrer Bedarfssituationmöglichst vollständig durchzuführen und in regelmäßigen Abständen zu wiederholen.Bitte zögern Sie auch künftig nicht, uns bei Versicherungsfragen oder bei Fragen zu Finanzdienstleistungen anzusprechen.EinwilligungserklärungIch bin damit einverstanden, dass zwecks Durchführung meines R+V-VersicherungsChecks:> meine personenbezogenen Daten (Name, Vorname, Postanschrift, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, Familienstand,Nationalität, Geburtsdatum, Tätigkeit, Beruf) und Betriebsdaten,> weitere Angaben (z. B. bestehende Absicherung aus der gesetzlichen Rentenversicherung) sowie> Daten zu bei anderen Versicherungsgesellschaften bestehenden Versicherungsverträgen (Versicherungsgesellschaft, Vertragsnummer,Ablauf, Ablaufleistung, Jahresnettobeitrag, Art und Höhe des versicherten Risikos) von der R+V Allgemeine Versicherung AG,der R+V Lebensversiche rung AG, der R+V Krankenversicherung AG, der Vereinigten Tierversicherung Gesellschaft a. G. sowie derR+V Luxemburg Lebensversicherung S. A. und von meinem zuständigen Vermittler erhoben, verarbeitet (also auch gespeichert) undgenutzt werden.Hinweis: Sie können der Verarbeitung oder Nutzung Ihrer personen- und betriebsbezogenen Daten für Zwecke der Werbung oder der Markt- oderMeinungsforschung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widersprechen. Dieser Widerspruch ist an die auf der Visitenkarte genannteAnschrift zu richten.Empfangsbestätigung:Ich habe die Visitenkarte des Vermittlers erhalten.Ort, DatumUnterschrift Kunde17

Informationen erhalten Sie in den Volksbanken und Raiffeisenbanken,R+V Agenturen sowie bei der Direktion der R+V Versicherungsgruppe,Raiffeisenplatz 1, 65189 Wiesbaden.Telefon: 0800 533-1112Kostenfrei aus allen deutschen Fest- und Mobilfunknetzen.www.ruv.de00 234 70 0288 001 0 03.14