Mehr Privat für einen starken Staat - Wirtschaftsrat der CDU e.V.

Erfolgreiche Nachfolgeplanung:
Sicherung von Unternehmen und Vermögen
Vielen fällt es nicht leicht, an den
Rückzug aus dem eigenen Unternehmen
zu denken. Laut Berechnungen
des Bonner Instituts für Mittelstandsforschung
planen allein in
Hamburg rund 3.500 Unternehmer
ihre Nachfolge bis 2014. Dabei gerät
ein Aspekt oft ins Hintertreffen: Viele
Firmeninhaber denken erst unmittelbar
vor dem Wechsel an finanzielle
Aspekte wie beispielsweise den
Erhalt und Aufbau des eigenen Vermögens.
Für eine nachhaltige Planung
des Firmen- und Privatvermögens
sollten sich die Unternehmer
jedoch frühzeitig informieren und
beraten lassen.
Eine erfolgreiche Nachfolgeregelung zu
finden, kann fast schwieriger sein als
die Unternehmensführung selbst. Da
beispielsweise ein Unternehmensverkauf
in der Regel ein einmaliger Prozess
ist, lässt er Inhabern kaum die Chance,
Erfahrungen für die Zukunft zu sammeln.
Dabei wird eine Frage häufig
übersehen: Wie kann das mit dem
Firmenverkauf gewonnene Geld am
besten angelegt werden? Schließlich
soll mit dem Vermögen der Lebensstandard
gehalten werden – und natürlich
soll auch das Unternehmen finanziell
gesund weitergegeben werden. Im
Hinblick darauf ist ein Übergabeprozess
oft das größte und komplexeste Ge -
schäft, das die Firmeninhaber jemals
getätigt haben. Und bei dem die Bank
Julius Bär mit einem Team von Portfoliomanagern
und Finanzplanern auf je -
der Stufe ihre ganze Expertise anbietet.
Frühzeitig den eigenen Vermögens -
erhalt- und Aufbau planen
Unserer Erfahrung nach nimmt eine
erfolgreiche Nachfolgeplanung min -
Sven Nykamp, Niederlassungsleiter Bank Julius Bär Hamburg, Neuer Wall 80,
verfügt über ein Team von Spezialisten.
des tens fünf Jahre in Anspruch. Dabei
haben wir oft genug gesehen, wie sinnvoll
und hilfreich es in dieser Phase ist,
neben der Familie auch Vermögensberater,
Rechtsanwälte, Steuerberater und
Notare an einen Tisch zu bringen. Eine
solche „große“ Runde kann die Nachfolgeplanung
aus verschiedensten
Aspekten beleuchten – auch und vor
allem in Bezug auf die Vermögensplanung
des scheidenden Firmenchefs
oder der Chefin. Damit er bzw. sie und
der jeweilige Lebenspartner ihr Vermögen
im Ruhestand erhalten oder
sogar vergrößern können, muss zu -
nächst das Familienvermögen gesichert
und eine zuverlässige Altersversorgung
getroffen werden. Selbst außergewöhnlich
erfolgreiche Unternehmer
sollten dabei nicht allein auf den Erlös
durch Betriebsverkauf oder -übergabe
als Altersversorgung vertrauen. Vielmehr
empfehlen wir, die Unternehmensübertragung
eher als zusätzliche
Einnahmequelle zu betrachten. Im Idealfall
sollte sich die Betroffenen nach
erfolgreicher Übergabe nur noch die
Frage stellen müssen: Wie viel Vermögen
erhalte ich und wie lege ich es sinnvoll
an? Mit unserem risikogesteuerten
PR-Beitrag
Ansatz in der Vermögensanlage können
wir adäquate Lösungen für derartige
Fragestellungen liefern.
Nachfolgeplanung bedeutet
generationenübergreifendes Denken
Zum verantwortungsbewussten Um -
gang mit dem Vermögen gehört auch
dessen sinnvolle Übertragung. Unsere
systematische Nachfolgeplanung zeigt
auf, wie die Unternehmensinteressen
gewahrt werden können und welche
finanziellen und steuerlichen Auswirkungen
sich durch die Übertragung
ergeben. So informieren wir beispielsweise
unsere Kunden regelmäßig über
wesentliche Veränderungen in diesem
Bereich und zeigen auf, welche steuerlichen
und rechtlichen Auswirkungen
solche Veränderungen bedingen. Viele
Unternehmer möchten zudem Verantwortung
nicht nur für sich, sondern
auch für gesellschaftliche bzw. soziale
Belange übernehmen. Dann empfiehlt
es sich, über die Gründung einer Stiftung
und über die adäquate Verwaltung
des Stiftungsvermögens nachzudenken.
Bei diesen Fragestellungen
kön nen die Stiftungsspezialisten von
Julius Bär wertvolle Hilfestellung geben.
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