streams - WM Datenservice

streamsPARTNER NEWS/EVENTSWM DatenserviceHoher Qualitätsstandard derJahresbescheinigungEinsatz der WM Daten in Applikationvon BearingPointDie Umsetzung der Jahresbescheinigunggem. §24c EStG hat wesentlicheAuswirkungen auf die Qualität der Datenhaushalteund die EDV-Abteilungen derFinanzindustrie. Während in den bislangüblichen Erträgnisaufstellungen in der Regelnur ein Teil der steuerlich relevantenKapitalerträge innerhalb des Wertpapierdepotsaufgeführt wurde, wird nun vom Gesetzgeberein ganzheitlicher Ansatz für dassteuerliche Reporting gefordert. Alle Finanzdienstleistermit Privatkundengeschäft sindverpflichtet, sämtliche steuerlich relevantenKapitalerträge sowie die Gewinne und Verlusteaus privaten Veräußerungsgeschäftenfür das Depot- und Einlagengeschäft zu ermitteln.Erfahrungsgemäß übersteigen die dafür benötigtenInformationen in vielen Institutenden Umfang des derzeit verfügbaren Datenhaushalts.Begründet ist dies darin, dassdie steuerliche Beurteilung von Wertpapierenoft auch zusätzliches Wissen einzelnerrechtlicher Eigenschaften des Instrumentsbzw. der Transaktionen erfordert. Als Beispielsei hier nur die Konvertierung von Wandel-,Umtausch- und Aktienanleihen und derenunterschiedliche Auswirkungen auf die Anschaffungskostender Aktien sowie den Beginnder Veräußerungsfrist genannt.WM Datenservice hat diesen Informationsbedarfaufgegriffen und sein Datenangebotmarktorientiert ergänzt. Sowohl im Bereichder Stammdaten als auch für Kapitalmaßnahmenwerden die erforderlichen zusätzlichenInformationen bereitgestellt(siehe auch Artikel unter Product News aufSeite 5).Sind alle für die Ermittlung der Jahresbescheinigungerforderlichen Daten vorhanden,so sind die EDV-Abteilungen derInstitute gefordert, das komplexe und verteilteRegelwerk aus Gesetzen, Ministerialschreibenund anderen Vorgaben in eineeffiziente, kostengünstige und vor allemwartbare Softwarelösung umzusetzen. ImVordergrund stehen hierbei die Erfassungund Umsetzung sämtlicher Regeln und dieSicherstellung der Anpassungsfähigkeit derLösung auch an zukünftige Änderungender Rechtslage.Diese Problematik hat die UnternehmensberatungBearingPoint zum Anlass genommen,ihr Angebot an Lösungen im Finanzbereichum eine weitere Standardsoftwarezu erweitern. Die Applikation EasyTax bietetdie Möglichkeit, Jahresbescheinigungenautomatisiert zu erstellen. Da die Lösungbereits vor Einführung der Jahresbescheinigungentwickelt wurde, kann zudem einzusätzliches ausführliches Steuer-Reporting,welches weit über die starke Verdichtungder Jahresbescheinigung hinausgeht, erstelltwerden. Ein wesentlicher Erfolgsfaktorder Lösung EasyTax ist dabei der Einbezugder WM Daten. Diese ergänzen die Depotdatenum die erforderlichen steuerlichenFaktoren.Ab nächstem Jahr wird EasyTax um eineFunktionalität zur Unterstützung der Kundenberaterim Anlageprozess erweitert.Dies resultiert aus der Erfahrung, dass einqualitativ hochwertiges Steuer-Reportingnicht nur die neuen Anforderungen des Gesetzgeberszur Jahresbescheinigung erfüllt,sondern auch offen legt, welche steuerlichenAspekte während des Investitionsprozessesnicht berücksichtigt wurden.Für weitere Informationen über die Lösungstehen Herr Matthias Spitzer unter 0049-(0)172-6186111 für Deutschland und Luxemburgund Herr Philipp Mägerle unter0041-(0)43-2996462 für die Schweiz gernezur Verfügung.Weitere Informationen zu der Lösung findenSie vorab unter:http://www.bearingpoint.de/content/industries/index_4371.htmwww.wmdaten.comCompliance-TagungWM-Veranstaltung am10./11. November 2005Unabhängigkeit von Compliance istein Schwerpunkt der diesjährigen „Compliance-Tagung“am 10./11. November 2005in Eschborn/Frankfurt. Vorschläge undIdeen zu diesen organisatorischen undstrukturellen und zu anderen Compliance-Fragen stehen auf der Tagesordnung. In diesemRahmen stellt sich z. B. die Frage vonKosten und Nutzen bzw. Budgetierung vonCompliance. Dazu gehören auch die organisatorischenAnforderungen an Complianceim Lichte der MiFID und im Hinblick aufBasel II sowie die Optimierung der IT-Prozesse,um die Kosten zu beherrschen. Referentenaus Aufsicht, Kreditwirtschaft undBeratung stehen zur Diskussion dieser Themenbereichebereit.Ein Überblick über die aktuellen Entwicklungenmit dem Regelungsstand in Deutschlandund Europa und ein Ausblick auf diezunehmende Betroffenheit der Emittenten(mit Referenten aus Nichtkreditinstituten)runden das Tagungsprogramm ab.Weitere Informationen im Internet unterwww.wm-seminare.comNewsletter Oktober 2005 7